個人理財
- 高職院校金融類專業(yè)課程診改實現(xiàn)路徑研究
在不足，以《個人理財》課程為例研究分析高職金融類專業(yè)課程診改的思路以及對策建議。關(guān)鍵詞：高職院校;《個人理財》;診斷與改進(jìn)中圖分類號：G4???? 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A????? doi：10.19311/j.cnki.16723198.2022.15.0890 引言“百年大計，教育為本”，高職教育屬于現(xiàn)代教育體系的重要組成部分，肩負(fù)著培養(yǎng)高素質(zhì)勞動者和技能型人才的重任，彌補(bǔ)和完善高等教育的不足。為提高質(zhì)量、培養(yǎng)符合社會需求的高素質(zhì)技能型人才，2015年國務(wù)院辦
現(xiàn)代商貿(mào)工業(yè) 2022年15期2022-06-23
- 個人理財視角下可投資金融資產(chǎn)發(fā)展前景探析
金將成為大眾個人理財最主要的方式，這必將進(jìn)一步促進(jìn)我國股權(quán)證券市場的規(guī)范和完善發(fā)展。關(guān)鍵詞：個人理財;可投資金融資產(chǎn);公募證券投資基金中圖分類號：F832 ? ? ? ?文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A ? ? ?文章編號：1673-291X（2022）15-0096-03改革開放以來，我國經(jīng)濟(jì)經(jīng)歷了長時期的高速增長，高凈值群體的金融資產(chǎn)投資需求日益旺盛。近幾年，隨著我國房地產(chǎn)市場調(diào)控的日益嚴(yán)格以及金融市場的不斷發(fā)展完善，我國居民可投資金融資產(chǎn)的需求及市場結(jié)構(gòu)發(fā)生了較為明顯
經(jīng)濟(jì)研究導(dǎo)刊 2022年15期2022-06-15
- 個人理財課程思政教學(xué)的思考
高樺【摘要】個人理財，是在對個人收入、資產(chǎn)、負(fù)債等數(shù)據(jù)進(jìn)行分析整理的基礎(chǔ)上，根據(jù)個人對風(fēng)險的偏好和承受能力，結(jié)合預(yù)定目標(biāo)運用諸如儲蓄、保險、證券、外匯、收藏、住房投資等多種手段管理資產(chǎn)和負(fù)債，合理安排資金，從而在個人風(fēng)險可以接受范圍內(nèi)實現(xiàn)資產(chǎn)增值的最大化的過程。本文從現(xiàn)金、消費支出、教育、保險、投資和退休養(yǎng)老規(guī)劃等方面進(jìn)行課程思政的分析和思考，為推動高素質(zhì)投資學(xué)人才的培養(yǎng)提供創(chuàng)新的實踐手段。【關(guān)鍵詞】個人理財;課程思政;產(chǎn)教融合;教學(xué)改革一、當(dāng)前個人理財課
廣東教學(xué)報·教育綜合 2022年38期2022-04-06
- 高職《個人理財》課程混合式教學(xué)的改革與實踐分析
：本文將從《個人理財》課程的定位、教學(xué)改革方向與措施兩個方面展開研究，結(jié)合高職課程體系中《個人理財》課程的實際狀況進(jìn)行分析，為新時代下高職教育體系的完善與發(fā)展提供參考建議。關(guān)鍵詞：高職;《個人理財》課程;混合式教學(xué);改革與實踐引言：隨著我國社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的提高，人民的理財知識不斷擴(kuò)充，對于高素質(zhì)技能型服務(wù)人才的需求也更為突出對此，高職院校應(yīng)當(dāng)加快教學(xué)模式的轉(zhuǎn)型，積極調(diào)整個人理財課程的教學(xué)方式，引導(dǎo)學(xué)生轉(zhuǎn)變思維模式，學(xué)習(xí)先進(jìn)的理論知識以及專業(yè)技能，加快人才
科學(xué)與生活 2022年2期2022-03-27
- “雙高”建設(shè)背景下高職院?！?span id="k00qowc" class="hl">個人理財》課程混合式教學(xué)改革研究
的目的。對《個人理財》這一課程的混合式教學(xué)模式來說，能夠一改傳統(tǒng)課堂中理論知識占比過重的局面，新的現(xiàn)代教學(xué)資源融入以及教學(xué)案例的增多，能夠拓寬學(xué)生的視野。除此之外，在教學(xué)模式改革的過程中，學(xué)生自主學(xué)習(xí)能力與探索精神，也有了極大的提升。在面對《個人理財》課程中較為復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)法理論以及不同情況下的不同案例分析，也有了更加合理的解決方式?！?span id="wgs0oic" class="hl">個人理財》課程的學(xué)習(xí)不僅是工作所需，還能夠為學(xué)生未來的生活提供合理的財產(chǎn)規(guī)劃，實現(xiàn)家庭美好幸福的目標(biāo)。因此，對這一課程進(jìn)行教
經(jīng)濟(jì)師 2022年7期2022-03-24
- 商業(yè)銀行個人理財現(xiàn)狀研究
銀行紛紛推出個人理財業(yè)務(wù)，也增加了各商業(yè)銀行間的競爭嚴(yán)峻性。目前，我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)取得了良好的成績，但在發(fā)展中也凸顯出了其中存在的問題，需要采取有效措施，不斷提升個人理財業(yè)務(wù)管理水平。本文將對我國商業(yè)銀行個人理財現(xiàn)狀進(jìn)行研究，加強(qiáng)風(fēng)險管控，來推動個人理財業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行;個人理財;現(xiàn)狀;研究隨著金融市場的不斷變化，金融機(jī)構(gòu)規(guī)模的擴(kuò)大以及互聯(lián)網(wǎng)金融的普及，使得我國居民在存款方面不再執(zhí)著于定期存款，而是將收入辦理個人理財業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行抓
科學(xué)與生活 2021年21期2021-11-10
- 互聯(lián)網(wǎng)金融背景下商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展研究
意識的加強(qiáng)，個人理財逐漸成為人們資產(chǎn)配置的選擇。在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)與互聯(lián)網(wǎng)金融尚未普及之前，商業(yè)銀行在個人理財產(chǎn)品和服務(wù)市場獨占鰲頭。在本文的研究中，針對互聯(lián)網(wǎng)金融背景，對當(dāng)前的商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)進(jìn)行深入的研究關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng)金融;商業(yè)銀行;個人理財根據(jù)國家統(tǒng)計局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，2020年我國GDP達(dá)到近100萬億元，人均GDP達(dá)到10276美元。隨著人們生活水平的不斷進(jìn)步，個人資產(chǎn)增值意識的不斷加強(qiáng)，對理財?shù)男枨笠苍桨l(fā)強(qiáng)烈，由此商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)隨之發(fā)展壯大。由《
商業(yè)2.0-市場與監(jiān)管 2021年12期2021-11-03
- 芻議農(nóng)村商業(yè)銀行個人理財發(fā)展的應(yīng)對途徑
商業(yè)銀行發(fā)展個人理財業(yè)務(wù)對農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展有至關(guān)重要的影響，特別是在經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的時代背景下，商業(yè)銀行要及時搶占農(nóng)村市場份額，是改善收入結(jié)構(gòu)的有效途徑。但受農(nóng)村自身條件限制，當(dāng)前農(nóng)村商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的并不理想。有必要提升對農(nóng)村商業(yè)銀行個人理財的重視，并針對現(xiàn)狀提出相應(yīng)的應(yīng)對措施，推動農(nóng)村商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展穩(wěn)健發(fā)展。關(guān)鍵詞：農(nóng)村商業(yè)銀行;個人理財;發(fā)展應(yīng)對新時代背景下，銀行競爭壓力也逐漸提升，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的利潤空間變得十分有限，面對農(nóng)村居民理財需求日益
科技信息·學(xué)術(shù)版 2021年19期2021-10-25
- 個人理財市場風(fēng)險及產(chǎn)品選擇問題研究
此，本文將對個人理財市場風(fēng)險進(jìn)行詳細(xì)分析，并將產(chǎn)品選擇中的各項問題列出，以便為理財者控制理財風(fēng)險提供理論參考?！娟P(guān)鍵詞】個人理財;市場風(fēng)險;理財產(chǎn)品選擇 理財?shù)母拍钣蓙硪丫茫钤缈梢宰匪莸轿覈摹兑捉?jīng)》。不過就現(xiàn)代而言，“理財”一詞最早見于上世紀(jì)九十年代的報端?，F(xiàn)代意義上的理財思想是在“金融經(jīng)濟(jì)”時代產(chǎn)生，并且隨著金融市場的不斷發(fā)展，股票、基金、保險等金融產(chǎn)品的誕生逐步完善，個人理財也走進(jìn)人們的視野當(dāng)中。個人理財就是充分利用客戶的財務(wù)資源，以此幫助客戶實
客聯(lián) 2021年1期2021-09-10
- 互聯(lián)網(wǎng)背景下商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)競爭力提升策略研究
。商業(yè)銀行的個人理財業(yè)務(wù)在競爭激烈的市場中需要不斷優(yōu)化理財業(yè)務(wù)，以適應(yīng)市場發(fā)展的需求。本篇文章是以互聯(lián)網(wǎng)為背景對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)進(jìn)行優(yōu)化和提升，并按照當(dāng)下商業(yè)銀行的發(fā)展現(xiàn)狀提出個人理財產(chǎn)品存在的不足。而商業(yè)銀行在互聯(lián)網(wǎng)背景下開展個人理財業(yè)務(wù)即是挑戰(zhàn)也是機(jī)遇，需要商業(yè)銀行按照市場發(fā)展要求對個人理財產(chǎn)品進(jìn)行多方面創(chuàng)新，以此提升商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的競爭力。關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng);商業(yè)銀行;個人理財;競爭力1研究背景與意義1.1研究背景隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，人們逐漸開
科技研究 2021年19期2021-09-10
- 《個人理財》課程教學(xué)結(jié)構(gòu)探討
10800）個人理財是指個人或者家庭根據(jù)個人或家庭的財務(wù)信息和非財務(wù)信息分析家庭的問題，結(jié)合問題對家庭未來生活進(jìn)行現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、保險規(guī)劃、稅收規(guī)劃、住房規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃和傳承規(guī)劃的一個綜合規(guī)劃過程?！?span id="k0seaq0" class="hl">個人理財》課程是一門在先修《理財規(guī)劃基礎(chǔ)》的基礎(chǔ)上設(shè)置的偏實踐案例分析性的課程。對于這種課程，在教學(xué)結(jié)構(gòu)上一般都是采用三部曲式的課程結(jié)構(gòu)，即先知識講解，然后結(jié)合案例討論分析，最后總結(jié)。其示意圖如圖1所示：圖1 原有課程結(jié)構(gòu)圖圖1 這種課程
科技經(jīng)濟(jì)導(dǎo)刊 2021年22期2021-08-31
- 招商銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展問題及對策研究
析了招商銀行個人理財業(yè)務(wù)，對其進(jìn)行概述，分析其中存在的問題，針對這些問題提出解決策略?！続bstract】In today's era， with the rapid development of economy and the improvement of residents' investment enthusiasm， financial business of commercial banks has become a new growth poi
中小企業(yè)管理與科技·中旬刊 2021年9期2021-08-28
- 《個人理財》課程思政教學(xué)改革探析
摘 要：《個人理財》課程是一門綜合性課程，應(yīng)用性較強(qiáng)，實用性較好，是金融類專業(yè)群的重要課程之一，但以往傳統(tǒng)的課程目標(biāo)僅注重知識目標(biāo)，而課程怎樣融入思政目標(biāo)，是近今年教學(xué)中需要探索的問題。本文主要探索分析高職院?！?span id="ga0eauo" class="hl">個人理財》課程思政改革策略，以適應(yīng)社會需求為導(dǎo)向，以期達(dá)到課程的育人目標(biāo)。關(guān)鍵詞：課程目標(biāo);教學(xué)設(shè)計;思政融入點一、重新定位課程目標(biāo)在原有課程知識目標(biāo)的基礎(chǔ)上，增加思政目標(biāo)。幫助學(xué)生樹立正確的理財觀念，踐行社會主義核心價值觀，培養(yǎng)愛國主義精神，珍惜
科學(xué)與財富 2021年34期2021-05-10
- ZX銀行個人理財業(yè)務(wù)SWOT分析
融服務(wù)被稱為個人理財業(yè)務(wù)，是銀行盈利的重要來源之一。近年來，隨著經(jīng)濟(jì)迅速地增長，人民的收入水平也在不斷地提高，民眾對個人理財業(yè)務(wù)的興趣逐年地增大，對理財產(chǎn)品的需求量也在增加，但同時也存在一些問題。文章以ZX銀行為研究對象對其進(jìn)行SWOT分析，從而深入剖析ZX銀行的個人理財業(yè)務(wù)，及時發(fā)現(xiàn)ZX銀行存在的一些問題，結(jié)合ZX銀行的基本情況，針對問題提出針對性的意見和建議。關(guān)鍵詞： ZX銀行;個人理財;理財業(yè)務(wù)改革開放以來，國民的生活水平有了質(zhì)的飛躍，民眾對個人理財
中國集體經(jīng)濟(jì) 2021年10期2021-04-19
- 招商銀行個人理財業(yè)務(wù)的問題與對策分析
高，催生了對個人理財業(yè)務(wù)的強(qiáng)烈需求。商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)雖然起步晚，但發(fā)展速度快，規(guī)模巨大，其中招商銀行又走在個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的前列，創(chuàng)造了家喻戶曉的“金葵花”品牌，受到廣大理財人士的認(rèn)可。文章以招商銀行為研究對象，立足于普益標(biāo)準(zhǔn)公布的銀行理財能力得分，分析了招商銀行在個人理財中存在的問題，最后在此基礎(chǔ)上提出相應(yīng)的對策建議。關(guān)鍵詞：招商銀行;個人理財;問題與對策一、引言20世紀(jì)90年代，我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有了雛形，盡管在產(chǎn)品開發(fā)、服務(wù)等方面還有待進(jìn)步
中國集體經(jīng)濟(jì) 2021年11期2021-04-18
- 我國個人互聯(lián)網(wǎng)理財產(chǎn)品需求影響因素分析
互聯(lián)網(wǎng)金融;個人理財;實證分析中圖分類號：F23???? 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A????? doi：10.19311/j.cnki.1672-3198.2021.12.0511 我國個人互聯(lián)網(wǎng)理財業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀互聯(lián)網(wǎng)理財是指通過互聯(lián)網(wǎng)管理理財產(chǎn)品，從而取得一定收益的理財活動，本文研究的互聯(lián)網(wǎng)理財產(chǎn)品是指完全的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)物，不包含傳統(tǒng)金融理財產(chǎn)品由線下搬到線上通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行操作的那一類。與傳統(tǒng)的金融理財業(yè)務(wù)相比，互聯(lián)網(wǎng)理財創(chuàng)新了居民的理財方式、豐富了理財產(chǎn)品的種類、
現(xiàn)代商貿(mào)工業(yè) 2021年12期2021-03-22
- 我國銀行業(yè)個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展前景研究
險較小的銀行個人理財業(yè)務(wù)迅速地崛起。理財業(yè)務(wù)不僅能滿足客戶資產(chǎn)保值增值的需求，也為銀行開辟了一條新的盈利途徑。商業(yè)個人理財業(yè)務(wù)在某些發(fā)達(dá)國家已經(jīng)有上百年發(fā)展歷史，但是在我國從開始至今還只發(fā)展了二十來年，還存在著不少問題。關(guān)鍵詞：銀行;個人理財;業(yè)務(wù)發(fā)展一、前言近些年以來我國經(jīng)濟(jì)得到了飛速的發(fā)展，居民財富呈現(xiàn)爆炸性的增加，在國內(nèi)高通貨膨脹下，人們迫切的需要一個資產(chǎn)保值增值的方法。但是自從美國次貸危機(jī)以后，國內(nèi)外的金融市場都遭到了重創(chuàng)，我國股市一直處于低迷狀態(tài)
科學(xué)與財富 2020年30期2020-12-14
- 個人理財中的所得稅納稅籌劃研究
角度出發(fā)，對個人理財中的稅收情況進(jìn)行分析是非常關(guān)鍵的?；诖?，本文也嘗試對個人理財中的所得稅納稅籌劃進(jìn)行研究。關(guān)鍵詞：個人理財;所得稅;納稅籌劃個人所得稅是國家對本國公民以及居住在本國境內(nèi)人員所應(yīng)用的一種所得稅計算方式。2018年8月31日，個人所得稅法修改通過，個稅起征點上調(diào)為5 000元，于2018年10月1日開始正式實施。對納稅統(tǒng)籌來說，其主要是在不違背稅法以及稅收立法精神的情況下，單位或個人根據(jù)現(xiàn)階段自身發(fā)展條件來對稅收事務(wù)進(jìn)行安排，通過這種方式來
理財·財經(jīng)版 2020年8期2020-12-01
- 我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展分析
段，國內(nèi)商行個人理財方面業(yè)務(wù)發(fā)展速度持續(xù)加快，但若想站穩(wěn)腳跟、持續(xù)發(fā)展，就務(wù)必要審時度勢，把握先機(jī)，為消費者提供高質(zhì)量的理財產(chǎn)品及服務(wù)。鑒于此，本文以我國商業(yè)銀行在個人理財方面的業(yè)務(wù)發(fā)展為課題展開綜合分析，并提出相應(yīng)發(fā)展建議，為商行今后更好地開展個人理財方面的業(yè)務(wù)實踐工作提供有價值的指導(dǎo)或參考。關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行;個人理財;業(yè)務(wù)發(fā)展個人理財，該項業(yè)務(wù)也被稱作財富管理，屬于商行面向個人客戶所提供的財務(wù)分析與規(guī)劃、投資顧問與資產(chǎn)管理等相關(guān)專業(yè)服務(wù)的一種業(yè)務(wù)活動。
理財·財經(jīng)版 2020年7期2020-11-09
- 央行降準(zhǔn)對個人理財的影響分析
，央行降準(zhǔn)對個人理財的影響不容忽視。本文通過對央行降準(zhǔn)原因的闡述，從理財產(chǎn)品、債券、存款利率以及股市四個方面分析對個人理財的影響。得出降準(zhǔn)利好股市但會降低其他產(chǎn)品收益率的結(jié)論，最后給出合理建議。關(guān)鍵詞：央行降準(zhǔn) 個人理財 影響一、前言2020年1月6日，央行下調(diào)金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金率0.5個百分點。此次降準(zhǔn)是全面降準(zhǔn)，體現(xiàn)了逆周期調(diào)節(jié)，釋放長期資金約8000億元，有效增加金融機(jī)構(gòu)支持實體經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定資金來源，降低金融機(jī)構(gòu)支持實體經(jīng)濟(jì)的資金成本，直接支持實體經(jīng)濟(jì)
時代金融 2020年21期2020-11-02
- 大學(xué)生個人理財的分析與建議
：大學(xué)生; 個人理財; 分析與建議理財作為當(dāng)今人們生活中不可忽略的一部分，逐漸成為考察個人素質(zhì)的指標(biāo)之一。有的大學(xué)生認(rèn)為理財是那些腰纏萬貫的富人專利，有的學(xué)生認(rèn)為理財就是買基金、炒股票，有的學(xué)生認(rèn)為理財就是省錢，節(jié)約就是理財，毋庸質(zhì)疑，這都是一些狹隘的理財觀念。理財教育的目的不僅在于要學(xué)會賺錢、花錢，更要學(xué)會管錢，使個人財務(wù)處于最佳的管理狀態(tài)[1]。為此我們進(jìn)行調(diào)查，調(diào)查對象為隨機(jī)抽查的寧波財經(jīng)學(xué)院在校大學(xué)生。一、調(diào)查基本狀況及統(tǒng)計分析（一）收入的狀況經(jīng)過
現(xiàn)代營銷·理論 2020年8期2020-10-21
- 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展研究
視程度提高，個人理財產(chǎn)品得到迅速發(fā)展。在商業(yè)銀行內(nèi)開展個人理財業(yè)務(wù)有助于銀行企業(yè)獲得經(jīng)營效益，解決資金問題，完善交易競爭機(jī)制，個人類型的理財業(yè)務(wù)管理工作對商業(yè)銀行至關(guān)重要。本文通過分析推動個人理財業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展的原因，闡述了我國商業(yè)銀行在個人理財業(yè)務(wù)上的發(fā)展現(xiàn)狀以及發(fā)展過程中遇到的一系列問題，詳細(xì)論述了該業(yè)務(wù)當(dāng)前及今后的發(fā)展途徑與方法，希望能為相關(guān)人員提供參考。關(guān)鍵詞：個人理財;商業(yè)銀行;發(fā)展現(xiàn)狀我國商業(yè)銀行開展理財業(yè)務(wù)的目的在于為客戶提供金融產(chǎn)品，金融產(chǎn)品
理財·經(jīng)論版 2020年8期2020-10-09
- 新形勢下銀行個人理財業(yè)務(wù)研究
淑玉摘 要：個人理財是銀行發(fā)展過程中的重要業(yè)務(wù)之一，隨著人們對理財?shù)男枨笤絹碓礁?，銀行的個人理財業(yè)務(wù)也不斷發(fā)展。本文對新形勢下銀行個人理財業(yè)務(wù)面臨的問題進(jìn)行分析，并且探討了個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展對策，旨在提高銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展水平。關(guān)鍵詞：銀行;個人理財;業(yè)務(wù)發(fā)展;策略引言隨著我國經(jīng)濟(jì)水平不斷提升，人們的財富積累越來越多，理財成為人們最喜歡的一種財務(wù)規(guī)劃方式，近年來個人理財市場的發(fā)展規(guī)模越來越多，個人理財業(yè)務(wù)在銀行中的地位也不斷提高。新形勢下，用戶對個人理財
科學(xué)與財富 2020年18期2020-09-09
- 互聯(lián)網(wǎng)金融背景下個人理財模式及風(fēng)險防范
更多的資金，個人理財模式層出不窮，在給人們帶來多種選擇的同時，這些理財模式也隱含著許多的風(fēng)險，筆者從互聯(lián)網(wǎng)普及的時代背景下出發(fā)，總結(jié)了目前主要的個人理財模式以及現(xiàn)實中的發(fā)展，并且分析了這些理財模式具有的風(fēng)險以及如何采取有效的措施來防范這些風(fēng)險。[關(guān)鍵詞]互聯(lián)網(wǎng)金融;個人理財;道德風(fēng)險;風(fēng)險防范[DOI] 10.13939/j.cnki.zgsc.2020.10.1931 目前存在的幾種理財模式特點分析1.1 固有傳統(tǒng)個人理財模式雖然現(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)普及程度很高，
中國市場 2020年10期2020-08-16
- 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)研究
。商業(yè)銀行的個人理財業(yè)務(wù)一直是金融行業(yè)增長的關(guān)鍵。但是，隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，各國中央銀行開始降低利率，使金融渠道、銀行存款和貸款多樣化。隨著差距的縮小和銷售增長的持續(xù)下降。相關(guān)的商業(yè)銀行肯定會發(fā)展其資產(chǎn)管理活動，并探索各種收入來源。中國商業(yè)銀行的人事管理發(fā)展薄弱，與外資銀行存在顯著差異。理財產(chǎn)品一直是商業(yè)銀行個人金融服務(wù)的特征，所以我們有必要通過使商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型為生來評估國家資產(chǎn)管理服務(wù)的發(fā)展，并提出合理的刺激增長的措施?！娟P(guān)鍵詞】商業(yè)銀行 ?個人理財 ?
商情 2020年35期2020-08-16
- 理財新規(guī)背景下商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的創(chuàng)新研究
于商業(yè)銀行中個人理財業(yè)務(wù)提出新的監(jiān)管要求，為過度創(chuàng)新的個人理財業(yè)務(wù)畫上紅線，為個人理財業(yè)務(wù)營銷、產(chǎn)品、風(fēng)險控制等提出新方向?！娟P(guān)鍵詞】理財新規(guī);商業(yè)銀行;個人理財;業(yè)務(wù)創(chuàng)新一、理財新規(guī)對商業(yè)銀行個人理財的影響（一）打破剛性兌付理財新規(guī)中，對于金融機(jī)構(gòu)中資產(chǎn)管理屬于表外業(yè)務(wù)，理財業(yè)務(wù)無法保本保收益，不支持任何形式墊付，不能實施表內(nèi)資產(chǎn)管理，保本理財產(chǎn)品正在退出個人理財的市場。近幾年的金融市場不斷發(fā)展，商業(yè)銀行中保本理財是獨特產(chǎn)物，前幾年中得到迅猛發(fā)展，而頒布
商情 2020年33期2020-07-23
- 新形勢下針對銀行業(yè)個人理財業(yè)務(wù)的剖析
辰商業(yè)銀行的個人理財業(yè)務(wù)。本文從新形勢下我銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的優(yōu)勢和問題等方面，針對銀行下的個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展前景進(jìn)行了以下剖析?！娟P(guān)鍵詞】個人理財 ?銀行業(yè) ?新形勢一、引言個人理財業(yè)務(wù)在銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中是主要之一。它可以促進(jìn)銀行業(yè)的發(fā)展還可以使銀行收入水平有所提升。近些年來我國個人理財業(yè)務(wù)在商業(yè)銀行募集資金總額中的比重逐年增加，規(guī)模也在日益擴(kuò)增，業(yè)務(wù)量也不斷在增加。隨著這種發(fā)展趨勢，傳統(tǒng)銀行無法滿足當(dāng)前對個人理財產(chǎn)品的需求。故而，如何使銀行個人理財產(chǎn)品
商情 2020年31期2020-07-23
- 哈爾濱銀行個人理財產(chǎn)品創(chuàng)新研究
的需求開發(fā)了個人理財產(chǎn)品，個人理財產(chǎn)品是銀行獲得利潤的來源之一，哈爾濱銀行個人理財業(yè)務(wù)起步相對晚，通過分析哈爾濱銀行個人理財業(yè)務(wù)和創(chuàng)新環(huán)境，發(fā)現(xiàn)哈爾濱銀行個人理財產(chǎn)品存在的問題，對并提出解決對策。關(guān)鍵詞：銀行理財;個人理財;創(chuàng)新管理;互聯(lián)網(wǎng)金融互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展給傳統(tǒng)銀行的發(fā)展帶來了挑戰(zhàn)，各大銀行積極做出應(yīng)對措施，其中哈爾濱銀行采取了有效措施，及時發(fā)現(xiàn)銀行發(fā)展中的不足，積極創(chuàng)新個人理財產(chǎn)品的種類，做到以客戶的需求為中心，為客戶提供更好的服務(wù)，同時哈爾濱銀行陸
現(xiàn)代營銷·學(xué)苑版 2020年6期2020-07-23
- 銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理改進(jìn)策略
而在商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時，其所蘊(yùn)藏的風(fēng)險和遭到的投訴也越來越多，包括產(chǎn)品收益的不達(dá)預(yù)期、信息傳遞和披露的不透明、業(yè)務(wù)風(fēng)險揭示的不夠明了等，所以加強(qiáng)個人理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理成為不容忽視的一個新課題。本文通過一系列分析，希望為中國銀行漢口分行強(qiáng)化個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理提供參考。關(guān)鍵詞：個人理財;風(fēng)險管理;改進(jìn)策略中圖分類號：F23文獻(xiàn)標(biāo)識碼：Adoi：10.19311/j.cnki.16723198.2020.23.0470引言改革開放以來，中國的經(jīng)
現(xiàn)代商貿(mào)工業(yè) 2020年23期2020-07-20
- 試析我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險防范
逐漸開始發(fā)展個人理財業(yè)務(wù)。作為一種新興業(yè)務(wù)，國內(nèi)各商業(yè)銀行都十分重視發(fā)展個人理財業(yè)務(wù)的必要性，將發(fā)展個人理財業(yè)務(wù)客戶作為創(chuàng)新的經(jīng)濟(jì)增長重要手段。我國現(xiàn)階段，國有商業(yè)銀行在發(fā)展個人理財業(yè)務(wù)重大機(jī)遇的同時，也面臨著不小的風(fēng)險，急需構(gòu)建完善相應(yīng)的風(fēng)險防范措施來敦促其健康持續(xù)發(fā)展。本文提出了當(dāng)前我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)中存在的問題，并進(jìn)行分析，提出了相關(guān)風(fēng)險防范方面的建議。關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行;個人理財;風(fēng)險防范隨著我國經(jīng)濟(jì)、社會、人們受教育水平的不斷提高，公眾會選擇
視界觀·上半月 2020年6期2020-06-27
- 新形勢下個人理財資產(chǎn)配置的優(yōu)化對策
、保值高效的個人理財資產(chǎn)配置方法來確保個人財富的穩(wěn)步增長。本文從個人理財概述入手，對現(xiàn)階段我國個人理財資產(chǎn)配置中存在的不足展開了相應(yīng)的分析與研究，并在此基礎(chǔ)上提出在新形勢背景下個人理財資產(chǎn)配置的優(yōu)化對策，希望能夠推動我國個人理財資源配置工作的進(jìn)一步發(fā)展。關(guān)鍵詞：個人理財;資產(chǎn)配置;優(yōu)化對策在經(jīng)濟(jì)新常態(tài)的時代背景下，我國的社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展走上了新的歷史征程，中國國民的個人財富不斷增長，人們對于理財、投資等資產(chǎn)配置的需求也大幅上升。近年來，國內(nèi)物價的持續(xù)上漲，廣大
現(xiàn)代營銷·學(xué)苑版 2020年3期2020-05-26
- 依托互聯(lián)網(wǎng)提升個人理財課程教學(xué)效果分析
響和作用。而個人理財具有極強(qiáng)的實踐性和綜合性，在互聯(lián)網(wǎng)的影響下做出了改革和調(diào)整。而當(dāng)下《個人理財》課程教學(xué)與互聯(lián)網(wǎng)相結(jié)合的基礎(chǔ)上得到了相當(dāng)好的效果。本文通過對互聯(lián)網(wǎng)提升個人理財課程教學(xué)效果進(jìn)行有效分析，進(jìn)一步在《個人理財》課程教學(xué)中挖掘互聯(lián)網(wǎng)資源。關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng);《個人理財》;教學(xué)效果引言在投資與理財專業(yè)中開設(shè)了《個人理財》核心課程，該課程主要是為了能夠?qū)W(xué)生的理財能力、意識以及理財素養(yǎng)進(jìn)行提升和加強(qiáng)。該課程的開設(shè)不僅僅是將學(xué)生個人理財的需求進(jìn)行滿足，也同
現(xiàn)代營銷·理論 2020年6期2020-05-19
- 我國居民個人理財規(guī)劃研究
促進(jìn)我國居民個人理財規(guī)劃能力及其水平的提升，為我國居民的幸福生活提供更多的物質(zhì)保障。關(guān)鍵詞：理財;個人理財;現(xiàn)狀;完善一、引言自改革開放以來，我國社會經(jīng)濟(jì)取得了快速的發(fā)展，居民生活水平不斷提升。面對日益增長的財富，我國居民的理財意識以及理財需求越來越強(qiáng)烈。與快速發(fā)展的經(jīng)濟(jì)以及快速增長的收入水平相比較，我國居民的理財意識以及理財知識和經(jīng)驗相對匱乏，不同社會階層群體理財能力也存在較大的差異。近年來，我國的理財市場雖然獲得了快速的發(fā)展，但理財市場上的各理財機(jī)構(gòu)的
科學(xué)與財富 2020年5期2020-05-06
- 商業(yè)銀行個人理財顧問勝任力模型的構(gòu)建及應(yīng)用研究
為商業(yè)銀行的個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展帶來了契機(jī)。就當(dāng)前來看，國內(nèi)越來越多的商業(yè)銀行已經(jīng)開始將個人理財顧問制納入到業(yè)務(wù)管理的過程中來，在個人理財顧問負(fù)責(zé)制度實施過程中，個人理財顧問的角色和能力越來越重要。近年來，國內(nèi)商業(yè)銀行人力資源管理較為熱門的話題就是勝任力的構(gòu)建和應(yīng)用。本文分析并介紹了商業(yè)銀行個人理財顧問勝任力模型的構(gòu)建與應(yīng)用現(xiàn)狀，并針對當(dāng)前所存在的問題提出了一些改進(jìn)建議。關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行;個人理財;構(gòu)建及應(yīng)用個人理財顧問的能力和商業(yè)銀行的利潤有著直接的關(guān)系。
財會學(xué)習(xí) 2020年7期2020-04-01
- 招商銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀及問題研究
多的人關(guān)注了個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。隨著傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)收益的逐步萎縮，通過個人理財業(yè)務(wù)的經(jīng)營，給商業(yè)銀行提供了更大的市場獲利空間。本文以招商銀行的個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展作為研究對象，希望通過對招商銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的研究，找到招商銀行理財業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題，為其提供有效的解決對策。關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行 個人理財 同質(zhì)化 差異 需求隨著我國利率市場化發(fā)展進(jìn)程的加快，我國商業(yè)銀行傳統(tǒng)存貸業(yè)務(wù)利差收益空間日漸萎縮，因此更多的商業(yè)銀行開始發(fā)展個人理財，招商銀行在經(jīng)營個人理財業(yè)
時代金融 2020年2期2020-02-20
- 我國商業(yè)銀行個人理財現(xiàn)狀研究
國的商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)向著更高效、更專業(yè)、更人性化的方向發(fā)展?？傮w來看，我國商業(yè)銀行理財產(chǎn)品發(fā)展較為成熟，但發(fā)展中仍存在一些問題，整體發(fā)展過程并不順暢。本文匯總了部分問題，并根據(jù)實際情況提出了解決對策?！娟P(guān)鍵詞】商業(yè)銀行 ?個人理財 ?理財產(chǎn)品個人理財業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行獲取高端客戶的一項重要業(yè)務(wù)，也是各大銀行提升整體競爭力的一個有效抓手。我國商業(yè)銀行的個人理財業(yè)務(wù)相對于發(fā)達(dá)國家起步較晚，發(fā)展較慢，而發(fā)達(dá)國家的個人理財業(yè)務(wù)因發(fā)展歷史較久，產(chǎn)品豐富規(guī)模較大，多可
商情 2020年2期2020-02-14
- 龍江銀行個人理財業(yè)務(wù)存在的問題及對策分析
李嘉慧摘要：個人理財是一個以個人為主體的重要的經(jīng)濟(jì)活動，需要專業(yè)的知識和手段來支持。作為金融機(jī)構(gòu)，龍江銀行為客戶提供各種金融服務(wù)，在個人金融活動中發(fā)揮了重要作用。本研究通過分析在實現(xiàn)理財目標(biāo)的過程中龍江銀行理財工作人員和個人理財投資者存在各種問題，從而找出相應(yīng)解決對策：如實告知客戶風(fēng)險評級與預(yù)期收益率情況;加大個人理財方案的宣傳力度;培養(yǎng)投資者正確的理財觀念等，以期為龍江銀行個人理財業(yè)務(wù)的下一步發(fā)展做好基礎(chǔ)。關(guān)鍵詞：龍江銀行;個人理財;金融服務(wù)中圖分類號：
北方經(jīng)貿(mào) 2019年11期2019-12-27
- 合肥市商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展策略研究
高，商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展非常迅速。伴隨利率市場化的進(jìn)程接近結(jié)束，商業(yè)銀行以存貸利差為主的利潤長空間被不斷壓縮，中間業(yè)務(wù)逐漸成為新的利潤增長點，其中理財業(yè)務(wù)尤其是與資本市場相關(guān)的理財產(chǎn)品收入對中間業(yè)務(wù)收入的增長貢獻(xiàn)很大。然而目前同質(zhì)化的產(chǎn)品、專業(yè)人才的缺乏、不完善的監(jiān)管機(jī)制以及不健全的資本市場等因素限制了個人理財服務(wù)的發(fā)展。本文以合肥市商業(yè)銀行為例，分析個人金融服務(wù)的現(xiàn)狀，研究意義，發(fā)展過程中的理論基礎(chǔ)和存在的問題，提出促進(jìn)合肥市商業(yè)銀行個人發(fā)展財務(wù)業(yè)
智富時代 2019年11期2019-12-26
- 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)創(chuàng)新對策分析
既給商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)帶來的新機(jī)遇，同時也給商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)帶來了新挑戰(zhàn)。新的機(jī)遇在于通過互聯(lián)網(wǎng)可以找尋到更多的個體投資者，新的挑戰(zhàn)在于新興的互聯(lián)網(wǎng)金融理財產(chǎn)品通過其便利性、高收益性在吸引著眾多的個體投資者。據(jù)天弘余額寶在2018年出示的年度報告顯示，在2018年一整年中，投入余額寶的資金總數(shù)量為1.13萬億元，并且活躍總用戶量為5.88億人，也就是說全國有三分之一的個體投資者在參與余額寶的投資理財項目。由此可見，新興的互聯(lián)網(wǎng)金融理財產(chǎn)品在逐漸打破傳
智富時代 2019年11期2019-12-26
- 微課視角下高職個人理財課程教學(xué)優(yōu)化分析
高職院校 ?個人理財 ?實踐教學(xué)微課是告知院校教學(xué)中重要工具，能夠為學(xué)生展示多元化、趣味性和可視化的教學(xué)內(nèi)容，微課教學(xué)能夠為學(xué)生創(chuàng)設(shè)良好教學(xué)情景，強(qiáng)化學(xué)生對理財課程知識的理解和掌握。高職個人理財課程是一門應(yīng)用性比較強(qiáng)大的基礎(chǔ)課程內(nèi)容，教師要善于借助微課對學(xué)生所學(xué)課程內(nèi)容進(jìn)行講解和分析，借助微課激發(fā)學(xué)生興趣，提升學(xué)生主觀能動性，強(qiáng)化學(xué)生個人理財專業(yè)實踐能力。一、微課在高職個人理財課程中優(yōu)勢個人理財屬于高職院校中一門比較重要的課程內(nèi)容，自身具備一定綜合性和實踐
財經(jīng)界·上旬刊 2019年12期2019-12-20
- 《個人理財》課程調(diào)查與改革研究
本文基于《個人理財》課程問卷調(diào)查結(jié)果，得出該課程的優(yōu)勢與需要改進(jìn)之處。根據(jù)改進(jìn)之處，提出課程改革建議。【關(guān)鍵詞】 《個人理財》課程 問卷調(diào)查 課程改革1 問卷調(diào)查目的與內(nèi)容問卷調(diào)查的主要目的是：調(diào)查學(xué)生對《個人理財》課程的滿意度、課程期望和建議，同時調(diào)查現(xiàn)階段實施的教學(xué)手段——信息化教學(xué)、小組協(xié)作學(xué)習(xí)等效果如何。問卷共有10個問題，內(nèi)容包括學(xué)生對課程興趣度、感興趣之處、喜歡的授課方式、學(xué)習(xí)收獲、課程建議與期望、學(xué)習(xí)難度之處、實訓(xùn)環(huán)境、教師授課情況等。2
大經(jīng)貿(mào) 2019年9期2019-11-27
- 個人理財課程教學(xué)模式探究
是在職場上，個人理財都成為了管理者必不可少的一項專有技能。目前，中國已進(jìn)入財富管理時代，社會對具有現(xiàn)代理財觀念和較高理財能力的專業(yè)理財人才的需求也越來越大。那么高校對于個人理財課程的教學(xué)效果的提升也是社會對理財人員的客觀需要。關(guān)鍵詞：個人理財;教學(xué);職業(yè)1 引言隨著中國經(jīng)濟(jì)的快速增長，商業(yè)活動日趨頻繁和復(fù)雜，無論是生活中還是在職場上，個人理財都成為了管理者必不可少的一項專有技能。目前，中國已進(jìn)入財富管理時代，社會對具有現(xiàn)代理財觀念和較高理財能力的專業(yè)理財人
卷宗 2019年29期2019-11-11
- 交通銀行河南省分行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r
：交通銀行;個人理財;業(yè)務(wù)發(fā)展一、交通銀行河南省分行概況交通銀行創(chuàng)建于1908年（清光緒34 年），當(dāng)時的交通銀行借款贖回京漢鐵路，擔(dān)負(fù)起國家銀行的職能，在1958年的時候，中國金融體制變化，交通銀行撤并獨留香港分行，交通銀行為適應(yīng)經(jīng)濟(jì)改革的發(fā)展重新組建于1986年，是我國第一家全國性的國有股份制商業(yè)銀行，在2007年的時候，交通銀行成功登陸A股市場，加快接軌國際一流商業(yè)銀行。2010年，交通銀行作為上海世博會“唯一商業(yè)銀行合作伙伴”。交通銀行河南省分行于
中國集體經(jīng)濟(jì) 2019年28期2019-10-30
- 我國商業(yè)銀行個人理財現(xiàn)狀及對策分析
富增值方式，個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)運而生，通過分析發(fā)現(xiàn)我國個人理財市場雖然產(chǎn)品數(shù)量不斷上升，規(guī)模不斷擴(kuò)大，但產(chǎn)品同質(zhì)化現(xiàn)象較嚴(yán)重，分業(yè)經(jīng)營、從業(yè)人員素質(zhì)不高、監(jiān)管不嚴(yán)又限制了理財市場的發(fā)展，最后提出了我國商業(yè)銀行個人理財市場可持續(xù)發(fā)展的政策建議。關(guān)鍵詞：個人理財;理財產(chǎn)品;城鎮(zhèn)居民可支配收入;個人存款率中圖分類號：F23 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：Adoi：10.19311/j.cnki.1672-3198.2019.30.0551 引言近年來，隨著經(jīng)濟(jì)水平的不斷提高， GDP
現(xiàn)代商貿(mào)工業(yè) 2019年30期2019-10-25
- 我國銀行業(yè)個人理財業(yè)務(wù)差異化競爭策略研究
已意識到發(fā)展個人理財業(yè)務(wù)的重要性，怎樣與自身比較優(yōu)勢與業(yè)務(wù)特色相結(jié)合，找準(zhǔn)個人理財業(yè)務(wù)市場定位，通過差異化營銷方案實現(xiàn)銀行個人理財業(yè)務(wù)平穩(wěn)健康發(fā)展，是我國銀行業(yè)需要解決的一個重點問題。本研究通過我國銀行個人理財業(yè)務(wù)的差異化表現(xiàn)，提出銀行個人理財業(yè)務(wù)差異化競爭策略?！娟P(guān)鍵詞】個人理財? 銀行? 差異化競爭? 策略近年來，我國社會得到迅猛發(fā)展，使得個人理財業(yè)務(wù)備受金融界關(guān)注，目前個人理財已成為我國銀行發(fā)展的一個新經(jīng)濟(jì)增長點，同時也是行業(yè)間競爭的關(guān)鍵。但目前我國
商情 2019年45期2019-10-20
- 東莞商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險及防范對策
莞市商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行調(diào)查，進(jìn)而研究其存在的風(fēng)險。研究表明：個人理財業(yè)務(wù)給東莞商業(yè)銀行帶來豐厚收入的同時也帶來了市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、法律風(fēng)險、操作風(fēng)險等;健全風(fēng)險管控機(jī)制、完善信息披露制度，加強(qiáng)個人風(fēng)險防范意識則是促進(jìn)東莞市商業(yè)銀行該業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展的有效措施。關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行;個人理財;風(fēng)險;防范對策中圖分類號：F23 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：Adoi：10.19311/j.cnki.1672-3198.2019.26.0611 東莞商業(yè)銀行個人理財
現(xiàn)代商貿(mào)工業(yè) 2019年26期2019-10-06
- 合肥市居民個人理財調(diào)查和分析
繞“城市居民個人理財調(diào)查和分析-合肥市”的主題和研究目的進(jìn)行問卷設(shè)計，然后以問卷的形式對合肥市居民隨機(jī)抽樣調(diào)查。研究的目的是通過歸納整理600多份調(diào)查問卷，分析了解目前的合肥居民的個人理財現(xiàn)狀，進(jìn)而研究對個人理財產(chǎn)生影響的因素，得出結(jié)論并給出關(guān)于合肥市居民個人理財持續(xù)發(fā)展的建議。關(guān)鍵詞：合肥居民;個人理財;調(diào)查分析;結(jié)論建議一、 引言近年來國內(nèi)各地區(qū)發(fā)展不平衡、城鄉(xiāng)發(fā)展差距大、環(huán)境污染、資源短缺等問題在影響經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定的同時影響了金融市場的穩(wěn)定。在這種大環(huán)境下
商訊·公司金融 2019年5期2019-09-10
- 我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的問題及對策探析
我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展始于20世紀(jì)90年代的中期，與國外發(fā)展成熟的個人理財業(yè)務(wù)相比，我國僅僅是起步階段。隨著我國經(jīng)濟(jì)的迅速升溫，居民的收入總體水平及其生活方式、消費觀念的轉(zhuǎn)變，居民的個人理財理念及投資觀念出現(xiàn)逐步增強(qiáng)趨勢，對金融服務(wù)的需求也隨之逐漸趨于多元化，個人理財服務(wù)的發(fā)展?jié)u漸成為商業(yè)銀行關(guān)注的焦點。本文針對商業(yè)銀行個人理財發(fā)展分析了當(dāng)前存在的關(guān)于理財產(chǎn)品單一化;金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營;客戶資源不合理;理財顧問素質(zhì)不足;銀行風(fēng)險揭露問題，并在最后提出了創(chuàng)
商訊·公司金融 2019年30期2019-09-10
- 基于微視頻等教學(xué)資源的《個人理財》課程網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)平臺構(gòu)建
學(xué)習(xí)能力?！?span id="0oyigwc" class="hl">個人理財》課程作為財商培養(yǎng)課程，理論和實踐應(yīng)用的結(jié)合尤為重要。《個人理財》課程網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)平臺的開發(fā)要結(jié)合學(xué)生認(rèn)知特點和課程的難點、重點，精選小知識模塊，進(jìn)行微視頻的制作，同時要注重校企合作共同開發(fā)課程?！娟P(guān)鍵詞】微視頻；網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)平臺；教學(xué)素材【中圖分類號】G434 【文獻(xiàn)標(biāo)識碼】A 【文章編號】1674-0688（2019）01-0140-02《個人理財》課程作為大學(xué)生財商培養(yǎng)的專門課程，在培養(yǎng)大學(xué)生樹立正確的金錢觀、消費觀和理財觀方面起著不可替
企業(yè)科技與發(fā)展 2019年1期2019-09-10
- 利率市場化背景下的商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品分析
;商業(yè)銀行;個人理財一、前言利率化市場指的是金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行融資利率，在這段時間中，貨幣當(dāng)局不再進(jìn)行強(qiáng)硬的控制，而是將市場的參與者作為主導(dǎo)的對象，讓利率充分發(fā)揮決定作用，刺激并發(fā)展經(jīng)濟(jì)。在這種情況下，為了吸納更多的貨幣，商業(yè)銀行作為金融活動的組織者，需要承擔(dān)起更多的經(jīng)營者責(zé)任，進(jìn)行個人理財活動。二、個人理財產(chǎn)品更加貼近需求市場利率化伴隨著經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，商業(yè)銀行面臨更多的風(fēng)險，其中個人理財項產(chǎn)品作為儲戶參與經(jīng)濟(jì)市場的主要途徑，也承擔(dān)了諸多的風(fēng)險和不確定因素，所
環(huán)球市場 2019年30期2019-09-10
- 淺析我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展
渠道，推動了個人理財業(yè)務(wù)的多元化發(fā)展。盡管在與西方發(fā)達(dá)國家相比之下，我國商業(yè)銀行的個人理財業(yè)務(wù)起步較晚，但其發(fā)展迅速，經(jīng)濟(jì)效果顯著。值得注意的是，盡管個人理財業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展對商業(yè)銀行來說具有較高的收益性，能給其帶來了巨大的機(jī)遇和前景，但其中的潛在問題也逐漸顯露。近幾年尤為嚴(yán)重，出現(xiàn)了一系列“零回報”和“負(fù)收益”金融產(chǎn)品，中國人民銀行于2012年造成金融產(chǎn)品違約事故;2017年民生銀行于2017年發(fā)生“飛盤案”等重大事件已經(jīng)引起市場對金融產(chǎn)品存在的風(fēng)險的廣泛
環(huán)球市場 2019年2期2019-09-10
- 互聯(lián)網(wǎng)金融下個人理財模式探究
聯(lián)網(wǎng)金融下的個人理財模式，通過創(chuàng)意創(chuàng)新的結(jié)合方式讓互聯(lián)網(wǎng)金融和傳統(tǒng)金融相互取長補(bǔ)短，提供更多理財模式的選擇。關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng)金融;個人理財;模式一、互聯(lián)網(wǎng)金融簡介（1）互聯(lián)網(wǎng)金融互聯(lián)網(wǎng)金融是通過網(wǎng)絡(luò)和新媒體的技術(shù)，在整體市場的背景下建立的新型的理財模式和理財內(nèi)容，給人們的理財模式提供了更多選擇的機(jī)會。個人理財可以通過互聯(lián)網(wǎng)金融實現(xiàn)。傳統(tǒng)形式下的金融是通過基金，證券，或者銀行儲蓄等方式來管理自己的財產(chǎn)，而通過互聯(lián)網(wǎng)金融，個人理財可以采取移動支付，網(wǎng)上交易等方式
財訊 2019年20期2019-08-21
- 以能力培養(yǎng)為導(dǎo)向的個人理財教學(xué)改革探討
技能性人才，個人理財是一門應(yīng)用型較強(qiáng)的學(xué)科，旨在培養(yǎng)具有金融問題分析、投資理財技能，能為客戶量身提供理財服務(wù)的技能型人才。本文主要探討高職院校如何進(jìn)行以能力為導(dǎo)向的課程改革，在研究個人理財課程教學(xué)改革的必要性，個人理財課程教學(xué)存在的問題的基礎(chǔ)上，研究如何將個人理財教學(xué)從傳統(tǒng)的以理財知識傳授為目標(biāo)轉(zhuǎn)變?yōu)橐耘囵B(yǎng)學(xué)生為客理財實踐能力為目標(biāo)。關(guān)鍵詞：個人理財? 能力培養(yǎng)? 教學(xué)改革一、個人理財教學(xué)改革的必要性分析個人理財是高職院校金融專業(yè)的核心課程，也是一門實踐性
時代金融 2019年17期2019-08-07
- 互聯(lián)網(wǎng)金融時代個人理財資產(chǎn)組合設(shè)計研究
網(wǎng)金融時代;個人理財;資產(chǎn)組合;設(shè)計中圖分類號：F830 文獻(xiàn)識別碼：A 文章編號：1001-828X（2019）015-0337-01一、傳統(tǒng)個人理財個人理財主要是以儲蓄銀行主要是以個人理財為主，而由商業(yè)銀行提供的個人理財實際上是商業(yè)銀行本身的特點，能夠為所服務(wù)的客戶提供財務(wù)狀況分析，以及財務(wù)的合理規(guī)劃，資產(chǎn)管理等，相比傳統(tǒng)意義上的個人理財來說選擇面窄，同時很多理財方案是被動式的，主動權(quán)在銀行等金融機(jī)構(gòu)中。其次所需要的投資門檻高，通常需要投入大量的資金，
現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)信息 2019年10期2019-08-06
- 淺析奢侈品投資
侈品;投資;個人理財當(dāng)人們的生活檔次不斷的提升，人們不再僅僅滿足于衣食住行基本生活保障，奢侈品也從以前的奢望中慢慢普及到普通老百姓當(dāng)中。而這種超出人們生存發(fā)展需要范圍的消費品也擁有了巨大的投資價值。下文我將奢侈品投資簡單分為兩個主要方面進(jìn)行淺析。一、奢侈品的定義、特點及中國市場起源（一）奢侈品的定義奢侈品，在國際上被認(rèn)為是超出人們目前生存與發(fā)展所需要范疇的，具備獨一無二、稀有等特質(zhì)的消費品，又被稱為生活非必需品。在經(jīng)濟(jì)學(xué)角度認(rèn)為是隨著國民收入的日益上升，國
青年與社會 2019年16期2019-07-19
- 淺析中國居民個人理財現(xiàn)狀及問題
等問題制約了個人理財行業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展。本文通過淺析中國居民個人理財的現(xiàn)狀問題，不斷總結(jié)經(jīng)驗，以期為中國居民健康理財提供一個參考?！娟P(guān)鍵詞】個人理財;問題分析;對策建議【中圖分類號】F832.48 ??????【文獻(xiàn)標(biāo)識碼】A【文章編號】2095-3089（2019）15-0009-01隨著居民收入水平的提高以及消費儲蓄理念的轉(zhuǎn)變，中國居民在個人理財方面的意識越來越強(qiáng)烈，并不斷尋找新的投資渠道以更好地實現(xiàn)財富保值增值。中國居民對理財需求的增加，使得中國理財行
課程教育研究·學(xué)法教法研究 2019年15期2019-07-15
- 《個人理財》課程思政教學(xué)的思考
建設(shè)。二、《個人理財》課程特性1.綜合性強(qiáng)?！?span id="0soicwe" class="hl">個人理財》課程核心內(nèi)容包括投資規(guī)劃、住房規(guī)劃、教育規(guī)劃、保險規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅收和遺產(chǎn)規(guī)劃等各類理財規(guī)劃的知識和技能，以及家庭財務(wù)分析管理和理財規(guī)劃書撰寫等綜合理財規(guī)劃內(nèi)容。課程內(nèi)容涉及金融學(xué)、會計學(xué)、投資學(xué)、保險學(xué)、稅收學(xué)、遺產(chǎn)、社會保障等多學(xué)科知識，綜合性很強(qiáng)。2.實務(wù)性強(qiáng)。《個人理財》課程內(nèi)容與個人家庭生活聯(lián)系緊密，同時，課程緊密結(jié)合中國金融市場，講授各類理財工具與理財產(chǎn)品，講述理財規(guī)劃的原則和實務(wù)操作流
消費導(dǎo)刊 2019年45期2019-07-12
- 事業(yè)單位職工個人理財規(guī)劃探究
群體，分析其個人理財規(guī)劃存在保險和養(yǎng)老規(guī)劃考慮不周全、教育支出安排比重過大、消費規(guī)劃有時會陷于困境、投資規(guī)劃的效果不佳等問題，提出事業(yè)單位職工急需在保險和養(yǎng)老規(guī)劃上加大投入，教育規(guī)劃適合而止，謹(jǐn)慎貸款和投資房地產(chǎn)要慎重，樹立風(fēng)險意識與堅持組合投資等建議。關(guān)鍵詞：事業(yè)單位職工;個人理財;問題;對策中圖分類號：F832 ? ? ? ?文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A ? ? ?文章編號：1673-291X（2019）06-0065-02一、文獻(xiàn)綜述梳理近二十年中國家庭理財規(guī)劃的
經(jīng)濟(jì)研究導(dǎo)刊 2019年6期2019-07-08
- 互聯(lián)網(wǎng)背景下商業(yè)銀行個人理財發(fā)展對策研究
;商業(yè)銀行;個人理財【中圖分類號】F832.2 【文獻(xiàn)標(biāo)識碼】A 【文章編號】1674-0688（2019）12-0146-021 互聯(lián)網(wǎng)背景下商業(yè)銀行個人理財發(fā)展現(xiàn)狀1.1 個人理財業(yè)務(wù)規(guī)模擴(kuò)大近年來，國內(nèi)商業(yè)銀行爭搶存款的競爭日漸激烈。理財，作為一種轉(zhuǎn)化存款的方式，也一直是銀行吸引存款的招牌。商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的發(fā)行規(guī)模逐年增長。據(jù)中國證券網(wǎng)統(tǒng)計，2007—2012年，我國商業(yè)銀行發(fā)行規(guī)模增長了4 000萬億元。2003—2016年，基金發(fā)行總數(shù)增加了8
企業(yè)科技與發(fā)展 2019年12期2019-06-29