非法集資
- 懲治新型金融犯罪的有力案例指導(dǎo)“輕騎兵”
涉私募基金類非法集資犯罪、通過網(wǎng)絡(luò)共同偽造貨幣、在自行偵查工作階段發(fā)現(xiàn)非法經(jīng)營(yíng)等案件的適用標(biāo)準(zhǔn)，厘清和指導(dǎo)辦案中的難點(diǎn)，全鏈條追訴涉金融犯罪的黑灰產(chǎn)業(yè)，為防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的大局提供及時(shí)、有力的檢察保障。關(guān)鍵詞：金融安全 指導(dǎo)性案例 非法集資 偽造貨幣 非法經(jīng)營(yíng)為了發(fā)揮指導(dǎo)性案例對(duì)檢察辦案工作的示范引領(lǐng)作用，進(jìn)一步明確法律條文和司法解釋具體涵義，直觀回答辦理同類案件中遇到的疑難復(fù)雜法律問題，從而起到統(tǒng)一檢察工作法律適用標(biāo)準(zhǔn)的作用［1］，自2010年12月起
中國(guó)檢察官·經(jīng)典案例 2023年8期2023-09-23
- 涉私募基金非法集資案件司法認(rèn)定及證明路徑
的，屬于變相非法集資。辦理涉私募基金非法集資案件，可以根據(jù)涉案私募基金信息披露情況、募集資金實(shí)際用途、非法集資人歸還能力等要素，綜合判斷非法集資人是否使用詐騙方法、是否具有非法占有目的。使用詐騙方法非法集資，對(duì)集資款具有非法占有目的的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為集資詐騙罪。關(guān)鍵詞：私募基金 非法集資 非法占有目的 集資詐騙一、基本案情及辦理過程張業(yè)強(qiáng)，男，國(guó)盈投資基金管理（北京）有限公司等多家公司（以下簡(jiǎn)稱“國(guó)盈系”公司）實(shí)際控制人。白中杰，男，“國(guó)盈系”公司實(shí)際控制人。
中國(guó)檢察官·經(jīng)典案例 2023年8期2023-09-23
- 高質(zhì)效辦好每一個(gè)案件推動(dòng)金融犯罪穿透式打擊、全鏈條治理
括張業(yè)強(qiáng)等人非法集資案等三件案例（檢例第175—177號(hào)），涉及私募基金型非法集資、偽造貨幣、POS機(jī)套現(xiàn)等犯罪行為。為充分發(fā)揮案例指導(dǎo)價(jià)值，本刊特約請(qǐng)最高檢第四檢察廳負(fù)責(zé)人、本批三件指導(dǎo)性案例的具體辦案人和法學(xué)專家圍繞案件辦理過程中的重點(diǎn)難點(diǎn)問題、案件特色與價(jià)值、辦案思考與理念等內(nèi)容撰寫稿件，以啟發(fā)讀者，推進(jìn)參照適用。為方便閱讀，特附案例相關(guān)內(nèi)容二維碼，掃碼即可閱讀。摘 要：最高檢發(fā)布第四十四批指導(dǎo)性案例，突出高質(zhì)效辦理金融犯罪案件的工作要求，更好助力防
中國(guó)檢察官·經(jīng)典案例 2023年8期2023-09-23
- 非法集資案件涉案財(cái)產(chǎn)處置的破產(chǎn)程序引入研究
國(guó)現(xiàn)階段對(duì)于非法集資類刑事案件從嚴(yán)處置的態(tài)度。本文立足于司法實(shí)踐，運(yùn)用實(shí)證研究方法，通過檢索梳理非法集資類裁判文書，選取其中典型案例，歸納出當(dāng)前非法集資案件處置涉案財(cái)產(chǎn)的情況，并基于涉案財(cái)產(chǎn)處置程序暴露出的缺陷，提出相關(guān)建議，以求維護(hù)被害人合法利益。關(guān)鍵詞：非法集資；涉案財(cái)產(chǎn)處置；破產(chǎn)程序中圖分類號(hào)：D9?????文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A??????doi：10.19311/j.cnki.16723198.2023.01.0591?非法集資案件財(cái)產(chǎn)處置現(xiàn)狀1.1?財(cái)
現(xiàn)代商貿(mào)工業(yè) 2023年1期2023-05-30
- 非法集資案件全流程追贓挽損的實(shí)踐
固定難，導(dǎo)致非法集資案件出現(xiàn)后續(xù)追贓挽損困局，追贓挽損的難度呈幾何倍數(shù)增加，同時(shí)在多維監(jiān)管下部門職能也相對(duì)比較分散，這些都直接影響全流程追贓挽損的工作成效。以“書畫寶”集資詐騙、非法吸收公眾存款案件辦理為例，通過能動(dòng)、創(chuàng)新、充分履職，積極探索構(gòu)建“網(wǎng)上平臺(tái)快速‘核贓+提前介入引導(dǎo)‘追贓+因人施策促成‘退贓”的全流程追贓挽損新模式，可有效破解追贓挽損工作難題。關(guān)鍵詞：非法集資 追贓挽損 書畫寶 防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)近年來，各種非法集資行為打著金融新業(yè)態(tài)的幌子，以
中國(guó)檢察官·經(jīng)典案例 2023年4期2023-05-15
- 我國(guó)非法集資特征、成因及防控研究
國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，非法集資的案件也在不斷增多，其中很多案件涉及范圍之廣、金額之大，聳人聽聞，對(duì)社會(huì)穩(wěn)定造成了很大的負(fù)面影響。加之當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)飛速發(fā)展，豐富了非法集資的手段，在一定程度上也增加了打擊非法集資的難度。我國(guó)現(xiàn)在正處于經(jīng)濟(jì)改革的深水期，面臨很多機(jī)遇和挑戰(zhàn)，在金融改革制度和金融監(jiān)管方面存在一些漏洞，為非法集資提供了環(huán)境條件。面對(duì)這樣的情況，我國(guó)制定了相關(guān)的法律法規(guī)，重點(diǎn)打擊非法集資等金融犯罪活動(dòng)。本文針對(duì)非法集資的特征和成因以及防控措施進(jìn)行研究，詳細(xì)分析
現(xiàn)代商貿(mào)工業(yè) 2022年18期2022-07-16
- 私募基金類非法集資犯罪辦案難點(diǎn)及應(yīng)對(duì)
金形式實(shí)施的非法集資犯罪的打擊質(zhì)效，切實(shí)維護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。關(guān)鍵詞：私募基金 非法集資 犯罪特點(diǎn) 司法困境近年來，隨著國(guó)家“雙創(chuàng)”政策的推進(jìn)、新興互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)的迸發(fā)以及海外熱錢的回流，我國(guó)私募基金在規(guī)模和數(shù)量上持續(xù)暴漲，以私募基金為名的違法犯罪活動(dòng)急劇增加。2020年至2021年，廣東省廣州市天河區(qū)人民檢察院（以下簡(jiǎn)稱“天河區(qū)院”）辦理的私募基金類非法集資案件呈爆發(fā)態(tài)勢(shì)，涉案總金額已達(dá)50億余元，犯罪呈現(xiàn)出一定特點(diǎn)，相關(guān)辦案也遇到了一些困難，有必要加以研究
中國(guó)檢察官·司法務(wù)實(shí) 2022年6期2022-07-08
- 網(wǎng)絡(luò)非法集資犯罪認(rèn)定問題研究
要：既有的非法集資犯罪認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)主要是以線下非法集資案為原型歸納形成的。司法者在將這些既定標(biāo)準(zhǔn)運(yùn)用到網(wǎng)絡(luò)非法集資案件時(shí)有必要作相應(yīng)的調(diào)整。一方面，在區(qū)分合法融資與非法吸收公眾存款時(shí)，“非法性”的認(rèn)定應(yīng)從“部門”導(dǎo)向轉(zhuǎn)變?yōu)椤耙婪ā睂?dǎo)向;“公開性”的認(rèn)定應(yīng)從“媒介”導(dǎo)向轉(zhuǎn)變?yōu)椤皩?duì)象”導(dǎo)向，且被害對(duì)象的認(rèn)定應(yīng)從“不特定”標(biāo)準(zhǔn)轉(zhuǎn)變?yōu)椤胺呛细裢顿Y者”標(biāo)準(zhǔn);“利誘性”的認(rèn)定不僅要考慮保本付息的承諾，還要考慮涉案資金的使用去向。另一方面，非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪并
中國(guó)檢察官·經(jīng)典案例 2021年7期2021-11-28
- 涉比特幣領(lǐng)域犯罪問題審視與司法應(yīng)對(duì)
黑灰產(chǎn)業(yè) 非法集資 洗錢自中本聰首次提出比特幣的概念以來，比特幣儼然成為全球關(guān)注度最高的虛擬貨幣，其交易價(jià)格一路暴漲，更多人加入到炒幣大軍中。在人們普遍認(rèn)知欠缺、法律規(guī)制不足、監(jiān)管應(yīng)對(duì)乏力的背景下，該領(lǐng)域違法行為日漸高發(fā)，犯罪新型化愈加顯著，社會(huì)危害性日益突出，已經(jīng)對(duì)公民財(cái)產(chǎn)權(quán)益、社會(huì)公共秩序造成嚴(yán)重負(fù)面影響。近五年來海淀區(qū)人民檢察院受理涉比特幣類案件共計(jì)14件15人，涵蓋非法控制計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪、非法獲取計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)罪、敲詐勒索罪、掩飾隱瞞犯罪所
中國(guó)檢察官·經(jīng)典案例 2021年5期2021-11-27
- 區(qū)塊鏈視閾下ICO非法集資問題的刑法規(guī)制
對(duì)象”二元制非法集資規(guī)制路徑無法適用于區(qū)塊鏈技術(shù)的飛速發(fā)展引發(fā)的ICO代幣發(fā)行融資問題。比特幣等虛擬數(shù)字貨幣不應(yīng)被認(rèn)定為“證券”，而應(yīng)當(dāng)通過對(duì)“資金”一詞的擴(kuò)大解釋將比特幣等主流虛擬數(shù)字貨幣涵攝其中，進(jìn)而與“非法集資”掛鉤。我國(guó)應(yīng)建立以“募集對(duì)象”為標(biāo)準(zhǔn)的一元化非法集資刑法規(guī)制路徑，通過司法解釋明確“資金”的內(nèi)涵與外延，并借鑒英國(guó)的“沙盒監(jiān)管”模式做好規(guī)制ICO非法集資問題的刑法與行政法規(guī)銜接。關(guān)鍵詞：ICO;非法集資;刑法規(guī)制;區(qū)塊鏈;比特幣中圖分類號(hào)：
安徽商貿(mào)職業(yè)技術(shù)學(xué)院學(xué)報(bào)·社會(huì)科學(xué)版 2021年3期2021-10-08
- 淺析養(yǎng)老服務(wù)綜合監(jiān)管
養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域非法集資等問題，保障老年人權(quán)益勢(shì)在必行。本文從養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域成因、機(jī)遇對(duì)養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域出現(xiàn)的問題進(jìn)行深刻剖析，并提出相應(yīng)的解決對(duì)策。關(guān)鍵詞：養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域;質(zhì)量安全;從業(yè)人員;非法集資一、現(xiàn)階段養(yǎng)老服務(wù)監(jiān)管發(fā)展面臨的現(xiàn)狀與挑戰(zhàn)（一）養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)督主體對(duì)質(zhì)量安全監(jiān)管不嚴(yán)由于老年人口數(shù)量的不斷攀升，目前，我國(guó)擁有世界上最多的老齡化人口，老齡事業(yè)成為國(guó)家和社會(huì)關(guān)注的一個(gè)焦點(diǎn)。據(jù)《中國(guó)社會(huì)報(bào)》報(bào)道可知，截止2019年年底，我國(guó)60歲及以上的老年人口高達(dá)2.
中國(guó)民商 2021年11期2021-02-24
- 網(wǎng)絡(luò)借貸類非法集資案件追贓挽損機(jī)制研究
，網(wǎng)絡(luò)借貸類非法集資案件持續(xù)多發(fā)，涉案金額和涉案集資參與人人數(shù)不斷攀升，容易引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)。而現(xiàn)有的處置規(guī)則在處置財(cái)物范圍等方面存在諸多問題，導(dǎo)致該類案件追贓挽損比例較低，與集資參與人的訴求存在較大差距，極易誘發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。退賠責(zé)任范圍的明確、退賠財(cái)產(chǎn)追繳措施的完善可以最大限度追贓挽損，挽回集資參與人損失，化解金融風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)鍵詞：網(wǎng)絡(luò)借貸 非法集資 追贓挽損 退賠財(cái)產(chǎn)由于監(jiān)管錯(cuò)位、風(fēng)控機(jī)制建設(shè)缺失等原因，大量 P2P平臺(tái)因資金鏈斷裂而爆雷，并向訴訟領(lǐng)域
中國(guó)檢察官·司法務(wù)實(shí) 2020年11期2020-12-28
- 淺述集資詐騙罪“非法占有目的”司法認(rèn)定
要意義。由于非法集資詐騙過程相對(duì)復(fù)雜，對(duì)其罪證進(jìn)行認(rèn)定的過程有一定的困難，尤其是“以非法占有為目的”的認(rèn)定是司法部門最應(yīng)該考慮的問題，也是一個(gè)難點(diǎn)問題。本文就集資詐騙罪中“非法占有目的”認(rèn)定問題進(jìn)行探討，并提出一些建議。關(guān)鍵詞：集資詐騙;非法集資;非法占有為目的隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的蓬勃發(fā)展，集資詐騙行為愈發(fā)猖獗，手段也是層出不窮，罪與非罪、此罪與彼罪的界限也逐漸模糊。然而，在這些問題當(dāng)中，我們不難發(fā)現(xiàn)，如何理解“非法占有為目的”才是解決該罪司法認(rèn)定的關(guān)鍵所在
西部論叢 2020年13期2020-12-09
- 淺談非法集資類公益廣告動(dòng)畫的創(chuàng)作實(shí)踐
神文明建設(shè)。非法集資類公益廣告重點(diǎn)是為了提醒社會(huì)公眾遠(yuǎn)離非法集資誘惑謹(jǐn)防被騙，增強(qiáng)廣大群眾的法律意識(shí)，提高自我保護(hù)能力，維護(hù)社會(huì)金融秩序，本片運(yùn)用動(dòng)態(tài)圖形動(dòng)畫的形式進(jìn)行創(chuàng)作講述老年人輕信高額回報(bào)的誘餌，將自己退休養(yǎng)命錢進(jìn)行非法投資被騙，通過圖形動(dòng)畫的視覺元素設(shè)計(jì)表現(xiàn)，對(duì)非法集資的危害進(jìn)行不斷警示，增強(qiáng)廣大群眾對(duì)非法集資的防范意識(shí)和識(shí)別能力。關(guān)鍵詞：非法集資;公益廣告; 動(dòng)態(tài)圖形中圖分類號(hào)：J524.3;TP391.41?? 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A?? 文章編號(hào)：1
數(shù)碼設(shè)計(jì) 2020年12期2020-12-02
- 論非公有制經(jīng)濟(jì)發(fā)展的融資法律保護(hù)
融機(jī)構(gòu)歧視 非法集資 民間資本一、我國(guó)非公經(jīng)濟(jì)的發(fā)展與作用（一）推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展1992年，鄧小平同志南方談話后，我國(guó)正式確立了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度，至此，非公經(jīng)濟(jì)如雨后春筍般，在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制中的沃土中生根發(fā)芽。經(jīng)過40年的發(fā)展，非公經(jīng)濟(jì)從初期的小規(guī)模的資本積累，到如今，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中獨(dú)占一席之地，成為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的重要組成部分，在促進(jìn)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過程中，非公經(jīng)濟(jì)不容小覷。（二）調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)一個(gè)國(guó)家的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)與經(jīng)濟(jì)發(fā)展息息相關(guān)，是國(guó)家經(jīng)濟(jì)的基石。在發(fā)展的初
法制與社會(huì) 2020年30期2020-11-18
- 論集資詐騙罪
騙方法”與“非法集資”如何認(rèn)定以及對(duì)集資詐騙罪的相關(guān)行為界限進(jìn)行分析。關(guān)鍵詞：集資詐騙罪;非法集資;非法占有目的一、集資詐騙罪的現(xiàn)狀及危害近幾年來，從全國(guó)的司法實(shí)踐來看，集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪案件的爆發(fā)愈演愈烈。全國(guó)范圍內(nèi)不斷頻出集資詐騙大案，因涉及數(shù)額巨大、集資群眾眾多、社會(huì)影響惡劣，總能受到社會(huì)廣泛關(guān)注。陸續(xù)被查處的一大批集資詐騙案件中，通常被查處時(shí)，集資款已經(jīng)被揮霍、轉(zhuǎn)移或者隱匿，導(dǎo)致贓款無法追回，公眾財(cái)產(chǎn)受到嚴(yán)重?fù)p失。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，從200
文存閱刊 2020年19期2020-11-09
- 刑法嚴(yán)懲非法集資行為之反思
要：刑法嚴(yán)懲非法集資行為凸顯出入罪門檻偏低、重罪與輕罪的界限模糊以及法定刑畸重等問題。從這些問題看出，我國(guó)嚴(yán)懲非法集資行為的刑事立法明顯不合理：一方面違背了刑法的謙抑性，另一方面違背主客觀相統(tǒng)一原則。司法實(shí)踐中主要通過非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪來嚴(yán)懲非法集資行為，因此應(yīng)通過合理限制這兩個(gè)罪名的犯罪構(gòu)成要件來解決我國(guó)刑事立法在非法集資行為中的缺陷。關(guān)鍵詞：非法集資;非法吸收公眾存款罪;集資詐騙罪一、非法集資行為刑法立法缺陷之分析（一）入罪門檻偏低首先，對(duì)
青年生活 2020年24期2020-10-21
- 當(dāng)破產(chǎn)遇到非法集資，你應(yīng)該知道的六個(gè)問題
討。關(guān)鍵詞：非法集資;先刑后民;刑事受害人;債權(quán)人問題一：法院能否以涉嫌刑事犯罪為由不予受理破產(chǎn)申請(qǐng)？從1998年最高人民法院發(fā)布的《關(guān)于在審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中涉及經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑若干問題的規(guī)定》到2014年最高人民法院、最高人民檢察院、公安部發(fā)布的《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》，司法實(shí)踐中確立了“先刑后民”的基本規(guī)則。當(dāng)破產(chǎn)審查遭遇非法集資刑事案件，多數(shù)人民法院依據(jù)上述司法解釋的規(guī)定，不予受理破產(chǎn)申請(qǐng)。隨著以審判為中心訴訟制度改革的推進(jìn)，部
西部論叢 2020年7期2020-10-20
- 對(duì)非法集資類案件涉案資產(chǎn)追繳處置問題的思考與建議
的快速發(fā)展，非法集資犯罪案件數(shù)量急劇增長(zhǎng)，集資金額、投資人數(shù)屢創(chuàng)新高，嚴(yán)重危害了區(qū)域經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定。從司法實(shí)踐看該類案件中受害人最關(guān)心的是追贓挽損情況，雖然我國(guó)最高司法機(jī)關(guān)對(duì)辦理非法集資刑事案件先后出臺(tái)了多個(gè)規(guī)范性文件，但是非法集資刑事案件涉案財(cái)物定性、追贓等方面仍然存在不少難題。為此，本文對(duì)非法集資案件涉案資產(chǎn)追繳處置問題提出了一些思考與建議。關(guān)鍵詞：非法集資;涉案資產(chǎn);追繳處置對(duì)于非法集資類案件，司法機(jī)關(guān)在加大打擊力度的同時(shí)需注重案件中涉案資產(chǎn)的追
科學(xué)與財(cái)富 2020年20期2020-10-20
- 關(guān)于非法集資類犯罪的調(diào)研分析報(bào)告
關(guān)鍵詞 非法集資 案件特點(diǎn) 預(yù)防對(duì)策作者簡(jiǎn)介：趙光東，河南省蘭考縣人民檢察院。中圖分類號(hào)：D668? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.08.233一、基本情況五年來，該院共辦理非法集資類犯罪45件，其中非法吸收公眾存款38件，集資詐騙7件
法制與社會(huì) 2020年24期2020-09-07
- 非法集資案件打防治理問題研究
【摘 ?要】非法集資行為往往以高額回報(bào)為誘餌，采取虛構(gòu)融資租賃項(xiàng)目、虛構(gòu)借款人、借新還舊等方式向社會(huì)公眾非法集資，在投資人不知情的情況下將吸收公眾的資金轉(zhuǎn)移或挪作他用，違反了國(guó)家金融管理法律規(guī)定，擾亂了正常的市場(chǎng)金融秩序，給群眾財(cái)產(chǎn)造成嚴(yán)重?fù)p失。近年來北海市堅(jiān)持“強(qiáng)力打、主動(dòng)防、重點(diǎn)控、推動(dòng)治”工作思路，公安機(jī)關(guān)、金融辦、處非辦等有關(guān)部門密切協(xié)同配合，統(tǒng)籌推進(jìn)打擊非法集資犯罪、追贓挽損、數(shù)據(jù)實(shí)戰(zhàn)和維護(hù)穩(wěn)定等工作，取得一定成效。但非法集資犯罪類型多樣、發(fā)展周
理論與創(chuàng)新 2020年11期2020-07-26
- 非法集資案件打防治理問題研究
【摘? 要】非法集資行為往往以高額回報(bào)為誘餌，采取虛構(gòu)融資租賃項(xiàng)目、虛構(gòu)借款人、借新還舊等方式向社會(huì)公眾非法集資，在投資人不知情的情況下將吸收公眾的資金轉(zhuǎn)移或挪作他用，違反了國(guó)家金融管理法律規(guī)定，擾亂了正常的市場(chǎng)金融秩序，給群眾財(cái)產(chǎn)造成嚴(yán)重?fù)p失。近年來北海市堅(jiān)持“強(qiáng)力打、主動(dòng)防、重點(diǎn)控、推動(dòng)治”工作思路，公安機(jī)關(guān)、金融辦、處非辦等有關(guān)部門密切協(xié)同配合，統(tǒng)籌推進(jìn)打擊非法集資犯罪、追贓挽損、數(shù)據(jù)實(shí)戰(zhàn)和維護(hù)穩(wěn)定等工作，取得一定成效。但非法集資犯罪類型多樣、發(fā)展周
理論與創(chuàng)新 2020年10期2020-07-14
- 以人工智能算法監(jiān)測(cè)預(yù)警的金融風(fēng)控大數(shù)據(jù)平臺(tái)建設(shè)研究
等因素影響，非法集資犯罪手段不斷翻新，支付方式更加多元，擴(kuò)散速度不斷加快，犯罪活動(dòng)周期大大縮短，非法集資案件持續(xù)呈高發(fā)趨勢(shì)。通過大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)建立企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警大數(shù)據(jù)平臺(tái)，以構(gòu)建立體化、社會(huì)化、信息化的監(jiān)測(cè)預(yù)警體系，及早引導(dǎo)、規(guī)范、處置非法集資行為，遏制非法集資高發(fā)勢(shì)頭，已成為當(dāng)前防范和打擊非法集資的必要手段。關(guān)鍵詞 金融知識(shí);非法集資;支付方式1 背景隨著國(guó)家對(duì)金融市場(chǎng)管控政策的不斷調(diào)整以及互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，非法集資項(xiàng)目推介的主渠道向線
科學(xué)與信息化 2020年7期2020-07-10
- 論互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的防控格局構(gòu)建
互聯(lián)網(wǎng)金融 非法集資 刑事界定 防控格局作者簡(jiǎn)介：杜巧萍，杭州市富陽區(qū)人民檢察院，檢察官助理，研究方向：刑法學(xué);李伊紅，杭州市富陽區(qū)人民檢察院。中圖分類號(hào)：D924.3 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ?DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.06.031互聯(lián)網(wǎng)金融是金融業(yè)務(wù)的新業(yè)態(tài)，傳統(tǒng)金融
法制與社會(huì) 2020年16期2020-06-29
- 區(qū)分論對(duì)涉罪借貸合同效力認(rèn)定規(guī)則的修正
關(guān)鍵詞 非法集資 民間借貸 合同效力作者簡(jiǎn)介：譚海濤，昆明理工大學(xué)法學(xué)院，碩士研究生，研究方向：合同法。中圖分類號(hào)：D923.6 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ?DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.05.148近年來，法院審理民間借貸案件過程中，關(guān)于民間借貸涉及非法集資犯罪的情形屢見不鮮
法制與社會(huì) 2020年14期2020-06-11
- 互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的規(guī)制路徑探析
緣，甚至進(jìn)行非法集資、金融詐騙等違法犯罪活動(dòng)。對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪相關(guān)概念進(jìn)行厘清，并對(duì)其客觀表征及司法規(guī)律進(jìn)行分析，通過行政與刑事、實(shí)體與程序雙重視角對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融進(jìn)行規(guī)制，分別從行政監(jiān)管、刑事立法完善、刑事司法程序優(yōu)化等方面提出對(duì)策分析，合理規(guī)制互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪，保障互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)健康有序發(fā)展。關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng)犯罪 金融犯罪 非法集資 行政監(jiān)管一、互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪概念辨析從我國(guó)刑法體例來看，有關(guān)金融犯罪的規(guī)定主要集中在刑法分則第3章“破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪”的第4
中國(guó)檢察官·司法務(wù)實(shí) 2020年4期2020-05-26
- 淺談互聯(lián)網(wǎng)私募股權(quán)基金融資
投資者制度;非法集資;資本市場(chǎng)行為底線一、互聯(lián)網(wǎng)私募股權(quán)基金融資的現(xiàn)狀及研究意義隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展和進(jìn)步，互聯(lián)網(wǎng)金融催生了金融創(chuàng)新的熱潮，對(duì)私募股權(quán)基金在募集范圍、投資者標(biāo)準(zhǔn)、項(xiàng)目管理和退出等方面形成了較大沖擊，使得傳統(tǒng)“公募”與“私募”的界限模糊，線下私募轉(zhuǎn)變?yōu)椤熬W(wǎng)絡(luò)私募”，以股權(quán)融資的名義打著法律的擦邊球。雖然網(wǎng)絡(luò)募集具有提高募資效率、便于大規(guī)模資金募集等諸多方面的優(yōu)點(diǎn)，創(chuàng)業(yè)者從中看到了廉價(jià)而唾手可得的融資來源，個(gè)人投資者幻想通過這些平臺(tái)投資到下一個(gè)騰
商情 2020年16期2020-05-19
- 非法吸收公眾存款罪量刑標(biāo)準(zhǔn)實(shí)證探究
要：近年來，非法集資犯罪案件持續(xù)多發(fā)，涉案金額不斷攀升。通過對(duì)非法吸收公眾罪的案件判例進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，發(fā)現(xiàn)有量刑不均衡、同案不同判的現(xiàn)象，且現(xiàn)行法律規(guī)定對(duì)法官的量刑造成了不當(dāng)?shù)南拗?。解決非法吸收公眾存款罪的量刑問題，應(yīng)當(dāng)將涉案金額作為重要標(biāo)準(zhǔn)，在此基礎(chǔ)上計(jì)算被害人的實(shí)際損失，適當(dāng)擴(kuò)大量刑幅度，進(jìn)一步細(xì)化量刑檔次，以求量刑幅度與實(shí)際金額相匹配，符合罪刑相適應(yīng)原則。關(guān)鍵詞：非法集資;非法吸收公眾存款罪;量刑標(biāo)準(zhǔn);實(shí)證研究中圖分類號(hào)：D924.3 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A
藝術(shù)科技 2020年8期2020-05-14
- 非法集資案例研究分析
民營(yíng)企業(yè)走上非法集資道路，例如沈太福創(chuàng)立的民營(yíng)企業(yè)——長(zhǎng)城公司。隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)及互聯(lián)網(wǎng)的普及，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)等出現(xiàn)，使非法集資事件層出不窮，不少人為了自身利益走上違法犯罪道路，嚴(yán)重?fù)p害社會(huì)公眾的財(cái)產(chǎn)安全，影響市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系的穩(wěn)定性。本文以沈太福事件為例，分析了非法集資活動(dòng)的相關(guān)內(nèi)容及預(yù)防措施。[關(guān)鍵詞]非法集資;高額回報(bào);金融市場(chǎng)doi：10.3969/j.issn.1673 - 0194.2020.06.069[中圖分類號(hào)]F832.4[文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼]A[
中國(guó)管理信息化 2020年6期2020-04-14
- 農(nóng)村貧困地區(qū)非法集資的治理研究
素影響，全國(guó)非法集資形勢(shì)仍然不容樂觀，并逐步向農(nóng)村貧困地區(qū)蔓延。本文通過對(duì)A市7個(gè)國(guó)家級(jí)貧困縣的深入調(diào)研，認(rèn)為監(jiān)管缺位、農(nóng)戶盲目跟風(fēng)、中小企業(yè)融資梗阻和犯罪手段隱蔽等，加大了對(duì)非法集資的打擊難度，并提出了有針對(duì)性的政策建議。關(guān)鍵詞： 貧困地區(qū) 非法集資 治理一、農(nóng)村貧困地區(qū)非法集資情況現(xiàn)狀（一）非法集資案件情況截至2019年9月末，A市非法集資立案117起，涉案金額79.38億元，涉及2.48萬人，涉案金額和涉及人數(shù)較年初分別增長(zhǎng)24.46%和14.81%
時(shí)代金融 2020年4期2020-03-27
- 互聯(lián)網(wǎng)金融亂象刑事優(yōu)先治理政策之反思
互聯(lián)網(wǎng)金融;非法集資;行政犯;“穿透式”監(jiān)管;實(shí)質(zhì)刑法觀中圖分類號(hào)：DF625文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A文章編號(hào)：1008-4355（2019）06-0102-13DOI：10.3969/j.issn.1008-4355.2019.06.08引言根據(jù)中國(guó)人民銀行、國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室等聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)〔2015〕221號(hào)）的界定，互聯(lián)網(wǎng)金融是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息通信技術(shù)實(shí)現(xiàn)資金融通、支付、投資和信息中介服
西南政法大學(xué)學(xué)報(bào) 2019年6期2019-12-23
- 房地產(chǎn)眾籌的法律定位、風(fēng)險(xiǎn)防范及權(quán)益保障淺談
產(chǎn)品眾籌 非法集資 房屋預(yù)售 資金安全作者簡(jiǎn)介：柳士荷，北京市京師（無錫）律師事務(wù)所。中圖分類號(hào)：D922.3 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ?DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2019.11.157近幾年，“互利網(wǎng)+”政策正在快速的發(fā)展與進(jìn)步，帶動(dòng)著眾籌迅速發(fā)展壯大。眾籌作為互聯(lián)網(wǎng)金融與實(shí)體
法制與社會(huì) 2019年32期2019-12-10
- 我國(guó)非法集資的現(xiàn)狀及對(duì)策思考
可乘，催生了非法集資的出現(xiàn)。本文從非法集資的現(xiàn)狀以及特點(diǎn)進(jìn)行了分析，最后提出了相應(yīng)的對(duì)策建議，力求把非法集資消滅在萌芽狀態(tài)，保證金融環(huán)境和金融秩序的健康發(fā)展。關(guān)鍵詞：非法集資 特點(diǎn) 現(xiàn)狀非法集資犯罪是一種典型的經(jīng)濟(jì)犯罪。參與籌資的人數(shù)眾多，涉及金額大，籌資手段眾多、隱蔽。破壞了穩(wěn)定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，不利于社會(huì)的穩(wěn)定發(fā)展，同時(shí)也對(duì)國(guó)家財(cái)務(wù)管理秩序和人民財(cái)產(chǎn)安全產(chǎn)生了嚴(yán)重的負(fù)面影響。非法集資嚴(yán)重危害金融市場(chǎng)秩序，破壞公共財(cái)產(chǎn)安全，影響社會(huì)穩(wěn)定。近年來，全國(guó)非法集
時(shí)代金融 2019年26期2019-11-16
- 非法集資“龐氏騙局”分析
要：通過介紹非法集資的概念以及特點(diǎn)，將“善心匯”的經(jīng)營(yíng)發(fā)展模式進(jìn)行分析，從中發(fā)掘出“善心匯”與其他非法集資的不同之處以及其突出弊端，隨后探討為何民眾會(huì)陷入諸如此類的“龐氏騙局”，最后分析如何去做，才能避免自身再次受到諸如“善心匯”這類的非法集資“龐氏騙局”的侵害，以確保自身財(cái)產(chǎn)的安全。關(guān)鍵詞：非法集資;龐氏騙局;善心匯;案例分析中圖分類號(hào)：D924.33? ? ? ? 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A? ? ? 文章編號(hào)：1673-291X（2019）27-0092-022
經(jīng)濟(jì)研究導(dǎo)刊 2019年27期2019-11-09
- 非法集資案件中涉案財(cái)物追繳、處置的現(xiàn)實(shí)困境與應(yīng)對(duì)范式
劍峰摘 要：非法集資案件中涉案財(cái)物的追繳、處置存在追產(chǎn)率不高、處置時(shí)間長(zhǎng)、集資參與人權(quán)利保障不足等現(xiàn)實(shí)問題，這些問題容易引起輿情及集資參與人上訪風(fēng)險(xiǎn)，也不利于合法財(cái)產(chǎn)的保護(hù)，不利于營(yíng)商環(huán)境的優(yōu)化，應(yīng)當(dāng)在實(shí)踐中完善涉案財(cái)物處理機(jī)制，保障集資參與人參與權(quán)、知情權(quán)，保護(hù)好合法財(cái)產(chǎn)權(quán)利，有條件適用審前返還程序，防范和化解因涉案財(cái)物處置不當(dāng)而引起的經(jīng)濟(jì)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)和對(duì)營(yíng)商環(huán)境的破壞，為優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境提供法治化保障。關(guān)鍵詞：非法集資 涉案財(cái)物 追繳一、基本案情2018年，深
中國(guó)檢察官·經(jīng)典案例 2019年10期2019-11-05
- 非法集資刑事案件證據(jù)辯點(diǎn)的思考
引入和發(fā)展，非法集資的模式也產(chǎn)生了新的變化，催生出通過網(wǎng)絡(luò)理財(cái)、炒幣、P2P等新形式的非法集資行為。這些非法集資刑事案件由于網(wǎng)絡(luò)的廣泛性，其受害人往往遍布全國(guó)各地，財(cái)務(wù)往來通過銀行轉(zhuǎn)賬、支付寶、微信等多種方式進(jìn)行，網(wǎng)絡(luò)后臺(tái)數(shù)據(jù)較難提取，等等這些都對(duì)集資詐騙刑事案件的證據(jù)收集等提出了新的挑戰(zhàn)。本文試圖以“e租寶”相關(guān)裁判文書為切入點(diǎn)，研究前述判決的證據(jù)收集等邏輯思路，結(jié)合相關(guān)的規(guī)范性文件從中總結(jié)出一些有益的經(jīng)驗(yàn)和做法，為進(jìn)一步規(guī)范并促進(jìn)案件的辯護(hù)作一定的參考
法制與社會(huì) 2019年25期2019-09-17
- 關(guān)于非法集資的刑法學(xué)分析
，用刑法對(duì)于非法集資活動(dòng)進(jìn)行調(diào)整表現(xiàn)出了過度化傾向，其原因是多方面的，而其適用錯(cuò)誤主要表現(xiàn)在對(duì)于一些相關(guān)罪名的過度擴(kuò)張或是錯(cuò)誤解釋，當(dāng)然還有一些理解性錯(cuò)誤致使相關(guān)罪名出現(xiàn)適用錯(cuò)誤。所以，要對(duì)非法集資類犯罪做到正確適用，就需要對(duì)相關(guān)的犯罪構(gòu)成給予正確解釋。關(guān)鍵詞：非法集資;過度化;集資詐騙罪;非法吸收公眾存款罪;刑法適用中圖分類號(hào)：D924.3 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1003-2177（2019）21-0048-031非法集資犯罪的突出
海外文摘·學(xué)術(shù) 2019年21期2019-09-10
- 涉眾型非法集資案件頻發(fā)應(yīng)當(dāng)引起高度重視
犯罪，尤其是非法集資案件仍然多發(fā)，通過分析發(fā)現(xiàn)，該類犯罪涉及范圍廣、迷惑性強(qiáng)，嚴(yán)重?cái)_亂了金融管理秩序，危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，威脅社會(huì)安全穩(wěn)定，應(yīng)引起高度重視。關(guān)鍵詞 非法集資 涉眾型 風(fēng)險(xiǎn)防控作者簡(jiǎn)介：田保中、祝萍，北京市密云區(qū)人民檢察院。中圖分類號(hào)：D924? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A? ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ? DOI：10.1
法制與社會(huì) 2019年24期2019-09-09
- 辦理非法集資刑事案件若干問題研究
關(guān)鍵詞 非法集資 主觀故意 犯罪數(shù)額作者簡(jiǎn)介：王倩，天津市西青區(qū)人民檢察院第二檢察部檢察官。中圖分類號(hào)：D920.4 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ?DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2019.08.161非法集資類犯罪屬于涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪，案件辦理工作存在諸多重點(diǎn)、難點(diǎn)及前沿問題。本文擬對(duì)諸多相
法制與社會(huì) 2019年23期2019-08-29
- P2P網(wǎng)貸平臺(tái)存在的法律風(fēng)險(xiǎn)及監(jiān)管對(duì)策
法律風(fēng)險(xiǎn) 非法集資 金融監(jiān)管一、P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的概況（一）P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的概念界定P2P網(wǎng)絡(luò)借貸，它是一個(gè)互聯(lián)網(wǎng)概念，來源是個(gè)人小額借貸。這種小額借貸為投資者提供了一種能賺取高額利潤(rùn)的機(jī)會(huì)，同時(shí)也給需要借款的人提供了一種特殊的貸款資金來源。P2P網(wǎng)貸平臺(tái)在整個(gè)借貸過程中不參與交易，充當(dāng)?shù)氖切畔⒅薪榈慕巧?，將擁有閑置資金的投資者與有資金需求的借款人撮合進(jìn)行交。一般的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸主要形成以下三種法律關(guān)系：①借貸人之間根本存在的法律關(guān)系一借貸關(guān)系。這是P2P
消費(fèi)導(dǎo)刊 2019年6期2019-08-22
- 涉嫌非法集資的私募基金之非法性認(rèn)定
基金之名、行非法集資之實(shí)的行為也頻繁出現(xiàn)并造成嚴(yán)重影響。為了能夠在正確打擊涉嫌非法集資的私募基金行為的同時(shí)保護(hù)合法私募基金，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真研究入罪標(biāo)準(zhǔn)，尤其是非法性，主要應(yīng)從私募基金募集主體資格、私募基金是否備案、私募基金募集行為及私募基金的運(yùn)作等四個(gè)方面來衡量行為的非法性?！娟P(guān)鍵詞】 私募基金 非法集資 非法性一、問題的提出我國(guó)私募基金的發(fā)展相較于發(fā)達(dá)國(guó)家而言時(shí)間較短，但伴隨著我國(guó)金融市場(chǎng)的繁榮，其發(fā)展勢(shì)頭迅猛。截至2019年5月底，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（以
大經(jīng)貿(mào) 2019年5期2019-07-25
- 涉眾型非法集資犯罪的實(shí)證分析與防控建議
要：涉眾型非法集資犯罪涉案金額大、受害人數(shù)多，極易引發(fā)群體性上訪事件，存在較大的金融風(fēng)險(xiǎn)和穩(wěn)定隱患。受到市場(chǎng)投資、融資渠道不暢，協(xié)同監(jiān)管能力不足，司法回應(yīng)不力等因素影響，該類犯罪呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢(shì)。應(yīng)強(qiáng)化引導(dǎo)規(guī)范投資融資渠道，細(xì)化責(zé)任分工形成監(jiān)管合力，推進(jìn)專業(yè)化辦案機(jī)制提升打擊犯罪效果和追贓力度，提高民眾法治意識(shí)和防范意識(shí)。關(guān)鍵詞：非法集資 非法吸收公眾存款 防控建議 涉眾涉眾型非法集資犯罪是指未經(jīng)依法許可或者違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，向不特定對(duì)象或超過規(guī)定人數(shù)的特定
中國(guó)檢察官·司法務(wù)實(shí) 2019年5期2019-07-01
- ICO融資行為的挑戰(zhàn)：我國(guó)非法集資行為刑法規(guī)制路徑的反思與應(yīng)然選擇
的分散化。從非法集資被穩(wěn)定界定與提高法律規(guī)制效力的集中性出發(fā)，我國(guó)應(yīng)以“募集對(duì)象”路徑構(gòu)建針對(duì)非法集資的刑事規(guī)制體系;同時(shí)，借鑒公司法現(xiàn)物出資制度經(jīng)驗(yàn)，通過概括式規(guī)則對(duì)“資金”概念進(jìn)行周延界定，促成以統(tǒng)一的“非法集資罪”罪名對(duì)各類非法集資行為進(jìn)行集中、有效刑事規(guī)制。關(guān)鍵詞：非法集資;刑法規(guī)制路徑;ICO;發(fā)行標(biāo)的;募集對(duì)象;資金中圖分類號(hào)：D9文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A文章編號(hào)：1003-7217（2019）02-0012-08一、問題的提出2016年伊始，一種在實(shí)務(wù)
財(cái)經(jīng)理論與實(shí)踐 2019年2期2019-06-26
- P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的問題、誘因與可持續(xù)發(fā)展對(duì)策
中且突出，如非法集資問題、開展違規(guī)業(yè)務(wù)問題、超過合規(guī)上限收費(fèi)問題，以及其他經(jīng)營(yíng)問題。研究發(fā)現(xiàn)，誘發(fā)P2P機(jī)構(gòu)各種問題原因包括未被滿足的投資需求與借貸需求巨大，準(zhǔn)入門檻低且長(zhǎng)期處于監(jiān)管真空狀態(tài)，以及金融科技加速跑馬圈地。因此，回歸信息中介的職能、嚴(yán)厲打擊非法集資、發(fā)揮業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)以滿足需求，以及認(rèn)識(shí)平臺(tái)與資本的責(zé)任，是P2P機(jī)構(gòu)以及整個(gè)網(wǎng)貸行業(yè)可持續(xù)發(fā)展的出路。關(guān)鍵詞：P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)?非法集資?違規(guī)業(yè)務(wù)?誘因從2007年中國(guó)第一家P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“P2P
中國(guó)經(jīng)貿(mào)導(dǎo)刊 2019年8期2019-06-20
- 對(duì)商業(yè)眾籌的界定與法律規(guī)制
眾籌;證券;非法集資美國(guó)次貸危機(jī)發(fā)生以后，互聯(lián)網(wǎng)金融的興起逐漸改變了世界經(jīng)濟(jì)的低迷狀態(tài)。即便如此，中小企業(yè)融資困難的問題依然困擾著我們。為了解決此問題，國(guó)內(nèi)最早也一直是最大的眾籌平臺(tái)“點(diǎn)名時(shí)間”建立，此后眾多眾籌平臺(tái)紛紛效仿，商業(yè)眾籌的融資方式逐漸成為投資者的首選。商業(yè)眾籌發(fā)展迅速，但很多問題也不容小覷。一、商業(yè)眾籌的基本內(nèi)容商業(yè)眾籌，是指利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)為項(xiàng)目發(fā)起人籌集資金，并向投資人提供一定回報(bào)的融資活動(dòng)。眾籌，譯自英文crowdfundin
商場(chǎng)現(xiàn)代化 2019年7期2019-06-18
- 淺議非法集資與民間借貸的關(guān)聯(lián)問題
摘 要：非法集資案件往往關(guān)系數(shù)額巨大，波及廣大民眾，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定和諧。由于不易把握其與民間借貸之間的差別，衍生出存在犯罪認(rèn)定方面相應(yīng)的問題。本文對(duì)非法集資與民間借貸進(jìn)行區(qū)分，并認(rèn)識(shí)到民間借貸存在演化成為非法集資的可能，最后為防止民間借貸發(fā)展成為非法集資提出一些建議。關(guān)鍵詞：非法集資;民間借貸;區(qū)分;演化一、非法集資（一）非法集資的概念我國(guó)現(xiàn)有的法律法規(guī)并沒有明確規(guī)定非法集資的概念，在現(xiàn)行《刑法》中也不存在一個(gè)被稱為“非法集資罪”的罪名。而對(duì)非法集資這個(gè)
職工法律天地·下半月 2019年3期2019-06-12
- P2P網(wǎng)絡(luò)信貸資金池存在的問題研究
多問題，例如非法集資、“跑路”等問題，值得我們深究。關(guān)鍵詞：P2P網(wǎng)絡(luò)借貸;資金池;非法集資對(duì)于P2P網(wǎng)貸資金池的研究，首先要了解下，何為P2P網(wǎng)絡(luò)借貸。P2P網(wǎng)絡(luò)借貸（以下稱網(wǎng)貸）是指線上借貸的交易的直接融資方式，又稱作“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”借貸。P2P網(wǎng)絡(luò)信貸資金池則是網(wǎng)貸平臺(tái)把資金借出者的資金歸結(jié)到一個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)的現(xiàn)金庫。網(wǎng)貸平臺(tái)通過把現(xiàn)金庫中的資金發(fā)放貸款給資金需求方，其實(shí)質(zhì)上就是一個(gè)暫時(shí)儲(chǔ)蓄資金的池子。存在多數(shù)P2P公司的構(gòu)建資金池的功能就是往池子里注入資金，
財(cái)訊 2019年4期2019-06-11
- “互聯(lián)網(wǎng)金融”非法集資案件特征及監(jiān)管研究
網(wǎng)金融背景下非法集資案件進(jìn)行研究，分析這種非法集資的流程與特征，并對(duì)如何有效地防控與監(jiān)管此類非法集資行為提出可行性建議。關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng)金融;非法集資;錢寶網(wǎng)基金項(xiàng)目：南京審計(jì)大學(xué)2018年度大學(xué)生實(shí)踐創(chuàng)新訓(xùn)練計(jì)劃（項(xiàng)目編號(hào)：2018SX02012R）成果中圖分類號(hào)：D9 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A收錄日期：2019年1月28日一、背景隨著互聯(lián)網(wǎng)的高速發(fā)展，出現(xiàn)以大數(shù)據(jù)為技術(shù)基礎(chǔ)、互聯(lián)網(wǎng)為數(shù)據(jù)資源的互聯(lián)網(wǎng)金融模式，同時(shí)也演變出一些新型的金融犯罪形式。為什么非法集資活動(dòng)一
合作經(jīng)濟(jì)與科技 2019年8期2019-05-31
- 非法資金盤案例研究
騙局;傳銷;非法集資中圖分類號(hào)：F832文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A文章編號(hào)：2095-4379-（2019）02-0079-03作者簡(jiǎn)介：應(yīng)佳夢(mèng)（1997-），女，漢族，浙江寧波人，浙江大學(xué)寧波理工學(xué)院，在校生;李姝雅（1997-），女，漢族，浙江金華人，浙江大學(xué)寧波理工學(xué)院，在校生;指導(dǎo)老師：韓小梅，女，漢族，刑法學(xué)博士，浙江大學(xué)寧波理工學(xué)院法律與政治學(xué)院，講師，研究方向：日本刑法，比較刑法。一、引言人們?cè)诟呋貓?bào)的誘惑和貪財(cái)、盲從等從眾心理的支配下防范意識(shí)下降。導(dǎo)致
法制博覽 2019年1期2019-05-13
- 民間借貸風(fēng)險(xiǎn)防范化解機(jī)制探究
展，套路貸、非法集資、職業(yè)放貸人等不同問題的出現(xiàn)，仍需我們對(duì)民間借貸問題不斷研究，探討民間借貸風(fēng)險(xiǎn)的防范和化解機(jī)制。關(guān)鍵詞：民間借貸;非法集資;風(fēng)險(xiǎn)類型;風(fēng)險(xiǎn)化解;監(jiān)督機(jī)制民間借貸在我國(guó)有著悠久的歷史，改革開放以來，民間借貸更是發(fā)展迅速，規(guī)模逐漸擴(kuò)大，影響也日益深遠(yuǎn)。民間借貸的存在一定程度上彌補(bǔ)了正規(guī)金融的不足，同時(shí)也帶動(dòng)了正規(guī)金融的發(fā)展。但我們必須正視民間借貸的存在和發(fā)展帶來的風(fēng)險(xiǎn)，其危害性也大。因此，對(duì)我國(guó)的民間借貸如何定位，從現(xiàn)實(shí)角度分析其中存在的風(fēng)
職工法律天地·下半月 2019年2期2019-05-09
- 司法會(huì)計(jì)在非法集資案中應(yīng)用的調(diào)查研究
法會(huì)計(jì)在偵辦非法集資案中地位重要，但實(shí)務(wù)操作中還存在諸多難題。調(diào)研發(fā)現(xiàn)，這些難題主要集中在涉案會(huì)計(jì)資料處置、專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告功效、跨部門配合三個(gè)方面。其中，導(dǎo)致涉案會(huì)計(jì)資料處置困難的原因主要是經(jīng)偵民警自身專業(yè)素養(yǎng)欠缺以及實(shí)務(wù)中各種偶發(fā)因素的疊加;導(dǎo)致專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告功效存疑的原因主要是報(bào)告擬制人法律素養(yǎng)不夠、涉案檢材不過關(guān)以及對(duì)報(bào)告實(shí)用價(jià)值認(rèn)識(shí)不充分;導(dǎo)致跨部門配合存在障礙的原因主要是頂層設(shè)計(jì)不到位、不同地區(qū)重視程度各異、相互間了解認(rèn)知不夠。破解上述難題，應(yīng)從制度
會(huì)計(jì)之友 2019年5期2019-03-25
- 論常見非法集資犯罪案件的偵查對(duì)策
煜冰摘 要：非法集資犯罪進(jìn)入了一個(gè)新的發(fā)展階段，與互聯(lián)網(wǎng)金融相結(jié)合，呈現(xiàn)出傳統(tǒng)集資犯罪所不具備的新特點(diǎn)，加大了經(jīng)偵部門偵查辦案的難度，影響了打擊的效果。本文重點(diǎn)分析當(dāng)下常見非法集資案件偵查對(duì)策，為公安機(jī)關(guān)在實(shí)戰(zhàn)工作中提高打擊非法集資犯罪的效能，妥善處理相關(guān)的善后問題提供參考。關(guān)鍵詞：非法集資;P2P;對(duì)策近年來，非法集資類的經(jīng)濟(jì)犯罪案件頻發(fā)，經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、涉穩(wěn)問題不斷增多，對(duì)區(qū)域性社會(huì)大局穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展造成較大影響，如何有效遏制非法集資犯罪上升勢(shì)頭，是公安
職工法律天地·下半月 2019年1期2019-03-25
- 非法集資犯罪中刑民交叉問題研究
摘 要：對(duì)于非法集資與民間借貸的區(qū)分，應(yīng)考察借貸行為針對(duì)的對(duì)象是否為不特定、手段是否存在公開性，以及根據(jù)現(xiàn)有國(guó)家金融監(jiān)管規(guī)定能否認(rèn)定為“非法”。對(duì)于非法集資犯罪中擔(dān)保合同、融資合同等的效力，首先應(yīng)根據(jù)事實(shí)證據(jù)認(rèn)定擔(dān)保方、融資方是否構(gòu)成共同犯罪，在否認(rèn)刑事犯罪的前提下進(jìn)而判斷民事合同效力。注重刑事案件追贓挽損的迫切性和非法集資案件的特殊性，對(duì)刑事打擊力度與民事法律關(guān)系維護(hù)、保護(hù)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)行綜合考量。關(guān)鍵詞：非法集資 刑民交叉 民間借貸 合同效力隨著非法集
中國(guó)檢察官·經(jīng)典案例 2019年12期2019-02-02
- 非法集資案件的庭審模式探索
志鵬摘 要 非法集資案件屬于涉眾型案件，具有很強(qiáng)的欺騙性和迷惑性。如果處理不當(dāng)可能導(dǎo)致衍生問題。重大的非法集資案件往往伴隨有謠言等不實(shí)信息，需要通過庭審揭露真相，用證據(jù)駁斥謠言?！坝崱⒆C合一”模式就是將訊問和舉證、質(zhì)證相融合，對(duì)焦點(diǎn)問題進(jìn)行訊問后直接舉證、質(zhì)證，再對(duì)下一個(gè)焦點(diǎn)問題進(jìn)行訊問、舉證、質(zhì)證。這種庭審模式不局限于犯罪構(gòu)成，可以更充分的還原案件真相，適用于重大非法集資案件以及其他受關(guān)注的、有不實(shí)信息的貪污受賄、涉黑涉惡案件等。關(guān)鍵詞 非法集資 庭審創(chuàng)
法制與社會(huì) 2018年31期2018-12-24
- 關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)非法集資平臺(tái)崩盤原因的探討
市場(chǎng)中互聯(lián)網(wǎng)非法集資事件層出不窮，嚴(yán)重干擾了正常的金融秩序，給眾多投資者造成巨額經(jīng)濟(jì)損失。其波及范圍之廣，影響程度之深，引起諸多學(xué)者的關(guān)注。在投融資渠道多樣化，金融產(chǎn)品復(fù)雜化的背景下，亟須加強(qiáng)對(duì)此類事件的監(jiān)管和處置工作。已有文獻(xiàn)研究重點(diǎn)多集中于非法集資的成因，而文章試圖梳理互聯(lián)網(wǎng)非法集資平臺(tái)的崩盤原因，并對(duì)非法集資的預(yù)防和懲治提出一些建議。[關(guān)鍵詞]互聯(lián)網(wǎng)；非法集資；原因[DOI]1013939/jcnkizgsc2018320491前言非法集資指法人、其
中國(guó)市場(chǎng) 2018年32期2018-12-18
- 非法集資的法律規(guī)制失衡與治理對(duì)策
會(huì)發(fā)展環(huán)境下非法集資成為了一種具有經(jīng)濟(jì)性質(zhì)的社會(huì)現(xiàn)象，在社會(huì)發(fā)展過程中，對(duì)于金融領(lǐng)域的穩(wěn)定秩序有著不利的影響。從本質(zhì)上來講，非法集資現(xiàn)象的出現(xiàn)主要是由于我國(guó)金融制度、金融體系的不完善，再加上我國(guó)民間金融制度的缺失，從而體現(xiàn)到我國(guó)當(dāng)前非法集資的法律規(guī)劃和制度管理問題上出現(xiàn)嚴(yán)重的失衡，長(zhǎng)遠(yuǎn)來看，不利于我國(guó)金融行業(yè)的健康穩(wěn)定可持續(xù)發(fā)展。針對(duì)我國(guó)當(dāng)前非法集資的主要問題和法律規(guī)制的失衡現(xiàn)象，那么就需要做到在非法集資問題上能夠主要對(duì)我國(guó)民間的集資制度進(jìn)行合理的規(guī)劃和完
職工法律天地·下半月 2018年11期2018-12-01
- 非法集資案件“親友”的認(rèn)定需要厘清三個(gè)問題
法機(jī)關(guān)辦理的非法集資案件越來越多，因該類案件涉及金額較大、涉及人員龐雜，案情比較復(fù)雜，而現(xiàn)有司法解釋規(guī)定的較為籠統(tǒng)，尤其是對(duì)親友的認(rèn)定問題，實(shí)踐中爭(zhēng)議較大。為理清認(rèn)識(shí)分歧，統(tǒng)一法律適用，本文對(duì)非法集資犯罪親友的地位、作用、范圍及數(shù)額認(rèn)定進(jìn)行探討，以期為辦理案件及完善立法提供參考。關(guān)鍵詞 非法集資 “親友” 特定對(duì)象 犯罪數(shù)額作者簡(jiǎn)介：王偉波，天津市東麗區(qū)人民檢察院公訴科檢察官助理。中圖分類號(hào)：D920.4 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A DOI：10.19387/j.cn
法制與社會(huì) 2018年30期2018-11-16
- 我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融的問題、前景和建議
；風(fēng)險(xiǎn)管理；非法集資前言：與傳統(tǒng)金融相比，互聯(lián)網(wǎng)金融在金融產(chǎn)品多樣性、業(yè)務(wù)辦理便捷性等方面頗具優(yōu)勢(shì)。但結(jié)合我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融的實(shí)際發(fā)展?fàn)顩r來看，其雖然有著良好的發(fā)展前景，但其中仍然存在一些問題。一、當(dāng)前我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融存在的問題結(jié)合現(xiàn)狀可知，當(dāng)前我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融存在的問題主要包含以下幾種：（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、管理欠佳風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)管理是持續(xù)發(fā)展目標(biāo)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的主要要求。但結(jié)合我國(guó)實(shí)際互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展現(xiàn)狀可知，互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力、風(fēng)險(xiǎn)管理能力相對(duì)欠佳。產(chǎn)生
世界家苑 2018年10期2018-11-10
- 互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域非法集資問題的法律防治研究
資平臺(tái)”進(jìn)行非法集資活動(dòng)也日益突出，這一新型非法集資具有涉及面廣、類型多樣、發(fā)展周期短、隱蔽性和欺騙性強(qiáng)等特征，造成危害嚴(yán)重，查處難度極大。必須進(jìn)一步完善相關(guān)法律法規(guī)，建立起更加健全、高效的工作機(jī)制，推動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)健康有序發(fā)展。關(guān)鍵詞：非法集資；互聯(lián)網(wǎng)金融；工作機(jī)制近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展和“互聯(lián)網(wǎng)+”概念的興起，以金融網(wǎng)銷、第三方支付、網(wǎng)絡(luò)借貸等為代表的互聯(lián)網(wǎng)金融迅猛發(fā)展，不法分子借助互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)進(jìn)行非法集資日益突出，非法集資犯罪手段從線下向線上、
職工法律天地·下半月 2018年9期2018-11-01
- 大連市金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)狀況分析
額貸款公司、非法集資、企業(yè)擔(dān)保這幾個(gè)方面存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行入手。通過對(duì)大連市金融局的調(diào)研以及對(duì)大連市統(tǒng)計(jì)局、大連市財(cái)政局、大連市發(fā)改委官網(wǎng)公布的文件和數(shù)據(jù)的分析，我們發(fā)現(xiàn)大連市金融領(lǐng)域存在較大的風(fēng)險(xiǎn)隱患，雖然目前風(fēng)險(xiǎn)總體可控，但是如果不對(duì)金融領(lǐng)域存在的問題進(jìn)行及時(shí)的糾正，當(dāng)這些風(fēng)險(xiǎn)積累到一定程度的時(shí)候，很可能爆發(fā)區(qū)域性的金融危機(jī)，進(jìn)而對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)造成巨大的沖擊。對(duì)此，我們?cè)陲L(fēng)險(xiǎn)的防控方面提出了一些可行性的建議?！娟P(guān)鍵詞】金融風(fēng)險(xiǎn)；債務(wù)違約；非法集資；違規(guī)交易一、
智富時(shí)代 2018年8期2018-09-28