邢俐 周勇

摘 要： 契約式理論作為經(jīng)濟學的一個重要分支，在經(jīng)濟學領域有著重要的理論指導意義。本文從契約式理論發(fā)展的歷史延脈入手，對契約式理論的形成、發(fā)展及應用進行了簡單的分析和闡述，尤其在教育行業(yè)，特別是資助育人工作方面，對其進行了闡釋、調(diào)研和分析，期望通過他山之石，指導具體的工作，使其更加充實和完善。值得著重提出的是，國家層面上對于家庭經(jīng)濟困難生的資助是無償性的，不附加任何條件的，所以這里談的“契約”是隱性的，或者說是期望引導學生達到教育目的的“契約”。

關鍵詞： 契約式理論 資助育人 必要性分析

1.契約式理論的起源于發(fā)展

“契約是雙方或者當事人之間的一個協(xié)議、約定，通俗來講就是合同，但是比合同的意義更廣泛”。在現(xiàn)實生活中，契約有短期的或者長期的，正式的或者非正式的，顯性的或者隱性的。從狹義上說，所有商品和勞務交易都是一種契約關系。從廣義來說，所有法律、制度都是一種契約關系。

契約式理論發(fā)源于盧梭的《社會契約論》，盧梭的“契約論”是基于家庭概念而延伸出來的政治共同體，其核心是通過立法權(quán)實現(xiàn)普遍的社會契約關系，讓公意得以表達。盧梭的社會契約論建構(gòu)了一個社會結(jié)構(gòu)的理想模型，澄清了很多社會關系和結(jié)構(gòu)中的概念、關系和比例。但是筆者認為，這個社會框架過于理想化，缺乏實踐基礎。契約式理論發(fā)展到近代，多用于經(jīng)濟學領域中，學界普遍認為起始于1991年諾貝爾經(jīng)濟學獎得主科斯在1937年的論文《企業(yè)的本質(zhì)》，從這篇論文可以得出以下兩點結(jié)論：“第一，科斯已經(jīng)從契約的角度理解交易的行為；第二，科斯也提出，契約越是不完全，企業(yè)越是可能替代市場?！盵1]

此后，契約式理論作為經(jīng)濟學的一個分支，開始朝著兩個不同的方向演進。一個方向是完全契約式理論，另一個方向是不完全契約式理論?！巴耆跫s式理論認為，企業(yè)和市場沒有本質(zhì)區(qū)別，都是一種契約，簽訂契約的雙方能夠預見到未來所有的發(fā)展狀況，并制定出最優(yōu)的方案分擔風險和最好的轉(zhuǎn)移機制實現(xiàn)條件上的有效約束”[2]。此后，學者們一直努力建構(gòu)和發(fā)展完全契約式理論，提出了道德風險預測的問題，并且將靜態(tài)的契約式理論拓展到動態(tài)的契約式理論，同時引入長期契約的概念。不完全契約理論認為，契約是不完全的，當事人的有限理性和資產(chǎn)專用性會導致敲竹杠問題，可以采取產(chǎn)權(quán)安排實現(xiàn)次優(yōu)效率，當產(chǎn)權(quán)形式發(fā)生變化時，企業(yè)的邊界就發(fā)生變化，因此企業(yè)和市場是有區(qū)別的。按照科斯的推理，“期限越長的契約，越是不完全的。即契約無法規(guī)定詳細的條款。當存在專用性投資時，交易雙方可能存在敲竹杠的問題”[3]。此后，克萊因、威廉姆森、哈特一直致力于契約式理論的研究，構(gòu)建了一個形式化的企業(yè)產(chǎn)權(quán)理論，形成了不完全契約的主流分析框架。

2.契約式理論在教育中的應用

隨后，作為經(jīng)濟學分支的契約式理論，開始運用于教育行業(yè)。主要表現(xiàn)在對學生的管理、家長學生和學校三者關系、學生和后勤服務之間的討論。在世界范圍內(nèi)，教育是作為公益事業(yè)存在發(fā)展的，與經(jīng)濟學追求效益不同的是學校的管理，學校與學生及家長的關系并不能完全套用契約式理論，尤其高校更是如此，“高校與學生或者學生家長簽訂契約也不是為了維護各自權(quán)益實現(xiàn)某種博弈，而是從學校的層面來說渴望通過契約式理論實現(xiàn)對學生的管理和教育。對于學生的教育來說，學校與學生的契約式關系從狹義的層面看，伴隨著學生畢業(yè)，契約將結(jié)束”[4]。但是從學生的職業(yè)發(fā)展、學生人格健全完善角度說，這種契約關系將伴隨學生的終生，并且對其產(chǎn)生重要的影響。

2.1資助育人工作目前面臨的主要問題

隨著越來越多的學者將“契約式理論”運用在教育行業(yè)，從學生管理、學生培養(yǎng)、家校生三方關系、學生與后勤等范疇進行討論，針對受助家庭經(jīng)濟困難學生的資助育人工作來說，也有學者開始有所涉獵。針對受助的家庭經(jīng)濟困難學生的資助育人工作，教育部的相關政策是對受助的家庭經(jīng)濟困難學生采取凡家庭經(jīng)濟困難，并且被所在學校認定為家庭經(jīng)濟困難生的學生給予無任何附加條件的資助，包括對受助的家庭經(jīng)濟困難學生的成績不做任何要求。但是就目前資助實踐來說，根據(jù)調(diào)查結(jié)果面臨以下問題：

首先，家庭經(jīng)濟困難生的界定問題。目前采取的流程是由家庭經(jīng)濟困難生所在高校發(fā)放相關表格，學生填寫《高等學校學生及家庭經(jīng)濟情況調(diào)查表》，并要求該生家庭所在地鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）民政部門、村（居）委會、原就讀高中任何一單位核實、蓋章即可，該表作為高等學校家庭經(jīng)濟困難學生的認定憑證；另外再提交《家庭經(jīng)濟困難學生認定申請表》，在調(diào)查表的基礎上，根據(jù)家庭經(jīng)濟困難學生的認定流程，由相關認定工作小組給該生做認定，在此基礎上該生再提交《助學金申請表》，根據(jù)認定結(jié)果給該生評定助學金的等級。但從目前情況看，部分學生均可拿到相關部門的簽章，導致真實家庭經(jīng)濟困難生與非家庭經(jīng)濟困難生魚龍混雜的現(xiàn)象，客觀上造成資助的不公平。

其次，受助的家庭經(jīng)濟困難學生的獎學金問題。據(jù)筆者調(diào)研所在的高校，發(fā)現(xiàn)受助的家庭經(jīng)濟困難生獲得校內(nèi)獎學金的比例遠遠低于本校獎學金的平均比例，通過座談等方式了解到其他同類院校的受助家庭經(jīng)濟困難生出現(xiàn)類似的情況。

再次，受助的家庭經(jīng)濟困難學生參加公益活動的比例偏低。目前筆者所在高校受助的家庭經(jīng)濟困難生參加志愿者活動的比例偏低，這與了解的在京地區(qū)其他兄弟高校的情況是一致的。

2.2契約式理論在資助育人工作中家庭經(jīng)濟困難生認定方面應用的必要性分析

就契約式理論本身來說，契約式理論的提出與發(fā)展都是基于基本經(jīng)濟學理論的。無論是完全契約理論還是不完全契約理論其導向都是為了效益最大化。但是對于教育來說，其本質(zhì)是無功利的，目的也不是追求效益，而是培養(yǎng)合格的公民，讓受教育者在獲得知識的同時，人格能夠更健全，思想能夠更深刻，符合現(xiàn)代社會的需要，具有基本的生存能力，擔負起社會賦予的責任。

家庭經(jīng)濟困難生在高校這個集體中有著天然的弱勢和清晰的短板，對于這樣一批學生，自然需要更多來自外界的幫助。就目前筆者所在課題小組研究分析看，對于家庭經(jīng)濟困難生的認定還存在相當難度，或者說認定工作單靠生源地相關部門給予一個簽章是不夠的。筆者了解到，部分高校對于學生的資助開始走向網(wǎng)絡化和數(shù)據(jù)化，并且更人性化。例如中部某高校，利用學校食堂學生的消費進行數(shù)據(jù)分析，對于自然月消費低于一定數(shù)額的學生學校方面給予調(diào)查，如果確實貧困，次月則對貧困學生給予經(jīng)濟資助，還有個別高校會根據(jù)該生所在家庭的稅收繳納情況分析該生的家庭經(jīng)濟現(xiàn)狀，依據(jù)大數(shù)據(jù)分析結(jié)果開展資助工作更能精準地資助到真正需要經(jīng)濟幫助的學生。從契約式理論層面來說，學生在一入學便與學校簽訂了隱性契約，然后學校通過實時數(shù)據(jù)確認學生的實際困難并通過相關老師的確認后給予資助，這樣的資助措施既有利于家庭經(jīng)濟困難生的界定，更有利于資助工作的常態(tài)化和公平化。

2.3契約式理論在指導受助學生學習及生活方面應用的必要性分析

首先，對于在校學生來說，學習是首要且最重要的任務。家庭經(jīng)濟困難學生的資助工作，雖然國家相關政策再三強調(diào)必須是無任何附加條件的，但是無附加條件不等于沒有任何要求，國家給予家庭經(jīng)濟困難學生以經(jīng)濟上的幫助，是期望受助的學生能夠不受原生家庭經(jīng)濟狀況的影響而順利完成學業(yè)，從這一角度講，國家對受助的家庭經(jīng)濟困難學生并非是一無所求的。

其次，個別高校某些來自企業(yè)或者個人的無償捐助，明確規(guī)定對于掛科并且補考不過的受助學生取消下一年度的申請資格，也有高校文件寫到要求輔導員對受助學生進行談話，明確指出受助學生需要在學習上積極進取。因此，認為國家對家庭經(jīng)濟困難學生進行資助是有一定期望的，而學生申請資助是為了順利完成學業(yè)?？梢阅J為在學生申請助學資助的時候，就與國家和學校簽訂隱性契約，這個契約低層次的要求是學生能夠順利完成學業(yè)，高一層級的要求則是品學兼優(yōu)。

最后，在受助家庭經(jīng)濟困難生的志愿服務方面，這種契約是更高一層級的隱性契約。期望得到助學資助的家庭經(jīng)濟困難學生順利完成學業(yè)，成為合格的社會人才，具備良好的生存技能，就顯得志愿服務不可或缺。但是對于受助學生來說，志愿服務不僅留存在淺一層次的服務上，更希望受助學生在接受來自別人或者國家?guī)椭臅r候，能夠力所能及地幫助他人，在這種互惠互利中實現(xiàn)個人能力的提高和人格的健全及完善。

3.結(jié)語

作為經(jīng)濟學分支的契約式理論，應用于教育行業(yè)上，主要表現(xiàn)在對學生的管理、家長學生和學校三者關系、學生和后勤服務之間的討論方面，針對受助的家庭經(jīng)濟困難學生的資助育人工作，教育部明確規(guī)定，對家庭經(jīng)濟困難學生要無任何附加條件地資助，但是目前資助工作實踐方面面臨家庭經(jīng)濟困難生的界定問題、受助的家庭經(jīng)濟困難學生的成績問題、受助的家庭經(jīng)濟困難學生參加公益活動的比例偏低問題等。而契約式理論在這三個方面的應用是非常必要的，從契約論層面來說，學生一入學便與學校簽訂隱性契約，然后學校通過實時數(shù)據(jù)確認學生的實際困難并通過相關老師的確認后給予資助，這樣有利于資助工作常態(tài)化和公平化，可以默認為在學生申請助學資助的時候，就與國家簽訂了隱性的契約，這個契約低層次的要求是受助學生能夠順利完成學業(yè)，高一層級的要求則是品學兼優(yōu)，另外在受助家庭經(jīng)濟困難生的志愿服務方面，這種契約屬于更高一層級的隱性契約。

參考文獻：

[1]聶輝華.契約論的起源、發(fā)展和分歧[M].北京：經(jīng)濟社會體制比較，2012.

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[3][美]哈特.企業(yè)、合同與財務結(jié)構(gòu)[M].上海：生活·讀書·新知三聯(lián)書店，1998.

[4]呂峰.契約論視域下高校資助育人工作探究[J].吉林省教育學報，2017（2）.