張亮,吳偉斌

摘 要：經(jīng)濟(jì)全球化背景下，涉外銀行人才的需求總量不斷上升，筆者就國內(nèi)部分涉外銀行人才市場對于涉外銀行崗位關(guān)鍵能力素質(zhì)的要求進(jìn)行了調(diào)查和分析，探索涉外銀行人才培養(yǎng)模式、專業(yè)開發(fā)和設(shè)置涉外銀行課程提供依據(jù)。

關(guān)鍵詞：涉外銀行； 社會需求； 人才培養(yǎng)

一、開展涉外銀行人才需求調(diào)查的背景

隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化程度的加快，中國經(jīng)濟(jì)逐步融入全球化浪潮中。據(jù)海關(guān)總署統(tǒng)計(jì)，2013年我國貨物進(jìn)出口總額達(dá)4.16萬億美元，首次躍居世界第一貨物貿(mào)易大國。中國對外貿(mào)易的發(fā)展意味著各類涉外人才需求加劇，其中，熟悉國際銀行準(zhǔn)則和掌握國際貿(mào)易知識的涉外銀行人才需求量快速增長，此類人才的培養(yǎng)成為促進(jìn)我國對外經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的一個重要因素。在這一背景下，承擔(dān)銀行人才培養(yǎng)任務(wù)的高等院校銀行專業(yè)，要想取得進(jìn)一步發(fā)展，必須了解涉外銀行人員社會需求狀況。因此，筆者就國內(nèi)部分涉外銀行人才市場對于涉外銀行崗位關(guān)鍵能力素質(zhì)的要求進(jìn)行了調(diào)查和分析，探索涉外銀行人才培養(yǎng)模式、專業(yè)開發(fā)和設(shè)置涉外銀行課程提供依據(jù)。

二、調(diào)查情況說明

目前，網(wǎng)絡(luò)招聘已經(jīng)成為眾多企業(yè)招聘人才的首選，具有成本低廉、受眾面廣和傳播快速等特點(diǎn)。因此，從銀行人才社會需求調(diào)查的可行性、時效性、數(shù)據(jù)的可信度以及網(wǎng)絡(luò)招聘的規(guī)范性等方面考慮，筆者選定了知名招聘網(wǎng)站前程無憂網(wǎng)的涉外銀行和外貿(mào)銀行人才招聘信息，并加以歸類分析。樣本涉及行業(yè)范圍廣，具有一定的代表性。

筆者于2013年收集前程無憂網(wǎng)站不同時間段的涉外銀行人才的招聘廣告，選取整理出417家企業(yè)（其中外貿(mào)銀行招聘信息301條；涉外銀行招聘信息116條）的人才招聘信息加以分析。調(diào)查項(xiàng)目主要圍繞用人單位對涉外銀行人才提供的崗位、提出的任職條件、人才素質(zhì)和技能需求等項(xiàng)目展開。

三、調(diào)查結(jié)果分析

（一）、用人企業(yè)規(guī)模及涉外銀行崗位分布情況

按招聘企業(yè)的規(guī)模分類：在417家招聘涉外銀行或者外貿(mào)銀行的企業(yè)中，大型企業(yè)只占總數(shù)的19%；中小微企業(yè)為81%。

按企業(yè)提供的從業(yè)崗位分類：1.銀行管理崗位（包括主管銀行、銀行總監(jiān)、銀行主管、成本主管、融資主管和稅務(wù)主管等）為28.5%，2. 基本核算銀行崗位（包括銀行、出納、銀行助理等）占70.3%，3. 其他占1.2%。

本次調(diào)查主要選擇全國各類企業(yè)作為調(diào)查對象，因此調(diào)查結(jié)果涉及的涉外銀行人才社會需求具有一定的代表性。透過這些鮮活而生動的招聘信息，大致可以總結(jié)出國內(nèi)企業(yè)對涉外銀行人才需求及使用的基本特征。

（二）、涉外銀行人才任職基本要求

1、學(xué)歷要求

招聘單位對涉外銀行人員的學(xué)歷要求如下：

涉外銀行：本科34.3%，?？?7.1%，高中及中專學(xué)歷4.8%，其他3.8%。

由此看出，用人單位對涉外銀行人員學(xué)歷要求并不高。強(qiáng)調(diào)擁有本科以上學(xué)歷的單位主要集中在大中型行業(yè)企業(yè)。涉外銀行崗位是一項(xiàng)更加重視實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的工作。在很多用人企業(yè)看來“簡單的企業(yè)銀行工作不需要研究生學(xué)歷，甚至?？粕湍軇偃巍?。因此，?？埔陨蠈W(xué)歷足以滿足相關(guān)崗位的任職條件，這將成為高職院校銀行專業(yè)人才培養(yǎng)的選項(xiàng)之一。

2、專業(yè)背景

（1）、銀行、財(cái)管專業(yè)知識是任職要件

結(jié)果顯示，有265家招聘企業(yè)明確規(guī)定求職者需有銀行、銀行等專業(yè)背景。其中，包括73家企業(yè)也接受非銀行類專業(yè)背景（如商務(wù)英語、審計(jì)、稅務(wù)、經(jīng)濟(jì)、金融和國貿(mào)等）；還有152家企業(yè)沒有提出銀行相關(guān)專業(yè)背景的要求。

（2）、涉外銀行專業(yè)缺乏認(rèn)可

數(shù)據(jù)表明，417家招聘單位中，只有37家企業(yè)要求應(yīng)聘人員具有涉外銀行、外貿(mào)銀行或者國際銀行專業(yè)背景，其中僅有1家企業(yè)明確提到涉外銀行證書。

與高達(dá)64%的銀行專業(yè)知識的任職條件形成鮮明對比，這一結(jié)果是當(dāng)前我國各類企業(yè)對于涉外銀行崗位認(rèn)識和聘用的真實(shí)反映：一是涉外銀行是建立在銀行銀行基礎(chǔ)之上，結(jié)合國際貿(mào)易并突出涉外銀行處理能力的復(fù)合型專業(yè)知識崗位；二是擔(dān)任涉外銀行人才培養(yǎng)任務(wù)的高等院校銀行專業(yè)的缺位，導(dǎo)致相應(yīng)崗位人才培養(yǎng)的空檔，這應(yīng)當(dāng)引起高?；蛘咧鞴懿块T的反思。

3、職稱、證書

招聘單位對涉外銀行應(yīng)聘者的職稱、資格證書的要求情況為：152家提出要有銀行證，26家要求持有初級銀行證書，要求是中級銀行的為41家，而強(qiáng)調(diào)是注冊銀行師的僅有13家，其對應(yīng)的崗位多為銀行主管等。就目前情況來說，涉外銀行人員基本上供不應(yīng)求，所以從業(yè)門檻不是特別高，持有從業(yè)資格證書是最基本的條件。

4、工作經(jīng)驗(yàn)

數(shù)據(jù)顯示，絕大多數(shù)企業(yè)需要求職者有銀行銀行崗位經(jīng)驗(yàn)，一般要求擁有3年左右相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，最長則為10年左右。

有人說，銀行是越老越吃香的行業(yè)。企業(yè)十分重視銀行求職者已有的相同行業(yè)崗位工作年限，因?yàn)樗砹算y行人才的經(jīng)驗(yàn)、能力，更加值得信賴。而企業(yè)需求的“老”，并不是指年齡結(jié)構(gòu)，而是指企業(yè)積累和專業(yè)層面。

與此同時，有近87.5%的企業(yè)看中求職者的外貿(mào)銀行工作經(jīng)驗(yàn)（包括外貿(mào)銀行崗位、進(jìn)出口公司、外資企業(yè)等工作經(jīng)歷）。

其中，針對外貿(mào)銀行或者涉外銀行的業(yè)務(wù)知識和能力方面：有163家需要求職者熟悉進(jìn)、出口稅務(wù)環(huán)節(jié)，尤其是熟悉出口退稅的流程；在外匯業(yè)務(wù)方面：有125家企業(yè)要求求職者具備相應(yīng)外匯業(yè)務(wù)能力；67家需要其系統(tǒng)掌握進(jìn)出口貿(mào)易的知識、流程等；用人單位提出其他方面的業(yè)務(wù)能力：包括信用證業(yè)務(wù)21家，報(bào)關(guān)20家，國際結(jié)算55家，進(jìn)出口核算21家，還有16家企業(yè)提出求職者電子口岸業(yè)務(wù)處理能力。

涉外銀行人才社會需求的特點(diǎn)從側(cè)面說明：由于高校沒能及時培養(yǎng)出此類人才，所以企業(yè)的招聘只能從具備銀行專業(yè)背景和具有涉外銀行經(jīng)驗(yàn)的銀行人員中甄選。涉外銀行工作經(jīng)驗(yàn)成為此類人才求職的關(guān)鍵；同時，中小微企業(yè)銀行一崗多能、身兼數(shù)職的趨勢十分明顯，這為高校建立新型人才培養(yǎng)目標(biāo)提供了參考。endprint

（三）、涉外銀行人才素質(zhì)、職業(yè)技能需求分析

1、職業(yè)素質(zhì)

數(shù)據(jù)表明，65%企業(yè)對未來的涉外銀行人員提出具體的職業(yè)素質(zhì)要求。涉外銀行人員的職業(yè)素質(zhì)歸根到底屬于職業(yè)道德層面。銀行工作既要參與組織單位的運(yùn)作管理，還要做到與其它部門或個人配合、交流和協(xié)作。因此，加強(qiáng)涉外銀行人員的職業(yè)道德教育，結(jié)合各項(xiàng)涉外銀行職業(yè)活動引導(dǎo)其不斷加強(qiáng)道德的自我修養(yǎng)，培養(yǎng)其良好的職業(yè)道德習(xí)慣和職業(yè)道德品質(zhì)，可以促進(jìn)涉外銀行人員整體素質(zhì)的不斷提升。

2、職業(yè)技能

招聘企業(yè)對涉外銀行人員的職業(yè)能力方面需求統(tǒng)計(jì)

職業(yè)能力 企業(yè)個數(shù) 比例

英語運(yùn)用能力 227 54.5%

計(jì)算機(jī)和銀行軟件應(yīng)用技能： 180 43.1%

良好的溝通協(xié)調(diào)能力 158 37.8%

獨(dú)立執(zhí)行力（辦事干練） 69 16.5%

學(xué)習(xí)、接受能力 41 9.8%

邏輯思維能力 21 5%

創(chuàng)新能力 3 0.7%

與一般工作崗位的銀行從業(yè)者相比，涉外銀行人員的英語應(yīng)用能力是用人單位最為看重的職業(yè)能力之一，所以多數(shù)企業(yè)提出英語的要求。其中，有68家單位明確提出求職者需通過CET-4/6；28家企業(yè)突出銀行專業(yè)英語背景或?qū)⒂⒄Z作為工作語言（英文銀行報(bào)表、英文銀行軟件、外貿(mào)英語等）的能力。

另外，136家招聘企業(yè)針對涉外銀行或外貿(mào)銀行崗位提出熟練操作計(jì)算機(jī)、熟悉常用辦公軟件（Excel， word文字處理等）的求職要求，同時有120家要求掌握至少一種以上銀行軟件技能（包括金蝶k3、用友ERP系統(tǒng)、SAP系統(tǒng)以及易助ERP系統(tǒng)等）。

這表明隨著銀行電算化的推行，計(jì)算機(jī)已廣泛運(yùn)用在銀行工作的各個環(huán)節(jié)。因此，辦公軟件是銀行人員需要掌握的基本技能，銀行軟件則是銀行人員重要的工作工具。

總之，涉外銀行人才綜合素質(zhì)能力的培養(yǎng)是銀行專業(yè)建設(shè)者應(yīng)擔(dān)負(fù)的責(zé)任。

四、銀行人才需求與培養(yǎng)的啟示

（一）、細(xì)分人才需求市場，培養(yǎng)“適銷對路”的銀行人才

各地高校應(yīng)根據(jù)經(jīng)濟(jì)區(qū)域的特點(diǎn)以及自身的銀行教育資源優(yōu)勢與特色，在銀行人才培養(yǎng)市場上進(jìn)行合理的分工與協(xié)作，滿足全社會對不同類型、不同能力、不同層次銀行人才的需求。各類高校需以時代發(fā)展和市場需求為導(dǎo)向，建立多樣化的銀行人才培養(yǎng)模式，針對不同層次的需求，制定不同的培養(yǎng)方案，培養(yǎng)出真正意義上的適應(yīng)社會需要的合格銀行人才。

（二）、創(chuàng)新教育理念，培養(yǎng)復(fù)合型涉外銀行人才

現(xiàn)階段，在低層次銀行人員出現(xiàn)就業(yè)難的情況下，各類涉外銀行人才卻呈現(xiàn)需求上升的趨勢。而涉外銀行崗位的綜合性與復(fù)合性要求銀行人員除了能夠?qū)ι嫱鈽I(yè)務(wù)進(jìn)行正確的銀行處理外，還應(yīng)具備良好的英語能力，能夠閱讀與填制涉外業(yè)務(wù)所需的重要文件。高職院校銀行專業(yè)應(yīng)該根據(jù)涉外銀行人才的需求現(xiàn)狀和趨勢，抓住機(jī)遇，在人才培養(yǎng)目標(biāo)、培養(yǎng)模式和教學(xué)方法等方面做出調(diào)整。以便盡快培養(yǎng)出熟悉國內(nèi)、國際銀行準(zhǔn)則，又能熟練運(yùn)用英語的復(fù)合型外向型人才。

（三）、加強(qiáng)綜合素質(zhì)能力培養(yǎng)

隨著經(jīng)濟(jì)全球一體化的加快，社會對涉外銀行人員的能力素質(zhì)要求也在不斷變化。高職院校應(yīng)轉(zhuǎn)變教育理念，以培養(yǎng)綜合能力和創(chuàng)新型銀行人才為指導(dǎo)思想，培養(yǎng)學(xué)生具有堅(jiān)實(shí)的專業(yè)技能、良好的溝通能力、團(tuán)隊(duì)合作能力、獨(dú)立執(zhí)行能力、銀行信息處理能力以及終身學(xué)習(xí)能力等綜合職業(yè)能力；以及具備適應(yīng)社會發(fā)展和個人提升需求的良好的銀行職業(yè)素質(zhì)。

（四）、依據(jù)人才需求，構(gòu)建新型課程體系

在辦學(xué)理念上以社會需求為導(dǎo)向，以專業(yè)特色求發(fā)展，依托外經(jīng)貿(mào)行業(yè)辦學(xué)，工學(xué)結(jié)合，大力培養(yǎng)外向型的銀行人才。按涉外銀行人才應(yīng)具備的能力素質(zhì)對課程體系進(jìn)行改革與創(chuàng)新，在課程的設(shè)置中應(yīng)該把以培養(yǎng)學(xué)生專業(yè)知識結(jié)構(gòu)和職業(yè)能力定位為課程設(shè)置的基本目標(biāo)，將國際化銀行人才所需的素質(zhì)和能力有效地融入課程體系之中。按照涉外銀行人才的標(biāo)準(zhǔn)，整合目前的課程，增加國貿(mào)類、涉外銀行實(shí)務(wù)性課程、強(qiáng)化英語實(shí)際運(yùn)用能力的要求。

結(jié)論

在經(jīng)濟(jì)全球化的今天，涉外銀行人才逐漸成為各類企業(yè)進(jìn)行涉外業(yè)務(wù)的重要力量。社會需求是教育發(fā)展的最大動力，由此，銀行專業(yè)在人才培養(yǎng)方面應(yīng)結(jié)合社會需求內(nèi)容和動向，將涉外銀行專業(yè)人才納入培養(yǎng)之列；同時，在具體實(shí)施上應(yīng)將“學(xué)生綜合素質(zhì)、英語應(yīng)用能力、國際貿(mào)易相關(guān)知識與涉外銀行業(yè)務(wù)技能”作為一體進(jìn)行全方位的考慮，并在教學(xué)中組織有效的實(shí)施，才能使培養(yǎng)出的人才更符合社會的需求。■

參考文獻(xiàn)

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