摘 要：新文科教育背景下，金融工程學(xué)領(lǐng)域迎來了前所未有的教學(xué)機遇與挑戰(zhàn)。探討了如何針對數(shù)據(jù)驅(qū)動的特性，對金融工程學(xué)的教學(xué)進行創(chuàng)新設(shè)計與實踐。教學(xué)變革強調(diào)跨學(xué)科整合、實踐與應(yīng)用和數(shù)據(jù)與技術(shù)驅(qū)動；從教學(xué)目標與核心技能、實踐應(yīng)用、數(shù)據(jù)倫理與隱私和編程與技能4個方面闡述了新的教學(xué)設(shè)計；針對創(chuàng)新實踐應(yīng)用方面，從模擬交易平臺、數(shù)據(jù)分析比賽和實踐案例教學(xué)3個維度進行設(shè)計。

關(guān)鍵詞：新文科；數(shù)據(jù)驅(qū)動；金融工程學(xué)；創(chuàng)新教學(xué)設(shè)計與實踐

中圖分類號：F832

文獻標識碼：A

Doi：10.3969/j.issn.1672-2272.202312050

Innovative Teaching Design and Practice of Financial Engineering Driven by Data under the New Liberal Arts Background

Wang Hua1 ，Gu Tao2

（1.School of Finance， Guangdong University of Finance amp; Economics， Guangzhou 510320， China; 2. School of Business Administration， Southwest University of Finance and Economics， Chengdu 611130， China）

Abstract： With the introduction of the new liberal arts educational background， the field of financial engineering is facing unprecedented teaching opportunities and challenges. This paper discusses how to innovate the teaching design and practice of financial engineering in the context of the new liberal arts， focusing on the characteristics of data-driven teaching. The educational reform emphasizes interdisciplinary integration， practical application， and data and technology-driven approaches. The new teaching design is elaborated from four aspects： teaching objectives and core skills， practical application， data ethics and privacy， and programming and skill acquisition. Regarding innovative practical applications， the design is approached from three dimensions： simulated trading platforms， data analysis competitions， and case-based teaching.

Key Words：New Liberal Arts; Data-Driven; Financial Engineering; Innovative Teaching Design and Practice

0 引言

金融工程學(xué)課程是高校金融學(xué)、金融工程、投資學(xué)等專業(yè)的核心課程，也是高校經(jīng)濟管理類、數(shù)學(xué)類、計算機類專業(yè)的必修或選修課程，其作為金融學(xué)的最新發(fā)展課程，標志著金融科學(xué)走向產(chǎn)品化與工程化，對金融行業(yè)乃至整個經(jīng)濟領(lǐng)域產(chǎn)生了極其深遠的影響[1]。

在新文科建設(shè)背景下，跨學(xué)科課程突破了傳統(tǒng)文科課程的知識壁壘，對于文科人才培養(yǎng)具有重要的實踐價值[2]。數(shù)字化時代，數(shù)據(jù)已成為了決策的關(guān)鍵。與此同時，新文科背景下提供了一個跨學(xué)科的、綜合性的教育觀念，強調(diào)對人文、社會、自然等各種知識的融合與整合。金融工程學(xué)發(fā)展與數(shù)字技術(shù)的進步緊密相關(guān)。當前，應(yīng)考慮如何把握數(shù)據(jù)驅(qū)動的趨勢，并將其應(yīng)用于金融工程學(xué)教學(xué)中，如何在這一背景下進行創(chuàng)新教學(xué)設(shè)計與實踐。這為金融工程學(xué)教學(xué)帶來了新的機遇與挑戰(zhàn)[3]。

1 新文科背景下的教學(xué)變革新趨勢

1.1 重視跨學(xué)科整合

新文科是跨學(xué)科的知識整合。金融工程學(xué)是一個典型的跨學(xué)科領(lǐng)域，涵蓋了金融學(xué)、數(shù)學(xué)、統(tǒng)計學(xué)、計算機科學(xué)等多個學(xué)科。為了解決復(fù)雜的金融問題，金融工程學(xué)教學(xué)中可以整合這些學(xué)科的知識與方法，培養(yǎng)學(xué)生的綜合素質(zhì)。與數(shù)學(xué)和統(tǒng)計學(xué)交叉，可以利用偏微分方程與隨機過程，例如Black-Scholes模型，來定價復(fù)雜的衍生品；使用統(tǒng)計模型和大數(shù)定理來估計金融資產(chǎn)的風(fēng)險，例如VaR （Value at Risk）。與計算機科學(xué)交叉，利用高頻交易算法和機器學(xué)習(xí)技術(shù)，為交易策略提供決策支持；使用數(shù)據(jù)挖掘和人工智能技術(shù)，對大量的金融數(shù)據(jù)進行分析與預(yù)測。與經(jīng)濟學(xué)交叉，理解經(jīng)濟周期、利率政策等宏觀經(jīng)濟因素如何影響金融市場；研究在金融決策中的非理性行為，以及這種行為如何影響市場動態(tài)。與金融學(xué)交叉，理解資本的配置、投資組合選擇和資本資產(chǎn)定價模型；研究公司的融資、投資和風(fēng)險管理決策。與運籌學(xué)和系統(tǒng)工程的跨學(xué)科整合，利用線性規(guī)劃、動態(tài)規(guī)劃等方法，優(yōu)化投資組合和交易策略；構(gòu)建系統(tǒng)動態(tài)模型，模擬金融市場的行為與互動。

為了成功地進行跨學(xué)科整合，任課教師需要具備跨學(xué)科的知識背景，持續(xù)更新自己的知識儲備，并與其他學(xué)科教師開展緊密合作。同時，金融工程學(xué)也為其他學(xué)科提供了一個應(yīng)用其理論和方法的實踐平臺，從而推動了各學(xué)科的發(fā)展與創(chuàng)新。

1.2 強調(diào)實踐與應(yīng)用

在新文科背景下，跨學(xué)科整合和實踐應(yīng)用的重要性被高度重視。對于金融工程教學(xué)而言，不僅需要讓學(xué)生掌握理論知識，還需要培養(yǎng)他們的實踐能力與應(yīng)用思維。因此，應(yīng)在教學(xué)中加強以下實踐環(huán)節(jié)：①項目式學(xué)習(xí)，設(shè)計真實的金融問題為案例，讓學(xué)生通過團隊合作的方式完成項目，如構(gòu)建投資組合優(yōu)化模型、開發(fā)算法交易策略等；②與金融機構(gòu)合作，邀請金融機構(gòu)提供實際的數(shù)據(jù)和問題，讓學(xué)生在課程中進行分析和解決，設(shè)計實習(xí)和實訓(xùn)項目，使學(xué)生可以在真實的工作環(huán)境中進行學(xué)習(xí)與鍛煉；③模擬交易平臺，使用模擬交易平臺，如Bloomberg Terminal或MATLAB等，讓學(xué)生進行虛擬交易，實踐他們的策略和技能。

案例分析采用真實的金融事件與案例，如金融危機、公司并購事件等，讓學(xué)生進行深入分析與討論，強調(diào)實踐和應(yīng)用的重要性。邀請實踐經(jīng)驗豐富的專家講座，如邀請來自金融機構(gòu)、研究機構(gòu)和政府部門的專家，分享他們的實踐經(jīng)驗與看法，拓寬學(xué)生的視野。并通過校友資源，邀請多位校友進課堂。

總之，新文科背景下的金融工程教學(xué)強調(diào)實踐與應(yīng)用，培養(yǎng)學(xué)生的綜合素質(zhì)和實踐能力，使他們能更好地適應(yīng)金融行業(yè)的發(fā)展與變化。

1.3 數(shù)據(jù)與技術(shù)驅(qū)動

在大數(shù)據(jù)和人工智能推動下，數(shù)據(jù)分析與處理能力成為新文科的核心能力。隨著信息化社會發(fā)展和大數(shù)據(jù)技術(shù)的普及，數(shù)據(jù)分析與處理能力已成為專業(yè)人士所必需的核心技能，而這同樣適用于新文科領(lǐng)域。數(shù)據(jù)驅(qū)動學(xué)習(xí)是指依托信息技術(shù)手段實現(xiàn)支持與構(gòu)建學(xué)習(xí)過程的方法，通過發(fā)揮數(shù)據(jù)的驅(qū)動作用，以滿足學(xué)習(xí)需求、促進有效教學(xué)[4]。隨著互聯(lián)網(wǎng)與移動設(shè)備的普及，生活中產(chǎn)生的數(shù)據(jù)量在飛速增長。這些數(shù)據(jù)不僅來自于科技、商業(yè)領(lǐng)域，也涉及到社會科學(xué)、人文學(xué)科等領(lǐng)域，如社交媒體數(shù)據(jù)、消費者行為數(shù)據(jù)、文化研究數(shù)據(jù)等。數(shù)據(jù)為新文科研究提供了豐富的素材。例如，在社會學(xué)、傳播學(xué)、文化研究等領(lǐng)域，研究者可以通過對大量數(shù)據(jù)的分析來探討社會趨勢、人們的行為模式和文化現(xiàn)象。而傳統(tǒng)的研究方法，如問卷調(diào)查、深度訪談等，雖然能獲取深入的信息，但在時間和資源上的開銷較大。而數(shù)據(jù)分析方法可以更快速、高效地處理大量數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)分析不僅是處理和解讀數(shù)據(jù)，更重要的是對數(shù)據(jù)的來源、質(zhì)量、意義進行深度思考。這種思維方式對于新文科領(lǐng)域的研究至關(guān)重要。

2 數(shù)據(jù)驅(qū)動下的金融工程學(xué)創(chuàng)新教學(xué)設(shè)計

數(shù)據(jù)驅(qū)動的教學(xué)方法著重于利用大數(shù)據(jù)和先進的數(shù)據(jù)分析技術(shù)來提高教學(xué)效果與學(xué)生的實踐能力。在金融工程學(xué)中，這種方法尤其重要，因為金融市場和產(chǎn)品的復(fù)雜性需要大量的數(shù)據(jù)支持與分析。設(shè)計數(shù)據(jù)驅(qū)動下的金融工程學(xué)創(chuàng)新教學(xué)需要整合當前的大數(shù)據(jù)技術(shù)與傳統(tǒng)金融工程學(xué)的理論框架，從而為學(xué)生提供現(xiàn)代化且具有高度應(yīng)用導(dǎo)向的學(xué)習(xí)體驗。

2.1 確定教學(xué)目標與核心技能

金融工程學(xué)的教學(xué)目標是為學(xué)生提供金融市場知識和數(shù)學(xué)、統(tǒng)計學(xué)基礎(chǔ)知識。訓(xùn)練學(xué)生掌握現(xiàn)代金融工具與技術(shù)，以解決實際金融問題。培養(yǎng)學(xué)生的數(shù)據(jù)驅(qū)動思維，使其能在大數(shù)據(jù)環(huán)境下進行金融分析與決策。強化學(xué)生的編程和技術(shù)應(yīng)用能力，使其能開發(fā)與應(yīng)用金融工程模型。培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)新思維和團隊合作能力，鼓勵其在金融工程領(lǐng)域進行獨立研究和項目實踐。

金融工程學(xué)的主要教學(xué)目標：掌握金融數(shù)據(jù)的收集、處理和分析方法。熟悉至少一種編程語言，如Python、R或MATLAB，能編寫金融模型與算法。理解并應(yīng)用隨機過程、時間序列分析、風(fēng)險管理等金融數(shù)學(xué)模型。了解金融市場的運作機制、金融產(chǎn)品和金融工具。能評估與管理金融風(fēng)險，如市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險。在金融工程的研究與實踐中，能提出新的思路與方法。在多學(xué)科背景下與他人合作，完成金融工程項目。

在數(shù)據(jù)驅(qū)動背景下，金融工程學(xué)的教學(xué)和實踐更加注重數(shù)據(jù)與技術(shù)的應(yīng)用，培養(yǎng)學(xué)生的數(shù)據(jù)分析能力和技術(shù)應(yīng)用能力成為教學(xué)的重點。

2.2 強調(diào)金融模型的實踐應(yīng)用

隨著人工智能等金融科技在金融領(lǐng)域的發(fā)展，金融行業(yè)中存在的一些問題都可以借助科技工具得以處理，這對金融行業(yè)從業(yè)人員的知識與技能提出了更高的要求，也進一步給應(yīng)用型高校金融工程專業(yè)的實踐教學(xué)帶來了新的挑戰(zhàn)[5]。在金融工程學(xué)教學(xué)中，金融模型的實踐應(yīng)用非常重要。通過實踐和應(yīng)用金融模型可以幫助學(xué)生更好地理解理論，并為未來的職業(yè)做好準備。利用軟件平臺如Bloomberg、MATLAB或Quantlib進行模擬交易，幫助學(xué)生理解金融模型如何在資產(chǎn)定價、風(fēng)險管理和投資策略中應(yīng)用。選擇真實的金融事件或策略，要求學(xué)生使用金融模型進行分析與解釋。學(xué)生可以團隊合作，設(shè)計金融工程項目，如創(chuàng)建新的金融衍生品、制定投資策略等。項目中，學(xué)生需要應(yīng)用金融模型進行定價、風(fēng)險評估和策略優(yōu)化。提供真實的金融數(shù)據(jù)，如股票價格、債券收益率或外匯匯率。學(xué)生可以使用模型進行數(shù)據(jù)分析、預(yù)測與策略制定。與金融機構(gòu)或企業(yè)合作，提供實習(xí)或項目機會，讓學(xué)生在真實環(huán)境中應(yīng)用模型，增強學(xué)生的實際操作經(jīng)驗。

通過采用多種方法和技能，可以確保學(xué)生在金融工程學(xué)教學(xué)中充分實踐和應(yīng)用金融模型，為他們的未來職業(yè)做好準備。這樣可以幫助學(xué)生看到模型在實際應(yīng)用中的限制和潛在風(fēng)險。

2.3 強調(diào)數(shù)據(jù)倫理與隱私

當前，人工智能與金融業(yè)的融合發(fā)展加快了金融科技的興起，對金融工程專業(yè)人才培養(yǎng)提出了更高要求，同時也對《金融數(shù)據(jù)挖掘》課程教學(xué)提出了更高的要求[6]。在金融工程學(xué)的教學(xué)中，強調(diào)數(shù)據(jù)倫理與隱私是至關(guān)重要的，尤其在數(shù)字化和大數(shù)據(jù)時代。在金融工程核心課程中應(yīng)增加數(shù)據(jù)倫理和隱私的專門章節(jié)或模塊。設(shè)計專門的課程，如《金融數(shù)據(jù)倫理與隱私》課程為學(xué)生提供深入學(xué)習(xí)的機會，分析與數(shù)據(jù)泄露、濫用或其他倫理問題相關(guān)的金融事件，實際上，數(shù)據(jù)泄露和倫理問題在金融行業(yè)是一個持續(xù)存在的問題，特別是在數(shù)字化和技術(shù)進步的背景下。各個機構(gòu)都需要不斷加強安全措施和倫理規(guī)范。

2.4 強調(diào)編程與數(shù)據(jù)技能

在金融工程學(xué)教學(xué)中，編程與數(shù)據(jù)技能是核心的技能之一，因為現(xiàn)代金融模型和策略通常需要數(shù)據(jù)處理、模擬和實際執(zhí)行。常用的編程語言包括Python、R、MATLAB等，根據(jù)課程內(nèi)容和目標，選擇適當?shù)恼Z言進行教學(xué)。對于初學(xué)者，先進行基礎(chǔ)的編程培訓(xùn)，教授基本的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)、算法和編程思維。設(shè)計金融相關(guān)的編程項目和作業(yè)，如創(chuàng)建簡單的量化交易策略、模擬股票價格等，有助于學(xué)生將編程技能應(yīng)用到實際的金融問題中。使用真實或模擬的金融數(shù)據(jù)，教授學(xué)生如何導(dǎo)入、清洗、處理和分析數(shù)據(jù)。介紹常用的數(shù)據(jù)處理庫和工具，如Python的pandas和numpy。

3 實踐操作與案例分析

3.1 模擬交易平臺

隨著金融大數(shù)據(jù)、人工智能金融、區(qū)塊鏈金融、金融云等新興金融科技的迅猛發(fā)展，金融工程人才培養(yǎng)和教學(xué)面臨挑戰(zhàn)[7]。模擬交易平臺為金融工程學(xué)專業(yè)的學(xué)生提供了一個實驗和學(xué)習(xí)的環(huán)境，他們可以測試和執(zhí)行交易策略。例如，QuantConnect：基于云的算法交易平臺，支持多種編程語言，如C#、Python等。提供免費的歷史股票、期貨、外匯和加密貨幣數(shù)據(jù)。包括回測工具、實時交易連接和社區(qū)共享算法。NinjaTrader：適合日交易者和期貨交易者，提供實時和歷史市場數(shù)據(jù)，包括圖表、分析工具和自動交易功能。

3.2 數(shù)據(jù)分析比賽

將任務(wù)驅(qū)動教學(xué)法運用于金融工程課堂教學(xué)中具有一定的優(yōu)勢[8]。在金融工程學(xué)中，數(shù)據(jù)分析比賽是一種好的方式，能提供實際經(jīng)驗、增強學(xué)生的團隊合作能力，并促進創(chuàng)新思維培養(yǎng)。根據(jù)課程內(nèi)容選擇相關(guān)的金融問題，如預(yù)測股票價格、優(yōu)化投資組合、識別欺詐交易等。設(shè)定明確的評價標準，如預(yù)測準確度、策略回報率等。選擇適當?shù)臄?shù)據(jù)源，可以是真實的金融數(shù)據(jù)、模擬數(shù)據(jù)或公開的數(shù)據(jù)集。鼓勵學(xué)生組成團隊參賽，每個團隊可以有3～5名學(xué)生。團隊合作可以培養(yǎng)學(xué)生的溝通與協(xié)作能力。如與金融機構(gòu)或企業(yè)合作，將比賽的題目和數(shù)據(jù)與實際業(yè)務(wù)問題結(jié)合起來。這可以增加比賽的現(xiàn)實意義，并為學(xué)生提供更多的就業(yè)機會?？傊瑪?shù)據(jù)分析比賽是一種有效的教學(xué)方法，能激發(fā)學(xué)生的興趣，增強他們的實際操作能力，同時也為學(xué)校和老師提供了解學(xué)生學(xué)習(xí)能力的機會。

3.3 實踐案例

在復(fù)合應(yīng)用型人才培養(yǎng)的新文科背景下，發(fā)現(xiàn)教學(xué)環(huán)節(jié)中存在的問題，對癥下藥開展“金融工程學(xué)”課程建設(shè)與改革是大勢所趨[9]。金融工程學(xué)中的實踐案例教學(xué)是一個強有力的工具，可以幫助學(xué)生理解復(fù)雜的金融概念、模型和策略，并將理論知識應(yīng)用于實際問題。金融業(yè)變革驅(qū)動金融工程人才培養(yǎng)模式的創(chuàng)新要求[10]。根據(jù)課程內(nèi)容與學(xué)生的水平選擇相關(guān)的金融案例，如股票定價、信用風(fēng)險管理、高頻交易策略等。案例應(yīng)包括真實的背景信息、數(shù)據(jù)和存在的問題。首先，為學(xué)生提供案例的背景信息，如市場環(huán)境、公司歷史和相關(guān)事件；其次，描述案例中的主要問題與挑戰(zhàn)。提供與案例相關(guān)的數(shù)據(jù)，如歷史價格、交易量、財務(wù)報告等。教授學(xué)生如何導(dǎo)入、處理和分析數(shù)據(jù)，使用適當?shù)慕y(tǒng)計和金融模型。鼓勵學(xué)生組成團隊，共同討論案例中的問題與應(yīng)對策略。通過團隊合作，學(xué)生可以交流觀點、分享知識和提出解決方案。根據(jù)案例的問題，設(shè)計并實施相關(guān)的金融策略，如投資組合優(yōu)化、風(fēng)險管理、交易執(zhí)行等。使用適當?shù)墓ぞ吆图夹g(shù)，如編程、數(shù)值模擬和優(yōu)化算法。對策略的結(jié)果進行評估，與預(yù)期效果進行比較。分析策略的優(yōu)點與缺點，討論可能的改進方法。在案例結(jié)束時，組織總結(jié)和反思，分享學(xué)生的經(jīng)驗與教訓(xùn)。分析案例中的關(guān)鍵因素和決策過程，提取普遍的原則和方法。實踐案例教學(xué)是金融工程學(xué)中的一個重要組成部分，能幫助學(xué)生理解復(fù)雜的概念，培養(yǎng)實際操作能力。

4 結(jié)語

在新文科背景下，應(yīng)探索如何在新的教育背景下融合數(shù)據(jù)科學(xué)與金融工程學(xué)，以達到更好的教學(xué)效果。傳統(tǒng)的文科知識與現(xiàn)代數(shù)據(jù)技術(shù)相結(jié)合，為金融工程學(xué)提供了全新的視角。教學(xué)設(shè)計中，不僅要注重傳統(tǒng)的金融理論知識，還需強調(diào)數(shù)據(jù)處理、編程技能和機器學(xué)習(xí)的應(yīng)用。此外，跨學(xué)科的知識與技能，如批判性思維、道德倫理等，也成為了重要的教學(xué)內(nèi)容。實踐環(huán)節(jié)則通過實際的金融項目和模擬交易等方式，讓學(xué)生將所學(xué)知識應(yīng)用到真實情境中，從而加深對理論知識的理解，提升實際技能。

未來金融工程學(xué)的教學(xué)可能會與其他學(xué)科，如社會學(xué)、心理學(xué)、人類學(xué)等更加深度地融合，讓學(xué)生從多維度理解金融市場的復(fù)雜性。隨著科技進步，量子計算、增強現(xiàn)實、虛擬現(xiàn)實等將被引入到金融工程學(xué)的教學(xué)中，為學(xué)生提供更為真實和沉浸式的學(xué)習(xí)體驗。未來的教學(xué)模式可能會更加注重實踐經(jīng)驗的積累，如與金融機構(gòu)合作開展實際項目，或通過虛擬模擬環(huán)境讓學(xué)生體驗金融決策過程。隨著數(shù)據(jù)廣泛應(yīng)用，如何在保護隱私、避免偏見的同時利用數(shù)據(jù)進行金融分析和決策，可能會成為金融工程學(xué)教學(xué)的一個重要組成部分。金融和技術(shù)領(lǐng)域的快速變化可能會促使教育模式轉(zhuǎn)向更加注重持續(xù)教育和自主學(xué)習(xí)，幫助學(xué)生在職業(yè)生涯中持續(xù)更新知識和技能。隨著全球金融市場的日益一體化，金融工程學(xué)的教學(xué)可能會更加注重國際化和多元文化的內(nèi)容，培養(yǎng)學(xué)生具有全球化視角和跨文化溝通能力?？傊?，新文科背景為金融工程學(xué)的教學(xué)提供了新的思維方式與方法，而技術(shù)和數(shù)據(jù)不斷進步則為教學(xué)內(nèi)容和形式提供了無限的可能性，金融工程學(xué)教學(xué)將得到進一步創(chuàng)新發(fā)展。

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（責(zé)任編輯：要 毅）

基金項目：廣東財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院2023年度教學(xué)改革建設(shè)項目；廣東省省級一流本科專業(yè)建設(shè)點：省級一流專業(yè)——金融工程（廣東財經(jīng)大學(xué)）項目（教高廳函〔2022〕14號）

作者簡介：王華（1984-），男，博士，廣東財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院講師，研究方向：金融工程學(xué)；古韜（1991-），男，博士，西南財經(jīng)大學(xué)工商管理學(xué)院講師，研究方向：戰(zhàn)略與營銷管理、消費者行為。