江蘇溧陽公安機(jī)關(guān)在開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的同時(shí)，圍繞“兩卡”犯罪，深入推進(jìn)“斷卡”專項(xiàng)行動(dòng)，立足源頭、斷鏈條、摧團(tuán)伙。近期，溧陽市公安局緊盯嫌疑銀行卡，循線偵查，成功打掉一個(gè)盤踞在該市的洗錢團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人4名，涉案資金流水達(dá)400萬元。

2021年12月，江蘇省溧陽市公安局反詐中心通過工作發(fā)現(xiàn)，該市一男子蔣某名下有多張銀行卡資金流水金額較大，涉嫌洗錢違法犯罪。

根據(jù)這一線索，民警經(jīng)過深入調(diào)查梳理，查明蔣某名下共有5張銀行卡不僅涉嫌“幫信”犯罪，還通過其本人使用自己的支付賬戶，以配合提供轉(zhuǎn)賬密碼和人臉識別等方式深度參與洗錢，涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪。通過對蔣某的偵查，發(fā)現(xiàn)他有攜帶開辦的銀行卡前往電詐高危地區(qū)進(jìn)行洗錢的特征，初步核實(shí)其名下的5張銀行卡涉案達(dá)60余起、涉案金額80余萬元。不僅如此，偵查民警還發(fā)現(xiàn)，在蔣某前往電詐高危地區(qū)的途中，還有尹某、程某、周某等三人同行，亦有參與洗錢的重大嫌疑。通過對該三人的調(diào)查梳理，發(fā)現(xiàn)他們名下也均有多張銀行卡涉案，四人銀行資金流水總金額超過400萬元。偵查民警由此判定，這是一個(gè)盤踞在溧陽的開辦銀行卡洗錢團(tuán)伙。

確定嫌疑對象后，反詐中心會同上黃派出所立即對該團(tuán)伙實(shí)施抓捕，但蔣某和尹某兩人手機(jī)均已關(guān)機(jī)且不知所蹤，民警考慮到蔣某系本地人，經(jīng)過對其家屬政策教育、勸投等工作后，蔣某最終投案自首，并配合警方抓獲尹某，另外兩名嫌疑人程某和周某被外地公安機(jī)關(guān)抓獲。

經(jīng)查，2021年，為了賺快錢，該4人一拍即合，在網(wǎng)絡(luò)上專門聯(lián)系了不法分子為其做銀行資金流水洗錢，他們在多家銀行辦理了多張銀行卡，后赴外地與不法分子接頭。在不法分子的指引下，他們通過提供銀行卡密碼、人臉識別認(rèn)證等方式，利用銀行卡、支付寶、抖音錢包等平臺進(jìn)行轉(zhuǎn)賬洗錢。事成后，該4人共收取不法分子給予的“報(bào)酬”總計(jì)十余萬元。2022年1月21日，蔣某、尹某二人被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕。

警方提醒廣大市民群眾絕不能為了蠅頭小利將自己的手機(jī)卡、銀行卡、微信、支付寶等出租、出借、出售給他人使用，更不能買賣手機(jī)卡、銀行卡和其它支付賬戶，對相關(guān)涉案違法犯罪行為，警方將違者必究、一查到底！