陳奕男

摘 要：以20世紀(jì)70年代的經(jīng)濟(jì)危機(jī)為背景，智利養(yǎng)老保險(xiǎn)制度進(jìn)行了重大結(jié)構(gòu)性改革，具有明顯的市場化導(dǎo)向。那么經(jīng)過了幾十年之后，其改革是否達(dá)到預(yù)期效果了呢？答案不是完全肯定的，那么造成與期望目標(biāo)存在差異的原因是什么呢？本文借用福利經(jīng)濟(jì)學(xué)中的次優(yōu)理論思想，對改革政策制定過程中的思想進(jìn)行分析，說明當(dāng)無法滿足公共領(lǐng)域改革的理論條件時(shí)，應(yīng)該注重每一項(xiàng)政策的社會(huì)效果，而不再致力于追求完美的外部環(huán)境。

關(guān)鍵詞：次優(yōu)理論 養(yǎng)老金改革

中圖分類號：F840 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號：2096-0298（2018）12（b）-175-04

1 次優(yōu)理論簡述

次優(yōu)理論是福利經(jīng)濟(jì)學(xué)中的一個(gè)重要理論，最早由薩繆爾森提出，1956年由經(jīng)濟(jì)學(xué)家李普希（R.G.Lipsey）和蘭卡斯特（K.Lancaster）在前人理論的基礎(chǔ)上總結(jié)歸納出一般次優(yōu)理論。其含義是假設(shè)達(dá)到帕累托最優(yōu)狀態(tài)需要滿足10個(gè)條件，如果這些條件至少有一個(gè)不能滿足，即被破壞掉了，那么，滿足剩下9個(gè)條件而得到的次優(yōu)狀態(tài)，未必比滿足剩下9個(gè)條件中的一部分（如4個(gè)或5個(gè)）而得到的次優(yōu)狀態(tài)更加接近于10個(gè)條件都得到滿足的帕累托最優(yōu)狀態(tài)。帕累托最優(yōu)狀態(tài)被西方經(jīng)濟(jì)學(xué)界一直認(rèn)為是一種最理想、最具效率的狀態(tài)，而這一狀態(tài)存在于完全競爭市場，這是西方經(jīng)濟(jì)學(xué)進(jìn)行理論研究與實(shí)行微觀經(jīng)濟(jì)政策的基礎(chǔ)。但是次優(yōu)理論的提出則向這一基礎(chǔ)發(fā)起了嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，即說明，在不能全部符合完全競爭的假設(shè)條件的情況下，執(zhí)行微觀經(jīng)濟(jì)政策未必能使現(xiàn)實(shí)接近理想狀態(tài)。因此，完全競爭模型不能成為實(shí)行微觀經(jīng)濟(jì)政策的理由。其次，當(dāng)出現(xiàn)市場失靈的狀況時(shí)，不能采用零敲碎打的政策來修正，而應(yīng)該按照一定的福利目標(biāo)，盡量減少市場失靈的負(fù)效應(yīng)，進(jìn)而提高效率與福利水平。

次優(yōu)理論的政策含義給我們的啟示在于：實(shí)行和評價(jià)一項(xiàng)微觀經(jīng)濟(jì)政策，我們不能單單看這項(xiàng)政策是否有助于不完美的市場達(dá)到更多滿足完全競爭市場的條件，而更多的要關(guān)注這項(xiàng)政策的其他效應(yīng)。次優(yōu)理論在福利經(jīng)濟(jì)學(xué)中求次優(yōu)解的應(yīng)用還告訴我們：一旦出現(xiàn)對帕累托最優(yōu)條件的某一個(gè)偏離，那么想要求得次優(yōu)解，其他的條件也需要出現(xiàn)對帕累托最優(yōu)條件某些程度的偏離，而很難保證不變，否則無法求得最優(yōu)解。所以在存在一定約束的情況下，次優(yōu)解的位置往往不在技術(shù)的有效位置上。這一結(jié)論在古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的領(lǐng)域內(nèi)是不合適的，因?yàn)榧夹g(shù)上的有效位置才能說明是有效率的，但是以福利經(jīng)濟(jì)學(xué)追求福利最大化的情況下，結(jié)合次優(yōu)理論，說明即使在生產(chǎn)性角度來看是不合意的結(jié)果，從福利性的角度來看恰恰是合意的。

雖然就次優(yōu)理論本身而言，它是屬于福利經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域的內(nèi)容，但是結(jié)合其研究的背景、前提假設(shè)以及政策含義，可以拓寬其應(yīng)用范圍，這也正是本文筆者想探討的一些問題。本文將用次優(yōu)理論思想來分析智利養(yǎng)老保障制度改革效果，對于改革的合理性適用性作出評價(jià)。

2 智利養(yǎng)老保險(xiǎn)改革效果評析

20世紀(jì)70年代，經(jīng)歷了幾十年的黃金時(shí)代之后，西方國家經(jīng)濟(jì)再次陷入了滯漲的狀態(tài)，高通脹與高失業(yè)并存，使得社會(huì)保障的負(fù)擔(dān)加重，向制度供款的人數(shù)越來越少，而制度的給付卻在成倍增加。從福利國家之一的英國決定進(jìn)行養(yǎng)老保險(xiǎn)私營化開始，各個(gè)國家也開始了速度不同、深度不一的社會(huì)保障改革，既有參數(shù)性改革，也有結(jié)構(gòu)性改革，其中，智利對其原有的社會(huì)保障制度進(jìn)行了大刀闊斧的改革，并且在當(dāng)時(shí)取得了較好的效果，被許多國家視為學(xué)習(xí)的榜樣。接下來通過兩個(gè)部分來說明并評價(jià)智利養(yǎng)老保障模式改革的效果。

2.1 養(yǎng)老保險(xiǎn)改革的內(nèi)容

智利新制度的建立改變了原有由國家、企業(yè)、個(gè)人三方負(fù)擔(dān)的養(yǎng)老金繳費(fèi)模式，改為完全積累制，即由個(gè)人自己負(fù)責(zé)繳費(fèi)，并委托合格的基金管理公司對養(yǎng)老金進(jìn)行投資運(yùn)營。此舉減少了政府的財(cái)政負(fù)擔(dān)和企業(yè)的負(fù)擔(dān)，同時(shí)增強(qiáng)了企業(yè)的競爭力。新制度體現(xiàn)了以下特點(diǎn)：完全個(gè)人責(zé)任、資本市場運(yùn)營、私營化管理。這些特點(diǎn)確實(shí)提高了制度效率，降低行政管理成本，提高了基金的收益。但是不能忽視的是，新制度對于市場的依賴。完全個(gè)人責(zé)任已經(jīng)不具有任何互濟(jì)性，甚至可以說，它已經(jīng)不具備絲毫公共物品的特征；其次，資本市場運(yùn)營，基金面臨的風(fēng)險(xiǎn)加大，當(dāng)資本市場發(fā)育不完全或遭受經(jīng)濟(jì)周期影響時(shí)，基金可能會(huì)面臨貶值的風(fēng)險(xiǎn)，最終可能會(huì)損害投保人利益。

關(guān)于資本市場運(yùn)營，養(yǎng)老金和資本市場的關(guān)系從理論上來講是雙向的，但是本文在這里只討論資本市場對養(yǎng)老金的影響，原因在于雖然養(yǎng)老金投入資本市場本身會(huì)使資本市場更加完善，但是，若是事先沒有一個(gè)發(fā)育較好的資本市場，養(yǎng)老金不會(huì)，也不能以完善資本市場的目的進(jìn)入市場運(yùn)營。所以我們來簡要看看改革時(shí)智利的資本市場情況。

養(yǎng)老金進(jìn)入資本市場運(yùn)行需要一個(gè)能提供多樣化金融工具的市場。從1974年起，軍政府開始建設(shè)不受政府控制的自由資本市場，軍政府1974年頒布法令允許成立私人金融公司；1975年實(shí)行銀行私有化，并采取利率自由化的一系列措施，智利迅速形成了一個(gè)開放的資本金融市場。但是過快的改革造成的一個(gè)后果是，在面對經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)時(shí)，該制度顯得異常脆弱。

2.2 養(yǎng)老保險(xiǎn)改革效果

完全積累制及養(yǎng)老金的市場運(yùn)營的效果可以說既有積極的一面，也有消極的一面。該制度下積極的一面體現(xiàn)在減輕政府負(fù)擔(dān)，促進(jìn)企業(yè)競爭力，基金投資收益增加。但消極的一面則反映在制度覆蓋面降低，養(yǎng)老保險(xiǎn)收費(fèi)過高，老年貧困等問題。

新制度的覆蓋面并未像制度設(shè)計(jì)時(shí)想象的那樣擴(kuò)大，反而呈現(xiàn)下降趨勢。資料顯示：在1986年，智利有個(gè)體勞動(dòng)者100多萬人，而其中按時(shí)繳納的個(gè)體勞動(dòng)者僅有4.8萬人，覆蓋率僅為4.8%。到1999年，智利的個(gè)體勞動(dòng)者數(shù)量增至了153萬人，而其中按時(shí)繳納保險(xiǎn)費(fèi)用的僅為6.3萬人，覆蓋率降為4.1%。并且新制度造成的不平等現(xiàn)象嚴(yán)峻，基尼系數(shù)自1987年以來一直維持在0.5～0.6的水平居高不下。由于私營的養(yǎng)老金管理機(jī)構(gòu)為了吸引更多的客戶，進(jìn)行了許多推銷活動(dòng)，增加了成本；投保人因?yàn)閷唧w的投資運(yùn)作過程缺乏了解，頻繁更換養(yǎng)老金管理公司，也導(dǎo)致了成本的增加。最重要的一點(diǎn)是，由于經(jīng)濟(jì)周期的影響，以及制度覆蓋面的問題，造成了許多群體，諸如自雇傭人員、低收入人員等，在退休后陷入了老年貧困中，這使得養(yǎng)老保障制度的合法性危機(jī)直接受到了沖擊。

3 養(yǎng)老金投資的經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)分析

前面的內(nèi)容說明了，在受經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)思想的影響下，尤其是新自由主義經(jīng)濟(jì)學(xué)的影響，智利對原有的養(yǎng)老保障制度進(jìn)行了結(jié)構(gòu)性改革，近乎重塑了一個(gè)以完全積累制為財(cái)務(wù)基礎(chǔ)的養(yǎng)老保險(xiǎn)制度。該制度很明顯的體現(xiàn)了引入競爭的思想，甚至在一定程度上是將養(yǎng)老保險(xiǎn)直接投入了市場領(lǐng)域。但引入競爭提高效率，并不意味著要通過私營機(jī)構(gòu)的市場化運(yùn)作來實(shí)現(xiàn)，引入競爭的方法有很多，只是智利引用了私營機(jī)構(gòu)市場化運(yùn)作的方式。我們不禁要問：交由私營機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場化運(yùn)作，這種引入競爭的方式是否是最好的方式呢？換句話說，經(jīng)由這種方式進(jìn)行養(yǎng)老金運(yùn)作能不能符合養(yǎng)老保障制度的基本要求呢？所以接下來，本文將在本節(jié)對智利養(yǎng)老金投資的收益、風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行描述與分析。

智利養(yǎng)老金在1994—2008年這15年間，其實(shí)際投資收益率的均值為5.26%，同期生物回報(bào)率為3.1%，說明完全積累制及市場化運(yùn)營的收益的確高于原制度收益。但是，這是沒有考慮管理成本時(shí)的數(shù)據(jù)，當(dāng)考慮到管理成本時(shí)，效果就會(huì)大打折扣。1982年新制度啟動(dòng)時(shí)，行業(yè)傭金平均占繳費(fèi)工資的比重為4.8%，至2004年逐漸下降到2.4%，2010年維持在2.67%，占養(yǎng)老金繳費(fèi)總額的21%。一項(xiàng)研究表明，到2004年底賬戶管理費(fèi)用累計(jì)占養(yǎng)老資產(chǎn)的比重為23.82%，意味著將近1/5的養(yǎng)老資產(chǎn)會(huì)被管理傭金耗掉。

養(yǎng)老金投資風(fēng)險(xiǎn)受到多種因素影響，大致包括宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、資本市場發(fā)達(dá)情況、投資組合與策略選擇、市場監(jiān)管等因素影響。數(shù)據(jù)顯示，智利采用新制度的實(shí)際投資收益率標(biāo)準(zhǔn)差與變異系數(shù)分別為0.098和1.863，均高于生物回報(bào)率的標(biāo)準(zhǔn)差0.028和變異系數(shù)0.903，這說明養(yǎng)老金的市場化運(yùn)營面臨的風(fēng)險(xiǎn)更大，VaR分析的結(jié)論也和此一致（此處從略）。

即便得出智利新制度采取的養(yǎng)老金市場化運(yùn)營收益較大，但風(fēng)險(xiǎn)同樣很大的結(jié)論，也不能說養(yǎng)老金私營化改革就是失敗的，因?yàn)檫@里還有一個(gè)重要因素——資本市場發(fā)育情況——對投資運(yùn)營效果的影響。

智利的自由資本市場與老牌資本主義國家相比顯然是不完善的，所以造成養(yǎng)老金面臨更大市場風(fēng)險(xiǎn)的原因可能是資本市場本身發(fā)展程度的影響。所以接下來將以英國作為對比，來看看英國養(yǎng)老金市場化運(yùn)營的收益與風(fēng)險(xiǎn)，分析所采用的指標(biāo)同上。

英國在1991—2010年養(yǎng)老金實(shí)際投資收益率的均值為7.38%，同期生物回報(bào)率為4.21%，說明市場化運(yùn)營養(yǎng)老金的收益更大。再來看風(fēng)險(xiǎn)：養(yǎng)老金實(shí)際投資收益率的標(biāo)準(zhǔn)差和變異系數(shù)分別為0.128和1.728，均高于生物回報(bào)率的標(biāo)準(zhǔn)差0.017和變異系數(shù)0.392，這說明市場化運(yùn)營的風(fēng)險(xiǎn)較大。VaR分析得出相同的結(jié)論（此處從略）。

以上通過分析了在智利和英國兩個(gè)具有不同水平的資本市場中，養(yǎng)老金市場化運(yùn)營的收益與風(fēng)險(xiǎn)，得出了相同的結(jié)論：即市場化運(yùn)營的收益較高，但同時(shí)面臨的風(fēng)險(xiǎn)也較大。故而可以排除資本市場發(fā)展程度對收益與風(fēng)險(xiǎn)的影響。那么最后一部分就用次優(yōu)理論的政策含義來對智利的養(yǎng)老保障改革進(jìn)行評價(jià)。

4 次優(yōu)理論與社會(huì)保障改革

正如本文之前所說，競爭機(jī)制的引入并不意味著由私營部門運(yùn)營，但是市場化運(yùn)營方式的確是引入競爭的一種途徑。并且就各國政府的實(shí)踐來看，一些國家的確運(yùn)用該途徑旨在促進(jìn)效率，提高質(zhì)量。那么，實(shí)際情況真的會(huì)按照預(yù)期發(fā)展嗎？

本文第三部分通過分析智利的養(yǎng)老保障制度改革措施，說明了改革的社會(huì)效果；第四部分用具體的經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)分析了新制度的收益與風(fēng)險(xiǎn)，是對改革效果的進(jìn)一步說明。那么再次簡要回顧次優(yōu)理論的政策含義，并對智利的養(yǎng)老保障改革進(jìn)行評價(jià)。

次優(yōu)理論認(rèn)為，假設(shè)達(dá)到帕累托最優(yōu)狀態(tài)需要滿足10個(gè)條件，如果這些條件至少有一個(gè)不能滿足，即被破壞掉了，那么，滿足剩下九個(gè)條件而得到的次優(yōu)狀態(tài)，未必比滿足剩下9個(gè)條件中的一部分（如4個(gè)或5個(gè)）而得到的次優(yōu)狀態(tài)更加接近于10個(gè)條件都得到滿足的帕累托最優(yōu)狀態(tài)。與之相類似，政府在制定社會(huì)政策時(shí)，需要考慮的條件自然也很多，有些是外部條件，有些是內(nèi)部條件。新公共管理運(yùn)動(dòng)大量吸收私營部門成功理念，并將其應(yīng)用在公共領(lǐng)域。在這里，假定所有的私營部門經(jīng)驗(yàn)均可以完美適用于公共領(lǐng)域，這就使問題的分析大大簡化，可以把公共服務(wù)也當(dāng)成私人物品那樣進(jìn)行條件分析，來對改革效果進(jìn)行評估。

完全競爭市場的假定很多，也很嚴(yán)苛，因?yàn)榭紤]到即便是將某些公共物品交給私營機(jī)構(gòu)提供，也不會(huì)是大量私營機(jī)構(gòu)，而只可能是滿足條件的個(gè)別機(jī)構(gòu)，所以這里舍棄完全競爭市場上“擁有眾多賣方數(shù)量”的假設(shè)，同時(shí)也就舍棄了“賣方進(jìn)入市場不受限制”的假設(shè)。結(jié)合公共物品對于消費(fèi)者們的特點(diǎn)，在此僅保留兩個(gè)假設(shè)，即：“提供的商品是同質(zhì)的”“完全信息”。需要注意，做出這兩個(gè)假設(shè)，等于也就說明了在滿足它們的前提下，公共部門引入競爭機(jī)制，甚至是通過私營機(jī)構(gòu)運(yùn)營的方式引入競爭機(jī)制來提高效率，這種做法是完全沒有問題的，它會(huì)實(shí)現(xiàn)最大的社會(huì)效益?？墒鞘聦?shí)是這樣嗎？顯然不是。

不論是在傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域，還是本文所說的養(yǎng)老金市場化運(yùn)營，實(shí)際中的市場都不會(huì)是和理論完全契合的。不完全信息就是現(xiàn)實(shí)市場中的一個(gè)明顯缺陷。既然“完全信息”這個(gè)假設(shè)沒法滿足，說明通過私營機(jī)構(gòu)運(yùn)營引進(jìn)競爭機(jī)制的做法是有問題的。根據(jù)次優(yōu)理論的政策含義，它的結(jié)果必然不會(huì)是理論上的最大社會(huì)效益。這個(gè)例子是很顯然的，智利在進(jìn)行完全積累制和養(yǎng)老金的市場化運(yùn)行，最終的社會(huì)影響是覆蓋面收窄、老年貧困。這些社會(huì)成本迫使智利于2008年再次對養(yǎng)老保障制度進(jìn)行改革，將原有的個(gè)人資本化取向的養(yǎng)老保障制度作為更寬泛的養(yǎng)老保障制度的組成部分。新一輪的改革旨在縮小貧富差距，國家重新建立基礎(chǔ)養(yǎng)老金，擴(kuò)大制度覆蓋面，體現(xiàn)了政府責(zé)任的回歸。

這些給了我們一些啟示：在公共領(lǐng)域引入競爭機(jī)制固然是沒有錯(cuò)的，改革及政策的制定也確實(shí)要考慮這一因素。市場化運(yùn)營確實(shí)也是引入競爭機(jī)制一條重要的途徑，并且許多國家都是這樣做的。但是要看到，市場本身的固有缺陷，不僅使私營物品的資源配置出現(xiàn)扭曲，而且還會(huì)使借助于其上的公共物品資源也產(chǎn)生扭曲。以次優(yōu)理論的說法，是由于市場的缺陷，達(dá)不到理論上最有配置的所有條件，所以我們盡力去達(dá)到更多條件的結(jié)果未必比達(dá)到更少條件的結(jié)果好。

政府的責(zé)任是多重的，除了提供公共物品和公共服務(wù)外，還要制定政策促進(jìn)市場的完善，這從一定角度來看也可以視政府為某種針對市場本身的公共物品。很明顯，這種公共物品很復(fù)雜，因?yàn)樗瑫r(shí)具備著是某一領(lǐng)域的歸宿，同時(shí)也是另一領(lǐng)域出發(fā)點(diǎn)這樣的特征。

就市場來說，經(jīng)濟(jì)學(xué)理論主張應(yīng)盡力使實(shí)際中的市場接近完全競爭市場，當(dāng)存在壟斷時(shí)，政府應(yīng)該采取措施打破壟斷；當(dāng)存在外部性時(shí)，政府要采取諸如征稅和津貼、界定產(chǎn)權(quán)等措施消除外部性；當(dāng)存在信息不對稱時(shí)，政府應(yīng)促進(jìn)信息流通。市場對政府的期待，以及國家發(fā)展對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的要求，政府采取種種措施完善市場、釋放市場動(dòng)力。這是政府在糾正市場失靈領(lǐng)域的歸宿。

正如公共選擇理論指出的那樣，不能假定同一個(gè)人在不同的領(lǐng)域中表現(xiàn)出完全不同的行為，他們是受同樣的動(dòng)機(jī)驅(qū)使的。本文也認(rèn)為，正是政府職能的多重交叉，使得其在這一領(lǐng)域的歸宿又是其另一責(zé)任領(lǐng)域的起點(diǎn)，理論上這兩者不能混為一談，但由于其責(zé)任主體都是政府，所以難免會(huì)陷入某種“路徑依賴”，即政府總是傾向?qū)⑵湓谧鳛槭袌鲆?guī)則制定者時(shí)的思想用來指導(dǎo)其作為市場參與者時(shí)的行動(dòng)。政府在糾正市場失靈時(shí)采取的種種措施，被大部分移植到公共領(lǐng)域引入競爭機(jī)制的方式選擇上，如致力于打破壟斷等。這就陷入了次優(yōu)理論所批判的那種情境。

正如良好的市場需要滿足多方面條件一樣，借助于市場化經(jīng)營從而引進(jìn)競爭機(jī)制也需要滿足多方面的條件，如信息完全、低交易費(fèi)用的市場、對人員的良好激勵(lì)等。如果這些條件得不到完全的滿足，那么就無法實(shí)現(xiàn)最大社會(huì)效益。就激勵(lì)而言，智利的改革旨在引進(jìn)市場的激勵(lì)機(jī)制用于公共領(lǐng)域，所以就會(huì)在改革政策取向上致力于引進(jìn)這種機(jī)制，會(huì)采取相關(guān)配套措施來達(dá)到這一效果。在獲取低交易費(fèi)用的市場上，政策的目的不僅在于彌補(bǔ)市場失靈的領(lǐng)域，而且盡力在促進(jìn)公共領(lǐng)域進(jìn)入市場。所有的條件在理論上是完美的，所以政策的制定有意識(shí)或無意識(shí)在向理論條件靠攏，認(rèn)為只要達(dá)到理論條件，公共領(lǐng)域通過市場化引入競爭機(jī)制就會(huì)實(shí)現(xiàn)最大收益。但是，這些條件是無法全部實(shí)現(xiàn)的，比如信息完全。在自由市場中，各行為主體會(huì)為了自身利益最大化隱藏部分信息，而且有些是無法消除的。比如保險(xiǎn)市場上，投保人和保險(xiǎn)人信息不對稱，容易發(fā)生逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)而使市場失靈。又或是在一般的私營企業(yè)之間，各廠商為了自身利益最大化會(huì)隱藏某些信息以防止其他廠商進(jìn)入該領(lǐng)域降低平均利潤，這也使得市場無法達(dá)到帕累托最優(yōu)。信息不完全是客觀存在的，當(dāng)政府作為市場規(guī)則制定者時(shí)應(yīng)該防止壟斷，促進(jìn)競爭，所以政府在作為市場參與者時(shí)，也會(huì)注重防止壟斷，因?yàn)檫@本身也是采用市場化運(yùn)營的要義之一。養(yǎng)老保險(xiǎn)由多個(gè)機(jī)構(gòu)提供，可以打破政府壟斷的局面，可以解決政府壟斷時(shí)的弊端，但是，打破壟斷就要有足夠的供給者，當(dāng)他們之間競爭時(shí)，由于信息不完全，使政府對其的監(jiān)管很困難，難以保證服務(wù)提供的質(zhì)量。根據(jù)次優(yōu)理論，無法判斷僅僅是信息不完全的市場效率和既有信息不完全，又有壟斷的市場效率哪個(gè)更好。也就是說，信息不完全時(shí)，政府是否致力于消除養(yǎng)老保障領(lǐng)域的壟斷現(xiàn)象，與養(yǎng)老保障制度效率改善并無明顯的關(guān)系。

同樣，信息不完全在公共領(lǐng)域也是一個(gè)很重要的問題。一方面，公共領(lǐng)域自身的特點(diǎn)決定了信息交流和傳遞要比私營企業(yè)更加困難，信息失真程度也比較大；另一方面，公共組織中的人員激勵(lì)與市場組織中的人員激勵(lì)不完全相同，這使得對人員的監(jiān)控信息更加難以量化與測量。僅僅是這一條件無法滿足，就可以說明市場化運(yùn)作引入競爭的最終效果比不會(huì)是最優(yōu)的。除此之外，諸如某些公共服務(wù)因?yàn)橐M(jìn)行市場化運(yùn)作，自然會(huì)考慮到成本分析，市場的交易費(fèi)用就是一個(gè)重要因素，在進(jìn)行成本比較之后，政府政策會(huì)致力于降低市場交易成本，這是一個(gè)一箭雙雕的策略，不僅完善了市場，而且政府在引入市場化的過程中也會(huì)因?yàn)槭袌霰旧淼膬?yōu)化而獲益。綜上，為了引入競爭機(jī)制，政府采取了市場化舉措，為了該舉措切實(shí)發(fā)揮作用，政府的政策制定都在致力于達(dá)到眾多理想化條件，比如激勵(lì)機(jī)制、交易成本等方面。

但是次優(yōu)理論告訴我們，這樣做，即便滿足了除信息完全外的所有條件，結(jié)果也不一定比只滿足了一個(gè)條件，而別的條件都不滿足的效果更好。舉一個(gè)很簡單的例子，比如說一個(gè)國家擁有一個(gè)自由程度較高的市場，那么政策制定就會(huì)更加依賴于市場化引入競爭，將公共服務(wù)以市場的方式提供。可是由于信息不完全的存在，理想條件無法完全滿足，考慮到公共服務(wù)本身公共性的特征，市場供給的結(jié)果肯定不是最好的。智利的養(yǎng)老金改革就是一個(gè)例子，市場化運(yùn)營的結(jié)果是造成了客觀上老年貧困的存在。

那既然有些理論條件在客觀上無法實(shí)現(xiàn)，那么該如何改善原有制度存在的諸多弊端呢？次優(yōu)理論給出了解決思路：當(dāng)出現(xiàn)市場失靈的狀況時(shí)，不能采用零敲碎打的政策來修正，而應(yīng)該按照一定的福利目標(biāo)，盡量減少市場失靈的負(fù)效應(yīng)，進(jìn)而提高效率與福利水平。類似的，可以得出公共領(lǐng)域的參考思路：當(dāng)試圖通過市場化引入競爭機(jī)制時(shí)，不能采用某一項(xiàng)政策或某幾項(xiàng)政策試圖滿足所有理論條件，而應(yīng)當(dāng)根據(jù)公共物品和公共服務(wù)本身的特征，分析社會(huì)效益和社會(huì)成本，保障人民福利。

5 結(jié)語

本文根據(jù)次優(yōu)理論的經(jīng)濟(jì)政策含義，給出了其對于公共領(lǐng)域通過市場化途徑引入競爭機(jī)制這一做法的建議，即不能致力于用政策來滿足理論條件，認(rèn)為滿足理論條件即能實(shí)現(xiàn)目標(biāo)，而應(yīng)當(dāng)根據(jù)公共物品和公共服務(wù)本身的特征，分析社會(huì)效益與社會(huì)成本，制定適當(dāng)政策，保障人民福利。例如本文中所說的智利養(yǎng)老保障制度一樣，社會(huì)保障這種社會(huì)服務(wù)是不能由市場來提供的，在部分積累制下尚且需要政府作為責(zé)任人承擔(dān)基本保障的責(zé)任，更不必說完全積累制下連基本的保障都需要個(gè)人承擔(dān)。這一政策的社會(huì)效益是保證養(yǎng)老金價(jià)值，提高了待遇支付水平。但是社會(huì)成本是覆蓋面縮小，老年貧困增加。固然任何社會(huì)政策都有其成本，但是某些社會(huì)成本的出現(xiàn)是對制度本身的否定。老年保障本就是為了防止老年貧困，但是相關(guān)政策的結(jié)果卻導(dǎo)致了老年貧困，說明這種做法本身就應(yīng)該反思。

引入競爭機(jī)制提高公共領(lǐng)域的效率的理念是正確的。問題在于該引入競爭機(jī)制的方式。一方面，市場機(jī)制的固有缺陷使其實(shí)際效果不盡人意；另一方面，某些公共物品和公共服務(wù)不適合由市場提供，政府必須承擔(dān)起責(zé)任，如社會(huì)保障。所以該對以私營機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場化運(yùn)營來引進(jìn)競爭機(jī)制的方式加以細(xì)致分析。

本文認(rèn)為在通過市場化引入競爭機(jī)制提高公共部門效率時(shí)，不能一概而論，應(yīng)該具體問題具體分析，結(jié)合不同公共物品與公共服務(wù)特點(diǎn)，確定提高效率的合理方式，若是不加區(qū)分的引入市場化競爭，那么可能會(huì)引發(fā)巨額社會(huì)成本，最終使效率更低。本文的不足之處在于，公共領(lǐng)域引入競爭機(jī)制模型本身的假設(shè)條件很繁雜，對此在進(jìn)行論述時(shí)沒有進(jìn)行細(xì)致的說明；其次，次優(yōu)理論有其自己的理論推理計(jì)算過程，但是考慮到本文主要論述的公共領(lǐng)域，所以僅僅借用了次優(yōu)理論的思想，并未對本文論述領(lǐng)域運(yùn)用理論方法進(jìn)行推算說明，在這方面有所欠缺；最后，本文得出了不加區(qū)別地通過私營機(jī)構(gòu)市場化運(yùn)營來在公共領(lǐng)域引入競爭的做法是不恰當(dāng)?shù)模菦]有討論在不同公共項(xiàng)目中究竟該用哪種方式引入競爭來提高效率，這也是本文一個(gè)不全面的地方。

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