李娜　萬克夫　萬里行

摘 要：我國的影視產(chǎn)業(yè)要做大、做優(yōu)、做強(qiáng)，就必須突破版權(quán)信貸融資的瓶頸，為此應(yīng)針對影視作品的版權(quán)確權(quán)、版權(quán)評估、版權(quán)質(zhì)押版權(quán)變現(xiàn)等各環(huán)節(jié)，找尋相應(yīng)的法律對策。版權(quán)確權(quán)方面，應(yīng)改革版權(quán)登記制度，完善版權(quán)公示制度，以利于溝通信息、明晰權(quán)屬、減少糾紛；版權(quán)評估方面，應(yīng)對《著作權(quán)資產(chǎn)評估指導(dǎo)意見》作出修改與完善，詳明規(guī)定評估方法的選取、評估方法的運(yùn)用、邏輯推理計(jì)算等實(shí)質(zhì)性內(nèi)容；版權(quán)質(zhì)押方面，應(yīng)該立法確認(rèn)與規(guī)范版權(quán)期待權(quán)成為質(zhì)押融資的標(biāo)的，通過部門立法與行政指導(dǎo)來肯定與宣導(dǎo)實(shí)踐中發(fā)展出來的動(dòng)態(tài)組合擔(dān)保模式，并主張作省一級的地方性立法，統(tǒng)一規(guī)范版權(quán)融資的財(cái)政支持政策；版權(quán)變現(xiàn)方面，創(chuàng)新版權(quán)信托、版權(quán)拍賣、版權(quán)掛牌交易等法律制度，推動(dòng)版權(quán)流轉(zhuǎn)體系的建構(gòu)。

關(guān)鍵詞：影視產(chǎn)業(yè) 版權(quán)融資 法律對策

中圖分類號：F062.9

文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

文章編號：1004-4914（2016）01-123-02

2011年，中共十七屆六中全會(huì)通過了《中共中央關(guān)于深化文化體制改革，推動(dòng)社會(huì)主義文化大發(fā)展大繁榮若干重大問題的決定》，鄭重指出，要努力建設(shè)社會(huì)主義文化強(qiáng)國，文化產(chǎn)業(yè)成為國民經(jīng)濟(jì)支柱性產(chǎn)業(yè)，整體實(shí)力和國際競爭力顯著增強(qiáng)，公有制為主體、多種所有制共同發(fā)展的文化產(chǎn)業(yè)格局全面形成。作為文化產(chǎn)業(yè)的核心與支柱，作為“十二五”時(shí)期我國重點(diǎn)發(fā)展的九大重點(diǎn)文化產(chǎn)業(yè)之一，影視產(chǎn)業(yè)的發(fā)展將迎來重要的戰(zhàn)略機(jī)遇期。

影視產(chǎn)業(yè)對勞動(dòng)者的要求具有特殊性，屬于勞動(dòng)密集型產(chǎn)業(yè)，同時(shí)它對資金、設(shè)備、技術(shù)的要求較高，制作成本不斷上升，逐步具有資本密集型產(chǎn)業(yè)的特點(diǎn)。2009年的《阿凡達(dá)》總成本達(dá)到創(chuàng)紀(jì)錄的5億美元，電影業(yè)成為“最燒錢”的文化產(chǎn)業(yè)的代表。我國的影視產(chǎn)業(yè)要做大、做優(yōu)、做強(qiáng)，就必須突破信貸融資的瓶頸，插上資本的翅膀，一飛沖天。為此，應(yīng)針對影視作品的版權(quán)確權(quán)、版權(quán)評估、版權(quán)質(zhì)押、版權(quán)變現(xiàn)等各環(huán)節(jié)，找尋相應(yīng)的法律對策，求取版權(quán)融資的順暢。

一、版權(quán)確權(quán)的法律對策

在我國，版權(quán)自作品創(chuàng)作完成之日起產(chǎn)生，版權(quán)的登記是自愿性質(zhì)的，版權(quán)的權(quán)屬不透明，加之版權(quán)交易過程也不要求對外公示，版權(quán)的權(quán)屬一旦發(fā)生變動(dòng)，其他人難以分辨，非常容易產(chǎn)生法律糾紛。如對出質(zhì)人所出質(zhì)的版權(quán)，相對人無法確定其是否為真實(shí)的版權(quán)所有人。又如，版權(quán)所有人（如自然人）與出質(zhì)人（如該自然人所在的影視公司）并非同一人，這將導(dǎo)致質(zhì)押合同效力待定，影響質(zhì)押權(quán)人的權(quán)利保障。所以，版權(quán)確權(quán)是版權(quán)融資的前提和基礎(chǔ)。

有鑒于此，我國應(yīng)建立和完善版權(quán)公示制度，將版權(quán)的流轉(zhuǎn)過程進(jìn)一步公示出來，以利于溝通信息、明晰權(quán)屬、減少糾紛。我國應(yīng)改革版權(quán)登記制度，對影視作品采行強(qiáng)制登記制度，并建立全國統(tǒng)一的版權(quán)登記系統(tǒng)、版權(quán)質(zhì)押登記系統(tǒng)、版權(quán)交易登記系統(tǒng)，以供檢索。當(dāng)然，在版權(quán)質(zhì)押的操作過程中，質(zhì)權(quán)人可以要求出質(zhì)人對版權(quán)的權(quán)屬作出承諾、確認(rèn)與擔(dān)保，并對出現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)后的責(zé)任承擔(dān)在合同中進(jìn)行事先約定。

此外，創(chuàng)新保險(xiǎn)法律制度，探索新型的知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)保險(xiǎn)，極其重要。2010年3月26日，中國人民銀行會(huì)同中宣部、財(cái)政部、文化部、廣電總局、新聞出版總署、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等九部委聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于金融支持文化產(chǎn)業(yè)振興和發(fā)展繁榮的指導(dǎo)意見》，提出了要進(jìn)一步推動(dòng)保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)方式的創(chuàng)新。2010年6月，信達(dá)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司更是推出國內(nèi)首個(gè)著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)產(chǎn)品?！爸鳈?quán)交易保證保險(xiǎn)的介入，將這種著作權(quán)瑕疵導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司，一旦購買方遭致侵權(quán)索賠，保險(xiǎn)公司可以代其向著作權(quán)實(shí)際持有人賠償。這樣就可以化解著作權(quán)瑕疵，縮短了交易周期，減少了交易成本，提高了交易成功率。”

二、版權(quán)評估的法律對策

版權(quán)價(jià)值的評估是版權(quán)融資的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，也是影視企業(yè)能夠順利融資的基本工作。在我國，“知識產(chǎn)權(quán)評估缺乏統(tǒng)一、規(guī)范、健全的評估體系，貸款額度難以確定。我國尚未建立權(quán)威的知識產(chǎn)權(quán)評估機(jī)構(gòu)，沒有針對不同的知識產(chǎn)權(quán)類別建立相應(yīng)的、權(quán)威的評估標(biāo)準(zhǔn)和方法，使得評估的隨意性很大，經(jīng)過評估確定的資產(chǎn)價(jià)值難以得到銀行甚至借貸雙方的認(rèn)同?！庇耙曌髌?，尤其是尚未進(jìn)入市場，沒有經(jīng)過市場檢驗(yàn)的作品，往往是最需要融資，卻又最難以對其作版權(quán)價(jià)值的評估。

2010年12月18日中國資產(chǎn)評估協(xié)會(huì)在財(cái)政部和國家版權(quán)局等部門指導(dǎo)下，制定了《著作權(quán)資產(chǎn)評估指導(dǎo)意見》并予以實(shí)施。依筆者看來，該指導(dǎo)意見雖對從事版權(quán)資產(chǎn)評估業(yè)務(wù)的評估機(jī)構(gòu)和注冊資產(chǎn)評估師的從業(yè)條件、評估對象、操作要求等作出規(guī)定，但過于原則，針對性和可操作性不強(qiáng)，有待完善。另外，對于評估方法的選取、評估方法的運(yùn)用、邏輯推理計(jì)算等實(shí)質(zhì)性內(nèi)容，應(yīng)有詳明的規(guī)定。

具體而言，版權(quán)評估機(jī)構(gòu)的治理結(jié)構(gòu)應(yīng)予完善，版權(quán)評估小組的組成方面，應(yīng)充分吸納版權(quán)領(lǐng)域?qū)＜覍W(xué)者、相關(guān)行業(yè)代表、資產(chǎn)評估師、律師、會(huì)計(jì)師參與，力求合理。確定動(dòng)態(tài)評估方式，在影視企業(yè)經(jīng)營過程中，可根據(jù)需要對質(zhì)押版權(quán)進(jìn)行評估，盡可能避免因侵權(quán)帶來質(zhì)押物價(jià)值的減少。強(qiáng)化版權(quán)評估機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任，介入版權(quán)融資的評估機(jī)構(gòu)要承擔(dān)連帶責(zé)任，一旦評估項(xiàng)目出現(xiàn)問題，版權(quán)評估機(jī)構(gòu)負(fù)有賠償差額的責(zé)任，以此促進(jìn)公正評估。尤為關(guān)鍵的是，應(yīng)針對影視產(chǎn)業(yè)的實(shí)際，建立相應(yīng)的版權(quán)評估標(biāo)準(zhǔn)、方法、流程，并細(xì)化操作規(guī)則，保證影視作品版權(quán)評估的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。對在實(shí)踐中出現(xiàn)的行之有效的影視版權(quán)的評估方法，政府及其有關(guān)工作部門可以通過行政指導(dǎo)的方式，予以宣揚(yáng)和推廣。

三、版權(quán)質(zhì)押的法律對策

版權(quán)質(zhì)押是版權(quán)融資的的中心環(huán)節(jié)，也是版權(quán)融資的主要環(huán)節(jié)。影視企業(yè)利用版權(quán)來作質(zhì)押融資，困難多多，亟應(yīng)多方探尋法律對策。

版權(quán)期待權(quán)能否成為質(zhì)押融資的標(biāo)的，有待立法的確認(rèn)與規(guī)范。在物權(quán)領(lǐng)域，“法律對期待權(quán)的保護(hù)是明確的，比較典型的就是商品房預(yù)售制度，購房者購買的就是尚未形成的房屋的所有權(quán)，事實(shí)上獲得的就是房屋所有權(quán)的期待權(quán)?！鄙虡I(yè)銀行為在建工程發(fā)放抵押貸款，也是基于這一原理，版權(quán)的期待權(quán)，也應(yīng)該受到法律保護(hù)，是可以交易、能夠流轉(zhuǎn)的。影視企業(yè)生產(chǎn)過程中的“半成品”，完全具備作為質(zhì)押標(biāo)的的條件。

實(shí)踐中發(fā)展出來的動(dòng)態(tài)組合擔(dān)保模式，應(yīng)得到立法上的肯定，并予以完善。2008年，北京銀行以版權(quán)質(zhì)押方式為華誼兄弟影業(yè)公司提供1億元打包貸款。此后，又分別為《畫皮》《葉問》《第一書記》等多部片子提供融資。北京銀行朝外支行以版權(quán)質(zhì)押加第三方保證的組合擔(dān)保方式為博納影業(yè)公司提供了一次性“打包”貸款1億元，用于電影《龍門飛甲》《大話射雕前傳》《美麗人生》《抓猴》等4部電影以及1部電視劇《十月圍城》的拍攝。中國銀行浙江省分行推出了專門針對影視企業(yè)的融資產(chǎn)品“影視通寶”，以影視作品的應(yīng)收賬款和版權(quán)質(zhì)押從銀行獲得融資，唐德傳媒由此獲得中行3910萬元信貸資金支持，成功拍出《金大班》《永不消失的電波》等一批影視作品。這種動(dòng)態(tài)組合擔(dān)保模式，分散了風(fēng)險(xiǎn)，銀行的利益基本上得到了保障。在貸款管理的制度建設(shè)方面，招商銀行在為《集結(jié)號》提供5000萬元人民幣無第三方擔(dān)保貸款時(shí)，針對貸款的投放與管理，制定了一系列嚴(yán)格條件來控制風(fēng)險(xiǎn)，為日后建立影視產(chǎn)業(yè)貸款的投放和管理模式積累了寶貴的經(jīng)驗(yàn)。

創(chuàng)新保險(xiǎn)制度，也可以活絡(luò)版權(quán)質(zhì)押融資。在保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)參與的影視產(chǎn)業(yè)融資項(xiàng)目中，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)承保與否往往決定了銀行借款與否。我國應(yīng)加快培育和完善影視產(chǎn)業(yè)信貸融資保險(xiǎn)市場，有效分散信貸融資風(fēng)險(xiǎn)。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)探索開展信用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，探索開展預(yù)算險(xiǎn)、產(chǎn)品完工險(xiǎn)、損失險(xiǎn)、團(tuán)體意外傷害險(xiǎn)等適合影視企業(yè)特質(zhì)和需求的新型保險(xiǎn)險(xiǎn)種和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，促進(jìn)影視產(chǎn)業(yè)與保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)的合作，開創(chuàng)影視產(chǎn)業(yè)與保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)的雙贏。

對于影視產(chǎn)業(yè)的版權(quán)融資，政府應(yīng)當(dāng)發(fā)揮引導(dǎo)作用。政府應(yīng)當(dāng)出資設(shè)立影視企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金，合理分散承貸銀行的信貸風(fēng)險(xiǎn)；中央和地方財(cái)政應(yīng)盡快設(shè)立或增加影視產(chǎn)業(yè)發(fā)展專項(xiàng)資金，對符合條件的企業(yè)，給予貸款貼息和保費(fèi)補(bǔ)貼，乃至補(bǔ)貼擔(dān)保費(fèi)、評估費(fèi)、登記費(fèi)用、律師費(fèi)用等。綜觀我國知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資中政府支持的政策實(shí)踐，可謂是問題多多，如出臺政策的層級較低，政策支持的目標(biāo)多為專利權(quán)、商標(biāo)權(quán)質(zhì)押融資而對版權(quán)質(zhì)押融資的重視程度不夠，資金來源缺乏保障，政策的法律效力不足等等。為此筆者主張應(yīng)作省一級的地方性立法，統(tǒng)一規(guī)范版權(quán)融資的財(cái)政支持政策。版權(quán)主管部門亦可考慮聯(lián)手財(cái)政、金融主管部門，在國家層面上出臺專門的版權(quán)質(zhì)押融資的部門規(guī)章。支持政策應(yīng)具有全面性，既包括對企業(yè)的政策支持，也包括對銀行等金融機(jī)構(gòu)和社會(huì)中介機(jī)構(gòu)的政策支持。支持政策還應(yīng)具有確定性，應(yīng)該確定長期穩(wěn)定的版權(quán)融資政策支持專項(xiàng)資金，明確資金來源，也明確實(shí)施、管理和監(jiān)督的主管部門。

四、版權(quán)變現(xiàn)的法律對策

在我國，影視企業(yè)融資艱難，與版權(quán)變現(xiàn)不易息息相關(guān)。版權(quán)流轉(zhuǎn)市場狹小并且不健全，版權(quán)質(zhì)押物由于流動(dòng)性差而不便處置，嚴(yán)重影響了版權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)。“目前國內(nèi)尚無特別的法律來解決知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的實(shí)現(xiàn)問題，質(zhì)權(quán)人只能通過完整的訴訟程序獲得司法裁決，才能執(zhí)行質(zhì)物，而獲取判決可能既耗時(shí)又昂貴。目前的司法執(zhí)行規(guī)則中，尚無關(guān)于知識產(chǎn)權(quán)所有權(quán)如何轉(zhuǎn)讓給執(zhí)行拍賣的買方或者根據(jù)司法變賣規(guī)則而購買該知識產(chǎn)權(quán)的質(zhì)權(quán)人的規(guī)定?！庇需b于此，應(yīng)該制定和完善版權(quán)的托管、流轉(zhuǎn)和變現(xiàn)的管理辦法，加強(qiáng)《物權(quán)法》《擔(dān)保法》《著作權(quán)法》及其實(shí)施細(xì)則之間的銜接，采行綜合的法律對策。

就銀行本身而言，可以運(yùn)用多種方式參與經(jīng)營版權(quán)，獲取收益。銀行如對版權(quán)經(jīng)營業(yè)務(wù)熟悉，可把版權(quán)作為出資方式，化為股權(quán)，直接參與經(jīng)營，獲取版權(quán)的長遠(yuǎn)利益。對于版權(quán)經(jīng)營業(yè)務(wù)不熟悉但是暫時(shí)難以將其變現(xiàn)或者對于版權(quán)有足夠信心的銀行，可以運(yùn)用版權(quán)信托的方式收回借款，獲取收益。具體而言，就是由銀行將影視作品版權(quán)委托給受托人運(yùn)營，銀行獲得運(yùn)營收益且向受托人支付信托報(bào)酬。只要受托人妥善管理，銀行可能會(huì)獲得更大的長期收益。

為了降低風(fēng)險(xiǎn)，早日回收資金，銀行也可選擇轉(zhuǎn)讓版權(quán)，實(shí)現(xiàn)版權(quán)的變現(xiàn)。版權(quán)拍賣、版權(quán)掛牌交易的立法完善與行政指導(dǎo)，尤顯重要。所謂版權(quán)拍賣，就是將影視作品版權(quán)以拍賣的形式向市場出讓，價(jià)高者得，以便使一段時(shí)期內(nèi)的優(yōu)秀作品更高效地進(jìn)入商業(yè)運(yùn)作流程。所謂版權(quán)掛牌交易，在這里是指由銀行作為出讓人，發(fā)布掛牌公告，按公告規(guī)定的期限將擬出讓的影視作品版權(quán)的交易條件在指定的交易場所掛牌公布，接受競買人的報(bào)價(jià)申請并更新掛牌價(jià)格，根據(jù)掛牌期限截止時(shí)的出價(jià)結(jié)果而予以轉(zhuǎn)讓的行為。由于掛牌時(shí)間長，且允許多次報(bào)價(jià)，有利于投資者理性決策和競爭，加之操作簡便，可謂是綜合體現(xiàn)了招標(biāo)、拍賣、協(xié)議方式的優(yōu)點(diǎn)。版權(quán)掛牌交易是較好的版權(quán)轉(zhuǎn)讓方式，有助于我國版權(quán)交易市場的形成和繁榮。

版權(quán)交易中心和文化產(chǎn)權(quán)交易所的紛紛涌現(xiàn)，提供了版權(quán)交易的平臺，推動(dòng)版權(quán)流轉(zhuǎn)體系的建構(gòu)。2010年5月8日，首個(gè)國家級版權(quán)交易系統(tǒng)在國際版權(quán)交易中心正式開通，北京版權(quán)產(chǎn)業(yè)融資平臺也同步啟動(dòng)，為信托公司介入解決文化企業(yè)版權(quán)融資提供了契機(jī)。交易系統(tǒng)開通首日，總額超過1億元的30個(gè)項(xiàng)目掛牌交易，影視版權(quán)項(xiàng)目為數(shù)不少。相關(guān)的交易規(guī)則和管理規(guī)則，有待制定和完善。

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（作者單位：李娜，江西財(cái)經(jīng)大學(xué)法學(xué)院，南昌理工學(xué)院政法學(xué)院；萬克夫，南昌理工學(xué)院政法學(xué)院 江西南昌 330044；萬里行，九江職業(yè)大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)系 江西九江 332000）

（作者簡介：李娜，江西財(cái)經(jīng)大學(xué)法學(xué)碩士，南昌理工學(xué)院政法學(xué)院法學(xué)講師，主要研究方向：國際區(qū)域經(jīng)濟(jì)法、臺港澳商法；萬克夫，南昌理工學(xué)院政法學(xué)院法學(xué)副教授，法學(xué)博士；萬里行，九江職業(yè)大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)系大學(xué)生。）（責(zé)編：賈偉）