陸文玥 孫雷 鄧語(yǔ)人

[摘 要]隨著近代中國(guó)農(nóng)村自然經(jīng)濟(jì)的瓦解，原有的家庭經(jīng)濟(jì)單元融入市場(chǎng)，參與社會(huì)分工。市場(chǎng)組織的專業(yè)化意味著需要進(jìn)行更多專用性資產(chǎn)的投入，這使買賣雙方都處于獲取市場(chǎng)紅利和避免對(duì)方機(jī)會(huì)主義行為的兩難之中。牙行通過(guò)提供居間保障和補(bǔ)償這一雙重機(jī)制，有效降低了締約雙方的交易費(fèi)用，緩解了因契約不完全導(dǎo)致的緊張關(guān)系，進(jìn)而推動(dòng)了農(nóng)產(chǎn)品的商品化。在棉花市場(chǎng)，花行通過(guò)提供信用保障、公平計(jì)量、物流和融資等服務(wù)，增強(qiáng)了買賣雙方的信心，促進(jìn)了棉花在多級(jí)市場(chǎng)間的流通。

[關(guān)鍵詞]第三方市場(chǎng);契約;交易費(fèi)用;花行

[DOI]10.13939/j.cnki.zgsc.2021.22.033

1 分工與協(xié)作模型

假設(shè)X和Y組建家庭。k度量交易專用性資產(chǎn)，S指Y向X提供的保障，Rx和Ry為X和Y的收益。當(dāng)k=0時(shí)，二人結(jié)合于點(diǎn)A，收益為Rx1和Ry1，總收益為R1=Rx1+Ry1。 當(dāng)k>0時(shí)，如果Y拒絕或沒(méi)有能力提供保障（s=0）， 那么節(jié)點(diǎn)從A移至B，收益為Rx2和Ry2，總收益為R2=Rx2+Ry2。此處，X會(huì)向Y索要預(yù)付款作為補(bǔ)償，故Rx2>Rx3。當(dāng)k>0時(shí)，如果Y愿意且有能力提供保障（s>0），那么節(jié)點(diǎn)從A移至C，收益為Rx3和Ry3，總收益為R3=Rx3+Ry3。

職業(yè)家庭分工與協(xié)作圖

假設(shè)R2>R1，R3>R1，Y只有在Ry3>Ry2時(shí)才會(huì)向X提供保障。由于存在向X提供的補(bǔ)償（=Rx2-Rx3），故Ry3>Ry2+。換言之，Ry3+Rx3>Ry2+Rx2，C點(diǎn)的整體收益要高于B點(diǎn)，即R3>R2。因此，Y向X提供保障的條件為Ry3>Ry2+，且R3>R2>R1。當(dāng)Ry3=Ry2+時(shí)，B、C兩點(diǎn)對(duì)Y無(wú)差異。

相應(yīng)地，在Y提供保障的條件下，X只有在Rx3>Rx1時(shí)才會(huì)進(jìn)行專用性資產(chǎn)投資。否則，X只有在Rx2>Rx1時(shí)才會(huì)進(jìn)行專用性資產(chǎn)投資。歸納如下：

Y

s=0s>0

Xk=0k>0

Rx2

Ry3

R2>R3>R1

Rx3

Ry3>Ry2+

R3>R2>R1

Rx2>Rx1

Ry3

R2>R3>R1

Rx3>Rx1

Ry3>Ry2+

R3>R2>R1

可見(jiàn)，X和Y的結(jié)合固然會(huì)增加整體收益，但如果想讓X進(jìn)行資產(chǎn)專用性投資，Y必須提供保障。誠(chéng)然，X和Y可以通過(guò)締約提供保障，但契約的不完全性、締約人的有限理性以及未來(lái)的不確定性又會(huì)帶來(lái)事后機(jī)會(huì)主義的風(fēng)險(xiǎn)，從而降低了締約前承諾的可信性。這意味著，當(dāng)交易費(fèi)用增加到締約前的保障不可信時(shí)，Y必須提供不低于的事前補(bǔ)償以使承諾可信。此邏輯在X和Y角色轉(zhuǎn)換后亦成立。如此，X和Y都成為對(duì)方進(jìn)行資產(chǎn)專用性投資的前提，使交易費(fèi)用具有了雙邊性，進(jìn)而阻礙了雙方的交易。此時(shí)，需要一個(gè)第三方組織，通過(guò)自身信用和專用性資產(chǎn)緩解X和Y的緊張關(guān)系。這一居間組織實(shí)際上在X和Y之間構(gòu)成了一個(gè)用以交換保障和補(bǔ)償?shù)牡谌绞袌?chǎng)。

2 棉花市場(chǎng)的分工與協(xié)作

植、紡、織的分離形成了棉花、紗線、布匹三個(gè)專業(yè)性市場(chǎng)，這意味著每一生產(chǎn)單元都要進(jìn)行專用性的資產(chǎn)投資，進(jìn)而上述家庭內(nèi)部分工與協(xié)作的矛盾延伸至市場(chǎng)。其中，交易費(fèi)用的高企使棉農(nóng)與紡織者之間很難直接建立起有效的保障和補(bǔ)償機(jī)制，進(jìn)而影響了各自對(duì)專用性資產(chǎn)的投入。德懷特·鉑金斯（1984）指出，為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，農(nóng)民寧愿“在他自己的土地上獲得最低限度需要的保證”。[1]黃宗智（2014）指出，種植棉花能夠使農(nóng)民在農(nóng)業(yè)商業(yè)化中獲益，20世紀(jì)30年代，70%的高度商業(yè)化村莊種植了棉花，而這一比例在手工業(yè)發(fā)達(dá)村莊僅有40%。[2]可見(jiàn)，商業(yè)化與植棉之間的關(guān)系十分密切，而如果說(shuō)“市中貿(mào)易必經(jīng)牙行”[3] “一絲一粟必有牙人，一出一入比由行戶”[4]，那么正是牙行提供著這種居間調(diào)和機(jī)制。

3 花行的第三方職能

3.1 信用保障

第一，牙貼賦予特許專營(yíng)權(quán)并規(guī)制著牙行行為。清《欽定戶部則例》中分別規(guī)定官員、牙行和保行的準(zhǔn)則和處罰規(guī)則，如“地方官查系殷實(shí)良民，本身并非生監(jiān)者，取具鄰佑及同行互保各結(jié)，準(zhǔn)其沖補(bǔ)”，對(duì)牙行的各種不良行為“分別治罪”，對(duì)官員的失察徇縱行為“分別議處”，牙行破產(chǎn)資不抵債時(shí)剩余部分由互保攤賠。此外，還規(guī)定了牙貼期限，“京師牙行五年編審一次”。[5]

第二，第三方鋪保機(jī)制增強(qiáng)了牙行信用度并分?jǐn)傊笳唢L(fēng)險(xiǎn)。例如，天津貨棧商公記號(hào)為棉花總牙行作保的保證書(shū)中規(guī)定，“商號(hào)情愿為之保證，如有逾限拖欠稅款或處罰抗不照交時(shí)，愿負(fù)照數(shù)代繳之責(zé)”[6]。此外，花行私下轉(zhuǎn)包也通過(guò)鋪保機(jī)制。例如，欒城縣籽花行總包商將程下一村的業(yè)務(wù)分包給三名牙伙時(shí)規(guī)定，“言明包價(jià)大洋110元，按八九十月三期交款，不得少有短欠，倘不交款，鋪保負(fù)完全責(zé)任”[7]。

第三，牙行的資金實(shí)力增強(qiáng)了信用保障能力。在近代，花號(hào)的資金實(shí)力最強(qiáng)，一般為每家3萬(wàn)～5萬(wàn)元，洋行甚至達(dá)到百萬(wàn)元之巨，大多采取合股形式。其次為花行或花棧，約一萬(wàn)元，也多采取合股形式。這不僅使它們能夠雇傭跑合人或牙伙，從而進(jìn)入原始市場(chǎng)，還使其能夠提供賒賬賒銷、擔(dān)保等金融業(yè)務(wù)。

3.2 計(jì)量公平

牙商提供了度量衡的第三方保障。例如，在京漢鐵路沿線，經(jīng)紀(jì)人必須隨身攜帶不同市場(chǎng)慣用度量衡的換算表。[8]在威縣張王村，一開(kāi)始集市上并沒(méi)有牙商，“時(shí)有口角爭(zhēng)執(zhí)情事”。此后，當(dāng)?shù)卣畬ｉT征召了一名棉花牙商，負(fù)責(zé)“公平說(shuō)價(jià)”，使市場(chǎng)秩序得到改善。[9]在中級(jí)集市，多由棉花店的店長(zhǎng)或秤官過(guò)秤。在終點(diǎn)市場(chǎng)，花?；蚧ㄐ械某邮衷谶^(guò)秤的同時(shí)還要鑒定棉花質(zhì)量，所用多為司馬秤，間或使用會(huì)官秤或重秤。此外，保障計(jì)量公平的另一個(gè)原因是牙稅的征收。例如，河北、山西等省政府規(guī)定，各棉莊必須將銷售實(shí)況如實(shí)報(bào)告棉業(yè)協(xié)會(huì)，以便統(tǒng)一征收牙稅。[10]