摘 要：創(chuàng)新型企業(yè)家是深入實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略、實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)和科技自立自強(qiáng)的重要引領(lǐng)者和承擔(dān)者。當(dāng)前，我國(guó)企業(yè)家多有創(chuàng)新意愿而相應(yīng)的主動(dòng)創(chuàng)新行為明顯不足，完善創(chuàng)新型企業(yè)家生成機(jī)制勢(shì)在必行。依據(jù)新制度主義經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析框架和發(fā)達(dá)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體的經(jīng)驗(yàn)，創(chuàng)新型企業(yè)家生成機(jī)制包括旨在保護(hù)企業(yè)產(chǎn)權(quán)與經(jīng)營(yíng)自由的根本機(jī)制及與之相協(xié)調(diào)的配套機(jī)制。經(jīng)40余年改革開放，我國(guó)創(chuàng)新型企業(yè)家生成的根本機(jī)制已經(jīng)確立，但配套機(jī)制亟須完善。依“企業(yè)家創(chuàng)新思維免疫圖譜”所做的挖掘，當(dāng)前完善配套機(jī)制的路徑包括建立健全企業(yè)創(chuàng)新激勵(lì)與容錯(cuò)糾錯(cuò)機(jī)制、企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)共擔(dān)機(jī)制、企業(yè)高管與職業(yè)經(jīng)理人雙向流動(dòng)機(jī)制。

關(guān)鍵詞：創(chuàng)新型企業(yè)家;生成機(jī)制;企業(yè)家創(chuàng)新思維免疫圖譜

中圖分類號(hào)：F272.9 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

文章編號(hào)：1003-0751（2021）02-0020-08

根據(jù)黨的十九屆五中全會(huì)關(guān)于堅(jiān)持創(chuàng)新在我國(guó)現(xiàn)代化建設(shè)全局中的核心地位，提升企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新能力，激發(fā)人才創(chuàng)新活力的重要精神①，回顧近年來學(xué)術(shù)界關(guān)于我國(guó)創(chuàng)新型企業(yè)家生成機(jī)制的研究，一方面成果斐然，另一方面也存在有待深入之處：既往研究多關(guān)注創(chuàng)新型企業(yè)家的個(gè)人素質(zhì)而非其生成機(jī)制，或即使研究創(chuàng)新型企業(yè)家生成機(jī)制，亦多關(guān)注其根本機(jī)制而忽略其配套機(jī)制。本文擬以新制度主義經(jīng)濟(jì)學(xué)理論以及作者設(shè)計(jì)的“企業(yè)家創(chuàng)新思維免疫圖譜”為分析工具，討論我國(guó)創(chuàng)新型企業(yè)家生成機(jī)制問題，旨在厘清阻擋我國(guó)企業(yè)家創(chuàng)新的制度性障礙，進(jìn)一步建立健全創(chuàng)新型企業(yè)家生成機(jī)制。

一、創(chuàng)新型企業(yè)家生成機(jī)制的理論分析

什么是創(chuàng)新型企業(yè)家及其生成機(jī)制，學(xué)術(shù)界歷來眾說紛紜、莫衷一是。本文擬從新制度主義經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析框架出發(fā)來界定創(chuàng)新型企業(yè)家的內(nèi)涵及其角色功能，以及創(chuàng)新型企業(yè)家生成機(jī)制的內(nèi)涵和外延，為分析我國(guó)創(chuàng)新型企業(yè)家生成機(jī)制的現(xiàn)狀、問題并提出完善路徑提供理論基礎(chǔ)。

1.創(chuàng)新型企業(yè)家的內(nèi)涵及其角色功能

從詞源學(xué)意義來說，企業(yè)家（enterpriser）的英文單詞來自于法語單詞“冒險(xiǎn)家”（entrepreneur），意指冒險(xiǎn)活動(dòng)的組織者。按照19世紀(jì)初法國(guó)古典經(jīng)濟(jì)學(xué)家薩伊的說法，企業(yè)家就是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的冒險(xiǎn)家，其角色功能在于把土地、勞動(dòng)和資本這三個(gè)要素結(jié)合起來以創(chuàng)造市場(chǎng)效用。若效用為正，則在支付土地租金、勞動(dòng)工資和資本利息之后，所得為企業(yè)家所有。若效用為負(fù)，風(fēng)險(xiǎn)亦為其所承擔(dān)。因此薩伊要求政府尊重企業(yè)家的財(cái)產(chǎn)權(quán)，否則企業(yè)家將缺乏冒險(xiǎn)的動(dòng)機(jī);還要求政府尊重企業(yè)家的自由權(quán)，因?yàn)楦缮鎸⑹沟米杂傻拿半U(xiǎn)進(jìn)而達(dá)到財(cái)富的增長(zhǎng)成為不可能。②

20世紀(jì)初英國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家馬歇爾拓展了薩伊提出的三要素思想，將企業(yè)經(jīng)營(yíng)與土地、勞動(dòng)和資本并列為經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的四要素。他把企業(yè)家在支付土地租金、勞動(dòng)工資和資本利息之后的經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)，稱作其應(yīng)得的“稀有天才的租金”③，稱為了確保這種天才的作用發(fā)揮，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)必須排除政府壟斷行為以確保企業(yè)的經(jīng)營(yíng)自由。

那么作為“稀有天才”的企業(yè)家如何發(fā)揮其才智呢？20世紀(jì)美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家熊彼特有精辟的論述：市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是由新的企業(yè)不停地從內(nèi)部進(jìn)行改革，通過新的商品、生產(chǎn)方法，或新的商業(yè)機(jī)會(huì)隨時(shí)闖入現(xiàn)存的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)“不斷地破壞舊結(jié)構(gòu)、創(chuàng)造新結(jié)構(gòu)”的“創(chuàng)造性破壞過程”。他強(qiáng)調(diào)企業(yè)家在此過程中的角色功能在于推動(dòng)技術(shù)創(chuàng)新與組織創(chuàng)新，即基于追求利潤(rùn)的動(dòng)機(jī)，“通過利用新發(fā)明或新的技術(shù)可能性，來生產(chǎn)新商品或用新方法生產(chǎn)老商品;通過開辟原料供應(yīng)新來源或產(chǎn)品新銷路，通過改組工業(yè)結(jié)構(gòu)等，來改良或徹底改革生產(chǎn)模式”④。

然而，這并不意味著所有企業(yè)家都可以稱得上是創(chuàng)新型企業(yè)家，因?yàn)橄啾绕胀ㄈ?，擁有?chuàng)新沖動(dòng)是企業(yè)家群體與生俱來的素質(zhì)與稟賦，但就企業(yè)家而言，即使其面對(duì)的是同一個(gè)市場(chǎng)，未必都具有同等的敢于冒險(xiǎn)的勇氣。熊彼特稱“滿懷信心地敢作敢為”只是少數(shù)企業(yè)家具備的智力與才能，他們因此而收獲“社會(huì)頒給成功革新者的獎(jiǎng)金”。⑤所以在現(xiàn)實(shí)中，多數(shù)企業(yè)家只是跟進(jìn)型而非創(chuàng)新型企業(yè)家，雖然跟進(jìn)不等于無創(chuàng)新。跟進(jìn)型企業(yè)家收獲的是平常風(fēng)險(xiǎn)背后的平均利潤(rùn)，而創(chuàng)新型企業(yè)家收獲的是非常風(fēng)險(xiǎn)背后的超額利潤(rùn)。

綜上所述，創(chuàng)新型企業(yè)家是兼具創(chuàng)新沖動(dòng)和冒險(xiǎn)勇氣的企業(yè)家群體，其角色功能在于有效推動(dòng)企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新與組織創(chuàng)新。這一定義至少包含三層涵義：一是作為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)者與組織者，企業(yè)家分為創(chuàng)新型企業(yè)家和跟進(jìn)型企業(yè)家兩類，而跟進(jìn)型企業(yè)家是創(chuàng)新型創(chuàng)業(yè)家的模仿者和追隨者;二是只有創(chuàng)新型企業(yè)家才擁有甘冒風(fēng)險(xiǎn)和將創(chuàng)新沖動(dòng)付諸實(shí)施的勇氣;三是創(chuàng)新型企業(yè)家的角色功能不僅意味著在企業(yè)的技術(shù)層面（包括產(chǎn)品迭代、工藝重組等），而且意味著在企業(yè)的組織層面（包括生產(chǎn)組織、經(jīng)營(yíng)組織等）進(jìn)行創(chuàng)新。顯而易見，創(chuàng)新型企業(yè)家角色功能發(fā)揮的客觀效果是高效組織配置資源要素，推動(dòng)全社會(huì)進(jìn)步和國(guó)家創(chuàng)新能力的提升。

2.創(chuàng)新型企業(yè)家生成機(jī)制的內(nèi)涵

所謂機(jī)制（mechanism），其本義是指通過某種制度安排，使得為人們所預(yù)期的某種作用與功能，得以像自動(dòng)機(jī)一樣自行發(fā)揮與展開，而不需要人為的強(qiáng)制與干涉。那么創(chuàng)新型企業(yè)家生成機(jī)制，就是指通過一整套制度的功能展開，能夠確保創(chuàng)新型企業(yè)家的自動(dòng)和自發(fā)生成。按照新制度主義經(jīng)濟(jì)學(xué)理論，可以對(duì)其內(nèi)涵和外延做進(jìn)一步分析。

新制度主義作為“關(guān)于經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的一般理論”，按其創(chuàng)始人諾思的說法，其要旨在“探索制度與財(cái)富的關(guān)系”⑥。早在18世紀(jì)古典經(jīng)濟(jì)學(xué)時(shí)期，亞當(dāng)·斯密就對(duì)二者關(guān)系進(jìn)行了探索，已經(jīng)預(yù)設(shè)“政治修明”⑦為普遍富裕的制度前提。然而20世紀(jì)盛行于西方的新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)，因囿于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的百年發(fā)展，而“假定制度是外部既定的”，于是其注意力集中在“那些最直接的增長(zhǎng)條件如資本積累和技術(shù)變革”上，“20世紀(jì)50年代，經(jīng)濟(jì)學(xué)家強(qiáng)調(diào)資本對(duì)長(zhǎng)期增長(zhǎng)的重要性，60年代，技術(shù)創(chuàng)新成了研究者集中關(guān)注的問題。盡管這種分析提供了有用的量化知識(shí)，但它并沒有真正解釋，為什么有些社會(huì)比其他社會(huì)積累了更多的物質(zhì)資本和人力資本，為什么人們會(huì)儲(chǔ)蓄、投資、開發(fā)自然資源、學(xué)習(xí)技能，是什么激勵(lì)這一過程的主體——企業(yè)家去動(dòng)員生產(chǎn)要素，去冒險(xiǎn)對(duì)知識(shí)作創(chuàng)新性運(yùn)用”。⑧正是針對(duì)新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的缺陷，20世紀(jì)70年代新制度主義經(jīng)濟(jì)學(xué)在西方興起。諾思強(qiáng)調(diào)：“制度是經(jīng)濟(jì)成效的根本性決定因素?！雹崮敲词悄男┲贫葲Q定著社會(huì)的經(jīng)濟(jì)成效與創(chuàng)新可能？一方面是產(chǎn)權(quán)，“一旦人們控制了他們的財(cái)產(chǎn)及其收益，就有動(dòng)力為使用其財(cái)產(chǎn)而不辭辛勞，不斷創(chuàng)新”;另一方面是自由，“制度對(duì)財(cái)產(chǎn)的保護(hù)不應(yīng)僅限于為產(chǎn)權(quán)提供正式保護(hù)，它應(yīng)該盡可能地護(hù)衛(wèi)對(duì)財(cái)產(chǎn)的自主運(yùn)用”⑩。

由此可見，產(chǎn)權(quán)保護(hù)機(jī)制和自由經(jīng)營(yíng)機(jī)制共同構(gòu)成了創(chuàng)新型企業(yè)家生成機(jī)制的根本機(jī)制部分，前者為企業(yè)家創(chuàng)新提供動(dòng)力，后者為企業(yè)創(chuàng)新消除障礙。然而，發(fā)達(dá)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體的經(jīng)驗(yàn)表明，根本機(jī)制的建立是創(chuàng)新型企業(yè)家生成的必要條件而非充分條件，有效促進(jìn)創(chuàng)新型企業(yè)家的生成，還需要建立健全相關(guān)的配套機(jī)制。配套機(jī)制對(duì)創(chuàng)新型企業(yè)家的生成雖不構(gòu)成決定性因素但不可或缺，比如，有產(chǎn)權(quán)保護(hù)而沒有容錯(cuò)機(jī)制與之共同發(fā)揮作用時(shí)，企業(yè)家會(huì)有創(chuàng)新的激勵(lì)但未必有冒險(xiǎn)的勇氣。與根本機(jī)制不同，配套機(jī)制的外延是開放性的，其數(shù)量不勝枚舉，其中各項(xiàng)的重要性因時(shí)間、地點(diǎn)、條件的不同而各有不同，比如我國(guó)當(dāng)前就需要特別注重企業(yè)創(chuàng)新激勵(lì)與容錯(cuò)糾錯(cuò)機(jī)制、創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)機(jī)制和人才供求平衡機(jī)制等。

綜上所述，創(chuàng)新型企業(yè)家生成機(jī)制，是能夠促成創(chuàng)新型企業(yè)家自行生成而不需要人為刺激或遭遇人為障礙的一整套制度的功能。創(chuàng)新型企業(yè)家生成機(jī)制確保企業(yè)家的創(chuàng)新沖動(dòng)和冒險(xiǎn)勇氣得以自行并充分釋放，其中包括保護(hù)企業(yè)產(chǎn)權(quán)與經(jīng)營(yíng)自由的根本機(jī)制以及與之相協(xié)調(diào)的配套機(jī)制。

二、我國(guó)創(chuàng)新型企業(yè)家生成機(jī)制的現(xiàn)狀分析

在改革開放的長(zhǎng)期實(shí)踐中，我國(guó)創(chuàng)新型企業(yè)家生成的根本機(jī)制在不斷法制化、規(guī)章化并臻于完善，而其配套機(jī)制，近年來黨和政府已經(jīng)提出了明確的政策目標(biāo)及可能的實(shí)施路徑，并開始由點(diǎn)到面進(jìn)行試點(diǎn)與推廣。

1.我國(guó)創(chuàng)新型企業(yè)家生成機(jī)制的基本概況

毋庸置疑，新制度主義經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析框架與我國(guó)的實(shí)踐相當(dāng)吻合。實(shí)際上，我國(guó)的改革開放就起始于20世紀(jì)70年代末大規(guī)模引進(jìn)外資與國(guó)外先進(jìn)技術(shù)，其間新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的影響明顯可見。自1984年《中共中央關(guān)于經(jīng)濟(jì)體制改革的決定》出臺(tái)，我國(guó)改革逐漸深入到新制度主義所謂根本性決定因素的制度變遷層面。在改革開放的長(zhǎng)期實(shí)踐中，我國(guó)創(chuàng)新型企業(yè)家生成的根本機(jī)制和配套機(jī)制不斷法制化、規(guī)章化，并在不斷修訂中逐步完善。這其中不僅有憲法修正案保護(hù)公民的財(cái)產(chǎn)權(quán)，還有各項(xiàng)法律法規(guī)保護(hù)公民、法人的物權(quán)和經(jīng)營(yíng)自由權(quán)，以及初步建立的創(chuàng)新激勵(lì)與容錯(cuò)糾錯(cuò)制度等支持改革創(chuàng)新。

當(dāng)然，創(chuàng)新型企業(yè)家生成機(jī)制并非隨著國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)的岀臺(tái)便一蹴而就，而是群眾的創(chuàng)新實(shí)踐與黨和政府的創(chuàng)新思維相互結(jié)合的產(chǎn)物。以產(chǎn)權(quán)保護(hù)機(jī)制而論，最經(jīng)典的案例就是“傻子瓜子”事件。1979年，號(hào)稱“中國(guó)第一商販”的安徽個(gè)體工商戶年廣九注冊(cè)“傻子瓜子”商標(biāo)后，由于善于經(jīng)營(yíng)，敢于冒險(xiǎn)，幾年間其資產(chǎn)即過百萬，卻在高層引起相當(dāng)大的負(fù)面反應(yīng)。就此鄧小平先后三次發(fā)表講話稱，“改革初期，安徽岀了個(gè)傻子瓜子問題。當(dāng)時(shí)許多人不舒服，說他賺了一百萬，主張動(dòng)他。我說不能動(dòng)”，“城鄉(xiāng)改革的基本政策，一定要長(zhǎng)期保持穩(wěn)定”。B11正是在鄧小平講話之后，我國(guó)民營(yíng)企業(yè)蓬勃興起，所有制方面的制度創(chuàng)新迅速獲得突破，包括1988年以后一系列關(guān)于產(chǎn)權(quán)保護(hù)的憲法修正案陸續(xù)通過，我國(guó)產(chǎn)權(quán)保護(hù)機(jī)制終于確立。又以經(jīng)營(yíng)自由機(jī)制而論，最經(jīng)典的例子是鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)的崛起。改革開放之前，我國(guó)各產(chǎn)業(yè)之間壁壘森嚴(yán)，尤其是農(nóng)民不得進(jìn)入第二、三產(chǎn)業(yè)。改革開放之初，鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)剛剛在蘇南興起，批評(píng)者便紛紛指責(zé)鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)跟國(guó)營(yíng)企業(yè)爭(zhēng)原材料、爭(zhēng)市場(chǎng)、爭(zhēng)人才等，意欲實(shí)施排擠甚至打擊。鄧小平于1983年親自到蘇州實(shí)地考察，他充分肯定了鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)的發(fā)展是一個(gè)偉大的創(chuàng)造。此后我國(guó)各產(chǎn)業(yè)之間的壁壘終于打破，自由經(jīng)營(yíng)機(jī)制亦隨之確立。

2.我國(guó)創(chuàng)新型企業(yè)家生成的根本機(jī)制已經(jīng)確立

20世紀(jì)90年代以來，隨著國(guó)企經(jīng)營(yíng)體制改革的深入，我國(guó)的國(guó)營(yíng)企業(yè)逐步轉(zhuǎn)變?yōu)閲?guó)有企業(yè)，國(guó)家重在管理國(guó)有資產(chǎn)而不再經(jīng)營(yíng)企業(yè)本身，產(chǎn)權(quán)保護(hù)機(jī)制在國(guó)企領(lǐng)域因此進(jìn)一步確立，國(guó)有資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)了保值增值。同時(shí)，國(guó)有企業(yè)經(jīng)過“抓大放小”，逐步打開產(chǎn)業(yè)壁壘，向民營(yíng)企業(yè)開放更多的經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域，意味著全社會(huì)經(jīng)營(yíng)自由機(jī)制的進(jìn)一步確立。就民營(yíng)企業(yè)而論，1988年憲法修正案稱“國(guó)家保護(hù)私營(yíng)經(jīng)濟(jì)的合法權(quán)利和利益”，1999年憲法修正案稱“國(guó)家堅(jiān)持公有制為主體、多種所有制經(jīng)濟(jì)共同發(fā)展的基本經(jīng)濟(jì)制度”，2004年憲法修正案稱“公民的合法私有財(cái)產(chǎn)不受侵犯，國(guó)家依照法律規(guī)定保護(hù)公民的私有財(cái)產(chǎn)權(quán)”等。2007年發(fā)布的《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》稱“國(guó)家、集體、私人的物權(quán)和其他權(quán)利人的物權(quán)受法律保護(hù)，任何單位和個(gè)人不得侵犯”。2010年國(guó)務(wù)院又出臺(tái)了《關(guān)于鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間投資健康發(fā)展的若干意見》，宣布民營(yíng)企業(yè)從此可以進(jìn)入此前受限的基礎(chǔ)設(shè)施、市政公用事業(yè)、社會(huì)事業(yè)、金融服務(wù)、商貿(mào)流通及國(guó)防科技工業(yè)等六大領(lǐng)域。至此，國(guó)家層面關(guān)于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的產(chǎn)權(quán)保護(hù)與經(jīng)營(yíng)自由的憲法、法律與法規(guī)已經(jīng)基本齊備。

黨和國(guó)家鼓勵(lì)創(chuàng)新型企業(yè)家生成的法律、法規(guī)與政策，在全社會(huì)引起了積極反響并取得了顯著成效。以國(guó)有經(jīng)濟(jì)論，1978年我國(guó)全部的國(guó)有資產(chǎn)僅為4488億元，至2018年10月，根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于2017年度國(guó)有資產(chǎn)管理情況的綜合報(bào)告》，僅我國(guó)的國(guó)有企業(yè)，就已經(jīng)攢下了183.5萬億元人民幣資產(chǎn)的“家底”。B12以民營(yíng)經(jīng)濟(jì)論，2018年11月習(xí)近平總書記在民營(yíng)企業(yè)家座談會(huì)上指出：“40年來，我國(guó)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)從小到大、從弱到強(qiáng)，不斷發(fā)展壯大。截至2017年底，我國(guó)民營(yíng)企業(yè)數(shù)量超過2700萬家，個(gè)體工商戶超過6500萬戶，注冊(cè)資本超過165萬億元。概括起來說，民營(yíng)經(jīng)濟(jì)具有“五六七八九”的特征，即貢獻(xiàn)了50%以上的稅收，60%以上的國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值，70%以上的技術(shù)創(chuàng)新成果，80%以上的城鎮(zhèn)勞動(dòng)就業(yè)，90%以上的企業(yè)數(shù)量。”B13

當(dāng)然，把社會(huì)主義制度和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)有機(jī)結(jié)合起來，不斷解放和發(fā)展社會(huì)生產(chǎn)力，社會(huì)上難免不時(shí)冒出不和諧音，如2018年有人散布“私營(yíng)經(jīng)濟(jì)離場(chǎng)論”。但是當(dāng)年11月習(xí)近平總書記即在民營(yíng)企業(yè)家座談會(huì)上強(qiáng)調(diào)：“非公有制經(jīng)濟(jì)在我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中的地位和作用沒有變！我們毫不動(dòng)搖鼓勵(lì)、支持、引導(dǎo)非公有制經(jīng)濟(jì)發(fā)展的方針政策沒有變！我們致力于為非公有制經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)I造良好環(huán)境和提供更多機(jī)會(huì)的方針政策沒有變！我國(guó)基本經(jīng)濟(jì)制度寫入了憲法、黨章，這是不會(huì)變的，也是不能變的?！?/p>

作為我國(guó)企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展之人格化身的創(chuàng)新型企業(yè)家的大批涌現(xiàn)，與企業(yè)產(chǎn)權(quán)保護(hù)機(jī)制及企業(yè)自由經(jīng)營(yíng)機(jī)制的正相關(guān)關(guān)系，在微觀經(jīng)濟(jì)層面也得到了證明。根據(jù)本文作者針對(duì)歷年所授課的MBA學(xué)員以及企業(yè)培訓(xùn)與教練輔導(dǎo)對(duì)象所作的抽樣調(diào)查，在回答“國(guó)家歷年的制度供給（產(chǎn)權(quán)保護(hù)與經(jīng)營(yíng)自由）與資源供給（資金投入與技術(shù)投入），是否有利于我國(guó)創(chuàng)新型企業(yè)培育與創(chuàng)新型企業(yè)家培養(yǎng)”這個(gè)問題時(shí)，所有的反饋都是正面的。當(dāng)然，因各自企業(yè)的所有制差異以及獲取資源的難易程度有別，國(guó)企高管人員多將資源供給的作用列第一，將制度供給的作用列第二，民企高管人員則相反。

3.我國(guó)創(chuàng)新型企業(yè)家生成的配套機(jī)制有待健全

但是上述調(diào)查也暴露出一個(gè)看似矛盾的現(xiàn)象，就是在回答“您是否愿意在企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中嘗試創(chuàng)新”及“您認(rèn)為企業(yè)家正在積極嘗試創(chuàng)新的人數(shù)占比有多大”這兩個(gè)問題時(shí)，企業(yè)家們對(duì)前者的回答幾乎都是肯定的，對(duì)后者估計(jì)的占比卻不足三成。質(zhì)言之，在現(xiàn)實(shí)中幾乎所有企業(yè)家主觀上都有創(chuàng)新的意愿，但七成以上其實(shí)只是被動(dòng)創(chuàng)新甚至回避創(chuàng)新。明顯的反差表明，既然國(guó)家已經(jīng)用憲法、法律和法規(guī)確立對(duì)企業(yè)家實(shí)施產(chǎn)權(quán)保護(hù)與經(jīng)營(yíng)自由的根本制度，那么就我國(guó)創(chuàng)新型企業(yè)家生成機(jī)制這個(gè)主題而論，顯然就不是在根本機(jī)制，而是在配套機(jī)制層面存在短板。正如2020年10月李克強(qiáng)總理在全國(guó)“雙創(chuàng)”活動(dòng)周上講話時(shí)所生動(dòng)形象且一針見血指出的，“現(xiàn)在，羈絆創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新體制機(jī)制的繩索總體打開了，但細(xì)的繩索還有不少”B14。

當(dāng)然，在配套機(jī)制建設(shè)方面黨和政府已經(jīng)提出了明確的政策目標(biāo)。以本文所關(guān)注的創(chuàng)新激勵(lì)與容錯(cuò)糾錯(cuò)機(jī)制為例，2016年的《政府工作報(bào)告》即提出要建立健全激勵(lì)機(jī)制和容錯(cuò)糾錯(cuò)機(jī)制，讓廣大干部愿干事、敢干事，能干成事。2017年黨的十九大報(bào)告又提出使用干部要建立激勵(lì)機(jī)制和容錯(cuò)糾錯(cuò)機(jī)制。2018年中共中央辦公廳發(fā)出《關(guān)于進(jìn)一步激勵(lì)廣大干部新時(shí)代新?lián)?dāng)新作為的意見》，明確提出要區(qū)分干部創(chuàng)新失誤的原因是“為公”還是“為私”，是“無心”還是“有意”，是“無禁”還是“有禁”。B15

不過就創(chuàng)新型企業(yè)家生成的配套機(jī)制建設(shè)而言，以上文件多是表明政策目標(biāo)的指導(dǎo)性原則，而不是安排具體規(guī)程的操作性文件。這一方面是因?yàn)槿说恼J(rèn)識(shí)是一個(gè)由淺入深、由近及遠(yuǎn)、由片面到全面的過程。隨著民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，我國(guó)1988年憲法修正案即開始強(qiáng)調(diào)國(guó)家保護(hù)私營(yíng)經(jīng)濟(jì)的合法權(quán)利，1992年黨的十四大首次提出我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革的目標(biāo)是建設(shè)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制，2010年發(fā)布的《國(guó)務(wù)院關(guān)于鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間投資健康發(fā)展的若干意見》開始解除對(duì)民營(yíng)企業(yè)設(shè)置的行業(yè)壁壘。在這一歷史背景下，黨和政府此前將注意力主要集中在建立健全創(chuàng)新型企業(yè)家生成的根本機(jī)制上，到近年才開始關(guān)注其配套機(jī)制，并且關(guān)注之初主要是提出抽象的政策目標(biāo)而非具體的政策規(guī)制，其實(shí)是合乎人的認(rèn)識(shí)及實(shí)踐的發(fā)展規(guī)律的。另一方面是因?yàn)槭澜缃?jīng)濟(jì)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)表明，后發(fā)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展是一個(gè)從模仿到創(chuàng)新的過程。改革開放之初，我國(guó)面對(duì)的是在技術(shù)形態(tài)和組織形態(tài)方面都要比自己先進(jìn)幾十年的諸多市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體。在當(dāng)時(shí)，模仿就是最好的創(chuàng)新，創(chuàng)新型企業(yè)家生成的配套機(jī)制建設(shè)也就難以提上議事日程。經(jīng)40余年的吸收發(fā)展，我國(guó)在技術(shù)方面迅速縮小了與發(fā)達(dá)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體之間的差距。此時(shí)不僅后者開始限制先進(jìn)技術(shù)向我國(guó)的轉(zhuǎn)移，我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展本身也提出了轉(zhuǎn)型升級(jí)的要求，此時(shí)提出健全創(chuàng)新型企業(yè)家生成的配套機(jī)制也就水到渠成。

三、我國(guó)創(chuàng)新型企業(yè)家生成機(jī)制存在的問題解析

本文在借鑒哈佛大學(xué)心理學(xué)教授凱根首創(chuàng)的“變革免疫X光片”B16的基礎(chǔ)上，引申出企業(yè)家創(chuàng)新思維免疫圖譜作為思維分析工具，對(duì)那些“意欲創(chuàng)新卻并未主動(dòng)實(shí)施創(chuàng)新”的企業(yè)家進(jìn)行分析，以挖掘出引發(fā)其創(chuàng)新憂慮的配套機(jī)制缺位的原因。

1.企業(yè)家創(chuàng)新思維免疫圖譜

借用免疫概念，凱根的思維診斷工具“變革免疫X光片”運(yùn)用過程如下：第一步，引導(dǎo)當(dāng)事人列出其意欲實(shí)現(xiàn)的可見目標(biāo);第二步，引導(dǎo)當(dāng)事人反思其自身與可見目標(biāo)相背離的實(shí)際行為;第三步，探明當(dāng)事人若矯正該行為所存在的隱憂及內(nèi)心的隱性目標(biāo)——隱性目標(biāo)常與可見目標(biāo)相背離，它源自當(dāng)事人內(nèi)心強(qiáng)大的自我保護(hù)信念;第四步，揭示當(dāng)事人為了自我保護(hù)以對(duì)變革實(shí)行免疫的內(nèi)心重大假設(shè)，即阻擋當(dāng)事人投身變革的心理障礙所在。B17需要強(qiáng)調(diào)的是，心理學(xué)研究表明，盡管當(dāng)事人心中的重大假設(shè)既可能符合事實(shí)，也可能完全失實(shí)，但無論真假如何，都會(huì)影響當(dāng)事人選擇變革與否的決策與行為。對(duì)于被證偽的假設(shè)，固然可以通過心理治療來消除，但對(duì)于被證實(shí)的假設(shè)應(yīng)當(dāng)如何消解，就無法依賴心理手段了。鑒于此，本文借鑒“變革免疫X光片”拓展出企業(yè)家創(chuàng)新思維免疫圖譜，就不僅突出了企業(yè)家創(chuàng)新這一研究主題，也試圖通過在“變革免疫X光片”前四步的基礎(chǔ)上，增列第五步即引發(fā)重大假設(shè)的配套機(jī)制因素，以揭示導(dǎo)致企業(yè)家對(duì)創(chuàng)新持消極態(tài)度背后存在的配套機(jī)制缺位原因。

2019—2020年，作者的團(tuán)隊(duì)以河南省為重點(diǎn)針對(duì)企業(yè)家展開調(diào)研，其間向國(guó)企高管學(xué)員和民營(yíng)企業(yè)家學(xué)員隨機(jī)發(fā)放抽樣問卷各100份，并從前者處回收有效問卷88份，從后者處回收有效問卷82份;同時(shí)通過與其中96位企業(yè)家開展深度訪談和高管教練輔導(dǎo)獲得了大量一手?jǐn)?shù)據(jù)，并在此基礎(chǔ)上繪制了企業(yè)家個(gè)人的創(chuàng)新思維免疫圖譜。

2.從對(duì)國(guó)企高管的抽樣調(diào)查看配套機(jī)制缺位問題

通過分析從國(guó)企高管群體回收的問卷，發(fā)現(xiàn)幾乎所有國(guó)企高管都表示擁護(hù)國(guó)家有關(guān)企業(yè)創(chuàng)新的法規(guī)與政策，然而在工作中主動(dòng)實(shí)施創(chuàng)新的不及總數(shù)的30%，而且其創(chuàng)新主要集中在開發(fā)新產(chǎn)品、上馬新工藝方面，在管理體制與經(jīng)營(yíng)模式上有創(chuàng)新的又不及此30%的30%，即不及總數(shù)的9%。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是單調(diào)的，訪談中有更多的反饋直言不諱。如河南省企管專家P先生稱：“創(chuàng)新基本都來自民企，國(guó)企鮮有創(chuàng)新型企業(yè)家?！蹦吵前l(fā)投公司總經(jīng)理H先生稱：“國(guó)企高管搞創(chuàng)新的不到1%?！蹦绸v豫央企總經(jīng)理Z先生稱：“憑我接觸的國(guó)企領(lǐng)導(dǎo)來看，搞創(chuàng)新的不到三成，上面咋說咱咋干的大有人在！”

為什么國(guó)企高管所欲與所為反差明顯，作者經(jīng)深入教練式訪談，發(fā)現(xiàn)他們普遍存在隱憂，典型如某能源企業(yè)總經(jīng)理Y先生所言：“我為什么不想搞技術(shù)創(chuàng)新？不是我不想搞，我怕出環(huán)保問題。以前環(huán)保出問題頂多撤職，現(xiàn)在可能要坐牢！”問：“那么搞管理創(chuàng)新呢？”答：“管理創(chuàng)新比技術(shù)創(chuàng)新更難。我去年搞的薪酬制度改革方案，到現(xiàn)在上面都不批，恐怕是集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)不高興?！眴枺骸案憬?jīng)營(yíng)創(chuàng)新總是總經(jīng)理的權(quán)力吧？”答：“當(dāng)然是。不過我們是壟斷性國(guó)企，本來按老模式賺錢賺得穩(wěn)穩(wěn)的，你創(chuàng)新，失敗了不要負(fù)責(zé)呀？”問：“萬一成功了呢？”答：“創(chuàng)新是有時(shí)間周期的，即使成功，享受成功的也不是我而是我的下任，我反而要因?yàn)榛ㄥX創(chuàng)新影響績(jī)效考核。唉，我們說來是企業(yè)家，其實(shí)是上面任命的黨政干部。所以干脆執(zhí)行上級(jí)決策好了，經(jīng)營(yíng)得好是上級(jí)決策英明，經(jīng)營(yíng)不好是市場(chǎng)因素所致，你說是不是？”

對(duì)于被訪談?wù)叩姆磫?，作者?dāng)然只能答是。因?yàn)橐馈袄硇匀恕崩砟睿谂涮讬C(jī)制存在短板的情況下，國(guó)企高管有以上隱憂是正常的。也正是由于存在隱憂，國(guó)企高管內(nèi)心的隱性目標(biāo)，就多不是其可見目標(biāo)所表示的變革與創(chuàng)新，而是保守與因循。對(duì)于此判斷，與河南省企業(yè)家有廣泛接觸的某基金經(jīng)理C先生表示認(rèn)同，他甚至替自己所接觸的企業(yè)家們呼吁：“政府要是真想鼓勵(lì)創(chuàng)新，就列一個(gè)負(fù)面清單吧。否則企業(yè)家創(chuàng)新時(shí)一不留神，就創(chuàng)到違法那邊去了。如果能列出一個(gè)負(fù)面清單，企業(yè)家創(chuàng)新的顧慮就少了，他們不能因?yàn)閯?chuàng)新有牢獄之災(zāi)??！”

國(guó)企高管人員如果創(chuàng)新失敗會(huì)有牢獄之災(zāi)，這肯定是言過其實(shí)至少是以偏概全。不過2016年8月國(guó)務(wù)院辦公廳確曾發(fā)布《關(guān)于建立國(guó)有企業(yè)違規(guī)經(jīng)營(yíng)投資責(zé)任追究制度的意見》，提出要“實(shí)行重大決策終身責(zé)任追究制度”，追責(zé)范圍涵蓋集團(tuán)管控、購(gòu)銷管理、工程承包建設(shè)、轉(zhuǎn)讓產(chǎn)權(quán)及上市公司股權(quán)和資產(chǎn)、固定資產(chǎn)投資、投資并購(gòu)、改組改制、資金管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面。新制度主義主觀認(rèn)知論的研究表明，主客體之間是相互生成的：國(guó)企高管內(nèi)心的重大假設(shè)無論客觀上為真為假，對(duì)其本人而言都是一種真實(shí)存在，因而勢(shì)必影響其創(chuàng)新與否的決策與行為，何況在其假設(shè)可能為真的情況下。

在國(guó)企高管人員抽樣調(diào)查有效問卷及個(gè)人創(chuàng)新思維免疫圖譜的基礎(chǔ)上，本文匯總出國(guó)企高管群體的創(chuàng)新思維免疫圖譜。詳見表1。

3.從對(duì)民營(yíng)企業(yè)家的抽樣調(diào)查看配套機(jī)制缺位問題

通過分析從民營(yíng)企業(yè)家群體回收的問卷發(fā)現(xiàn)，盡管有主動(dòng)創(chuàng)新與被動(dòng)創(chuàng)新之別，畢竟有85%的被調(diào)查者明確表示：他們正在或準(zhǔn)備進(jìn)行在產(chǎn)品、工藝、經(jīng)營(yíng)、管理等某方面或某幾方面的創(chuàng)新。企業(yè)創(chuàng)新必然為社會(huì)的經(jīng)濟(jì)進(jìn)步作出巨大貢獻(xiàn)，河南省社會(huì)科學(xué)聯(lián)合會(huì)、河南省民營(yíng)企業(yè)協(xié)會(huì)2019年1月28日發(fā)布的數(shù)據(jù)提供了有力證明：截至2018年底，河南省民營(yíng)企業(yè)完成的經(jīng)濟(jì)增加值已經(jīng)占全省GDP的71%，完成的稅收占全省稅收的61.8%，并貢獻(xiàn)了全省90%以上的勞動(dòng)就業(yè)崗位。B18河南省民營(yíng)企業(yè)如此從無到有、從小到大、從弱到強(qiáng)，無疑是河南省民營(yíng)企業(yè)家在經(jīng)營(yíng)管理與產(chǎn)品工藝等方面不斷進(jìn)行創(chuàng)新的成果。然而問卷分析同時(shí)表明，河南省民營(yíng)企業(yè)家并未因此已經(jīng)進(jìn)入主動(dòng)并且全面追求創(chuàng)新的良性狀態(tài)，因?yàn)閮H有10%的被調(diào)查者表示，他們正在或準(zhǔn)備主動(dòng)進(jìn)行包括產(chǎn)品、工藝、經(jīng)營(yíng)、管理等方面的全面創(chuàng)新。

關(guān)于這個(gè)問題，前述某基金經(jīng)理C先生認(rèn)同作者的調(diào)研結(jié)果：“有意愿創(chuàng)新的民營(yíng)企業(yè)家超過九成，付諸行動(dòng)的估計(jì)八成，因此而死的估計(jì)五成?！辈⑶褻先生所描述的現(xiàn)象也得到了被描述者的證實(shí)，如某電器連鎖銷售公司總經(jīng)理S先生即向作者稱：“據(jù)我觀察，只有三成民企老板主動(dòng)進(jìn)行創(chuàng)新，其他愿意改變的人是因?yàn)椴桓淖咄稛o路?！蹦持扑幤髽I(yè)董事長(zhǎng)S先生亦向作者表述：“民營(yíng)企業(yè)家口頭上都愿意創(chuàng)新，但是主動(dòng)全面創(chuàng)新的不超過10%。為什么？心里害怕呀！創(chuàng)新的成本太高，成功的概率太小，創(chuàng)新失敗有可能傾家蕩產(chǎn)，所以只能因循守舊了?！标P(guān)于民營(yíng)企業(yè)家的以上隱憂及其創(chuàng)新失敗有可能傾家蕩產(chǎn)的假設(shè)，在調(diào)查中始終被列為諸重大假設(shè)之首。上述基金經(jīng)理C先生也以其經(jīng)驗(yàn)予以了證實(shí)：“據(jù)我們行業(yè)所接觸到的普遍情況，之所以說民營(yíng)企業(yè)家創(chuàng)新意愿高而成功概率小，是因?yàn)槭袌?chǎng)的不可控因素實(shí)在太多。比方某人要做個(gè)項(xiàng)目，他的資金匡算是半年流水打平?？山衲暌咔閬砹耍肽隂]流水，現(xiàn)金流一斷就只能關(guān)門。雖然企業(yè)家事先應(yīng)該把各種不可控因素都匡算出來，但事實(shí)上很難做到100%，所以創(chuàng)新確實(shí)有風(fēng)險(xiǎn)?！?/p>

在民營(yíng)企業(yè)家抽樣調(diào)查有效問卷及個(gè)人創(chuàng)新思維免疫圖譜的基礎(chǔ)上，本文匯總出民營(yíng)企業(yè)家群體的創(chuàng)新思維免疫圖譜。詳見表2。

四、完善我國(guó)創(chuàng)新型企業(yè)家生成機(jī)制的對(duì)策建議

綜合以上表1和表2第五列“引發(fā)重大假設(shè)的配套機(jī)制因素”，可以將阻礙我國(guó)企業(yè)家創(chuàng)新的配套機(jī)制缺位歸納為三類，即創(chuàng)新激勵(lì)與容錯(cuò)糾錯(cuò)機(jī)制缺位、創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)共擔(dān)機(jī)制缺位，以及人才尤其是企業(yè)高管供求平衡機(jī)制缺位。就此本文提出完善我國(guó)創(chuàng)新型企業(yè)家生成機(jī)制的對(duì)策建議。

1.建立健全企業(yè)創(chuàng)新激勵(lì)與容錯(cuò)糾錯(cuò)機(jī)制

第一，建議將國(guó)家對(duì)企業(yè)產(chǎn)權(quán)和經(jīng)營(yíng)自由的保護(hù)進(jìn)一步法制化、規(guī)章化。雖然確保我國(guó)創(chuàng)新型企業(yè)家生成機(jī)制的根本機(jī)制已經(jīng)確立，但這并不意味著確立之后就一勞永逸了。所謂激勵(lì)，如前所述，最大的激勵(lì)是產(chǎn)權(quán)保護(hù)，然而作者在抽樣調(diào)查時(shí)發(fā)現(xiàn)，有相當(dāng)一部分企業(yè)家對(duì)企業(yè)產(chǎn)權(quán)的安全性仍有憂慮。應(yīng)該承認(rèn)，他們的憂慮不無道理，畢竟制度的存在比人的存在更具有長(zhǎng)遠(yuǎn)性。鄧小平在黨的十一屆三中全會(huì)上強(qiáng)調(diào)：“必須加強(qiáng)法制，使這種制度和法律不因領(lǐng)導(dǎo)人的改變而改變，不因領(lǐng)導(dǎo)人的看法和注意力的改變而改變?！盉19因此，不斷加強(qiáng)企業(yè)的產(chǎn)權(quán)保護(hù)和經(jīng)營(yíng)自由的制度化與法制化，是建設(shè)企業(yè)創(chuàng)新激勵(lì)長(zhǎng)效機(jī)制的必由之路。

第二，建議將容錯(cuò)糾錯(cuò)機(jī)制從適用于黨政干部擴(kuò)大到適用于企業(yè)家。李克強(qiáng)總理在2016年的政府工作報(bào)告中首次提出健全激勵(lì)機(jī)制和容錯(cuò)糾錯(cuò)機(jī)制，其針對(duì)的對(duì)象是黨政干部。之所以建議將容錯(cuò)機(jī)制引入企業(yè)界，是因?yàn)樵谇ё內(nèi)f化的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中進(jìn)行創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新活動(dòng)，本身就是一種冒險(xiǎn)試錯(cuò)行為，犯錯(cuò)乃至破產(chǎn)是市場(chǎng)常態(tài)。即使像硅谷這樣吸取了全美近一半風(fēng)險(xiǎn)投資的創(chuàng)新公司集聚地，其初創(chuàng)公司的五年內(nèi)失敗率也高達(dá)75%。B20至于中國(guó)，雖然有國(guó)家政策的全力支持，在方興未艾的大學(xué)生“雙創(chuàng)”活動(dòng)中，失敗率仍高達(dá)90%以上。B21既然常態(tài)如此，倘若“錯(cuò)”不容赦，創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新就無從談起。

第三，建議將容錯(cuò)機(jī)制之對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)在黨政干部和企業(yè)高管之間作明確區(qū)分。這是因?yàn)椋捎邳h政干部實(shí)行的是等級(jí)授職制，以令行禁止作為其行為對(duì)錯(cuò)的標(biāo)準(zhǔn)切實(shí)可行，而企業(yè)的活動(dòng)空間是千變?nèi)f化的市場(chǎng)，因而要求國(guó)企高管令行禁止難乎其難。當(dāng)然問題并非無解：隨著職業(yè)經(jīng)理人制度的建立及其與國(guó)企高管的成功對(duì)接，后者的身份即可向職業(yè)經(jīng)理人甚至民營(yíng)企業(yè)家的身份靠攏。一旦如此，市場(chǎng)對(duì)創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新失敗者最大的容錯(cuò)糾錯(cuò)機(jī)制，就是通過公平的法律制度如企業(yè)破產(chǎn)制度與個(gè)人破產(chǎn)制度等，對(duì)有錯(cuò)無罪的失敗者進(jìn)行清算。如此既是對(duì)其所犯錯(cuò)誤的處罰，也是對(duì)其本人的寬容。因?yàn)榻?jīng)破產(chǎn)清算，有錯(cuò)無罪的創(chuàng)新失敗者完全可以從頭再來。

2.建立健全企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)共擔(dān)機(jī)制

第一，建議不再以政府種子基金引導(dǎo)的風(fēng)投資金為主來承擔(dān)企業(yè)的創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)。受限于我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段，即使有政府資金的積極引導(dǎo)，能夠募集到的風(fēng)投資金也遠(yuǎn)遠(yuǎn)滿足不了企業(yè)創(chuàng)新的需求。據(jù)中投顧問公司2020年5月發(fā)布的《中國(guó)風(fēng)險(xiǎn)投資行業(yè)深度調(diào)研及投資前景預(yù)測(cè)報(bào)告》，2019年我國(guó)中外創(chuàng)投機(jī)構(gòu)全年的新募資金也僅有2167億元人民幣。就算此資金全部投向企業(yè)研發(fā)（這當(dāng)然不可能），參照美國(guó)企業(yè)3%及全球前900家企業(yè)4%的研發(fā)強(qiáng)度，比較全國(guó)100萬億元人民幣的GDP規(guī)模及相應(yīng)3萬億—4萬億元人民幣的研發(fā)投資需求，以上數(shù)目仍然是杯水車薪。

第二，建議地方政府改變以本區(qū)域政銀企聯(lián)席會(huì)議等方式督促銀行承擔(dān)企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的做法。因?yàn)槭苤朴谛袠I(yè)風(fēng)險(xiǎn)偏好，銀行的經(jīng)營(yíng)貸款、項(xiàng)目貸款的發(fā)放均以風(fēng)險(xiǎn)可控為前提，而創(chuàng)新貸款顯然不具備風(fēng)險(xiǎn)可控的特征。所以即使是上海這樣的特大型經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市，至2019年年末，上海銀行系統(tǒng)本外幣貸款余額高達(dá)7.98萬億元人民幣B22，但其中的科技貸款余額僅為2800億元B23，即僅占前者的3.5%。

第三，建議建立健全企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)共擔(dān)機(jī)制，即通過直接融資由全社會(huì)來承擔(dān)企業(yè)創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)，其利得亦惠及全社會(huì)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，我國(guó)的儲(chǔ)蓄率為世界第一，2020年居民儲(chǔ)蓄總額近100萬億元人民幣，大可滿足年3萬億元人民幣的風(fēng)投需求。B24同時(shí)，為創(chuàng)新型中小企業(yè)提供融資服務(wù)的創(chuàng)業(yè)板已于2020年修改上市審核制為注冊(cè)制，而且科創(chuàng)板也為那些在盈利能力和資產(chǎn)規(guī)模方面不及創(chuàng)業(yè)板企業(yè)，但在新技術(shù)、新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)、新模式方面較之更具成長(zhǎng)性的創(chuàng)新型企業(yè)提供了融資的機(jī)會(huì)。政府下一步完全可以在嚴(yán)格管理的前提下，為居民提供更多合法合規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)投資平臺(tái)。

3.建立健全企業(yè)高管與職業(yè)經(jīng)理人之間的雙向流動(dòng)機(jī)制

第一，在國(guó)企高管和職業(yè)經(jīng)理人之間建立雙向流動(dòng)機(jī)制。通過與國(guó)企高管的訪談得知，他們最擔(dān)心的是創(chuàng)新成功不能得到相應(yīng)的回報(bào)，創(chuàng)新失敗卻要承擔(dān)不堪承擔(dān)的責(zé)任。據(jù)美國(guó)80%以上的企業(yè)均選聘職業(yè)經(jīng)理人擔(dān)任CEO的做法，在國(guó)企高管與職業(yè)經(jīng)理人之間建立雙向流動(dòng)機(jī)制，既可以通過市場(chǎng)化的薪酬制度激勵(lì)高管大膽創(chuàng)新，又可以通過市場(chǎng)化的淘汰制度遏制高管膽大妄為。畢竟先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)已經(jīng)證明，代理人可能不按委托人利益行事的危險(xiǎn)并未泛濫成災(zāi)，對(duì)它的遏制源于公司治理結(jié)構(gòu)中的內(nèi)部規(guī)則、外部法律以及與產(chǎn)品、資本、經(jīng)理相關(guān)的有效市場(chǎng)。B25

第二，建議國(guó)企在推行職業(yè)經(jīng)理人制度之前，先行完成由國(guó)家直接管企業(yè)變?yōu)楣苜Y本及發(fā)展混合所有制經(jīng)濟(jì)等改革，否則即使職業(yè)經(jīng)理人制度在形式上建立起來了，其效果也將事倍功半，因?yàn)榘l(fā)號(hào)施令者仍然可以是原來的上級(jí)機(jī)關(guān)。其中的邏輯是，如果不徹底實(shí)現(xiàn)國(guó)家從管企業(yè)為主向管資本為主的轉(zhuǎn)變，就無從改革國(guó)企的所有制結(jié)構(gòu)，而如果不改革國(guó)企的所有制結(jié)構(gòu)，又無從建立混合所有制企業(yè)的法人治理結(jié)構(gòu)，進(jìn)而就不可能將原有的由上級(jí)黨政機(jī)關(guān)委任國(guó)企高管人員的制度，轉(zhuǎn)變?yōu)橛晒径聲?huì)在人才市場(chǎng)選聘職業(yè)經(jīng)理人的制度。

第三，建議政府在推行職業(yè)經(jīng)理人制度的過程中，將該制度的覆蓋面擴(kuò)展到民營(yíng)企業(yè)。在本文的調(diào)研中民營(yíng)企業(yè)家所憂慮的企業(yè)人才匱乏問題，一方面是我國(guó)人口紅利消失，以及未能及時(shí)轉(zhuǎn)換為人才紅利等原因，企業(yè)在用工質(zhì)量和數(shù)量方面的需求常常得不到滿足;另一方面是由于不少的民營(yíng)企業(yè)家已屆退休之年，而兒女們大多無接班意愿。據(jù)國(guó)務(wù)院參事陳全生披露的調(diào)研結(jié)果：5—10年之內(nèi)，我國(guó)將有300余萬家民營(yíng)企業(yè)面臨交接班問題，90%的民營(yíng)企業(yè)家愿意交班，而不愿意接班的民營(yíng)企業(yè)家子女竟占其總數(shù)的60%！B26面臨傳承挑戰(zhàn)，民營(yíng)企業(yè)推行職業(yè)經(jīng)理人制度并創(chuàng)新人才選拔培養(yǎng)機(jī)制，是其基業(yè)長(zhǎng)青的保證。

注釋

①《中共中央關(guān)于制定國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十四個(gè)五年規(guī)劃和二〇三五年遠(yuǎn)景目標(biāo)的建議》，人民出版社，2020年，第9—11頁(yè)。

②[法]薩伊：《政治經(jīng)濟(jì)學(xué)概論》，商務(wù)印書館，1963年，第199頁(yè)。

③[英]馬歇爾：《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》（下卷），商務(wù)印書館，1964年，第283頁(yè)。

④⑤[美]約瑟夫·熊彼特：《資本主義、社會(huì)主義與民主》，商務(wù)印書館，1999年，第210、171頁(yè)。

⑥[美]諾思：《制度變革的經(jīng)驗(yàn)研究》，經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社，2003年，第23頁(yè)。

⑦[英]亞當(dāng)·斯密：《國(guó)民財(cái)富的性質(zhì)和原因的研究》（上卷），商務(wù)印書館，1974年，第11頁(yè)。

⑧⑩B25[德]柯武剛、史漫飛：《制度經(jīng)濟(jì)學(xué)——社會(huì)秩序與公共政策》，商務(wù)印書館，2000年，第1—20、236、312頁(yè)。

⑨[美]道格拉斯·諾思：《時(shí)間進(jìn)程中的經(jīng)濟(jì)成效》，《經(jīng)濟(jì)社會(huì)體制比較》1995年第6期。

B11《鄧小平文選》第3卷，人民出版社，1992年，第371頁(yè)。

B12《國(guó)務(wù)院關(guān)于2017年度國(guó)有資產(chǎn)管理情況的綜合報(bào)告》，中國(guó)政府網(wǎng)，http：//www.gov.cn/xinwen/2018-10/25/content_5334273.htm，2018年10月25日。

B13《習(xí)近平：在民營(yíng)企業(yè)座談會(huì)上的講話》，中國(guó)政府網(wǎng)，http：//www.gov.cn/xinwen/2018-11/01/content_5336616.htm，2018年11月1日。

B14《李克強(qiáng)對(duì)“雙創(chuàng)”的最新闡釋》，中國(guó)政府網(wǎng)，http：//www.gov.cn/premier/2020-10/16/content_5551845.htm，2020年10月16日。

B15《關(guān)于進(jìn)一步激勵(lì)廣大干部新時(shí)代新?lián)?dāng)新作為的意見》，共產(chǎn)黨員網(wǎng)，http：//news.12371.cn/2018/05/20/ARTI1526813816788126.shtml#d1，2018年5月20日。

B16陳崢：《“未使用服務(wù)”之主觀認(rèn)知與企業(yè)成長(zhǎng)》，《管理評(píng)論》2013年第9期。

B17Kegan and Lahey. Immunity to Change， Harvard Business Press， 2009， p.192.

B18《河南省民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展與現(xiàn)狀座談會(huì)綜述》，中原人文社科網(wǎng)，http：//www.hnskl.org/news/20190130/5081.html，2019年1月30日。

B19《“不能丟掉我們制度的優(yōu)越性”》，人民網(wǎng)，http：//dangshi.people.com.cn/n1/2018/1023/c85037-30356580.html，2018年10月23日。

B20《硅谷創(chuàng)業(yè)失敗率超75%，普通人如何繞開創(chuàng)業(yè)路上的血淚深坑》，搜狐網(wǎng)，https：//www.sohu.com/a/327077495_355068，2019年7月15日。

B21趙穎異、石乘齊：《大學(xué)生創(chuàng)業(yè)失敗因素分析》，《教育教學(xué)論壇》2019年第27期。

B22《央行：2019年末上海本外幣貸款余額7.98萬億元》，新浪財(cái)經(jīng)，https：//baijiahao.baidu.com/s？id=1656237453473222812&wfr=spider&for=pc，2020年1月20日。

B23《2019年末上海銀行業(yè)科技金融貸款余額近2800億元 同比增長(zhǎng)15.88%》，搜狐網(wǎng)，https：//www.sohu.com/a/402252853_115433？_f=index_pagerecom_13，2020年6月16日。

B24《央行：2020年全年人民幣存款增加19.65萬億元》，央視網(wǎng)，http：//m.news.cctv.com/2021/01/15/ARTITzeYqJrI8Jx8VqEYPmVC210115.shtml，2021年1月15日。

B26《陳全生：民企找繼承人 女兒接班順兒子接班難》，挪威通訊社，http：//www.n4lf.com/nwxw/6808.html，2020年9月17日。

責(zé)任編輯：澍 文