摘要：區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用，促使加密數(shù)字貨幣時(shí)代到來(lái)，使得全球金融制度都面臨著相應(yīng)挑戰(zhàn)。在對(duì)基于區(qū)塊鏈技術(shù)的數(shù)字貨幣交易問(wèn)題展開分析的基礎(chǔ)上，本文從數(shù)字貨幣立法、非法操作規(guī)制等方面提出了加強(qiáng)數(shù)字貨幣交易法律規(guī)制的措施，為關(guān)注這一話題的人們提供參考。

關(guān)鍵詞：區(qū)塊鏈技術(shù);數(shù)字貨幣交易;法律規(guī)制

伴隨著區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展，數(shù)字貨幣交易得以頻繁產(chǎn)生。但就目前來(lái)看，由于各國(guó)的立法尚未完善，難以對(duì)加密數(shù)字貨幣交易進(jìn)行有效監(jiān)管和規(guī)制，造成數(shù)字金融市場(chǎng)面臨著較大風(fēng)險(xiǎn)。因此，還應(yīng)加強(qiáng)基于區(qū)塊鏈技術(shù)的數(shù)字貨幣交易法律規(guī)制研究，以便完成科學(xué)數(shù)字貨幣交易規(guī)制體系建立，滿足數(shù)字貨幣時(shí)代的發(fā)展要求。

一、基于區(qū)塊鏈技術(shù)的數(shù)字貨幣交易問(wèn)題

作為分布式的分類賬，區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用能夠確保每個(gè)人擁有一個(gè)分類賬副本，從而避免參與者作假。在互聯(lián)網(wǎng)具有點(diǎn)對(duì)點(diǎn)、特殊加密等特征的交易系統(tǒng)中，應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)能夠?qū)崿F(xiàn)交易地址追溯，完成散列式記賬。憑借通用散列式數(shù)據(jù)核算和存儲(chǔ)機(jī)制，系統(tǒng)中各節(jié)點(diǎn)擁有均等權(quán)利和義務(wù)，意味著每添加一個(gè)新數(shù)據(jù)都要經(jīng)過(guò)各原始交易方的驗(yàn)證與核算。在數(shù)字貨幣交易中，區(qū)塊鏈技術(shù)為底層技術(shù)，帶有“去中心化”等特征，在保證數(shù)據(jù)安全和透明性的同時(shí)，也給法律的介入帶來(lái)了困難。因?yàn)槟壳皵?shù)字貨幣尚且存在法律界定不清的問(wèn)題，采用傳統(tǒng)貨幣規(guī)制方法將造成使用數(shù)字加密貨幣的交易行為不受法律保護(hù)，發(fā)生侵權(quán)行為只能按照盜竊行為進(jìn)行處罰，消費(fèi)者只能按照平臺(tái)自治條約尋求補(bǔ)償。而憑借技術(shù)手段對(duì)平臺(tái)漏洞進(jìn)行多維攻擊，可以給資金非法流轉(zhuǎn)行為的發(fā)生提供機(jī)會(huì)，造成數(shù)字貨幣交易監(jiān)管困難。一旦發(fā)生他人賬戶內(nèi)比特幣被竊取的案件時(shí)，如果將比特幣看成是電子數(shù)據(jù)物質(zhì)形態(tài)，僅能適用《刑法》對(duì)非法獲取計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪的規(guī)定，造成數(shù)字貨幣丟失帶來(lái)的財(cái)產(chǎn)利益損失被忽視[1]。受這一因素的影響，基于區(qū)塊鏈技術(shù)的數(shù)字貨幣犯罪一旦發(fā)生，將呈現(xiàn)出跨國(guó)界、成本低的特點(diǎn)，給追蹤調(diào)查帶來(lái)較大難度。按照現(xiàn)行法律規(guī)范，如《刑法》等規(guī)定存在定義模糊的問(wèn)題，難以對(duì)數(shù)字貨幣交易平臺(tái)責(zé)任進(jìn)行劃分，因此無(wú)法完成具體罪名認(rèn)定。

二、基于區(qū)塊鏈技術(shù)的數(shù)字貨幣交易的法律規(guī)制

（一）完善加密數(shù)字貨幣立法

通過(guò)發(fā)行法定數(shù)字貨幣，能夠憑借國(guó)家信用加強(qiáng)數(shù)字貨幣交易市場(chǎng)宏觀調(diào)控，保證數(shù)字貨幣穩(wěn)定流通。但法定數(shù)字貨幣發(fā)行需要一定的時(shí)間，在此之前還應(yīng)明確數(shù)字貨幣法律地位，從立法角度加強(qiáng)貨幣交易規(guī)制。針對(duì)《人民幣管理?xiàng)l例》等現(xiàn)行法規(guī)，還應(yīng)加快修法程序啟動(dòng)，對(duì)規(guī)定貨幣形式適用范圍進(jìn)行擴(kuò)大，從而對(duì)數(shù)字貨幣性質(zhì)、相關(guān)主體權(quán)利義務(wù)等各方面進(jìn)行規(guī)制，促使數(shù)字貨幣交易中的法律問(wèn)題得到有效解決。考慮到數(shù)字貨幣存儲(chǔ)形式具有一定特殊性，需要借助電子賬戶實(shí)現(xiàn)流通支付，還要加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)，以免交易過(guò)程中出現(xiàn)個(gè)人信息泄漏問(wèn)題。通過(guò)完善《貨幣法》，能夠?qū)灰走M(jìn)行系統(tǒng)規(guī)制，使個(gè)人權(quán)益保護(hù)得到加強(qiáng)。在數(shù)字金融交易中，市場(chǎng)管理不僅依靠法律，同時(shí)也依靠技術(shù)。為避免區(qū)塊鏈技術(shù)隨意運(yùn)用，擾亂數(shù)字貨幣交易市場(chǎng)，同時(shí)考慮到區(qū)塊鏈帶有較強(qiáng)跨地區(qū)性質(zhì)，還要由央行牽頭，聯(lián)合銀監(jiān)會(huì)等部門建立共同監(jiān)管機(jī)制，負(fù)責(zé)加強(qiáng)區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估。建立信息公開和預(yù)警制度，能夠促使管理機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管義務(wù)，確保信息及時(shí)公開，從而加強(qiáng)參與者知情權(quán)保護(hù)。

（二）建立非法操作規(guī)制體系

考慮到數(shù)字貨幣無(wú)實(shí)體形態(tài)，但價(jià)格波動(dòng)較大，容易成為洗錢工具，也可能因數(shù)據(jù)被篡改成為假幣，還要建立數(shù)字貨幣非法操作規(guī)制體系，將非法復(fù)制和篡改數(shù)字貨幣電子數(shù)據(jù)信息等行為納入到偽造、變?cè)熵泿殴芾矸秶鷥?nèi)。結(jié)合這一目標(biāo)，需要盡快修訂《反洗錢法》，考慮到數(shù)字貨幣操作具有較強(qiáng)隱蔽性和便捷性，還要出臺(tái)詳細(xì)的規(guī)制措施。按照現(xiàn)行管理?xiàng)l例，僅規(guī)定了貨幣印制、發(fā)行和回籠等操作，在貨幣支付結(jié)算方面需要執(zhí)行銀行出臺(tái)的管理辦法，無(wú)法應(yīng)對(duì)復(fù)雜的數(shù)字貨幣流通問(wèn)題。因此在數(shù)字貨幣監(jiān)管方面，還要制定嚴(yán)格行業(yè)準(zhǔn)入法規(guī)，加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)者資質(zhì)審核，提出行業(yè)數(shù)據(jù)保護(hù)標(biāo)準(zhǔn)、操作技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和安全管理規(guī)范，從而使金融風(fēng)險(xiǎn)得到有效防范。在有法可依的基礎(chǔ)上，需要聯(lián)合工信部、證監(jiān)會(huì)等多個(gè)部門成立監(jiān)管平臺(tái)，負(fù)責(zé)對(duì)數(shù)字貨幣交易平臺(tái)的支付結(jié)算行為進(jìn)行監(jiān)管規(guī)范，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)非法操作問(wèn)題，使反洗錢、反非法集資等打擊犯罪的活動(dòng)得到有序開展，繼而使數(shù)字金融市場(chǎng)秩序得到有力維護(hù)[2]。

（三）健全交易平臺(tái)規(guī)制體系

作為區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用的代表成果，數(shù)字貨幣的發(fā)展能夠推動(dòng)技術(shù)創(chuàng)新。但再金融創(chuàng)新方面，還要在鼓勵(lì)私人數(shù)字貨幣交易平臺(tái)建立和加強(qiáng)法律規(guī)制方面尋求平衡，以便使金融市場(chǎng)保持穩(wěn)定發(fā)展。實(shí)際在平臺(tái)規(guī)制方面，可以引入沙盒監(jiān)管制度，在可控的金融和科技創(chuàng)新環(huán)境下給予私人數(shù)字貨幣一定的豁免條件，提供適當(dāng)創(chuàng)新發(fā)展空間。具體來(lái)講，就是在私人貨幣交易平臺(tái)達(dá)到事前許可條件的基礎(chǔ)上，可以從事與現(xiàn)行法規(guī)存在沖突的業(yè)務(wù)，但是金融規(guī)制部門可以隨時(shí)終止業(yè)務(wù)。管理部門將定期對(duì)平臺(tái)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)監(jiān)控，并根據(jù)綜合評(píng)價(jià)決定平臺(tái)能否繼續(xù)開展業(yè)務(wù)。在規(guī)制期間內(nèi)，可以不追究當(dāng)事人的相關(guān)法律責(zé)任，但與此同時(shí)也要求當(dāng)事人建立私人數(shù)字貨幣交易事前報(bào)告和可以交易報(bào)告制度，確保管理部門能夠?qū)崿F(xiàn)對(duì)各種交易取向的追蹤，同時(shí)為部門取證提供支持。

三、結(jié)論

綜上所述，區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展在推動(dòng)數(shù)字貨幣交易開展的同時(shí)，也給交易的規(guī)制帶來(lái)了困難，引發(fā)了一系列法律問(wèn)題。為加強(qiáng)法律規(guī)制，還要完善數(shù)字貨幣立法，通過(guò)建立非法操作規(guī)制體系和健全交易平臺(tái)規(guī)制體系強(qiáng)化數(shù)字貨幣交易監(jiān)管，繼而使技術(shù)應(yīng)用得到強(qiáng)有力的法律規(guī)制。

參考文獻(xiàn)：

[1]陳吉棟·播撒信任的技術(shù)幽靈——區(qū)塊鏈法律研究述評(píng)[J].探索與爭(zhēng)鳴，2019（12）：84-94+158-159.

[2]曾芳鈺.數(shù)字貨幣規(guī)制體系的中國(guó)路徑[J].法制與社會(huì)，2019（35）：60-61+67.

作者簡(jiǎn)介：張丹（1983-），女，漢，河北秦皇島人，研究生，副教授，研究方向：互聯(lián)網(wǎng)金融。