呂尊帆

2017年，沛縣農商銀行多種形式創(chuàng)新合規(guī)舉措，不斷增強員工合規(guī)理念，強化員工合規(guī)意識，提高了員工合規(guī)經營的自覺性。

健全體制機制.增強合規(guī)工作有效性。一是明確職責分工，落實責任。厘清臺規(guī)牽頭部門與業(yè)務、風控、內審稽核等部門職責邊界，保證了各部門、上下級機構權責清晰、責任落實。二是召開合規(guī)案防工作會議。與支行、部室、員工層層簽訂《合規(guī)案件風險隱患排查責任狀》，明確了合規(guī)案防責任。合規(guī)管理部門研究制定《沛縣農商銀行合規(guī)案防工作三年規(guī)劃》和年度工作計劃，明確了工作目標、任務和要求。三是加強統籌協調，做好組織推動。抓好任務落實、監(jiān)督檢查和總結考核，保證各項工作落到實處。

開展形式多樣的活動，激發(fā)合規(guī)內生動力。一是開辦“合規(guī)大講堂”。利用周三晚上的學習時間，由總行機關部室負責人、業(yè)務骨干結合本部門的業(yè)務及合規(guī)管理工作進行授課。去年合規(guī)大講堂已開講7期。二是舉辦合規(guī)征文演講比賽。為增強全行員工合規(guī)經營意識，深化合規(guī)文化建設，該行開展了以“臺規(guī)履職、從我做起”為主題的征文演講比賽，共評出了20篇征文作品入圍演講比賽環(huán)節(jié)，經過最后的演講比賽，有12名員工獲獎。三是舉辦監(jiān)管文件知識競賽活動。為落實銀監(jiān)會有關文件精神，杜絕案件發(fā)生，該行組織支行正、副行長、會計主管進行了監(jiān)管知識筆試，筆試成績前6名的單位組隊開展了知識競賽。四是開展合規(guī)知識考試，檢驗學習效果。該行制定了《2017- 2019年全員合規(guī)學習考試方案》，要求員工學習本崗位的業(yè)務知識，切實把本崗位的操作制度、操作風險點記牢、吃透，把合規(guī)操作銘記于心、外化于行。2107年，組織考試26場，參加人數802人次。五是舉辦法律知識講座。邀請沛縣人民法院法官講解農商銀行民事訴訟工作中常見的法律問題，相關人員共100余人參加了講座。并對培訓人員進行測試，通過率100%。

緊抓制度流程優(yōu)化，做好查缺補漏工作。一是做好制度后續(xù)評價工作。該行每季度下發(fā)制度流程評價表，及時發(fā)現制度設計和執(zhí)行上的缺陷，根據反饋信息，及時做好制度的制訂和修訂工作，保持制度的適用性，發(fā)揮制度的正確指導作用。二是開展制度匯編修訂。該行采用分別制定和集中審定相結合的方式，先由部室對制度進行修訂，然后召集相關部室人員利用下班時間對制度進行集中審核。去年，該行共出臺制度174項，其中新增30項、修訂144項，為全行合規(guī)穩(wěn)健經營提供了制度保障。