張金斛 李東霞

【摘 要】本文結(jié)合基層人民銀行崗位（廉政）風(fēng)險防控工作中存在的監(jiān)督思路不開闊、手段不科學(xué)、方式不新穎、途徑不寬廣、措施不得力、內(nèi)容不豐富等問題，分析了日常監(jiān)督不力的成因，提出了基層央行在加強(qiáng)崗位（廉政）風(fēng)險防控日常監(jiān)督方面要開拓思路、創(chuàng)新方式，豐富內(nèi)容，規(guī)范程序的建議，對切實(shí)提高基層央行防控崗位（廉政）風(fēng)險的能力提供了寶貴啟示。

【關(guān)鍵詞】金融黨建；黨風(fēng)廉政；廉政監(jiān)督；思考

近年來，基層央行雖然加強(qiáng)了崗位（廉政）風(fēng)險防控工作的日常監(jiān)督，但監(jiān)督效果不夠明顯，崗位（廉政）風(fēng)險防控工作的監(jiān)督仍不容忽視。從實(shí)際情況來看，具體體現(xiàn)為：監(jiān)督思路不開闊、手段不科學(xué)、方式不新穎、途徑不寬廣、措施不得力、內(nèi)容不豐富等問題亟待進(jìn)一步改進(jìn)和完善。為此，基層央行在加強(qiáng)崗位（廉政）風(fēng)險防控日常監(jiān)督方面需要不斷開拓思路、創(chuàng)新方式，豐富內(nèi)容，規(guī)范程序，以適應(yīng)基層央行不斷發(fā)展的需要，切實(shí)提高基層央行防控崗位（廉政）風(fēng)險的能力。

一、基本情況

目前，基層央行崗位（廉政）風(fēng)險防控的主體責(zé)任由黨委（組）和內(nèi)設(shè)部門來承擔(dān)，監(jiān)督責(zé)任主要由紀(jì)檢、內(nèi)審部門和相關(guān)崗位來承擔(dān)。在對干部職工崗位（廉政）風(fēng)險防控的日常監(jiān)督工作中，一方面，受制度的可操作性、體制的局限性性、人員可調(diào)配性以及監(jiān)督的科學(xué)性諸多因素的影響，許多監(jiān)督制度執(zhí)行難到位；另一方面，日常監(jiān)督工作缺位，各職能部門沒有充分發(fā)揮應(yīng)有的監(jiān)督作用，使監(jiān)督工作質(zhì)量大打折扣。如：在“三重一大”事項(xiàng)的監(jiān)督中，會議研究通過了，但在具體操作過程不能真正履行監(jiān)督職責(zé)，監(jiān)督只有形式?jīng)]有內(nèi)容。有的支行由于人員、部門、崗位設(shè)置等因素，財權(quán)、事權(quán)沒有按要求分開，有既管財又管事的現(xiàn)象，導(dǎo)致有些相互制約機(jī)制無法落實(shí)；又如在國庫部門設(shè)置的事后監(jiān)督崗，還主要停留在對憑證要素齊不齊、印章、簽字全不全的監(jiān)督上，部門負(fù)責(zé)人（庫主任）也只是按月（按季）對重要物品的保管使用情況例行檢查，而對業(yè)務(wù)操作程序、資金劃撥對錯等人為因素的實(shí)質(zhì)性工作難以實(shí)行有效監(jiān)督，往往用信任代替制度；還有在對干部職工風(fēng)險排查工作中，只是按要求對職工工作表現(xiàn)、日常交往的影響進(jìn)行簡單分析，對八小時之外排查僅僅是填表簽字，談話談心也只不過是走走過程，而難以真實(shí)掌握干部職工的異常行為。

二、影響有效開展日常監(jiān)督的因素分析

目前，基層央行的監(jiān)督工作在崗位設(shè)置、人員配備、責(zé)任落實(shí)等方面存在的問題影響監(jiān)督的有效實(shí)施。監(jiān)督部門人少年老、業(yè)務(wù)知識匱乏、兼崗并崗影響監(jiān)督質(zhì)量。監(jiān)督機(jī)制與監(jiān)督要求的不匹配、監(jiān)督力量與監(jiān)督業(yè)務(wù)的不對等影響日常監(jiān)督工作的有效開展。

1.客觀方面的因素

（1） 監(jiān)督內(nèi)容不完善。當(dāng)前基層行監(jiān)督的對象重點(diǎn)是業(yè)務(wù)部門，業(yè)務(wù)部門的監(jiān)督也主要是常規(guī)監(jiān)督，監(jiān)督內(nèi)容不深不細(xì)，監(jiān)督方面存在漏洞。對由職工日常監(jiān)督主要是對干部職工八小時以外行為進(jìn)行風(fēng)險排查，而對干部職工開展訪談、思想行為分析、思想?yún)R報等方面監(jiān)督工作開展的還不深入，對管財、管物、管人部門開展的監(jiān)督少之甚少，不能在事前、事中及時發(fā)現(xiàn)問題，難以有效地預(yù)防和控制風(fēng)險。

（2）監(jiān)督方式不先進(jìn)。我們現(xiàn)在的監(jiān)督方式仍然很落后，主要是傳統(tǒng)的填填表、簽簽字，難以綜合反映其日常履職行為、思想狀況、精神狀態(tài)、工作和生活作風(fēng)以及存在風(fēng)險隱患，同時對基層行領(lǐng)導(dǎo)班子成員和干部職工最容易出問題的8小時以外監(jiān)督以及“生活圈”、“社交圈”的監(jiān)督缺乏有效的手段和措施，干部監(jiān)督管理存在盲區(qū)和漏洞，目前還沒有形成一套科學(xué)管用的監(jiān)督系統(tǒng)，特別是對職工風(fēng)險排查方式相對落后，監(jiān)督管理工作缺乏預(yù)見性和針對性，難以收到應(yīng)有的實(shí)效。

（3）監(jiān)督措施不得力。目前我們的監(jiān)督工作還主要是重點(diǎn)放在事前事中的監(jiān)督上，以教育、引導(dǎo)、預(yù)防為主要手段，而在問責(zé)的嚴(yán)格執(zhí)行過程中還存在惜情愛面，導(dǎo)致追究責(zé)任還感到委屈，問題落腳于我們沒有得力的監(jiān)督措施，如何明確監(jiān)督責(zé)任，強(qiáng)化監(jiān)督落實(shí)、嚴(yán)肅追究監(jiān)督責(zé)任是擺在我們面前迫切需要解決的問題。

（4）崗位職責(zé)追究機(jī)制不健全。目前追責(zé)問責(zé)機(jī)制不到位，動員千遍不如問責(zé)一次的擔(dān)當(dāng)精神不夠，造成基層行在實(shí)際工作中，對有章不行、有令不止的行為問責(zé)處理不到位，為違規(guī)操作、違章亂紀(jì)的行為提供了土壤，監(jiān)督效率往往不高。

2.主觀方面的因素

（1）人員配備方面：一是數(shù)量不足。基層行監(jiān)督部門尤其是縣支行由于人員少，有的支行紀(jì)檢部門就紀(jì)檢組長光桿司令1人，在工作中既有日常事務(wù)要參與，又有紀(jì)檢部門自身業(yè)務(wù)要開展。二是素質(zhì)不高?；鶎有屑o(jì)檢、內(nèi)審、事后監(jiān)督崗位部門配備人員多為年齡大、業(yè)務(wù)能力差的人員，難以勝任監(jiān)督工作。

（2）對監(jiān)督責(zé)任的認(rèn)識有誤區(qū)。目前對監(jiān)督職責(zé)存在一種認(rèn)識上的誤區(qū)，好像一提到監(jiān)督工作就是專職監(jiān)督崗位的事，事實(shí)上行內(nèi)不同層級和不同崗位都有監(jiān)督和制約的職能。

（3）內(nèi)部監(jiān)督流于形式。民主集中制執(zhí)行不力，班子成員之間、成員與“一把手”之間構(gòu)不成有力的內(nèi)部約束，有的班子成員看“一把手”眼色行事，怕得罪人，隨波逐流、不敢監(jiān)督。

三、對日常監(jiān)督方式的探索

基層央行對干部職工的日常監(jiān)督應(yīng)緊緊圍繞人和事的監(jiān)督，積極探索干部職工日常監(jiān)督管理新思路，創(chuàng)新監(jiān)督方式，以自我監(jiān)督、重點(diǎn)監(jiān)督和社會監(jiān)督為主，不斷增強(qiáng)干部日常監(jiān)督的針對性和實(shí)效性。領(lǐng)導(dǎo)干部應(yīng)該加強(qiáng)監(jiān)督認(rèn)識，理直氣壯地進(jìn)行監(jiān)督，被監(jiān)督者心服口服地接受監(jiān)督，確保少犯錯誤，不犯錯誤。從而形成對人和事多層次的全方位大監(jiān)督格局。

1.加強(qiáng)思想教育，營造風(fēng)清氣正的監(jiān)督格局

在日常監(jiān)督中工作，首先要對干部職工開展學(xué)習(xí)、教育、引導(dǎo)。在思想教育中，除“三會一課”、廉政講堂、警示教育、案例分析外，還應(yīng)創(chuàng)新教育方式和教育手段，采取大家喜聞樂見、易于接受的方式，如觀看專題片、通過微信宣傳、編寫廉政詩歌、舉辦演講、寫心得、談體會等方式開展活動，使干部職工能夠理解監(jiān)督、配合監(jiān)督工作。

2.拓展監(jiān)督方式，豐富監(jiān)督渠道

真正落實(shí)“行長接待日”、“職工訪談”制度，領(lǐng)導(dǎo)干部要更多了解職工的思想狀況，將談心談話成為常態(tài)化，掌握干部職工的思想工作動向，了解干部職工的工作、學(xué)習(xí)、生活情況，掌握干部職工工作、生活中存在的困難，切實(shí)將干部職工納入日常監(jiān)督的可視范圍；嚴(yán)格落實(shí)輪崗制度，在人員有限的情況下可實(shí)行部門人員之間輪崗，防范職業(yè)道德風(fēng)險。

3.崗位設(shè)置科學(xué)，崗位職責(zé)明確

根據(jù)基層行工作需要和人員配置的實(shí)際情況，對各崗位重新進(jìn)行劃分。在保制度執(zhí)行、保業(yè)務(wù)開展、保無風(fēng)險的前提下進(jìn)行“三定”，將業(yè)務(wù)操作崗與綜合服務(wù)保障崗進(jìn)行整合，必要時由支行領(lǐng)導(dǎo)兼崗，做到人力資源的有效配置，為基層行開展監(jiān)督工作提供良好的環(huán)境。另外，明確各種監(jiān)督崗位職責(zé)，在崗位職責(zé)中明確事后監(jiān)督崗，管理崗、其它崗位監(jiān)督責(zé)任，嚴(yán)格區(qū)分監(jiān)督責(zé)任與管理責(zé)任，使監(jiān)督工作落在實(shí)處。

4.量化監(jiān)督指標(biāo)，落實(shí)監(jiān)督措施

針對當(dāng)前基層行在開展監(jiān)督工作中監(jiān)督指標(biāo)還不夠量化，考核指標(biāo)不詳細(xì)的實(shí)際，應(yīng)從被排查人的“工作和日常表現(xiàn)情況”、“家庭和經(jīng)濟(jì)情況”、“社會交往情況”、“遵紀(jì)守法違情況”等方面制定詳細(xì)的考核內(nèi)容建立臺賬，1人1賬，根據(jù)對干部職工排查的結(jié)果進(jìn)行歸類，分為正常、關(guān)注、可疑、風(fēng)險、問題五大類，對關(guān)注、可疑、風(fēng)險三大類人員制定相應(yīng)的化解措施。

5.拓展排查途徑，提高風(fēng)險識別能力

通過走訪、訪談等形式，了解、掌握被排查對象的動態(tài)，設(shè)置各種科學(xué)合理的風(fēng)險指標(biāo)，通過數(shù)據(jù)篩選、信息甄別等方式，對每位員工采取定性與定量相結(jié)合的分析方式，力爭對每位干部職工做到全方位、立體式的排查，做出科學(xué)客觀的評價。

6.對關(guān)鍵崗位重點(diǎn)監(jiān)督，發(fā)揮“一把手”引領(lǐng)作用

關(guān)鍵崗位重點(diǎn)管理，要突出加強(qiáng)對人財物等領(lǐng)導(dǎo)崗位的管理。嚴(yán)把入口關(guān)、管理關(guān)、監(jiān)督關(guān)，推動各級領(lǐng)導(dǎo)特別是主要領(lǐng)導(dǎo)干部以身作則，帶頭貫徹執(zhí)行民主集中制，帶頭接受監(jiān)督，以寬闊的胸襟發(fā)揚(yáng)民主，以科學(xué)的方法進(jìn)行集中，以負(fù)責(zé)的態(tài)度實(shí)施監(jiān)督，為全行干部樹立榜樣，呈現(xiàn)“頭雁效應(yīng)”。

7.改進(jìn)監(jiān)督模式，提高監(jiān)督質(zhì)量

一是進(jìn)行立體式監(jiān)督。在日常的監(jiān)督過程中，真正監(jiān)督督過程中出現(xiàn)的缺位和真空，特別是要明確監(jiān)督責(zé)任。二是基層行內(nèi)部實(shí)行多方位監(jiān)督模式。就是在日常的工作中，對操作崗位，可以由相互制約崗位的人員相互監(jiān)督、部門負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)、一把手等不同層次開展監(jiān)督。對八小時之外的個人行為進(jìn)行全員互相監(jiān)督。三是重點(diǎn)監(jiān)督。把干部在婚喪嫁娶、職務(wù)升遷、逢年過節(jié)和八小時以外表現(xiàn)情況作為干部日常監(jiān)督的重點(diǎn)，規(guī)范和約束干部的日常行為，促進(jìn)干部樹立勤政、廉潔、務(wù)實(shí)的良好形象。四是積極發(fā)揮社會的監(jiān)督作用，通過設(shè)立舉報電話和深入到服務(wù)對象和同事鄰里中，對干部的日常表現(xiàn)情況進(jìn)行反向測評和征求意見，讓干部處于廣泛的社會監(jiān)督之中。