楊光輝　姚畈

摘要：自2008年以來，我國專利權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)呈穩(wěn)步增長的趨勢(shì)，但2016年質(zhì)押貸款金額卻急速下降。本文從我國專利質(zhì)押貸款實(shí)踐出發(fā)，指出我國各參與方都應(yīng)建設(shè)專利權(quán)人才隊(duì)伍，重視相關(guān)人才的培養(yǎng)，以提高專利質(zhì)量。進(jìn)而推進(jìn)我國專利權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的發(fā)展，實(shí)現(xiàn)全國專利權(quán)質(zhì)押融資金額2020年超過1000億元的戰(zhàn)略目標(biāo)。

關(guān)鍵詞：專利權(quán)；質(zhì)押貸款；現(xiàn)狀分析

早在1996年，我國就建立了專利權(quán)質(zhì)押貸款制度，隨后又出臺(tái)了一系列質(zhì)押貸款扶持政策，包括政府財(cái)政貼息補(bǔ)助等，但該業(yè)務(wù)并未因此而在全國范圍內(nèi)興起。從國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局公布的數(shù)據(jù)來看，在1996年之后長達(dá)十年的時(shí)間里，國內(nèi)專利權(quán)質(zhì)押貸款總額不足60億元，該業(yè)務(wù)總體發(fā)展十分緩慢。2008年我國確立了首批質(zhì)押融資試點(diǎn)單位，2009年施行的《中華人民共和國專利法》等政策法規(guī)，極大地促進(jìn)了我國專利權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的發(fā)展。雖然我國專利權(quán)質(zhì)押融資工作取得了一定的成績，但同中央和省委推進(jìn)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)戰(zhàn)略、實(shí)施知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略的要求還有差距，同廣大企業(yè)的實(shí)際需求還有差距。

本文對(duì)專利權(quán)質(zhì)押貸款發(fā)展現(xiàn)狀進(jìn)行簡要分析之后，對(duì)制約我國專利權(quán)質(zhì)押貸款的因素進(jìn)行了幾點(diǎn)思考，以期在促進(jìn)該業(yè)務(wù)發(fā)展方面有所助益。本文研究數(shù)據(jù)均來源于知識(shí)產(chǎn)權(quán)局網(wǎng)站的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。

一、專利權(quán)質(zhì)押貸款的總體發(fā)展概況

圖1為2008年至2016年間我國專利權(quán)質(zhì)押貸款金額。從該圖可以看出，自2008年以來，我國專利權(quán)質(zhì)押貸款金額從2008年的13.84億到2015年的560億，增長了40多倍，呈穩(wěn)步增長的趨勢(shì)，但2016年卻急速下降至436億元，遠(yuǎn)低于2014年的489億元。

雖然我國的專利申請(qǐng)量以及授權(quán)量持續(xù)增長，質(zhì)押貸款金額逐年上升，質(zhì)押登記總量也呈現(xiàn)出爆炸式增長的趨勢(shì)。但是，我國各區(qū)域資源、環(huán)境、人才等基礎(chǔ)不可避免的存在不均衡性，經(jīng)濟(jì)情況也存在較大的差異。由于專利權(quán)的發(fā)展與經(jīng)濟(jì)發(fā)展高度相關(guān)，而經(jīng)濟(jì)發(fā)展不均衡情況在短期內(nèi)難以出現(xiàn)根本性轉(zhuǎn)變，因此，我國專利權(quán)區(qū)域發(fā)展的這種不平衡性也將持續(xù)存在，這也為如何協(xié)調(diào)區(qū)域間的知識(shí)產(chǎn)權(quán)工作提出了嶄新課題和挑戰(zhàn)。

從圖2可以看出，2015年，僅就我國專利權(quán)質(zhì)押融資金額排名前十的省市區(qū)來看，山東省是四川省的四倍之多，若是與除以上以外的其他省份相比，差距將會(huì)更大。我國專利權(quán)質(zhì)押融資總額560億元，山東、寧夏、廣東、遼寧、浙江這5個(gè)省區(qū)專利權(quán)質(zhì)押融資額度就達(dá)到288.96億元，占國內(nèi)總量的51.6%，剩下的29個(gè)省區(qū)市占國內(nèi)總量的48.4%，區(qū)域發(fā)展極不均衡。

二、專利權(quán)質(zhì)押貸款區(qū)域發(fā)展概況

國家高度重視專利權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的發(fā)展，并出臺(tái)了一系列政策為科技型中小企業(yè)開展此業(yè)務(wù)創(chuàng)造良好的內(nèi)外部環(huán)境，充分發(fā)揮了其調(diào)控引導(dǎo)的行政管理作用。各地區(qū)結(jié)合本區(qū)域的實(shí)際情況出臺(tái)了相應(yīng)的專利權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法，政策覆蓋面逐步擴(kuò)大，政策效應(yīng)不斷顯現(xiàn)，這對(duì)一些面臨資金困局的企業(yè)來說，無疑是雪中送炭的助力。

（一）政府扶持政策分析

我國雖建立了比較完善的質(zhì)押貸款法律和制度，但在覆蓋面上仍存在空白，在銜接上仍存在間隙處等，而且除了《國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略綱要》、《中華人民共和國專利法》、《中華人民共和國專利法實(shí)施細(xì)則》、《專利權(quán)質(zhì)押登記辦法》、《國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局專利局代辦處管理規(guī)定》外，我國現(xiàn)行專利權(quán)質(zhì)押具體法律法規(guī)大多是采用條例、暫行條例、辦法、通知等形式，內(nèi)容分散，地區(qū)差距較大。

在專利權(quán)質(zhì)押融資貼息管理辦法方面，不僅不同省份相關(guān)立法有較大差別，甚至同一個(gè)省份的不同地區(qū)也有差異。我國各地區(qū)政府關(guān)于專利權(quán)質(zhì)押貸款的相關(guān)立法有一定差距，至少在質(zhì)押貼息方面并不統(tǒng)一，這不僅嚴(yán)重影響了這項(xiàng)工作在全國范圍內(nèi)總體推進(jìn)，使得區(qū)域發(fā)展極不平衡，而且在遇到糾紛需要解決時(shí)，容易造成審判難、執(zhí)行難等問題。

三、質(zhì)押標(biāo)的分析

我國雖是全球?qū)＠暾?qǐng)量最大的國家，但專利的實(shí)際利用率較低。國內(nèi)科技型企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押的次數(shù)、貸款金額、期限等都不盡如人意。主要原因在于專利質(zhì)量較低，而質(zhì)押標(biāo)的的質(zhì)量又是金融機(jī)構(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)大小的決定性因素之一。

（一）專利質(zhì)量有待提高

中國是知識(shí)產(chǎn)權(quán)大國，但仍然不是一個(gè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)強(qiáng)國。從2016年世界五大知識(shí)產(chǎn)權(quán)局公布的數(shù)據(jù)來看，我國發(fā)明專利申請(qǐng)受理量連續(xù)6年居世界首位。但就申請(qǐng)的專利質(zhì)量來看，中國仍然不是一個(gè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)強(qiáng)國。我國專利申請(qǐng)的數(shù)量呈高速增長的趨勢(shì)，很多企業(yè)很小的技術(shù)創(chuàng)新和改進(jìn)都去申請(qǐng)專利。為了處理掉以前堆積的以及新增的專利申請(qǐng)的辦法只有一個(gè)，就是快速地走完流程，而這又勢(shì)必會(huì)犧牲審查中的關(guān)注力，難以避免的有失公允，這也意味著授權(quán)的專利平均質(zhì)量實(shí)際是在降低的。從圖3可以看出，我國發(fā)明專利占比雖有逐年遞增的趨勢(shì)，但其占比總體偏低，專利質(zhì)量有較大的提升空間。因此，我國專利權(quán)政策的實(shí)施重點(diǎn)應(yīng)向提高專利質(zhì)量方向轉(zhuǎn)變。

圖4為我國發(fā)明專利申請(qǐng)授權(quán)對(duì)比圖，由該圖可以直觀的看出，發(fā)明專利權(quán)申請(qǐng)量及授權(quán)量的絕對(duì)量雖保持每年遞增的趨勢(shì)，但是其占比卻不是絕對(duì)樂觀的。

較低質(zhì)量的專利權(quán)不論在防御專利侵權(quán)方面，還是在實(shí)際應(yīng)用中為企業(yè)帶來收益方面，亦或者在交易市場上拍賣變現(xiàn)方面，都會(huì)為接受該專利進(jìn)行質(zhì)押的商業(yè)銀行帶來較大的風(fēng)險(xiǎn)。

（二）專利存在潛在的侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)

低質(zhì)量的專利還存在被侵權(quán)的隱患。隨著專利工作的開展，專利糾紛也開始不斷出現(xiàn)，專利侵權(quán)現(xiàn)象嚴(yán)重。2015年，全國專利行政執(zhí)法系統(tǒng)共立案查處專利侵權(quán)案件7671起。溫州市甌海區(qū)的調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，在擁有專利的企業(yè)中，有90%以上的企業(yè)曾遭遇專利侵權(quán)。

“善意”侵權(quán)不可避免。企業(yè)在申報(bào)一項(xiàng)發(fā)明專利后，從其專利被接受審查到授權(quán)往往要相當(dāng)長的一段時(shí)間，在此期間若同一專利技術(shù)相對(duì)較早獲得授權(quán)，這就可能無意中侵犯了他人的專利權(quán)，即企業(yè)專利存在被“善意”侵權(quán)的可能，而且這種“善意，侵權(quán)是無法避免的。發(fā)明專利是企業(yè)的無形資產(chǎn)，一旦遭遇侵權(quán)，不僅使出質(zhì)企業(yè)遭受經(jīng)濟(jì)損失，也會(huì)降低商業(yè)銀行專利權(quán)質(zhì)押貸款意愿。

侵權(quán)現(xiàn)象的存在，減少了專利的變現(xiàn)價(jià)值，不僅制約著專利權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的發(fā)展，也將打擊企業(yè)創(chuàng)新的積極性。

四、出質(zhì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析

（一）出質(zhì)企業(yè)違約風(fēng)險(xiǎn)

科技型企業(yè)質(zhì)押貸款潛在的違約風(fēng)險(xiǎn)較大。我國科技型企業(yè)的資信狀況普遍不明，如若質(zhì)押專利變現(xiàn)不足以償還借款本息，則企業(yè)需將其他替代資產(chǎn)變現(xiàn)用以償還，但是大多科技型企業(yè)又沒有充足的實(shí)物資產(chǎn)作為還款的保障。而且有相當(dāng)一部分科技型企業(yè)治理結(jié)構(gòu)不合理，財(cái)務(wù)信息不透明，發(fā)展前景不確定，收入波動(dòng)性大，甚至有逃債現(xiàn)象的發(fā)生。因此銀行質(zhì)押貸款意愿低。

（二）商業(yè)銀行對(duì)專利權(quán)的控制難

作為參與主體之一的商業(yè)銀行難以控制質(zhì)押標(biāo)的，降低了商業(yè)銀行的貸款意愿。雖然在簽訂質(zhì)押貸款合同的時(shí)候，兩大質(zhì)押貸款參與主體一一出質(zhì)企業(yè)和商業(yè)銀行即按規(guī)定向有關(guān)部門辦理了出質(zhì)登記，且出質(zhì)企業(yè)也將質(zhì)押標(biāo)的的權(quán)屬證書移交給了商業(yè)銀行，但因?yàn)橘|(zhì)押時(shí)，銀行占有的并不是專利權(quán)本身，而是專利權(quán)中的“財(cái)產(chǎn)權(quán)”。商業(yè)銀行債權(quán)的實(shí)現(xiàn)依賴于專利權(quán)的變現(xiàn)價(jià)值，即該質(zhì)押專利在未來某個(gè)時(shí)點(diǎn)拍賣變賣所能產(chǎn)生的現(xiàn)金，這筆未來現(xiàn)金由于具有較強(qiáng)的不確定性而將使貸款行面臨較大的風(fēng)險(xiǎn)。此外，由于信息不對(duì)稱，商業(yè)銀行也很難實(shí)時(shí)監(jiān)督掌握出質(zhì)企業(yè)將質(zhì)押標(biāo)的包括有償、無償轉(zhuǎn)讓或者許可在內(nèi)的大量會(huì)導(dǎo)致專利權(quán)價(jià)值下降的行為，而質(zhì)權(quán)價(jià)值的下降必然損害商業(yè)銀行的利益，從而降低商業(yè)銀行的貸款意愿。

五、總結(jié)

為提高申請(qǐng)專利質(zhì)量，各參與方都應(yīng)重視相關(guān)人才的培養(yǎng)，建設(shè)專利權(quán)人才隊(duì)伍。當(dāng)然，各個(gè)部門不是孤立的存在，政府、企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、中介機(jī)構(gòu)應(yīng)共同著手，理順流程，做好銜接，使操作方案簡便易行，以便縮短業(yè)務(wù)辦理時(shí)間，提升業(yè)務(wù)辦理質(zhì)量和效率，推進(jìn)我國專利權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的發(fā)展，實(shí)現(xiàn)全國專利權(quán)質(zhì)押融資金額2020年超過1000億元的戰(zhàn)略目標(biāo)。