趙辰

[摘要]本文以提高高職院校投資理財專業(yè)人才培養(yǎng)質(zhì)量為核心，根據(jù)企業(yè)崗位要求，結合畢業(yè)生就業(yè)狀況及職業(yè)發(fā)展需求，并適應行業(yè)企業(yè)對專業(yè)知識、能力、素質(zhì)的要求，明確專業(yè)教學改革的思路和措施，力求為高職院校投資理財專業(yè)設置及人才培養(yǎng)方案的制定提供依據(jù)。

[關鍵詞]高職院校;投資與理財專業(yè);調(diào)查

投資與理財專業(yè)是高職金融類專業(yè)群的核心專業(yè)，對投資與理財專業(yè)人才需求的調(diào)查研究，是高職院校金融類專業(yè)群建設的重要內(nèi)容，是專業(yè)設置、人才培養(yǎng)方案制定、課程選擇的重要依據(jù)。因此高職院校投資與理財專業(yè)人才需求的調(diào)查研究具有重要的現(xiàn)實意義。

一、調(diào)研概要

（一）總體思路

高職院校培養(yǎng)的人才最終是為社會服務的，人才質(zhì)量的優(yōu)劣用人單位最有發(fā)言權。我們的人才培養(yǎng)方案必須能真實反映專業(yè)相關崗位的現(xiàn)狀和需求，并具有一定的前瞻性。

（二）調(diào)研內(nèi)容

投資理財專業(yè)所涵蓋的行業(yè)，投資理財相關行業(yè)的現(xiàn)狀和展望，企業(yè)人才結構現(xiàn)狀與人才需求狀況，職業(yè)崗位對從業(yè)人員的知識及能力要求，畢業(yè)生就業(yè)狀況及就業(yè)崗位發(fā)展調(diào)查分析，畢業(yè)生對培養(yǎng)過程的意見和要求，用人單位對畢業(yè)生質(zhì)量反饋。

（三）調(diào)研方式

根據(jù)調(diào)研對象的特征，為保證調(diào)研數(shù)據(jù)的真實性和有效性，本次調(diào)研采取多種方式相結合的研究方法。主要采用電話訪談，焦點組訪談，文獻、網(wǎng)站評閱，現(xiàn)場調(diào)研，專題調(diào)研等方式進行。

（四）調(diào)研范圍及對象

調(diào)研的范圍主要包括國家級、省級、縣級行業(yè)協(xié)會，區(qū)域內(nèi)對口企業(yè)，區(qū)域內(nèi)相關產(chǎn)品銷售市場，省內(nèi)各市人才交流中心，省內(nèi)同類院校。調(diào)研的對象主要有行業(yè)專家、行業(yè)協(xié)會及管理部門相關人員，相關企業(yè)負責人、人力資源管理人員，相關崗位的現(xiàn)場管理干部，專業(yè)歷屆畢業(yè)生與在校生，專業(yè)同行。

二、投資與理財專業(yè)人才需求調(diào)研過程

（一）投資與理財專業(yè)人才的行業(yè)分布

只有了解所培養(yǎng)人才的未來流向，才能明確調(diào)研的對象、內(nèi)容和目標，才能做到有的放矢。首先必須了解該專業(yè)的畢業(yè)生將來適合于從事哪些行業(yè)的工作。投資理財專業(yè)畢業(yè)生的去向主要是金融行業(yè)。金融行業(yè)又分為銀行業(yè)和非銀行類金融業(yè)。此外，各類現(xiàn)貨大宗商品交易所（海西商品交易所、天津貴金屬交易所等）及其分支機構，雖然目前尚未劃歸金融業(yè)領域，但此類機構也大量錄用投資理財專業(yè)人才，主要因為其業(yè)務主體（客戶）、交易方式（網(wǎng)絡、電子交易）、行情分析技術等均與證券交易大同小異。

（二）投資理財相關行業(yè)的現(xiàn)狀和展望

我國居民的理財觀念發(fā)生了很大轉(zhuǎn)變，并且投資理財品種的日益豐富，投資機構不斷增多，投資群體快速擴大。在這個居民投資意識的轉(zhuǎn)型期，能否適時把握居民的理財投資傾向，成為各大金融機構業(yè)務能否深入開展的關鍵所在。前瞻產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2015--2020年中國證券行業(yè)深度調(diào)研與投資戰(zhàn)略規(guī)劃分析報告》顯示，120家證券公司全年實現(xiàn)營業(yè)收入2602.84億元，其中代理買賣證券業(yè)務凈收入l049.48億元，占比39.42%。投資理財信息咨詢服務企業(yè)發(fā)展迅速，在向社會提供信息咨詢和服務方面起到了積極作用。綜合理財人員的短缺。通過對我國投資理財行業(yè)的現(xiàn)狀分析發(fā)現(xiàn)，現(xiàn)在國內(nèi)理財業(yè)務最大的缺陷是缺乏綜合素質(zhì)高的理財人員。

（三）金融人才結構現(xiàn)狀與人才需求狀況

金融人力資源的年齡結構明顯年輕化。統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，年齡處于45歲之前的金融從業(yè)人員年齡占比均大于70%，小于30歲的金融從業(yè)人員年齡占比由21.7%增大到317%，增幅明顯。而30～45歲之間的金融從業(yè)人員年齡占比由63.5%減小到45.1%，減幅明顯。金融人力資源的學歷結構比例情況是：大專以上高學歷人才不斷增加，低層次人員比例不斷減少。

（四）金融人力資源的專業(yè)技能水平

從我國金融人力資源專業(yè)技能來看，我國市場需求現(xiàn)狀如下。

（1）互聯(lián)網(wǎng)金融人才呈現(xiàn)“搶手”局面。21世紀是互聯(lián)網(wǎng)時代，隨著電子信息技術的發(fā)展，需要適應金融機構特殊內(nèi)容的電腦軟件程序設計師，網(wǎng)絡管理、系統(tǒng)維護、網(wǎng)上交易的計算機專業(yè)人才。越來越多的公司將競爭勝負聚焦在人才的爭奪與自主創(chuàng)新戰(zhàn)略上。無論是在傳統(tǒng)金融業(yè)還是在互聯(lián)網(wǎng)金融領域，集金融業(yè)務知識、網(wǎng)絡信息技術、市場營銷技能等多種知識技能于一體的互聯(lián)網(wǎng)金融營銷復合型人才都呈現(xiàn)“搶手”局面。

（2）國際化金融人才急需，證券行業(yè)尤為迫切。隨著中國加入WTO，金融機構跨國經(jīng)營的趨勢出現(xiàn)。中國的金融機構與跨國金融機構展開激烈競爭。這需要有既通曉國際金融法則又熟悉本土金融企業(yè)運作的國際化人才。另外，在金融機構中能夠熟練運用外語的比重還較低，且營業(yè)柜臺工作人員的外語水平不高。

三、調(diào)研結論

經(jīng)過上述調(diào)研及其分析，我們可以得出以下結論。

（一）行業(yè)業(yè)態(tài)的多樣化發(fā)展

在“互聯(lián)網(wǎng)+”背景下，投資理財行業(yè)業(yè)態(tài)多樣化，新的崗位層出不窮，對高職院校所培養(yǎng)人才的知識結構和技能結構的要求也在不斷更新。這就要求高職院校有相應的、基于數(shù)字技術的、持續(xù)改進的動態(tài)人才培養(yǎng)模式。

（二）人才培養(yǎng)方案的調(diào)整需要一定的前瞻性

新的就業(yè)、創(chuàng)業(yè)形式要求投資理財專業(yè)在新的人才培養(yǎng)模式中，應重點對二級專業(yè)結構及其課程結構進行調(diào)整。這種調(diào)整必須具有一定的前瞻性。應在投資理財專業(yè)增設互聯(lián)網(wǎng)基礎知識及其應用課程。

基金項目：本文是重慶財經(jīng)職業(yè)學院校級教改項目重點課題“高職《金融概論》精品在線開放課程建設與實踐（J18003YFB）”階段性研究成果。