文/査忠民 編輯/韓英彤

4正確處理提單背面的數(shù)據(jù)內(nèi)容

文/査忠民 編輯/韓英彤

銀行的責(zé)任是從表面上審核單據(jù)，以確定其是否符合信用證條款。但這并不意味著銀行無(wú)須審核提單背面，而（提單背面）有些要素，如提單背書(shū)即連續(xù)性，則是必須審核的。

《國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)銀行實(shí)務(wù)》（國(guó)際商會(huì)出版物745號(hào)）在E5段指出：“如提單由代理人代理或代表承運(yùn)人簽署，則該代理人須具名，此外，還須表明其簽署身份為‘承運(yùn)人（承運(yùn)人名稱）代理人’或‘承運(yùn)人（承運(yùn)人名稱）代表’或類(lèi)似措辭。如承運(yùn)人在單據(jù)的其他地方表明其‘承運(yùn)人’身份，該具名代理人可以作為，例如，‘承運(yùn)人代理人（或代表）簽署，而無(wú)需再次提及承運(yùn)人名稱?！比绾卫斫狻俺羞\(yùn)人在單據(jù)的其他地方表明其‘承運(yùn)人’身份”呢？單據(jù)的其他地方是否包括單據(jù)的背面呢？我們首先來(lái)分析國(guó)際商會(huì)銀行委員會(huì)在TA678中所提及的案例。在該案例中，主要信息如下：

（1）信用證要求提交：海洋運(yùn)輸提單；

（2）提交的海洋運(yùn)輸提單顯示了以下數(shù)據(jù)內(nèi)容：

集裝箱運(yùn)輸公司【公司C】【國(guó)家X】在印有其抬頭的信箋上出具了提單，并通過(guò)以下方式簽署了提單：

簽署：

集裝箱運(yùn)輸公司【公司C】【國(guó)家Y】

（作為承運(yùn)人代理人） John Smith

集裝箱運(yùn)輸公司【公司C】【國(guó)家X】

在上述提單的正面沒(méi)有相關(guān)的數(shù)據(jù)內(nèi)容表明誰(shuí)是承運(yùn)人，然而，在該提單的背面的“定義”欄位項(xiàng)下清楚地表明集裝箱運(yùn)輸公司【公司C】【國(guó)家X】是承運(yùn)人。該提單能夠被接受嗎？

UCP600第20（a）（i）款規(guī)定：“提單，無(wú)論名稱如何，必須看似表明承運(yùn)人名稱，并由下列人員簽署：（1）承運(yùn)人或其具名代理人；（2）船長(zhǎng)或其具名代理人。承運(yùn)人、船長(zhǎng)或代理人的任何簽字必須標(biāo)明其承運(yùn)人、船長(zhǎng)或代理人的身份。代理人的任何簽字必須標(biāo)明其系代表承運(yùn)人還是船長(zhǎng)簽字。”很顯然，該提單的正面沒(méi)有標(biāo)明承運(yùn)人名稱。但是，在該提單的背面清楚地顯示了集裝箱運(yùn)輸公司【公司C】【國(guó)家X】是承運(yùn)人，這可以被接受嗎？

國(guó)際商會(huì)銀行委員會(huì)在意見(jiàn)中正確地指出：根據(jù)UCP600第20（a）（v）款的規(guī)定，銀行不審核承運(yùn)條款和條件的內(nèi)容，這包括不審核承運(yùn)條款和條件以確定承運(yùn)人的名稱……基于所提供的信息提單簽署人的身份和承運(yùn)人的身份是不清楚的。該提單沒(méi)有按照UCP600第20（a）（i）款所要求的方式表明承運(yùn)人名稱。因此，該提單有不符點(diǎn)。

預(yù)先印就的承運(yùn)條款和條件

提單預(yù)先印就的承運(yùn)條款和條件一般分為強(qiáng)制性條款和任意性條款：

一是強(qiáng)制性條款。強(qiáng)制性條款的內(nèi)容不能違反有關(guān)國(guó)家的法律和國(guó)際公約、港口慣例的規(guī)定。我國(guó)《海商法》第四章海上貨物運(yùn)輸合同的第四十四條就明確規(guī)定：“海上貨物運(yùn)輸合同和作為合同憑證的提單或者其他運(yùn)輸單證中的條款，違反本章規(guī)定的，無(wú)效。”《海牙規(guī)則》第三條第八款規(guī)定：“運(yùn)輸契約中的任何條款、約定或協(xié)議，凡是解除承運(yùn)人或船舶由于疏忽、過(guò)失或未履行本條規(guī)定的責(zé)任與義務(wù)，因而引起貨物的或與貨物有關(guān)的滅失或損害，或以本規(guī)則規(guī)定以外的方式減輕這種責(zé)任的，都應(yīng)作廢并無(wú)效?！?/p>

二是任意性條款。任意性條款是允許承運(yùn)人自行擬定的條款，這些條款適用于某些特定港口或特種貨物，或托運(yùn)人要求加列的條款。所有這些條款都是表明承運(yùn)人與托運(yùn)人、收貨人或提單持有人之間承運(yùn)貨物的權(quán)利、義務(wù)、責(zé)任與免責(zé)的條款，是解決他們之間爭(zhēng)議的依據(jù)，主要包括以下內(nèi)容：

（1）定義條款。定義條款是提單或有關(guān)提單的法規(guī)中對(duì)與提單有關(guān)用語(yǔ)的含義和范圍做出明確規(guī)定的條款，一般包括承運(yùn)人、托運(yùn)人、發(fā)貨人、收貨人、提單持有人、分立契約人、船舶和貨物等。

（2）首要條款。首要條款是承運(yùn)人按照自己的意志，印刷于提單條款的上方，通常列為提單條款第一條用以明確本提單受某一國(guó)際公約制約或適用某國(guó)法律的條款。通常規(guī)定：提單受《海牙規(guī)則》或《海牙――維斯比規(guī)則》或者采納上述規(guī)則的某一國(guó)內(nèi)法的制約，如英國(guó)《1971年海上貨物運(yùn)輸法》、《1936年美國(guó)海上貨物運(yùn)輸法》的制約。提單上出現(xiàn)的首要條款，通過(guò)當(dāng)事人“意思自治”原則，在某種意義上擴(kuò)大了國(guó)際公約或國(guó)內(nèi)法的適用范圍。各國(guó)法院通常承認(rèn)首要條款的效力。

（3）法律及管轄權(quán)條款。在訴訟法上，管轄權(quán)是指法院受理案件的范圍和處理案件的權(quán)限。在這里是指該條款規(guī)定雙方發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)由何國(guó)行使管轄權(quán)，即由何國(guó)法院審理，有時(shí)還規(guī)定法院解決爭(zhēng)議適用的法律。提單一般都有此種條款，并且通常規(guī)定對(duì)提單產(chǎn)生的爭(zhēng)議由船東所在國(guó)法院行使管轄權(quán)。

（4）承運(yùn)人責(zé)任條款。條款主要規(guī)定承運(yùn)人在貨物運(yùn)送中應(yīng)負(fù)的責(zé)任和免責(zé)事項(xiàng)?！逗Ｑ酪?guī)則》中承運(yùn)人的責(zé)任可歸納為承運(yùn)人保證船舶適航的責(zé)任（義務(wù)）和管理貨物的責(zé)任，即承運(yùn)人應(yīng)“適當(dāng)”與“謹(jǐn)慎”地管理貨物。

（5）承運(yùn)人的責(zé)任期間條款?！逗Ｑ酪?guī)則》中沒(méi)有單獨(dú)規(guī)定承運(yùn)人的責(zé)任期間，因而各船公司的提單條款中都列有關(guān)于承運(yùn)人對(duì)貨物運(yùn)輸承擔(dān)責(zé)任的起止時(shí)間條款。一些國(guó)家的法律，如美國(guó)的“哈特法”規(guī)定：承運(yùn)人的責(zé)任期間為自收貨之時(shí)起，至交貨之時(shí)為止?！稘h堡規(guī)則》規(guī)定：承運(yùn)人的責(zé)任期間，包括在裝貨港，在運(yùn)輸途中以及在卸貨港，貨物在承運(yùn)人掌管下的全部期間。我國(guó)《海商法》規(guī)定的承運(yùn)人責(zé)任期間，集裝箱貨物同《漢堡規(guī)則》，而件雜貨則同《海牙規(guī)則》。

（6）裝貨、卸貨和交貨條款。本條款是指對(duì)托運(yùn)人在裝貨港提供貨物，以及收貨人在卸貨港提取貨物的義務(wù)所做出的規(guī)定。該條款一般規(guī)定，貨方應(yīng)以船舶所能裝卸的最快速度晝夜無(wú)間斷地提供或提取貨物；否則，貨方對(duì)違反這一規(guī)定所引起的一切費(fèi)用，如裝卸工人待時(shí)費(fèi)、船舶的港口使用費(fèi)及滯期費(fèi)的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。

（7）運(yùn)費(fèi)和其他費(fèi)用。該條款通常規(guī)定，托運(yùn)人或收貨人應(yīng)按提單正面記載的金額、貨幣名稱、計(jì)算方法、支付方式和時(shí)間支付運(yùn)費(fèi)。對(duì)于貨物裝船后至交貨期間發(fā)生的其他費(fèi)用，則應(yīng)由貨方承擔(dān)，運(yùn)費(fèi)收取后不再退還。

（8）自由轉(zhuǎn)船條款。該條款規(guī)定，如有需要，承運(yùn)人為完成貨物運(yùn)輸可任意采取一切合理措施，任意改變航線，改變港口或?qū)⒇浳锝挥沙羞\(yùn)人自有的或?qū)儆谒说拇?，或?jīng)鐵路或以其他運(yùn)輸工具直接或間接地運(yùn)往目的港，或運(yùn)到目的港以遠(yuǎn)、轉(zhuǎn)船、收運(yùn)、卸岸、在岸上或水面上儲(chǔ)存以及重新裝船運(yùn)送，以上費(fèi)用均由承運(yùn)人負(fù)擔(dān)，風(fēng)險(xiǎn)則由貨方承擔(dān)。承運(yùn)人責(zé)任限于其本身經(jīng)營(yíng)的船舶所完成的那部分運(yùn)輸，不得視為違反運(yùn)輸合同。

（9）選港條款。該條款通常規(guī)定，只有當(dāng)承運(yùn)人與托運(yùn)人在貨物裝船前有約定，并在提單上注明時(shí)，收貨人方可選擇卸貨港。收貨人應(yīng)在船舶駛抵提單中注明的可選擇的港口中第一個(gè)港口若干小時(shí)之前，將其所選的港口書(shū)面通知承運(yùn)人在上述第一個(gè)港口的代理人。否則，承運(yùn)人有權(quán)將貨物卸于該港或其他供選擇的任一港口，運(yùn)輸合同視為已經(jīng)履行。也有的提單規(guī)定，如收貨人未按上述要求選定卸貨港，承運(yùn)人有權(quán)將貨物運(yùn)過(guò)提單注明的港口選擇范圍，至船舶最后的目的港，而由托運(yùn)人、收貨人承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用。當(dāng)船舶承運(yùn)選港貨物時(shí)，一般要求收貨人在所選定的卸貨港卸下全部貨物。

（10）賠償責(zé)任限額條款。承運(yùn)人的賠償責(zé)任限額是指已明確承運(yùn)人對(duì)貨物的滅失和損失負(fù)有賠償責(zé)任應(yīng)支付賠償金額，承運(yùn)人對(duì)每件或每單位貨物支付的最高賠償金額。提單應(yīng)按適用的國(guó)內(nèi)法或國(guó)際公約規(guī)定承運(yùn)人對(duì)貨物的滅失或損壞的賠償責(zé)任限額。但承運(yùn)人接受貨物前，托運(yùn)人書(shū)面申報(bào)的貨物價(jià)格高于限額并已填入提單又按規(guī)定收取運(yùn)費(fèi)時(shí)，應(yīng)按申報(bào)價(jià)值計(jì)算。

（11）危險(xiǎn)貨物條款。此條款規(guī)定托運(yùn)人對(duì)危險(xiǎn)品的性質(zhì)必須正確申報(bào)并標(biāo)明危險(xiǎn)品標(biāo)志和標(biāo)簽，托運(yùn)人如事先未將危險(xiǎn)貨物性質(zhì)以書(shū)面形式告知承運(yùn)人，并未在貨物包裝外表按有關(guān)法規(guī)予以標(biāo)明，則不得裝運(yùn)；否則，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，承運(yùn)人為保證船貨安全，有權(quán)將其變?yōu)闊o(wú)害、拋棄或卸船，或以其他方式予以處置。托運(yùn)人、收貨人應(yīng)對(duì)未按上述要求裝運(yùn)的危險(xiǎn)品，使承運(yùn)人遭受的任何滅失或損害負(fù)責(zé)，對(duì)托運(yùn)人按要求裝運(yùn)的危險(xiǎn)品，當(dāng)其危及船舶或貨物安全時(shí)，承運(yùn)人仍有權(quán)將其變?yōu)闊o(wú)害、拋棄或卸船，或以其他方式予以處置。 如提單上訂明適用《海牙規(guī)則》或《海牙――維斯比規(guī)則》或相應(yīng)的國(guó)內(nèi)法，便無(wú)需訂立此條款。

（12）艙面貨條款（Deck Cargo）。由于《海牙規(guī)則》對(duì)艙面貨和活動(dòng)物（Live Animal）不視為海上運(yùn)輸?shù)呢浳?，因而提單上一般訂明，關(guān)于這些貨物的收受、裝載、運(yùn)輸、保管和卸載均由貨方承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，承運(yùn)人對(duì)貨物滅失或損壞不負(fù)賠償責(zé)任。

上述承運(yùn)的條款和條件內(nèi)容繁多而詳細(xì)，通常以很小的字體印刷在提單的背面，銀行在航運(yùn)或運(yùn)輸領(lǐng)域是非專業(yè)人士，無(wú)法對(duì)此做出專業(yè)判斷。因此，UCP600第34條明確規(guī)定：“銀行對(duì)任何單據(jù)的形式、充分性、準(zhǔn)確性、內(nèi)容真實(shí)、虛假性或法律效力，或?qū)螕?jù)中規(guī)定或添加的一般或特殊條件，概不負(fù)責(zé)。”UCP600第20（a）（v）款關(guān)于銀行不審核承運(yùn)條款和條件內(nèi)容的規(guī)定，進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)了信用證是獨(dú)立于買(mǎi)賣(mài)雙方基礎(chǔ)合同的，銀行處理的是單據(jù)，而不是單據(jù)可能涉及的貨物、服務(wù)或履約行為，有效地避免了銀行卷入可能發(fā)生的與基礎(chǔ)合同相關(guān)的貨物運(yùn)輸糾紛之中。

對(duì)其他地方也顯示承運(yùn)人名稱的實(shí)務(wù)處理

如果提單不僅在承運(yùn)的條款和條件項(xiàng)下顯示了承運(yùn)人的名稱，而且在簽字的地方或提單的其他地方也顯示了承運(yùn)人的名稱，那么在信用證實(shí)務(wù)中該如何處理呢？

從UCP600的角度分析，銀行不需要審核在承運(yùn)的條款和條件項(xiàng)下所顯示的承運(yùn)人名稱，僅需審核在簽字的地方或在承運(yùn)的條款和條件范圍之外所顯示的承運(yùn)人名稱。

從法律的角度如何看待這一問(wèn)題呢？我們來(lái)分析判例Homburg Houtimport v.Agrosin Private Limited & WLR711。在該判例中，船公司Continental Pacific Shipping以期租合約方式租賃了一船只從事海上運(yùn)輸。本案所涉及的提單正面的簽字欄位項(xiàng)下有一明顯的簽字：“As Agent for Continental Pacific Shipping （The Carrier）［作為船公司Continental Pacific Shipping（承運(yùn)人）的代理人］?！钡谔釂伪趁娴某羞\(yùn)條款和條件的第33條款關(guān)于“承運(yùn)人身份”和第35條款關(guān)于“光船合約”的措辭中，明確指出原船東是該提單的承運(yùn)人。這表明提單在正面和背面所顯示的承運(yùn)人信息有沖突。

在一審法院的審理中，法官認(rèn)為在簽字欄位項(xiàng)下所顯示的承運(yùn)人Continental Pacific Shipping取代了預(yù)先印就的“承運(yùn)人身份”和“光船合約”條款所顯示的承運(yùn)人。在簽字上方所書(shū)寫(xiě)或打印的信息內(nèi)容應(yīng)該比預(yù)先印就的標(biāo)準(zhǔn)格式條款更重要。但是上訴庭駁回了一審審理意見(jiàn)，認(rèn)為提單應(yīng)該作為整體進(jìn)行解釋，簽字欄位是提單的一部分，應(yīng)當(dāng)服從“承運(yùn)人身份”條款的效力。然而，貴族院基于以下理由推翻了上訴庭的判決：

（1）考慮到國(guó)際貿(mào)易交易的效率，在出具提單的時(shí)候，有關(guān)當(dāng)事人幾乎沒(méi)有時(shí)間審核那些勉強(qiáng)能看清楚的預(yù)先印就的條件，貴族院運(yùn)用這一商業(yè)常識(shí)駁回上訴庭；

（2）UCP500第23條款規(guī)定海洋運(yùn)輸提單應(yīng)當(dāng)表明承運(yùn)人名稱，簽字并表明其身份；以及銀行不審核承運(yùn)條款和條件的內(nèi)容，即預(yù)先印就在背面的條款。銀行不審核合同條款包括光船和承運(yùn)人身份條款的主張，長(zhǎng)期以來(lái)是普遍共識(shí)。法庭多年來(lái)一直認(rèn)為，法庭不期望銀行審核合同條款。

（3）提單正面清楚地表明Continental Pacific Shipping是承運(yùn)人，并簽名及表明了身份，應(yīng)當(dāng)壓倒提單背面的條款。

處理提單背面數(shù)據(jù)的原則

綜上所述，我們應(yīng)按照以下原則正確處理提單背面的數(shù)據(jù)內(nèi)容：

第一，UCP600第14（a）條款明確規(guī)定：“按指定行事的指定銀行、保兌行（如有）及開(kāi)證行需審核交單，并僅基于單據(jù)本身確定其是否在表面上構(gòu)成相符交單?！?/p>

第二，銀行應(yīng)當(dāng)結(jié)合信用證的獨(dú)立性原則和僅處理單據(jù)的原則，正確理解單據(jù)的表面相符性。

第三，單據(jù)表面（on their face）包括單據(jù)的正面和反面。在信用證實(shí)務(wù)中，銀行不審核承運(yùn)條款和條件的內(nèi)容，而關(guān)于承運(yùn)條款和條件一般預(yù)先印就在提單的背面，因此，這容易使人們錯(cuò)誤地認(rèn)為銀行不審核提單背面的數(shù)據(jù)內(nèi)容。國(guó)際商會(huì)銀行委員會(huì)在R575/ TA558中指出：“銀行的責(zé)任是從表面上審核單據(jù)，以確定其是否符合信用證條款。以編號(hào)或其他方式提及背面的條款，并不能迫使銀行審核這些條款來(lái)確定單據(jù)是否與信用證條款相符。顯然，這也不意味著銀行無(wú)須審核提單背面，而（提單背面）有些要素，如提單背書(shū)即連續(xù)性，則是必須審核的?！?/p>

第四，銀行應(yīng)本著“合理審慎”原則，認(rèn)真關(guān)注提單背面可能出現(xiàn)的顯著的或醒目的數(shù)據(jù)內(nèi)容，并做出常識(shí)性判斷。

查忠民，現(xiàn)任澳大利亞西太平洋銀行有限公司北京分行行長(zhǎng)，金融機(jī)構(gòu)部中國(guó)區(qū)總經(jīng)理，系ICC銀行委員會(huì)ISBP起草小組成員，DODEX專家，ICC China銀行委員會(huì)顧問(wèn)，美國(guó)國(guó)際銀行法律與實(shí)務(wù)研究院亞洲區(qū)咨詢理事會(huì)特許理事。