摘 ? 要：在經(jīng)濟貿(mào)易中，海運提單這種基本單證有著非常重要的地位，海運提單的正常使用能夠促進(jìn)海上貿(mào)易的進(jìn)一步發(fā)展與繁榮。但是在實踐的過程中，海運提單存在著倒簽提單、預(yù)借提單、用保函換取清潔提單、偽造提單等海運提單非正常使用的情況，對經(jīng)濟貿(mào)易的順利進(jìn)行造成了較為不利的影響。本文對海運提單非正常使用所帶來的各種風(fēng)險進(jìn)行了分析，針對這些風(fēng)險提出了防范措施，以對當(dāng)事人的合法權(quán)益進(jìn)行有效的保護，從根本上促進(jìn)經(jīng)濟貿(mào)易的有序、健康發(fā)展。

關(guān)鍵詞：海運提單;非正常使用;風(fēng)險;防范

在現(xiàn)代國際貿(mào)易和國際航運的發(fā)展中，海運提單有著不可替代的積極作用，同樣也具有不容忽視的消極作用。在國際貿(mào)易實務(wù)中大量使用提單，海運提單倒簽提單、預(yù)借提單、用保函換取清潔提單、偽造提單等非正常使用情況的出現(xiàn)頻率也不斷提高，給各個當(dāng)事人帶來了巨大的風(fēng)險。通過對海運提單非正常使用情況的甄別與風(fēng)險分析，為采取有效措施奠定基礎(chǔ)，降低損失。

一、海運提單非正常使用帶來的風(fēng)險

1.倒簽提單帶來的風(fēng)險

（1）托運人方面的風(fēng)險。第一，收貨人可能會選擇拒絕收貨，一旦托運人使用倒簽提單的行為被發(fā)現(xiàn)，收貨人將選擇拒收并要求賠償，出現(xiàn)這種情況的主要原因包括：收貨人能夠從貨物中獲得的利潤降低;節(jié)日貨物沒有在特定時間到達(dá);貨物品質(zhì)下降并對價值造成影響。第二，收貨人可能會選擇起訴詐騙，依據(jù)各國的海商法規(guī)定承運人應(yīng)當(dāng)對提單項目進(jìn)行真實填寫，如果利用倒簽提單的方式對收貨人進(jìn)行欺瞞，情節(jié)嚴(yán)重的話收貨人可以起訴詐騙。

（2）承運人方面的風(fēng)險。承運人在貨物運輸?shù)倪^程中最為熟悉與了解貨物的實際裝船時間，如果出現(xiàn)蓄意串通或者故意縱容、自身造成各種情況的倒簽提單行為，承運人這種非常明顯的主觀過錯很可能會被收貨人起訴詐騙。在倒簽提單的情況下，承運人對收貨人的利益造成了嚴(yán)重的損害，構(gòu)成了欺詐行為。

（3）收貨人方面的風(fēng)險。第一，出現(xiàn)貨物降價的情況，導(dǎo)致從貨物中得到了利潤降低甚至遭受損失。由于托運人沒有按照約定的日期進(jìn)行裝船，導(dǎo)致了貨物到達(dá)之后市場行情或貨物品質(zhì)發(fā)生變化，給收貨人造成損失。第二，面臨著違約的風(fēng)險，如果出現(xiàn)倒簽提單的情況，貨物到港時間可能超過了合同時間期限，再加上事實調(diào)查及協(xié)商等環(huán)節(jié)，收貨時間更加推后，受貨人將面臨著違約損失。第三，貨物堆存與卸貨等方面的費用損失，收貨人在知曉托運人與承運人的倒簽提單行為之前已經(jīng)將貨款向托運人支付，在發(fā)現(xiàn)倒簽提單行為之后，如果不提貨，損失將不斷增加;如果提貨又需要支付提貨過程中相關(guān)的貨物堆存與卸貨等方面的費用。

2.預(yù)借提單帶來的風(fēng)險

預(yù)借提單帶來的風(fēng)險與倒簽提單存在相同之處：出現(xiàn)預(yù)借提單的情況后，托運人同樣面臨著拒收貨物、被起訴欺詐等風(fēng)險;承運人也面臨著被起訴合謀欺詐的風(fēng)險。但是預(yù)借提單帶來的風(fēng)險與倒簽提單具有不同之處：一般情況下認(rèn)為預(yù)借提單的欺騙性要比倒簽提單更大，是對收貨人更為嚴(yán)重的一種欺瞞行為，承運人與托運人所面臨的風(fēng)險將更加大。

3.用保函換發(fā)清潔提單的使用風(fēng)險

（1）托運人方面的風(fēng)險。第一，承運人接受了托運人的保函之后將會放松對貨物進(jìn)行保護的警惕心，承運人的這種主觀責(zé)任心方面的降低直接體現(xiàn)在對貨物疏于管理，大大增強了貨物損壞進(jìn)一步擴大的風(fēng)險，托運人最終將對這種損失負(fù)責(zé)，賠償額度也隨著增加。第二，一旦貨物出現(xiàn)了殘損的情況，將對收貨人利益造成損害，收貨人會以違約為由提出解除合同并賠償損失的要求，而且托運人將清潔保單交給收貨人的行為同樣屬于欺詐行為，收貨人有權(quán)要求終止合同。

（2）承運人方面的風(fēng)險。出具保函的行為實際上是對國際海上貿(mào)易實際需要的一種滿足，承運人與托運人都能夠通過保函而獲得一定的便利，但是同時也面臨著一定的風(fēng)險。如果收貨人憑借清潔提單向承運人索賠，承運人需要無條件進(jìn)行賠償。當(dāng)承運人再憑借保單向托運人進(jìn)行索賠時，則取決于托運人的信用及保函相關(guān)事項，并非無條件，而且保函在法律訴訟中并不作為證據(jù)，承運人很有可能不能夠向托運人追回相關(guān)損失。

4.偽造提單帶來的風(fēng)險

（1）使用空頭提單帶來的風(fēng)險。使用空頭提單受到損失最大的為收貨人，承運人也會受到一定的波及。對裝船提單進(jìn)行偽造并不十分困難，詐騙者偽造了裝船提單之后將導(dǎo)致收貨人手中的提單失去效力，給收貨人造成非常巨大的損失，而且在造成損失之后在對詐騙者進(jìn)行抓捕的難度較大。承運人在整個過程中并無過錯，但是收貨人可能由于慘重的損失而遷怒與承運人。

（2）貨量差異帶來的風(fēng)險。如果出現(xiàn)貨量差異，其主要的風(fēng)險承擔(dān)者為承運人。提單中對貨物數(shù)量的記載是貨物裝船的全部證明，如果在承運人不能夠舉出貨量差異的相關(guān)證據(jù)時，承運人必須負(fù)責(zé)賠償。

二、海運提單非正常使用情況的風(fēng)險防范措施

1.針對倒簽提單與預(yù)借提單風(fēng)險的相關(guān)防范措施

（1）托運人方面的防范措施。第一，通過相關(guān)的規(guī)范確保裝船時間。托運人采用倒簽提單的行為主要是由于裝船日期與信用證要求不符，因此，要通過相關(guān)的措施對裝船日期進(jìn)行保障，例如在合同與信用證中適當(dāng)延長有效期限;一旦出現(xiàn)延誤裝船日期的情況要盡量通過與收貨人協(xié)商的方式解決，同時托運人轉(zhuǎn)變思想意識，明確倒簽提單與預(yù)借提單屬于違法行為。第二，如果與收貨人不能在協(xié)商過程中達(dá)成一致意見，托運人不應(yīng)該選擇倒簽提單與預(yù)借提單的行為，最好選擇解除外貿(mào)合同，即使過后可能會受到收貨人的起訴，法律也會估計托運人的這種行為而減輕法律責(zé)任。

（2）承運人方面的防范措施。承運人在對提單進(jìn)行簽發(fā)的過程中要將法律作為依據(jù)、如實填寫。主要的做法包括：第一，在提單簽發(fā)的過程中嚴(yán)格依照相關(guān)的法律規(guī)定程序進(jìn)行;第二，在提單簽發(fā)的過程中要嚴(yán)格按照法定的格式進(jìn)行簽發(fā)，提單的格式必須符合法律要求，按照相關(guān)的法律規(guī)定進(jìn)行提單簽發(fā);第三，在提單簽發(fā)的過程中按照航運的慣例進(jìn)行簽發(fā)，提單的簽發(fā)日期應(yīng)該是貨物的裝船日期。

（3）收貨人方面的防范措施。第一，做好對托運人與承運人的資信調(diào)查工作，對倒簽提單與預(yù)借提單進(jìn)行有效的防范。資信調(diào)查內(nèi)容包括買方經(jīng)營與財務(wù)狀況、資產(chǎn)數(shù)量、履約記錄與能力、信譽度等。在貨運運輸中選擇較為可靠與信譽度較高的海運公司。第二，通過第三方檢測的引入對貨物的動向進(jìn)行實時了解，并通過書面文件的方式為收件人提供證明，確保貨物處于正常的狀態(tài)中。第三，對各類的單證進(jìn)行嚴(yán)格的審核，并將其進(jìn)行保留，必須要確保這些單證符合相關(guān)的要求之后才能夠進(jìn)行付款，通過證據(jù)的收集與保管工作在出現(xiàn)問題之后維護自身的合法權(quán)益。

2.針對用保函換取清潔提單風(fēng)險的相關(guān)防范措施

（1）托運人方面的防范措施。第一，托運人在貨物裝船過程中要認(rèn)真核對，確保貨物的名稱、種類、數(shù)量、品質(zhì)、包裝等都能夠符合買賣合同中的相關(guān)要求，確保沒有任何問題的存在之后才能夠進(jìn)行貨物的遠(yuǎn)洋運行。同時，為了應(yīng)對貨物裝運過程中出現(xiàn)的破損情況，托運人在貨物準(zhǔn)備的過程中需要多準(zhǔn)備超過合同貨物數(shù)量4%左右的貨物，通過對破損貨物的補充或者更換來確保貨物數(shù)量的充足。通過這種方式避免承運人簽發(fā)不清潔提單。第二，托運人如果在貨物裝船的過程中發(fā)現(xiàn)了貨損或者貨物數(shù)量不足的情況但是又沒有足夠的時間進(jìn)行更正，可以通過與收貨人協(xié)商延長信用證有效期限的方式，在得到收貨人的書面認(rèn)可之后對貨物進(jìn)行處理，從而降低不清潔提單的簽發(fā)。同樣，托運人要同承運人協(xié)商貨物裝船時間推后事宜。

（2）承運人方面的防范措施。第一，承運人需要具備一定的對貨物品質(zhì)進(jìn)行鑒定的知識與經(jīng)驗，避免托運人趁機以各種理由與承運人簽訂保函，避免相關(guān)的損失。如果承運人認(rèn)為貨物破損嚴(yán)重?zé)o法簽發(fā)清潔提單時，應(yīng)該拒絕托運人簽訂保函的要求，降低自身所面臨的風(fēng)險;如果承運人認(rèn)為貨物瑕疵較小且在運輸?shù)倪^程中能夠確保狀況不會進(jìn)一步惡化，能夠順利將貨物交付給收貨人，承運人此時就可以在與托運人簽訂保函的情況下進(jìn)行清潔提單的簽發(fā)。第二，對擔(dān)保主體的資信情況進(jìn)行詳細(xì)調(diào)查，確保保函所具有的效力。擔(dān)保注意一般情況下分為三類，從擔(dān)保效力方面來講，效力最高的保函為由債務(wù)人及第三方共同擔(dān)保，效力最低的保函為由托運人自身出具，承運人為了降低風(fēng)險通常要求托運人出具由債務(wù)人及第三方共同擔(dān)保的保函，而第三方在選擇的過程中最好是實力較為雄厚的企業(yè)或銀行。

（3）收貨人方面的防范措施。第一，對貨運的情況進(jìn)行認(rèn)真的調(diào)查與監(jiān)督，收貨人在面臨托運人與承運人合謀瞞騙或其中一方欺詐而另一方無力賠償?shù)那闆r時，可能如法得到應(yīng)有的賠償。收貨人在與托運人進(jìn)行交易的過程中，尤其是首次交易的過程中要始終保持謹(jǐn)慎的態(tài)度，對貨物的情況及承運人的行蹤進(jìn)行實時關(guān)注，一旦發(fā)現(xiàn)問題之后要及時采取行動，向著對自身有利的方向不斷發(fā)展。第二，通過訴訟保全措施對信用證進(jìn)行凍結(jié)，如果收貨人發(fā)現(xiàn)托運人存在不規(guī)范的操作，要在貨款到達(dá)托運人之前通過訴訟保全措施對信用證進(jìn)行凍結(jié)，阻止托運人的詐騙行為。需要注意的是，收貨人的訴訟保全申請與信用證凍結(jié)必須在銀行對托運人承兌貨款之前，如果銀行已經(jīng)對托運人承兌貨款，海事法院將無權(quán)對該信用證下的貨款進(jìn)行訴訟保全。

3.針對偽造提單風(fēng)險的相關(guān)防范措施

（1）承運人方面的防范措施。第一，承運人要對貨物進(jìn)行仔細(xì)的檢查，對貨物的一些異常的情況進(jìn)行關(guān)注，例如貨物的重量、數(shù)量等，如果承運人在檢查的過程中發(fā)現(xiàn)貨物存在問題，最好選擇拒絕承運。第二，承運人在對貨物進(jìn)行檢查的過程中，只能夠?qū)ω浳锏耐獗磉M(jìn)行檢查，并不能夠?qū)ω浳锏钠焚|(zhì)進(jìn)行確定。因此，承運人可以通過在提單中增加附加條款的方式對風(fēng)險進(jìn)行規(guī)避，維護自身的權(quán)益。

（2）收貨人方面的防范措施。第一，在對貿(mào)易伙伴進(jìn)行選擇的過程中要注重資信調(diào)查，選擇合法經(jīng)營的托運人能夠降低偽造提單給收貨人造成的風(fēng)險與損失。此外，收貨人從安全角度出發(fā)，可以要求托運人出具國家權(quán)威機構(gòu)提供的資質(zhì)證明。第二，在每一次交易的過程中都要保持小心謹(jǐn)慎，針對偽造提單的行為進(jìn)行警惕與防范，維護自身的權(quán)益。第三，不斷提高單據(jù)偽造的難度，可以在相關(guān)的信用證議付的相關(guān)條件中增加托運人具有權(quán)威地位的政府檢測機構(gòu)或者獨立檢測人出具的各種貨物數(shù)量及貨物品質(zhì)方面的證書，從而提高單據(jù)的偽造難度。如果托運人拒絕提供，收貨人要堅定自身的立場，不能夠因為高的交易額而動搖，最終陷入到風(fēng)險與損失中。

三、總結(jié)

海運提單作為重要的單證在國際貿(mào)易的大部分環(huán)節(jié)中都發(fā)揮著非常重要的作用。對于國際海上貿(mào)易而言，正常使用海運提單有著非常重要的意義，能夠進(jìn)一步促進(jìn)國際海上貿(mào)易的發(fā)展與繁榮。在實踐過程中存在著倒簽提單、預(yù)借提單、用保函換取清潔提單、偽造提單等海運提單非正常使用的情況，給海運貿(mào)易中的各個當(dāng)事人都帶來了巨大的風(fēng)險。本文對這些風(fēng)險進(jìn)行了分析，并有針對性提出了相關(guān)的防范措施，為各個當(dāng)事人規(guī)避風(fēng)險、維護自身權(quán)益提供參考與借鑒。

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作者簡介：孫苗苗（1991- ?），女，遼寧省海城市人，國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)