張寒陽

摘 要：合同欺詐問題在貿(mào)易欺詐中最為常見，論文就國際貿(mào)易合同欺詐的產(chǎn)生原因、類型以及相應(yīng)防范救濟措施作探討性研究。

關(guān)鍵詞：國際貿(mào)易；合同欺；防范；救濟

一、國際貿(mào)易合同欺詐概念

國際貿(mào)易合同詐騙指在國際貿(mào)易業(yè)務(wù)中，合同當(dāng)事人一方刻意隱瞞或者掩蓋事實真相進行虛假的陳述，從而使合同當(dāng)事人另一方陷入錯誤的認識，以達到使合同當(dāng)事人另一方同意訂立合同的目的的行為。

合同欺詐除利益驅(qū)動這一內(nèi)生動力外，尚有以下主要原因

二、國際貿(mào)易合同欺詐產(chǎn)生主要原因

（一）相關(guān)貿(mào)易慣例中存在漏洞

國際貿(mào)易慣例中存在漏洞。譬如國際貿(mào)易中結(jié)算方式最為主要使用信用證方式結(jié)算。而1993年修訂的《跟單信用證統(tǒng)一慣例》規(guī)定：信用證是純粹的單據(jù)業(yè)務(wù)，而銀行方面審查的只是單據(jù)，并非貨物。只要受益人提供與信用證條款相符的單據(jù)，開證行便進行付款，即便單據(jù)是受益方偽造。

（二）合同履行進程難以控制

合同談判訂立階段，合同當(dāng)事人一方很難對另一方進行詐騙，然而在合同的履約階段，雙方當(dāng)事人各自身處異地，聯(lián)系困難，并且市場信息、自身狀況各方面都隨著時間而變化。所以合同當(dāng)事人很難了解到第一信息，并且也難以第一時間處理。

（三）國際法與國內(nèi)法矛盾沖突難以協(xié)調(diào)

1990年聯(lián)合國就國際貿(mào)易欺詐問題進行過相關(guān)的會議召開，但由于各方意見分歧較大，未達共識。雖然有些國家對國際貿(mào)易欺詐行為制定了嚴懲的法規(guī)，但是國際貿(mào)易合同及于雙邊、多邊，協(xié)調(diào)統(tǒng)一各國有關(guān)法律存在諸多障礙。

三、國際貿(mào)易合同欺詐類型

（一）國際貿(mào)易合同主體欺詐

1、 虛構(gòu)合同主體欺詐

（1）假扮合同當(dāng)事人一方與合同當(dāng)事人另一方訂立合同。此類行為中大多數(shù)行為人為不具備簽署貿(mào)易合同資格的商行或律師事務(wù)所，僅僅能提供公司名稱、個人名片、聯(lián)系電話。其中又以中間商居多，牽線真正的買方與賣方，并且從中賺取差價。

（2）無資格簽約主體。獨立注冊、擁有法人資格的子公司借資本雄厚的母公司的名氣同合同當(dāng)事人另一方做超出自己承受能力的大宗生意。

（3）合同當(dāng)事人一方為職業(yè)騙子。通過偽造一系列的證明和賄賂等手段欺詐合同當(dāng)事人另一方。

2、合同主體變更欺詐

在國際貿(mào)易中，簽訂合同的主體發(fā)生變更，則牽涉到合同權(quán)利 或合同義務(wù)的轉(zhuǎn)讓。其中合同義務(wù)的轉(zhuǎn)讓尤為復(fù)雜。合同當(dāng)事人一方稱自己無力履行合同約定，并在第三方履約條件比原履約條件好的情況下建議合同原當(dāng)事人另一方由第三方代替自己履行合同，在這樣的情況下，接受新履約條件方后并未對第三方的底細做進一步的調(diào)查，最后自己被騙。

3、有限責(zé)任欺詐

有限責(zé)任公司的債務(wù)是公司以其全部財產(chǎn)對外承擔(dān)責(zé)任，股東則以其認繳的出資額對公司承擔(dān)有限責(zé)任。這就導(dǎo)致了一些不法分子動歪腦筋，以較低的注冊資本成立一個有限責(zé)任公司，在國際貿(mào)易中交易超過自己支付能力的標(biāo)的物。即使法院判自己承擔(dān)責(zé)任，也只是賠償對等于注冊資本的金額，然而合同當(dāng)事人另一方缺蒙受巨大損失。

（二）國際貿(mào)易合同條款欺詐

1、合同質(zhì)量條款欺詐

刻意隱瞞合同標(biāo)的物的質(zhì)量問題，并在合同當(dāng)事人另一方不知情的情況下與之簽訂合同。以次代好，以假當(dāng)真，使當(dāng)事人另一方蒙受巨大損失。

2、合同價格條款欺詐

合同當(dāng)事人虛假降價，實則未降價而是比原價還要高；或是用模糊語言、文字、計量單位來規(guī)定合同價款。

3、合同標(biāo)識條款欺詐

合同當(dāng)事人一方在產(chǎn)品包裝上印制假時間、假標(biāo)志，讓合同當(dāng)事人另一方誤以為產(chǎn)品合格與之訂立合同。

4、國際貿(mào)易合同檢驗條款欺詐

合同當(dāng)事人一方利用檢驗機關(guān)依據(jù)的檢驗標(biāo)準(zhǔn)不同，進行欺詐。檢驗機關(guān)的檢驗標(biāo)準(zhǔn)不同則公證結(jié)果也大不一樣。同時檢驗機關(guān)對貨物的公證鑒定在訴訟法上有一定作用。

5、國際貿(mào)易合同索賠條款欺詐

（1）賣方對買方的欺詐

賣方在貨物品質(zhì)、包裝上對買方進行欺詐，而買方則可以依據(jù)索賠條款對賣方提出索賠。但是賣方可在索賠時間上做文章，雖然買方可提出索賠，但卻超過了索賠時間導(dǎo)致自己蒙受損失。

（2）買方對賣方的欺詐

利用賣方的疏忽或善意，而對貨物的品質(zhì)和規(guī)格進行引誘，使賣方簽訂自己無法達到的品質(zhì)要求條款，從而使賣方違約并進行索賠。

6、國際貿(mào)易合同運輸條款欺詐

國際貿(mào)易合同中，運輸條件、由誰來負責(zé)運輸、運費，運輸中貨物安全的問題等都是買方與賣方要重點考慮的。

（1）CIF貿(mào)易術(shù)語下的欺詐

賣方將班輪運輸改為租船運輸，這樣賣方就能控制運輸?shù)母鱾€環(huán)節(jié)，若賣方和承運人串通，偽造提單，則賣方可輕易騙取貨物。

（2）FOB貿(mào)易術(shù)語下的海運欺詐

保函欺詐。境外承運人居心叵測，與買方勾結(jié)，以保函加副本提單放貨，使國內(nèi)賣方錢貨兩空。

提單欺詐。記名提單欺詐，買方托運時會要求賣方出具記名提單，而記名提單下經(jīng)常會發(fā)生無提單放貨的情況，最終使得賣方的結(jié)匯落空。

（三）國際貿(mào)易合同結(jié)算方式欺詐

1、電匯、信匯、D/P等結(jié)算方式的欺詐

在出口業(yè)務(wù)中常采用費用較低、方便快捷的電匯、信匯、D/P等結(jié)算方式。但 對于電匯和信匯，賣方和買方都承擔(dān)著較大的風(fēng)險。例如賣方將提單等物權(quán)憑證交給買方，買方提貨后據(jù)不付款或者買方付款后賣方不發(fā)貨。而對于D/P，買方很有可能要求賣方降價處理貨物或要求賣方將D/P改為D/A，從而進一步欺詐。

2、以信用證為結(jié)算方式的欺詐

買方在申請開證行開出信用證就處于相對劣勢地位上。若控制以后的信用證交易過程的賣方濫用優(yōu)勢地位，通過偽造與信用證相一致的提單對買方進行欺詐。

但是若買方與一些信譽差且不知名的小銀行串通，偽造假開立信用證，并欺詐賣方，使賣方運貨，買方再通過開證行取得提單后拒不付款而跑掉。

信用證中有“軟條款”。部分買方要求開證行加列一些不容易杯賣方察覺或賣方很難難滿足的“軟條款”來增大賣方的承擔(dān)風(fēng)險，進而讓自己有利提出降價理由。詐騙分子設(shè)下的陷阱主要表現(xiàn)在五個方面：信用證開出后暫時不生效，需要待開證行簽發(fā)通知后生效；限制性轉(zhuǎn)運條款。如規(guī)定目的港、起運港或驗貨人、公司名稱、裝船時間須開待開征申請人通知或須開征申請人同意，并以修改書形式通知；限制性單據(jù)條款，如品質(zhì)證書須由開證申請人出具，或須開證行存檔的樣品相符或須要開證行核實；收獲收據(jù)需要開征申請人簽發(fā)或核實。由于這些條款的存在，使得表面為不可撤銷的信用變成了變相的可撤銷的信用證；以保函換取倒簽提單、預(yù)借提單及清潔提單。

（四）國際貿(mào)易電子合同欺詐

隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展以及電子商務(wù)的應(yīng)用，一種新的商業(yè)交易方式-電子合同應(yīng)運而生。電子合同是雙方或多分當(dāng)事人之間通過電子信息網(wǎng)絡(luò)以電子的形式達成的設(shè)立、變更、終止財產(chǎn)性民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。但由于電子合同通過互聯(lián)網(wǎng)以電文的方式訂立，以及合同簽訂方式、合同載體與傳統(tǒng)的合同有很大的區(qū)別，因此電子合同詐騙是一種新型并且偵破難度大的犯罪方式。

1、偽造電子簽名詐騙

電子簽名是一種比較安全的驗證合同當(dāng)事人一方身份的方式，且保密性較高，但是并不能排除還是有人能通過偽造或者黑客方式盜取電子簽名，從而進行假冒當(dāng)事人的一些不法活動。

2、利用電子認證進行詐騙

電子認證機構(gòu)與簽名人有相互依賴性，并且電子認證機構(gòu)在經(jīng)濟上與簽名人有直接關(guān)系。導(dǎo)致某些電子機構(gòu)因為經(jīng)濟利益放寬了一些簽名主體資格。

3、偽造、涂改電子合同及相關(guān)文件

電子合同的往來是通過電子信息網(wǎng)絡(luò)以電子的形式進行，并且邀約與承諾不需要傳統(tǒng)意義上的協(xié)商過程和手段。同時合同當(dāng)事人對電子合同的保管意識單薄，這兩點導(dǎo)致一些不法分子可以通過電子技術(shù)來盜取電子合同，并且對電子合同進行隨意篡改。

四、國際貿(mào)易合同欺詐的救濟

國際貿(mào)易合同欺詐中，合同當(dāng)事人可以采取自我救濟和法律救濟兩種類型。其中法律救濟包括民事救濟、刑事救濟和行政救濟。國際貿(mào)易合同欺詐發(fā)生后，合同當(dāng)事人已察覺對方欺詐行為，并取得相關(guān)證據(jù)，應(yīng)先采取自我救濟，并為下一步采取法律救濟奠定基礎(chǔ)。

（一）自我救濟

合同當(dāng)事人一方發(fā)現(xiàn)欺詐發(fā)生的階段不同，自我救濟又有著不同的手段和方法。

1、合同當(dāng)事人一方簽訂合同后發(fā)現(xiàn)受到對方欺詐，在尚未履行合同之前，及時向?qū)Ψ桨l(fā)出拒絕履行合同的警告，不管對方是否予以回饋。

2、合同當(dāng)事人一方簽訂合同后發(fā)現(xiàn)受到對方欺詐，并已履行了合同的一部分時。合同當(dāng)事人立即中止履行合同，并取得相關(guān)證據(jù)，主動向?qū)Ψ桨l(fā)出警告，要是對方不予理睬，合同當(dāng)事人一方可要求解除合同并將已履行的部分所付財產(chǎn)追回。

3、合同當(dāng)事人一方已履行完合同約定時，合同當(dāng)事人一方采取自我救濟就比較困難。合同當(dāng)事人一方必須迅速取得受欺詐相關(guān)的證據(jù)，在有條件的情況下趕到對方所在地，依法提出合理的要求，雙方就問題商談解決。這個階段，只有在對方所得財產(chǎn)未完全耗盡時合同當(dāng)事人一方才有可能挽回損失。

（二）民事救濟

合同當(dāng)事人一方通過民事訴訟的程序，請求人民法院通過民事審判活動，判決欺詐行為人承擔(dān)法律責(zé)任，保護自己的合法權(quán)益。合同當(dāng)事人雙方有權(quán)選擇調(diào)解結(jié)案、等待判決和雙方和解的三種方式之一。

（三）仲裁救濟

仲裁救濟是一種民間舍利的獨立于合同當(dāng)事人雙方的機構(gòu)對于有關(guān)的民事糾紛進行干預(yù)、調(diào)解、明斷以分清是非確立責(zé)任的活動的救濟措施。

五、國際貿(mào)易合同欺詐防范

（一）合同訂立中的詐騙防范

1、合同主體形式的欺詐防范

（1）對合同主體的經(jīng)營情況以及資信等方面進行調(diào)查。在國際貿(mào)易活動中，選擇交易伙伴合作十分重要，調(diào)查清楚對方是否有承擔(dān)債務(wù)責(zé)任的能力以及誠信的履約能力的情況對自己來說是至關(guān)重要的。

（2）對合同主體法律性質(zhì)的審查，既是審查對方有沒有與自己簽約談判的合法資格。審查有以下四種：對方若是自然人身份，需確定對方是否具有簽約談判的資格；對方若是非法人經(jīng)濟組織或法人組織，則需確定該組織的訂約資格范圍。防止對方超出締約范圍；對方若是法定代表人并具有簽約能力，簽約前需審查對方法定代表人的身份；若對方是委托代理人，則要求對方提供有效的委托代理書，或者是非法人經(jīng)濟組織、法人提供或其法定代表人出具的授權(quán)證書。

（3）合同品質(zhì)價格條款欺詐防范

質(zhì)量的表示方法上真實清楚，合乎實際，并且科學(xué)。是采用憑買賣方樣品、憑規(guī)格、憑等級、憑標(biāo)準(zhǔn)、憑商標(biāo)、憑品牌等應(yīng)根據(jù)不同的商品性質(zhì)考慮表達方式。若是憑規(guī)格、型號、等級或是標(biāo)準(zhǔn)成交，其參數(shù)應(yīng)力求明確規(guī)范，盡量做到定量表達，避免先進水平、合理誤差、大約等含糊不清的詞語。同時注明代號和版本年代。

同時，在合同訂立中采取合同擔(dān)保也是防范合同欺詐的重要手段之一。其中合同當(dāng)事人根據(jù)實際情況采用適合的擔(dān)保方式。《擔(dān)保法》規(guī)定有五種合同的擔(dān)保方式。其中定金擔(dān)保使用廣泛，保證擔(dān)保則適用范圍廣泛，而抵押質(zhì)押擔(dān)保多用于借款合同。

（二）合同履行中的詐騙防范

1、合同索賠條款欺詐防范

雙方合同當(dāng)事人簽訂的合同既是索賠的法律依據(jù)，而合同一方當(dāng)事人違約事實的證明則是事實依據(jù)。索賠依據(jù)則是根據(jù)法律依據(jù)和事實依據(jù)。賣方防范買方索賠欺詐的方法是自己去真正了解合同中的品質(zhì)表示方法的內(nèi)涵和實質(zhì)。并且了解自己能否交付同合同中表示的品質(zhì)產(chǎn)品。同時，索賠時效也是受害人需要特別注意的一點。在國際貿(mào)易合同中都有規(guī)定索賠期限，但是若合同沒有約定則參照有關(guān)的法律和慣例來確定。

2、合同結(jié)算方式欺詐防范

以信用證欺詐為例，有學(xué)者指出有兩個辦法，一是重新調(diào)節(jié)當(dāng)事人的權(quán)力與義務(wù)，并讓買方對信用證有控制力，但是這樣的做法破壞了信用證的根本優(yōu)勢。二是對受害人提供救濟。但是這樣的做法則需要國家積極的參與進來，并且國家對這方面也要有相應(yīng)的立法來保障救濟。

欺詐結(jié)果尚未產(chǎn)生結(jié)果尚未產(chǎn)生時：受害人可采取請求銀行拒付或者請求法院發(fā)布禁令強制銀行拒付信用證項下的款項的救濟措施。在欺詐結(jié)果發(fā)生后，只能依據(jù)買賣合同向欺詐人追償。對于信用證欺詐方面，我國暫無專門的立法，只有最高人民法院1989年《關(guān)于印發(fā)的通知》，以及1997年最高人民法院公布的《關(guān)于人民法院能否對信用證保證金采取凍結(jié)和劃扣措施問題的規(guī)定》。上述兩個文件確定了我國在處理信用證欺詐問題的如下原則：

（1）信用證交易同買賣合同是兩個不同的法律關(guān)系，在一般情況下不要因為涉外買賣合同糾紛，輕易凍結(jié)信用證項下的貨款。

（2）如有充分證據(jù)證明賣方是利用簽訂合同進行欺詐，且中國的銀行在合理時間內(nèi)尚未對外付款，人民法院可以根據(jù)買方的請求，凍結(jié)信用證項下的貨款。

（3）在遠期信用證下，如銀行已承兌了匯票，那么其在信用證上的責(zé)任已變?yōu)槠睋?jù)上的無條件付款責(zé)任，人民法院不應(yīng)加以凍結(jié)。

雙方當(dāng)事人簽訂國際貿(mào)易合同后，雙方都應(yīng)時常了解、調(diào)查對方履約能力的變化，做到心里清楚而不是被動的坐以待斃。在合同履行中，主要了解合同當(dāng)事人一方的經(jīng)營情況及其資信狀況，并進一步采取必要的措施。若對方發(fā)生欺詐行為，受害人應(yīng)了解《合同法》對合同履行應(yīng)遵循的原則、規(guī)則、制度的規(guī)定，并且掌握和應(yīng)用這些規(guī)則和原則。也可以行使抗辯權(quán)、代位權(quán)、撤銷權(quán)來處理和防止合同當(dāng)事人一方可能發(fā)生的國際貿(mào)易合同欺詐行為。

3、信用證詐騙例外原則

信用證的獨立性使得信用證具有一定的優(yōu)越性，同時也是國際貿(mào)易交易中承擔(dān)風(fēng)險最低的結(jié)算方式，所以其得到了一定的發(fā)展。但申請人卻處于相對劣勢位置。事實上，大部分跟單信用證中申請人都是受害人。受益人一旦發(fā)現(xiàn)自己被欺詐，還可立即扣押承運人船舶以降低自己的最大的損失，并凍結(jié)合同當(dāng)事人另一方的銀行賬戶，同時向法院起訴來挽回損失。而受益人主動實施詐騙行為，由于信用證的獨立性原則，即使開證申請人有實際證據(jù)證明受益人的詐騙行為，銀行也確認了申請人受到欺詐，但是銀行仍有義務(wù)在受益人提供了與信用證條款相符的單據(jù)之后向受益人付款或承兌。甚至連法院也無權(quán)利禁止銀行付款。如果受益人在基礎(chǔ)交易中有欺詐行為，申請人采納信用證詐騙例外原則限制受益人，要求司法干預(yù)，申請法院下令禁止銀行按信用證付款，這種情況下信用證不在具有獨立性原則。

（三）電子合同詐騙方面的防范

對于新型的電子合同商業(yè)方式，貿(mào)易工作者需要加強商務(wù)基礎(chǔ)知識學(xué)習(xí)，并且提高使用電子合同進行國際貿(mào)易的業(yè)務(wù)能力。對于公司內(nèi)部，則需要定期對計算機軟件及系統(tǒng)的安全維護和系統(tǒng)補丁安裝以及密碼更新，同時加強防火墻的使用。建立一個高效安全的計算機防黑客體系和對系統(tǒng)被入侵后該如何處理等方面要高度重視。

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