任偉佳，柳 林

(長春市萬易科技有限公司，吉林長春 130003)

非銀行金融集團(tuán)運(yùn)營決策管理系統(tǒng)

任偉佳，柳 林

(長春市萬易科技有限公司，吉林長春 130003)

針對(duì)大型非銀行金融集團(tuán)在運(yùn)營管理方面的需求，本文設(shè)計(jì)了一套金融運(yùn)營管理系統(tǒng)，該系統(tǒng)以MyEclipse為開發(fā)平臺(tái)，采用B/S模式設(shè)計(jì)，支持在線短信發(fā)送，支持手機(jī)客戶端在線操作和瀏覽運(yùn)營數(shù)據(jù)。實(shí)現(xiàn)了對(duì)非銀行金融集團(tuán)運(yùn)營監(jiān)管數(shù)據(jù)的快速、準(zhǔn)確的全面管理，提高了整個(gè)集團(tuán)的運(yùn)營管理水平。

金融；決策；管理系統(tǒng)

國內(nèi)許多大型的金融公司經(jīng)過多年的發(fā)展，逐漸形成多金融牌照、跨區(qū)域經(jīng)營、業(yè)務(wù)品種齊全的全國綜合性金融集團(tuán)服務(wù)提供商，為中小企業(yè)提供多元化的業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，包括租賃、信貸、擔(dān)保、資產(chǎn)管理、財(cái)富管理、微型金融及農(nóng)商銀行等服務(wù)。

集團(tuán)運(yùn)營部的人員匯集各個(gè)分公司上報(bào)的數(shù)據(jù)，用Excel統(tǒng)計(jì)形成統(tǒng)計(jì)報(bào)表給上級(jí)主管領(lǐng)導(dǎo)，作為整個(gè)集團(tuán)運(yùn)營和戰(zhàn)略決策的依據(jù)。但這種式有很明顯的弊端，數(shù)據(jù)填報(bào)的準(zhǔn)確性和效率都很低，以至于集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)層不得不到下個(gè)月的中旬才能看到本月的數(shù)據(jù)，對(duì)于變幻莫測的市場來說，這種信息時(shí)效顯然是不行的。因此，用信息化的手段去管理整個(gè)集團(tuán)的運(yùn)營數(shù)據(jù)，已迫在眉睫。

1 系統(tǒng)總體設(shè)計(jì)

本系統(tǒng)具有以下特點(diǎn)：(1)界面美觀大方；(2)處理效率高；(3)操作簡單便捷；(4)支持?jǐn)?shù)據(jù)的備份與還原；(5)提供業(yè)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的維護(hù)管理功能；(6)對(duì)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)要有實(shí)時(shí)的查詢功能，以便于分公司能對(duì)自己每個(gè)月的業(yè)績完成情況有所了解；(7)每個(gè)月要形成基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)報(bào)表；(8)對(duì)每個(gè)月形成的報(bào)表要有變更的功能；(9)支持手機(jī)客戶端瀏覽統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)[2]。

根據(jù)以上對(duì)非銀行金融集團(tuán)運(yùn)營決策管理系統(tǒng)的需求分析，該系統(tǒng)應(yīng)該包含基礎(chǔ)數(shù)據(jù)管理、綜合信息查詢、封帳管理、臺(tái)帳數(shù)據(jù)查詢、短信發(fā)送、手機(jī)客戶端[3]。

2 非銀行金融集團(tuán)運(yùn)營決策管理系統(tǒng)的具體實(shí)現(xiàn)

2.1 數(shù)據(jù)庫設(shè)計(jì)

通過對(duì)運(yùn)營業(yè)務(wù)的分析，設(shè)計(jì)出運(yùn)營系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫結(jié)構(gòu)，集團(tuán)運(yùn)營部每個(gè)月會(huì)進(jìn)行一次數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，這個(gè)活動(dòng)與財(cái)務(wù)封帳的概念很相似，我們就不如沿用這個(gè)概念。將數(shù)據(jù)庫表分為系統(tǒng)表、基礎(chǔ)表和統(tǒng)計(jì)表三部分，系統(tǒng)表用來設(shè)置機(jī)構(gòu)、用戶、角色、功能、代碼字典等?；A(chǔ)表用來保存各個(gè)分公司填報(bào)的項(xiàng)目、客戶、收入等基本數(shù)據(jù)。每個(gè)月集團(tuán)進(jìn)行一次封帳的活動(dòng)，形成的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)放在統(tǒng)計(jì)表中。具體的流程參看圖1[4]。

2.2 系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程

從流程上來看，一共分為兩種業(yè)務(wù)流程，一種用來處理正常的業(yè)務(wù)，即為基礎(chǔ)數(shù)據(jù)填報(bào)、封帳，形成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；另一種為數(shù)據(jù)變更的流程，即針對(duì)某個(gè)帳期數(shù)據(jù)變更的流程，用來糾正項(xiàng)目和收入信息填報(bào)不準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)[5]，流程圖參照?qǐng)D2。

圖1 數(shù)據(jù)庫設(shè)計(jì)流程圖

圖2 系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程圖

2.3 功能模塊設(shè)計(jì)

2.3.1 基礎(chǔ)數(shù)據(jù)管理

基礎(chǔ)數(shù)據(jù)管理模塊分為客戶管理、業(yè)務(wù)員管理項(xiàng)、項(xiàng)目信息管理三個(gè)模塊，用來管理項(xiàng)目的相關(guān)信息。為了滿足經(jīng)營的要求，基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的錄入由三部分組成，集團(tuán)負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)人員的導(dǎo)入， 合同主體負(fù)責(zé)錄入項(xiàng)目信息和收入信息錄入，業(yè)務(wù)操作機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)項(xiàng)目方案、客戶的錄入。

(1)客戶管理?？蛻艄芾砟K用來維護(hù)項(xiàng)目的客戶信息。客戶歸屬的機(jī)構(gòu)可以查看和修改歸屬到自己機(jī)構(gòu)名下的客戶信息，在客戶信息發(fā)生歸屬?zèng)_突時(shí)，可以通過編輯客戶的歸屬機(jī)構(gòu)字段，進(jìn)行客戶歸屬和操作權(quán)限的轉(zhuǎn)移。(2)業(yè)務(wù)員管理。本模塊負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)人員的導(dǎo)入以及業(yè)務(wù)人員信息的修改。分公司可以通過該功能修改本機(jī)構(gòu)下的業(yè)務(wù)人員信息，集團(tuán)擁有查看所有公司的業(yè)務(wù)人員信息的權(quán)限。(3)項(xiàng)目管理。該模塊的功能包括項(xiàng)目信息的錄入、收入錄入、方案查看、收入分配查看等。合同主體首先將項(xiàng)目信息錄入到系統(tǒng)中，業(yè)務(wù)操作機(jī)構(gòu)錄入項(xiàng)目的分配方案、客戶信息以后，進(jìn)行收入信息的錄入，并按業(yè)務(wù)主體預(yù)先設(shè)置的方案進(jìn)行收入的分配工作。財(cái)富項(xiàng)目的收入按照銷售明細(xì)中業(yè)務(wù)人員銷售金額占銷售總額的比例進(jìn)行分配。

2.3.2 綜合信息查詢

綜合信息查詢共包含項(xiàng)目信息查詢、人員收入信息查詢兩個(gè)模塊，集團(tuán)通過這兩個(gè)功能可以及時(shí)查詢到項(xiàng)目和人員的收入情況。

(1)項(xiàng)目信息查詢。該功能對(duì)整個(gè)集團(tuán)的項(xiàng)目的收入情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，通過該功能可以查詢到當(dāng)前某個(gè)項(xiàng)目的收入情況。(2)人員收入信息查詢。該功能對(duì)整個(gè)集團(tuán)的業(yè)務(wù)人員的收入情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，通過該功能可以查詢到當(dāng)前某個(gè)業(yè)務(wù)人員在某個(gè)項(xiàng)目中的收入情況。

2.3.3 封帳管理

通過封帳管理模塊將整個(gè)集團(tuán)的運(yùn)營數(shù)據(jù)形成每個(gè)月份的統(tǒng)計(jì)報(bào)表，并且對(duì)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)中隸屬于該月份的客戶、業(yè)務(wù)人員、項(xiàng)目信息等進(jìn)行抽取，放在帳務(wù)表中，為后續(xù)的封帳變更和帳務(wù)核對(duì)留下基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。封帳管理是營運(yùn)臺(tái)帳系統(tǒng)的核心模塊，具有封帳、封帳變動(dòng)管理、封帳變動(dòng)審批三個(gè)功能。

(1)封帳。集團(tuán)通過該功能將每個(gè)月的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)形成報(bào)表。本功能由于統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)量較大，采用存儲(chǔ)過程進(jìn)行運(yùn)算，然后將統(tǒng)計(jì)結(jié)果抽取到對(duì)應(yīng)維度的統(tǒng)計(jì)結(jié)果表中。(2)封帳變動(dòng)管理。下屬分公司的人員通過該功能對(duì)某個(gè)已經(jīng)封帳月份的項(xiàng)目信息、收入信息進(jìn)行變更操作。變更以后提交到集團(tuán)進(jìn)行審核。(3)封帳變動(dòng)審批。集團(tuán)通過該功能對(duì)分公司提交的某個(gè)帳期的項(xiàng)目變動(dòng)信息進(jìn)行審核。審核通過以后系統(tǒng)會(huì)更新對(duì)應(yīng)帳期的統(tǒng)計(jì)結(jié)果，不通過則不做任何變動(dòng)。

2.3.4 臺(tái)帳數(shù)據(jù)查詢

集團(tuán)通過臺(tái)帳數(shù)據(jù)查詢對(duì)整個(gè)集團(tuán)每個(gè)帳期的項(xiàng)目數(shù)據(jù)按客戶、項(xiàng)目、人員、機(jī)構(gòu)的維度進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。集團(tuán)通過該功能會(huì)很清楚地看到客戶、下屬分公司及各個(gè)部門、人員的月產(chǎn)能情況，為集團(tuán)運(yùn)營的運(yùn)營決策提供數(shù)據(jù)支持。(1)客戶貢獻(xiàn)查詢。對(duì)客戶在某個(gè)帳期內(nèi)的相關(guān)項(xiàng)目中的貢獻(xiàn)進(jìn)行查詢。(2)人員收入查詢。對(duì)業(yè)務(wù)人員在某個(gè)帳期內(nèi)相關(guān)項(xiàng)目中的收入進(jìn)行查詢。(3)項(xiàng)目收入查詢。對(duì)相應(yīng)帳期項(xiàng)目的收入情況進(jìn)行查詢。

2.3.5 短信發(fā)送

本系統(tǒng)通過第三方的短信發(fā)送接口，實(shí)現(xiàn)對(duì)運(yùn)營工作人員工作內(nèi)容提醒、項(xiàng)目信息錄入情況、封帳情況、各種類型項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)發(fā)送，以便于運(yùn)營管理人員明確自己的工作任務(wù)，主管領(lǐng)導(dǎo)實(shí)時(shí)地掌握整個(gè)集團(tuán)的運(yùn)營數(shù)據(jù)。

2.3.6 手機(jī)客戶端

對(duì)于臺(tái)帳數(shù)據(jù)查詢功能，系統(tǒng)支持IOS，Andriod系統(tǒng)的手機(jī)客戶端瀏覽，公司決策層用手機(jī)就可以隨時(shí)隨地查看到集團(tuán)每個(gè)月的運(yùn)營統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，使整個(gè)集團(tuán)的管理水平邁上一個(gè)新臺(tái)階。

3 結(jié)語

本文結(jié)合大型非銀行金融集團(tuán)在運(yùn)營管理方面的現(xiàn)狀和需求，提供非銀行金融集團(tuán)在運(yùn)營管理方面信息化管理的實(shí)現(xiàn)方案，提出的非銀行金融集團(tuán)運(yùn)營決策管理系統(tǒng)，不但可以滿足非銀行金融集團(tuán)運(yùn)營管理的要求，在對(duì)軟件定制修改后，也可擴(kuò)展到其它大型的跨地域的公司運(yùn)營數(shù)據(jù)的管理。

[1](美)羅耶.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理[M].北京:機(jī)械工業(yè)出版社,2005.

[2](澳)麥斯阿薩克.需求分析與系統(tǒng)設(shè)計(jì)[M].北京:機(jī)械工業(yè)出版社,2009.

[3]張海潘.軟件工程導(dǎo)論[M].4版.北京:清華大學(xué)出版社,2003.

[4]龍冬云.數(shù)據(jù)庫原理與應(yīng)用[M].北京:電子工業(yè)出版社,2003.

[5]歐陽昱.工作流與訪問控制[M].北京:航空工業(yè)出版社,2005.

Non-bank Financial Group Operating Decision and Management System

REN Wei-jia,LIU Lin

(Changchun WHY-E Science and Technology Co.，Ltd，Changchun Jilin 130003，China)

As for large non-bank financial group in operational management needs, this paper designs a set of financial operations management system, which takes MyEclipse as a development platform and uses B / S mode design to support online SMS as well as mobile client and to browse online operation operational data. This realizes the overall management of the non-bank financial group operating supervision of data quickly and accurately. Meanwhile, it optimizes many aspects of the non-bank financial group operating supervision in data acquisition and sealing bill statistical analysis to improve the operation and management of the entire group level.

finance; decision-making; management system

2013-11-12

國家科技支撐計(jì)劃項(xiàng)目(2013BAH07F05)。

任偉佳(1984- )，男，吉林長春人，長春市萬易科技有限公司高級(jí)工程師，從事軟件開發(fā)研究。

TP311

A

1008-178X(2014)01-0193-03