楊輊波

(江西冶金職業(yè)技術(shù)學(xué)院 信息管理系，江西 新余 338015)

一、引言

《論語(yǔ)·季氏》說(shuō)道:“不患寡而患不均”，意為不擔(dān)心分的少，而是擔(dān)心分配的不均勻。不平等問(wèn)題是社會(huì)動(dòng)蕩不安的導(dǎo)火索，“阿拉伯之春”爆發(fā)的深層次矛盾就有社會(huì)不平等。平等幾乎是近代國(guó)家建構(gòu)的倫理基礎(chǔ)，怎樣強(qiáng)調(diào)“平等”的重要性都不過(guò)份，所以不平等問(wèn)題成為社會(huì)最關(guān)注的熱點(diǎn)之一，“平等”問(wèn)題也是學(xué)者研究的熱點(diǎn)，經(jīng)濟(jì)學(xué)研究領(lǐng)域的學(xué)者研究不平等主要從居民經(jīng)濟(jì)福利不平等入手，衡量標(biāo)準(zhǔn)主要采用收入不平等指標(biāo)(基尼系數(shù))。但采用收入不平等衡量居民經(jīng)濟(jì)福利狀況的差距并不科學(xué)，國(guó)家統(tǒng)計(jì)局公布的全國(guó)居民收入的基尼系數(shù)在2008年達(dá)到最高值0．491后逐步回落，2010年0．481，2011年0．477，2012年0．4741。這樣的結(jié)果，與人們的感覺(jué)不一致，更不可思議的是中國(guó)不平等狀況在2009年之后居然變好。著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家許小年對(duì)此評(píng)論，連童話都不敢這么寫(xiě)。所以，收入不平等指標(biāo)并不能完全反映居民經(jīng)濟(jì)福利狀況的差距。原因很多，重要的原因主要有:第一，收入是一個(gè)流量，財(cái)富是一個(gè)存量，人們往往對(duì)財(cái)富的不平等比較敏感，而收入只提供一個(gè)窄口徑，無(wú)法洞察財(cái)富的全貌;第二，高收入群體可能為逃避征稅而隱瞞自己的收入，導(dǎo)致數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏差。

實(shí)際上，消費(fèi)不平等指標(biāo)比收入不平等指標(biāo)更能準(zhǔn)確反映經(jīng)濟(jì)福利的差距(Meyer，2003;Sullivan，2007)。理由有:第一，增加的收入只有消費(fèi)掉才能帶來(lái)效用的改善，即經(jīng)濟(jì)福利狀況的改善，因?yàn)榻?jīng)濟(jì)社會(huì)通常反對(duì)“守財(cái)奴”行為;第二，收入只是反映出居民利用資源獲取報(bào)酬的能力，支出消費(fèi)更能反映居民的生活狀況;第三，由于政策和信貸因素的存在，收入不平等不等同消費(fèi)不平等，消費(fèi)更貼近居民的生活水準(zhǔn)和生活質(zhì)量。

二、消費(fèi)不平等演變與趨勢(shì)

目前我國(guó)學(xué)者對(duì)消費(fèi)不平等研究主要關(guān)注在城鄉(xiāng)居民消費(fèi)不平等程度。上官敬芝(2009)實(shí)證研究發(fā)現(xiàn)城鄉(xiāng)居民收入差距是形成城鄉(xiāng)消費(fèi)差距的關(guān)鍵因素。蔣南平、劉巍巍(1985)考察了城鄉(xiāng)居民收入差距對(duì)消費(fèi)支出影響進(jìn)行了分析。本文主要是運(yùn)用1992—2010年國(guó)家統(tǒng)計(jì)局年鑒中城鎮(zhèn)居民家庭基本情況數(shù)據(jù)，分析我國(guó)城鎮(zhèn)居民消費(fèi)不平等演變與趨勢(shì)。研究數(shù)據(jù)的選擇，城鎮(zhèn)居民按收入劃分成七個(gè)主要階層(最低收入戶、低收入戶、中等偏下戶、中等收入戶、中等偏上戶、高收入戶、最高收入戶，各占每年公布的城鎮(zhèn)調(diào)查居民戶數(shù)10%、10%、20%、20%、20%、10%、10%)。然后，以最高收入戶收入、消費(fèi)與最低收入戶收入、消費(fèi)之比以及中等收入戶收入、消費(fèi)與最低收入戶收入、消費(fèi)之比作為衡量家庭消費(fèi)不平等程度指標(biāo)，討論導(dǎo)致消費(fèi)不平等的演變、趨勢(shì)和原因。實(shí)際上最高收入戶與最低收入戶，中等收入戶與最低收入戶，收入和消費(fèi)之比衡量不平等程度，這類(lèi)似于不平等程度中90%分位數(shù)與10%分位數(shù)之比和50%與10%之比。

圖1 消費(fèi)不平等:分位數(shù)比較

從圖1顯示，消費(fèi)不平等程度呈逐年上升趨勢(shì)，2002年不平等程度顯著增加，收入不平等和消費(fèi)不平等基本同向變動(dòng)。也就是說(shuō)，我國(guó)家庭消費(fèi)不平等沒(méi)有隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平提高而得到明顯改善，消費(fèi)不平等伴隨著收入不平等的增加而增加。

三、消費(fèi)不平等增加的主要原因

西方經(jīng)濟(jì)學(xué)理論認(rèn)為影響消費(fèi)的因素很多，如凱恩斯的絕對(duì)收入理論認(rèn)為，在影響消費(fèi)的各種因素中，收入是消費(fèi)的主要決定因素。消費(fèi)的相對(duì)收入理論認(rèn)為，消費(fèi)取決于相對(duì)收入。生命周期理論認(rèn)為，人們會(huì)根據(jù)生命周期內(nèi)所有收入合理選擇每一階段的消費(fèi)水平。綜上所述，不論何種消費(fèi)理論假設(shè)，收入對(duì)消費(fèi)起了最重要的作用。Krueger and Perri(2006)等學(xué)者提出，收入不平等是導(dǎo)致消費(fèi)不平等的主要原因。本文以下部分將給予驗(yàn)證。

以不同收入家庭之間消費(fèi)支出的方差作為一個(gè)衡量家庭消費(fèi)不平等程度的另一指標(biāo)，可以建立如下回歸模型:

其中，var(Cit)和var(Xit)表示城鎮(zhèn)居民家庭在t期消費(fèi)不平等和收入不平等程度，Yj表示其它影響消費(fèi)的經(jīng)濟(jì)變量。運(yùn)用1992—2010年國(guó)家統(tǒng)計(jì)局年鑒中城鎮(zhèn)居民家庭基本情況數(shù)據(jù)，可以得出表1給出的OLS回歸結(jié)果。

表1 消費(fèi)不平等程度與各因素的回歸分析結(jié)果

表1第一列只考慮收入水平方差和消費(fèi)方差之間的關(guān)系時(shí)，結(jié)果顯示收入不平等和消費(fèi)不平等高度相關(guān)，收入方差每增加1單位，消費(fèi)方差大概增加0．7。也就是說(shuō)，消費(fèi)不平等主要是由收入不平等決定。但是，單純以收入不平等差距來(lái)衡量經(jīng)濟(jì)社會(huì)福利差距具有片面性，畢竟還有大概30%其它因素的影響，有必要考查其它一些重要的影響因素。

表1第二列選擇人均GDP和GDP增速兩個(gè)變量，這兩個(gè)變量可以反映經(jīng)濟(jì)發(fā)展所處階段。根據(jù)西方經(jīng)濟(jì)學(xué)庫(kù)茲涅茨曲線倒U理論，即當(dāng)人均收入較低水平時(shí)，不平等程度上升，只有當(dāng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段以后，不平等程度才會(huì)下降。通過(guò)考察人均GDP和GDP增速與消費(fèi)不平等的回歸分析，結(jié)果顯示消費(fèi)不平等與人均GDP和GDP增速正相關(guān)，這表明隨著我國(guó)還處在庫(kù)茲涅茨曲線不平等上升階段，即經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的提高和經(jīng)濟(jì)增速加快，消費(fèi)不平等的程度還在增加。

表1第三列在第二列自變量基礎(chǔ)上增加了消費(fèi)者價(jià)格指數(shù)和M2增速變量。這兩個(gè)變量考察了通貨膨脹對(duì)消費(fèi)不平等的影響，可以看出它們之間具有負(fù)相關(guān)性，即通貨膨脹下消費(fèi)差距會(huì)相應(yīng)減少。這很可能是因?yàn)橥ㄘ浥蛎浛赡軒?lái)貨幣幻覺(jué)，大幅增加低收入者的消費(fèi)水平，而對(duì)高收入者影響不大，最終導(dǎo)致消費(fèi)差距相應(yīng)減少。

綜上所述，收入不平等是消費(fèi)不平等的主要影響因素。下文我們進(jìn)一步了解:究竟是臨時(shí)性收入不平等還是永久性收入不平等能夠更大驅(qū)動(dòng)消費(fèi)不平等發(fā)生。

四、消費(fèi)不平等擴(kuò)大的具體原因

本文中將收入不平等劃分為臨時(shí)性收入不平等和永久性收入不平等。臨時(shí)性收入不平等是由于一些隨機(jī)性因素對(duì)收入產(chǎn)生沖擊而造成的收入差距，如自然災(zāi)害等因素引起的收入不平等。永久性收入不平等是由于一些不隨時(shí)間隨機(jī)變化的因素引起的長(zhǎng)期收入差距，如合同工資以及教育程度等因素。如此劃分的好處在于，如果能夠驗(yàn)證消費(fèi)不平等是由臨時(shí)性收入不平等因素引起的，那減小消費(fèi)不平等的政策著力點(diǎn)應(yīng)該重點(diǎn)放在完善信貸市場(chǎng)和社會(huì)保障上，增強(qiáng)居民抵御臨時(shí)性收入波動(dòng)的沖擊;如果能夠驗(yàn)證消費(fèi)不平等是由永久性收入不平等因素引起的，政策的著力點(diǎn)應(yīng)放在提高居民獲取長(zhǎng)期收入的能力上，致力于再分配政策增加居民收入上。

考察永久性收入和臨時(shí)性收入不平等的影響時(shí)選用方差指標(biāo)。具體建模過(guò)程:對(duì)收入不平等進(jìn)行分解。分解包括水平分解和水平變動(dòng)分解。

首先，考慮水平分解，假設(shè)總收入(Xit)分解為永久性收入(XPit)和臨時(shí)性收入(XTit)。則Xit=XPit+XTit。且XPit=XPit－1+εit，其中εit表示消費(fèi)支出。XTit和εit是獨(dú)立同序列分布的隨機(jī)變量，均值是0，方差分別是σ2XTt和σ2εt?？梢酝扑愠鍪杖隭it的自協(xié)方差為cov(Xit，Xit+1)=E［(XPit+XTit)(XPit+XTit+1+εit+1)］=σ2XPt?？梢酝茖?dǎo)出收入不平等的方差等于永久性收入不平等方差與臨時(shí)性收入方差之和。

根據(jù)式(1)和式(2)可以得出:如從消費(fèi)水平層面考察永久收入和臨時(shí)收入不平等對(duì)消費(fèi)不平等的影響可以表示為:

上式(3)中，常數(shù)項(xiàng)是α，永久收入變化對(duì)消費(fèi)的影響為XPit，影響系數(shù)為β1，短期收入波動(dòng)對(duì)消費(fèi)的影響為△XTit，影響系數(shù)為β2，它們分別表示對(duì)永久收入沖擊和臨時(shí)收入沖擊的保險(xiǎn)程度。

然后，考慮收入水平變動(dòng)分解。設(shè)收入水平變動(dòng)為△Xit=Xit－Xit－1，可以得出:

Blundell等(2008)已經(jīng)研究得出在臨時(shí)性收入序列無(wú)關(guān)條件下，可以推導(dǎo)出以下兩式:

其中，式(4)表示因永久性收入變動(dòng)而引起的消費(fèi)支出變動(dòng)方差。式(5)表示因臨時(shí)性收入變動(dòng)而引起的消費(fèi)支出變動(dòng)方差。

在此基礎(chǔ)上，可以推導(dǎo)出消費(fèi)支出變動(dòng)方差受永久性收入和臨時(shí)性收入變動(dòng)方差影響的回歸方程表達(dá)式:

上式(7)中，如從收入水平變動(dòng)層面來(lái)看:永久收入變化對(duì)消費(fèi)的影響為εit，影響系數(shù)為β1，短期收入波動(dòng)對(duì)消費(fèi)的影響為△XTit，影響系數(shù)為β2，它們分別表示對(duì)永久收入沖擊和臨時(shí)收入沖擊的保險(xiǎn)程度。

最后，利用OLS模型方程式(3)和(7)估計(jì)永久性變動(dòng)與臨時(shí)性變動(dòng)在收入水平層面和收入水平變動(dòng)層面兩條件下對(duì)消費(fèi)不平等的影響。計(jì)算估計(jì)的過(guò)程詳細(xì)如下:運(yùn)用1992—2010年國(guó)家統(tǒng)計(jì)局年鑒中城鎮(zhèn)居民家庭基本情況數(shù)據(jù)，根據(jù)式(2)得出Var(XPit)和Var(XTit)在各考察年份內(nèi)的估計(jì)值，根據(jù)式(5)和式(6)得出Var(εit)和Var(△XTit)在考察年份內(nèi)的估計(jì)值，具體如下表2:

表2 永久性收入和臨時(shí)性收入不平等的影響方差指標(biāo)

根據(jù)上述數(shù)據(jù)，代入式(3)和(7)回歸估計(jì)計(jì)算得到如下數(shù)據(jù)(表3):

表3 永久和臨時(shí)收入差距對(duì)消費(fèi)不平等的影響

表3第一列是方程(3)的回歸計(jì)算結(jié)果，考察永久性收入和臨時(shí)性收入對(duì)消費(fèi)水平的影響。結(jié)果顯示:臨時(shí)性收入差距比永久性收入差距對(duì)消費(fèi)水平的影響更顯著。表3第二列是方程(7)的回歸計(jì)算結(jié)果，考察了永久性收入和臨時(shí)性收入的變動(dòng)對(duì)消費(fèi)水平變動(dòng)的影響。結(jié)果顯示:臨時(shí)性收入變動(dòng)比永久性收入變動(dòng)對(duì)消費(fèi)水平變動(dòng)的影響更大?？傊?，本文通過(guò)實(shí)證分析論證得出如下重要的結(jié)論:在中國(guó)近幾十年來(lái)，臨時(shí)性收入差距對(duì)消費(fèi)水平結(jié)構(gòu)和變動(dòng)都具有顯著影響。這與一些國(guó)外學(xué)者的研究一致，如Moffitt and Gottschalk(2011)研究發(fā)現(xiàn):美國(guó)收入不穩(wěn)定性在增加，而且這種不穩(wěn)定性增加的主要原因是由臨時(shí)性收入變動(dòng)引起的。

五、結(jié)論和政策建議

本文從最近幾年國(guó)家統(tǒng)計(jì)局公布的基尼系數(shù)與公眾感知巨大反差入手，規(guī)范分析了收入不平等指標(biāo)衡量居民經(jīng)濟(jì)福利差距的欠缺的重要原因，以及采用消費(fèi)不平等指標(biāo)衡量居民經(jīng)濟(jì)福利差距的更可取的原因。

本文以最高收入戶收入、消費(fèi)與最低收入戶收入、消費(fèi)之比以及中等收入戶收入、消費(fèi)與最低收入戶收入、消費(fèi)之比作為衡量家庭消費(fèi)不平等程度指標(biāo)，發(fā)現(xiàn)從1992年開(kāi)始，整體消費(fèi)水平不平等呈現(xiàn)上升趨勢(shì)，整個(gè)過(guò)程收入不平等和消費(fèi)不平等基本同向變動(dòng)。特別要強(qiáng)調(diào)的是:2002年開(kāi)始，不平等程度顯著增加，2005年達(dá)到高點(diǎn)后一直在高點(diǎn)處徘徊。無(wú)論從收入不平等指標(biāo)，還是消費(fèi)不平等指標(biāo)來(lái)看:我國(guó)的經(jīng)濟(jì)福利不平等差距已經(jīng)到了一個(gè)非常嚴(yán)重的地步，這對(duì)我國(guó)的安全穩(wěn)定帶來(lái)隱患，我們應(yīng)該采取確實(shí)有效的措施，多管齊下促使經(jīng)濟(jì)平等。可喜的是，從圖1可以看出:2008年以后，我國(guó)消費(fèi)水平不平等和收入不平等指標(biāo)都呈現(xiàn)緩慢下降趨勢(shì)。

式(1)回歸分析結(jié)果顯示:收入不平等是消費(fèi)不平等的主要影響因素。提高收入對(duì)刺激消費(fèi)具有重要作用。正如李克強(qiáng)總理于3月29日在上海主持召開(kāi)部分省市經(jīng)濟(jì)形勢(shì)座談會(huì)指出的:“打造中國(guó)經(jīng)濟(jì)的升級(jí)版應(yīng)是全面的，還是要立足于擴(kuò)大內(nèi)需實(shí)現(xiàn)升級(jí)，這是我們立于不敗之地的基礎(chǔ)，其中中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的著眼點(diǎn)還是要立足于就業(yè)和收入，體現(xiàn)在人民生活水平的提升上”。

式(3)和式(7)回歸結(jié)果顯示:近幾十年來(lái)，我國(guó)臨時(shí)性收入差距對(duì)消費(fèi)水平結(jié)構(gòu)和變動(dòng)都具有顯著影響。政府降低消費(fèi)水平不平等的著力點(diǎn)應(yīng)該放在降低臨時(shí)性收入不平等差距的措施上，如，加強(qiáng)信貸市場(chǎng)建設(shè)以及完善社會(huì)保障水平，增強(qiáng)居民抵御短期收入波動(dòng)的力度。當(dāng)然，永久性收入差距也對(duì)消費(fèi)不平等具有一定影響，政策也應(yīng)考慮再分配政策，降低永久性收入差距對(duì)居民消費(fèi)不平等的影響。

這里還需要強(qiáng)調(diào)三點(diǎn):第一，本文使用全國(guó)調(diào)查的加總數(shù)據(jù)考察消費(fèi)不平等，宏觀領(lǐng)域的結(jié)論不能簡(jiǎn)單理解為微觀領(lǐng)域也是同樣的結(jié)論。也就是說(shuō)，我們只能對(duì)我國(guó)消費(fèi)不平等的大概狀況有一個(gè)初步了解，但不能以此來(lái)判斷具體家庭個(gè)體之間的消費(fèi)不平等狀況。第二，收入數(shù)據(jù)采用劃分為七個(gè)收入群體，利用中國(guó)統(tǒng)計(jì)局的家底數(shù)據(jù)進(jìn)行考察，而國(guó)外的研究通常是以家庭個(gè)體為單位展開(kāi)研究。第三，本文結(jié)論是采用1992—2010年數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上回歸分析得出的，結(jié)論具有一定的時(shí)效性，隨著數(shù)據(jù)的不斷變化和增加，這一領(lǐng)域的研究一定會(huì)有更多的研究成果。

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