韓 鵬，劉 杰

(1．內(nèi)蒙古財(cái)經(jīng)大學(xué) 經(jīng)濟(jì)學(xué)院，內(nèi)蒙古 呼和浩特 010070;2．中國(guó)建設(shè)銀行 貴州省分行，貴州 貴陽 550000)

資本在產(chǎn)生以及后續(xù)建立的基礎(chǔ)上，其順利運(yùn)行具有完整性、持續(xù)性和范圍的普遍性特點(diǎn)，只有這樣才能充分釋放資本運(yùn)行促進(jìn)整個(gè)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的能量。我國(guó)民間資本已經(jīng)獲得較快發(fā)展，進(jìn)一步拓展其運(yùn)行范圍，必將起到“助產(chǎn)婆”的積極作用。近年來民營(yíng)企業(yè)作為民間資本的主體，日益得到關(guān)注，國(guó)務(wù)院在2010年5月出臺(tái)的《關(guān)于鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間投資健康發(fā)展的若干意見》(以下簡(jiǎn)稱“新36條”)，進(jìn)一步明確了民間投資的領(lǐng)域和范圍，在涉及金融行業(yè)準(zhǔn)入方面有很多突破。這對(duì)于我國(guó)建立完善的民間金融制度以規(guī)范發(fā)展民間金融具有不可估量的理論意義與現(xiàn)實(shí)意義。黨的十八大精神更加凸顯對(duì)民間資本的重視。

當(dāng)前一方面，民營(yíng)企業(yè)數(shù)量及其擁有的資金不斷增長(zhǎng)，民間資本已成規(guī)模，迫切需要合理的方式進(jìn)行再利用，一方面卻只能依靠自身的渠道來為不斷增長(zhǎng)的資金提供釋放的途徑。在這樣一種背景下，資金的隱性釋放便成為企業(yè)的一種無奈的選擇，企業(yè)投機(jī)運(yùn)用所持有的資金似乎合理，由此而產(chǎn)生的民間資本相對(duì)混亂的局面。以典型的溫州資本為例，2009年溫州開始出現(xiàn)產(chǎn)業(yè)空心化現(xiàn)象，不少資本逃離實(shí)體企業(yè)，一些企業(yè)利用實(shí)業(yè)作為民間融資平臺(tái)，融到的錢卻用來進(jìn)行二次放貸。一旦民間借貸的資金鏈斷裂，原來的生產(chǎn)盈利僅夠覆蓋一半的融資成本，二次放貸的資金成本無法歸還，便出現(xiàn)“跑路潮”?？梢钥闯觯耖g資本就像一把雙刃劍，是利是弊關(guān)鍵還在于使用者。

這一現(xiàn)象的出現(xiàn)，一個(gè)重要原因在于民間資本運(yùn)行的范圍沒有充分拓展。秘魯經(jīng)濟(jì)學(xué)家赫爾南多·德·索托在其著作《資本的秘密》一書中概括出了“布羅代爾的‘鐘罩’”現(xiàn)象:法國(guó)歷史學(xué)家費(fèi)爾南德·布羅代爾發(fā)現(xiàn)了一種令人不解的現(xiàn)象，即資本的順利運(yùn)行已經(jīng)開始，但是常常僅囊括一部分資本，甚至只是享有特權(quán)的人，而導(dǎo)致資本順利運(yùn)行只出現(xiàn)在某些部門，卻沒有出現(xiàn)在整個(gè)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中。民營(yíng)資本受限于向其他部門拓展的自由空間，也是我國(guó)當(dāng)前民間資本運(yùn)行中面臨重要問題，須適時(shí)拓展其運(yùn)行范圍，掃除障礙。

一、民間資本運(yùn)行范圍拓展遇到的局限與壁壘

政府雖然出臺(tái)了“新36條”，以此來引導(dǎo)民間資本合理有序的進(jìn)入國(guó)有壟斷行業(yè)，但是實(shí)行的結(jié)果卻不容樂觀，究其原因，主要表現(xiàn)為幾個(gè)方面:

(一)民間資本運(yùn)行的局限性

民間資本雖然拿到了“通行證”，但卻一直躊躇不前，這與其在面對(duì)目前環(huán)境下的三種心態(tài)密切相關(guān)。一是不敢進(jìn)。在國(guó)有企業(yè)存在的行業(yè)，相對(duì)弱小的民營(yíng)企業(yè)常常表現(xiàn)為“不敢進(jìn)入”。二是不愿進(jìn)。許多民營(yíng)企業(yè)家不愿意當(dāng)沒有話語權(quán)的依附者，少數(shù)國(guó)有金融企業(yè)雖然積極與民企合資，但他們要求控股，而且把自己操盤當(dāng)成其基本原則，這樣必然嚇退許多民企。三是進(jìn)不去。大部分壟斷企業(yè)要么已經(jīng)把市場(chǎng)瓜分完畢，要么門檻太高，這就如同一場(chǎng)盛宴，民企雖然拿到了請(qǐng)柬，但卻找不到自己的一個(gè)席位。許多民企在機(jī)會(huì)面前選擇了觀望，因?yàn)樗鼈儾荒艽_定自己是否能真正進(jìn)入。民間資本自身的這種軟弱性及局限性，使得其在面對(duì)目前的經(jīng)濟(jì)政策時(shí)，顯得猶豫、遲疑，勢(shì)必會(huì)影響到政策的最終落實(shí)。

(二)法律、制度及行政壁壘

影響民間資本進(jìn)入相關(guān)壟斷行業(yè)的另一個(gè)重要阻力，是現(xiàn)行的法律法規(guī)。按照相關(guān)法律規(guī)定，很多領(lǐng)域都有專門的法律法規(guī)，國(guó)家對(duì)于金融行業(yè)的管制相當(dāng)嚴(yán)厲，對(duì)民間投資有著嚴(yán)格的界限和要求。因此，要想引導(dǎo)民間資本充分進(jìn)入壟斷企業(yè)，還需要國(guó)家相關(guān)部門出臺(tái)具體的實(shí)施意見進(jìn)行規(guī)范引導(dǎo)。但是僅有法律法規(guī)也是不夠的。在現(xiàn)在的經(jīng)濟(jì)環(huán)境中，金融行業(yè)作為一國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)力行業(yè)，國(guó)家相關(guān)部門早已與不少壟斷企業(yè)形成了利益共同體，可謂觸一發(fā)而動(dòng)全身。此外，在經(jīng)濟(jì)形勢(shì)愈發(fā)復(fù)雜的今天，中國(guó)經(jīng)濟(jì)也不得不依賴這些“更可靠”的企業(yè)，且在政策驅(qū)動(dòng)的市場(chǎng)化改革和計(jì)劃思維與市場(chǎng)思維并存的現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)格局中，受益的國(guó)有企業(yè)按照資本運(yùn)行的內(nèi)在規(guī)律會(huì)拖緩政策的實(shí)施節(jié)奏，縮小了民間資本的空間。

在地方，目前我國(guó)以經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)看政績(jī)的的情況仍未根本改觀，不少地方政策打著“減稅”的旗號(hào)，變顯性收費(fèi)為隱性收費(fèi)，加重民營(yíng)企業(yè)的負(fù)擔(dān)，從而達(dá)到保護(hù)國(guó)有企業(yè)的目的。與此同時(shí)，政府對(duì)市場(chǎng)運(yùn)行的不熟悉，常常用一種計(jì)劃的眼光來看待市場(chǎng)活動(dòng)，有意識(shí)無意識(shí)的對(duì)市場(chǎng)活動(dòng)進(jìn)行干預(yù)，進(jìn)而增加了民間資本投資的不確定性。

(三)行為性與結(jié)構(gòu)性壁壘

在我國(guó)，金融壟斷主要有國(guó)有金融壟斷和外資壟斷。壟斷企業(yè)目前十分強(qiáng)勢(shì)，特別是國(guó)有金融企業(yè)。由表1可以看出，從存款、貸款和資產(chǎn)的CR值的動(dòng)態(tài)發(fā)展來看，其趨勢(shì)為逐年下降，壟斷的程度在降低。但從總體來看，整個(gè)市場(chǎng)的集中程度或者說壟斷程度仍然較高，四大國(guó)有商業(yè)銀行擁有的市場(chǎng)權(quán)力居高不下，行業(yè)龍頭的地位長(zhǎng)期被其占據(jù)，擁有規(guī)模經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)的它們?cè)诟?jìng)爭(zhēng)中往往有一種限制競(jìng)爭(zhēng)的天然傾向，它們的目的在于避免競(jìng)爭(zhēng)帶來的壓力和風(fēng)險(xiǎn)，由此獲取高額的壟斷利潤(rùn)，所以其不會(huì)輕易向民營(yíng)資本妥協(xié)。要讓民間資本突破壟斷行業(yè)的防線，必須要有政府相關(guān)職能部門的全力支持和幫助，而壟斷企業(yè)與政府之間千絲萬縷的關(guān)系，使得要想很好的依靠政策來限制壟斷企業(yè)顯得尤為困難。中國(guó)價(jià)值指數(shù)首席研究員崔新生認(rèn)為:“在中國(guó)，壟斷行業(yè)實(shí)在太強(qiáng)大了，政策上近乎無解?！闭呱系谋Ｗo(hù)與壟斷行業(yè)本身長(zhǎng)期所積累起來的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，使得民間資本想要突破金融行業(yè)壟斷壁壘，實(shí)非易事。而且，既得利益體必然會(huì)對(duì)民間資本的進(jìn)入進(jìn)行阻撓，由于很多壟斷領(lǐng)域的國(guó)有企業(yè)是由一些大的權(quán)力機(jī)關(guān)轉(zhuǎn)換而來，雖然部分已撤銷行政稱號(hào)，但它們也沿承了足夠的權(quán)力，有的企業(yè)還保留了行政級(jí)別，并在一定程度上具有產(chǎn)業(yè)政策的制定權(quán)，它們深知民營(yíng)企業(yè)的進(jìn)入就意味著自身利益的減損。因此，一定會(huì)以種種理由通過國(guó)家政策和法律的方式提高行業(yè)準(zhǔn)入的門檻，提高民間資本的進(jìn)入成本，從而抑制民間資本的進(jìn)入，這就形成了社會(huì)上所說的“玻璃門”。

表1 1999－2008年中國(guó)商業(yè)銀行市場(chǎng)各類指標(biāo)的CR指數(shù)值 (單位:%)

雖然民間資本在進(jìn)入壟斷行業(yè)時(shí)會(huì)遭遇到不同的阻撓，但是從一個(gè)動(dòng)態(tài)的角度來看，我國(guó)民間資本面對(duì)的壟斷產(chǎn)業(yè)的總體壁壘是在趨于下降的，制度與行政性壁壘會(huì)隨著改革的深入呈下降趨勢(shì)，但是在短期內(nèi)的下降幅度并不會(huì)很大。由于利益集團(tuán)的作用，行為性壁壘將會(huì)成為十分重要的一種壁壘，而結(jié)構(gòu)性壁壘則會(huì)在技術(shù)進(jìn)步，市場(chǎng)需求不斷擴(kuò)大的情況下大幅下降。

二、民間資本拓展運(yùn)行范圍的必要性與迫切性

目前，民間資本的運(yùn)行已經(jīng)成為我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的重要組成部分，成為促進(jìn)我國(guó)社會(huì)生產(chǎn)力發(fā)展的重要力量，在經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中具有不可替代的重要作用，已經(jīng)成為我國(guó)吸納勞動(dòng)力就業(yè)進(jìn)而保障社會(huì)穩(wěn)定的主渠道。民間資本運(yùn)行的好壞已經(jīng)能夠嚴(yán)重影響我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。而作為民間資本運(yùn)行的主體，中小企業(yè)的融資需求是巨大的，傳統(tǒng)的融資渠道已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法滿足其應(yīng)有需求。但是中小企業(yè)的融資卻受到很大的限制，比起國(guó)有及外資企業(yè)，我國(guó)中小企業(yè)的融資顯得相當(dāng)困難。

只有政策支持、鼓勵(lì)并積極提供順暢的環(huán)境，讓民間資本進(jìn)入相關(guān)行業(yè)，突破行業(yè)壁壘才有利于推動(dòng)整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)化程度，促進(jìn)資本市場(chǎng)的發(fā)展。并且開放金融領(lǐng)域，引導(dǎo)民間資本合理進(jìn)入有幾大好處:一是中小企業(yè)能借到錢，二是投資者可以通過借貸獲得利息，三是國(guó)家可以收取利息。

長(zhǎng)期以來，金融壟斷是造成我國(guó)民間資本無法有效運(yùn)用和監(jiān)管的根本原因。目前，我國(guó)的金融體系仍是以銀行為主導(dǎo)的。雖然我國(guó)正在大力改革金融體制，并且形成了全國(guó)性、地方性以及股份制等多種新形式下的銀行，但是這些改革并沒有改變我國(guó)金融壟斷的局面。各種金融機(jī)構(gòu)組織體系和運(yùn)行方式上的相似性導(dǎo)致其發(fā)展軌跡的相似，都是以成為新的大型壟斷金融機(jī)構(gòu)為目標(biāo)。并未在根本上改變金融壟斷的局面。我國(guó)金融體系結(jié)構(gòu)極不合理，嚴(yán)重缺乏競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，高額的壟斷利潤(rùn)助長(zhǎng)了權(quán)力尋租、貪污腐化的社會(huì)風(fēng)氣，并且這種壟斷行業(yè)時(shí)常實(shí)行霸王行為，嚴(yán)重?fù)p害了消費(fèi)者的利益。這一切的不利后果都是由于沒有合理利用民間資本所導(dǎo)致的。這都體現(xiàn)了合理利用民間資本的重要性。

入世以后，大量的外資以金融機(jī)構(gòu)的形式進(jìn)入我國(guó)，并越來越強(qiáng)勁的影響著我國(guó)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。在此種形勢(shì)下，如果還是一味的限制民間資本的發(fā)展，等于是將一塊巨大的蛋糕拱手讓與他人。只有盡快完善我國(guó)民間資本的投資制度，讓國(guó)內(nèi)資本盡快進(jìn)入金融行業(yè)并占領(lǐng)市場(chǎng)，才有利于其在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中站穩(wěn)腳跟，應(yīng)對(duì)外來資本的強(qiáng)力挑戰(zhàn)。

具體來說，民間資本進(jìn)入壟斷行業(yè)，首先可以促使市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的完善，比如促進(jìn)政府職能的轉(zhuǎn)變，資本市場(chǎng)的發(fā)展，從而推動(dòng)整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)化程度的提高，其次可以提升壟斷產(chǎn)業(yè)的有效競(jìng)爭(zhēng)水平，再次可以引入大量的資金，提升企業(yè)的管理運(yùn)營(yíng)，并且可以使得民營(yíng)企業(yè)家的人力資本得到優(yōu)化配置。鄭曙光、唐紹祥、許文學(xué)等針對(duì)“允許民營(yíng)企業(yè)進(jìn)入壟斷產(chǎn)業(yè)對(duì)國(guó)家產(chǎn)業(yè)安全造成不利影響”的觀點(diǎn)認(rèn)為，允許民營(yíng)企業(yè)進(jìn)入壟斷產(chǎn)業(yè)對(duì)國(guó)家安全恰恰是有利的。首先，可以獲得產(chǎn)業(yè)組織安全方面的收益，民營(yíng)企業(yè)的進(jìn)入可以解決某些壟斷產(chǎn)業(yè)投資不足，也使得民營(yíng)企業(yè)發(fā)展的空間得以擴(kuò)展，還可以形成一種相對(duì)穩(wěn)定的多個(gè)主體有序競(jìng)爭(zhēng)的結(jié)構(gòu)，提高壟斷產(chǎn)業(yè)的效率。其次，可以獲得產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)安全方面的收益，民營(yíng)企業(yè)的準(zhǔn)入可以促進(jìn)民營(yíng)企業(yè)與自己壟斷產(chǎn)業(yè)之間的技術(shù)交流，實(shí)現(xiàn)本國(guó)產(chǎn)業(yè)群技術(shù)的自身升級(jí)換代，既減少對(duì)外國(guó)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的依賴，也抵御國(guó)外不利因素對(duì)本國(guó)的沖擊。再次，可以獲得產(chǎn)業(yè)布局安全方面的收益，民營(yíng)企業(yè)的準(zhǔn)入可以拓寬自然壟斷產(chǎn)業(yè)的組織網(wǎng)絡(luò)，促進(jìn)自然壟斷產(chǎn)業(yè)布局的合理調(diào)整。最后，可以獲得產(chǎn)業(yè)政策安全方面的收益。他們的論述是相當(dāng)準(zhǔn)確的。當(dāng)然，外資大舉進(jìn)入我國(guó)，在給我國(guó)帶來資金和經(jīng)營(yíng)管理技術(shù)，從而對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展起到積極推動(dòng)作用的同時(shí)，也帶來了某些產(chǎn)業(yè)安全隱患。通過民間資本的進(jìn)入，實(shí)施“競(jìng)爭(zhēng)替代”有利于實(shí)現(xiàn)因外資控制所帶來的產(chǎn)業(yè)安全問題。只要非國(guó)有經(jīng)濟(jì)的進(jìn)入不足以產(chǎn)生新的壟斷，非國(guó)有經(jīng)濟(jì)的進(jìn)入就是良性的。但是我們也要明確，壟斷金融民營(yíng)化并不等于全部壟斷產(chǎn)業(yè)的民營(yíng)化，也不等于將所有國(guó)有企業(yè)都私有化。

三、拓展民間資本運(yùn)行范圍的著眼點(diǎn)與思路

(一)進(jìn)一步擺正民間資本、政府、國(guó)企三者的位置

民間資本運(yùn)行范圍的拓展，首先要做到的是理清國(guó)有企業(yè)和非公有經(jīng)濟(jì)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中扮演的角色及各自的功能定位。國(guó)有企業(yè)不是要放棄盈利性，但對(duì)國(guó)有企業(yè)來說，公益性才是其盈利性的基礎(chǔ)，再在盈利性的基礎(chǔ)上促進(jìn)國(guó)民福祉的最大化。中國(guó)社會(huì)科學(xué)院工業(yè)經(jīng)濟(jì)研究所中小企業(yè)研究室主任，博士生導(dǎo)師羅仲偉說，國(guó)企的定位要明確。他說，歐洲國(guó)家國(guó)企功能較為單一，更多的是作為一種經(jīng)濟(jì)宏觀調(diào)控的工具，國(guó)企和民間資本彼此相容，功能卻有不同，國(guó)企的功能應(yīng)更多的強(qiáng)調(diào)對(duì)經(jīng)濟(jì)的控制，控制力應(yīng)該是其第一功能，其次才是效益。同樣對(duì)于我國(guó)來說，國(guó)有企業(yè)應(yīng)以控制為主，引導(dǎo)資本的合理運(yùn)用，而民間資本有活力，其高效的創(chuàng)新效率和靈活的經(jīng)營(yíng)機(jī)制是其取勝的重要法寶，所以應(yīng)大力鼓勵(lì)民間資本參與競(jìng)爭(zhēng)。只有國(guó)企和民企的定位清晰，才有利于理清定位后，打破民間資本進(jìn)入壟斷行業(yè)的“玻璃門”，改變民間資本進(jìn)入壟斷領(lǐng)域看得見卻“進(jìn)”不去的局面。今天的中國(guó)，雖然早已不是典型的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)了，但是政府中存在的“計(jì)劃心態(tài)”卻從未減退，政府自己一直認(rèn)為，自己是發(fā)展控制經(jīng)濟(jì)的主體，把發(fā)展經(jīng)濟(jì)視為政府的主要甚至唯一職能，將自己視為解決各種社會(huì)問題的最終的，也最有效的辦法，政府官員也自信的認(rèn)為，自己有能力讓經(jīng)濟(jì)發(fā)展，但是卻忽視了政府的保護(hù)、引導(dǎo)、促進(jìn)民生的功能。只要政府履行了這些職能，則經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化就會(huì)分別以其內(nèi)在的動(dòng)力而自然健康的增長(zhǎng)，發(fā)展。也就像斯密所認(rèn)為的，一旦自然的自由制度樹立起來，國(guó)民自然地就會(huì)走向繁榮。

(二)構(gòu)建合理有效的民間金融制度

在金融業(yè)有人擔(dān)心，無法保證中小企業(yè)的融資是否會(huì)用于企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，所以如果放寬對(duì)中小金融機(jī)構(gòu)的限制，勢(shì)必會(huì)造成中小金融機(jī)構(gòu)的損失。從表象上來看，這是一個(gè)信用問題，但是從根本上來看，這其實(shí)是一個(gè)信息問題。而地方中小金融機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)恰恰是在于獲取地方企業(yè)的信息成本優(yōu)勢(shì)，從而擇優(yōu)而貸，這樣就從根本上大大降低了資金的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)要想民間資本得到充分的有效的運(yùn)用，構(gòu)建合理有效的民間金融制度是保證其健康運(yùn)行的必要手段。將風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管替代合規(guī)監(jiān)管，把要監(jiān)管對(duì)象“怎么做”轉(zhuǎn)變?yōu)榫哂袆?chuàng)新空間的“不要怎么做”，將權(quán)力逐步下放，風(fēng)險(xiǎn)下沉。首先對(duì)國(guó)有商業(yè)銀行的改革力度應(yīng)該持續(xù)加大，將農(nóng)村合作銀行改制為股份制農(nóng)村商業(yè)銀行，使民間資本所占的股權(quán)的比例逐漸加大，在國(guó)有控股的前提下，實(shí)現(xiàn)國(guó)有銀行股權(quán)所有制的多元化。民間資本進(jìn)入國(guó)有銀行一方面可以加強(qiáng)銀行的資金儲(chǔ)備，另一方面可以有效的把民間資本從民間借貸市場(chǎng)引入到主流的金融體系中來，可以減少民間借貸所固有的風(fēng)險(xiǎn)，降低對(duì)金融秩序的隱性威脅。二是大力發(fā)展草根金融?！靶?6條”即《鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間投資健康發(fā)展的若干意見》第十八條規(guī)定:允許民間資本興辦金融機(jī)構(gòu);第二十九條規(guī)定:清理和修改不利于民間投資發(fā)展的法規(guī)、政策、規(guī)定，切實(shí)保護(hù)民間投資的合法權(quán)益，培育和維護(hù)平等的投資環(huán)境?！靶?6條”只是一個(gè)總體方向的指示，它的最終實(shí)施需要有一套更為細(xì)致的配套措施作為保障，這就要求我國(guó)加快實(shí)施促進(jìn)民間投資的金融改革，積極構(gòu)建我國(guó)中小企業(yè)融資體系。首先應(yīng)該大力發(fā)展地方、村鎮(zhèn)等區(qū)域性銀行，其次可以在合適的時(shí)機(jī)將國(guó)內(nèi)的小額貸款公司由工商企業(yè)轉(zhuǎn)變?yōu)閲?guó)家金融監(jiān)管下的區(qū)域銀行，承認(rèn)其金融企業(yè)的地位，將其作為專業(yè)的放貸人對(duì)待。再次可以支持民間資本發(fā)起設(shè)立信用擔(dān)保公司，完善信用公司的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制。最后還可以鼓勵(lì)民間資本積極進(jìn)入金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，如證券，保險(xiǎn)等。只有這樣，民間資本才能在一種合理的規(guī)則框架下健康有序的發(fā)展，為我國(guó)經(jīng)濟(jì)做出良性貢獻(xiàn)。

(三)逐步完善自由競(jìng)爭(zhēng)的資本運(yùn)行環(huán)境

我國(guó)是社會(huì)主義國(guó)家，國(guó)家經(jīng)濟(jì)的發(fā)展帶有明顯的計(jì)劃性質(zhì)，雖然政府正在逐步減少對(duì)經(jīng)濟(jì)的干預(yù)程度，但是由于受到固有利益的阻撓，改革實(shí)非易事，強(qiáng)調(diào)弱化政府對(duì)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展的計(jì)劃性，并非是一味的要求政府完全放開對(duì)經(jīng)濟(jì)的控制，而是要給非公有制經(jīng)濟(jì)一個(gè)“平等”的競(jìng)爭(zhēng)平臺(tái)。譬如，很多人擔(dān)心如果開放金融行業(yè)，會(huì)對(duì)我國(guó)的金融行業(yè)造成沖擊。這實(shí)際上是一種誤解。在我國(guó)加入WTO之后，國(guó)內(nèi)金融企業(yè)要面對(duì)外來資本的挑戰(zhàn)，而國(guó)內(nèi)卻又在限制金融企業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)。同時(shí)，中小企業(yè)的發(fā)展在我國(guó)加入WTO之后正處于一個(gè)高速發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，而對(duì)于中小企業(yè)來說，最合適的融資方式就是中小金融機(jī)構(gòu)的間接融資方式。畢竟大的金融機(jī)構(gòu)對(duì)于中小企業(yè)的信息獲取不足，無法與本地的中小金融機(jī)構(gòu)相抗，僅交易成本一項(xiàng)中小金融機(jī)構(gòu)就已占得先機(jī)。同時(shí)自由競(jìng)爭(zhēng)的環(huán)境，對(duì)于淘汰一些不適于生存的中小金融機(jī)構(gòu)，發(fā)展那些能夠較好促進(jìn)我國(guó)中小企業(yè)發(fā)展的金融機(jī)構(gòu)是具有重要意義的。同時(shí)“新36條”的出臺(tái)，讓民間資本看到了政府對(duì)于民間資本的重視，但是鼓勵(lì)民間資本的關(guān)鍵不是“開放”，而是“平等”，一種競(jìng)爭(zhēng)機(jī)會(huì)的平等與主體的平等。盡管國(guó)家已經(jīng)釋放出了明確的鼓勵(lì)民間資本積極發(fā)展的政策信號(hào)，但市場(chǎng)的顧慮卻并未消除，民間資本的進(jìn)入，不是簡(jiǎn)單的準(zhǔn)入開放問題，而是不平等競(jìng)爭(zhēng)問題。從根本上說，沒有賦予非公有制經(jīng)濟(jì)平等市場(chǎng)主體的地位，如果競(jìng)爭(zhēng)前提不平等，必然會(huì)打擊民間資本的積極性，影響民間資本的進(jìn)入。民間資本需要規(guī)制，更需要自由。政府應(yīng)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中扮演一個(gè)“守夜人”的角色，不應(yīng)過多的參與到市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，自由競(jìng)爭(zhēng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)機(jī)制的核心內(nèi)容，但是自由應(yīng)是在合理監(jiān)管下的自由。廣泛而平等的市場(chǎng)機(jī)會(huì)的存在才會(huì)使金融領(lǐng)域生機(jī)勃勃，經(jīng)濟(jì)充滿活力。

(四)民間資本自身的完善，夯實(shí)拓展運(yùn)行范圍的基礎(chǔ)

政府鼓勵(lì)民間資本進(jìn)入金融壟斷領(lǐng)域，并不意味著所有民間資本都能進(jìn)入，只有那些達(dá)到了條件的資本才會(huì)獲得這一通行證，因此，以目前國(guó)內(nèi)民間資本混亂的局面來看，只有民間資本充分認(rèn)識(shí)到自身的不足，并不斷提升自己的競(jìng)爭(zhēng)力，才能在政策的鼓勵(lì)下順利進(jìn)入，規(guī)避不必要的風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)民間資本散，亂的特點(diǎn)，政府應(yīng)引導(dǎo)民間資本認(rèn)真貫徹執(zhí)行國(guó)家法律法規(guī)，規(guī)范企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理行為，引導(dǎo)民間資本建立合理規(guī)范的自我管理體系，提高資本管理者自身的素質(zhì)，鼓勵(lì)民間資本的創(chuàng)新。只有使民間資本自身從量到質(zhì)發(fā)生飛躍，才能使得其在激烈的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境中找到一席之地。

(五)創(chuàng)新范圍拓展方式，提高民間資本進(jìn)入成功率

許多民間資本的進(jìn)入失敗，并不僅僅是因?yàn)楦鞣N不平等制度的阻撓，而是因?yàn)檫M(jìn)入方式和進(jìn)入策略的選擇不當(dāng)。民間資本運(yùn)行范圍的拓展應(yīng)該根據(jù)欲拓展行業(yè)的具體特點(diǎn)、進(jìn)入壁壘的高低，以及企業(yè)自身的具體情況來創(chuàng)新出不同的進(jìn)入方式，如此才能提高進(jìn)入成功率，具體應(yīng)遵循幾項(xiàng)原則:1．選擇熟悉的相關(guān)領(lǐng)域。只有自己熟悉的領(lǐng)域，才會(huì)使資本在進(jìn)入的過程中減少盲目性，從而減小進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)。2．選擇壁壘低的領(lǐng)域。壁壘低意味著進(jìn)入成本低，能降低資本進(jìn)入時(shí)所付出的代價(jià)。3．選擇有增長(zhǎng)潛力的領(lǐng)域。4．靈活選擇不同的組織形式和經(jīng)營(yíng)方式。5．合理借鑒國(guó)外成功經(jīng)驗(yàn)。

［1］［秘魯］赫爾南德·德·索托 著，于海生 譯．資本的秘密［M］．北京:華夏出版社，2007．

［2］ 劇錦文．非國(guó)有經(jīng)濟(jì)進(jìn)入壟斷行業(yè)研究［M］．北京:經(jīng)濟(jì)管理出版社，2009．

［3］ 王蕾．“新36條”助力民企打破行業(yè)壟斷［N］．洛陽日?qǐng)?bào)，2010年6月12日002版．

［4］ 李富永．民間資本期待沖破三重“門”［N］．中華工商時(shí)報(bào)，2011年3月7日001版．

［5］ 陸家騮．競(jìng)爭(zhēng)性融資結(jié)構(gòu)與區(qū)域債權(quán)資本市場(chǎng)建設(shè)［J］．當(dāng)代財(cái)經(jīng)，2012，(8)．

［6］ 王娟，王艷君．產(chǎn)權(quán)理論視角下中國(guó)民間金融發(fā)展的合理性探討［J］．湖南財(cái)政經(jīng)濟(jì)學(xué)院學(xué)報(bào)，2011，(6)．