李俊明

票據(jù)背書連續(xù)性是指票據(jù)上為轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利而為的背書中，轉(zhuǎn)讓票據(jù)的背書人與受讓票據(jù)的被背書人在票據(jù)上的簽章依次銜接，具有不間斷性。具體講，就是票據(jù)第一次背書轉(zhuǎn)讓的背書人是票據(jù)上記載的收款人，前次背書轉(zhuǎn)讓的被背書人是后一次背書轉(zhuǎn)讓的背書人，依次前后銜接無(wú)間斷，最后一次背書轉(zhuǎn)讓的被背書人是票據(jù)的最后持票人。背書的連續(xù)性強(qiáng)調(diào)的是背書形式上具備連續(xù)而無(wú)間斷，其實(shí)質(zhì)上是否連續(xù)，在一般情況下對(duì)背書的連續(xù)并無(wú)意義。關(guān)于背書的連續(xù)，日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法及我國(guó)票據(jù)法都有明文規(guī)定，英美票據(jù)法雖未明確規(guī)定票據(jù)背書的連續(xù)，但在票據(jù)簽名的原理和背書人責(zé)任原理中已包含有關(guān)背書連續(xù)的原理。一張票據(jù)上可以有多少次背書，票據(jù)法無(wú)限制，理論上認(rèn)為，在票據(jù)付款提示期限屆滿之前，轉(zhuǎn)讓多少次都是有可能的。在轉(zhuǎn)讓的過(guò)程中，每一次背書的實(shí)質(zhì)原因?yàn)楹?，不影響背書的法律效力，而每一次背書的真假，原則上也不影響持票人的票據(jù)權(quán)利，除非持票人取得票據(jù)時(shí)在假背書問(wèn)題上有惡意或者重大的過(guò)失。票據(jù)法既不要求持票人審查背書的實(shí)質(zhì)原因，也不要求持票人必須審查背書的真假。但票據(jù)法要求持票人必須審查背書在形式上是否連續(xù)，因?yàn)橐粡埰睋?jù)往往在很多法律主體之間流通，這些經(jīng)手票據(jù)的主體在票據(jù)上的背書如果是連續(xù)的，至少在形式上證明票據(jù)在流通過(guò)程中沒有發(fā)生意外。

一、背書連續(xù)性的意義

在我國(guó)票據(jù)法上，背書連續(xù)的意義主要表現(xiàn)為：

（一）持票人所持票據(jù)的背書如果連續(xù)，即推定其為票據(jù)權(quán)利人，無(wú)須另行舉證，僅憑背書的連續(xù)就可行使票據(jù)權(quán)利。

（二）背書的這種資格授予作用使得票據(jù)取得人易于通過(guò)善意取得獲得票據(jù)權(quán)利。

（三）背書的這種資格授予的作用，還有利于票據(jù)的支付。因?yàn)橥贫ū硶B續(xù)的票據(jù)持票人為票據(jù)權(quán)利人，因此債務(wù)人相信背書連續(xù)的票據(jù)持票人為票據(jù)上正當(dāng)?shù)臋?quán)利人并履行票據(jù)義務(wù)，如果上述信任中沒有重大過(guò)失或是惡意，那么即使接受人是無(wú)權(quán)利人，也要承認(rèn)支付的效力，支付人可以免除對(duì)實(shí)際被支付人的支付義務(wù)。

二、背書連續(xù)性的效力

（一）對(duì)持票人的效力

對(duì)持票人而言，背書連續(xù)產(chǎn)生權(quán)利證明的效力。即持票人所持票據(jù)上的背書如具有連續(xù)性，就可憑此票據(jù)行使票據(jù)權(quán)利，無(wú)需再舉證證明自己是真正的權(quán)利人。如背書形式上不連續(xù)，但實(shí)質(zhì)上連續(xù)時(shí)，票據(jù)并非無(wú)效，僅背書間斷后的持票人不得主張票據(jù)上的權(quán)利。但持票人能以實(shí)質(zhì)連續(xù)證明背書連續(xù)的，仍可行使票據(jù)上的權(quán)利。

（二）對(duì)付款人的效力

對(duì)付款人而言，得以背書連續(xù)主張免責(zé)。由于付款人付款時(shí)負(fù)有審查背書是否連續(xù)的義務(wù)，因此，對(duì)于經(jīng)審查符合形式要求的票據(jù)進(jìn)行付款的，為票據(jù)法所規(guī)定的有效支付，付款人可因此獲得免責(zé)，即使此時(shí)背書實(shí)質(zhì)上不連續(xù)，付款人也不承擔(dān)責(zé)任。但是，如果付款人或其代理付款人付款時(shí)沒有履行形式審查的義務(wù)，其付款時(shí)明知或可得知持票人不是真正的權(quán)利人而付款，即付款人存在惡意或者重大過(guò)失的，則應(yīng)自行承擔(dān)責(zé)任。

三、背書連續(xù)性的認(rèn)定

票據(jù)背書是否連續(xù)，可從以下三個(gè)方面加以認(rèn)定：

（一）各背書在形式上必須有效

所謂形式上有效的背書，是指背書應(yīng)具備票據(jù)法所規(guī)定的必要形式，一是相關(guān)簽章必須符合法定的形式要求。如背書人的簽章不符合法定要求，或者背書人根本就沒有簽章，則背書因形式不具備而無(wú)效。二是被背書人的記載要規(guī)范。在票據(jù)法不承認(rèn)空白背書的情況下，被背書人欄的記載一定要完整，否則，就會(huì)構(gòu)成背書的不連續(xù)。此外，如果背書人背書時(shí)記載票據(jù)法上沒有規(guī)定的事項(xiàng)，甚至所禁止的事項(xiàng)，如背書附條件的記載，或記載有關(guān)免除擔(dān)保付款的文句時(shí)，只要該記載不影響背書的形式效力，亦不影響背書的連續(xù)性。至于因?qū)嵸|(zhì)上的原因而無(wú)效的背書或可撤銷的背書，如偽造的背書、無(wú)權(quán)代理人的背書、無(wú)行為能力人的背書等，只要形式上有效，并不影響背書的連續(xù)性。

（二）背書的記載順序在形式上具有連續(xù)性

背書的記載順序在形式上具有連續(xù)性包含三方面的內(nèi)容：一是票據(jù)上第一次背書的背書人應(yīng)該是票據(jù)的收款人。背書是持票人為了一定的目的在票據(jù)上所為的一種票據(jù)行為，而最初的持票人是票據(jù)上記載的收款人，因此應(yīng)當(dāng)有收款人在票據(jù)上作第一次背書，否則構(gòu)成票據(jù)不連續(xù)。二是如果票據(jù)上有兩次以上的轉(zhuǎn)讓背書，則從第二次轉(zhuǎn)讓背書起，每次背書的背書人必須是前一次背書的被背書人。三是最后的持票人必須是最后一次背書的被背書人。最后一次背書是轉(zhuǎn)讓背書還是非轉(zhuǎn)讓背書，在所不問(wèn)。如果向付款人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的持票人不是最后被背書人，付款人將以票據(jù)不連續(xù)為由進(jìn)行抗辯，因?yàn)樵摮制比耸欠裣碛衅睋?jù)權(quán)利或享有行使票據(jù)權(quán)利的權(quán)利，從票據(jù)上無(wú)法得知。

（三）連續(xù)的背書須具有同一性

所謂同一性，是指后一背書的背書人與前一背書的被背書人的名稱在形式上應(yīng)當(dāng)一致。這種一致是絕對(duì)一致還是公認(rèn)一致，有學(xué)者認(rèn)為，鑒于目前社會(huì)上擁有兩個(gè)名字的人很多，同名同姓也隨處可見，同音異字者比比皆是，為避免票據(jù)關(guān)系的混亂，并堅(jiān)持票據(jù)的文義性，同一性應(yīng)采絕對(duì)一致而不應(yīng)采公認(rèn)一致。就是說(shuō)，如果從票據(jù)的書面記載上無(wú)法確定后一背書的背書人與前一背書的被背書人為同一人，即使實(shí)質(zhì)上為同一人，也應(yīng)視為背書不連續(xù)。筆者認(rèn)為，采公認(rèn)一致較為合理。因?yàn)榍昂笙噙B的被背書人與背書人的名稱在通常情況下是由兩個(gè)不同的人分別書寫的，前一背書的被背書人的名稱由背書人填寫，后一背書的背書人名稱由背書人自己填寫，這樣就可能出現(xiàn)誤差，因此，有必要依社會(huì)一般觀念來(lái)加以判斷。國(guó)外票據(jù)法對(duì)背書形式上的連續(xù)也是以公認(rèn)一致來(lái)判定，不僅如此，有些國(guó)家的票據(jù)法還規(guī)定，收款人或被背書人若被誤稱或其姓名拼寫錯(cuò)誤時(shí)，該收款人或被背書人可將錯(cuò)就錯(cuò)，按照票據(jù)上所載的名字作背書，必要時(shí)可加注正確的簽名。

（作者單位：中國(guó)民族證券有限責(zé)任公司）