余迎昕 劉璐

摘?要：個(gè)人理財(cái)課程旨在激發(fā)學(xué)生把個(gè)人發(fā)展與國(guó)家需求緊密結(jié)合，認(rèn)清個(gè)人理財(cái)行業(yè)巨大發(fā)展?jié)摿?，立志投身?guó)家投資理財(cái)事業(yè)。通過“明確思政目標(biāo)、調(diào)整教學(xué)內(nèi)容、創(chuàng)新教學(xué)方法、完善評(píng)價(jià)機(jī)制”四位一體的路徑，實(shí)現(xiàn)“價(jià)值引領(lǐng)”“知識(shí)傳授”和“技能培育”的有機(jī)統(tǒng)一，促進(jìn)育人目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

關(guān)鍵詞：課程思政；立德樹人；課賽融通

中圖分類號(hào)：F23?????文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A??????doi：10.19311/j.cnki.16723198.2023.24.049

0?引言

習(xí)近平總書記在2016年12月7日至8日召開的全國(guó)高校思想政治工作會(huì)議上強(qiáng)調(diào)指出：“要用好課堂教學(xué)這個(gè)主渠道，思想政治理論課要堅(jiān)持在改進(jìn)中加強(qiáng)，提升思想政治教育親和力和針對(duì)性，滿足學(xué)生成長(zhǎng)發(fā)展需求和期待，其他各門課都要守好一段渠、種好責(zé)任田，使各類課程與思想政治理論課同向同行，形成協(xié)同效應(yīng)?！绷?xí)近平總書記的重要論述既指出了思政理論課發(fā)展的重點(diǎn)之所在，同時(shí)也指明了高等教育各類課程和思政理論課同向同行、協(xié)同建設(shè)的根本方向。

1?案例簡(jiǎn)介

個(gè)人理財(cái)是高等職業(yè)院校金融類專業(yè)核心課程，課程涉及財(cái)經(jīng)商貿(mào)大類多學(xué)科多領(lǐng)域知識(shí)，綜合性非常強(qiáng)，是培養(yǎng)理財(cái)服務(wù)型技能人才必須開設(shè)的專業(yè)課程。課程內(nèi)容具體包括個(gè)人理財(cái)基本知識(shí)、理財(cái)計(jì)算和現(xiàn)金規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、住房規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、個(gè)人稅收規(guī)劃、投資規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)規(guī)劃等共8個(gè)具體的子規(guī)劃，旨在激發(fā)學(xué)生把個(gè)人發(fā)展與國(guó)家需求緊密結(jié)合，認(rèn)清個(gè)人理財(cái)行業(yè)巨大發(fā)展?jié)摿?，立志投身?guó)家投資理財(cái)事業(yè)。

2?依據(jù)崗課賽證重構(gòu)教學(xué)內(nèi)容

本課程以高職財(cái)富管理專業(yè)教學(xué)標(biāo)準(zhǔn)、學(xué)校財(cái)富管理專業(yè)實(shí)施人才培養(yǎng)方案和個(gè)人理財(cái)課程標(biāo)準(zhǔn)為依據(jù)，對(duì)接“1+X”家庭理財(cái)規(guī)劃職業(yè)技能等級(jí)證書要求和崗位規(guī)范，按照理財(cái)規(guī)劃師的實(shí)際工作流程為主線，重構(gòu)教學(xué)內(nèi)容。理財(cái)規(guī)劃師的工作流程分為建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、分析客戶信息，在充分掌握客戶家庭情況之后根據(jù)客戶的理財(cái)目標(biāo)為其制定理財(cái)規(guī)劃，根據(jù)這一崗位流程，將課程內(nèi)容分為理財(cái)運(yùn)算方法、客戶認(rèn)知流程和專項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃3大模塊，內(nèi)容呈螺旋式上升，旨在培養(yǎng)學(xué)生成為“懂理財(cái)，精計(jì)算、善規(guī)劃”的理財(cái)從業(yè)人員。

圖1?依據(jù)崗課賽證重構(gòu)教學(xué)內(nèi)容圖

依托課程，指導(dǎo)學(xué)生參加投資理財(cái)類型的技能比賽，將所學(xué)專業(yè)知識(shí)運(yùn)用到投資者理財(cái)具體實(shí)踐中，工學(xué)結(jié)合、知行合一，為培養(yǎng)適應(yīng)新金融、新業(yè)態(tài)、新模式的高素質(zhì)技術(shù)技能人才，推動(dòng)職業(yè)院校和行業(yè)企業(yè)形成命運(yùn)共同體發(fā)揮了積極作用。從長(zhǎng)遠(yuǎn)來看，有利于推動(dòng)投資者教育全面納入國(guó)民教育體系，有利于提升學(xué)生國(guó)民金融理財(cái)素養(yǎng)、儲(chǔ)備金融人才、培育理性投資文化，也有利于防范金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

3?融通思想政治教育，明確教育目標(biāo)定位

個(gè)人理財(cái)?shù)挠四繕?biāo)是培養(yǎng)具有較強(qiáng)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)意識(shí)和社會(huì)適應(yīng)能力，實(shí)踐能力強(qiáng)，富有創(chuàng)新精神，具有較高的操作技能、分析能力的一線應(yīng)用型投資理財(cái)規(guī)劃人才。

3.1?知識(shí)目標(biāo)

（1）使學(xué)生了解國(guó)內(nèi)家庭投資理財(cái)市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀以及中國(guó)居民的理財(cái)需求。

（2）掌握個(gè)人理財(cái)?shù)睦碚摶A(chǔ)和計(jì)算原理，具備利用銀行、證券、保險(xiǎn)、外匯、信托、黃金等金融理財(cái)產(chǎn)品為客戶家庭制定合理的理財(cái)規(guī)劃。

（3）了解以客戶為中心的現(xiàn)代理財(cái)服務(wù)理念和禮儀規(guī)范。

3.2?能力目標(biāo)

（1）獨(dú)立獲取知識(shí)的能力——逐步掌握科學(xué)的學(xué)習(xí)方法，不斷地?cái)U(kuò)展知識(shí)面，增強(qiáng)獨(dú)立思考的能力，更新知識(shí)結(jié)構(gòu)；能夠根據(jù)所學(xué)知識(shí)進(jìn)行案例分析、撰寫理財(cái)規(guī)劃報(bào)告。

（2）細(xì)致、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)乃季S能力——個(gè)人理財(cái)是一門理論性與實(shí)踐性較強(qiáng)的學(xué)科，要求學(xué)生通過學(xué)習(xí)逐漸形成細(xì)致、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)乃季S能力。通過學(xué)習(xí)，使學(xué)生在掌握有關(guān)個(gè)人理財(cái)?shù)幕炯寄芑A(chǔ)上，能夠?qū)W以致用，并進(jìn)行簡(jiǎn)單的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)。

3.3?堅(jiān)持立德樹人，凝練思政育人目標(biāo)

增加思政層面的課程目標(biāo)，加強(qiáng)思政引領(lǐng)。在個(gè)人理財(cái)課程原有的知識(shí)目標(biāo)和能力目標(biāo)的基礎(chǔ)上，增加立德樹人方面的思政目標(biāo)，以行業(yè)對(duì)個(gè)人理財(cái)服務(wù)的需求為落腳點(diǎn)，加強(qiáng)思政育人，支撐財(cái)富管理專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)。在教學(xué)內(nèi)容中融入思政育人因素，凝練思政目標(biāo)，做到六思政主線貫穿整門課程：響應(yīng)黨的號(hào)召、宣傳國(guó)的政策、期盼行的未來、保持業(yè)的操守、適應(yīng)崗的性質(zhì)、了解客的需求。

4?豐富課堂組織形式，增強(qiáng)學(xué)生學(xué)習(xí)興趣

以項(xiàng)目五住房規(guī)劃中的第六節(jié)內(nèi)容房“貸還款方式的選擇”為例，在課程實(shí)施設(shè)計(jì)中，以適應(yīng)“項(xiàng)目為中心，任務(wù)為驅(qū)動(dòng)”的教學(xué)模式為主。

課前根據(jù)學(xué)情分析，通過微課視頻和掌上學(xué)習(xí)APP推送預(yù)習(xí)資料。

課中，創(chuàng)設(shè)合理的教學(xué)情境，以學(xué)生為中心，教師為主導(dǎo)，開展課堂教學(xué)。

課后，繼續(xù)延展課堂所學(xué)，溫故知新。以提升學(xué)生理財(cái)綜合素質(zhì)，特別是團(tuán)結(jié)協(xié)作能力和實(shí)踐創(chuàng)新能力，同時(shí)，也能以春風(fēng)化雨的形式巧妙地將思政元素融入學(xué)生學(xué)習(xí)過程中。

5?優(yōu)化考核方式，確保課程思政教學(xué)成效

學(xué)習(xí)評(píng)價(jià)貫穿始終，堅(jiān)持以學(xué)生為中心，變“單一的知識(shí)能力測(cè)評(píng)”為“對(duì)學(xué)生綜合素質(zhì)的多維度測(cè)評(píng)”，融入考勤管理、職業(yè)素養(yǎng)、實(shí)踐能力等，確保思政育人落到實(shí)處。

通過教師上課體驗(yàn)和學(xué)習(xí)軟件監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)，均表明學(xué)生課堂出勤率、課堂抬頭率、課堂參與率有所提升。課前認(rèn)真?zhèn)湔n，充分挖掘思政元素，準(zhǔn)確自然地與授課知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行融合，做到了立德樹人潤(rùn)物無聲。

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