［摘 要］ 隨著我國資本市場迅速發(fā)展，市場上對金融期貨類專業(yè)的人才需求不斷上升。為了推動金融期貨類專業(yè)不斷發(fā)展，首先，詳細(xì)探討了金融期貨類專業(yè)課程設(shè)置的定位、目標(biāo)和原則等內(nèi)容，并在借鑒發(fā)達(dá)國家期貨專業(yè)課程設(shè)置的基礎(chǔ)上，深入剖析了我國期貨專業(yè)課程設(shè)置的現(xiàn)狀及問題。其次，研究認(rèn)為未來我國期貨專業(yè)的課程設(shè)置應(yīng)考慮借鑒美國商科模式下金融工程專業(yè)的課程體系，注重案例教學(xué)及強(qiáng)化理論素養(yǎng)的培養(yǎng)。最后，分別從理論聯(lián)系實際、注重數(shù)量分析能力的培養(yǎng)和強(qiáng)化前沿化及國際化意識等方面探析了我國期貨專業(yè)課程體系建設(shè)與創(chuàng)新。

［關(guān)鍵詞］ 期貨；課程；創(chuàng)新

［基金項目］ 2020年度山東省本科教學(xué)改革研究項目“經(jīng)濟(jì)類專業(yè)復(fù)合型人才培養(yǎng)模式創(chuàng)新研究——以自由貿(mào)易實驗區(qū)為背景”（M2020190）；2022年度山東財經(jīng)大學(xué)秋季學(xué)期課程思政師范課程培育項目“計量經(jīng)濟(jì)學(xué)”（kcsz202254）

［作者簡介］ 王 曉（1983—），女，山東淄博人，博士，山東財經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院副教授，山東省習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想研究中心特約研究員，主要從事思想政治教育、課程建設(shè)研究。

［中圖分類號］ G712;F830-4 ［文獻(xiàn)標(biāo)識碼］ A ［文章編號］ 1674-9324（2023）09-0000-04 ［收稿日期］ 2022-07-12

衍生金融工具的出現(xiàn)與創(chuàng)新有助于優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)與提高金融資源配置效率，因此，關(guān)于期貨行業(yè)高層次、高素質(zhì)人才的培養(yǎng)就顯得極其重要［1］。為此，如何提高期貨類專業(yè)的教育質(zhì)量已是當(dāng)前理論界與實務(wù)界關(guān)心的重要議題。

國外學(xué)者最早將衍生金融工具與金融工程學(xué)科相結(jié)合開展研究。Finnerty（1988）認(rèn)為以期貨和期權(quán)等為主的衍生工具是“金融工程”課程的主要組成部分［2］。對于高等教育而言，課程設(shè)置是專業(yè)人才培養(yǎng)的重要環(huán)節(jié)，但我國期貨類專業(yè)課程的開設(shè)比例仍較低。為此在課程設(shè)置方面，朱晉（2010）認(rèn)為期貨類專業(yè)的教材選擇和課程設(shè)置必須實現(xiàn)分層次匹配，要針對不同層次的學(xué)生開設(shè)不同內(nèi)容的課程，在基礎(chǔ)課、專業(yè)課和選修課等方面均應(yīng)有所區(qū)分［3］；黃賢炎（2014）認(rèn)為隨著期貨知識不斷擴(kuò)容，在課程和教材設(shè)置上應(yīng)注重行業(yè)發(fā)展動態(tài)，并及時將新知識和新變化融入課程和教材當(dāng)中［4］；王旭程和封遠(yuǎn)之（2017）認(rèn)為本科院校期貨與期權(quán)類課程的教學(xué)改革要適應(yīng)市場的需求［5］；劉利（2019）提出應(yīng)基于可視化學(xué)習(xí)，運(yùn)用工作過程的項目化和翻轉(zhuǎn)課堂教學(xué)方法，以“期貨期權(quán)投資實務(wù)”課程為突破口進(jìn)行教學(xué)改革［6］；鄭強(qiáng)（2019）建議設(shè)計一套“雙語+基于慕課的翻轉(zhuǎn)課程+實踐”的期貨與期權(quán)類課程教學(xué)新模式［7］。

隨著我國資本市場與衍生金融工具市場的迅速發(fā)展，市場上對金融期貨類專業(yè)的人才需求將不斷上升。為了推動金融期貨類專業(yè)不斷發(fā)展，詳細(xì)探討課程體系建設(shè)是推動我國期貨類專業(yè)與世界接軌的重要環(huán)節(jié)，這也是本文討論的主要內(nèi)容。因此，本文著重針對我國期貨類專業(yè)課程體系建設(shè)進(jìn)行討論。

一、期貨類專業(yè)課程體系的定位與設(shè)置目標(biāo)

（一）期貨類專業(yè)課程體系的定位

首先，期貨類專業(yè)課程體系的定位應(yīng)該考慮金融學(xué)科理論體系的基本范疇。其次，作為應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)的分支，金融學(xué)的精髓即要強(qiáng)調(diào)應(yīng)用價值，強(qiáng)調(diào)具體的投融資實踐，這對期貨理論也不例外。最后，期貨課程體系的設(shè)置，必須要注重對微觀機(jī)構(gòu)行為的約束，這也是從宏觀調(diào)控與監(jiān)管角度要進(jìn)行強(qiáng)調(diào)的。

（二）期貨類專業(yè)課程體系的設(shè)置目標(biāo)

期貨類本科生是期貨類專業(yè)課程主要面向的群體。按照期貨類專業(yè)的定位，其專業(yè)課程的設(shè)置目標(biāo)應(yīng)至少滿足一個目標(biāo)和三個突出點。

1.一個目標(biāo)。期貨類本科人才課程體系的設(shè)置，應(yīng)當(dāng)貫徹綜合化的教育理念，以提高綜合素質(zhì)為目標(biāo)。

2.三個突出點。突出點1：突出期貨理論系統(tǒng)化。一是按照系統(tǒng)性要求設(shè)置期貨類專業(yè)的基礎(chǔ)課程、核心課程和選修課程，要注重課程之間的邏輯關(guān)系，形成系統(tǒng)化的課程體系；二是注重經(jīng)濟(jì)學(xué)的課程理念，堅持期貨問題經(jīng)濟(jì)化，突出期貨市場優(yōu)化金融資源配置的本質(zhì)特征，實現(xiàn)理論與實踐相結(jié)合。 突出點2：突出業(yè)務(wù)教學(xué)的實用性。期貨類本科人才不僅要重視理論學(xué)習(xí)，更要注重實踐操作，并將開拓創(chuàng)新能力的培養(yǎng)放在重要位置；不僅要注重業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性學(xué)習(xí)，而且要特別注重對業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)律和趨勢的研究。在此基礎(chǔ)上，學(xué)生才能有效避免學(xué)習(xí)與實際操作的脫節(jié)。突出點3：突出法律法規(guī)方面的教學(xué)。期貨行業(yè)涉及的經(jīng)濟(jì)關(guān)系非常廣泛，法律法規(guī)也較多，因此，應(yīng)當(dāng)將法律法規(guī)融入期貨規(guī)范操作的講授當(dāng)中：一是增強(qiáng)法律意識，使學(xué)生自覺形成法律觀念；二是系統(tǒng)掌握期貨的法律規(guī)范，減少業(yè)務(wù)操作的盲目性；三是詳細(xì)了解國際期貨市場的游戲規(guī)則。

（三）期貨類專業(yè)課程體系設(shè)置的原則

1.突出課程設(shè)置的應(yīng)用型原則。從期貨設(shè)置內(nèi)涵來看，經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)是重要理論基礎(chǔ)，因此，期貨類專業(yè)課程應(yīng)當(dāng)包含“經(jīng)濟(jì)學(xué)”“金融學(xué)”等基礎(chǔ)性課程，而且由于期貨行業(yè)的應(yīng)用性特點，在開設(shè)基礎(chǔ)性理論課程時，不應(yīng)單純進(jìn)行理論傳授，而要體現(xiàn)出服務(wù)于行業(yè)的實踐性，即課程設(shè)置應(yīng)以培養(yǎng)學(xué)生實際操作能力為目標(biāo)。

2.培養(yǎng)學(xué)生創(chuàng)新精神的原則。創(chuàng)新已經(jīng)成為高等教育重要的人才培養(yǎng)目標(biāo)，這對期貨專業(yè)來說也不例外。期貨類專業(yè)的課程設(shè)置應(yīng)注重對學(xué)術(shù)個性與創(chuàng)造能力的培養(yǎng)，使學(xué)生能夠在自身興趣的基礎(chǔ)上，優(yōu)化自身的知識結(jié)構(gòu)，提升創(chuàng)新能力。

3.注重“?！迸c“博”相結(jié)合的原則。期貨類專業(yè)涉獵的知識范圍極其廣泛，比如經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、數(shù)學(xué)、管理學(xué)等，在設(shè)置課程時，應(yīng)盡可能包括所有學(xué)科，但在本科四年將所有課程進(jìn)行全面學(xué)習(xí)也不現(xiàn)實，因此，還必須考慮期貨類專業(yè)的學(xué)科特色，側(cè)重某一培養(yǎng)目標(biāo)，真正體現(xiàn)期貨類專業(yè)“?！钡奶匦?。

二、國內(nèi)外期貨類專業(yè)課程體系設(shè)置現(xiàn)狀與特點

（一）發(fā)達(dá)國家期貨類專業(yè)的課程設(shè)置現(xiàn)狀

從美國來看，與期貨類專業(yè)相關(guān)的專業(yè)金融工程主要涉及碩士的培養(yǎng)，其課程設(shè)置具體涵蓋如下三種類型。

1.注重工程學(xué)的金融工程專業(yè)課程設(shè)置。以工程學(xué)為基礎(chǔ)的金融工程專業(yè)課程設(shè)置的代表性大學(xué)如哥倫比亞大學(xué)（北美金融工程專業(yè)排名第二）等。通過梳理這些學(xué)校金融工程專業(yè)培養(yǎng)方案發(fā)現(xiàn)，課程設(shè)置主要以“統(tǒng)計學(xué)”和“工程學(xué)”課程為基礎(chǔ)，其目的就是重在使學(xué)生掌握系統(tǒng)的統(tǒng)計學(xué)和工程學(xué)分析方法，并運(yùn)用相關(guān)技術(shù)解決實際問題。

2.注重數(shù)理統(tǒng)計的金融工程專業(yè)課程設(shè)置。部分美國大學(xué)的金融工程專業(yè)設(shè)置在數(shù)學(xué)學(xué)院或統(tǒng)計學(xué)院，課程以數(shù)理統(tǒng)計為基礎(chǔ)，比如芝加哥大學(xué)和斯坦福大學(xué)等，這些學(xué)校金融工程專業(yè)培養(yǎng)模式的最大側(cè)重點在于基礎(chǔ)理論。以數(shù)理統(tǒng)計為基礎(chǔ)的金融工程專業(yè)人才培養(yǎng)主要針對學(xué)術(shù)性人才，在該培養(yǎng)模式下，學(xué)生選擇攻讀博士的比例也較高。

3.注重商科的金融工程專業(yè)課程設(shè)置。在北美，加州大學(xué)伯克利分校是將金融工程專業(yè)與商科結(jié)合的典型代表，該校將金融工程專業(yè)設(shè)置在商學(xué)院，屬于職業(yè)導(dǎo)向型的培養(yǎng)模式，像開設(shè)的“公司金融”“金融機(jī)構(gòu)與市場”“金融創(chuàng)新案例”等課程均屬于實用的課程，有助于使學(xué)生在將來擁有更強(qiáng)的工作能力。

（二）我國期貨類專業(yè)的課程設(shè)置現(xiàn)狀

1.金融工程與數(shù)理統(tǒng)計等分析工具的融合度不高。我國高校金融工程本科專業(yè)在處理專業(yè)思想與數(shù)理統(tǒng)計等分析工具的關(guān)系方面做得并不完善，融合程度也不高，沒有形成相應(yīng)的專業(yè)特色。綜合來看，對于理工科和綜合性較強(qiáng)的大學(xué)而言，課程設(shè)置存在重分析技術(shù)、輕理論思想的局面；對于大多數(shù)財經(jīng)類院校來講，與數(shù)理統(tǒng)計分析相關(guān)的學(xué)科相比就較為薄弱。

2.本科階段授課時間安排較多，課外時間較少，課程設(shè)置實踐性不強(qiáng)。在傳統(tǒng)教學(xué)模式影響下，我國多數(shù)高校在課程設(shè)置中僅注重課堂教授，對實踐性環(huán)節(jié)重視不夠。此外，國內(nèi)課程設(shè)置對學(xué)術(shù)論文的重視也不夠。

3.課程設(shè)置存在單一和僵化的特點，對于跨學(xué)科綜合研究重視不夠。我國金融市場起步較晚，因此，我國高校金融類專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)較單一，課程設(shè)置也較為僵化，無法緊跟資本市場和衍生金融工具迅速發(fā)展的態(tài)勢。同時，隨著計算機(jī)技術(shù)和信息網(wǎng)絡(luò)的迅速進(jìn)步，高校課程之間必須強(qiáng)化學(xué)科之間的聯(lián)系。

（三）啟示與借鑒

1.可以考慮借鑒美國商科模式下的金融工程專業(yè)課程設(shè)置。我國金融工程專業(yè)發(fā)展較晚，短期內(nèi)還無法在學(xué)術(shù)研究上做出突破，所以可以考慮借鑒美國商科模式下的金融工程專業(yè)培養(yǎng)方案，強(qiáng)調(diào)實用性和職業(yè)性，注重培養(yǎng)實踐能力，同時在課程設(shè)置方面要側(cè)重于實際運(yùn)用。我國目前仍處于銀行主導(dǎo)型金融體系，傳統(tǒng)金融類課程仍需開設(shè)，且要輔助開設(shè)“保險”“稅收”“金融法”“經(jīng)濟(jì)法”等課程，使學(xué)生更多了解我國金融體系發(fā)展?fàn)顩r。在該模式下，我國金融工程專業(yè)培養(yǎng)的學(xué)生具有較強(qiáng)的競爭力。

2.課程設(shè)置要注重案例教學(xué)。在國外，大多數(shù)金融工程專業(yè)培養(yǎng)方案均注重案例教學(xué)。與此同時，案例教學(xué)有助于培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)造性思維。目前，在國內(nèi)案例教學(xué)還較為薄弱，近年來，無論是銀行體系還是資本市場，金融創(chuàng)新都是討論的主要話題，這為我國高等院校發(fā)展案例教學(xué)提供了良好環(huán)境，高等院校也應(yīng)利用這種良好契機(jī)不斷完善案例教學(xué)體系。

3.在強(qiáng)化案例教學(xué)的同時不能忽視理論素養(yǎng)的培養(yǎng)。國外金融工程專業(yè)大多設(shè)置在理工科院校，這為國內(nèi)一些高校，尤其是實力較強(qiáng)的綜合性院校和理工科院校試行聯(lián)合培養(yǎng)提供了契機(jī)。目前，我國金融工程領(lǐng)域的科研水平與國際先進(jìn)院校還存在一定的差距，但我國的數(shù)學(xué)研究能力在國際上較強(qiáng)，一些實力較強(qiáng)的理工科院校和綜合性院?？梢越Y(jié)合自身優(yōu)勢，加強(qiáng)師資共享，通過多元化模式提高我國相關(guān)專業(yè)的課程設(shè)置水準(zhǔn)。

三、我國期貨類專業(yè)課程體系建設(shè)與創(chuàng)新的思考

（一）理論與實際的結(jié)合：期貨類專業(yè)課程體系建設(shè)與創(chuàng)新的基礎(chǔ)

基于已有的教學(xué)實踐模式與課程設(shè)置原則，期貨類專業(yè)課程體系建設(shè)應(yīng)至少包括四個模塊。

模塊1：理論基礎(chǔ)模塊。期貨類專業(yè)屬于微觀金融學(xué)的分支，相關(guān)課程在設(shè)置上首先要考慮基礎(chǔ)理論，即包括系統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)基本理論。在具體課程設(shè)置上，應(yīng)開設(shè)“經(jīng)濟(jì)學(xué)原理”“國際經(jīng)濟(jì)學(xué)”“金融學(xué)原理（貨幣銀行學(xué)）”“期貨與衍生品”等課程。

模塊2：數(shù)學(xué)與研究方法模塊。數(shù)學(xué)與研究方法模塊以模塊1為基礎(chǔ)，該模塊既要考慮基本金融期貨理論的應(yīng)用，也要考慮分析方法介紹。該模塊應(yīng)包括數(shù)學(xué)基礎(chǔ)、統(tǒng)計學(xué)與計量經(jīng)濟(jì)學(xué)、計算機(jī)三方面課程，既包括數(shù)學(xué)基礎(chǔ)理論，也涵蓋基本應(yīng)用工具和方法的介紹。

模塊3：法律制度模塊。在期貨市場發(fā)展過程中，任何業(yè)務(wù)的運(yùn)行均離不開法律制度環(huán)境，因此，應(yīng)設(shè)置法律相關(guān)課程，使學(xué)生掌握一定的法律知識是十分重要的。該模塊主要包括“經(jīng)濟(jì)法”“稅法”“金融法”“期貨行業(yè)法律法規(guī)”“金融從業(yè)人員職業(yè)道德”等課程。

模塊4：應(yīng)用實踐模塊。該模塊是將前三個模塊所學(xué)知識進(jìn)行應(yīng)用的一個模塊，應(yīng)該包括案例分析和實驗教學(xué)，比如“證券投資學(xué)”“期貨與衍生品”等課程的案例分析和實驗教學(xué)，同時要求相關(guān)院校設(shè)立期貨實驗室。此外，在應(yīng)用實踐模塊，還應(yīng)組織學(xué)生去相關(guān)期貨機(jī)構(gòu)進(jìn)行實習(xí)實踐。

總體來講，上述四個模塊是期貨類專業(yè)的基本課程設(shè)置，這些課程設(shè)置即考慮了理論性，又突出了專業(yè)實踐性，也是期貨專業(yè)課程體系建設(shè)與創(chuàng)新的基礎(chǔ)。

（二）數(shù)理能力的培養(yǎng)：期貨類專業(yè)課程體系建設(shè)與創(chuàng)新的核心

重視理論聯(lián)系實際，是期貨類專業(yè)課程體系創(chuàng)新的基礎(chǔ)所在，而數(shù)理能力的培養(yǎng)，是期貨專業(yè)課程體系創(chuàng)新的核心。在微觀金融領(lǐng)域（包括期貨類專業(yè)）的方法中，數(shù)理范疇主要體現(xiàn)在兩方面：一是數(shù)學(xué)基礎(chǔ)，基本圍繞微積分（或數(shù)學(xué)分析）、線性代數(shù)（或高等代數(shù)）、概率論與數(shù)理統(tǒng)計等展開。二是經(jīng)濟(jì)計量領(lǐng)域，一方面，由于諸多金融問題偏向時間序列數(shù)據(jù)，時間序列方法也屬于微觀金融問題研究的重要方法之一；另一方面，要重視學(xué)術(shù)界比較偏重的研究范式，即微觀計量經(jīng)濟(jì)學(xué)。同時，在課程設(shè)置中，針對軟件操作的課程設(shè)置必不可少。

（三）前沿化和國際化：期貨類專業(yè)課程體系建設(shè)與創(chuàng)新的趨勢

隨著我國逐步融入全球化體系，金融市場的國際化是不可逆轉(zhuǎn)的潮流，因此，注重課程設(shè)置的前沿化和國際化，是期貨類專業(yè)課程體系建設(shè)與創(chuàng)新的重要趨勢。對于前沿化，主要是基于微觀金融領(lǐng)域前沿理論進(jìn)行設(shè)置，主要包括兩個范疇：一是經(jīng)典理論，比如資產(chǎn)定價、行為金融理論、金融市場微觀結(jié)構(gòu)等方面，二是屬于微觀金融領(lǐng)域的發(fā)展趨勢。對于國際化，主要基于目前全球金融一體化趨勢，在高校國際化辦學(xué)的基礎(chǔ)上進(jìn)行課程設(shè)置，不僅包括一些“國際經(jīng)濟(jì)學(xué)”和“國際金融學(xué)”等課程，還要考慮教材的選擇，可以選取國外經(jīng)典教材進(jìn)行授課，同時部分課程也可以進(jìn)行全英文或雙語進(jìn)行授課。

本文首先梳理了期貨類專業(yè)課程體系的定位與設(shè)置目標(biāo)，從定位來看，必須考慮金融理論所共有的范疇，注重相關(guān)行為規(guī)范；從設(shè)置目標(biāo)來看，應(yīng)強(qiáng)調(diào)三個突出點，即金融期貨理論的系統(tǒng)化、業(yè)務(wù)教學(xué)的實用性和法律法規(guī)教學(xué)的結(jié)合性；從設(shè)計原則來看，主要突出課程體系設(shè)置的應(yīng)用性、培養(yǎng)學(xué)生創(chuàng)新精神、注重“?！迸c“博”相結(jié)合的三個原則。為了更好地構(gòu)建我國期貨類專業(yè)課程體系，本文對國內(nèi)外設(shè)置現(xiàn)狀進(jìn)行了梳理，在上述分析的基礎(chǔ)上，構(gòu)建了期貨類專業(yè)課程體系?？傮w而言，必須以理論與實際相結(jié)合為基礎(chǔ)，充分考慮研究方法和學(xué)術(shù)素養(yǎng)的培養(yǎng)，注重數(shù)理分析。此外，結(jié)合目前全球一體化和金融自由化的趨勢，期貨類專業(yè)的課程設(shè)置也要考慮前沿化和國際化。

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［3］朱晉.辦學(xué)特色、地方經(jīng)濟(jì)與期貨學(xué)教學(xué)［J］.浙江工商大學(xué)學(xué)報，2010（2）：90-92+96.

［4］黃賢炎.面向應(yīng)用型本科期貨投資課程教學(xué)改革［J］.時代金融，2014（12）：166+168.

［5］王旭程，封之遠(yuǎn).期貨與期權(quán)教學(xué)改革研究［J］.當(dāng)代教育實踐與教學(xué)研究，2017（12）：57-58.

［6］劉利.基于可視化學(xué)習(xí)的金融核心課程教學(xué)改革與實踐研究：以《期貨期權(quán)投資實務(wù)》為例［J］.教育教學(xué)論壇，2019（43）：137-138.

［7］鄭強(qiáng).期貨與期權(quán)課程教學(xué)綜合改革研究［J］.時代金融，2019（20）：91-92+99.

Research on the Construction and Innovation of Futures Courses

WANG Xiao

（School of Economics， Shandong University of Finance and Economics， Jinan， Shandong 250014， China）

Abstract： With the rapid development of China’s capital market， the market demand for talents of financial futures majors will continue to rise. In order to promote the continuous development of the major of financial futures， this paper discusses in detail the positioning， objectives and principles of the curriculum of the major of financial futures， and on the basis of learning from the curriculum of the major of futures in developed countries， deeply analyzes the current situation and problems of the curriculum of the major of futures in China， and believes that the curriculum of the major of futures in China should consider learning from the curriculum system of the major of financial engineering under the American business model Pay attention to case teaching and strengthen the cultivation of theoretical literacy. Finally， this paper discusses the construction and innovation of futures professional curriculum system in China from the aspects of integrating theory with practice， paying attention to the cultivation of quantitative analysis ability and strengthening the awareness of cutting-edge and internationalization.

Key words： futures; course; innovation