張世曉（湖北經(jīng)濟(jì)學(xué)院，湖北 武漢 430205）

案例教學(xué)是研究生教學(xué)尤其是專碩研究生教學(xué)的重要方式。這種教學(xué)方式貼近現(xiàn)實(shí)、直觀具體，能夠調(diào)動(dòng)研究生的學(xué)習(xí)興趣，啟發(fā)研究生對(duì)現(xiàn)實(shí)問(wèn)題的思考并引導(dǎo)研究生進(jìn)行理論總結(jié)和發(fā)現(xiàn)。需要注意的是，研究生培養(yǎng)的目標(biāo)是研究能力、創(chuàng)新能力的提升，如何將科研創(chuàng)新工作能力的培養(yǎng)融入案例教學(xué)過(guò)程，在案例教學(xué)過(guò)程中重點(diǎn)培養(yǎng)研究生的理論總結(jié)與創(chuàng)新能力是需要著重思考的問(wèn)題。本文以研究生金融類課程《金融市場(chǎng)與金融工具》為例，分析案例教學(xué)中創(chuàng)新能力培養(yǎng)的方式方法。

一、案例分析方案設(shè)計(jì)過(guò)程中的創(chuàng)新能力培養(yǎng)

引導(dǎo)研究生進(jìn)行案例分析，可以從方案設(shè)計(jì)階段就落實(shí)創(chuàng)新能力培養(yǎng)的目標(biāo)，即在方案設(shè)計(jì)階段就引導(dǎo)研究生積極參與，指導(dǎo)研究生思考如何設(shè)計(jì)整個(gè)案例分析的工作框架，包括案例分析應(yīng)分成幾個(gè)階段或幾部分內(nèi)容、案例分析過(guò)程中的分工方案、任課老師和研究生分別擔(dān)任什么樣的角色、每個(gè)案例分析任務(wù)由研究生分組完成還是每位研究生獨(dú)立完成等等。各個(gè)環(huán)節(jié)和細(xì)節(jié)的設(shè)計(jì)都有研究生深入?yún)⑴c，在其中充分發(fā)揮研究生的創(chuàng)新思考作用，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、分析問(wèn)題、提出方案，讓研究生通過(guò)案例分析方案設(shè)計(jì)熟悉一般研究工作和實(shí)際工作流程，提高創(chuàng)造性地解決實(shí)際問(wèn)題的能力。

《金融市場(chǎng)與金融工具》是較為貼近實(shí)際的研究生金融類課程，現(xiàn)實(shí)中經(jīng)常發(fā)生各類金融市場(chǎng)與金融工具實(shí)踐案例，如何通過(guò)案例分析達(dá)到最佳的學(xué)習(xí)效果，需要首先進(jìn)行考慮方案設(shè)計(jì)目標(biāo)。課程建設(shè)團(tuán)隊(duì)在開課之初通過(guò)座談和各種交流工具，與研究生進(jìn)行較為充分地研討，共同制訂創(chuàng)新性案例分析方案。比如以往常常由任課老師基于已有案例庫(kù)或?qū)⑦x擇好的現(xiàn)成案例，交給研究生進(jìn)行分析，然后再共同進(jìn)行梳理，在與研究生進(jìn)行討論后，可以把案例選擇的主動(dòng)權(quán)交給研究生進(jìn)行，從而打開創(chuàng)新研究能力培養(yǎng)的第一扇門，即選題能力的培養(yǎng)，讓研究生真正體驗(yàn)到一項(xiàng)好的創(chuàng)新研究項(xiàng)目實(shí)際上是從發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的選題開始的。于是，研究生可以從不同角度進(jìn)行案例選擇，如從熱點(diǎn)主題開始或從熱點(diǎn)案例開始等等。

二、案例篩選過(guò)程中的創(chuàng)新能力培養(yǎng)

材料的收集、整理和篩選是科研創(chuàng)新工作的一個(gè)前期環(huán)節(jié)。這一階段的工作有一些固有的傳統(tǒng)程序，但是，對(duì)于特定的工作目標(biāo)和內(nèi)容，又需要發(fā)揮一定的創(chuàng)新工作能力以克服具體困難并實(shí)現(xiàn)科研目標(biāo)?；谘芯可虒W(xué)特點(diǎn)，教學(xué)案例的篩選可以引導(dǎo)研究生自主進(jìn)行，以充分培養(yǎng)和發(fā)揮研究生的創(chuàng)新能力，培養(yǎng)科研工作基本技能。

（一）基于既定選題的案例篩選

課程建設(shè)團(tuán)隊(duì)基于指導(dǎo)老師的研究特長(zhǎng)和動(dòng)態(tài)熱點(diǎn)給出相應(yīng)案例主題，比如區(qū)域金融與空間經(jīng)濟(jì)學(xué)、系統(tǒng)論與區(qū)域金融發(fā)展、金融中心理論與實(shí)踐、供應(yīng)鏈金融與中小企業(yè)融資創(chuàng)新、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)組織形式變革與農(nóng)村金融新模式、綠色金融及環(huán)境金融與碳金融、金融結(jié)構(gòu)理論探討、科技創(chuàng)新金融新思路新實(shí)踐、普惠金融及民生金融與創(chuàng)業(yè)金融、城鄉(xiāng)居民理財(cái)新方式、文化產(chǎn)業(yè)金融與金融創(chuàng)新等等選題，提供給研究生進(jìn)行思考、醞釀，按照這些特定的方向去收集相關(guān)案例資料。這一過(guò)程本身可以使研究生對(duì)相關(guān)金融市場(chǎng)與金融工具基本概念在實(shí)踐中運(yùn)行有更深切地認(rèn)識(shí)，同時(shí)也需要發(fā)揮研究生創(chuàng)新思維，匹配適當(dāng)?shù)陌咐牧希ㄟ^(guò)不同渠道收集相關(guān)材料，并進(jìn)行必要的整合匯總，梳理出能夠體現(xiàn)主題的真實(shí)案例脈絡(luò)。

（二）基于現(xiàn)實(shí)熱點(diǎn)的案例篩選

受到經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和市場(chǎng)自身形勢(shì)演變的影響，金融市場(chǎng)與金融工具隨時(shí)發(fā)生各類動(dòng)態(tài)變化，有時(shí)會(huì)成為社會(huì)關(guān)注度較高的熱點(diǎn)。作為金融類專業(yè)課程，伴隨課程進(jìn)度，有些熱點(diǎn)案例的發(fā)生應(yīng)該被納入研究生課堂。作為預(yù)先選題計(jì)劃外的案例，本身內(nèi)容就具有一定新意。同時(shí)，也應(yīng)特別引導(dǎo)研究生予以關(guān)注，并以創(chuàng)新視角收集匯總相關(guān)案例材料。如2022年上半學(xué)期課程期間，由于全球范圍內(nèi)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與金融市場(chǎng)復(fù)雜因素的影響，各國(guó)出臺(tái)的刺激經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貨幣政策以及為治理通貨膨脹而出臺(tái)的貨幣政策，都對(duì)金融市場(chǎng)的運(yùn)行以及金融工具作用的發(fā)揮產(chǎn)生了重要影響，作為完整的課堂案例材料，涉及的方面較多、時(shí)間跨度較長(zhǎng)，增加了案例材料收集的難度，就需要引導(dǎo)研究生發(fā)揮創(chuàng)新思維，多角度認(rèn)識(shí)案例所涉及的內(nèi)容，將其串聯(lián)成較為系統(tǒng)的分析邏輯鏈條。

三、案例分析過(guò)程中的創(chuàng)新能力培養(yǎng)

（一）案例分析材料的創(chuàng)新性整理

基于進(jìn)一步分析的要求，需要研究生創(chuàng)新性地選擇特定的邏輯體系對(duì)所收集到的案例材料進(jìn)行整理，比如按照案例情況發(fā)展的時(shí)間順序進(jìn)行歸納，則要按照案例發(fā)展進(jìn)程創(chuàng)造性地分出階段性特征，從而劃分案例材料的歸類；再比如可以按照金融類案例材料的參與方特征屬性，如融資方、出資方、中介方、管理方等進(jìn)行歸類；或者按照分析的需要分出案例基本情況、總結(jié)的成功經(jīng)驗(yàn)、現(xiàn)實(shí)存在的問(wèn)題、提出的改進(jìn)方案等方面的材料類型。總之，要根據(jù)出案例分析的特定需求，進(jìn)行案例材料的創(chuàng)新性整理。例如在整理《金融市場(chǎng)與金融工具》某地商業(yè)銀行綠色金融發(fā)展案例材料中，就可以對(duì)各方面渠道收集到的相關(guān)案例材料，按照該銀行根據(jù)特定生態(tài)環(huán)保項(xiàng)目推出的金融產(chǎn)品基本情況、融資方案實(shí)施基本情況、融資方案實(shí)施中遇到的問(wèn)題對(duì)材料進(jìn)行歸類，另外對(duì)于銀行方、生態(tài)環(huán)保項(xiàng)目實(shí)施方、政府政策支持方等各方的目標(biāo)實(shí)現(xiàn)情況也需要收集材料，從而形成一個(gè)完整的案例分析基礎(chǔ)。

（二）案例分析目標(biāo)的創(chuàng)新性發(fā)掘

一般而言，案例分析是為了使研究生對(duì)所學(xué)習(xí)的課程內(nèi)容有更加直觀、更加深入的理解和認(rèn)識(shí)，在案例分析中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、分析問(wèn)題、提出建議。但是，對(duì)于具體案例來(lái)講，需要根據(jù)選題類型、案例特點(diǎn)，確定具體的案例分析目標(biāo)，比如有的重點(diǎn)是總結(jié)特定時(shí)期金融市場(chǎng)的運(yùn)行規(guī)律、有的是重點(diǎn)分析特定金融工具的收益與風(fēng)險(xiǎn)特征、有的是為了重點(diǎn)分析各參與方對(duì)特定融資方案的態(tài)度、有的重點(diǎn)關(guān)注融資方案對(duì)金融穩(wěn)定與金融安全的影響、有的要特別重視公益效果等等。因此，每個(gè)案例分析過(guò)程要首先確定其重點(diǎn)分析目標(biāo)，突出特色深入分析，避免一般化的面面俱到流于形式。比如某商業(yè)銀行農(nóng)村普惠金融項(xiàng)目案例，可以將分析的重點(diǎn)目標(biāo)落腳在項(xiàng)目可持續(xù)發(fā)展運(yùn)行方面，以此為著眼點(diǎn)，分析項(xiàng)目方案中如何考慮各方持續(xù)參與項(xiàng)目的內(nèi)在機(jī)制，照顧銀行的風(fēng)險(xiǎn)收益管理與可持續(xù)運(yùn)行、照顧農(nóng)業(yè)生產(chǎn)部門或農(nóng)戶的收益保障、關(guān)注政府管理的具體形式等。

（三）案例分析的創(chuàng)新性發(fā)現(xiàn)

案例分析目標(biāo)確定以后，就要實(shí)質(zhì)性地開展案例分析過(guò)程，主要是引導(dǎo)研究生獲得創(chuàng)新性發(fā)現(xiàn)，發(fā)掘可供借鑒的經(jīng)驗(yàn)、總結(jié)有待解決的問(wèn)題，梳理可能反復(fù)發(fā)生的規(guī)律。

1.案例成功經(jīng)驗(yàn)的發(fā)掘。金融市場(chǎng)的成功運(yùn)行、金融機(jī)構(gòu)的成功經(jīng)營(yíng)、金融工具的成功運(yùn)營(yíng)，都是實(shí)踐中取得的寶貴經(jīng)驗(yàn)，要用創(chuàng)新的眼光，發(fā)現(xiàn)促成成功的真正原因，并且發(fā)掘內(nèi)在的機(jī)制機(jī)理因素，從不同參與人的角度觀察思考，獲得可供復(fù)制的基本思路，進(jìn)行梳理總結(jié)，系統(tǒng)化地形成案例分析成果。比如基于產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)的供應(yīng)鏈金融項(xiàng)目案例中，通過(guò)特定貿(mào)易結(jié)算過(guò)程管理為中小企業(yè)提供融資，資金的閉環(huán)管理可能總結(jié)為其項(xiàng)目成功的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，那么這樣的管理經(jīng)驗(yàn)細(xì)節(jié)就可以總結(jié)出有價(jià)值的研究?jī)?nèi)容。

2.案例存在問(wèn)題的總結(jié)。通常進(jìn)行案例分析最核心的內(nèi)容是要從案例中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，分析產(chǎn)生問(wèn)題的原因，找到解決問(wèn)題的可行途徑。因此，案例問(wèn)題的發(fā)掘、分析、總結(jié)，是案例分析過(guò)程的重中之重。有些案例中存在的問(wèn)題顯而易見，而有些問(wèn)題則隱藏在表面現(xiàn)象之下，需要進(jìn)行較為深入和細(xì)致地挖掘，需要?jiǎng)?chuàng)新性地梳理總結(jié)案例中造成金融效率下降的影響因素，從而為今后的金融市場(chǎng)運(yùn)行管理、金融工具開發(fā)運(yùn)用提供改進(jìn)的思路。比如在對(duì)某商業(yè)銀行綠色金融業(yè)務(wù)案例分析中，由于項(xiàng)目本身投資周期長(zhǎng)、盈利能力有限、風(fēng)險(xiǎn)因素多等原因，造成貸款逾期，那么就需要從融資方案設(shè)計(jì)、貸款償還資金來(lái)源的保障能力、政府政策支持的方式以及落實(shí)情況、貸款后期跟蹤以及管理服務(wù)配套、擔(dān)保措施的落實(shí)、方案修改的及時(shí)性等方面進(jìn)行審視，總結(jié)造成問(wèn)題的各方面原因，找到問(wèn)題的主要方面；再比如分析區(qū)域金融中心建設(shè)和發(fā)展的案例，就要針對(duì)區(qū)域金融中心建設(shè)的各項(xiàng)要素、區(qū)域金融中心發(fā)展過(guò)程中的短板弱項(xiàng)，對(duì)比國(guó)際、國(guó)內(nèi)金融中心發(fā)展的成功經(jīng)驗(yàn)，找到相應(yīng)的差距和原因，再根據(jù)現(xiàn)實(shí)條件，分析哪些問(wèn)題是能夠盡快解決的、哪些短板需要中長(zhǎng)期謀劃和布局，分類討論，以供有針對(duì)性地提出不同的解決方案；又如農(nóng)村金融發(fā)展中，金融資源投入不足，可能是由于融資主體不夠規(guī)范，使得資金提供方望而卻步，這就為規(guī)范融資主體的組織形式提供了基本思路。

（四）案例理論內(nèi)涵的創(chuàng)新性提煉

從特例到一般是創(chuàng)新性研究的基本邏輯思路，案例分析即是通過(guò)特定案例情況的分析、挖掘，總結(jié)和梳理出適合一般情況的理論規(guī)律，從而找到具備更加廣泛應(yīng)用的對(duì)策方案。因此，創(chuàng)新性地從特別案例中提煉出理論內(nèi)涵是案例分析的重要內(nèi)容。例如對(duì)于科技創(chuàng)新金融發(fā)展的案例分析中，就可以總結(jié)出科技創(chuàng)新項(xiàng)目不確定性高、研發(fā)投入周期長(zhǎng)、團(tuán)隊(duì)不穩(wěn)定等一般性特點(diǎn)，那么與這種類型的項(xiàng)目發(fā)展相匹配，就需要更多地對(duì)接資本性投入資金，再適當(dāng)結(jié)合債權(quán)融資解決其日常流動(dòng)資金需要，從而形成較為合理的融資結(jié)構(gòu)。這樣就從理論上提煉出科技創(chuàng)新融資的一般性規(guī)律，從而為特定科技創(chuàng)新融資項(xiàng)目設(shè)計(jì)合理的結(jié)構(gòu)性融資方案提供理論支撐，也使得科技創(chuàng)新融資的具體方案具有了一般性操作思路，這樣的案例分析結(jié)果就是具有實(shí)際價(jià)值的。

四、提出對(duì)策建議的創(chuàng)新能力培養(yǎng)

（一）對(duì)策建議方案提出的創(chuàng)新能力培養(yǎng)

案例分析的落腳點(diǎn)是提出經(jīng)驗(yàn)借鑒或者問(wèn)題解決的對(duì)策建議。首先應(yīng)基于案例分析提出對(duì)策建議的初步方案，然后先進(jìn)行方案的邏輯驗(yàn)證，如果有較為充分的歷史數(shù)據(jù)，還要對(duì)方案進(jìn)行已有數(shù)據(jù)的驗(yàn)證。接下來(lái)就是進(jìn)行各方面的交流研討和完善。對(duì)策建議方案的提出是整個(gè)案例分析過(guò)程中，對(duì)研究生創(chuàng)新能力要求最高的部分，要求研究生在案例情況充分的分析基礎(chǔ)上，借鑒以往經(jīng)驗(yàn)，提出解決問(wèn)題的創(chuàng)新方案，往往需要有突破性思維，發(fā)現(xiàn)新路徑。

（二）對(duì)策建議方案檢驗(yàn)的創(chuàng)新能力培養(yǎng)

對(duì)于所提出的對(duì)策建議，要提示研究生注意的是，如果是在實(shí)際工作中，則需要將其提交給實(shí)際部門進(jìn)行更加充分的交流研討，并在實(shí)踐中進(jìn)行檢驗(yàn)，聽取實(shí)際部門的意見反饋，了解對(duì)策建議在實(shí)踐中的運(yùn)行情況。

（三）對(duì)策建議方案修正的創(chuàng)新能力培養(yǎng)

教學(xué)中要引導(dǎo)研究生注意，在實(shí)際工作中，對(duì)于經(jīng)過(guò)各方研討和實(shí)際檢驗(yàn)的對(duì)策建議，要根據(jù)各方面反饋的意見進(jìn)行對(duì)策建議的方案修正，需要再次充分發(fā)揮研究生的創(chuàng)新能力對(duì)方案建議進(jìn)行進(jìn)一步的修改完善。

五、案例展示過(guò)程中的創(chuàng)新能力培養(yǎng)

案例分析實(shí)質(zhì)內(nèi)容完成后，要引導(dǎo)研究生以不同形式進(jìn)行成果展示，以培養(yǎng)研究生的創(chuàng)新表達(dá)能力。

（一）案例分析論文的展示形式

研究論文寫作是研究生的基本功，除了要求研究生在案例分析論文寫作中遵循一般規(guī)范要求外，還應(yīng)啟發(fā)研究生在論文寫作中發(fā)揮創(chuàng)新能力，表現(xiàn)和突出其研究創(chuàng)新亮點(diǎn)。

（二）課堂講解的案例展示形式

通過(guò)課堂講解的形式，既能鍛煉研究生的口頭表達(dá)能力，又能鍛煉現(xiàn)場(chǎng)應(yīng)變能力。在具體形式上，可以引導(dǎo)研究生創(chuàng)新運(yùn)用角色分工、場(chǎng)景模擬等新方式。

（三）課堂討論的案例分析形式

引導(dǎo)研究生積極圍繞案例進(jìn)行提問(wèn)、互動(dòng)，激發(fā)研究生課前準(zhǔn)備、課中討論、課后補(bǔ)充的研究創(chuàng)新積極性。

六、案例總結(jié)過(guò)程中的創(chuàng)新能力培養(yǎng)

案例分析完成以后，要引導(dǎo)研究生對(duì)整個(gè)過(guò)程進(jìn)行回顧分析，積累經(jīng)驗(yàn)，以利于在今后的案例分析項(xiàng)目中進(jìn)一步創(chuàng)新內(nèi)容和形式。