張玉恒

隨著通訊方式的進(jìn)步以及網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的高速發(fā)展，人們的生活已經(jīng)離不開(kāi)互聯(lián)網(wǎng)。然而，世間萬(wàn)物都有利有弊，雖然互聯(lián)網(wǎng)提高了人們的生活質(zhì)量，為我們的日常生活帶來(lái)很多便利。但同時(shí)也為不法分子提供了一個(gè)新的作案途徑，滋生了網(wǎng)絡(luò)犯罪。其中最為典型的就是網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，這種犯罪行為手段之特殊以及危害性之大令人深惡痛絕。本文擬通過(guò)筆者辦理的一起“民族資產(chǎn)解凍”類網(wǎng)絡(luò)詐騙案件探討該類犯罪的特點(diǎn)、辦理案件過(guò)程中的難點(diǎn)，并提出有針對(duì)性的建議，從而找到有效的防范和遏制網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的方法。

一、民族資產(chǎn)解凍類網(wǎng)絡(luò)詐騙的概念

早在二十世紀(jì)八十年代初，就有一批不法分子以所謂的“民族資產(chǎn)”需要解凍，交納一定啟動(dòng)費(fèi)用便可獲得巨額報(bào)酬為名，開(kāi)始實(shí)施此類犯罪活動(dòng)。近年來(lái)，借助便捷高效的現(xiàn)代通信、金融工具，此類犯罪活動(dòng)日益猖獗。犯罪分子利用人民群眾對(duì)黨和政府的信任，假借國(guó)家大政方針和社會(huì)熱點(diǎn)，編造所謂民族大業(yè)、精準(zhǔn)扶貧、“一代一路”、軍民融合、慈善幫扶等各種“民族資產(chǎn)解凍”類虛假項(xiàng)目，偽造國(guó)家機(jī)關(guān)公文、證件、印章，以小投入就能獲得大回報(bào)為誘餌實(shí)施犯罪。犯罪分子通過(guò)微信等層層發(fā)展下線、裂變式傳播，受騙人數(shù)眾多，涉案金額巨大。

二、筆者所辦理民族資產(chǎn)解凍類網(wǎng)絡(luò)詐騙案件情況及該類案件的特點(diǎn)

（一）案情介紹

2019年7月，犯罪嫌疑人受幕后組織操縱者指使發(fā)起“10元精準(zhǔn)扶貧”項(xiàng)目，通過(guò)微信層層發(fā)展下線，共計(jì)分為發(fā)起人、大團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)、小團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)、組長(zhǎng)、參與人五個(gè)層級(jí)，逐級(jí)推廣項(xiàng)目、發(fā)展下線，以投入10元就能獲得數(shù)百萬(wàn)元回報(bào)為誘餌騙取他人財(cái)物。該項(xiàng)目參與人數(shù)共計(jì)40293人，涉案金額共計(jì)人民幣402930元，涉案錢款通過(guò)微信、銀行賬戶層層上報(bào)至犯罪嫌疑人銀行賬戶，后犯罪嫌疑人按照幕后組織操縱者指示，將錢款全部轉(zhuǎn)至他人銀行賬戶內(nèi)，后續(xù)去向不明。

（二）該類案件的組織架構(gòu)

該類案件的犯罪主體總體上分為幕后組織操縱者和犯罪代理人兩大類，幕后組織操縱者負(fù)責(zé)編造“民族資產(chǎn)解凍”類虛假項(xiàng)目，偽造國(guó)家機(jī)關(guān)公文及證件，騙取他人信任，并收買資金支付結(jié)算賬戶，雇傭取款洗錢人員，為詐騙活動(dòng)得手之后的贓款轉(zhuǎn)移做好充分準(zhǔn)備;犯罪代理人分為多個(gè)層級(jí)，負(fù)責(zé)層層推廣虛假項(xiàng)目、收取項(xiàng)目錢款（報(bào)單款）后逐級(jí)上報(bào)至幕后組織操縱者提供的資金支付結(jié)算賬戶內(nèi)，整個(gè)犯罪團(tuán)伙組織架構(gòu)極為復(fù)雜，織起一張龐大且嚴(yán)密的人員結(jié)構(gòu)網(wǎng)。

（三）該類案件的主要特點(diǎn)

1、作案周期短

一起典型的“民族資產(chǎn)解凍”類詐騙案件，從發(fā)布虛假項(xiàng)目到層層推廣項(xiàng)目，再到逐級(jí)上交項(xiàng)目報(bào)單款，整個(gè)作案周期一般在半個(gè)月甚至一周以內(nèi)，作案周期遠(yuǎn)遠(yuǎn)短于婚戀型、殺豬盤型等其他類型網(wǎng)絡(luò)詐騙。同時(shí)，犯罪分子充分把握被害人總體情況，抓住老年貧困被害人渴望獲得國(guó)家補(bǔ)助的心態(tài)，一步步誘使被害人陷入騙局。

2、被害人人數(shù)眾多

該類案件犯罪代理人層級(jí)較多，呈金字塔型分布，每個(gè)層級(jí)都有以團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人名字命名的微信群，以上述案件為例，最頂層為項(xiàng)目發(fā)起人，第二層為大團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)，第三層為每個(gè)大團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)下屬的小團(tuán)隊(duì)長(zhǎng);第四層為每個(gè)小團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)下屬的小組長(zhǎng);最底層為每個(gè)小組長(zhǎng)下屬的組員，共計(jì)近40000人，各個(gè)層級(jí)被害人總數(shù)多達(dá)40000余人。

3、犯罪數(shù)額特別巨大

不同于普通詐騙以及其他類型網(wǎng)絡(luò)詐騙以單一被害人為目標(biāo)騙取大額資金的作案手法，“民族資產(chǎn)解凍”類詐騙所針對(duì)的對(duì)象是廣大最底層人民群眾，每名被害人均被騙取等額少量錢款，雖然單一被害人損失不大，但由于被害人基數(shù)大，贓款總額一般高達(dá)數(shù)十萬(wàn)元。

三、民族資產(chǎn)解凍類網(wǎng)絡(luò)詐騙案件辦理難點(diǎn)

（一）涉案人員拒不配合，偵查取證難

網(wǎng)絡(luò)犯罪是利用高科技技術(shù)實(shí)施遠(yuǎn)距離、非接觸性的詐騙，偵查難度本身就大。而“民族資產(chǎn)解凍”類詐騙案件參與人數(shù)眾多，遍布全國(guó)各地，且絕大多數(shù)被害人對(duì)于“民族大業(yè)”深信不疑，絲毫未察覺(jué)被騙事實(shí)，對(duì)偵查人員的調(diào)查取證工作拒不配合，更是大大增加了案件的偵辦難度。

（二）幕后黑手難以追蹤，追贓挽損難

“民族資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪團(tuán)伙多利用“黑產(chǎn)”及網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬等犯罪手段作案，一旦資金進(jìn)賬，便可以通過(guò)網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬功能將大量資金轉(zhuǎn)入多張銀行卡，層層轉(zhuǎn)賬、化整為零，再由同伙在全國(guó)不同地點(diǎn)取款，多個(gè)賬戶交替循環(huán)使用。而該類案件的偵查往往都是從犯罪代理人入手，而犯罪代理人大多都是單線聯(lián)系，對(duì)上線的情況知之甚少，給偵查打擊帶來(lái)極大難度。

（三）法律規(guī)定較為原則，認(rèn)定犯罪難

兩高一部于2019年8月份會(huì)簽《關(guān)于依法懲治民族資產(chǎn)解凍類詐騙及相關(guān)犯罪的意見(jiàn)》，《意見(jiàn)》的出臺(tái)為該類案件中骨干代理人的主觀故意、犯罪數(shù)額的認(rèn)定等核心問(wèn)題提供了法律依據(jù)，但《意見(jiàn)》僅作出原則性規(guī)定，在認(rèn)定各個(gè)層級(jí)犯罪代理人是否構(gòu)成犯罪時(shí)存在打擊范圍不明確的情況。

四、關(guān)于民族資產(chǎn)解凍類網(wǎng)絡(luò)詐騙的幾點(diǎn)建議

（一）全方位加強(qiáng)宣傳，提高民眾防范意識(shí)

互聯(lián)網(wǎng)高速發(fā)展帶來(lái)的新型社會(huì)問(wèn)題，任何一個(gè)社會(huì)角色都不能獨(dú)善其身，需要社會(huì)各界協(xié)同共治，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的防治也不例外①。司法機(jī)關(guān)要充分利用微信公眾號(hào)、微博、抖音等新型網(wǎng)絡(luò)媒介廣泛開(kāi)展防范網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳活動(dòng)，社會(huì)各方也應(yīng)加大防范宣傳力度，將反詐騙宣傳滲透到每個(gè)民眾的日常生活中。

（二）警企聯(lián)動(dòng)，從源頭上斬?cái)嘣p騙鏈條

近年來(lái)，各地公安部門紛紛建立反詐中心，力圖從源頭上遏制網(wǎng)絡(luò)詐騙，而信息技術(shù)行業(yè)擁有強(qiáng)大的專業(yè)能力、技術(shù)資源與優(yōu)勢(shì)。因此，要充分發(fā)揮“警民聯(lián)合、警企合作”的良好協(xié)作機(jī)制，總結(jié)推廣“網(wǎng)上警務(wù)室”、騰訊“守護(hù)者計(jì)劃”、阿里巴巴“錢盾”反詐平臺(tái)等互聯(lián)網(wǎng)龍頭企業(yè)的經(jīng)驗(yàn)做法，協(xié)同社會(huì)各方力量，努力為民眾提供全方位的網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)。

（三）完善相關(guān)法律法規(guī)，填補(bǔ)網(wǎng)絡(luò)詐騙空白

目前，《中華人民共和國(guó)刑法》中規(guī)定了合同詐騙罪、貸款詐騙罪等詐騙罪的特殊罪名，但是對(duì)于網(wǎng)絡(luò)詐騙的相關(guān)領(lǐng)域還存在法律空白。相關(guān)立法、司法部門要通過(guò)多種途徑，落實(shí)并完善相關(guān)法律法規(guī)，推進(jìn)網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的專門立法建設(shè)。同時(shí)針對(duì)不同的部門啟動(dòng)不同的法律防控機(jī)制，例如電信部門要加強(qiáng)手機(jī)卡實(shí)名制認(rèn)證、銀行部門應(yīng)按照相應(yīng)規(guī)定加強(qiáng)銀行卡審批發(fā)放，確保法律制度更加完善。

①邱曉妍：《網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪特點(diǎn)及其預(yù)防——以交友誘導(dǎo)賭博投資為例》，載《廣州市公安管理干部學(xué)院學(xué)報(bào)》2019年第3期。

（天津市河西區(qū)人民檢察院）