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        安徽省科技與金融融合現(xiàn)狀及發(fā)展對策研究

        2021-01-20 23:18:16熊坤易秋香
        北方經(jīng)濟(jì) 2021年12期
        關(guān)鍵詞:科技金融對策研究安徽省

        熊坤 易秋香

        摘? 要:金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心,科技創(chuàng)新是第一生產(chǎn)力,兩者之間存在相互促進(jìn)、相互影響的關(guān)系。文章在揭示了“十三五”以來,安徽省科技金融融合發(fā)展現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上,指出了安徽省科技金融融合發(fā)展過程中存在政策支持體系不健全、信息不對稱現(xiàn)象嚴(yán)重、科技金融市場環(huán)境欠佳等問題,提出促進(jìn)安徽省科技金融融合發(fā)展的針對性對策建議。研究發(fā)現(xiàn),健全科技金融支持體系、建立科技金融服務(wù)平臺、樹立科技金融協(xié)同發(fā)展理念、改善科技金融市場環(huán)境,仍然是安徽省今后發(fā)展科技金融的工作重心所在。

        關(guān)鍵詞:安徽省? ? ?科技金融? ? ?對策研究

        金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心,為科技創(chuàng)新提供了源動力,同時科技成果的正確應(yīng)用對金融創(chuàng)新也起到推動作用,兩者之間存在協(xié)同效應(yīng)。近些年,安徽省作為經(jīng)濟(jì)大省和科技強(qiáng)省,立足于五大發(fā)展美好安徽建設(shè)新局面,出臺多項舉措打造長三角金融新坐標(biāo)和科技創(chuàng)新策源地,并逐步建立起多元發(fā)展、多極支撐的科技金融創(chuàng)新體系。但是,相比較沿海發(fā)達(dá)省份,安徽省金融信貸對科技成果轉(zhuǎn)化的貢獻(xiàn)較小,科技型企業(yè)“融資難、融資貴”現(xiàn)象還是普遍存在,總體上,安徽省科技金融融合發(fā)展仍處在初級階段。因此,本文就當(dāng)前安徽省科技金融融合發(fā)展的現(xiàn)狀和存在的問題進(jìn)行分析,并提出針對性對策建議具有重要現(xiàn)實意義。

        一、安徽省科技金融融合發(fā)展現(xiàn)狀

        (一)科技金融政策不斷完善

        “十三五”期間,安徽省圍繞深化科技金融工作,促進(jìn)科技成果順利轉(zhuǎn)化,出臺了一系列支持政策。2017年5月安徽省政府出臺了《關(guān)于加快建設(shè)金融和資本創(chuàng)新體系的實施意見》,提出要創(chuàng)新金融服務(wù)機(jī)制,大力發(fā)展科技信貸,鼓勵在合蕪蚌國家自主創(chuàng)新示范區(qū)、省戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)集聚發(fā)展基地及高新區(qū)、大學(xué)科技園等科技資源聚集地區(qū)建立銀行科技金融專營機(jī)構(gòu),開展科技企業(yè)信貸試點,并建立科技金融綜合服務(wù)平臺,推動科技企業(yè)與銀行、保險公司、證券公司、創(chuàng)投機(jī)構(gòu)對接。2019年,安徽省成立了首支科技成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金落戶濱湖金融小鎮(zhèn),匯集社會資本投入技術(shù)轉(zhuǎn)移早期項目,并出臺《濱湖金融小鎮(zhèn)促進(jìn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展專項扶持政策(試行)》文件,設(shè)立科技金融創(chuàng)新獎,吸引更多科技企業(yè)入駐,打造“長三角金融新坐標(biāo)”。2021年4月,安徽省銀保監(jiān)會印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步推動銀行業(yè)支持科技創(chuàng)新和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)加快發(fā)展的通知》,旨在加大有效信貸投入,優(yōu)化投入結(jié)構(gòu),并提出了“首貸銀行”概念,鼓勵銀行對初創(chuàng)期、成長期科創(chuàng)企業(yè)積極給予首次貸款支持。

        (二)科技金融體系初步形成

        “十三五”以來,安徽省金融業(yè)高質(zhì)量穩(wěn)健發(fā)展已躋身為支柱產(chǎn)業(yè),科技金融服務(wù)體系逐漸形成。一是金融組織體系建立健全。全省共有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)198家,證券營業(yè)部290家,保險市場主體128家,商業(yè)保理公司、小額貸款公司、融資擔(dān)保公司等地方金融組織1102家,全省種類齊全、覆蓋城鄉(xiāng)的金融組織體系健全。二是金融資產(chǎn)規(guī)模增幅明顯。截至2020年底,全省銀行業(yè)、證券業(yè)和保險業(yè)的總資產(chǎn)分別為7.61萬億元、1469.1億元和2372.65億元,相比較于2015年底,漲幅分別為68.4%、43.2%和78.51%,金融資產(chǎn)規(guī)模擴(kuò)張速度十分明顯。三是金融支持實體經(jīng)濟(jì)能力提高?!笆濉逼陂g,金融業(yè)信貸投放年均增速高達(dá)14.64%,其中,根據(jù)安徽省政府網(wǎng)站統(tǒng)計數(shù)據(jù),截至2020年10月底,全省戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和小微企業(yè)獲貸金額分別為1273億元和1.74萬億元,相較于2015年底,分別增長105%和114.76%,企業(yè)融資難問題得到改善。

        (三)科技金融融合成效明顯

        近些年安徽省在空間布局上,正初步建立起多元發(fā)展、多極支撐的科技金融創(chuàng)新體系,形成以合蕪蚌國家自主創(chuàng)新示范區(qū)為引領(lǐng),以創(chuàng)新型城市為主體,以創(chuàng)新型園區(qū)為載體的區(qū)域創(chuàng)新發(fā)展格局。截至2020年底,安徽省共建立3個國家創(chuàng)新型城市,20個省級以上高新區(qū),55個各類高新技術(shù)特色產(chǎn)業(yè)基地,8559家高新技術(shù)企業(yè),并在合肥高新區(qū)成立了“科技金融示范區(qū)”,鼓勵銀行、證券、保險等內(nèi)外資金融機(jī)構(gòu)聚集發(fā)展,充分發(fā)揮制造強(qiáng)省、科教大省優(yōu)勢,匯聚和培育高級科技金融人才。省科技成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金,共成立6支子基金、11個投資項目,投資額高達(dá)2.66億元。安徽省科技融資擔(dān)保累計服務(wù)企業(yè)461戶,科技擔(dān)保金額高達(dá)23.75億元。此外,截至2020年末,全省共成立109個省級以上科技企業(yè)孵化器、220個眾創(chuàng)空間,總面積達(dá)59.4萬平方米,比上年增加4%。

        二、安徽省科技金融融合發(fā)展過程中存在的問題

        (一)科技金融政策支持體系不健全

        首先,政府引導(dǎo)基金運(yùn)作效率低。安徽省政府在促進(jìn)科技金融融合發(fā)展過程中,財政資金投入持續(xù)性不強(qiáng)、資金支持有限、流程繁瑣、操作性差,且存在同一成熟行業(yè)重復(fù)設(shè)立基金的情況,相比較以初創(chuàng)期公司為投資目標(biāo)的天使投資基金數(shù)量較少。其次,缺少科技金融服務(wù)相關(guān)激勵政策。安徽省金融市場尚不存在科技企業(yè)信貸稅收減免政策,政府財政投入方式單一,補(bǔ)貼傾向嚴(yán)重,種子期、初創(chuàng)期企業(yè)難以獲得補(bǔ)助。此外,雖然近些年安徽省政府發(fā)布了相關(guān)文件,探索金融服務(wù)科技企業(yè)發(fā)展的新模式,但從時間上比較,遠(yuǎn)落后于發(fā)達(dá)地區(qū)。從政策實踐效果看,由于缺少頂層設(shè)計和統(tǒng)籌規(guī)劃,進(jìn)步不是很理想,尤其對于資金如何循環(huán)使用、滾動投資的方式運(yùn)用尚不成熟,總體上,安徽省科技金融融合發(fā)展目前正處在初級階段。

        (二)科技金融市場存在信息不對稱

        近些年來,安徽省金融市場發(fā)展迅速,金融產(chǎn)品種類和數(shù)量得到了豐富,但是金融信貸對科技成果轉(zhuǎn)化的貢獻(xiàn)較小,科技型企業(yè)“融資難、融資貴”現(xiàn)象還是普遍存在。主要原因是,科技企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)之間缺少對接平臺,信息不對稱現(xiàn)象嚴(yán)重,產(chǎn)生了融資信息壁壘,導(dǎo)致金融產(chǎn)品和服務(wù)資源錯配、供求錯配情況,造成了金融服務(wù)鏈條的斷裂和低效。一方面,科技企業(yè)的科技成果難以科學(xué)化計量、披露程度低、資金監(jiān)管困難、缺少擔(dān)保抵押物,使得金融機(jī)構(gòu)不愿貸、不會貸、不敢貸;另一方面,安徽省針對科技企業(yè)的第三方評估機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)缺乏,從而在衡量和篩選優(yōu)質(zhì)科技企業(yè)時面臨信息失真,產(chǎn)生逆向選擇,也提高了科技企業(yè)借貸門檻。未來,需要建立科技金融服務(wù)平臺,構(gòu)建有效信息傳遞機(jī)制,減少信息不對稱現(xiàn)象,實現(xiàn)科技企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)的精準(zhǔn)對接。

        (三)科技金融協(xié)同作用有待發(fā)揮

        縱觀安徽省科技金融融合發(fā)展的現(xiàn)狀,發(fā)現(xiàn)安徽省目前的發(fā)展路徑側(cè)重于金融產(chǎn)品和服務(wù)對科技發(fā)展的支持,淡漠了科技成果對金融創(chuàng)新的推動作用。然而科技金融體系的強(qiáng)大,需要兩者間發(fā)揮出協(xié)同作用,即不僅要求金融機(jī)構(gòu)為不同規(guī)模、不同發(fā)展階段的科技型企業(yè)提供融資幫助,同時還要求金融機(jī)構(gòu)善于利用最新科技成果促進(jìn)金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新,提升金融安全性和競爭力。一方面,科技成果轉(zhuǎn)化周期長、短期效益低,一些企業(yè)在獲得資金支持后,迅速擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模進(jìn)行市場壟斷,破壞企業(yè)競爭機(jī)制,企業(yè)科技創(chuàng)新意識下降;另一方面,安徽省金融市場資源大多流向偏成熟穩(wěn)定的大型企業(yè),對高風(fēng)險的中小型科技企業(yè)支持不足,此外金融市場競爭力弱,金融創(chuàng)新效率低,銀行產(chǎn)品和服務(wù)同質(zhì)化嚴(yán)重,不能滿足不同企業(yè)的差異性需求。因此,安徽省科技與金融的協(xié)同作用得不到充分發(fā)揮,制約了科技金融產(chǎn)業(yè)的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。

        (四)科技金融發(fā)展環(huán)境不容樂觀

        一是科技金融市場監(jiān)管缺位。一方面,科技成果轉(zhuǎn)化難以科學(xué)計量,科技金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計和監(jiān)測相對缺乏,無法掌握安徽省科技金融市場整體運(yùn)行情況;另一方面,安徽省針對科技金融監(jiān)管大環(huán)境不完善,地方金融監(jiān)管職責(zé)定位不明晰,監(jiān)管環(huán)節(jié)鏈接不緊密,容易產(chǎn)生監(jiān)管套利和監(jiān)管空白,時而久之也會造成各種金融亂象。二是多層次資本市場服務(wù)體系不健全。安徽省金融市場業(yè)務(wù)單一,專業(yè)化水平低,國際化程度不高,直接融資比重低,證券投資業(yè)務(wù)發(fā)展不足,金融服務(wù)對科技創(chuàng)新支撐力度弱。三是科技金融產(chǎn)業(yè)專業(yè)化人才匱乏。近些年安徽省科技金融業(yè)務(wù)迅速發(fā)展對人才的需求也快速增長,傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)對科技人員培訓(xùn)不夠重視,又缺乏對接科技企業(yè)的專業(yè)人員,從而使科技金融業(yè)務(wù)發(fā)展受限。

        三、促進(jìn)安徽省科技金融融合發(fā)展的對策和建議

        (一)健全科技金融政策體系

        政府政策在科技金融融合發(fā)展中起到重要引導(dǎo)作用,安徽省科技金融融合發(fā)展尚處于初級階段,更需要做好頂層設(shè)計,制定科技金融行動方案,出臺一系列科技金融政策支持私募股權(quán)、投資機(jī)構(gòu)、科技企業(yè)發(fā)展。一是提高政府引導(dǎo)基金運(yùn)作效率。采取市場化運(yùn)作,放大基金杠桿作用,引入社會資本,共同建立母基金,增加以安徽省種子期、初創(chuàng)期科技中小企為目標(biāo)的天使投資基金數(shù)量,并采取實施激勵機(jī)制以及投后績效管理等方式,提升基金運(yùn)行效率和資金使用質(zhì)量。二是打造立體式、全覆蓋政策扶持體系,提高科技金融企業(yè)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)動力。增加政府財政投入方式,制定科技企業(yè)信貸稅收優(yōu)惠政策,對處于不同創(chuàng)業(yè)階段、規(guī)模的科技企業(yè)采取差異化的補(bǔ)助策略,降低科技企業(yè)的融資成本。三是制定科技金融政策評價制度。通過實地調(diào)研、召開座談會等方式了解科技企業(yè)實際需求,并動態(tài)跟蹤監(jiān)測、定期或不定期客觀評價科技金融政策執(zhí)行效果,及時對政府扶持科技金融項目進(jìn)行評估和修正,確??萍冀鹑谡叻€(wěn)定性和前瞻性。

        (二)建立科技金融服務(wù)平臺

        由于安徽省科技企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)雙方存在嚴(yán)峻信息不對稱現(xiàn)象,加上現(xiàn)有一些地方性科技服務(wù)平臺建設(shè)不完善,信息更新緩慢,使用效率不高,從而阻礙科技型中小企業(yè)良性穩(wěn)步發(fā)展,對此,需要建立和充分利用由政府引導(dǎo)、市場主導(dǎo)、多方參與的科技金融公共服務(wù)平臺。首先,通過加大政策宣傳和資金投入力度,舉辦常態(tài)化講座、培訓(xùn)等公益活動,邀請大量金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)加入平臺。同時,建立平臺信息實時發(fā)布機(jī)制,及時公開企業(yè)融資和金融投資需求信息,打破融資信息壁壘,堅持優(yōu)質(zhì)資源共用、信息同享,并進(jìn)行有效匹配和精準(zhǔn)對接,促進(jìn)科技與金融深度融合。其次,加強(qiáng)平臺監(jiān)管力度,針對違規(guī)發(fā)布的虛假信息,要及時采取刪除、屏蔽和下架等措施,并通過大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等高科技手段,加強(qiáng)市場風(fēng)險識別預(yù)警工作,促進(jìn)科技金融服務(wù)平臺規(guī)范有序發(fā)展。

        (三)樹立科技金融協(xié)同發(fā)展理念

        科技創(chuàng)新與金融支持是相互促進(jìn)、相互影響的關(guān)系。一方面,金融資源助力科技創(chuàng)新,促使科技成果順利轉(zhuǎn)化,提高企業(yè)競爭優(yōu)勢;另一方面,科技金融成果轉(zhuǎn)化應(yīng)用,可直接提升金融服務(wù)水平,而科技的進(jìn)步能夠促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級,推動社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展,加速資本的形成,亦能促使金融發(fā)展提質(zhì)增效。因此,要樹立科技金融協(xié)同發(fā)展理念,建立科技金融聯(lián)動機(jī)制,在強(qiáng)調(diào)金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的同時,還要注重科技成果在金融行業(yè)的應(yīng)用,借助科技力量優(yōu)化和改革金融產(chǎn)品、服務(wù),提升金融監(jiān)管技術(shù)水平,增加金融市場競爭力和安全性。在銀企對接過程中,可實施“線上+線下”的方式,增加科技企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)雙方互動。“線上”是指建立科技金融服務(wù)平臺,提供投融資信息服務(wù);“線下”是指開展金融與企業(yè)“面對面”洽談活動,促進(jìn)銀企合作、協(xié)同發(fā)展。

        (四)改善科技金融發(fā)展環(huán)境

        一是強(qiáng)化科技金融市場監(jiān)管。一方面,積極運(yùn)用大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈等智能技術(shù)對科技金融業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)進(jìn)行實時監(jiān)控,防止系統(tǒng)性金融風(fēng)險產(chǎn)生,同時完善知識產(chǎn)權(quán)制度,使科技技術(shù)和成果更好轉(zhuǎn)化,提高金融支持科技企業(yè)創(chuàng)新效率;另一方面,優(yōu)化科技金融監(jiān)管外部環(huán)境,制定更加細(xì)致嚴(yán)格的監(jiān)管要求,明晰地方金融監(jiān)管職責(zé)權(quán)限,提升監(jiān)管的專業(yè)性和前瞻性,治理金融亂象問題,維護(hù)市場長期穩(wěn)定。二是健全多層次資本市場服務(wù)體系。堅持市場化取向,進(jìn)一步豐富金融產(chǎn)品種類,拓寬業(yè)務(wù)范圍,強(qiáng)化專業(yè)化水平,提高直接融資比重,大力發(fā)展證券投資業(yè)務(wù),健全多層次資本市場服務(wù)體系,滿足不同生命周期、不同發(fā)展規(guī)模的科技型企業(yè)融資需求。三是完善人才培養(yǎng)激勵機(jī)制。提高金融機(jī)構(gòu)對科技人員培訓(xùn)的重視度,引進(jìn)對接科技企業(yè)業(yè)務(wù)的急需人才,打造優(yōu)秀科技創(chuàng)新人才隊伍,優(yōu)化企業(yè)內(nèi)部創(chuàng)新環(huán)境,激活科技金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展源動力。

        參考文獻(xiàn):

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        [2]李環(huán)環(huán).改革開放40年安徽省科技創(chuàng)新成果顯著[J].安徽科技,2019,(1).

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        [6]袁靖.金融科技助力構(gòu)建智能網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)[J].中國信息安全,2019,(10).

        (作者單位:安徽三聯(lián)學(xué)院經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院)

        責(zé)任編輯:康偉

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