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        從財政政策和貨幣政策角度分析如何應(yīng)對金融危機(jī)

        2020-12-15 10:52:10曲信威
        西部論叢 2020年14期
        關(guān)鍵詞:財政政策金融危機(jī)貨幣政策

        曲信威

        摘 要:財政政策和貨幣政策在應(yīng)對金融危機(jī)、保障社會就業(yè)和維持經(jīng)濟(jì)社會的持續(xù)健康發(fā)展等方面發(fā)揮著重要作用。面對金融危機(jī),各國需及時、審慎地選擇相應(yīng)的財政政策和貨幣政策,并將二者進(jìn)行協(xié)調(diào)配合以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的恢復(fù)和穩(wěn)定運(yùn)行。本文將對我國在應(yīng)對2008年全球金融危機(jī)時采用的財政政策和貨幣政策進(jìn)行分析,并為國家如何應(yīng)對金融危機(jī)和經(jīng)濟(jì)形勢變動提出針對性建議。

        關(guān)鍵詞:財政政策;貨幣政策;金融危機(jī);政策配合

        一、應(yīng)對2008年全球金融危機(jī)的財政政策和貨幣政策

        2007年美國爆發(fā)的次貸危機(jī)在2008年下半年加速惡化,并迅速席卷全球,對全球經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生嚴(yán)重打擊,并引發(fā)了全球性金融危機(jī)。為積極應(yīng)對金融危機(jī)和適應(yīng)國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形式的變化,自2008年11月以來我國開始實施積極的財政政策和適度寬松的貨幣政策。

        (一)實施積極的財政政策

        1.減少財政收入方面。自2009年起,我國開始在所有地區(qū)和所有行業(yè)推行增值稅改革,降低小規(guī)模納稅人的劃分標(biāo)準(zhǔn)和增值稅征收率,減輕企業(yè)和個人的稅收負(fù)擔(dān):為促進(jìn)房地產(chǎn)行業(yè)的恢復(fù)和發(fā)展,對契稅、印花稅和營業(yè)稅等多種與住房交易有關(guān)的稅收實行優(yōu)惠或減免;為促進(jìn)國內(nèi)企業(yè)擴(kuò)大出口,政府先后7次上調(diào)出口退稅率;為降低企業(yè)的運(yùn)營成本,統(tǒng)一取消和停征102項行政事業(yè)性收費(fèi)。總的看來,政府實行的結(jié)構(gòu)性減稅政策,僅2009年度就為企業(yè)和居民減輕了5500億元左右的稅收負(fù)擔(dān)。

        此外,政府還增發(fā)國債。2009年度,國家共安排財政赤字7500億元,與此同時,國債的發(fā)行規(guī)模比2008年增長一倍,達(dá)到1.6萬億元左右。此外,為強(qiáng)化地方政府的投資能力,促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)的恢復(fù)和發(fā)展,財政部代地方發(fā)行地方政府債券總計達(dá)2000億元。

        2.增加財政支出方面。政府積極增加政府購買并擴(kuò)大政府轉(zhuǎn)移支付和支出規(guī)模。實施4萬億的投資計劃,其中,中央政府增加公共投資1.2萬億元左右;中央共安排3800億元的資金預(yù)算對低收入群體進(jìn)行補(bǔ)貼,加大對種糧農(nóng)民的補(bǔ)貼力度,加大對城鄉(xiāng)低收入群體的補(bǔ)助力度,實施家電下鄉(xiāng)、汽車摩托車下鄉(xiāng)以及相應(yīng)的“以舊換新”政策等。

        (二)實施適度寬松的貨幣政策

        央行降低再貼現(xiàn)率并下調(diào)存款準(zhǔn)備金率和利率。2008年下半年度,中國人民銀行先后4次下調(diào)存款類金融機(jī)構(gòu)的存款準(zhǔn)備金率、5次下調(diào)貸款基準(zhǔn)利率??偟目磥?,存款基準(zhǔn)利率累計下調(diào)189個百分點(diǎn),貸款基準(zhǔn)利率累計下調(diào)216個百分點(diǎn)。

        同時,央行還采取措施鼓勵各商業(yè)銀行加大信貸投放力度,增加金融機(jī)構(gòu)的信貸擴(kuò)張能力。中國人民銀行決定不再對商業(yè)銀行信貸規(guī)劃加以硬約束以此來鼓勵商業(yè)銀行加大信貸投放。2009年度我國金融市場新增貸款5萬億以上,同時央行提出要調(diào)整和優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu),信貸資金重點(diǎn)投向災(zāi)后重建、民生工程、“三農(nóng)”、重點(diǎn)工程建設(shè)、中小企業(yè)、服務(wù)業(yè)、科技創(chuàng)新、節(jié)能減排、技術(shù)改造等領(lǐng)域。

        總的看來,我國在應(yīng)對2008年、全球金融危機(jī)時,財政政策和貨幣政策的協(xié)調(diào)配合使用較為明顯。通過本次危機(jī),財政政策和貨幣政策調(diào)控部門之間的溝通協(xié)調(diào)機(jī)制逐漸建立;在調(diào)控措施出臺時的協(xié)調(diào)方面,財政政策和貨幣政策的出臺實施較為協(xié)調(diào);在調(diào)控政策內(nèi)容的協(xié)調(diào)方面,財政政策調(diào)控部門和貨幣政策調(diào)控部門經(jīng)常就某一方面共同出臺相互配合相互補(bǔ)充的調(diào)控政策。財政政策和貨幣政策的協(xié)調(diào)配合使各項政策在實施和落實時更加系統(tǒng)科學(xué),加快了社會經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇和運(yùn)行效率,促進(jìn)了產(chǎn)業(yè)和地區(qū)間間的協(xié)同發(fā)展,使整個經(jīng)濟(jì)體系更加健全高效。

        二、2008年金融危機(jī)帶來的啟示

        在應(yīng)對2008年金融危機(jī)時,我國政府主要通過減稅、增發(fā)公債、增加政府購買、擴(kuò)大政府轉(zhuǎn)移支付的擴(kuò)張性財政政策和降低再貼現(xiàn)率、降低法定準(zhǔn)備金率和利率等適度寬松的貨幣政策手段對經(jīng)濟(jì)進(jìn)行宏觀調(diào)控,并取得顯著成效,在較短時間內(nèi)促進(jìn)了社會經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇。

        面對經(jīng)濟(jì)危機(jī)和動蕩的經(jīng)濟(jì)形勢,政府部門在制定政策解決短期經(jīng)濟(jì)問題的同時,也應(yīng)注意加強(qiáng)對經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的潛在風(fēng)險和中長期風(fēng)險的規(guī)避,并注重經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)在長期的調(diào)整和優(yōu)化。注重各種經(jīng)濟(jì)政策的協(xié)調(diào)配合,綜合運(yùn)用各種手段保障宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的實現(xiàn)和社會經(jīng)濟(jì)的持續(xù)健康發(fā)展。

        三、應(yīng)對金融危機(jī)的建議

        (一)政策戰(zhàn)略層面

        在推進(jìn)社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過程中,應(yīng)注重短期和中長期目標(biāo)的劃分,并采取針對性的經(jīng)濟(jì)發(fā)展策略。面對金融危機(jī)時,國家出臺的政策應(yīng)主要著眼于眼前現(xiàn)實問題的解決。同時,由于宏觀調(diào)控政策在調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的過程中存在時滯,所以政府在制定政策過程中要注重政策作用時間的同步;由于政策的實施以短期目標(biāo)為主,所以應(yīng)注意政策作用的時效性和時間長度。

        在運(yùn)用財政政策時,減稅、擴(kuò)大投資、轉(zhuǎn)移支付等都是重要手段,應(yīng)注重各種財政政策手段的協(xié)調(diào)使用,并充分考慮社會經(jīng)濟(jì)中各個階級的利益。同時要注重政策的協(xié)調(diào)配合,對貨幣政策的使用要適度,貨幣政策通常會對經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生較為持續(xù)的影響,過多的貨幣供給在降低失業(yè)率的同時也可能會造成高通貨膨脹。

        (二)具體措施層面

        應(yīng)實施寬松量化的政策措施。為保護(hù)儲戶的經(jīng)濟(jì)利益和社會經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)運(yùn)行,應(yīng)對瀕臨破產(chǎn)的大銀行大企業(yè)進(jìn)行保護(hù)使其度過經(jīng)濟(jì)危險期,盡管這有可能使本身就存在問題的金融機(jī)構(gòu)存活下來,但此類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)靠產(chǎn)業(yè)的結(jié)構(gòu)調(diào)整和優(yōu)化升級使其在市場競爭中逐漸被淘汰,在面臨金融危機(jī)時應(yīng)以維護(hù)大多數(shù)企業(yè)和個人的經(jīng)濟(jì)利益為重。同時,經(jīng)濟(jì)政策的執(zhí)行應(yīng)在應(yīng)對危機(jī)的基礎(chǔ)上兼顧效率,盡管寬松的貨幣政策會壓縮政策空間并可能帶來通貨膨脹,但在面對危機(jī)時應(yīng)首先注重眼前問題的解決,并注重適度的原則,在解決短期經(jīng)濟(jì)問題的基礎(chǔ)上兼顧中長期發(fā)展目標(biāo)。

        應(yīng)刺激消費(fèi)以此來增加貨幣流動性,推動市場經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇。經(jīng)濟(jì)危機(jī)時,多數(shù)人會減少日常消費(fèi)和非剛性的貨幣支出而選擇存儲貨幣或持幣觀望,貨幣市場的流動性大大降低。政府應(yīng)通過政策信號或積極的政策引導(dǎo)使廣大消費(fèi)者恢復(fù)消費(fèi)信心,以此來增加貨幣的流動性。與增加貨幣的供給量相比,增加貨幣流通速度在短期內(nèi)可以產(chǎn)生相同的政策效果,且從長期來看貨幣流通速度通常處于一個較為穩(wěn)定的水平,因而實施該類政策在長期內(nèi)面臨的通貨膨脹風(fēng)險較小。

        建立促進(jìn)中小企業(yè)長期發(fā)展的機(jī)制體制,鼓勵個人創(chuàng)業(yè)緩解就業(yè)壓力。我國中小企業(yè)發(fā)展困難的一個集中體現(xiàn)就是融資難,財政和信貸支持力度不足。對此,政策應(yīng)鼓勵商業(yè)銀行和相關(guān)金融機(jī)構(gòu)加大對中小企業(yè)的投資及信貸支持力度,建立健全專門針對中小企業(yè)的擔(dān)保機(jī)制和信貸風(fēng)險補(bǔ)償機(jī)制等,順應(yīng)時代發(fā)展和社會需要深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革,發(fā)揮最大的政策合力,不斷推動我國中小企業(yè)問題的解決。

        支持和鼓勵技術(shù)創(chuàng)新和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整。金融危機(jī)在對我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來挑戰(zhàn)的同時,也為我國經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級帶來了前所未有的機(jī)遇。政府應(yīng)立足于國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢充分抓住機(jī)遇。一方面,要針對經(jīng)濟(jì)形勢變化繼續(xù)靈活運(yùn)用各種財政稅收調(diào)節(jié)手段,加大對“兩高一資”產(chǎn)業(yè)的調(diào)控力度;另一方面,通過貼息貸款、下浮利率等方式支持企業(yè)加強(qiáng)科技創(chuàng)新、節(jié)能環(huán)保、產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級,充分利用國內(nèi)外技術(shù)優(yōu)勢提高國際競爭力,實現(xiàn)我國生產(chǎn)技術(shù)水平的跨越式發(fā)展。

        參考文獻(xiàn)

        [1] 巴曙松.財政赤字:金融危機(jī)下的政策權(quán)衡[J].經(jīng)濟(jì),2009,(4).

        [2] 陳共,昌忠澤.全球經(jīng)濟(jì)調(diào)整中的宏觀調(diào)控體系研究——新時期國家經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)的基本取向與財政金融政策的組合[M].中國人民大學(xué)出版社,2007.

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