崔玖麗 王軍偉

關(guān)鍵詞：自然災(zāi)害;衡定管理;災(zāi)害識別判斷;風險規(guī)避與應(yīng)對

一、研究背景與意義

（一）研究背景

基本蔬菜是國民生活所需青菜類食物，種植特點是生產(chǎn)周期短，在露天或大棚里栽自然災(zāi)害、病蟲害、蔬菜的價格波動等不同程度的影響了我國基本蔬菜生產(chǎn)的發(fā)培展。蔬菜產(chǎn)業(yè)不僅對自然氣候有極強的依賴性，對市場和社會環(huán)境也具有依賴性。一旦環(huán)境發(fā)生了的變化，將給蔬菜生產(chǎn)帶來高度不確定性和不可控制性，對蔬菜生產(chǎn)經(jīng)營風險進行科學評估，是從微觀層面上對蔬菜生產(chǎn)經(jīng)營風險進行管理的支持，對提高蔬菜生產(chǎn)者收入、增強蔬菜產(chǎn)業(yè)整體競爭力、解決三農(nóng)問題具有重要現(xiàn)實意義。

（1）自然災(zāi)害

據(jù)不完全統(tǒng)計，福建省受自然災(zāi)害影響導致蔬菜損失，大約占20%。我國大部分地區(qū)都處在沿海，因此在夏秋季節(jié)，常常產(chǎn)生一些熱帶風暴以及臺風（熱帶風暴發(fā)展到特別強烈時稱為臺風，以6-9月最為頻繁。）的侵襲。秋冬季節(jié)，來自蒙古、西伯利亞的冷空氣不斷南下，冷空氣特別強烈時，氣溫驟降，出現(xiàn)寒潮，寒潮可造成低溫、大風、沙暴、霜凍等災(zāi)害，嚴重影響基本蔬菜的生產(chǎn)發(fā)展?？傊?，地處我國大部分地區(qū)都深受臺風、洪水、暴雨和泥石流自然災(zāi)害的影響，氣候多樣性給基木蔬菜生產(chǎn)帶來有利條件，同時也產(chǎn)生不利的因素，災(zāi)害頻繁多發(fā)，特別是旱災(zāi)、寒潮、雹災(zāi)、凍災(zāi)等是蔬菜生產(chǎn)的主要災(zāi)害性天氣。

（2）病蟲害

病蟲害對蔬菜造成的經(jīng)濟損失令人驚訝，有的病蟲害病性特別頑固，殺傷性極強，導致大批大面積蔬菜絕收。根據(jù)調(diào)查統(tǒng)計，隨著氣候的不斷變化，蔬菜病蟲種類繁多，包括蔬菜引進的病蟲害造成蔬菜生產(chǎn)的損失，每年經(jīng)濟損失大約占18%。

（二）研究意義

（1）有利于引導蔬菜產(chǎn)業(yè)生產(chǎn)有合理計劃地進行

一方面，作為自然災(zāi)害頻發(fā)的省份，自然風險容易對蔬菜生產(chǎn)經(jīng)營造成巨大損失。另一方面，在缺乏足夠的風險防范知識和措施的情況下，蔬菜生產(chǎn)者往往表現(xiàn)為盲目跟風或單一生產(chǎn)，導致蔬菜生產(chǎn)結(jié)構(gòu)不合理，無計劃地蔬菜生產(chǎn)加劇了市場的波動，導致了市場風險的加大。通過對河北省不同蔬菜面臨的各種風險的評估研究，可以引導農(nóng)戶合理地，有計劃地進行蔬菜生產(chǎn)，提高農(nóng)戶的風險意識以及風險管理水平，避免和減少各類風險對農(nóng)戶收益的影響，增加農(nóng)戶收入。

（2）有利于政府制定相關(guān)蔬菜產(chǎn)業(yè)政策

隨著經(jīng)濟社會發(fā)展，農(nóng)戶逐漸熟悉非農(nóng)產(chǎn)業(yè)的投資和經(jīng)營。為規(guī)避各種風險對農(nóng)業(yè)收入的影響，部分農(nóng)戶放棄或減少農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，轉(zhuǎn)而從事其他行業(yè)，影響我省蔬菜產(chǎn)業(yè)的發(fā)展水平。而且相關(guān)的蔬菜產(chǎn)業(yè)的政策還不夠完善，特別是風險控制等方面，目前還缺乏相應(yīng)的政策支持的依據(jù)。因此評估河北省蔬菜生產(chǎn)的各種風險有利于政府對蔬菜生產(chǎn)經(jīng)營狀況的了解，有針對性地出臺相應(yīng)蔬菜政策。

（3）有利于發(fā)展蔬菜產(chǎn)業(yè)保險的發(fā)展

蔬菜產(chǎn)業(yè)保險有利于減輕各種風險對蔬菜產(chǎn)業(yè)的威脅，提高蔬菜產(chǎn)業(yè)的穩(wěn)定性。通過對蔬菜生產(chǎn)經(jīng)營風險評估的研究能夠更好厘定保險費率，進而通過保險聚集風險基金，及時有效地對蔬菜生產(chǎn)經(jīng)營風險帶來的損失進行補償，盡快的恢復蔬菜正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，最大限度地保護生產(chǎn)者利益、穩(wěn)定蔬菜的價格、保障蔬菜生產(chǎn)經(jīng)營的持續(xù)性和健康性。

二、研究綜述

（一）國外研究現(xiàn)狀

（1）關(guān)于風險與風險管理的研究

風險管理這一概念首先由美國管理協(xié)會在 1931 年提出，這起源于美國 1929-1933的經(jīng)濟大危機。但是直到 50 年代，風險管理才被工商業(yè)引起足夠的重視，并進行了大量的研究。60 年代，Earl Heady 發(fā)現(xiàn)農(nóng)場管理中風險管理的空白，從此，關(guān)于農(nóng)業(yè)風險管理開始啟動。起初，學者們的研究在風險的性質(zhì)、農(nóng)戶對風險態(tài)度以及風險管理的特點等方面比較集中，并涌現(xiàn)一些研究的著作。很快，一些估計風險偏好的方法不斷在很多發(fā)達國家應(yīng)用，例如博弈論、模擬分析等。Robison、Barry（1986）出版《農(nóng)業(yè)風險管理》、William J Petak（1993）出版《自然災(zāi)害評價與減災(zāi)政策》、美國學者 Wiiliam J.Petak 和 Atkinson 詳細分析了美國面臨的主要自然災(zāi)害。對于風險概念的界定，目前理論界還未形成統(tǒng)一的認識。國外有代表性的觀點主要有：①損害可能說。該學說以美國學者海恩斯為代表，將風險定義為損失的可能性。②意外事故說。該學說以萊特納為代表，認為風險是意外事故，是企業(yè)不能預(yù)見的或難以避免的意外事故造成的財產(chǎn)上的直接或間接損失。③損害不確定說。該學說以美國學者威利特為代表，認為風險是客觀不確定性。④風險因素結(jié)合說。該學說以美國學者佩費爾為代表，認為風險是每個人和風險因素的結(jié)合體。⑤預(yù)期和實際結(jié)果變動說。認為風險是在一定條件下，一定時期內(nèi)可能產(chǎn)生結(jié)果的變動。⑥風險主觀說和風險客觀說。前者的代表人物有麥爾和柯梅克，認為風險是與損失相關(guān)的不確定性，不確定性是一種心理上的概念，因而稱該學說為主觀說。后者的代表人物有威廉斯、海恩斯、佩費爾，認為風險是客觀存在的事物，可以用客觀尺度予以衡量，用數(shù)學的、團體的觀點加以規(guī)范。

（2）關(guān)于相關(guān)農(nóng)業(yè)風險識別的研究

國外學者在對農(nóng)業(yè)風險的分類上可以分為兩派。一派對農(nóng)業(yè)風險采取兩分類法，即分為自然風險和市場風險。自然風險是在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)中，由于受氣候條件等不可控因素，如潮濕、寒冷、干旱、不合時宜的下雨或病蟲害等的影響，造成農(nóng)產(chǎn)品產(chǎn)量和品質(zhì)的不確定;市場風險包括投入品價格風險和產(chǎn)出品價格風險。其中產(chǎn)出品價格風險是由于農(nóng)產(chǎn)品市場的典型特征導致農(nóng)產(chǎn)品價格的大幅波動。另一派對農(nóng)業(yè)風險采取了多分類法。他們認為農(nóng)業(yè)風險除了自然風險和市場風險外，還存在其他風險。Hardakeretal（1997）對農(nóng)業(yè)風險的分類最為典型和系統(tǒng)。他們將農(nóng)業(yè)風險歸為七類：①生產(chǎn)風險。②價格/市場風險。③貨幣是不全面的，它沒有將波動與不可預(yù)期的變化風險。④制度風險。⑤融資風險。⑥法律風險。⑦人生風險。Meuwissen（2001）通過對荷蘭牲畜養(yǎng)殖者的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，價格風險與病害是主要風險，降低成本與農(nóng)業(yè)保險是主要風險管理策略。而受政府支持項目未來不確定性的影響，Sonkkila（2002）和 Ola laten（2004）指出農(nóng)業(yè)政策變動是最主要的風險因素

（3）關(guān)于農(nóng)業(yè)風險衡量及評估的研究

國外學者在構(gòu)造的計量模型中都包含了風險變量，但由于對風險是波動還是與預(yù)期結(jié)果的偏差的理解不同，所用的農(nóng)業(yè)風險的衡量方法也不同。衡量波動的最簡單的方法是直接用歷史數(shù)據(jù)的移動變化大小衡量風險。還有的學者將期貨市場價格引進到風險量化模型中去，無非是對這一方法的改進。另一些學者認為用波動衡量農(nóng)業(yè)風險區(qū)分開來。合理的方法是以實際價格與預(yù)期價格的偏差函數(shù)衡量農(nóng)業(yè)風險的大小，其關(guān)鍵是對價格的預(yù)期。價格的預(yù)期方法主要有天真預(yù)期（（Naive expectation）、適應(yīng)性預(yù)期（Adaptive expectation）和 Almond 多項式預(yù)期（Almond expectation），并對三者進行了比較。還有人認為上述方法是以歷史數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)的，是一種延遲預(yù)期，缺乏前瞻性。為克服這一缺陷，采用了 GARCH 方法來評估農(nóng)業(yè)風險，即對期貨市場價格進行預(yù)期，用當期實際價格與期貨市場預(yù)期價格的偏差作為風險值。

對于自然風險，1982 年美國出版了一本《自然災(zāi)害風險評價與減災(zāi)政策》（Natural Hazard Risk Assessment and public policy? Anticipating the Unexpected），該書應(yīng)用風險分析技術(shù)，給出了美國1970-2000 年災(zāi)害的年期望損失;從理論上確定了減輕災(zāi)害的對策涉及的各方面;認識并評價了過去及現(xiàn)有的減災(zāi)政策、機構(gòu)體系及管理措施;提出并評價了適用于解決有關(guān)自然災(zāi)害問題的政策方案。國外學者 Goodwin and Ker（1998）和 Kerand Goodwinl6（2000）等研究了非參數(shù)核密度估計方法的在農(nóng)業(yè)災(zāi)害風險中的使用。Skees（2012）利用非參數(shù)核平滑法擬合了農(nóng)場作物產(chǎn)量分布情況，進而厘定費率。

（二）國內(nèi)研究現(xiàn)狀

（1）風險的概念及識別

我國關(guān)于農(nóng)業(yè)風險的研究始于 20 世紀 80 年代，1987 年我國成立了災(zāi)害防御協(xié)會。不同學者對風險的概念有不同的表述。陳克文（1998）認為，風險就是在給定條件下，某一事物在發(fā)展過程中，可能產(chǎn)生兩種或兩種以上的結(jié)果，而在未來的某一特定時刻，只能產(chǎn)生其中的某一結(jié)果，如果該結(jié)果對主體不利，又不能做出準確預(yù)測，那么，對于主體來說，這一結(jié)果或結(jié)局的不確定性便是風險。

孫祁祥（2003）認為風險是一種損失的發(fā)生具有不確定的狀態(tài)，具有客觀性、損失性和不確定性;劉霞（2004）認為，風險是指在一定條件下的特定期間內(nèi)，預(yù)期結(jié)果與實際結(jié)果間的差異變動程度。李金昌（2006）將風險可以定義為，在未來的一個特定時間內(nèi)由于事物變化的不確定性給風險承擔主體帶來潛在一定損失的可能性。劉強（2007）指出風險是由于客觀事件的不確定性引起的決策活動結(jié)果與風險主體預(yù)期目標的負偏離。對于風險的識別，我國學者也大多將風險按兩分法或多分法分類。高倚云（2000）、穆月英（1994）等將農(nóng)業(yè)風險分為自然風險和市場風險。王曉燕（2003）將農(nóng)業(yè)風險劃分為自然風險、技術(shù)風險、經(jīng)營風險等。孫良媛（2001）將農(nóng)業(yè)風險劃分為生產(chǎn)風險、市場風險、政策風險、資產(chǎn)風險和技術(shù)風險等。陳璐等（2008）研究了中國農(nóng)業(yè)保險風險管理與控制問題。張昶，胡志全（2008）研究了黑龍江省農(nóng)業(yè)面臨的自然災(zāi)害的類型及特點，總結(jié)了黑龍江在自然災(zāi)害管理中存在的問題，并提出了提高自然風險管理能力的多方面的建議。張平（2010）也指出了黑龍江省的農(nóng)業(yè)自然災(zāi)害的類型、特征以及風險防范中的問題和對策。徐秋慧（2005）探索了我國現(xiàn)階段農(nóng)戶面臨的自然風險的屬性、特征及控制方法。

（2）關(guān)于自然風險的評估

學者李世奎（1999）年出版的《中國農(nóng)業(yè)災(zāi)害風險評價與對策》一書提出了不同地區(qū)的糧食產(chǎn)量的風險評估模型及其分布規(guī)律，并介紹了農(nóng)牧業(yè)減災(zāi)對策。邢鸝（2004）選取農(nóng)作物單產(chǎn)變異系數(shù)、農(nóng)作物受災(zāi)超過30%的概率、農(nóng)作物規(guī)?；笜?、農(nóng)作物效率指標四項指標，采用聚類分析法，對全國29個省份的種植業(yè)生產(chǎn)風險進行了風險評估和風險區(qū)劃。張峭（2007）運用參數(shù)估計法對東北三省農(nóng)作物的生產(chǎn)風險進行了評估。隨著非參數(shù)法的發(fā)展，羅伯良等（2009）則基于模糊數(shù)學和信息擴散理論，以縣為單位計算湖南各地水稻生產(chǎn)遭受水災(zāi)的風險概率。學者李文芳（2012）基于非參數(shù)信息擴散模型，對湖北水稻生產(chǎn)災(zāi)害風險進行了評估。

（3）關(guān)于價格風險的評估

王吉恒，王新利（2003）在農(nóng)產(chǎn)品市場風險與預(yù)測中從農(nóng)產(chǎn)品價格的不確定性、市場需求多樣性、市場預(yù)測偏差性以及農(nóng)業(yè)宏觀政策變動性等四個維度闡述了我國農(nóng)業(yè)生產(chǎn)面臨的市場風險，并分析了氣變動趨勢和原因，最終建立了帶時間參數(shù)的需求價格線性反應(yīng)式和供給價格線性反應(yīng)式來預(yù)測市場價格的變動。蘇斯彬（2004）采用三年時滯方法對浙江省的水稻的價格風險進行了評估。彭泰中，廖文梅（2007）針對市場交易中的出于信息弱勢的農(nóng)民的特點，從政府、農(nóng)業(yè)合作組織以及信息化等方面提出防范信息不對稱導致的市場風險。胡宜挺，羅必良（2010）從分工的角度、從定性分析和定量分析兩個方面研究了農(nóng)業(yè)市場風險的形成與演變機制，在定量分析時采用了離散系數(shù)評估了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的市場風險，并得出一系列結(jié)論。易澤忠，劉學文，石暢等（2012）選擇供求比率、價格波動率、豬糧價格比合同違約率等指標評價了生豬市場的價格風險，為生豬市場的價格風險提供了有效的量化的依據(jù)。李干瓊，許世衛(wèi)，孫益國，李哲敏等（2011）采用變異系數(shù)法、層次聚類法以及非參數(shù)核密度估計等研究了蔬菜市場價格的短期波動，評估了蔬菜市場價格短期波動風險[57]。張峭（2010）、王川（2011）分別基于風險價值法（VaR）法對我國畜產(chǎn)品市場風險[9]和北京蔬菜市場風險開展了評估。

關(guān)于農(nóng)業(yè)風險管理策略，王健，顧培亮（2003）在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)風險管理策略的研究中根據(jù)河北省實際的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)情況，提出利用偏相關(guān)系數(shù)最小的方法選擇相對穩(wěn)定的生產(chǎn)項目、采用多元化的生產(chǎn)組合策略、提高生產(chǎn)經(jīng)營靈活性等多種措施。柳建平，張永麗（2005）在甘肅農(nóng)業(yè)自然風險與市場風險及規(guī)避措施的探索中通過比較幾種主要農(nóng)產(chǎn)品的單位產(chǎn)量和單位價格的的變異系數(shù)，得到甘肅省農(nóng)產(chǎn)品市場風險高于自然風險的結(jié)論，指出自然風險對市場風險影響以及未來的趨勢，并提出規(guī)避兩種風險的措施。王國敏（2007）在我國農(nóng)業(yè)自然災(zāi)害的風險管理與防范體系建設(shè)中探索了我國農(nóng)業(yè)自然災(zāi)害的形成機理，指出自然災(zāi)害與社會經(jīng)濟發(fā)展的關(guān)聯(lián)性，并提出相應(yīng)建議。

三、研究內(nèi)容

蔬菜作為我國農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的一個有機組成部分，結(jié)合了自然再生產(chǎn)與經(jīng)濟再生產(chǎn)的雙重性質(zhì)。然而受資源條件、自然環(huán)境、市場環(huán)境、政策環(huán)境以及內(nèi)部環(huán)境等不確定性因素的影響，導致風險的出現(xiàn)，進而造成了蔬菜生產(chǎn)經(jīng)營損失的不確定性?；臼卟耸菄裆钏枨嗖祟愂澄?，種植特點是生產(chǎn)周期短，在露天或大棚里栽培。雪災(zāi)、雹災(zāi)、風災(zāi)、洪水、暴雨和蟲災(zāi)等自然災(zāi)害對蔬菜種植的襲擊時有發(fā)生，導致蔬菜種植戶收入損失;同時，蔬菜生產(chǎn)也經(jīng)受政府經(jīng)濟和政策變動的影響。蔬菜種植戶自身很難應(yīng)對蔬菜生產(chǎn)風險造成的損失，而地方政府對蔬菜生產(chǎn)保障問題重視程度不夠高，實施的保障措施也微不足道。

基本蔬菜生產(chǎn)風險帶來的損失嚴重影響了蔬菜種植業(yè)的發(fā)展和居民生活所需。識別基本蔬菜生產(chǎn)風險及其產(chǎn)生原因，可以為種植戶對蔬菜生產(chǎn)進行風險管理提供有效的方法，預(yù)防蔬菜生產(chǎn)風險，以保障蔬菜生產(chǎn)，促進蔬菜生產(chǎn)。而識別基本蔬菜生產(chǎn)風險，找出蔬菜生產(chǎn)遭受風險的原因，井提供有效的保險保障措施，以穩(wěn)定疏菜種植戶的收入，也是政府待解決的現(xiàn)實問題。針對我國現(xiàn)存的蔬菜生產(chǎn)風險，本文主要進行了詳細的研究，希望能夠為蔬菜種植過程中遭受自然災(zāi)害的現(xiàn)象提供一些幫助。

四、研究方法

1.文獻法：通過CNKI期刊、各科相關(guān)理論著作和網(wǎng)上資源等途徑對相關(guān)的發(fā)展背景和理論依據(jù)等相關(guān)資料的收集、整理和進一步地分析，更好地了解國內(nèi)學者們的研究現(xiàn)況與成果，從中得到啟發(fā)。

2.訪談法：在調(diào)查中，通過事先擬定好的開放性的問題，對被調(diào)查地進行面對面的訪談，通過與之交談的方式搜集能夠客觀反映研究對象的材料，真實把握管理方面的問題，并且通過分析提出更好的建議。

3.行動研究法。結(jié)合課題方案定期開展專題研究、課題論壇、撰寫研究反思、研究隨筆等。

五、研究結(jié)果

（一）蔬菜生產(chǎn)經(jīng)營風險具有多樣性和多發(fā)性，且各種風險相互影響。蔬菜生產(chǎn)經(jīng)營風險的形成既是各種自然因素作用的結(jié)果，也是價格因素、政策因素和信息風險因素等等共同作用的結(jié)果，蔬菜生產(chǎn)經(jīng)營的每一種風險都不是獨立存在的，需要進行風險的全面管理。

（二）盡管在蔬菜生產(chǎn)經(jīng)營市場化改革進程中蔬菜生產(chǎn)經(jīng)營風險口益多樣化和復雜化，但是由自然因素、技術(shù)條件因素導致的蔬菜單產(chǎn)波動仍是形成目前農(nóng)戶蔬菜生產(chǎn)經(jīng)營風險的重要因素。我國蔬菜面臨的綜合災(zāi)害風險較大，芹菜、茄子、西紅柿、黃瓜等蔬菜因綜合災(zāi)害發(fā)生減產(chǎn)一成以上的概率大于50%，芹菜、茄子、西紅柿因綜合災(zāi)害發(fā)生減產(chǎn)三成以上的概率大于10%。

（三）采用風險價值法對蔬菜生產(chǎn)經(jīng)營的市場風險進行評估能夠比較出不同蔬菜的市場風險的大小，從而更好進行重點管理，同時加強蔬菜生產(chǎn)經(jīng)營風險預(yù)測是一種較為有效的弱化蔬菜生產(chǎn)經(jīng)營風險的管理措施。針對價格風險而言，引導農(nóng)戶科學合理預(yù)測蔬菜價格對蔬菜生產(chǎn)種類和規(guī)模具有重要作用，改變農(nóng)戶單純根據(jù)上期的蔬菜價格進行生產(chǎn)，可以有效的減少蛛網(wǎng)現(xiàn)象給生產(chǎn)者帶來的損失。

（四）對比芹菜、大白菜、西紅柿、黃瓜和茄子的市場風險和生產(chǎn)風險（由于數(shù)據(jù)原因，甘藍只評估了市場風險），芹菜的市場風險和價格風險都比較高，黃瓜的兩種風險都較低，西紅柿的風險居中，而大白菜的生產(chǎn)風險較小，市場風險最大。生產(chǎn)者可以根據(jù)自身的偏好，選擇適合的生產(chǎn)組合策略。

課題代號：2018年編號ZGYGC3151?? 課題級別：國家級知網(wǎng)收錄

課題鑒定單位：中國管理科學研究院咨詢部工程技術(shù)課題管理委員會