無(wú)業(yè)小青年糾結(jié)成伙，利用微信辦理“貸款”的方式實(shí)施詐騙，短短一個(gè)多月屢屢得手，作案300余起，涉案金額30余萬(wàn)元。2019年7月上旬，江蘇省常熟市公安局經(jīng)縝密偵查，成功打掉該詐騙團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人14名。

買房急需用錢 不慎落入“貸款”陷阱

5月初，家住江蘇省常熟市的毛先生突然接到一個(gè)電話詢問(wèn)是否要辦貸款。由于家里要買新房，毛先生手頭緊張正急需貸款，而此前在網(wǎng)絡(luò)貸款A(yù)PP上注冊(cè)申請(qǐng)都沒(méi)有成功。接到這一通電話，正愁無(wú)處貸款的毛先生趕緊添加了對(duì)方微信。

這名自稱是“AAA網(wǎng)貸數(shù)據(jù)中心”的“陳經(jīng)理”將毛先生拉到一個(gè)“辦理業(yè)務(wù)”的微信群內(nèi)。進(jìn)群后，毛先生按照“工作人員”的“指令”操作，以紅包、轉(zhuǎn)賬的形式支付服務(wù)費(fèi)、跨省提現(xiàn)費(fèi)等各種費(fèi)用近千元。

但是十幾天過(guò)去了，貸款一直沒(méi)有到賬，毛先生多次電話咨詢，對(duì)方稱貸款申請(qǐng)還在審批。又過(guò)了幾天，毛先生再撥打電話便無(wú)人接聽(tīng)，毛先生的微信也被對(duì)方拉黑。毛先生意識(shí)到上當(dāng)，趕緊到常熟市公安局淼泉派出所報(bào)警。

線索牽出多起案件 警方跨省追蹤

接警后，警方高度重視，迅速成立專案組，梳理多起同類型詐騙案件，開(kāi)展并案?jìng)刹?。通過(guò)前期調(diào)查，民警發(fā)現(xiàn)所有的資金都流向山東菏澤，并鎖定一名犯罪嫌疑人劉某。在山東警方的協(xié)助下，通過(guò)進(jìn)一步調(diào)查，民警發(fā)現(xiàn)在劉某的背后，另一名嫌疑人李某才是這一系列案件的幕后主使。

6月10日，專案組趕赴山東，圍繞劉某和李某兩人進(jìn)行深入調(diào)查排摸。經(jīng)過(guò)近半個(gè)月的調(diào)查，專案組發(fā)現(xiàn)，劉某每天在固定時(shí)間都會(huì)駕車前往位于菏澤牡丹區(qū)的一民房?jī)?nèi)，且一待就是一天。而在后期調(diào)查中，發(fā)現(xiàn)該處民房每日進(jìn)出人員復(fù)雜，大多是20歲左右的年輕人。據(jù)此，專案組判斷此處應(yīng)該就是這個(gè)犯罪團(tuán)伙的作案窩點(diǎn)。

6月25日，在山東警方的協(xié)助下，兩地警方聯(lián)手出動(dòng)，一舉搗毀這一詐騙窩點(diǎn)，抓獲犯罪嫌疑人劉某、李某、喬某等14人。

網(wǎng)絡(luò)直播轉(zhuǎn)行網(wǎng)貸詐騙 各司其職騙你沒(méi)商量

經(jīng)查，這個(gè)團(tuán)伙的犯罪嫌疑人年齡都不大，其中3人未滿14周歲，他們平時(shí)經(jīng)常泡在網(wǎng)吧里打游戲，由此相識(shí)決定共同“創(chuàng)業(yè)”。2019年4月，李某等人租了一處民房做網(wǎng)絡(luò)直播，但是經(jīng)營(yíng)了一個(gè)月根本沒(méi)有賺到錢。

幾人商量了一番，摸索出一套以網(wǎng)貸為噱頭的騙錢套路，開(kāi)始了新的“事業(yè)”。他們先通過(guò)非法途徑獲取曾在網(wǎng)上申請(qǐng)過(guò)貸款的人的信息，再讓“業(yè)務(wù)員”主動(dòng)聯(lián)系受害人，謊稱自己是網(wǎng)貸數(shù)據(jù)中心的，以網(wǎng)貸需要人工審核為名騙取受害人的信任，再將受害人拉到專門的微信群內(nèi)，以收取平臺(tái)擔(dān)保管理費(fèi)、整理征信大數(shù)據(jù)費(fèi)、跨省提現(xiàn)費(fèi)等名義，讓受害人匯款。像毛先生這樣通過(guò)正規(guī)途徑無(wú)法貸到款又著急用錢的受害人，病急亂投醫(yī)便輕信了他們的說(shuō)辭，一步步踏入了騙子的陷阱。

收到錢后，“技術(shù)人員”會(huì)偽造假的系統(tǒng)申請(qǐng)、審核截圖發(fā)給受害人，讓受害人相信貸款正在辦理，以留出足夠時(shí)間將錢轉(zhuǎn)走。截至被抓獲，這個(gè)團(tuán)伙已經(jīng)作案300余起，受害人遍及山東、浙江、江蘇等多個(gè)省市，涉案金額達(dá)30余萬(wàn)元。11人已被警方刑事拘留，3人因未滿14周歲不予處理。