范德成， 李 昊， 劉 贇

(哈爾濱工程大學 經濟管理學院，黑龍江 哈爾濱 150001)

0 引言

20世紀90年代以來，我國經濟快速增長，創(chuàng)造了世界經濟發(fā)展史上的又一奇跡。然而，在經濟高速增長的背后卻是我國經濟結構和消費水平的失衡。自1998年實施以增發(fā)國債和加大政府支出為杠桿的積極財政政策以來，投資和出口增長較快，而消費需求持續(xù)走低。其中，消費、投資和出口三大需求對經濟增長的貢獻率分別由1998年的57.1%、26.4%和16.5%變?yōu)?007年39.6%、42.4%和18.0%，如圖1所示。居民的收入水平和消費水平持續(xù)增長的同時，居民消費增長卻遠低于居民收入的增長，如圖2所示。

許多經濟學的研究者已經開始關注消費的有關影響因素的研究。目前，國內學者對于我國居民消費問題主要是以城鄉(xiāng)居民或全體居民為研究對象，從城鄉(xiāng)是收入差距的角度分別對其消費特征、消費行為影響因素以及相關對策等問題進行深入研究。在城鎮(zhèn)居民方面：張昱[1]等人通過建立廣東省城鎮(zhèn)居民人均消費性支出的計量經濟模型，對影響廣東省城鎮(zhèn)居民消費支出的可能因素進行分析，發(fā)現(xiàn)城鎮(zhèn)居民人均收入、城鎮(zhèn)居民消費價格總指數(shù)及城鎮(zhèn)居民收入差距對廣東省城鎮(zhèn)居民人均消費性支出，具有重要的影響；田青[2]等人通過建立Panel Data模型，利用1999～2006年30個省、自治區(qū)、直轄市的相關數(shù)據(jù)分析消費習慣、收入、購房支出等因素對城鎮(zhèn)居民消費的影響，結果表明，消費習慣和收入對消費的影響因素最顯著；張尋遠[3]等人利用我國1990年至2009年的省份面板數(shù)據(jù)，探討城鎮(zhèn)居民消費區(qū)域差異的影響因素及其效應，按照收入水平將省份分為高收入、中等收入和低收入三類地區(qū)，進行實證分析從全國整體和分地區(qū)來看各個影響因素的作用。農村居民方面：孫文凱[4]農民消費行為的影響因素分析中，首先對各個因素的影響作用進行假設，之后建立隨機效應模型對假設進行檢驗，總結各影響因素對農民消費行為的；趙喜倉[5]等人運用灰色關聯(lián)分析方法，以江蘇省為例，對影響農村居民消費的因素進行分析，結果顯示，按相對重要性排序，影響江蘇農村居民消費的因素依次為消費觀念、農村居民人均收入、鄉(xiāng)村居民生活用電、人均使用住房面積、農民個人儲蓄存款、農村居民消費價格指數(shù)；韓星煥[6]據(jù)吉林省農村居民消費統(tǒng)計數(shù)據(jù)，建立雙對數(shù)的消費水平決定因素模型，對農村居民消費水平和消費結構的影響因素進行了實證分析，結果表明，農民增收和政府農業(yè)政策對農村消費都有比較顯著的影響。全體居民方面：儲德銀[7]等人建立協(xié)整方程和誤差修正模型，比較視角分析我國居民消費需求的影響因素，研究發(fā)現(xiàn)收入水平對居民消費的影響最顯著；劉偉[8]等人選取了對我國居民消費影響較大的幾個因素，建立了合理的數(shù)據(jù)模型，結果發(fā)現(xiàn)，貨幣的供應量的增加對消費品零售總額的增加的影響并不是很大。

雖然國內學者通過建立理論框架和經濟計量模型對我國的經驗數(shù)據(jù)進行實證檢驗，但仍存在一定局限，一方面，之前的文獻大多是借助年鑒數(shù)據(jù)對消費的影響因素進行分析，而很多時候居民消費是受心理、環(huán)境等主觀要素的影響；另一方面，這些文獻普遍將城鄉(xiāng)居民消費問題分開進行研究，整體的研究較少。

本文將對我國整體消費水平的影響因素進行分析。由于消費的影響因素眾多，有些因素無法用數(shù)據(jù)衡量，因此文中選取模糊影響圖的方法對我國居民消費的影響因素進行評價分析，模糊影響圖的方法不但可以應對有些變量無法獲取數(shù)據(jù)的問題而且還可以明確表示各影響因素的相互關系作用，同時模糊影響圖可以直觀詳細地描述各因素之間的作用關系，便于分析。

圖1 三大需求對經濟增長的貢獻率

圖2 消費水平與收入水平的變化

1 模糊影響圖的評價算法

1.1 影響圖和模糊影響圖

影響圖是項目管理中風險識別中常用到的工具，是由節(jié)點集合和有向弧集合構成的無環(huán)有向圖。其節(jié)點代表所研究問題中的主要變量，有向弧表示變量間的各種相互關系。影響圖利用圖中節(jié)點和弧的內涵及特性來表征概率估計、偏好、信息狀態(tài)和備選方案等。影響圖中包括關系層、函數(shù)層及數(shù)值層三個層次，其中，影響圖可以通過在關系層的討論，對問題進行定性分析，在關系層的基礎上，影響圖正規(guī)數(shù)量化的時候，則需要進一步研究函數(shù)層和數(shù)值層。影響圖又被稱為決策網，能夠處理概率性模型、預測推理和決策等難題[9]。

模糊影響圖將模糊變換原理和影響圖結論相結合，評價影響圖的目的是通過影響圖來傳遞頻率模糊集。模糊影響圖中包括3種類型的模糊集：狀態(tài)模糊集、頻率模糊集和模糊關系。狀態(tài)模糊集用于描述影響圖中每一節(jié)點的可能狀態(tài)；頻率模糊集用于描述獨立變量每一可能狀態(tài)出現(xiàn)的頻率；模糊關系是用于描述每一節(jié)點的可能狀態(tài)與其緊前緊后節(jié)點間的可能狀態(tài)的。當各要素關系確定后，在數(shù)值層上，模糊影響圖運用狀態(tài)模糊集和頻率模糊集來描述節(jié)點的數(shù)據(jù)結構；在函數(shù)層上，模糊影響圖運用模糊關系來描述變量之間的關系。

基本思路及步驟如下：①評價獨立要素節(jié)點；②按照影響圖中箭頭指向，對非獨立節(jié)點(包括中間節(jié)點和最終價值節(jié)點)進行逐級評價；③計算得出價值節(jié)點的狀態(tài)頻率矩陣[10]。利用模糊影響圖理論進行評價的關鍵不在于算法，而在與能夠準確描述節(jié)點之間以及節(jié)點狀態(tài)與發(fā)生頻率之間的模糊關系，而這種關系判斷的準確程度直接影響分析結果。模糊影響圖用于影響因素問題中有以下幾點優(yōu)勢：(1)模糊影響圖可以解決有些變量無法獲取數(shù)據(jù)的問題，而消費的影響因素眾多，有些因素無法用數(shù)據(jù)衡量，正適合采用模糊影響圖；(2)模糊影響圖在分析的過程匯中需要構建拓撲結構，可以很直觀地表現(xiàn)出各個影響因素的關系；(3)根據(jù)模糊影響圖中羅列的影響因素之間的作用關系，可以細致地分析出某些特定情況是由哪些影響因素引起的。

1.2 評價算法

(1)獨立節(jié)點X的頻率矩陣[11]

在模糊影響圖中，令X表示無前序節(jié)點。若假設節(jié)點X的可能狀態(tài)向量為：PX={PX1,PX2,…,PXn}T,其中，PX1,PX2,…,PXn為由語言詞匯定義的模糊集。獨立節(jié)點X的頻率向量為：fX={fX1,fX2,…,fXn}T,其中，fX1,fX2,…,fXn為節(jié)點X的頻率向量中每一可能狀態(tài)對應出現(xiàn)的頻率模糊集。獨立節(jié)點X的頻率矩陣為：

FX=(fX1×PX1)∪(fX2×PX2)∪…∪(fXn×PXn)

(1)

式中，∪為模糊集的并集運算，×為迪卡爾乘積，迪卡爾乘積的因子是有前后順序的，一定是頻率模糊集乘以狀態(tài)模糊集。

(2)非獨立節(jié)點X的頻率矩陣

非獨立節(jié)點包括中間節(jié)點和價值節(jié)點。若X是由m個隨機節(jié)點Y1,Y2,…,Ym為其緊前節(jié)點的節(jié)點，F(xiàn)XP表示節(jié)點X的所有緊前節(jié)點頻率矩陣的聯(lián)合[12]，則

FXP=FY1∪FY2∪…∪FYm

(2)

若定義RXY1表示從節(jié)點Y1到節(jié)點X的模糊關系，則：

RXY1=(PY11×PX1)∪(PY12×PX2)∪…∪(PY1n×PXn)

(3)

式中PY11,PY12,…,PY1n∈PY1,PXi∈{PX1,PX2,…,PXn}。

一般來講，從節(jié)點Ym到節(jié)點X的模糊關系為：

RXYm=(PYm1×PX1)∪(PYm2×PX2)∪…∪(PYmn×PXn)

(4)

模糊關系RXY1,…,RXYm的聯(lián)合RXP為：

RXP=RXY1∪RXY2∪…∪RXYm

(5)

最后節(jié)點X的頻率矩陣F為模糊集FXP與RXP的復合運算：

FX=FXP°RXP

(6)

式中“°”為模糊算子，按最大“∨”、最小“∧”運算法則計算。

(3)價值節(jié)點的概率分布

(7)

2 模糊影響圖在消費影響因素評估中的應用

2.1 確定節(jié)點

(1)價值節(jié)點

對消費的影響因素進行評價，依次分析各影響因素的作用力大小，因此選取居民消費水平作為價值節(jié)點。

(2)機會節(jié)點

影響居民消費的因素眾多，包括收入水平、價格水平、國內生產總值、居民受教育程度等等，文中把消費的影響因素分為了五大方面，分別為需求方面因素、經濟環(huán)境因素、政策環(huán)境因素、基礎設施因素和消費者自身因素。選取這五大方面作為機會節(jié)點。

(3)獨立節(jié)點和中間節(jié)點

需求方面因素中選取價格水平、收入水平、城鄉(xiāng)收入差距三個節(jié)點。消費品價格水平直接影響了消費者的購買需求，較高的物價會提高居民的生活成本，使消費者壓制消費需求和購置計劃，或將資金轉向儲蓄或投資；根據(jù)國民經濟恒等式，收入等于消費和儲蓄，因此居民收入水平是影響居民消費的重要因素。收入水平的高低決定著消費能力的大小，直接影響居民消費需求[13]；同時，由于收入分配差距的存在，城鄉(xiāng)之間、地區(qū)之間、不同收入階層之間的消費都存在著差異，同時，收入分配差距的不斷擴大也會影響整個社會居民的消費水平[14]。

政策環(huán)境因素中選取就業(yè)狀況、社會保障水平、利率水平、稅收狀況四個節(jié)點。就業(yè)狀況本身就是當今社會的一個主要問題，就業(yè)率高時，人民收入增加，刺激消費，同時就業(yè)率還會影響到消費者情緒進而影響消費；同時，社會保障水平也會影響徐消費，這里的社會保障水平是指一定時期內一國(地區(qū))社會成員享受社會保障的高低程度，基本公共服務的提供狀況、基本養(yǎng)老、醫(yī)療等社會保險的健全程度都會影響到居民的消費水平；利率水平也會影響到消費，雖然不是直接影響，但是間接影響力度還是較大的，利率水平是通過刺激投資需求來影響經濟形勢從而影響就業(yè)，進而起到影響居民消費的作用；當前我國政府在借鑒發(fā)達國家的經驗下，結合我國市場經濟的具體現(xiàn)狀對消費者進行了減稅的政策刺激，這樣能夠增強短期內消費者對收入變化的反應力度，還有助于強化居民對收入變化持久性的判斷，從而起到穩(wěn)定預期、刺激消費、擴大需求的作用。

經濟環(huán)境因素中選取國內生產總值、商業(yè)發(fā)達程度、對外開放程度、金融狀況這四個節(jié)點。國內生產總值反映了一國的經濟發(fā)展狀況，而經濟發(fā)展狀況也會一定程度地影響居民消費；另外，商業(yè)發(fā)達程度也會影響消費，一個地區(qū)商業(yè)網點越多，商業(yè)越發(fā)達，就會增加居民的消費欲望，刺激消費；同時，一個地區(qū)對外開放水平也會影響著當?shù)鼐用竦南M行為。我國對外開放程度較高的省市大多數(shù)位于東部沿海地區(qū)，當?shù)鼐用裣M觀念變化快，消費水平變化快，反之亦然；現(xiàn)代消費金融理論認為，金融發(fā)展可以通過促進居民收入、改善居民消費預期、降低金融中介成本和財富效應等途徑最終影響消費。

基礎設施因素中選取交通基礎設施、商業(yè)服務設施這兩個節(jié)點?；A設施是為社會生產和居民生活提供公共服務的物質工程設施，包括交通郵電、供水供電、商業(yè)服務、科研與技術服務、文化教育衛(wèi)生事業(yè)等市政公用工程設施和公共生活服務設施等。經濟越發(fā)展，對基礎設施的要求越高，完善的基礎設施對加速社會經濟活動促進消費水平都起到巨大的推動作用。例如，交通設施越完善，居民出行越方便，越有利于居民的消費，同時可以降低企業(yè)運輸成本，促進物流行業(yè)發(fā)展[15]；商業(yè)服務設施越完善，居民消費越方便，刺激消費。

消費者自身因素中選取消費欲望、消費習慣、居民受教育程度三個節(jié)點。我國居民大多有著“量入為出”的傳統(tǒng)消費觀念，以及注重儲蓄的傳統(tǒng)生活方式，這些都會影響居民消費；而且，居民受教育程度也一定程度上影響了消費，居民受教育程度越高，對消費的判斷能力和自身消費控制力越強，同時未來的收入越高，這些也會對消費水平產生影響。費自然會增加；另外，不同職業(yè)地位、不同年齡和性格的消費者對商品的需求與愛好往往不盡一致，而且消費者的性格與自我觀念也會影響著消費水平。

2.2 構造模糊影響圖拓撲層

根據(jù)消費影響因素的相互作用，畫出影響圖，最后對構造完畢的影響節(jié)點進行編碼，由獨立節(jié)點到價值節(jié)點從1開始依次編排。消費影響因素的模糊影響圖拓撲結構見圖3所示，圖中1～22為節(jié)點序號。表1中列出了各影響因素之間的關系。

圖3 消費的影響因素的影響圖拓撲結構

節(jié)點節(jié)點名稱關系節(jié)點節(jié)點名稱1價格水平2收入水平3收入差距4商業(yè)服務設施5交通基礎設施6國內生產總值7商業(yè)發(fā)達程度8對外開放程度9金融狀況10就業(yè)狀況11社會保障水平12利率狀況13稅收14消費欲望15消費習慣16居民受教育程度17需求方面18基礎設施19經濟環(huán)境20政策環(huán)境21消費者自身18基礎設施6國內生產總值13稅收6國內生產總值6國內生產總值7商業(yè)發(fā)達程度6國內生產總值8對外開放程度12利率狀況16居民受教育程度1價格水平4商業(yè)服務設施5交通基礎設施10就業(yè)狀況11社會保障水平→(影響)17需求方面→18基礎設施→19經濟環(huán)境→20政策環(huán)境→21消費者自身→22消費水平→1價格水平→2收入水平→3收入差距→4商業(yè)服務設施→5交通基礎這時→7商業(yè)發(fā)達程度→9金融狀況→10就業(yè)狀況→14

2.3 定義模糊集

(1)頻率模糊集

把頻率范圍從0到1劃分為11個值，即0，0.1，0.2，0.3，0.4，0.5，0.6，0.7，0.8，0.9，1.0，根據(jù)決策者的偏好，依據(jù)專家咨詢，確定頻率模糊集及隸屬度如下[16]：

高(H)={0.7|0.5,0.8|0.7,0.9|0.9,1.0|1.0}；

中(M)={0.3|0.2,0.4|0.7,0.5|1.0,0.6|0.7,0.7|0.2}；

低(L)={0.1|1.0,0.2|0.7,0.3|0.4,0.4|0.2}；

非常高(VH)=(高)2={0.7|0.25,0.8|0.49,0.9|0.81,1.0|1.0}；

非常低(VL)=(低)2={0.1|1.0,0.2|0.49,0.3|0.16,0.4|0.04}。

(2)狀態(tài)模糊集

為了描述某些事件狀態(tài)變化的不確定性，把變化的范圍從-30%到50%劃分為11個值，即-30%，-20%，-10%，-5%，0，5%，10%，20%，30%，40%，50%根據(jù)決策者的偏好，依據(jù)專家咨詢，定義狀態(tài)模糊集及隸屬度如下：

減少較多(MD)={0.6|-30%,1.0|-20%,0.8|-10%,0.4|-5%}；

輕微減少(LD)={0.6|-10%,1.0|-5%,0.2|0}；

無明顯變化(NO)={0.2|-5%,1.0|0,0.2|5%}；

輕微增加(LR)={0.2|0,1.0|5%,0.6|10%}；

增加較多(MR)={0.4|5%,0.8|10%,1.0|20%,0.6|30%}；

增加很多(HR)={0.2|10%,0.6|20%,0.8|30%,0.9|40%}；

增加非常多(VHR)={0.4|20%,0.8|30%,0.8|40%,0.9|50%}。

某些獨立節(jié)點的狀態(tài)用模糊集不易描述，或者狀態(tài)為確定性取值，可按照以下方法將其模糊化：

好(G)={好|1.0,中|0.4,壞|0}；

中(M)={好|0.3,中|1.0,壞|0.3}；

壞(B)={好|0.0,中|0.64,壞|1.0}；

是={是|1.0,否|0.0}；

否={是|0.0,否|1.0}。

2.3 建立無前序獨立節(jié)點頻率表

將模糊影響圖中的無前序獨立節(jié)點及相應頻率用語言變量進行描述，建立無前序獨立節(jié)點頻率表[17]，見表2、3。

表2 無前序獨立節(jié)點在不同狀態(tài)下的頻率對照

表3 節(jié)點關系表

2.4 模糊影響圖計算

根據(jù)式(1)計算獨立節(jié)點的頻率矩陣，并根據(jù)式(2～6)逐步計算得出其他非獨立節(jié)點，最終得到價值節(jié)點頻率矩陣。

(1)計算獨立節(jié)點的頻率矩陣

以節(jié)點6國內生產總值為例，其頻率矩陣為[18]：

F6=(中(M)×輕微增加(LR)∪(非常高(VH)×增加較多(MR))

(2)計算非獨立節(jié)點的頻率矩陣

這里以價值節(jié)點2為例，節(jié)點22的緊前節(jié)點為6和13，根據(jù)式(2)，節(jié)點22的所有緊前節(jié)點頻率矩陣的聯(lián)合為：

F2P=F6∪F13

根據(jù)式(3)，可計算節(jié)點6和13到節(jié)點2的關系矩陣分別為：

R62=(輕輕增加(LR)×輕微增加(LR)∪

(增加較多(MR)×增加較多(MR)))

R132=(減少較多(MD)×無明顯變化(NO)∪

(輕微減少(LD)×無明顯變化(NO))∪

(增加較多(MR)×無明顯變化(NO))∪

(增加很多(HR)×輕微增加(LR))∪

(增加非常多(VHR)×增加較多(MR))

根據(jù)式(5)，節(jié)點,2與所有緊前節(jié)點模糊關系矩陣的聯(lián)合為：

R2P=R62∪R132

根據(jù)式(6)，計算節(jié)點2的頻率矩陣為：

F2=F2P°R2P=0

(3)價值節(jié)點的計算結果

當節(jié)點1～21都按以上方法計算完成后，便可計算價值節(jié)點22的的頻率矩陣，計算方式與計算非獨立節(jié)點的頻率矩陣的方法相同。計算結果為：

求出價值節(jié)點22的頻率矩陣后，就可以用它來確定價值節(jié)點22的變動概率分布，確定隸屬度的方法如前所述，從上面的頻率矩陣中選取使本行的數(shù)據(jù)和與其所對應的頻率的乘積是所有行中最大的一行。即：{0.2|-5%,1.0|0,1.0|5%,0.8|10%,1.0|20%,0.8|30%,0.9|40%}。

根據(jù)式(7)，節(jié)點22變動的概率數(shù)據(jù)如表4所示。

表4 價值節(jié)點的概率

通過表4可得出，消費水平在-5%～5%之間的概率為38.59%，10%～20%的概率為31.58%，30%～40%的概率為29.83%，因此我國消費水平的變化較低，消費水平發(fā)展緩慢。價值節(jié)點的概率分布如圖4所示。

圖4 價值節(jié)點的概率分布

3 結果分析及對策建議

我國居民消費水的概率集中在-5%～5%這段無明顯變化階段，根據(jù)表2中影響因素之間的關系可以得出以下影響過程，如圖5所示。

圖5 消費水平無明顯變化的影響因素關系圖

根據(jù)圖5中的關系可知，居民消費水平無明顯變化的原因主要來自于經濟環(huán)境和消費者自身因素的影響，同時商業(yè)發(fā)達程度和對外開放程度還會影響經濟環(huán)境的發(fā)展，而消費者自身因素也收到消費欲望、消費習慣以及居民受教育程度的影響，另外，社會保障水平同樣也會影響消費欲望。因此綜上所述，文中導致消費水平增長緩慢的主要因素為對外開放程度、社會保障水平、消費習慣以及居民受教育程度。

因此根據(jù)以上的分析結果，能夠提出以下建議：

(1)完善我國對外開放狀況

目前我國對外開放的程度還不夠，而且存在著很多不協(xié)調的因素[19]，如對外貿易的不平衡，投入流入量和流出量的不對稱等等。對此在對外開放的過程中要注重貿易平衡，不斷提高外資的質量和水平，真正實現(xiàn)走出去戰(zhàn)略，這樣才能改善我國現(xiàn)在的對外開放狀況，實現(xiàn)促進商業(yè)發(fā)達程度的提高，從而帶動消費。

(2)提高我國社會保障水平

由于我國社會保障制度建設起步較晚，社會保障事業(yè)管理體制分散，因此到目前，我國的社會保障指標體系還不夠完善，我國社會保障不合理，水平較低。要解決這一問題，首先要加大財政對于社會保障的投入[20]，當前在我國各類財政支出中，更多地用于地方建設和行政管理，擠占了用于社會保障的補貼資金。另外，我國城鄉(xiāng)之間的社會保障水平不平衡，應當加強社會保障制度的建設和改革，改善和提高我國社會保障水平。

(3)培養(yǎng)居民良好的消費習慣

消費習慣是個人的一種穩(wěn)定性消費行為，是人們在長期的生活中慢慢積累而成的，它對人們的購買行為有著重要的影響。每個人都應該在生活中理性消費、科學消費，培養(yǎng)良好的消費習慣。另外，父母要對自己的子女進行這方面的教育，防止孩子從小養(yǎng)成相互攀比的不良習氣，建立正確的消費觀，養(yǎng)成良好的消費習慣。

(4)提高居民接受教育的程度

文化程度高的人，將來的就業(yè)狀況好收入佳，消費水平自然高于文化程度差的人。同時，居民受教育程度還會影響消費觀念，從而影響消費狀況。總體來說，提高居民接受教育程度有利于消費水平的提高。因此應當加強我國居民接受教育的程度[21]。

總體來說，要使得我國居民消費水平切實提高，需要政府部門需要完善社會保障制度，提高對居民的社會保障水平，完善我國對外開放狀況，同時，我國居民更應該注重接受教育，樹立健康的消費觀念，培養(yǎng)良好的消費習慣。這樣才能從實質上提高我國居民的消費水平，使其與我國經濟發(fā)展狀況相適應，從而帶動我國經濟增長。然而，本文還有很多局限性，僅僅研究了哪些因素影響了消費水平卻沒能進一步分析各個影響因素作用力的大小，這些將在今后的研究過程中有所體現(xiàn)。