摘 要：擬貨幣所具有的去監(jiān)管化特性極大地考驗著各國應(yīng)對這一新型事務(wù)的能力。在我國，一方面是民間對于虛擬貨幣的巨大熱情與追捧，另一方面是國家基于金融安全等各方面原因采取的緊縮政策，背后附帶的相關(guān)法律風(fēng)險值得相關(guān)參與者注意。

關(guān)鍵詞：虛擬貨幣；法律風(fēng)險；管轄；法律適用

中圖分類號：D922.28文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A文章編號：2095-4379-（2018）20-0181-01

作者簡介：陳思源（1997-），女，漢族，浙江臺州人，西北政法大學(xué)，2015級本科在讀。

一、我國司法實踐對虛擬貨幣的態(tài)度

根據(jù)《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》，代幣發(fā)行融資是指融資主體通過代幣的違規(guī)發(fā)售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”，本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。代幣發(fā)行融資中使用的代幣或“虛擬貨幣”不由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，不具有與貨幣等同的法律地位，不能也不應(yīng)作為貨幣在市場上流通使用。本公告發(fā)布之日起，任何所謂的代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)，不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務(wù)。各金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)不得開展與代幣發(fā)行融資交易相關(guān)的業(yè)務(wù)。

二、在中國設(shè)立虛擬貨幣平臺及開展虛擬貨幣交易的法律風(fēng)險

《公告》明令禁止在國內(nèi)開設(shè)虛擬貨幣平臺。故不少公司將虛擬貨幣交易平臺設(shè)在中國香港或者國外。例如，幣安網(wǎng)站上明確提示“根據(jù)中國相關(guān)政策法規(guī)，幣安不為中國大陸地區(qū)用戶提供服務(wù)”。

但是，在區(qū)塊鏈與虛擬貨幣的風(fēng)口之下，仍有不少人希望通過虛擬貨幣的持有和交易實現(xiàn)發(fā)家致富的夢想。個人通過各種途徑，注冊賬戶并進(jìn)行交易的，應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)投資風(fēng)險。

三、投資虛擬貨幣的法律風(fēng)險

虛擬貨幣去中心化，其發(fā)行和流通既沒有國家信用的基礎(chǔ)，又沒有企業(yè)信用作擔(dān)保。由于平臺服務(wù)器一般設(shè)在國外，數(shù)據(jù)隱蔽且易被刪除，交易隱蔽，一旦發(fā)生問題，用戶將面臨維權(quán)程序復(fù)雜，取證困難，訴求得不到支持等問題。投資者即便去報案，如果沒有達(dá)到規(guī)定的立案標(biāo)準(zhǔn)（如犯罪金額、涉案人數(shù)）等，經(jīng)偵部門很難立案偵查。投資者若選擇向法院起訴，也會面臨同樣的問題。投資者如無法提供與平臺之間的開戶協(xié)議等資料證明開戶行為確已發(fā)生，雙方確已存在合同關(guān)系，立案庭會認(rèn)為達(dá)不到立案標(biāo)準(zhǔn)不予立案。即便立案成功，由于虛擬貨幣投資行為并不為法律保護(hù)，法院往往會判決由投資者自擔(dān)風(fēng)險。

況且，由于許多運營虛擬貨幣的機(jī)構(gòu)注冊地和服務(wù)器都在國外，還可能涉及涉外訴訟，域外執(zhí)行等問題，維權(quán)成本過高，投資者只能望而卻步。

四、民事和刑事案件的管轄權(quán)及法律適用

（一）管轄權(quán)歸屬

1.民事管轄權(quán)

根據(jù)《民事訴訟法》第二百六十五條，如果虛擬貨幣交易中發(fā)生合同糾紛，由于國內(nèi)投資者登陸境外虛擬貨幣交易平臺從事虛擬貨幣的交易行為，其交易行為系交易合同履行的一部分，根據(jù)前述規(guī)定，就此發(fā)生的相關(guān)民事糾紛，投資者支付行為所在地法院應(yīng)具有管轄權(quán)。

如果虛擬貨幣交易中發(fā)生侵權(quán)行為，根據(jù)《最高人民法院適用〈中華人民共和國民事訴訟法〉的解釋》第二十四條，可由侵權(quán)行為實施地包括實施被訴侵權(quán)行為的計算機(jī)等終端設(shè)備所在地，侵權(quán)結(jié)果發(fā)生地包括被侵權(quán)人住所地管轄。

假設(shè)投資者因相關(guān)境外虛擬貨幣交易平臺未履行必要審查義務(wù)與監(jiān)管義務(wù)造成投資者損失。由于投資者住所地被規(guī)定屬于侵權(quán)結(jié)果發(fā)生地，故投資者可以嘗試以此為由向其住所地法院起訴。

2.刑事管轄權(quán)

《刑法》第六條、第七條以及《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國刑事訴訟法〉的解釋》第二條第二款之規(guī)定，出現(xiàn)違法犯罪情形的，若相關(guān)虛擬貨幣交易平臺及上幣企業(yè)的建立者、管理者具有中國國籍，或者其身處境內(nèi)，或在境內(nèi)決策指揮于境外實施相關(guān)違法犯罪行為，或其在境內(nèi)觸犯法律的被害主體主要分布在國內(nèi)，中國司法機(jī)關(guān)對其享有管轄權(quán)。

（二）法律適用

鑒于目前大部分虛擬貨幣交易平臺及上幣企業(yè)注冊地均為外國，即使中國法院享有相關(guān)糾紛的管轄權(quán)，法律適用也存在不確定性。

針對虛擬貨幣交易主體及為其提供中介服務(wù)主體之間合同糾紛或侵權(quán)糾紛，《涉外民事關(guān)系法律適用法》第四十一條規(guī)定，“當(dāng)事人可以協(xié)議選擇合同適用的法律。當(dāng)事人沒有選擇的，適用履行義務(wù)最能體現(xiàn)該合同特征的一方當(dāng)事人經(jīng)常居所地法律或者其他與該合同有最密切聯(lián)系的法律”。

《涉外民事法律關(guān)系適用法》第四十四條規(guī)定，“侵權(quán)責(zé)任，適用侵權(quán)行為地法律，但當(dāng)事人有共同經(jīng)常居所地的，適用共同經(jīng)常居所地法律。侵權(quán)行為發(fā)生后，當(dāng)事人協(xié)議選擇適用法律的，按照其協(xié)議。”

當(dāng)我國投資者注冊相關(guān)交易平臺用戶時，一般即被默認(rèn)遵守相關(guān)服務(wù)協(xié)議或服務(wù)條款。根據(jù)《涉外法律關(guān)系適用法》第四十一條及第四十四條，相關(guān)糾紛存在較大可能性適用協(xié)議所約定的國家法律。

對于我國有刑事管轄權(quán)的案件，則通常適用中國刑法及有關(guān)法律規(guī)定。

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