時(shí)學(xué)軍

【摘 要】銀行是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，加強(qiáng)銀行從業(yè)員工行為管理十分必要。做好員工行為排查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)苗頭性問題，把風(fēng)險(xiǎn)案件消除在萌芽狀態(tài)，這是員工行為管理的重要目標(biāo)。對(duì)違規(guī)違紀(jì)員工嚴(yán)肅問責(zé)，及時(shí)通報(bào)，讓違規(guī)者付出應(yīng)有的代價(jià)。加強(qiáng)員工行為管理還必須有一套完善的制度作保證。

【關(guān)鍵詞】銀行；員工；從業(yè)行為；管理

銀行是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，不僅有信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等，還存在著道德風(fēng)險(xiǎn)。剖析近年來銀行業(yè)發(fā)生的案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，員工個(gè)人行為失范導(dǎo)致的案件或風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)占較大的比重。因此，加強(qiáng)員工行為管理，規(guī)范員工職業(yè)操守，強(qiáng)化員工遵章守紀(jì)的責(zé)任感和自覺性，在當(dāng)前顯得尤為迫切和重要。

一、加強(qiáng)員工行為管理要把教育引導(dǎo)放在首位

員工行為管理關(guān)鍵是“管心”，而教育是“管心”的前提和基礎(chǔ)。抓好員工教育，要在“三性”上下功夫：

1.注重教育的針對(duì)性

銀行是與金錢打交道的特殊行業(yè)，不僅面對(duì)的誘惑多，而且也是一些不法分子關(guān)注的重點(diǎn)。近年來，由員工參與賭博、購(gòu)買彩票、經(jīng)商辦企業(yè)、參與非法集資引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)和案件，由員工利用知曉客戶相關(guān)信息或代客戶保管相關(guān)卡折及重要資料引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)和案件，由員工違規(guī)使用公章和業(yè)務(wù)用章引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)和案件，由員工利用管理或制度漏洞、流程缺陷引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)和案件等頻頻發(fā)生。究其原因，最根本的就是這些違規(guī)違紀(jì)的員工理想信念、人生觀出現(xiàn)了問題。因此，結(jié)合銀行業(yè)的特點(diǎn)，有針對(duì)性的開展理想信念教育、行規(guī)行紀(jì)教育、從業(yè)禁令教育等，幫助員工樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，堅(jiān)守職業(yè)操守，不越底線，不觸紅線，不碰高壓線，是銀行面臨的重大而緊迫的任務(wù)。

2.注重教育的實(shí)效性

加強(qiáng)員工教育，既要從宏觀上把握員工教育的正確方向，又要從微觀上抓住員工教育的重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)人群、重點(diǎn)時(shí)段和重點(diǎn)環(huán)節(jié)，在實(shí)效性上下功夫。一是要結(jié)合近年來發(fā)生的員工參與民間高息借貸、經(jīng)商辦企業(yè)、與客戶發(fā)生大額資金往來、信貸賄賂、飛單等違規(guī)違紀(jì)問題，加大重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)崗位員工的教育，做到有的放矢。二是要結(jié)合員工不同情況，開展分類教育。對(duì)新入行員工，要重點(diǎn)開展行為規(guī)范和合規(guī)文化教育，讓新員工一入行就明晰遵章守紀(jì)的重要性和必要性，養(yǎng)成良好的職業(yè)行為；對(duì)經(jīng)常違規(guī)違章，甚至發(fā)生較嚴(yán)重違規(guī)行為的員工，要采用個(gè)別教育或脫產(chǎn)教育的方式，重點(diǎn)幫扶，重點(diǎn)整改；對(duì)提拔重用或工作調(diào)動(dòng)的員工，要開展任前廉政教育，提出新要求；對(duì)員工個(gè)人生活、健康及家庭等發(fā)生重大變故的，要開展談心教育，了解情況，及時(shí)幫助。三是要結(jié)合節(jié)假日等敏感時(shí)段，加強(qiáng)提醒教育，通過發(fā)文、便函，以及內(nèi)部網(wǎng)、短信、微信等，教育廣大員工嚴(yán)格遵守黨風(fēng)廉政建設(shè)的各項(xiàng)規(guī)定和要求，時(shí)刻繃緊遵章守紀(jì)這根弦。

3.注重方法的創(chuàng)新性

要緊扣當(dāng)前形勢(shì)，緊貼工作重心，緊密結(jié)合實(shí)際，開展形式多樣的教育，使教育入腦入心，觸及心靈。一是要通過開展知識(shí)競(jìng)賽、演講比賽等形式，以比促學(xué)，以比促教，讓員工知邊界，明底線。二是要通過警示教育大會(huì)、觀看警示教育片、參觀監(jiān)獄等警示教育基地，明鏡高懸，警鐘長(zhǎng)鳴。三是要用算賬的方式，引導(dǎo)員工算好違法違紀(jì)的政治賬、經(jīng)濟(jì)賬、名譽(yù)賬、親情賬、自由賬，幫助其權(quán)衡利害，珍惜職業(yè)生涯。四是要廣泛開展“紀(jì)委書記上講堂”、“案防教育進(jìn)基層”等活動(dòng)，利用銀行的典型案例，以案說法，用鮮活的案例警示教育員工。五是要針對(duì)基層機(jī)構(gòu)工作量大的特點(diǎn)，引導(dǎo)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)利用晨會(huì)、例會(huì)，開展“內(nèi)控案防每周一講”，對(duì)重要規(guī)章、重點(diǎn)案例、操作要求進(jìn)行培訓(xùn)教育。

二、加強(qiáng)員工行為管理要把行為排查做深做實(shí)

做好員工行為排查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)苗頭性問題，把風(fēng)險(xiǎn)案件消除在萌芽狀態(tài)，這是員工行為管理的重要目標(biāo)。

1.周密部署

一是要統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)。做好員工行為排查，必須統(tǒng)一好各個(gè)層面的思想認(rèn)識(shí)，克服“行為排查會(huì)影響業(yè)務(wù)發(fā)展、行為排查費(fèi)力不討好、行為排查與已無關(guān)，行為排查容易得罪人會(huì)遭人報(bào)復(fù)”等錯(cuò)誤思想認(rèn)識(shí)，引導(dǎo)各級(jí)機(jī)構(gòu)變被動(dòng)為主動(dòng)，變消極為積極，變應(yīng)付為認(rèn)真，變壓力為動(dòng)力，切實(shí)把員工行為排查作為一項(xiàng)重要工作抓起來。二是要精心組織。制定周密的排查方案，明晰每一次排查的目標(biāo)、任務(wù)、對(duì)象、重點(diǎn)和保障措施等，在此基礎(chǔ)上，廣泛改動(dòng)，上下聯(lián)動(dòng)，扎實(shí)推進(jìn)。三是要認(rèn)真落實(shí)責(zé)任。要按照誰排查誰負(fù)責(zé)的原則，層層簽訂行為排查責(zé)任書，對(duì)排查走過場(chǎng)流于形式的，要嚴(yán)肅批評(píng)，認(rèn)真整改。

2.突出重點(diǎn)

員工行為排查內(nèi)容涉及諸多方面，在具體操作過程中，必須透過現(xiàn)象，抓住重點(diǎn)。一要看員工工作表現(xiàn)情況。是否有欺上瞞下、弄虛作假的情況；是否有串崗、混崗、操作“一手清”的情況；是否有隨意簡(jiǎn)化、改變業(yè)務(wù)流程的情況；是否有無正當(dāng)理由逾假不歸，經(jīng)常擅自離崗的情況，或故意推脫、延遲、拒絕輪崗、交流或休假的情況；是否有故意造成業(yè)務(wù)差錯(cuò)或賬務(wù)混亂的情況；是否有隱匿、銷毀、篡改業(yè)務(wù)憑證、記錄、賬冊(cè)、檔案的情況等等。二要看經(jīng)濟(jì)往來情況。是否有經(jīng)商辦企業(yè)、參與高息民間借貸、私售理財(cái)產(chǎn)品、向客戶大額借款等情況；是否有賭博、大額購(gòu)買彩票，參與賭球、賭馬等博彩活動(dòng)；是否有讓客戶支付或報(bào)銷不正當(dāng)費(fèi)用，或違規(guī)收受、索取客戶回扣情況；是否有經(jīng)常出入高消費(fèi)場(chǎng)所、日常消費(fèi)與個(gè)人及家庭收入明顯不符的情況等。三要看社會(huì)交往情況。是否有與有劣跡或不良嗜好的客戶、社會(huì)人員往來密切的情況；是否有向有劣跡或不良嗜好的客戶、社會(huì)人員提供私人貸款、擔(dān)保的情況等。四要看家庭親友情況。家庭成員或來往密切的親友是否有從事傳銷、賭博、涉毒等非法活動(dòng)的情況；是否有因從事大額風(fēng)險(xiǎn)投資活動(dòng)而出現(xiàn)資金緊張或大額虧損的情況；是否有重大家庭變故造成情緒異常、消極悲觀的情況等。

3.創(chuàng)新手段

一是綜合運(yùn)用排查手段。堅(jiān)持自查與互查相結(jié)合，現(xiàn)場(chǎng)排查與非現(xiàn)場(chǎng)排查相結(jié)合，行內(nèi)排查與行外排查相結(jié)合，全面排查和專項(xiàng)排查相結(jié)合。同時(shí)，要通過審計(jì)、巡視、走訪監(jiān)管部門和當(dāng)?shù)卣?、紀(jì)檢、公安等途經(jīng)，擴(kuò)大排查的范圍，增強(qiáng)排查的效果。二是拓寬員工行為舉報(bào)通道。通過建立員工行為舉報(bào)箱、舉辦電話、舉報(bào)熱線等，及時(shí)掌握有違規(guī)行為員工的動(dòng)態(tài)；通過開發(fā)舉報(bào)軟件，安裝在員工工作的計(jì)算機(jī)桌面，發(fā)動(dòng)各方面力量，對(duì)有異常行為的員工進(jìn)行監(jiān)督。三是建立重點(diǎn)員工行為排查監(jiān)管庫。對(duì)經(jīng)常違規(guī)員工、受到紀(jì)律處分員工、可能誘發(fā)案件行為的員工要建庫立案，定期排查和復(fù)查，要指定排查和復(fù)查部門和人員，明確職責(zé)、要求，通過分類管理，動(dòng)態(tài)排查，增強(qiáng)排查的效果。endprint

三、加強(qiáng)員工行為管理要把問責(zé)通報(bào)用好用足

動(dòng)員千遍，不如問責(zé)一次。對(duì)違規(guī)違紀(jì)員工嚴(yán)肅問責(zé)，及時(shí)通報(bào)，讓違規(guī)者付出應(yīng)有的代價(jià)，教育和警示廣大員工充分認(rèn)識(shí)到違規(guī)違紀(jì)的后果，警鐘長(zhǎng)鳴，利劍高懸，這是做好員工行為管理的重要方面。

1.堅(jiān)持有責(zé)必究

一是要敢于問責(zé)。近年來，一些單位違規(guī)違紀(jì)問題之所以屢查屢犯，其中一個(gè)重要原因就是問責(zé)不到位，“高高舉起，輕輕放下”，導(dǎo)致少數(shù)員工心存僥幸，熱衷于打“擦邊球”，習(xí)慣于違規(guī)方式辦理業(yè)務(wù)。這種現(xiàn)象必須徹底改變。紀(jì)律面前，人人平等，不論什么人只要違規(guī)違紀(jì)就要嚴(yán)肅處理，只有這樣，才能增強(qiáng)員工敬畏紀(jì)律、遵章守紀(jì)的意識(shí)，才能起到處理一個(gè)，教育一片的目的。二是要準(zhǔn)確把握?qǐng)?zhí)紀(jì)執(zhí)規(guī)政策界限和尺度，寬嚴(yán)相濟(jì)，量紀(jì)恰當(dāng)，不偏不倚、不枉不縱。對(duì)剛出現(xiàn)傾向性、苗頭性問題的員工要及時(shí)批評(píng)教育、提醒誡勉；對(duì)出現(xiàn)輕微違紀(jì)違規(guī)問題的員工，要依紀(jì)依規(guī)給予輕處分或組織處理，把問題解決在萌芽狀態(tài)；對(duì)嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)的員工，要按照黨紀(jì)行規(guī)，嚴(yán)肅處理，讓其付出沉重的代價(jià)，真正讓鐵規(guī)發(fā)力、讓禁令生威。

2.堅(jiān)持有究必通報(bào)

要把問責(zé)通報(bào)作為一種常態(tài)，持續(xù)強(qiáng)化“不敢”的氛圍。要不斷創(chuàng)新通報(bào)的方式，豐富典型問題細(xì)節(jié)，使通報(bào)始終保持威懾力。一是堅(jiān)持定期通報(bào)與專題通報(bào)相結(jié)合，既抓重要時(shí)段、重要節(jié)點(diǎn)的違規(guī)違紀(jì)曝光，又抓日常違規(guī)違紀(jì)的曝光，不斷提高曝光的頻次。二是選準(zhǔn)典型問題通報(bào)，特別是對(duì)于違反中央八項(xiàng)規(guī)定精神和“四風(fēng)”問題，要點(diǎn)名點(diǎn)姓通報(bào)曝光，讓違規(guī)違紀(jì)者無處遁形，在大庭廣眾之下“丟臉”，這不僅會(huì)使其“長(zhǎng)記性”，還能警示教育其他干部員工，不僅能強(qiáng)化廣大干部員工的“紅線”意識(shí)，還能有效傳導(dǎo)壓力，督促各級(jí)黨組織切實(shí)擔(dān)負(fù)起從嚴(yán)治黨、從嚴(yán)治行的責(zé)任。

四、加強(qiáng)員工行為管理要把建章立制抓緊抓好

加強(qiáng)員工行為管理不是簡(jiǎn)單的、一次性的，而是一項(xiàng)長(zhǎng)期工作，必須有一套完善的制度作保證。

1.完善領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制

建立一把手負(fù)總責(zé)、分管領(lǐng)導(dǎo)具體負(fù)責(zé)、其他領(lǐng)導(dǎo)分級(jí)負(fù)責(zé)，各條線、各部門為主體、全員參與的工作體系，把員工行為管理工作與業(yè)務(wù)發(fā)展有機(jī)統(tǒng)一起來。特別是要根據(jù)新形勢(shì)、新任務(wù)的要求，制定有內(nèi)容、有要求、有責(zé)任部門和責(zé)任人的員工行為管理目標(biāo)規(guī)劃，并抓好落實(shí)，確保員工行為管理工作不搞形式，不走過場(chǎng)，收到實(shí)實(shí)在在的效果。

2.建立反應(yīng)敏捷、運(yùn)轉(zhuǎn)高效的預(yù)警機(jī)制

緊密結(jié)合經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)、改革發(fā)展前景、員工思想實(shí)際等，定期分析員工行為管理工作中存在的問題，把握工作的難點(diǎn)、重點(diǎn)和關(guān)節(jié)點(diǎn)，及時(shí)調(diào)整工作思路，找準(zhǔn)工作突破口，增強(qiáng)員工行為管理工作的主動(dòng)性、預(yù)見性、超前性和敏銳性。

3.制定規(guī)范化的評(píng)比考核制度

把員工行為管理工作，作為對(duì)領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)人員落實(shí)“兩個(gè)責(zé)任”和“一崗雙責(zé)”的重要內(nèi)容，納入對(duì)分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子年終考評(píng)中，制定具體的考核方案，具體的獎(jiǎng)懲措施，并認(rèn)真組織實(shí)施，推動(dòng)員工行為管理工作扎實(shí)有效的開展。

4.建立部門聯(lián)系會(huì)制度

加強(qiáng)部門的縱橫溝通與協(xié)調(diào)，及時(shí)掌握各個(gè)條線、各個(gè)時(shí)期員工行為管理工作的進(jìn)展情況，適時(shí)調(diào)整和改進(jìn)員工行為管理的內(nèi)容和要求，增強(qiáng)工作針對(duì)性。此外，還要建立員工行為管理動(dòng)態(tài)分析制度、調(diào)查研究制度等，通過不斷健全和創(chuàng)新工作機(jī)制，使行為管理工作貫穿于各項(xiàng)工作的全過程。endprint