文/孫宇辰 編輯/白琳

慎對(duì)貨代提單

文/孫宇辰 編輯/白琳

銀行單證人員遇到信用證中有關(guān)于貨代提單的描述和規(guī)定，應(yīng)提高警惕、區(qū)分情況、慎重處理。

案例簡(jiǎn)述

近日，M銀行收到一筆進(jìn)口信用證項(xiàng)下單據(jù)。其中所提交的提單并非信用證要求的海運(yùn)提單，而是標(biāo)題為“HOUSE BILL OF LADING”的貨運(yùn)代理提單（下稱貨代提單），信用證相關(guān)條款及提單具體所載信息如下：

信用證關(guān)于提單的條款：FULL SET OF CLEAN ON BOARD OCEAN BILL OF LADING MARKED FREIGHT TO COLLECT MADE OUT TO ORDER BLANK ENDORSED NOTIFYING R FOOD TRADE CO., LTD （全套已裝船清潔并標(biāo)記運(yùn)費(fèi)到付的提單，空白背書(shū)并通知R食品貿(mào)易公司）

貨代公司名稱：SAVINO DEL BENE S.P.A.(GLOBAL LOGISTICS AND FORWARDING COMPANY)（意大利勝威國(guó)際貨運(yùn)股份有限公司）

SHIPPER（船主）： HOLDING DOLCIARIA ITALIANA

ROUTING INSTRUCTIONS（渠道指示）：SAVINO DEL BENE SHANGHAI CO., LTD（意大利勝威國(guó)際貨運(yùn)股份有限公司上海分公司）

COMMODITIES（貨描）：CHOCOLATES（巧克力）

表提不符點(diǎn)： BL NOT SIGNED AS PER UCP CARRIER NOT IDENTIFIED（按照UCP貨運(yùn)人沒(méi)有明確，提單沒(méi)有簽署）

開(kāi)證行所開(kāi)立的信用證并沒(méi)有規(guī)定與貨代提單相關(guān)的條款。貨代提單與常見(jiàn)提單的區(qū)別是什么？作為開(kāi)證行對(duì)受益人所提交的貨代提單應(yīng)該如何審核？本文擬對(duì)以上問(wèn)題進(jìn)行探討。

何為貨代提單

貨代提單即貨運(yùn)代理提單（FREIGHT FORWARDER'S BL OR HOUSE B/L），是船公司簽發(fā)的主提單下的分提單。貨代公司從多個(gè)貨主處攬來(lái)貨物，集中交船公司托運(yùn)。船公司簽發(fā)給貨代公司的是主提單（MASTER BILL OF LADING，簡(jiǎn)稱MB/L)，貨代公司在船公司簽發(fā)的主提單下再向貨主簽發(fā)分提單，也就是貨代提單。主提單是由實(shí)際承運(yùn)人（船公司）簽發(fā)的；而貨代提單是由貨代公司以承運(yùn)人或其代理人身份簽發(fā)的，或者以貨代身份簽發(fā)的。

貨代公司扮演著無(wú)船承運(yùn)人的角色。一方面，它與貨方直接簽訂分運(yùn)輸合同，承擔(dān)承運(yùn)責(zé)任；另一方面，它以自己的名義，作為托運(yùn)人與船公司簽訂總運(yùn)輸合同。

盡管貨代提單在實(shí)務(wù)中并不罕見(jiàn)，但UCP600和ISBP對(duì)貨代提單并沒(méi)有進(jìn)行明確定義。

貨代提單是否具“貨權(quán)憑證”功能

在《品讀ISBP745》一書(shū)中，對(duì)于貨代提單是否具有普通提單所具有的“貨權(quán)憑證”功能這一問(wèn)題，回答是肯定的。其中提到國(guó)際商會(huì)在R343中回答一個(gè)問(wèn)題時(shí)的一段話：“……直到將貨交給指定的收貨人、提單的被背書(shū)人或空白背書(shū)提單的持有人以前，貨代對(duì)裝運(yùn)都負(fù)有責(zé)任。”據(jù)此，該書(shū)認(rèn)為，“顯然，這已經(jīng)表明了貨代提單也是提單的一種，從而理所當(dāng)然地與其他提單一樣，通常情況下都具有‘貨權(quán)憑證’的功能”。

然而，在實(shí)際貿(mào)易中，當(dāng)貨物到達(dá)目的港時(shí)，貨代提單持有人（買(mǎi)方）需憑著貨代提單向貨代或其在到達(dá)港的代理人換得船東提單即主提單（MB/L）后，再憑船東海運(yùn)提單向船東提貨；或先由貨代或其代理人憑船東提單提得貨物后，貨代提單持有人再憑貨代提單向貨代或其代理人提貨。

由此可見(jiàn)，貨代提單并不具備海運(yùn)提單的“貨權(quán)憑證”功能。海運(yùn)中貨物的實(shí)際控制人和實(shí)際承運(yùn)人僅憑其簽發(fā)的海運(yùn)提單或海運(yùn)提單載明的對(duì)象交貨，貨代提單是無(wú)法直接提貨的。

因此，筆者以為，上文所引述的商會(huì)案例，只是說(shuō)“貨代對(duì)裝運(yùn)負(fù)有責(zé)任”，并非明確貨代與貨權(quán)的關(guān)系，不能作為貨代提單具有“貨權(quán)憑證”的佐證。

三種常見(jiàn)的貨代提單審單

第一種情況：信用證要求提交貨代提單，且指定出具人。

提單（B/L）需按照信用證要求提交，因?yàn)檫@往往是買(mǎi)方（開(kāi)證申請(qǐng)人）指定的貨代，申請(qǐng)人不希望繞過(guò)他指定的貨代裝運(yùn)，從而一定程度上避免出口方裝運(yùn)上的造假。此種情況下，一般不會(huì)要求提交貨代提單而不指定出具人。但根據(jù)ISBP A20 規(guī)定：WHEN A CREDIT REQUIRES A DOCUMENT TO BE ISSUED BY A NAMED PERSON OR ENTITY, THIS CONDITION IS SATISFIED WHEN THE DOCUMENT APPEARS TO BE ISSUED BY THE NAMED PERSON OR ENTITY BY USE OF ITS LETTERHEAD, OR WHEN THERE IS NO LETTERHEAD, WHEN THE DOCUMENT APPEARS TO HAVE BEEN COMPLETED OR SIGNED BY, OR FOR [OR ON BEHALF OF], THE NAMED PERSON OR ENTITY.（如信用證要求單據(jù)由具名個(gè)人或?qū)嶓w出具，單據(jù)看似由該具名個(gè)人或?qū)嶓w使用其函頭出具，或者當(dāng)沒(méi)有函頭時(shí)，單據(jù)看似已由該具名個(gè)人或?qū)嶓w或其代表完成或簽署，即滿足要求。）

對(duì)于沒(méi)有函頭的貨代提單，很難簡(jiǎn)單判定簽署是否相符，故在審核此類提單時(shí)，除非信用證條款對(duì)貨代提單有明確的規(guī)定與要求，或貨代提單上有明顯與指定出具人矛盾的地方，一般均視為相符。

第二種情況：信用證要求提交提單（B/L），并聲明貨代提單可接受。

根據(jù)ISBP745 E3 b：WHEN A CREDIT INDICATES“ FREIGHT FORWARDER’S BILL OF LADING IS ACCEPTABLE” OR “HOUSE BILL OF LADING IS ACCEPTABLE”O(jiān)R WORDS OF SIMILAR EFFECT, A BILL OF LADING MAY BE SIGNED BY THE ISSUING ENTITY WITHOUT IT BEING NECESSARY TO INDICATE THE CAPACITY IN WHICH IT HAS BEEN SIGNED OR THE NAME OF THE CARRIER.（如信用證規(guī)定“貨代提單可接受”，或“運(yùn)輸行分提單可接受”或類似措辭，則提單可由出具人簽署，而不必注明其簽署身份或承運(yùn)人名稱。）

根據(jù)此條款，提單可以不顯示承運(yùn)人，即排除了UCP600第20條a款和第E5段a款“提單必須……表明承運(yùn)人名稱及身份”的規(guī)定。所以在聲明貨代提單可接受的情況下，該提單若不顯示承運(yùn)人名稱或身份的字樣，亦是可接受的。

如果信用證未聲明貨代提單可接受，即未排除UCP600第20條a款和第E5 段a款的規(guī)定，則建議提單應(yīng)顯示承運(yùn)人名稱或身份的字樣，以避免不被接受的風(fēng)險(xiǎn)。

從產(chǎn)生過(guò)程看，貨代提單是貿(mào)易過(guò)程中為平衡各方需求而衍生出來(lái)的中間產(chǎn)物。而在銀行實(shí)務(wù)中，其具有特殊的風(fēng)險(xiǎn)特征。

第三種情況：信用證要求提交提單（B/L），并聲明貨代提單不可接受。

根據(jù)ISBP745 E4： A STIPULATION IN A CREDIT THAT “FREIGHT FORWARDER’S BILLS OF LADING ARE NOT ACCEPTABLE” OR “HOUSE BILLS OF LADING ARE NOT ACCEPTABLE” OR WORDS OF SIMILAR EFFECT HAS NO MEANING IN THE CONTEXT OF THE TITLE, FORMAT, CONTENT OR SIGNING OF A BILL OF LADING UNLESS THE CREDIT PROVIDES SPECIFIC REQUIREMENTS DETAILING HOW THE BILL OF LADING IS TO BE ISSUED AND SIGNED.IN THE ABSENCE OF THESE REQUIREMENTS, SUCH A STIPULATION IS TO BE DISREGARDED, AND THE BILL OF LADING PRESENTED IS TO BE EXAMINED ACCORDING TO THE REQUIREMENTS OF UCP600 ARTICLE 20.（如信用證規(guī)定“貨代提單不可接受”，或“運(yùn)輸行分提單不可接受”或類似措辭，除非信用證對(duì)提單如何出具和簽署做出明確要求，否則該規(guī)定對(duì)提單的名稱、格式、內(nèi)容或簽署沒(méi)有任何意義。若無(wú)此要求，該規(guī)定將不予理會(huì)，所提交的提單須按照UCP600第20條的要求予以審核。）

根據(jù)此條款，若信用證未對(duì)貨代提單的制作、內(nèi)容、簽字等進(jìn)行明確規(guī)定，銀行如收到貨代提單，則無(wú)須理會(huì)信用證關(guān)于“貨代提單不可接受”的規(guī)定，依據(jù)UCP600 article 20進(jìn)行審核即可。

從產(chǎn)生過(guò)程看，貨代提單是貿(mào)易過(guò)程中為平衡各方需求而衍生出來(lái)的中間產(chǎn)物。而在銀行實(shí)務(wù)中，其具有特殊的風(fēng)險(xiǎn)特征。如果信用證中有關(guān)于貨代提單的描述和規(guī)定，銀行單證人員在進(jìn)行單據(jù)審核時(shí)，應(yīng)提高警惕、區(qū)分情況、慎重處理。

作者單位：中國(guó)民生銀行交易銀行部北京單證中心