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        人民幣國(guó)際化與國(guó)家金融安全

        2016-07-05 12:23:14范婧劼高晨楊江暉
        中國(guó)經(jīng)貿(mào) 2016年1期
        關(guān)鍵詞:宏觀調(diào)控秩序國(guó)際化

        范婧劼 高晨 楊江暉

        【摘 要】改革開放30年來(lái),中國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)力不斷增強(qiáng),一躍成為世界第二大經(jīng)濟(jì)體,而2008年金融危機(jī)讓中國(guó)看到人民幣走出國(guó)門的可能性,中國(guó)在近十幾年來(lái)積極推動(dòng)人民幣國(guó)際化,人民幣國(guó)際化能夠增強(qiáng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的相對(duì)穩(wěn)定性,但也會(huì)給我國(guó)的金融安全造成一定影響。本文首先介紹人民幣國(guó)際化進(jìn)程,其次分析人民幣國(guó)際化對(duì)我國(guó)金融安全的影響,最后提出應(yīng)對(duì)措施。

        【關(guān)鍵詞】人民幣國(guó)際化;金融安全

        一、人民幣國(guó)際化進(jìn)程

        2008年,中韓兩國(guó)簽署雙邊貨幣互換協(xié)議、中國(guó)與蒙古、越南、緬甸等周邊國(guó)家簽訂自主選擇雙邊貨幣結(jié)算協(xié)議;2009年中國(guó)與馬來(lái)西亞、印尼、阿根廷等國(guó)簽署雙邊貨幣互換協(xié)議、人民幣跨境結(jié)算中心在香港試點(diǎn);2010年國(guó)內(nèi)結(jié)算試點(diǎn)擴(kuò)大至20個(gè)省市、境外結(jié)算覆蓋所有國(guó)家和地區(qū);2011年央行全面開展對(duì)外直接投資和外商直接投資人民幣結(jié)算,將跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算從經(jīng)常項(xiàng)目擴(kuò)展至部分資本項(xiàng)目;2012年深圳跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)正式啟動(dòng);2014年人民幣成為全球第五大常用支付系統(tǒng),中國(guó)在14個(gè)國(guó)家和地區(qū)建立人民幣清算安排;2015年人民幣跨境支付系統(tǒng)(CIPS)正式啟動(dòng),人民幣有望成為SDR貨幣籃子。

        二、人民幣國(guó)際化對(duì)我國(guó)金融安全的影響

        人民幣國(guó)際化步伐不斷加快,一方面能推動(dòng)金融體系的改革與升級(jí);另一方面對(duì)于我國(guó)金融安全造成不可忽視的影響,包括資本項(xiàng)目開放的風(fēng)險(xiǎn)、宏觀調(diào)控難度變大的風(fēng)險(xiǎn)和國(guó)內(nèi)金融秩序的風(fēng)險(xiǎn)。

        1.資本項(xiàng)目放開的風(fēng)險(xiǎn)

        隨著人民幣國(guó)際化進(jìn)程加快,開放資本項(xiàng)目的呼聲越來(lái)越高。而國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)監(jiān)管力度不夠大,相關(guān)法律法規(guī)不夠健全,這意味著全面開放資本項(xiàng)目很可能引起一系列的金融問(wèn)題。資本項(xiàng)目的開放帶來(lái)的是資本的自由流動(dòng),而中國(guó)對(duì)于外國(guó)投機(jī)者而言,是很大的一塊“肥肉”, 外國(guó)資本的大規(guī)模進(jìn)出會(huì)加劇市場(chǎng)的不確定性,不利于保持中國(guó)經(jīng)濟(jì)的相對(duì)穩(wěn)定,甚至導(dǎo)致金融危機(jī)。

        資本過(guò)多的流入國(guó)內(nèi),人民幣會(huì)面臨更大的升值壓力,進(jìn)口增加,限制出口,可能出現(xiàn)國(guó)際收支逆差的局面;資本大量的流出,人民幣面臨貶值壓力,央行需要用外匯儲(chǔ)備來(lái)穩(wěn)定匯率,外匯儲(chǔ)備急劇減少,我國(guó)的確有巨大的外匯儲(chǔ)備,可一旦金融大鱷們強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合,最終結(jié)果難以預(yù)料。

        2.宏觀調(diào)控難度變大的風(fēng)險(xiǎn)

        人民幣的國(guó)際化和資本項(xiàng)目的放開使得境內(nèi)外資本流動(dòng)頻繁,增加了政府宏觀調(diào)控的難度。假設(shè)中國(guó)打算加息來(lái)減少市場(chǎng)上人民幣的供應(yīng)量,但利率的提高使得外國(guó)資本有機(jī)可乘,導(dǎo)致央行不得不增加市場(chǎng)上人民幣的供應(yīng)量,最后未能實(shí)現(xiàn)原定的目標(biāo)。隨著人民幣走出國(guó)門,宏觀調(diào)控不能僅僅考慮國(guó)內(nèi)因素,而應(yīng)該綜合考慮國(guó)內(nèi)外要素及其相互作用,以適應(yīng)不斷變化的外部環(huán)境。

        3.國(guó)內(nèi)金融秩序的風(fēng)險(xiǎn)

        人民幣國(guó)際化使國(guó)內(nèi)金融秩序更易受到外部環(huán)境的影響,不利于維持正常的金融秩序。非法的大量外國(guó)資本也可能通過(guò)中國(guó)金融體系進(jìn)行洗錢,監(jiān)管的難度大大增加。國(guó)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)受到內(nèi)、外部犯罪活動(dòng)的威脅,詐騙、虛假信息、非法轉(zhuǎn)移資金、隱瞞交易記錄等行為都會(huì)擾亂金融秩序。

        人民幣國(guó)際化也可能加大中國(guó)股票市場(chǎng)的波動(dòng),特別是中國(guó)股市本就處于不正常的狀況下。正常情況下,股市能比較正確地反映某國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r,經(jīng)濟(jì)狀況不佳,股市應(yīng)該也不好,但中國(guó)的股市卻在大漲。我國(guó)股市還不成熟,股市的穩(wěn)定與金融秩序關(guān)系緊密,人民幣國(guó)際化極可能使股市向更加糟糕的方向發(fā)展,金融秩序的維護(hù)也會(huì)不可避免地收到影響。

        三、應(yīng)對(duì)措施

        人民幣國(guó)際化使我國(guó)金融安全面臨資本項(xiàng)目開放的風(fēng)險(xiǎn)、宏觀調(diào)控難度變大的風(fēng)險(xiǎn)和國(guó)內(nèi)金融秩序的風(fēng)險(xiǎn)。為了保證人民幣國(guó)際化的進(jìn)一步推進(jìn)和維護(hù)國(guó)內(nèi)金融安全,我國(guó)可以采取以下措施。

        首先,明確各金融機(jī)構(gòu)的職能,不斷完善關(guān)于金融監(jiān)管和金融秩序的法律法規(guī)。可以從三方面入手:重要銀行法律體系、商業(yè)銀行法律體系和其他金融機(jī)構(gòu)法律體系,加強(qiáng)銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等監(jiān)管力度;其次,就資本項(xiàng)目開放而言,中國(guó)應(yīng)逐漸加強(qiáng)國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)吸收外匯流動(dòng)沖擊的能力,提高監(jiān)管效率,先設(shè)定資本進(jìn)入國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的額度,再慢慢允許外幣資金大規(guī)模進(jìn)入國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng),這能避免國(guó)外大量資本帶給本國(guó)的沖擊,通過(guò)這樣的過(guò)程,中國(guó)資本市場(chǎng)也能更加成熟,成為真正的國(guó)際化市場(chǎng);利率市場(chǎng)化和匯率市場(chǎng)化也能降低海外投機(jī)者帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn),利率市場(chǎng)化減小國(guó)際間的利率差異,使得投資者套利的可能性大大減??;最后,從宏觀調(diào)控的角度來(lái)看,應(yīng)發(fā)展和完善國(guó)內(nèi)的金融體系,鼓勵(lì)更多民營(yíng)資本的進(jìn)入,使金融體系更加多元化、風(fēng)險(xiǎn)降低,完善金融市場(chǎng)政策,轉(zhuǎn)變模式,提高金融機(jī)構(gòu)的效率,和國(guó)際市場(chǎng)接軌。

        參考文獻(xiàn):

        [1]李琴.我國(guó)資本項(xiàng)目開放程度及其風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)度研究[D].華東師范大學(xué),2014.

        [2]周宇.論人民幣國(guó)際化的兩難選擇[J].世界經(jīng)濟(jì)研究,2012, 11:22-28.

        [3]朱莉.金融全球化與我國(guó)金融風(fēng)險(xiǎn)的防范研究[D].哈爾濱工程大學(xué),2004.

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