杜　選，高和榮（.莆田學(xué)院 管理學(xué)院，福建 莆田 3500；.廈門(mén)大學(xué) 公共事務(wù)學(xué)院，廈門(mén) 36000）

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失業(yè)保險(xiǎn)制度研究述評(píng)

杜選1，高和榮2
（1.莆田學(xué)院 管理學(xué)院，福建 莆田 351100；2.廈門(mén)大學(xué) 公共事務(wù)學(xué)院，廈門(mén) 361000）

摘要：失業(yè)保險(xiǎn)制度在西方建立已有上百年的歷史，國(guó)外從經(jīng)濟(jì)學(xué)、制度改革、失業(yè)保險(xiǎn)功能上的探索比較多。研究主要集中在三個(gè)方面：對(duì)失業(yè)保險(xiǎn)的理論研究；對(duì)各國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度改革的研究；對(duì)失業(yè)保險(xiǎn)制度功能的研究。中國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度建立于上個(gè)世紀(jì)八十年代，國(guó)內(nèi)對(duì)失業(yè)保險(xiǎn)研究主要集中在對(duì)失業(yè)保險(xiǎn)覆蓋面與覆蓋對(duì)象的研究；對(duì)失業(yè)保險(xiǎn)金支付標(biāo)準(zhǔn)問(wèn)題的研究；對(duì)失業(yè)保險(xiǎn)管理監(jiān)督機(jī)制的研究；對(duì)失業(yè)保險(xiǎn)功能的研究；對(duì)國(guó)外失業(yè)保險(xiǎn)制度進(jìn)行的介紹與借鑒等。盡管學(xué)者們的研究比較豐富，但是還存在未解決的問(wèn)題：失業(yè)保險(xiǎn)理論上研究較多，能夠深化和發(fā)展理論的研究還是空白；研究本國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度改革的較多，但與國(guó)家政治經(jīng)濟(jì)聯(lián)系，優(yōu)化制度功能的研究還不夠。

關(guān)鍵詞：失業(yè)保險(xiǎn)制度；失業(yè)保險(xiǎn)功能；支付標(biāo)準(zhǔn)；覆蓋面

一、提出問(wèn)題

失業(yè)保險(xiǎn)制度的建立的目的主要是為了解決勞動(dòng)者失業(yè)后的基本生活問(wèn)題，為他們實(shí)現(xiàn)再就業(yè)提供幫助，并且通過(guò)這一制度來(lái)防止大規(guī)模失業(yè)現(xiàn)象，從而影響社會(huì)穩(wěn)定。失業(yè)保險(xiǎn)制度在西方建立的比較早，至今已有上百年的歷史。失業(yè)保險(xiǎn)制度于1905年最初建立于法國(guó)，屬于自愿參加的社會(huì)保險(xiǎn)制度。19世紀(jì)30年代的經(jīng)濟(jì)危機(jī)促使一些西方國(guó)家如英國(guó)、美國(guó)、澳大利亞等工業(yè)化國(guó)家先后建立起了自己的失業(yè)保險(xiǎn)制度，以應(yīng)對(duì)當(dāng)時(shí)的高失業(yè)率。

中國(guó)的失業(yè)保險(xiǎn)制度出現(xiàn)于1951年，作為正式的政策建立于1986年，2011年《社會(huì)保險(xiǎn)法》的頒布更將失業(yè)保險(xiǎn)制度法律化，標(biāo)志著中國(guó)的失業(yè)保險(xiǎn)制度運(yùn)行進(jìn)入了法治軌道。雖然中國(guó)的失業(yè)保險(xiǎn)制度法律化確定的時(shí)間比較遲，但是學(xué)者對(duì)于失業(yè)保險(xiǎn)的研究?jī)?nèi)容卻頗豐，因此有必要對(duì)國(guó)內(nèi)學(xué)者的研究進(jìn)行細(xì)致梳理，通過(guò)大量的研究發(fā)現(xiàn)當(dāng)前失業(yè)保險(xiǎn)制度存在的問(wèn)題。

二、國(guó)內(nèi)學(xué)者對(duì)失業(yè)保險(xiǎn)的研究情況

（一）關(guān)于失業(yè)保險(xiǎn)理論的研究

國(guó)內(nèi)從社會(huì)保障角度研究失業(yè)保險(xiǎn)理論的學(xué)者并不多。有的學(xué)者認(rèn)為失業(yè)保險(xiǎn)理論是源于經(jīng)濟(jì)學(xué)與社會(huì)政策。如鄭功成認(rèn)為，“失業(yè)保險(xiǎn)制度仍然被視為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下解決失業(yè)問(wèn)題并能夠促進(jìn)就業(yè)的一種較好的機(jī)制與政策選擇?！彼J(rèn)為失業(yè)保障制度能夠促進(jìn)失業(yè)者再就業(yè)是最好的保障制度，在失業(yè)保險(xiǎn)制度建設(shè)上，政府和市場(chǎng)應(yīng)該平衡發(fā)揮作用[1]。陳慶云認(rèn)為，“失業(yè)保險(xiǎn)制度設(shè)計(jì)之所以有區(qū)別，是因?yàn)樵O(shè)計(jì)失業(yè)保障制度時(shí)對(duì)失業(yè)率與失業(yè)人口的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)存在不一致”[2]。魏瑞清認(rèn)為，“如何有效地控制和防范失業(yè)保險(xiǎn)領(lǐng)域中的道德風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題是完善我國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度的重要舉措”[3]。失業(yè)保險(xiǎn)理論研究的缺陷說(shuō)明了我國(guó)對(duì)失業(yè)保險(xiǎn)研究還不夠重視，很多學(xué)者的研究還停留在問(wèn)題與現(xiàn)象的層面，沒(méi)有上升到理論層面繼續(xù)探討。

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（二）對(duì)失業(yè)保險(xiǎn)覆蓋面與覆蓋對(duì)象的研究

高和榮、廖小航在定量分析了我國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度實(shí)施過(guò)程中存在問(wèn)題的基礎(chǔ)上提出：“應(yīng)該提高勞動(dòng)者參加失業(yè)保險(xiǎn)的普遍性，將所有勞動(dòng)者都整合到現(xiàn)行的失業(yè)保險(xiǎn)制度中來(lái)，做到應(yīng)保盡保，從而發(fā)揮這個(gè)制度的普遍整合功能?！盵4]顧昕認(rèn)為，“總體來(lái)看失業(yè)保險(xiǎn)覆蓋面截止2004年覆蓋了不足一半的非公務(wù)員從業(yè)人員，且覆蓋率呈現(xiàn)下滑的趨勢(shì)?！盵5]李強(qiáng)在研究中國(guó)城市化進(jìn)程中發(fā)現(xiàn)，2009年末參加失業(yè)保險(xiǎn)的農(nóng)民工僅僅占到就業(yè)農(nóng)民工人數(shù)的10.99%[6]。楊方方認(rèn)為將新興職業(yè)與靈活就業(yè)者納入失業(yè)保險(xiǎn)制度是具有挑戰(zhàn)性的問(wèn)題[7]。楊文忠認(rèn)為，可以根據(jù)不同類(lèi)人的特點(diǎn)建立不同的失業(yè)保險(xiǎn)制度[8]。無(wú)論是對(duì)失業(yè)保險(xiǎn)整體覆蓋面還是覆蓋對(duì)象的探討，學(xué)者們的研究尤其在實(shí)證方面忽視了失業(yè)保險(xiǎn)制度在勞動(dòng)力人口中覆蓋百分比，更缺少各類(lèi)覆蓋對(duì)象的具體覆蓋程度的研究。

（三）有關(guān)失業(yè)保險(xiǎn)金支付標(biāo)準(zhǔn)問(wèn)題的探討

穆懷中認(rèn)為，失業(yè)保險(xiǎn)基數(shù)的計(jì)算，需要以上年社會(huì)平均工資的一定百分比加上固定比例40%-45%之間[9]。聶愛(ài)霞用COX比例風(fēng)險(xiǎn)回歸模型分析了廈門(mén)市失業(yè)保險(xiǎn)對(duì)失業(yè)持續(xù)時(shí)間的影響，發(fā)現(xiàn)失業(yè)保險(xiǎn)的發(fā)放期限與月發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)與再就業(yè)的時(shí)間呈負(fù)的相關(guān)關(guān)系[10]。范君暉對(duì)上海市三條保障線(xiàn)的研究發(fā)現(xiàn)失業(yè)保險(xiǎn)金和最低工資標(biāo)準(zhǔn)的比值大多在0.57到0.77之間，證明了失業(yè)保險(xiǎn)金標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)低于最低工資標(biāo)準(zhǔn)、高于城鎮(zhèn)居民最低生活保障標(biāo)準(zhǔn)，并且存在相對(duì)穩(wěn)定的數(shù)量關(guān)系[11]。梁書(shū)毓、薛惠元構(gòu)建失業(yè)保險(xiǎn)替代率精算模型，將計(jì)算結(jié)果與國(guó)內(nèi)外實(shí)際情況進(jìn)行比較，發(fā)現(xiàn)我國(guó)當(dāng)前失業(yè)保險(xiǎn)保障水平過(guò)低，長(zhǎng)期會(huì)出現(xiàn)失業(yè)保險(xiǎn)基金積累過(guò)多，建議提高失業(yè)保險(xiǎn)給付水平，強(qiáng)化失業(yè)保險(xiǎn)失業(yè)預(yù)防和再就業(yè)功能[12]。呂丹、曲展在研究世界上其他國(guó)家的失業(yè)保險(xiǎn)制度的待遇及費(fèi)率情況以后，提出我國(guó)要借鑒他國(guó)經(jīng)驗(yàn)適當(dāng)?shù)奶岣呤I(yè)金、完善基金的支出結(jié)構(gòu)、選擇費(fèi)率調(diào)整時(shí)機(jī)[13]。孫虹、俞會(huì)新在利用28個(gè)國(guó)家失業(yè)保險(xiǎn)制度進(jìn)行比較與分析后，認(rèn)為我國(guó)的失業(yè)保險(xiǎn)有過(guò)高的保護(hù)水平，過(guò)長(zhǎng)的等待期，我國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度的覆蓋率與失業(yè)金的水平均低于比較國(guó)家[14]。我國(guó)學(xué)者對(duì)支付標(biāo)準(zhǔn)的定量研究并不很多，原因可能在于我國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)支付標(biāo)準(zhǔn)與其他國(guó)家不同，采用的是固定保險(xiǎn)金待遇的方式。

（四）對(duì)失業(yè)保險(xiǎn)管理監(jiān)督機(jī)制的研究

楊方方認(rèn)為，失業(yè)保險(xiǎn)制度的管理上，應(yīng)由中央和地方政府分擔(dān)責(zé)任。中央政府需要承擔(dān)宏觀政策的制定和監(jiān)督，財(cái)政上給予地方政府一定的權(quán)力；具體的管理運(yùn)作，應(yīng)由省級(jí)政府掌握[15]。胡云亮、劉祖德認(rèn)為，目前的失業(yè)保險(xiǎn)管理實(shí)行市（縣）級(jí)統(tǒng)籌，統(tǒng)籌層次較低，限制了失業(yè)保險(xiǎn)制度發(fā)揮失業(yè)保險(xiǎn)的互助互濟(jì)功能[16]。王利清認(rèn)為，“失業(yè)保險(xiǎn)的管理和監(jiān)督體制的完善是保證失業(yè)保險(xiǎn)制度順利運(yùn)營(yíng)的前提和基礎(chǔ)?！盵17]

（五）關(guān)于失業(yè)保險(xiǎn)功能的研究

呂學(xué)靜認(rèn)為，失業(yè)保險(xiǎn)改革要體現(xiàn)失業(yè)保險(xiǎn)在保障生活、促進(jìn)就業(yè)、預(yù)防失業(yè)三大功能三位一體。當(dāng)出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)不景氣時(shí)，主要能夠成為穩(wěn)定就業(yè)、預(yù)防失業(yè)的第一道防線(xiàn)。“首先是其最基礎(chǔ)的生活保障功能。周沛、易艷陽(yáng)認(rèn)為，失業(yè)保險(xiǎn)制度為各種類(lèi)型的失業(yè)者在或長(zhǎng)或短的時(shí)間提供了一定數(shù)量的失業(yè)保險(xiǎn)金，使失業(yè)者及其供養(yǎng)人口的生活得到了基本保障，為解決失業(yè)問(wèn)題提供了一定的緩沖時(shí)間”[18]。尹慧敏認(rèn)為，“一個(gè)社會(huì)如果不能保證人的最基本的生存需要，必然會(huì)導(dǎo)致人民的不滿(mǎn)，潛伏下不穩(wěn)定因素，造成社會(huì)動(dòng)蕩不安。失業(yè)保險(xiǎn)應(yīng)該為失業(yè)人員提供最基本的生活保障，滿(mǎn)足失業(yè)者的最基本的需求?！盵19]其次是促進(jìn)就業(yè)功能。王延中認(rèn)為，現(xiàn)行失業(yè)保險(xiǎn)制度偏重失業(yè)人員的生活救濟(jì)，而促進(jìn)再就業(yè)功能弱化了[20]。申曉梅研究發(fā)現(xiàn)，我國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)金用于促進(jìn)就業(yè)支出的投入每年僅占總支出的10%，如北京、上海等大城市用在促進(jìn)就業(yè)的投入甚至不足5%[21]。張新文、李修康認(rèn)為，應(yīng)該放寬失業(yè)保險(xiǎn)規(guī)定中促進(jìn)就業(yè)項(xiàng)目的享受群體范圍，增加能夠強(qiáng)化失業(yè)保險(xiǎn)促進(jìn)就業(yè)功能的支出項(xiàng)目[22]。周娟認(rèn)為，“中國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)金領(lǐng)取時(shí)間最長(zhǎng)24個(gè)月的設(shè)計(jì)不利于促進(jìn)就業(yè)?！盵23]再次是預(yù)防失業(yè)功能。常飛、譚金可認(rèn)為，失業(yè)保險(xiǎn)制度中對(duì)富余人員安置、企事業(yè)單位裁員給予轉(zhuǎn)崗和在職培訓(xùn)補(bǔ)貼，應(yīng)成為制度中穩(wěn)定就業(yè)的重要制度工具[24]。莫榮認(rèn)為，失業(yè)保險(xiǎn)基金缺少應(yīng)有的長(zhǎng)效應(yīng)急機(jī)制，沒(méi)有鼓勵(lì)企業(yè)多承擔(dān)安置就業(yè)的社會(huì)責(zé)任[25]。張軍濤發(fā)現(xiàn)我國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度功能在某些省份雖然有所拓展，但是制度仍舊存在缺陷，希望借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn)完善具體政策，使失業(yè)保險(xiǎn)基金的資源得到最佳利用[26]。有專(zhuān)家認(rèn)為：在擴(kuò)大失業(yè)保險(xiǎn)金使用范圍上，應(yīng)該擴(kuò)大失業(yè)保險(xiǎn)金預(yù)防失業(yè)的支出，以保就業(yè)崗位不流失，保企業(yè)不倒閉為出發(fā)點(diǎn)，用浮動(dòng)費(fèi)率鼓勵(lì)用人單位少裁員，用失業(yè)保險(xiǎn)基金幫助經(jīng)營(yíng)困難的企業(yè)穩(wěn)定就業(yè)崗位[27]。

（六）對(duì)國(guó)外失業(yè)保險(xiǎn)進(jìn)行的介紹與借鑒

穆懷中對(duì)歐洲國(guó)家失業(yè)保險(xiǎn)制度對(duì)比研究中，發(fā)現(xiàn)很多歐洲國(guó)家失業(yè)保險(xiǎn)面臨的主要問(wèn)題是：失業(yè)人口增加，失業(yè)率上升，政府財(cái)政過(guò)重。丁煜在研究西方各國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)改革研究的過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)率的提高加重了就業(yè)者和雇主的雙重負(fù)擔(dān)，促使企業(yè)勞動(dòng)成本上升，造就了許多假失業(yè)者[28]。張占力介紹了拉美失業(yè)保險(xiǎn)儲(chǔ)蓄賬戶(hù)，認(rèn)為失業(yè)保險(xiǎn)儲(chǔ)蓄賬戶(hù)制度為失業(yè)保險(xiǎn)制度改革帶來(lái)了新氣息，為失業(yè)保險(xiǎn)制度改革指明了一個(gè)可行的方向[29]。孫虹、俞會(huì)新在利用28個(gè)國(guó)家失業(yè)保險(xiǎn)制度進(jìn)行比較與分析后，認(rèn)為我國(guó)的失業(yè)保險(xiǎn)有過(guò)高的保護(hù)水平，過(guò)長(zhǎng)的等待期，我國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度的覆蓋率與失業(yè)金的水平均低于比較國(guó)家[30]。黎大有、張榮芳通過(guò)研究發(fā)達(dá)國(guó)家的就業(yè)保險(xiǎn)制度的作用后，認(rèn)為我國(guó)的失業(yè)保險(xiǎn)制度宜用就業(yè)保險(xiǎn)制度來(lái)完善和改革[31]。

三、國(guó)外學(xué)者對(duì)失業(yè)保險(xiǎn)的研究情況

總體上看，西方針對(duì)研究的主題主要集中在三個(gè)方面：一是對(duì)失業(yè)保險(xiǎn)的理論研究，二是對(duì)各國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度的研究，三是對(duì)失業(yè)保險(xiǎn)制度功能的研究。

（一）古典經(jīng)濟(jì)學(xué)、勞動(dòng)經(jīng)濟(jì)學(xué)、信息經(jīng)濟(jì)學(xué)以及福利經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)失業(yè)保險(xiǎn)基礎(chǔ)理論的貢獻(xiàn)

傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)家庇古把失業(yè)人口說(shuō)成是“摩擦失業(yè)”和“自愿失業(yè)”[32]。凱恩斯認(rèn)為第三種失業(yè)范疇，即所謂“非自愿失業(yè)”，有大量“非自愿失業(yè)”存在，以“非自愿失業(yè)”為軸心，他探索和分析它所發(fā)生的原因，并進(jìn)而擬訂救治的對(duì)策。而經(jīng)濟(jì)學(xué)另一學(xué)派瑞典學(xué)派對(duì)就業(yè)的看法與凱恩斯的主張類(lèi)似，認(rèn)為增加有效需求，是推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，促進(jìn)就業(yè)，減少失業(yè)的主要經(jīng)濟(jì)手段。實(shí)現(xiàn)“增加有效需求”的主要政策途徑是實(shí)施擴(kuò)張性財(cái)政政策，興辦公共工程、推進(jìn)社會(huì)改革，建立完善的社會(huì)保障制度和社會(huì)福利體系。供給學(xué)派的芒德?tīng)枺≧．A．Mundell）、阿瑟·拉弗（ArthurGaffer）等認(rèn)為，高額的失業(yè)保險(xiǎn)津貼會(huì)鼓勵(lì)失業(yè)者延長(zhǎng)失業(yè)時(shí)間，并誘使雇主以加劇臨時(shí)解雇的方式來(lái)組織生產(chǎn)，供給學(xué)派主張大幅度降低失業(yè)保險(xiǎn)的稅率、改革稅制，削減社會(huì)福利支出，降低失業(yè)保險(xiǎn)津貼、失業(yè)福利救濟(jì)金，嚴(yán)格限制失業(yè)人員的領(lǐng)受條件[33]。

勞動(dòng)經(jīng)濟(jì)學(xué)上，主要是研究失業(yè)保險(xiǎn)對(duì)勞動(dòng)力供需的影響。最著名的就是由費(fèi)爾浦斯（E．S．Phelps）等經(jīng)濟(jì)學(xué)家提出的工作搜尋理論（searchtheory），也叫職業(yè)搜尋理論，該理論的核心是講失業(yè)保險(xiǎn)通過(guò)改變失業(yè)者保留工資水平與時(shí)間，進(jìn)而影響人們的失業(yè)時(shí)間和就業(yè)狀態(tài)。Mortensen指出，失業(yè)保險(xiǎn)具有激勵(lì)和促進(jìn)失業(yè)人員積極尋找工作的雙重“資格效應(yīng)”（entitlementeffect）（即失業(yè)保險(xiǎn)金的享受資格），因此，失業(yè)保險(xiǎn)制度具體對(duì)個(gè)人勞動(dòng)供給產(chǎn)生的效應(yīng)是不確定的[34]。Hamermesh驗(yàn)證了失業(yè)保險(xiǎn)會(huì)對(duì)個(gè)人勞動(dòng)供給產(chǎn)生積極影響。Hamermesh認(rèn)為失業(yè)保險(xiǎn)會(huì)增強(qiáng)人們參與勞動(dòng)力市場(chǎng)的積極性[35]。Berkeleian和Black等人認(rèn)為，失業(yè)保險(xiǎn)稅是工資所得稅，由企業(yè)和勞動(dòng)者共同負(fù)擔(dān)，會(huì)導(dǎo)致勞動(dòng)力的供給和需求同時(shí)下降。失業(yè)保險(xiǎn)金對(duì)失業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償，會(huì)吸引人們參與勞動(dòng)力市場(chǎng)，增加勞動(dòng)供給。在勞動(dòng)力供給無(wú)太大變化，勞動(dòng)力需求減少時(shí)，市場(chǎng)均衡工資和均衡就業(yè)水平會(huì)隨之降低[36]。Topel 和Welch認(rèn)為，失業(yè)保險(xiǎn)稅具有雙重效應(yīng)，對(duì)于不會(huì)或者較少解雇勞動(dòng)者的企業(yè)來(lái)說(shuō)，其繳納的失業(yè)保險(xiǎn)稅會(huì)高于解雇的雇員綜合獲得的失業(yè)保險(xiǎn)金，失業(yè)保險(xiǎn)稅成了企業(yè)的額外負(fù)擔(dān)，會(huì)降低企業(yè)對(duì)勞動(dòng)力的需求；對(duì)于經(jīng)常解雇員工的企業(yè)，被解雇員工綜合獲得的失業(yè)保險(xiǎn)金要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于企業(yè)繳納的失業(yè)保險(xiǎn)稅，失業(yè)保險(xiǎn)的結(jié)果會(huì)成就企業(yè)的解雇行為[37]。

新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)派的阿爾弗雷德·馬歇爾的公民權(quán)力論認(rèn)為，失業(yè)救濟(jì)表面上是提供給失業(yè)者的福利，但因其惠及所有公民，因此，每個(gè)勞動(dòng)者皆有承擔(dān)和分?jǐn)偵鐣?huì)保險(xiǎn)義務(wù)的權(quán)利[38]。信息經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)者們用逆向選擇模型對(duì)失業(yè)保險(xiǎn)存在的道德風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題進(jìn)行了分析。薩繆爾森認(rèn)為失業(yè)保險(xiǎn)是一個(gè)私人保險(xiǎn)市場(chǎng)無(wú)效的例子，保險(xiǎn)公司無(wú)法提供失業(yè)保險(xiǎn)，是因?yàn)榇嬖趪?yán)重的道德風(fēng)險(xiǎn)、逆向選擇，失業(yè)風(fēng)險(xiǎn)不存在獨(dú)立性，需要政府的介入和提供失業(yè)保險(xiǎn)。政府防止不了道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，卻能借助全面覆蓋，擴(kuò)大保險(xiǎn)覆蓋范圍來(lái)防止逆向選擇的出現(xiàn)。Wang與Williamson研究了有兩種道德風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源的動(dòng)態(tài)經(jīng)濟(jì)模型，這種道德風(fēng)險(xiǎn)均來(lái)源于隱藏的個(gè)人信息：一種是失業(yè)者的搜尋強(qiáng)度；另一種來(lái)于個(gè)人的工作的努力程度。他們用美國(guó)數(shù)據(jù)驗(yàn)證模型，計(jì)算了最優(yōu)的失業(yè)保險(xiǎn)計(jì)劃，認(rèn)為失業(yè)保險(xiǎn)金最開(kāi)始時(shí)要遞減，之后遞增，然后再逐漸減少[39]。

福利經(jīng)濟(jì)學(xué)主要研究失業(yè)保險(xiǎn)對(duì)個(gè)人福利的影響。意大利的學(xué)者Dalit Continia和Matteo G．Richiardia研究了個(gè)人獲得失業(yè)救濟(jì)的恥辱感對(duì)個(gè)人搜尋工作的影響，發(fā)現(xiàn)對(duì)領(lǐng)取失業(yè)救濟(jì)存在強(qiáng)的恥辱感的人就業(yè)機(jī)會(huì)更少，而且需要更多的社會(huì)福利[40]。Browning與Crossley利用加拿大的失業(yè)者對(duì)消費(fèi)需求的研究，證明失業(yè)保險(xiǎn)制度能夠增進(jìn)個(gè)人福利，通過(guò)失業(yè)保險(xiǎn)金補(bǔ)貼失業(yè)者的基本生活，能夠有效保證其基本的福利水平。失業(yè)者失業(yè)周期過(guò)長(zhǎng)，將影響其消費(fèi)水平。研究證明失業(yè)者的失業(yè)時(shí)間持續(xù)超過(guò)6個(gè)月，消費(fèi)水平會(huì)下降14%左右[41]。

（二）失業(yè)保險(xiǎn)制度在各國(guó)的改革與完善使失業(yè)保險(xiǎn)制度由理論走向了實(shí)踐

當(dāng)前各國(guó)的失業(yè)保險(xiǎn)制度由于建立的基礎(chǔ)與要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)不一致，大致上可以分為四種類(lèi)型：強(qiáng)制性失業(yè)保險(xiǎn)、非強(qiáng)制性失業(yè)保險(xiǎn)、失業(yè)補(bǔ)助制度、雙重失業(yè)保險(xiǎn)制度。其中實(shí)行雙重失業(yè)保險(xiǎn)制度的國(guó)家在西方國(guó)際中占大多數(shù)，包括失業(yè)補(bǔ)助與強(qiáng)制性失業(yè)保險(xiǎn)結(jié)合的國(guó)家，如德國(guó)和英國(guó)；實(shí)行失業(yè)補(bǔ)助與非強(qiáng)制性失業(yè)保險(xiǎn)相結(jié)合的國(guó)家，如瑞典和芬蘭。本文將有代表性的三個(gè)國(guó)家近年失業(yè)保險(xiǎn)制度改革的舉措作為對(duì)失業(yè)保險(xiǎn)制度實(shí)踐性的探索。

首先，近年來(lái)美國(guó)政府對(duì)國(guó)內(nèi)失業(yè)制度改革的探索主要集中在探索失業(yè)保險(xiǎn)領(lǐng)取時(shí)間與最佳替代率的關(guān)系。美國(guó)的失業(yè)基金來(lái)源主要是對(duì)雇主征稅，聯(lián)邦政府并不給予財(cái)政補(bǔ)貼，如果州失業(yè)保險(xiǎn)基金無(wú)法收支平衡，允許州向聯(lián)邦進(jìn)行借貸。Wayne·Vroman通過(guò)對(duì)美國(guó)2009年各州失業(yè)保險(xiǎn)基金以及失業(yè)人口狀況分析，認(rèn)為需要對(duì)失業(yè)保險(xiǎn)制度進(jìn)行改革，包括：第一，改革聯(lián)邦失業(yè)保險(xiǎn)稅的稅基；第二，為州提供財(cái)政刺激措施來(lái)增加失業(yè)保險(xiǎn)信托基金的儲(chǔ)備；第三，提高獲得失業(yè)保險(xiǎn)收益的門(mén)檻；第四，增加聯(lián)邦在失業(yè)保險(xiǎn)與就業(yè)服務(wù)上的投入[42]。

其次，邁克爾·格瑞克通過(guò)研究認(rèn)為德國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度改革弱化了俾斯麥特征。德國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)改革打破了德國(guó)長(zhǎng)期堅(jiān)持的傳統(tǒng)，即要將失業(yè)者的生活水準(zhǔn)維持在失業(yè)以前的水平。促進(jìn)就業(yè)與失業(yè)保險(xiǎn)相結(jié)合的改革使得德國(guó)2008年6月時(shí)失業(yè)人數(shù)下降至316萬(wàn)（2005年為500萬(wàn)）[43]。

再次，瑞典失業(yè)保險(xiǎn)制度改革體現(xiàn)了“就業(yè)第一”的目標(biāo)。Bertil·Holmlund通過(guò)調(diào)研發(fā)現(xiàn)，瑞典的2007年到2008年的失業(yè)保險(xiǎn)改革鼓勵(lì)了失業(yè)者接受兼職工作，賦予了兼職者同樣獲得失業(yè)保險(xiǎn)收益的權(quán)力，雇主也必須向兼職工作的人提供失業(yè)保險(xiǎn)，雇主和雇員都愿意參與到失業(yè)保險(xiǎn)體系中去，但是失業(yè)保險(xiǎn)的等同也鼓勵(lì)了一定的全職工作者放棄全職工作轉(zhuǎn)而從事兼職工作，“活動(dòng)保證”計(jì)劃等措施降低了失業(yè)率。失業(yè)保險(xiǎn)制度的改革降低了其覆蓋面，減少了工會(huì)密度。但是對(duì)瑞典失業(yè)保險(xiǎn)政策的評(píng)估的腳步趕不上瑞典失業(yè)保險(xiǎn)制度改革的步調(diào)[44]。

（三）西方學(xué)者對(duì)失業(yè)保險(xiǎn)制度功能的研究使失業(yè)保險(xiǎn)更加貼近市場(chǎng)需求

Daron Acemoglu和Robert Shimer認(rèn)為，失業(yè)保險(xiǎn)通過(guò)鼓勵(lì)工人尋找更高生產(chǎn)率的工作而提高了勞動(dòng)力的生產(chǎn)力，同時(shí)鼓勵(lì)了公司創(chuàng)造了高生產(chǎn)率的工作[45]。William Beranek，David R．Kamerschen通過(guò)在美國(guó)與歐洲的個(gè)案研究驗(yàn)證，試驗(yàn)表明失業(yè)者可能會(huì)花更多的時(shí)間去尋找與其個(gè)人素質(zhì)相匹配的職位，慷慨的失業(yè)福利，為失業(yè)者提供了更好的就業(yè)機(jī)會(huì)的搜索，增加了搜索工作的時(shí)間，最終產(chǎn)生社會(huì)效益[46]。美國(guó)的David R．Howell和BertM．Azizoglu針對(duì)美國(guó)等有些國(guó)家將失業(yè)保險(xiǎn)支付時(shí)間延長(zhǎng)的政策做了相關(guān)研究。他們研究了2008年至2009年增加失業(yè)福利的效果，最后得出，依據(jù)貝弗里奇曲線(xiàn)的變化，勞動(dòng)力流量的數(shù)據(jù)表明，如果失業(yè)保險(xiǎn)的慷慨增加了失業(yè)，是因?yàn)槭I(yè)保險(xiǎn)使勞動(dòng)力更加市場(chǎng)化而不是減少了工人的工作動(dòng)力[47]。

四、對(duì)國(guó)內(nèi)外學(xué)者研究的評(píng)價(jià)

雖然國(guó)內(nèi)學(xué)者對(duì)失業(yè)保險(xiǎn)的研究涵蓋了失業(yè)保險(xiǎn)制度的方方面面的問(wèn)題，這些問(wèn)題包括失業(yè)保險(xiǎn)的發(fā)展軌跡的問(wèn)題，失業(yè)保險(xiǎn)制度本身存在的道德風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題、覆蓋范圍狹窄與覆蓋對(duì)象不全面的問(wèn)題、失業(yè)保險(xiǎn)金支付標(biāo)準(zhǔn)確定問(wèn)題、失業(yè)保險(xiǎn)管理機(jī)制問(wèn)題、失業(yè)保險(xiǎn)制度某一方面功能缺失問(wèn)題等等。這些問(wèn)題的研究為其他學(xué)者深入探討失業(yè)保險(xiǎn)制度的改革、完善和進(jìn)一步發(fā)展失業(yè)保險(xiǎn)制度奠定了基礎(chǔ)。但是國(guó)內(nèi)學(xué)者的研究還存在以下一些空白：第一，多數(shù)文章都是從失業(yè)保險(xiǎn)功能的一個(gè)方面入手進(jìn)行探討，沒(méi)有整體上對(duì)失業(yè)保險(xiǎn)功能進(jìn)行定位和研究。第二，多數(shù)學(xué)者提出要擴(kuò)大覆蓋面，將所有人員整合到保險(xiǎn)體系中去；少數(shù)學(xué)者認(rèn)為應(yīng)該分別建立幾類(lèi)人員的失業(yè)保險(xiǎn)。但是具體應(yīng)該怎樣整合或者怎樣分別建立的具體做法卻鮮有人繼續(xù)探討。第三，將失業(yè)保險(xiǎn)制度分幾類(lèi)人分別建立，會(huì)出現(xiàn)一種碎片化的狀態(tài)，管理分散，難于銜接。第四，失業(yè)保險(xiǎn)金支付標(biāo)準(zhǔn)的探討不夠深入，僅僅考慮了登記失業(yè)人口。第五，側(cè)重國(guó)際間比較分析的較多，從經(jīng)濟(jì)學(xué)或者勞動(dòng)經(jīng)濟(jì)學(xué)進(jìn)行研究的著作較多，但是從失業(yè)保險(xiǎn)理論上研究，能夠深化或者發(fā)展失業(yè)保險(xiǎn)理論，乃至社會(huì)保障理論的研究基本上是空白。

國(guó)外對(duì)于失業(yè)保險(xiǎn)的研究更是由來(lái)已久，勞動(dòng)經(jīng)濟(jì)學(xué)家多數(shù)注重于從微觀的角度分析探討失業(yè)保險(xiǎn)作為失業(yè)者面臨選擇“搜尋”或“停止搜尋”的尺度問(wèn)題，即一種博弈。信息經(jīng)濟(jì)學(xué)者與福利經(jīng)濟(jì)學(xué)者研究了每個(gè)人參與到失業(yè)保險(xiǎn)中的權(quán)力問(wèn)題。他們的研究使我們更好的理解失業(yè)保險(xiǎn)的道德困境，更能明確認(rèn)識(shí)到隱性就業(yè)、延緩就業(yè)、以及自愿失業(yè)等心理和現(xiàn)象的本質(zhì)。這些國(guó)外學(xué)者的研究為西方國(guó)家失業(yè)保險(xiǎn)政策制定和改革目標(biāo)的確定提供了必要的參考，也為我國(guó)完善失業(yè)保險(xiǎn)制度少走彎路提供了借鑒經(jīng)驗(yàn)。由于失業(yè)保險(xiǎn)制度在西方建立的比較早，國(guó)外的學(xué)者對(duì)失業(yè)保險(xiǎn)的研究也非常全面和深入，涵蓋的學(xué)科也比較廣泛。但是他們的研究中仍舊還存在無(wú)法解決的問(wèn)題：第一，失業(yè)保險(xiǎn)不只是經(jīng)濟(jì)制度，它更多的是社會(huì)政策，很多學(xué)者關(guān)注效率比較多，基于公平去考慮的較少。第二，一個(gè)健全的社會(huì)保險(xiǎn)制度應(yīng)該將失業(yè)保險(xiǎn)作為隱形的安全網(wǎng)，除了保障個(gè)人基本的消費(fèi)以外，還可以保障自愿失業(yè)者進(jìn)行更好職業(yè)機(jī)會(huì)的搜索，達(dá)到社會(huì)整體人力資源的最優(yōu)配置。失業(yè)保險(xiǎn)應(yīng)該對(duì)失業(yè)者有多少幫助還沒(méi)有定論。第三，失業(yè)保險(xiǎn)制度與國(guó)家政治體制、經(jīng)濟(jì)發(fā)展聯(lián)系，對(duì)于怎樣優(yōu)化制度，才能更好的發(fā)揮其功能并沒(méi)有定論。

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文史研究

中圖分類(lèi)號(hào)：C979

文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A

文章編號(hào)：1674-7356（2016）-02-0034-06

DOI:10.14081/j.cnki.cn13-1396/g4.2016.02.006

收稿日期：2015-11-25

基金項(xiàng)目：福建省社會(huì)科學(xué)基金課題項(xiàng)目（FJ2015B190）部分研究成果

作者簡(jiǎn)介：杜選（1979-），女，山東煙臺(tái)人，講師，博士，研究方向：社會(huì)保障、社會(huì)政策。

Critical Review on Unemployment Insurance System Studies

DU Xuan1,GAO He-rong2
(1.Management College,Putian University,Fujian Putian 351100,China; 2.School of Public Affairs,Xiamen University,Fujian Xiamen 361000,China)

Abstract:UI(unemployment insurance)system has developed for hundreds of years in the West.The research mainly concerns UI theory,reform and function of the UI system.China UI system was established in the 1980s,and domestic research on UI mainly focus on UI theory,the coverage and the object,payment standard,management and supervision mechanism,UI function,introduction of foreign unemployment insurance and reference.Although the research is rich from domestic and abroad,but unresolved problems still exist.The theoretical studies are rich,but in-depth theoretical studies are rare;studies on domestic UI system reform are rich,but the studies on the optimization UI system function are not enough.

Key words:unemployment insurance system;payment standard;coverage;unemployment insurance function