作者簡介：林曄蘭（1992-），女，漢，福建廈門人，本科在讀，南京航空航天大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院。

摘要：在經(jīng)歷了2008年的金融危機(jī)后我國基于降低外匯結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，減少外匯結(jié)算成本的目的，開始逐漸加緊人民幣國際化的戰(zhàn)略行動(dòng)。然而由于國內(nèi)金融環(huán)境不夠成熟，資本項(xiàng)目尚未完全開放，人民幣境外流通市場阻塞等種種原因?qū)е氯嗣駧啪惩饬魍ú粫常瑖?yán)重阻礙了人民幣國際化的道路。參考離岸金融市場在美元、日元等國際貨幣的國際化歷程中起到的重大作用，我國也應(yīng)該盡快的引入離岸金融市場，以提升人民幣在境外的使用規(guī)模，打通人民幣在境外使用的渠道，加快人民幣國際化進(jìn)程。文章主要針對離岸金融中心在人民幣國際化的意義。

關(guān)鍵詞：離岸金融中心；人民幣國際化；金融外匯

我國經(jīng)濟(jì)正處于快速發(fā)展時(shí)期，人民幣的地位也正在逐漸提升。人民幣國際化已然成為了我國政府在國際貨幣金融領(lǐng)域中的核心發(fā)展的事項(xiàng)。在人民幣國際化遭受阻滯的情況下，建立人民幣離岸金融中心是改善與緩解這一困境與問題的關(guān)鍵方式。我國的資本項(xiàng)目仍然沒有完全開放，因此需要建立一個(gè)有利于離岸人民幣運(yùn)行的金融中心，以加快人民幣離岸流動(dòng)量與流動(dòng)速度。同時(shí)，我國政府還可以在貨幣國際監(jiān)管方面獲得相關(guān)的經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)而進(jìn)入良性循環(huán)的狀態(tài)，以推動(dòng)人民幣國際化進(jìn)程。

1.離岸金融中心對于人民幣國家化的意義

1.1人民幣國際化發(fā)展現(xiàn)狀

1.1.1現(xiàn)狀與趨勢

雖然目前人民幣的國際流通尚未完全實(shí)現(xiàn)自由的兌換，但是許多中國的周邊國家已經(jīng)開始在與中國的邊境貿(mào)易當(dāng)中使用人民幣作為跨境貿(mào)易的結(jié)算貨幣。近幾年來中國與很多國家與地區(qū)簽署了雙邊貨幣互換協(xié)定，互換的金額也在逐漸增加。在港澳臺、東南亞、重要等地區(qū)，人民幣主要的職能集中在計(jì)價(jià)與結(jié)算方面。在美國次貸危機(jī)引發(fā)的全球金融危機(jī)后我國政府頒布了一系列有利于人民幣國際化進(jìn)程的政策。不論是從國家利益還是區(qū)域經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定來說，人民幣國際化都是我國發(fā)展的必然選擇[1]。

1.1.2困難與挑戰(zhàn)

在外匯交易中人民幣的國際地位與中國經(jīng)濟(jì)總量的地位相比還有著顯著的差距。并且人民幣尚未在國際外匯交易所掛牌交易，可以看出人民幣國際化發(fā)展程度明顯不足。在中國經(jīng)濟(jì)地位提高，影響力增大的情況下雖然人民幣在周邊國家被廣泛接受，但是更多的還是由于中國政府的鼎力支持以及趨于規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的原因來選擇人民幣。并且，人民幣作為結(jié)算貨幣僅僅只是在東南亞、中亞、印度等經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)國家進(jìn)行，而歐美、日本等發(fā)達(dá)國家對人民幣進(jìn)行貿(mào)易結(jié)算的需求十分有限，將人民幣國際結(jié)算普及至這些國家還有很長的路要走。另外，由于我國金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)落后，境內(nèi)人民幣外匯衍生品交易市場與人民幣現(xiàn)貨市場等重要金融市場發(fā)展欠完善，導(dǎo)致人民幣國際化的進(jìn)程十分緩慢。

1.2建立人民幣離岸金融中心的必要性

1.2.1為人民幣自由對話與資本賬戶開發(fā)累積經(jīng)驗(yàn)

由于我國金融體制尚不健全，對于開放外匯自由后的金融管制經(jīng)驗(yàn)極其缺乏。在人民幣練金融中心建立形成后就能夠使得我國金融體制更加完善，并且提高金融當(dāng)局的工作效率，進(jìn)而推動(dòng)我國資本賬戶的開放。人民幣離岸金融中心能夠知道人民幣利率的形成，進(jìn)而使得我國掌握住人民幣利率形成與匯率定價(jià)的主動(dòng)權(quán)。

1.2.2我國金融機(jī)構(gòu)有更多機(jī)會(huì)參與國際金融業(yè)務(wù)

當(dāng)人民幣離岸金融中心建成后將會(huì)使得我國的金融機(jī)構(gòu)有更多的機(jī)會(huì)參與到國際金融業(yè)務(wù)當(dāng)中，去累積國際業(yè)務(wù)的經(jīng)營[2]。人民幣離岸金融中心將吸引大量跨國金融結(jié)構(gòu)的參與，而我國的金融機(jī)構(gòu)將會(huì)在與眾多國際金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)競爭中獲得充分的鍛煉，不斷的提升自我業(yè)務(wù)水平，進(jìn)而提升我國金融機(jī)構(gòu)的國際競爭力。

1.2.3為境外人民幣回流打開通道

人民幣離岸金融中心的建立能夠使得我國資本項(xiàng)目在還沒有完全成熟的情況下給境外人民幣的回流打開一條順暢的通道。同時(shí)，還能夠使得統(tǒng)計(jì)境外人民幣數(shù)量更加便捷，并且可以針對情況在一定程度上控制境外人民幣的流通。人民幣在境外流通量過大會(huì)在一定程度上影響我國金融的穩(wěn)定性，而建立人民幣離岸金融中心能夠給離岸人民幣的統(tǒng)計(jì)提供場所，使得境外人民幣能夠通過一個(gè)適當(dāng)?shù)那阑亓鳌?/p>

1.2.4提高人民幣的廣泛接受度

人民幣離岸金融中心的建立能夠給流通在境外的貨幣提供有效的投資對沖工具，以提升人民幣的國際廣泛接受度，給境外人民幣的流通營造一個(gè)良好的環(huán)境。在我國資本賬戶尚未完全成熟的情況下，國外投資者無法自由的進(jìn)出我國的資本市場，因此為其提供能夠一個(gè)境外人民幣的投資市場對于人民幣的保值與增值來說十分有必要，并且還能夠在一定程度上提升人民幣的國際競爭力。

2.人民幣離岸金融中心建設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

2.1制定完善的法律法規(guī)

在稅收方面、利率方面、防止金融犯罪與洗錢方面都要在充分考慮自身國情的基礎(chǔ)上借鑒國際經(jīng)驗(yàn)來制定相關(guān)法律法規(guī)，保證人民幣離岸金融中心的正常運(yùn)作以及人民幣離岸金融市場的健康發(fā)展。

2.2建立嚴(yán)格的準(zhǔn)入制度

建立嚴(yán)格的準(zhǔn)入制度是建立人民幣離岸金融中心的重要基礎(chǔ)，建立人民幣離岸金融中心的成立與審批制度能夠降低、規(guī)避由于金融機(jī)構(gòu)而產(chǎn)生的破產(chǎn)與倒閉的風(fēng)險(xiǎn)。管理部分應(yīng)該針對申請中外資銀行所申報(bào)的手續(xù)與資料進(jìn)行嚴(yán)格的審批，根據(jù)申請人的請求、信用狀態(tài)、實(shí)力資本等情況來授予不同權(quán)限的拍照，以規(guī)定業(yè)務(wù)范圍的開展，對于持有不同排站的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行分類管理[3]。

2.3加強(qiáng)對經(jīng)營活動(dòng)的監(jiān)管

加強(qiáng)對經(jīng)營活動(dòng)的監(jiān)督，對離岸賬戶與在岸賬戶強(qiáng)化管理，避免由于離岸與在岸金融業(yè)務(wù)開展對本地經(jīng)濟(jì)的影響。嚴(yán)格禁止離岸銀行賬戶的資金轉(zhuǎn)入在岸賬戶，在獲得一定的經(jīng)營累積后再允許離岸資金在控制范圍下轉(zhuǎn)移到在岸賬戶，并且在滿足滲漏比的情況下避免大量的離岸資金進(jìn)入在岸賬戶。嚴(yán)格控制滲漏資金的用途，對于其進(jìn)入證券市場、房地產(chǎn)市場的行為要加以禁止，避免產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)泡沫。

3. 結(jié)束語

建立人民幣離岸金融中心為人民幣國際化提供了全新的動(dòng)力。人民幣離岸金融市場的激烈競爭大大提升了我國金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營效率，為我國資本市場的開放提供了有利的管理及你狗眼。我國在建立人民幣離岸金融中心的過程中要注意風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避，在充分借鑒國外經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上考慮自身國情，建立起有層次，能夠橫向發(fā)展的人民幣離岸金融中心，以推動(dòng)我國金融國家的快速發(fā)展。（作者單位：南京航空航天大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院）

參考文獻(xiàn)：

[1]張佳斌.人民幣國際化進(jìn)程中的離岸金融中心發(fā)展研究[J].財(cái)經(jīng)界（學(xué)術(shù)版）， 2015， （01）：18.

[2]焦克 ， 俞紅玫.建立離岸金融中心推動(dòng)人民幣國際化進(jìn)程[J].大連海事大學(xué)學(xué)報(bào)（社會(huì)科學(xué)版）， 2012， （04）：18-22.

[3]張賢旺 ， 秦鳳鳴.離岸金融中心在人民幣國際化過程中的角色[J].山東大學(xué)學(xué)報(bào)（哲學(xué)社會(huì)科學(xué)版）， 2014， （05）：1-13.