陳肯界

[摘 要]東莞是國家首批促進科技與金融結合試點地區(qū)，也是廣東省科技、金融產(chǎn)業(yè)融合創(chuàng)新綜合實驗區(qū)。目前，東莞在促進科技金融發(fā)展方面的確邁開了步子，包括出臺科技金融頂層方案、加大地方政府財政撥款力度以及構建多部門協(xié)調機制，然而創(chuàng)新的步子邁得還不夠大，未來還得在繼續(xù)發(fā)揮政府的主導性作用、制定科技金融相應法律法規(guī)、搭建一個全方位信息平臺以及建立一個多層次資本市場協(xié)調機制等方面進行努力。

[關鍵詞]科技金融；政府主導；信用擔保；風險補償

[DOI]10.13939/j.cnki.zgsc.2015.43.014

一直以來，東莞被冠以“世界最大代工廠”的名號，這個名號在20世紀90年代至21世紀初曾為東莞帶來了豐厚的財富積累，也為東莞經(jīng)濟騰飛打下了深刻的烙印，然而，伴隨著全球經(jīng)濟增速的放緩以及中國經(jīng)濟的產(chǎn)業(yè)轉型，這個名號如今也成了阻礙東莞經(jīng)濟保持強勁增長勢頭的桎梏，由于這座城市是以加工貿(mào)易起家的，本身對科技創(chuàng)新的依賴性就不高，政府對科技的投入不大，科技在產(chǎn)品價值所占的比重微乎其微。中共中央在“十二五”規(guī)劃建議中明確提出：要加快轉變經(jīng)濟增長方式，開創(chuàng)科學發(fā)展新局面，這也就意味著在新時期，中國經(jīng)濟要摒棄過去那種嚴重依賴資源、人力的粗放型經(jīng)濟增長模式，轉而尋求以科技帶動經(jīng)濟增長的集約式經(jīng)濟增長模式。當前，科技就是一把懸在東莞政府頭上的達摩克利斯之劍，如何借助這把利劍、將東莞經(jīng)濟引入一個產(chǎn)業(yè)轉型的正軌上？這成為了東莞決策層面臨的一大難題。

1 東莞科技產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀

截至2015年8月，已落戶東莞的國家重點實驗室有4個，省級重點實驗室也是4個，另外還有38個市級重點實驗室，引進企業(yè)科技特派員587人。

2013年，全市研究與發(fā)展（以下簡稱R&D）經(jīng)費支出總額109.93億元，比2012年83.02億元增加26.91億元，增長32.4%；R&D經(jīng)費占全市地區(qū)生產(chǎn)總值的比例為2.00%，比2012年的1.66%提高了0.34個百分點。縱向上，R&D經(jīng)費略有增長，但與珠三角其他周邊城市相比，東莞這一方面卻顯得不足，全社會研發(fā)投入強度不及深圳的一半（2013年R&D經(jīng)費投入584.61億元），也比佛山、珠海、中山、惠州等城市低，雖然2014年這一指標占GDP比重達到2.25%，但還是沒有達到全省的平均水平（全省平均水平為2.32%）。

2013年，全市R&D活動人員6.08萬人，比2012年增長6.1%，其中，研究人員為1.26萬人，增長30.7%；R&D人員折合全時當量為5.01萬人年，比2012年增長8.5%，其中，研究人員為1.04萬人年，增長42.9%。

除此之外，東莞這幾年的科研成果也是呈現(xiàn)逐年增長的趨勢。表1就是東莞近4年專利申請情況。

2 東莞科技金融現(xiàn)狀

東莞是國家首批促進科技與金融結合試點地區(qū)，也是全省科技、金融產(chǎn)業(yè)融合創(chuàng)新綜合實驗區(qū)。東莞也正在利用這個契機積極地進行產(chǎn)業(yè)轉型，目的就是大力發(fā)展高新技術產(chǎn)業(yè)，靠高新技術改造傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)。在科技金融這一方面，東莞算是邁開了步子。

首先，出臺相應的實施辦法、方案及措施。2014年，東莞市政府頒布了《東莞市創(chuàng)新財政投入方式促進科技金融產(chǎn)業(yè)融合工作方案》，提出引導天使投資、推動銀行加大信貸力度、推進貸款貼息、推進科技金融服務體系建設等工作計劃；2015年6月，又出臺了《東莞市創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)種子基金實施方案》，全面支持高新技術產(chǎn)業(yè)的創(chuàng)業(yè)；2015年7月，市政府又先后印發(fā)了《東莞市促進企業(yè)研發(fā)投入實施辦法》、《東莞市加快新型研發(fā)機構發(fā)展實施辦法》、《東莞市促進科技服務業(yè)發(fā)展實施辦法》以及《東莞市促進科技金融發(fā)展實施辦法》等通知，建立了銀行信貸風險補償、創(chuàng)業(yè)企業(yè)貸款貼息補助、創(chuàng)業(yè)投資風險補助、科技保險補貼等全面支持科技金融的工作機制。

其次，加大地方財政科技撥款力度。在這一方面，東莞市政府進行了財政科技投入方式的創(chuàng)新：第一，市財政設立首期5000萬元的“東莞市創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)種子基金”，這一基金全部用于并僅限于投資東莞市內注冊的種子期、初創(chuàng)期等創(chuàng)業(yè)早期科技型中小微企業(yè)或者項目；第二，市財政每年安排2000萬元作為創(chuàng)業(yè)機構風險補助資金，用于對在東莞注冊的創(chuàng)業(yè)投資機構在投資科技型中小微企業(yè)過程中的虧損彌補；第三，市財政安排2億元作為信貸風險補償基金，鼓勵合作銀行對科技型中小微企業(yè)進行貸款支持。

最后，建立多部門的協(xié)調機制?？萍冀鹑谑且豁椣到y(tǒng)性工程，它不是單靠一個部門就可以完成的。在此基礎上，東莞市財政局伙同科技局、經(jīng)信局、外經(jīng)貿(mào)局、發(fā)改局、市金融工作局、中國人民銀行東莞中心支行、銀監(jiān)會、試點銀行，組建了一個共同參與的協(xié)調機制。

3 東莞科技金融現(xiàn)存的問題

盡管東莞在科技金融各個方面做出了卓有成效的探索，但是相對于其他地區(qū)，步子邁得還不夠大，存在的問題也比較多。

（1）未建立一個比較完善的制度環(huán)境。到目前為止，東莞還沒有制定一系列相對應的支持科技金融政策法律法規(guī)，有的只是《中華人民共和國中小企業(yè)促進法》，這部法律適用范圍較廣，對東莞本土企業(yè)針對性不強。一個地方經(jīng)濟要可持續(xù)、健康地發(fā)展，首先要把這個地方的制度環(huán)境先建立起來，才能保障各方的合法權益不受到損害，才能保證一個比較公平競爭的環(huán)境，否則，科技金融各項具體實施方案、辦法在執(zhí)行的過程當中會遇到一些比較棘手的問題。

（2）財政科技支出的轉化率不高。近幾年來，東莞市財政對科技的支出呈現(xiàn)出逐年增長的態(tài)勢（見表2），也反映出東莞市政府對科技創(chuàng)新路子堅決的態(tài)度。但是，財政科技支出的轉化率不高，財政科技支出的運行效率偏低，科技成果不明顯。另外，東莞市財政科技支出還存在另外一個問題，就是這些支出明顯傾向于那些大企業(yè)，然而大企業(yè)對科研本身就有充分的認識、詳細的規(guī)劃，對他們的投入是錦上添花的工作。而更需要幫助的是一些對科技研發(fā)認識不足、資金相對欠缺的中小企業(yè)。

（3）科技金融的支持渠道相對比較單一。當前，東莞科技金融的資金渠道來源于政府主導。無疑，當前我國的科學技術與金融的融合處于萌芽階段，按照發(fā)達國家的經(jīng)驗，在科技金融的初期，政府主導為主，但是政府在主導整個科技金融資金來源的同時，要適時地引導金融機構、社會力量進行投資，建立一個多層次的科技金融市場。在目前情況下，東莞還沒有建立起一個專門的科技銀行，這個科技銀行是滿足科技型中小微企業(yè)融資需求建立的，同時，東莞市政府也鼓勵中小微企業(yè)以知識產(chǎn)權進行質押從金融機構獲得貸款，然而，對知識產(chǎn)權的評估是一個艱難的工作，目前東莞還沒有知識產(chǎn)權評估機構，另外，東莞的信用擔保制度也很不健全，這樣在造成金融機構惜貸的同時，也會使到一部分優(yōu)質的科技型中小微企業(yè)或者項目融不到資金而半路夭折。

4 東莞科技產(chǎn)業(yè)與金融融合發(fā)展的對策

（1）應發(fā)揮政府在科技金融工作當中的主導性作用。東莞科技產(chǎn)業(yè)與金融的融合在當前處于初級階段，在這一階段，政府要責無旁貸地承擔起主導性工作，否則，科技金融工作就會亂成一盤散沙，最終會導致所有的責任在各參與方之間互相推脫。在這一方面，東莞市政府可以制定出一套稅收激勵機制，鼓勵科技型企業(yè)科技創(chuàng)新；另外由于東莞是以全球代理加工出名，東莞的產(chǎn)業(yè)對科技的依賴性本身不高，這就造成東莞科技產(chǎn)業(yè)相對比較薄弱，到目前為止，東莞只有4個國家重點實驗室和4個省級實驗室，這顯然不能夠滿足東莞高新技術產(chǎn)業(yè)發(fā)展的需求，因此政府的專項資金應該拿出一部分資助非營利性科研機構的建立以及這些科研機構的科研活動，鼓勵更多全國著名的高校在東莞建立研究所，同時應通過政策鼓勵引導企業(yè)成立科研部門，不斷積極地進行新產(chǎn)品的研發(fā)。

（2）建立一個多層次的資本市場協(xié)調機制。鑒于科技融資的風險性，政府有必要搭建一個科技企業(yè)融資擔保體系，這個體系由政府控股或者參股的擔保公司、再擔保公司、信用風險分擔機制、信貸風險補償金組成。同時應充分發(fā)揮保險的平衡作用，大力發(fā)展貸款保證保險和信用保險業(yè)務，穩(wěn)步擴大出口信用保險對科技企業(yè)的服務范圍。其次，政府可以主導組建科技銀行，針對科技型中小微企業(yè)提供融資支持，最近的案例是廣東省粵科金融集團已經(jīng)著手建立了廣東省粵科科技小額貸款股份有限公司，它成立于2013年6月21日，公司專注服務全省科技中小微企業(yè)。最后，政府要引導更多的社會資金參與到科技金融這個發(fā)展戰(zhàn)略當中，引入更多的創(chuàng)投基金、并購基金、天使投資基金等社會資金，同時開發(fā)更多的、更新的金融工具來滿足科技融資。

（3）構建一個科技金融的全方位平臺?？萍冀鹑谑且豁椣到y(tǒng)性工程，它涉及政府、企業(yè)、金融機構等各參與方，要實現(xiàn)這個系統(tǒng)工程各參與方信息的相互銜接，有必要也非常迫切地需要建立一個整合各參與方資源的平臺。在這個平臺上，定期公布科技型企業(yè)的融資需求、政府專項資金政策、風險投資狀況、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)項目、企業(yè)信用評級等信息，并且不斷地進行更新，有效地銜接了政府與企業(yè)、銀行與企業(yè)、風險投資公司與企業(yè)等之間的信息溝通，搭建起各方互動的工作橋梁。

（4）出臺相關的政策法律法規(guī)。東莞科技金融在發(fā)展的同時，也要出臺相應的法律法規(guī)來保障各參與方的合法權益，引導風險投資、天使投資、創(chuàng)業(yè)基金、產(chǎn)業(yè)基金等新的金融模式參與進來，減少科技型中小微企業(yè)對銀行貸款的過度依賴。

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