摘 要 金融犯罪具有貪利性和專業(yè)化的特點(diǎn)，我國刑罰體系中自由刑、財(cái)產(chǎn)刑雖然能在一定程度上懲罰這類犯罪的貪利性，但是并不能起到十分有效的遏制作用，在這類犯罪中應(yīng)該引入資格刑，以徹底剝奪犯罪人的再犯能力，維護(hù)良好的金融秩序。

關(guān)鍵詞 資格刑現(xiàn)狀 完善

資格刑是指剝奪犯罪人享有或行使一定權(quán)利的資格的刑罰。豍資格刑不是我國刑法條文中規(guī)定的一種具體的刑名，它只是一種理論上的稱謂。在研究刑罰理論過程中，人們將刑罰分為生命刑、自由刑、財(cái)產(chǎn)刑和資格刑等。正如將無期徒刑、有期徒刑、拘役、管制等剝奪和限制人身自由的刑罰統(tǒng)稱為自由刑一樣，資格刑并不是一種具體的刑罰，而是在理論研究中我們對一系列與剝奪犯罪人的某種資格相關(guān)的刑罰方法的統(tǒng)稱。

我國現(xiàn)行刑法所規(guī)定的資格刑，只有剝奪政治權(quán)利，其針對的對象是實(shí)施危害國家安全和危害社會(huì)秩序的犯罪分子。雖然對于罪刑極其嚴(yán)重的被判處無期徒刑、死刑的犯罪人也必須附加適用剝奪政治權(quán)利，但對于金融犯罪，僅靠通過剝奪政治權(quán)利的方式，來剝奪公權(quán)利的資格刑不會(huì)產(chǎn)生很大的效果。這是因?yàn)?，除了?yán)重的足以被判處無期徒刑、死刑的金融犯罪人以外，剝奪政治權(quán)利這種刑罰方式很難對其他實(shí)施金融犯罪的犯罪人適用。

一、資格刑主要有以下特點(diǎn)

1、執(zhí)行形式的多樣化。資格刑與其他刑罰相比，其表現(xiàn)形式呈現(xiàn)多樣化，比如生命刑剝奪的是犯罪人的生命，自由刑剝奪的就是當(dāng)事人的自由，財(cái)產(chǎn)刑剝奪的是財(cái)產(chǎn)，他們執(zhí)行刑罰的表現(xiàn)形式是單一的，至于自由刑量刑時(shí)所采用的不同刑期，財(cái)產(chǎn)刑剝奪的不同數(shù)量的財(cái)產(chǎn)，只是剝奪自由和財(cái)產(chǎn)的程度不同而不同，并非表現(xiàn)的多樣。相比較，資格刑所剝奪的是公民或單位從事一定活動(dòng)所必須具備的資格，表現(xiàn)較多，例如職業(yè)資格、經(jīng)營資格。因而可以依據(jù)犯罪者所犯罪行適用不同種類的資格刑，從而使資格刑呈現(xiàn)出多樣化的特點(diǎn)，多樣化的執(zhí)行形式使得資格刑更加具有針對性，直接剝奪犯罪人從事犯罪行為的職業(yè)資格，從而起到良好的預(yù)防犯罪的作用。

2、資格刑具有良好的預(yù)防再犯罪的作用。無論是自由刑還是財(cái)產(chǎn)刑只是在短時(shí)間內(nèi)剝奪了罪犯再犯罪的能力或者經(jīng)濟(jì)條件，如果犯罪人沒有徹底認(rèn)識(shí)到其自身的違法性，在其恢復(fù)自由或者積累了一定的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)后，還是會(huì)重新走上犯罪的道路，或者迫于生活“重操舊業(yè)”，資格刑的執(zhí)行相比之下執(zhí)行效果是最好的，首先執(zhí)行時(shí)不需要大量人力物力的投入，而且資格刑只是剝奪或限制犯罪人的某種資格或權(quán)利，并非完全限制犯罪人的人身自由，即使犯罪人的資格被剝奪了，也可以憑其他技能生存，不會(huì)像自由刑，出現(xiàn)犯罪人與社會(huì)脫軌的現(xiàn)象，并且犯罪人被剝奪了相應(yīng)的資格后，就不可能再犯同樣的罪，其懲罰和預(yù)防犯罪的效果是明顯的。

3、資格刑具有可分割性。資格刑的可分割性是指資格刑的執(zhí)行時(shí)間是靈活的。法官在自由裁量過程中，為了實(shí)現(xiàn)罪刑相稱原則，各種刑罰方法在具體執(zhí)行中都會(huì)根據(jù)不同的情況適用輕重不同的刑罰。如財(cái)產(chǎn)刑是通過沒收財(cái)產(chǎn)數(shù)額的多少來體現(xiàn)刑罰的輕重，自由刑是通過時(shí)間的長短來適應(yīng)輕重不同的罪行，資格刑在這方面與自由刑類似，它一般也是以資格被剝奪時(shí)間長短來表示刑罰的輕重程度的，罪行較重的可以剝奪犯罪人長期甚至終身的某種資格，這實(shí)質(zhì)是就是剝奪犯罪人犯罪能力時(shí)間的長短，因?yàn)楫?dāng)犯罪人被剝奪相應(yīng)資格后沒有條件去實(shí)施犯罪。

二、我國刑法中金融犯罪中資格刑設(shè)置的必要性

金融犯罪增設(shè)資格刑所剝奪的資格應(yīng)該是犯罪人在私領(lǐng)域中的資格，主要是剝奪犯罪人在一定時(shí)期內(nèi)或者終身從事一定職業(yè)或者活動(dòng)的資格，剝奪犯罪人的資格可以從根本上限制和消除當(dāng)事人的再犯能力。

1、資格刑在內(nèi)容上設(shè)置不科學(xué)，使得資格刑不能發(fā)揮其應(yīng)有的刑罰作用。我國刑罰體系中的資格刑主要是剝奪政治權(quán)利，它所剝奪的是犯罪人參加、管理國家和政治活動(dòng)的資格，即《刑法》第54條中“剝奪政治權(quán)利是剝奪下列權(quán)利：（1）選舉權(quán)和被選舉權(quán)；（2）言論、出版、集會(huì)、結(jié)社、游行、示威自由的權(quán)利；（3）擔(dān)任國家機(jī)關(guān)職務(wù)的權(quán)利；（4）擔(dān)任國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位和人民團(tuán)體領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的權(quán)利?！彼信e的四項(xiàng)權(quán)利，且此四種權(quán)利一旦剝奪需要一并剝奪。在我國《刑法》所規(guī)定的金融犯罪中，除了因金融詐騙犯罪被判處死刑或者無期徒刑，應(yīng)當(dāng)剝奪政治權(quán)利終身的以外，資格刑基本上在金融犯罪中沒有適用，《刑法》所規(guī)定的金融詐騙犯罪一章中，根本沒有規(guī)定剝奪政治權(quán)利刑。豎二是，在剝奪政治權(quán)利的內(nèi)容上，只有后兩項(xiàng)權(quán)利對取消金融犯罪人再犯罪的能力與資格具有一定的意義和價(jià)值。但是，僅僅靠剝奪這兩項(xiàng)權(quán)利，不足以阻止金融犯罪人繼續(xù)從事該類犯罪的可能性。

2、 規(guī)定限制或剝奪從事特定職業(yè)的資格刑，可以有針對性的懲罰金融犯罪。要發(fā)揮資格刑預(yù)防犯罪的作用，僅僅是通過剝奪政治權(quán)利的思想內(nèi)容，是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，必須制定針對特定職業(yè)的資格刑，在國外，刑事立法中基本上設(shè)有剝奪或者限制行為人從事特定職業(yè)資格的資格刑。這是因?yàn)?，在金融犯罪中，很多犯罪都是利用職?wù)進(jìn)行的，而資格刑恰恰就能夠有針對性地打擊金融犯罪人利用其資格，再犯同類犯罪，從而發(fā)揮了資格刑實(shí)現(xiàn)刑罰特殊預(yù)防目的的功能。豏

3、有利于更好的規(guī)制單位金融犯罪。單位在我國刑法中的主體之一，與自然人的主體相比，針對單位的刑法非常單一，刑法對單位犯罪規(guī)定的刑罰只有罰金刑，為了有效地打擊單位的金融犯罪，必須采取有針對性的刑罰措施，即通過限制或剝奪其某種進(jìn)行商業(yè)活動(dòng)的資格，使其喪失再犯罪的條件，方能達(dá)到預(yù)防犯罪的目的，而資格刑恰恰能完成這一任務(wù)。單位犯罪只適用罰金刑，已遠(yuǎn)遠(yuǎn)不可能達(dá)到預(yù)防其再次犯。對于單位主體來說，罰金并不能對其產(chǎn)生實(shí)質(zhì)的懲罰。

三、資格刑的完善

在我國刑法中，根據(jù)對資格刑的適用對象的不同，可以將資格刑分為對自然人適用的資格刑和對法人適用的資格刑。

第一，對自然人適用的資格刑。有的觀點(diǎn)認(rèn)為將自然人可以分為對一般自然人主體適用的資格刑和對特定自然人主體適用的資格刑，將外國人適用驅(qū)逐出境，軍人適用的剝奪軍銜等作為特殊主體。個(gè)人認(rèn)為此處不必做如此的劃分，資格刑一般適用于擁有該資格或利用該資格的犯罪人，外國人，軍人，律師，醫(yī)生所具有的資格都是國家授予或批準(zhǔn)的，沒有一般和特殊自然人之分的必要，可以將資格刑具體劃分為：（1）剝奪選舉權(quán)與被選舉權(quán)；（2）剝奪公職資格，包括擔(dān)任國家公務(wù)員的權(quán)利和擔(dān)任國有企、事業(yè)單位和人民團(tuán)體領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的權(quán)利；（3）剝奪從事某種職業(yè)的資格，比如律師資格、教師資格、醫(yī)務(wù)人員資格、會(huì)計(jì)資格等。（4）等級職稱資格，比如高級職稱、軍銜等級等。

第二，對于法人適用的資格刑。在現(xiàn)代社會(huì)法人逐漸成為金融詐騙活動(dòng)中不可或缺的主體，因此，各國立法中也都相繼規(guī)定了法人犯罪的資格刑?！斗▏谭ǖ洹分芯陀嘘P(guān)于法人犯罪的專門章節(jié)，從而成為其一大特色。但是，在我國現(xiàn)行的《刑法》中適用于單位犯罪的刑罰僅僅限于罰金刑的單一規(guī)定，根本就不可能適應(yīng)復(fù)雜的單位犯罪的實(shí)際需要。而應(yīng)當(dāng)根據(jù)單位犯罪的特點(diǎn)，大量增設(shè)適用于犯罪單位的資格刑。相對于自然人適用的資格刑，法人適用的資格刑，可以根據(jù)其限定的資格范圍和嚴(yán)厲程度的不同，規(guī)定不同程度的刑罰。具體分析如下：

（1）增設(shè)限制或者剝奪從事或者進(jìn)入特定行業(yè)的資格刑?！耙环N正確的刑罰，它的強(qiáng)度只要足以阻止人們犯罪就足夠了?！必S因此，剝奪對利用所從事的特定職業(yè)進(jìn)行犯罪的犯罪人，所具有的從事該種行為的資格，也就成為防止他們利用該職業(yè)再次犯罪的一種重要的有針對性的手段。這種資格刑主要包括以下兩類： 一是剝奪一定的權(quán)利。如進(jìn)入某種市場的權(quán)利，發(fā)行股票的權(quán)利；剝奪其名優(yōu)產(chǎn)品的稱號等；二是禁止或者限制犯罪人在一定期限內(nèi)不得經(jīng)營某種商品的權(quán)利等。對于這類犯罪人，剝奪其從事特定職業(yè)的資格，既是對其犯罪行為的一種懲罰，也更是防止他們利用該職業(yè)再次犯罪的一種重要手段。豑更有利于實(shí)現(xiàn)對該類犯罪人的特殊預(yù)防。

（2）建立資格刑的減免制度。該制度的目的是對那些改造好了的金融詐騙犯罪人，對其資格刑實(shí)行減免，以避免資格刑變成金融詐騙犯罪人重返社會(huì)的障礙。在依法判處剝奪金融詐騙犯罪人一定權(quán)利的刑罰時(shí)，對法律所列舉了各種權(quán)利，是全部剝奪還是部分剝奪的問題?？梢酝ㄟ^立法，根據(jù)犯罪的實(shí)際將各項(xiàng)資格刑的內(nèi)容予以分開。從而避免將犯罪人全部的金融詐騙資格不加限制的予以剝奪，產(chǎn)生刑罰過剩的可能性。

（3）建立資格刑的監(jiān)督和立功制度。資格刑要發(fā)揮其預(yù)防犯罪的作用，必要的監(jiān)督是不可或缺的，因?yàn)?，如果沒有明確的資格刑執(zhí)行的監(jiān)督考察，也就不可能有有效的資格刑的減免制度。所以，我們在立法中要明確規(guī)定資格刑執(zhí)行的監(jiān)督考察機(jī)關(guān)、內(nèi)容、程序及責(zé)任。豒對于利用一些技能犯罪的人來說，當(dāng)其行為造成一定的危害后果后，犯罪人如果利用其技能扭虧為盈或者獲得了更多的利益，可以以此作為其立功的表現(xiàn)，減免其刑罰。

注釋：

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（作者單位：華東政法大學(xué)）