【摘要】近年來(lái)，各級(jí)人民銀行將案件風(fēng)險(xiǎn)防范作為重要工作來(lái)抓，采取了許多切實(shí)可行的措施，政治思想教育逐漸加強(qiáng)，各項(xiàng)制度不斷建立和健全，內(nèi)控和監(jiān)督體系日趨完善，案件防范工作取得了一定的成效，但案件防范是一項(xiàng)長(zhǎng)期、細(xì)致而復(fù)雜的工作，稍有放松，發(fā)案率就可能抬頭，案件防范工作仍然任重道遠(yuǎn)。筆者認(rèn)為，目前人民銀行系統(tǒng)特別是基層人民銀行仍存在一些不可忽視的案件風(fēng)險(xiǎn)。

【關(guān)鍵詞】基層央行 案件防范 機(jī)制

一、案件風(fēng)險(xiǎn)形成的原因

（一）內(nèi)部控制薄弱

回顧近幾年來(lái)人民銀行內(nèi)部案件給國(guó)家資金和財(cái)產(chǎn)造成損失的始末，究其根源就在于規(guī)章制度操作規(guī)程執(zhí)行不嚴(yán)格。同時(shí)，極少數(shù)行長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)、部門負(fù)責(zé)人未嚴(yán)格履行有關(guān)內(nèi)控管理制度等政策規(guī)定賦予的監(jiān)督管理職責(zé)，導(dǎo)致內(nèi)控制度形同虛設(shè)，信任代替制度、習(xí)慣代替規(guī)定、感情代替原則，給案件發(fā)生造成極大隱患。

（二）對(duì)員工教育管理不夠嚴(yán)格

近幾年來(lái)，基層人民銀行在職能增加、職責(zé)加大的情況下，重視了業(yè)務(wù)發(fā)展和創(chuàng)新創(chuàng)優(yōu)，忽視了對(duì)員工特別是重要部門、要害崗位人員的教育管理，導(dǎo)致極少數(shù)員工人生觀、世界觀、價(jià)值觀發(fā)生扭曲，片面追逐個(gè)人得失和金錢利欲，最后走上違規(guī)違紀(jì)甚至違法犯罪道路，不僅給其本人，更給單位和國(guó)家造成很大損失。

（三）重要業(yè)務(wù)部門不合理兼崗對(duì)人民銀行案件的發(fā)生起了推波助瀾的作用

近幾年來(lái)，受自然減員和部分員工調(diào)離、提前退休等因素影響，縣支行人員緊張，內(nèi)部兼崗現(xiàn)象比較普遍，有些兼崗屬合理的，有些兼崗違反了金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)的有關(guān)規(guī)定，尤其是綜合業(yè)務(wù)部等重要業(yè)務(wù)部門兼崗，帶來(lái)的負(fù)面影響不可小視。

（四）員工隊(duì)伍老化，素質(zhì)參差不齊，與人民銀行自身風(fēng)險(xiǎn)防范的需要相比存在較大差距

由于體制上的原因，基層人民銀行干部管理上存在只出不進(jìn)、只減不增的自然減員現(xiàn)象，大多數(shù)縣支行人員嚴(yán)重不足且青黃不接，干部隊(duì)伍年齡結(jié)構(gòu)嚴(yán)重老化，部分員工專業(yè)知識(shí)和操作技能得不到及時(shí)更新補(bǔ)充，重要業(yè)務(wù)部門強(qiáng)制休假制度得不到很好落實(shí)，存在一些案件隱患。

二、案件風(fēng)險(xiǎn)防范的措施

針對(duì)新形勢(shì)下人民銀行案件發(fā)生的形式、特點(diǎn)，當(dāng)前基層人民銀行案件防范工作必須立足于內(nèi)外防范相結(jié)合，要通過(guò)健全組織體系，強(qiáng)化思想教育，嚴(yán)格管理手段等措施，構(gòu)筑堅(jiān)固的案件防范體系，確保國(guó)家資財(cái)萬(wàn)無(wú)一失。

（一）健全組織體系，強(qiáng)化制度建設(shè)，創(chuàng)新案件防范長(zhǎng)效機(jī)制

1.強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)責(zé)任，開展人防。一是成立案件防范工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，分管行長(zhǎng)擔(dān)任副組長(zhǎng)，成員由部室負(fù)責(zé)人組成，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)案件防范的日常工作，做到有組織、有陣地、有制度、有登記、有評(píng)比、有考核，構(gòu)建全方位、多層次的立體綜治聯(lián)防網(wǎng)絡(luò)。二是把案件防范工作納入年度工作目標(biāo)考核范圍，與業(yè)務(wù)工作同安排、同檢查、同考核。每年初，行長(zhǎng)與分管行長(zhǎng)，分管行長(zhǎng)與部室主任，部室主任與普通員工層層簽訂案件防范工作目標(biāo)責(zé)任狀、遵紀(jì)守法保證書，明確工作責(zé)任，形成一級(jí)對(duì)一級(jí)負(fù)責(zé)，層層抓落實(shí)的案件防范工作格局。

2.建立規(guī)章，完善制度，落實(shí)章防。堅(jiān)持把制度建設(shè)作為抓好案件防范的前提，健全完善規(guī)章制度，構(gòu)筑案件防范堅(jiān)固“長(zhǎng)城”。為使每項(xiàng)工作都做到有章可循、有規(guī)可依，建立兩個(gè)制度體系。一是崗位職責(zé)目標(biāo)體系。把防案工作目標(biāo)落實(shí)到崗、到人，切實(shí)增強(qiáng)干部職工做好案件防范工作的責(zé)任感和主動(dòng)性。二是內(nèi)部管理制度體系。包括《辦公用品購(gòu)置管理制度》、《集中采購(gòu)管理制度》等涉及內(nèi)部管理的方方面面。

（二）強(qiáng)化思想教育，堅(jiān)持以人為本，提高員工案防意識(shí)

1.理論教育先行，增強(qiáng)員工“免疫力”。結(jié)合基層人民銀行實(shí)際，圍繞如何教育人、提高人、促進(jìn)人這個(gè)主題全方位開展員工素質(zhì)教育，經(jīng)常開展五項(xiàng)教育，即職業(yè)道德教育、理想信念教育，法律法規(guī)教育、艱苦奮斗教育和專業(yè)知識(shí)教育，努力構(gòu)建學(xué)習(xí)型支行。

2.正反事例啟迪，增強(qiáng)員工“鑒別力”。以人為本開展案防工作的另一項(xiàng)重要內(nèi)容，就是要依靠人。案防不能僅靠幾名行領(lǐng)導(dǎo)，也不能僅靠幾名專業(yè)人員，必須群策群力群防。為使每一位員工成為案件防范的主體，一方面要組織員工向本行的勤奮學(xué)習(xí)、清正廉潔的先進(jìn)典型人物學(xué)習(xí)；另一方面組織員工開展典型案件警示教育，對(duì)發(fā)生的反面典型案件進(jìn)行討論分析，引導(dǎo)干部職工從法律上、觀念上、道義上劃清公與私、是與非的界線。

（三）嚴(yán)格管理手段，強(qiáng)化監(jiān)督職能，確保案件“零”發(fā)生

1.管理手段到位。一是開展干部職工行為管理，有效防范員工道德風(fēng)險(xiǎn)。采取群眾監(jiān)督、家庭監(jiān)督和自我監(jiān)督相結(jié)合的方式對(duì)全行干部職工從八小時(shí)內(nèi)到八小時(shí)外實(shí)行全方位、立體式的監(jiān)督。有效地增強(qiáng)了員工遵紀(jì)守法和廉潔自律意識(shí)。二是組織力量對(duì)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行全面排查，進(jìn)行集體會(huì)診。部室對(duì)各個(gè)崗位排查出來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行討論分析，把內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)找準(zhǔn)、羅列全、研究透。同時(shí)，把風(fēng)險(xiǎn)防范與崗位責(zé)任目標(biāo)津貼相掛鉤，并在年度評(píng)先和干部提拔任用上實(shí)行一票否決制，充分調(diào)動(dòng)干部職工遵章守制、遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性，有效地遏制各類案件的發(fā)生。

2.檢查監(jiān)督到位。一是設(shè)置事后監(jiān)督員。對(duì)會(huì)計(jì)、國(guó)庫(kù)、發(fā)行、保衛(wèi)等重要業(yè)務(wù)部門，設(shè)置事后監(jiān)督員，對(duì)業(yè)務(wù)流程實(shí)行全過(guò)程監(jiān)控，構(gòu)筑起防范案件的第一道防線。二是實(shí)行行級(jí)干部遵班制度和行級(jí)干部績(jī)效考核。為確保各種管理制度和措施落實(shí)到位，基層人民銀行應(yīng)建立實(shí)施行級(jí)干部蹲班制度和績(jī)效考評(píng)制度，在單位形成人人有責(zé)任、層層抓落實(shí)的管理氛圍。三是嚴(yán)格開展考核。把規(guī)章制度執(zhí)行情況作為評(píng)定行員等級(jí)的重要依據(jù)。對(duì)出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)案件或責(zé)任事故的，因違規(guī)操作出現(xiàn)重大差錯(cuò)的，因管理不善出現(xiàn)違法違紀(jì)行為的，因監(jiān)督檢查不力能避免而發(fā)生的重大差錯(cuò)或經(jīng)濟(jì)案件的當(dāng)事人和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人，實(shí)行一票否決，嚴(yán)肅懲戒，讓遵章守制、遵紀(jì)守法成為干部職工的自覺(jué)行為，使有章不循、違規(guī)操作成為“過(guò)街老鼠、人人喊打”。

3.民主監(jiān)督到位。一是召開“案防會(huì)”。每季組織召開一次案件防范例會(huì)。班子成員通報(bào)廉政建設(shè)方面的情況，讓職工民主評(píng)議領(lǐng)導(dǎo)干部；各部門匯報(bào)案件防范工作開展情況及存在問(wèn)題，針對(duì)提出的問(wèn)題，落實(shí)整改措施，并在下一次“案防會(huì)”上公開整改落實(shí)情況。通過(guò)常評(píng)審、常督促、常自警，經(jīng)常性回頭看，既保證行領(lǐng)導(dǎo)治行有方，行為有度，又增強(qiáng)干部職工守法依規(guī)的自覺(jué)性。二是設(shè)立“陽(yáng)光欄”。充分發(fā)揮民主監(jiān)督作用，通過(guò)走群眾路線，多聽群眾意見，形成多層次、多渠道、全方位的群體監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)，及早發(fā)現(xiàn)問(wèn)題苗頭，把不安全隱患消滅在萌芽之中。