摘 要：提單是國際海上貨物運(yùn)輸中一種極為重要的單證，但由于種種原因，提單從開始使用至今，常?；\罩在被用作欺詐工具的陰影之下，大大影響了國際貿(mào)易的可靠性和可信性。本文首先從提單欺詐的概念入手，對(duì)提單欺詐的概念進(jìn)行了界定，并論述了提單欺詐在海上運(yùn)輸實(shí)務(wù)中的主要表現(xiàn)形式；接著從提單欺詐中幾種主要表現(xiàn)形式出發(fā)，對(duì)提單欺詐的成因進(jìn)行了分析，指出提單欺詐的成因主要是由于提單制度存在漏洞、提單法律不健全等到因素造成的并分析了這些因素帶來的危害；最后從法律、制度改革角度提出了關(guān)于預(yù)防和救濟(jì)的一些個(gè)人看法，以期為預(yù)防和解決提單欺詐提出一些個(gè)人見解。

關(guān)鍵詞：提單 提單欺詐 防范救濟(jì)

中圖分類號(hào)：D996 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1006-026X（2013）03-0000-01

1.提單欺詐概述

根據(jù)我國民法學(xué)欺詐概念以及海商法海事欺詐的概念，提單欺詐是一種海事欺詐，也是一種國際貿(mào)易欺詐。欺詐者利用海運(yùn)和國際貿(mào)易程序中的提單進(jìn)行欺詐，使無辜的買方或銀行上當(dāng)，船東使貨主上當(dāng)， 船東、 貨主或二人合謀使保險(xiǎn)人上當(dāng)，從而不正當(dāng)?shù)亍⒎欠ǖ貜牧硪环疆?dāng)事人那里獲取金錢、貨物的行為。

2.提單欺詐的危害

提單欺詐的危害是巨大的，它往往使包括收貨人在內(nèi)的提單受讓人遭受到巨大的損失，提單欺詐的危害主要有以下兩個(gè)方面：

2. 1商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失大

提單欺詐中欺詐者逃之夭夭后收貨人往往還不能從保險(xiǎn)人那里得到賠償，因?yàn)槠墼p不是保險(xiǎn)人一般承保的商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。這樣商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失只能由受害者自己承擔(dān)。

2.2破壞了國際貿(mào)易的正常秩序

提單欺詐嚴(yán)重?fù)p害了提單的信譽(yù)，影響提單的轉(zhuǎn)讓性，從而破壞國際貿(mào)易的正常秩序。因?yàn)樵趪H貿(mào)易中買方雖然有權(quán)拒絕不真實(shí)的提單，但如果提單表面無瑕疵，買方則無權(quán)因貨物瑕疵拒收單據(jù)，即使合同賣方裝運(yùn)的是有瑕疵的貨物，或根本未裝船貨物，但只要提單表面上符合合同，買方不得以拒收單據(jù)。而且提單欺詐的案子不是時(shí)有時(shí)無，而是愈演愈烈，伴隨著提單欺詐活動(dòng)的升級(jí)，造成的損失日趨嚴(yán)重，給社會(huì)帶來的危害令人震驚，因此提單欺詐的危害是不容小覷的。

3.提單欺詐的應(yīng)對(duì)措施

縱觀提單欺詐的各種手段，分析其成因，總結(jié)其經(jīng)驗(yàn)，最根本的方法就是積極預(yù)防，及時(shí)補(bǔ)救。

3.1制度的變革—改革銀行的單項(xiàng)保證制度

第一，銀行向買方提供買方繳獲義務(wù)的擔(dān)保。第二，加重賣方的舉證責(zé)任。在現(xiàn)今的法律制度下，賣方只要向議付行提交了符合信用證的全套單證，并最終為北開證行提出不符點(diǎn)而拒收，就表明他已按信用證的要求履行了義務(wù)。至于此前賣方是通過什么途徑獲得這一套單據(jù)的，無論是在法律制度中，還是在商業(yè)習(xí)慣中，都缺乏應(yīng)有的監(jiān)控手段，因此加重賣方的舉證責(zé)任。

3. 2制度內(nèi)的完善—銀行的“超級(jí)服務(wù)”

銀行的“超級(jí)服務(wù)”是指被指定付款的銀行應(yīng)買方要求而提供的一種額外的服務(wù)。因此完善銀行的“超級(jí)服務(wù)”對(duì)防范提單欺詐是很有必要的，首先，擴(kuò)大“超級(jí)服務(wù)”的范圍。當(dāng)買方要求由一個(gè)獨(dú)立檢查機(jī)構(gòu)對(duì)貨物及其裝船情況進(jìn)行檢查時(shí)，買方可同時(shí)向銀行申請“超級(jí)服務(wù)。其次，堅(jiān)持“超級(jí)服務(wù)”的自愿性。“超級(jí)服務(wù)”是否能為當(dāng)事人，尤其是銀行接受，其自愿性是首要的。

3. 3制度外的補(bǔ)充

首先，海運(yùn)單的使用。海運(yùn)單（Seawabylii）是證明國際海上貨物運(yùn)輸合同和貨物由承運(yùn)人接管或裝船，以及承運(yùn)人保證將貨物交給指定收貨人的一種不可流通的單證。正是海運(yùn)單所具有的特點(diǎn)，決定了它在貿(mào)易實(shí)踐中有快速交付貨物、減少海運(yùn)有關(guān)費(fèi)用的支出、預(yù)防海事欺詐三大優(yōu)點(diǎn)。其次，電子提單（EDI）的應(yīng)用。電子數(shù)據(jù)交換（簡稱EDI）是通過計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)，按照商定的標(biāo)準(zhǔn)采用電子手段傳送和處理商業(yè)數(shù)據(jù)。EDI使整個(gè)貿(mào)易過程中的各項(xiàng)數(shù)據(jù)能夠通過電子網(wǎng)絡(luò)在進(jìn)出口、海關(guān)、銀行、船運(yùn)公司、航運(yùn)公司以及政府部門之間進(jìn)行傳輸和處理。

3.4積極利用各種渠道加強(qiáng)對(duì)合作方的資信調(diào)查

在國際貿(mào)易交往中，對(duì)客戶的資信情況全面了解是保障業(yè)務(wù)順利進(jìn)行的先決條件。所謂資信情況好，包括兩個(gè)方面：一是資產(chǎn)情況好，有相當(dāng)可觀的資產(chǎn)，且經(jīng)營狀況好，有履約能力；二是能在誠實(shí)信譽(yù)的原則上履約，不會(huì)隨意撕毀契約。資金和信譽(yù)是進(jìn)行國際經(jīng)貿(mào)活動(dòng)的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和履行合同義務(wù)的道德保證。在國際貿(mào)易中，一些不法公司卻缺乏這種基本的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和道德保證。國際刑警組織原總秘書長安德魯·博薩博士指出，在國際貿(mào)易中，信用欺詐人使用的公司有的是完全虛構(gòu)的，有的雖具有法律意義上的真實(shí)性，但實(shí)際上一無所有。因此在與外方簽訂貿(mào)易合同前，必須詳細(xì)調(diào)查合作方的名稱、責(zé)任形式、注冊資本、經(jīng)營范圍以及法定代表人的真實(shí)情況、法人資格證書、營業(yè)執(zhí)照、資產(chǎn)負(fù)債表、開戶銀行和商業(yè)信譽(yù)、經(jīng)營業(yè)績甚至簽約代表的授權(quán)委托書等等。

3.5選擇可靠的承運(yùn)人，重視裝船監(jiān)督

根據(jù)現(xiàn)實(shí)航運(yùn)界狀況，要完全禁止保函的使用是不易的，因此，選擇可靠的承運(yùn)人則至關(guān)重要。一方面，裝船時(shí)承托雙方都要謹(jǐn)慎，力爭做到出現(xiàn)問題要及早發(fā)現(xiàn)，及時(shí)解決，避免出保函；另一方面，承托雙方對(duì)保函的出據(jù)和接受要慎重，以便在保函項(xiàng)下發(fā)生損失時(shí)易于協(xié)商解決。再者，由于保函具有承托雙方合伙對(duì)第三者收貨人詐騙的性質(zhì)，因此，應(yīng)十分注意選擇可靠的承運(yùn)人運(yùn)載貨物。

結(jié)語

目前，提單欺詐橫行一時(shí)，對(duì)提單存廢意見紛紜，提單制度很不完善，司法、商業(yè)實(shí)踐無法可依，這些現(xiàn)實(shí)問題都表明提單法的立法已迫在眉睫。英美等海運(yùn)強(qiáng)國對(duì)提單己有較全面的立法。

在司法實(shí)踐中，近年來我國司法機(jī)關(guān)處理地提單欺詐案件逐年增多。海事法院已受理多起諸如預(yù)借提單、倒簽提單、偽造提單、租船欺詐等國際海事欺詐案件。但由于我國并無一部專門針對(duì)提單欺詐的法律，法律界對(duì)提單欺詐也無具體概念。司法機(jī)關(guān)一般套用《民法通則》、《民事訴訟法》、《海商法》和《刑事訴訟法》有關(guān)規(guī)定。往往造成側(cè)重刑事制裁，對(duì)經(jīng)濟(jì)懲罰和挽回經(jīng)濟(jì)損失無側(cè)重規(guī)定，同時(shí)在對(duì)提單欺詐量刑方面較輕微，無疑給欺詐分子帶來極大的空子可鉆。因此，我國應(yīng)盡快制定單行的《提單法》，為了交易安全，這部法律應(yīng)該是強(qiáng)行法，不允許當(dāng)事人約定免除。當(dāng)然還應(yīng)當(dāng)包括對(duì)海運(yùn)單、電子提單等有效替代形式進(jìn)行的明確具體的規(guī)定。此外還可以通過修訂我國《海商法》作為應(yīng)急的措施，把治理提單欺詐作為補(bǔ)充立法的內(nèi)容。以解決實(shí)際問題為目標(biāo)，結(jié)合國際航運(yùn)和司法實(shí)踐，大膽借鑒外國提單立法的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，提出切實(shí)可行的法律意見，實(shí)現(xiàn)治理提單欺詐有法可依。

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