[摘要] 文章從哲學(xué)認(rèn)識論出發(fā)，根據(jù)金融主體、金融客體和金融環(huán)境三方面，通過對三要素在國際金融中心歷史進(jìn)程中重要作用的考評和梳理，分析金融中心發(fā)展規(guī)律和趨勢變化，為我國金融中心發(fā)展提供借鑒。

[關(guān)鍵詞] 金融中心 金融主體 金融客體 金融環(huán)境

從13世紀(jì)的威尼斯到21世紀(jì)的倫敦、紐約，雖然各國金融中心的金融地位和功能發(fā)生了變化，但金融中心在全球經(jīng)濟(jì)貿(mào)易活動中的重要作用卻一直從未改變。以往已有學(xué)者對金融中心發(fā)展史的變遷和發(fā)展規(guī)律進(jìn)行了總結(jié)和歸納，有按時間順序?qū)鹑谥行臍v史進(jìn)行梳理的研究學(xué)者，如游碧蓉的《透視國際金融中心的百年變遷》；也有按功能類型對金融中心發(fā)展進(jìn)行分類歸納的研究學(xué)者，如黃育華的《國際金融中心的歷史考察與現(xiàn)狀分析》。本文將摒棄以往的研究方法，脫離時間和空間帶給金融中心的客觀隔斷，從影響金融中心發(fā)展變化的各項因素入手，從哲學(xué)認(rèn)識論的高度，根據(jù)金融主體、金融客體和金融環(huán)境三方面進(jìn)行分析論述，通過對三要素在金融中心歷史作用中的考評和梳理，分析金融中心的發(fā)展規(guī)律和趨勢變化。

一、關(guān)于金融中心發(fā)展的研究

kingderberg（1974）認(rèn)為，金融市場組織中存在著“規(guī)模經(jīng)濟(jì)”或“聚集效應(yīng)”，形成了金融市場的集聚力量，從金融聚集理論的角度分析了金融中心的形成。

McGahey(1990)研究認(rèn)為金融中心的發(fā)展和金融機(jī)構(gòu)的選擇通?？紤]地區(qū)成本、金融人才、通信與信息技術(shù)、政府監(jiān)管和稅收政策等因素。其研究表明了金融全球化給金融機(jī)構(gòu)的選擇和金融中心的發(fā)展帶來影響。

倫敦金融城（2005）的分析報告，運用指標(biāo)數(shù)據(jù)和問卷調(diào)查相結(jié)合的方法，以技術(shù)型勞動力、管理能力、稅收制度、政府責(zé)任和生活環(huán)境為評價指標(biāo)，對倫敦、紐約、巴黎、法蘭克福4個金融中心城市做了競爭力分析，運用量化的方法分析了金融中心發(fā)展中各項因素對其排名和競爭力發(fā)展的影響。

二、哲學(xué)三要素在金融中心發(fā)展史中的歷史考評

1.哲學(xué)認(rèn)識論中的三要素

與國內(nèi)外學(xué)者的研究不同，筆者認(rèn)為金融中心的發(fā)展可以通過哲學(xué)認(rèn)識論中的三要素理解。根據(jù)哲學(xué)認(rèn)識論，實踐活動需要具備三要素，即實踐主體、實踐客體和實踐環(huán)境，如圖1所示。實踐主體是實踐活動和認(rèn)識活動的承擔(dān)者，實踐客體是主體實踐活動和認(rèn)識活動的指向?qū)ο?。在實踐的主體和客體間還有一個重要的媒介即實踐的環(huán)境要素，實踐主體與實踐客體之間的相互作用和影響正是在實踐環(huán)境這一傳導(dǎo)媒介中進(jìn)行的。從這一角度出發(fā)，在金融中心建設(shè)的實踐活動中，實踐主體是指服務(wù)于金融業(yè)，致力于金融中心發(fā)展活動的集體或個人。實踐客體是指金融實踐活動的指向?qū)ο蠹凑麄€金融業(yè)，這里既包括金融業(yè)和金融市場，也包括金融服務(wù)機(jī)構(gòu)。實踐環(huán)境是指金融中心所處的自然地理、交通信息、城市生活等周邊環(huán)境?？梢?，金融主體、金融客體和金融環(huán)境三要素是金融中心發(fā)展過程中必備的三要素。

2.三要素在金融史中的體現(xiàn)——國際金融中心的案例分析

在金融中心發(fā)展的歷史長河中，金融主體、金融客體和金融環(huán)境是始終伴隨金融中心成敗、發(fā)展的，其作用特點可以進(jìn)一步概括為主體引導(dǎo)、客體推動、環(huán)境保障。

(1)金融主體在金融中心史中的體現(xiàn)：主體引導(dǎo)作用

金融主體是指致力于金融業(yè)發(fā)展、金融中心建設(shè)的集體或個人，以及人們的主觀反應(yīng)變化、動機(jī)、偏好和態(tài)度，同時也包括與個人行為、思想密切相關(guān)的文化、習(xí)俗等因素。在金融中心的發(fā)展建設(shè)中，主體因素決定了金融中心的發(fā)展方向，起到重要的引導(dǎo)作用。

案例一：金融文化與金融產(chǎn)業(yè)的結(jié)合帶來金融中心地位的不斷提升

一個城市乃至一個國家的文明程度和文化習(xí)俗往往決定了該國金融功能的定位和金融建設(shè)的特點，影響到該國金融中心的發(fā)展。范恒森（2000）曾根據(jù)這種現(xiàn)象提出了金融文化的概念，即該種思想文化是通過人們在金融活動中所表現(xiàn)出來的行為和思想觀念來展現(xiàn)的。在各國金融中心的發(fā)展過程中，蘇黎世的金融發(fā)展真正體現(xiàn)了金融文化與金融產(chǎn)業(yè)的完美結(jié)合。

蘇黎世地處歐洲中部，城市人口僅為30萬被稱為歐洲最小的國家，但蘇黎世是瑞士的金融之都和商業(yè)中心，又是重要的國際金融中心和黃金市場之一。這里集中了世界350家銀行和保險機(jī)構(gòu)，25%以上的世界的資產(chǎn)管理業(yè)都是在蘇黎世進(jìn)行的。這個歐洲最小的國家卻擁有歐洲最大的財富，蘇黎世人的成功與他們的民族文化有著密不可分的聯(lián)系。

蘇黎世乃至整個瑞士都具有忠誠而又嚴(yán)謹(jǐn)?shù)拿褡逦幕投嘣?、國際化的人文環(huán)境，這種良好的金融文化形成由來已久。古時的瑞士人為了生存多充當(dāng)雇傭軍人，為出身顯貴的貴族和皇族保駕護(hù)航，長期的軍旅生活讓瑞士人形成了優(yōu)秀的品質(zhì)——忠誠和勇敢，正是這項重要的文化品質(zhì)為瑞士私人銀行業(yè)的聲譽(yù)提供了良好保障。同時，蘇黎世也是極具多元化的國際都市，在蘇黎世的常住人口中大約有30%不是本國人，長期在該城市生活的人都會說一門或更多的外語。多元化的城市文化和忠誠穩(wěn)重的民族形象，為蘇黎世金融贏得了極高的全球聲譽(yù)和來自全球各個地區(qū)的金融業(yè)務(wù)。他們成功的關(guān)鍵就在于將金融產(chǎn)業(yè)上升到一種文化，將瑞士民族忠誠、敏銳、執(zhí)著的精神文化融入到金融產(chǎn)業(yè)和金融服務(wù)建設(shè)當(dāng)中，真正實現(xiàn)了產(chǎn)業(yè)文化化與文化產(chǎn)業(yè)化的結(jié)合。

(2)金融客體在金融中心史中的體現(xiàn)：客體推動作用

金融客體是指金融業(yè)本身同時包括金融業(yè)規(guī)模及結(jié)構(gòu)體系。對國際金融產(chǎn)生重要影響的知名金融中心，大多具備完善的金融市場，活躍的證券市場，靈活的貨幣政策，較強(qiáng)的金融聚集效應(yīng)，良好的金融客體條件推動了金融中心長足穩(wěn)定的發(fā)展。

案例二：完善的金融市場、完備的金融結(jié)構(gòu)體系決定了倫敦?zé)o可替代的金融地位

完備的客體因素推動了金融中心乃至整個金融中心的發(fā)展，決定了金融中心的發(fā)展速度和功能地位。從具有悠久金融發(fā)展歷史的國際金融中心——倫敦金融中心的發(fā)展歷程中，可以看出擁有競爭優(yōu)勢的金融客體條件，是金融中心快速、穩(wěn)定發(fā)展的必備條件。

19世紀(jì)以前，倫敦就已成為世界上有影響的金融中心，雖然在一戰(zhàn)、二戰(zhàn)期間受到沉重打擊，但由于歐洲美元的發(fā)展及自身的許多優(yōu)勢條件，倫敦很快擺脫了困境，成為現(xiàn)代國際金融中心。在倫敦金融地位建立的過程中，倫敦優(yōu)秀的金融客體因素為其提供了絕佳的競爭優(yōu)勢，具體說來有以下幾個方面：在銀行業(yè)方面，倫敦共有486家外國銀行，數(shù)量超過其他任何金融中心。法蘭克福只有267家，巴黎266家，紐約253家。倫敦的這些銀行有33%來自歐洲。外國銀行管理著英國銀行業(yè)50%以上的資產(chǎn)，總計超過36萬億英鎊。在保險業(yè)方面，倫敦是全球最大的國際保險中心，共有保險公司800多家，其中170家是外國保險公司的分支機(jī)構(gòu)。僅2001年的總保費收入便高達(dá)達(dá)200億英鎊。在證券業(yè)方面，倫敦證券交易所是全球最國際化的證券交易所。來自60多個國家的470多家公司獲準(zhǔn)在此市場交易。2002年，國外公司的全部證券交易中，56％在倫敦登記。同時倫敦還是主要的國際債券市場中心。在倫敦登記的，以倫敦為基地的券商發(fā)行的債券占全球債券發(fā)行量的60％。

(3)金融環(huán)境在金融中心史中的體現(xiàn)：環(huán)境保障作用

金融環(huán)境是指金融中心所處的地理位置、城市生活水平、信息條件、政策條件等一系列周邊環(huán)境因素。從13世紀(jì)地中海沿岸的早期金融中心到倫敦、紐約的迅速崛起，從20世紀(jì)三大金融中心獨攬全球金融業(yè)務(wù)到如今各國金融中心星羅棋布的發(fā)展建設(shè)，在每一次世界格局的變化發(fā)展中，在每一次金融中心的歷史變遷中，適應(yīng)新時代要求、符合經(jīng)濟(jì)貿(mào)易發(fā)展條件的金融環(huán)境總為金融中心的穩(wěn)定和競爭力的提升提供了良好保障。

案例三:世界格局的變化、金融環(huán)境的轉(zhuǎn)變帶來金融中心變遷

早期金融中心的形成可以追溯到公元11世紀(jì)到15世紀(jì)，地中海沿岸城市威尼斯、熱那亞、佛羅倫薩，由于優(yōu)越的地理位置和便利的水上交通條件，逐漸成為了當(dāng)時重要的貿(mào)易中心。其中佛羅倫薩更是這些貿(mào)易中心的佼佼者，到文藝復(fù)興時期，佛羅倫薩已在發(fā)達(dá)工業(yè)的推動下，憑借其成熟的金融服務(wù)、信息的大量流通、資本投資的快速發(fā)展成為早期著名的國際金融中心。但隨后由于長期的政局不穩(wěn)和流行病的困擾，佛羅倫薩的金融發(fā)展逐漸低迷。取而代之的是在戰(zhàn)爭中戰(zhàn)勝西班牙在政治上取得主導(dǎo)地位的國家——荷蘭。其首都阿姆斯特丹憑借荷蘭強(qiáng)大的國力支持，成為整個歐洲的金融中心，阿姆斯特丹還成立了世界上最早的股份公司——東印度公司。其金融地位一直持續(xù)到英荷大戰(zhàn)結(jié)束，荷蘭在戰(zhàn)爭中失利，同時也喪失了政治和經(jīng)濟(jì)意義上的霸主地位。受戰(zhàn)爭影響與阿姆斯特丹有著相同命運的金融中心，還有著名的國際金融都市——倫敦，倫敦在18世紀(jì)曾經(jīng)是全球最大的金融中心，但隨之而來的戰(zhàn)爭改變了倫敦的金融命運，兩次世界大戰(zhàn)改變了世界政治經(jīng)濟(jì)格局，削弱了英國的政治、軍事和經(jīng)濟(jì)實力，使英國的出口貿(mào)易減少了近一半，并背負(fù)了巨額債務(wù)，此時的大英帝國無論從經(jīng)濟(jì)實力還是從政治地位部明顯表露出頹廢之勢。在戰(zhàn)后金融業(yè)的恢復(fù)期中，沒有受到戰(zhàn)爭影響紐約和蘇黎世逐漸成為具有國際影響的金融中心，從而改變了倫敦獨大的金融格局。

三、國際金融中心發(fā)展史帶來的啟示

在金融中心的發(fā)展過程中，路徑依賴會起到重要作用，即過去的歷史在某種程度上決定其未來的走向。因此對于國際金融中心的歷史分析和梳理，將對我國金融中心今后的建設(shè)和發(fā)展起到一定的指導(dǎo)意義。根據(jù)上文，可以看出以下幾點：

1.金融文化作用不可小視，金融人才競爭成關(guān)鍵

金融業(yè)的發(fā)展受到人文因素、文化因素、民族宗教因素的多重影響。具有特殊文化背景的歷史事件和文化變遷通常會誘導(dǎo)新型金融服務(wù)和金融產(chǎn)品的產(chǎn)生，帶來金融的創(chuàng)新和變革。同時，一個城市乃至一個國家的文明程度和文化習(xí)俗往往決定了該國金融功能的定位和金融建設(shè)的重點，影響到該國金融中心的發(fā)展，金融產(chǎn)業(yè)與金融文化相結(jié)合的重要作用不容小視。隨著知識經(jīng)濟(jì)的蓬勃發(fā)展，金融行業(yè)對專業(yè)金融人才的依賴越加強(qiáng)烈，各金融中心之間的競爭更多地集中到專業(yè)金融人才的競爭，人才貯備成為金融中心建設(shè)的關(guān)鍵。

2.金融環(huán)境日新月異，不同時代發(fā)揮不同作用

伴隨著世界趨勢的改變，金融環(huán)境也發(fā)生日新月異的變化，從戰(zhàn)爭、疾病、政治地位等早期環(huán)境因素到全球貿(mào)易發(fā)展、通訊信息化條件等新型環(huán)境因素，不同類型的金融環(huán)境在不同時代發(fā)揮了不同作用。在世界金融史的早期，金融中心的格局變化更多地受到流行疾病、戰(zhàn)爭的影響，如13世紀(jì)地中海金融中心的發(fā)展。而隨著全球政局穩(wěn)定，科技醫(yī)療水平提高，世界規(guī)模戰(zhàn)爭的減少，流行疾病得到有效控制，使得戰(zhàn)爭及政治的影響力減少。同時隨著信息時代的到來，全球化趨勢明顯，更多的國際交流與合作成為歷史發(fā)展的必然，因此全球貿(mào)易發(fā)展、信息化水平和金融制度變革等新型金融環(huán)境將會在未來的一段時間對全球金融中心的發(fā)展和格局分布起到重要的主導(dǎo)作用。

3.三要素的影響各有側(cè)重，均衡發(fā)展達(dá)到最佳狀態(tài)

從金融中心的發(fā)展看，三要素對金融中心發(fā)展的影響各有側(cè)重，金融主體引導(dǎo)作用決定了金融中心發(fā)展方向，金融客體推動作用決定了金融中心發(fā)展速度，金融環(huán)境保障作用決定了金融中心發(fā)展質(zhì)量。金融中心發(fā)展作為一個動態(tài)發(fā)展的系統(tǒng)，其中的各要素是相輔相承、相互推動、缺一不可的。因此，在實力相當(dāng)?shù)慕鹑谥行闹g，哪個金融中心能夠調(diào)節(jié)好三要素之間的相互關(guān)系，促進(jìn)三者共同發(fā)展，哪個金融中心便更具競爭實力。

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