摘要：本文討論了信用信息標準化在提升市場監(jiān)管效率和促進經濟高質量發(fā)展中的作用，特別是河南省在此方面的創(chuàng)新實踐。分析了河南省如何通過建立標準體系、研制發(fā)布地方標準和實施監(jiān)菅工具來強化信用監(jiān)管。同時，指出了技術挑戰(zhàn)、跨部門協(xié)調和公眾參與等關鍵問題，并提出了未來工怍的方向，包括政策完善、技術更新、溝通機制建立、公眾教育和人才培育。

關鍵詞：信用信息，標準化，信用監(jiān)管

DOI編碼：10.3969/j.issn.1002-5944.2024.18.018

0引言

當下，我國經濟發(fā)展進入新階段，政府職能加快轉變，信用體系和標準化成為經濟發(fā)展、政府監(jiān)管的重要制度和關鍵手段。良好的信用環(huán)境能夠促進交易的順暢進行，降低交易成本，提升市場效率。在新的歷史機遇期，完善的社會信用體系是供需有效銜接的重要保障，是資源優(yōu)化配置的堅實基礎，是良好營商環(huán)境的重要組成部分，對促進國民經濟循環(huán)高效暢通、構建新發(fā)展格局具有重要意義。通過制定一系列科學合理、操作性強的標準和規(guī)范，可以為信用監(jiān)管提供明確的指引和依據。本文旨在探討信用信息標準化的理論基礎和實踐應用，以及河南省在這一領域的創(chuàng)新與實踐。

1信用信息標準化綜述

信用信息標準化作為社會信用體系建設的重要組成部分，對于提升監(jiān)管效能和實現(xiàn)市場治理能力現(xiàn)代化具有重要意義。周莉等提出了標準化在規(guī)范數(shù)據、厘清規(guī)則、統(tǒng)一措施和協(xié)同管理中的作用，同時提出加強信用信息標準化頂層設計、踐行標準化理念、強化標準的實施和應用等建議。劉碧松等從市場監(jiān)管領域信用體系發(fā)展形勢出發(fā)，分析了信用信息歸集、共享、公示、應用、管理和服務等標準化需求，構建包含市場監(jiān)管基礎類、管理類、信息類和服務類標準在內的標準體系總體架構。王強通過研究企業(yè)社會信用評價與管理技術，構建監(jiān)管領域信用標準體系；該體系涵蓋信用信息歸集、信用評級、信用信息共享、信用信息應用與信用修復等方面，并研制了相關評價方法和標準。張金波和王瑛提出了包括九個子體系的信用監(jiān)管標準體系結構圖，旨在推動市場監(jiān)管和信用監(jiān)管的高質量發(fā)展。李向華等聚焦于經營主體信用監(jiān)管信息融合的關鍵技術標準，強調了信息融合和共享在實現(xiàn)信用監(jiān)管中的基礎作用，并提出了技術標準研制的必要性和實施建議。以上研究通過構建標準體系框架，制定關鍵環(huán)節(jié)標準和評價指標，為信用監(jiān)管提供標準化的技術支撐和保障。

盡管現(xiàn)有文獻為信用信息標準化提供了理論基礎和實踐案例，但仍存在一些不足。首先，大多數(shù)研究集中在理論分析或單一領域的應用上，缺乏跨領域、系統(tǒng)性的研究。其次，對于如何結合地方特有的社會經濟背景，構建適應地方特色的標準化體系，相關研究還不多見。鑒于此，本文在現(xiàn)有研究的基礎上，通過分析河南省政策支撐、標準體系建設、標準應用實踐以及面臨的挑戰(zhàn)，提出一套符合地方實際、具有可操作性的標準化模式。

2現(xiàn)有政策和標準體系

2.1標準化政策支撐情況

信用標準體系是政府信用監(jiān)管和社會信用體系建設的重要組成和基本支撐?！逗幽鲜∩鐣庞脳l例》（以下簡稱《條例》）明確規(guī)定“要匯集社會信用信息，實現(xiàn)社會信用信息跨部門、跨領域、跨地區(qū)互聯(lián)互通、共享共用”?！稐l例》實施以來，持續(xù)推進全省一體化信用平臺網站建設，建成以省信用信息平臺為中樞，聯(lián)通省市縣300多個平臺系統(tǒng)的“1+3+X”智慧信用服務體系，數(shù)據歸集總量超140億，位居全國前列，顯著提高了信用信息的歸集總量和查詢效率?！逗幽鲜∪嗣裾P于加快推進社會信用體系建設的指導意見》中明確要求“要加強規(guī)劃指導和部署推動，健全相關制度和標準”。《河南省國民經濟和社會發(fā)展第十四個五年規(guī)劃和二〇三五年遠景目標綱要》明確要求“完善配套政策措施和地方信用標準規(guī)范”。為此，河南省—方面通過制定完善的信用信息記錄、歸集、共享等標準體系，解決不同行業(yè)、不同地區(qū)之間信用信息歸集內容不一致、交換共享困難、結果表示不統(tǒng)一等問題，對提升信用監(jiān)管基礎支撐能力具有重要意義。另—方面，通過制定和實施規(guī)范的統(tǒng)一信用信息標準體系，整合利用社會信用資源，強化信用監(jiān)管質量，提升社會信用系統(tǒng)建設法治化、規(guī)范化水平。

2.2標準化體系建設情況

目前，國家市場監(jiān)管總局已發(fā)布《法人和其他組織統(tǒng)一社會信用代碼編碼規(guī)則》國家強制性標準以及《公共信用信息標準總體架構》《法人和其他組織統(tǒng)一社會信用代碼基礎數(shù)據元》《信用代碼賦碼操作規(guī)范》《信用代碼數(shù)據管理規(guī)范》《信用代碼數(shù)據交換接口》《信用代碼數(shù)據庫建設和管理要求》等多個國家推薦性標準，在國家的信用標準體系框架下，河南省所做的努力有以下方面。一是豐富完善地方標準體系。在標準化建設的推進過程中，作為地方標準的行政主管部門，河南省市場監(jiān)管局聯(lián)合發(fā)改、商務等行業(yè)主管部門，制定和完善河南省信用信息標準體系。依據現(xiàn)行的法律法規(guī)、政策文件、國家標準和行業(yè)標準，在國家信用監(jiān)管分類指標體系框架內，將省長質量獎、專利獎、放心消費示范單位等“榮譽獎項”指標納入信用評價體系，形成河南特色企業(yè)信用風險分類指標體系，建立一套既先進又實用的標準體系，使其既能引領行業(yè)發(fā)展，又能滿足當前和未來的監(jiān)管需求，以支持信用監(jiān)管工作的高質量發(fā)展。二是研制發(fā)布系列地方標準。結合地方監(jiān)管實際和信用社會建設，近年來連續(xù)發(fā)布《公共信用信息共享技術規(guī)范》《公共信用信息服務代碼集》《公共信用信息查詢服務規(guī)范》等地方標準，旨在明確信用信息在共享操作層面的關鍵技術要求，填補信用信息在共享、使用、服務等具體操作層面上數(shù)據缺失的空白，補充信用信息在查詢、審驗、校核、監(jiān)管、服務等環(huán)節(jié)中的關鍵要求。三是積極研制標準文本。除上述正式發(fā)布的標準外，近年來，河南省不斷在“公共信用信息自然人共享數(shù)據規(guī)范”“公共信用信息法人和非法人組織共享數(shù)據規(guī)范”“公共信用信息信用承諾規(guī)范”“河南省企業(yè)信用風險分類結果應用共享規(guī)范”“中小企業(yè)信用評價準則”等領域加強標準文本的研制。四是加強行業(yè)應用標準研究。近年來，積極研制“網絡交易平臺信用信息管理規(guī)范”“醫(yī)療保障信用管理規(guī)范”“廣告企業(yè)信用評價規(guī)范”“政務服務中介機構信用管理規(guī)范”“醫(yī)藥價格和招采信用評價規(guī)范”“電梯維護保養(yǎng)單位信用體系評價規(guī)范”“醫(yī)藥價格和招采信用評價規(guī)范”“食品生產經營企業(yè)信用信息等級評價規(guī)范”“民營企業(yè)信用評價準則”“公共資源交易綜合信用指數(shù)評價體系”“河南省家政服務業(yè)信用體系規(guī)范”等系列行業(yè)應用標準，豐富標準體系內涵和外延。五是強化標準的宣貫和實施。通過講座培訓、交流研討、媒體宣傳等方式開展多種形式的標準宣貫活動；鼓勵和支持各行業(yè)領域根據已公布的地方標準制定具體的實施細則，推動標準的廣泛應用和行業(yè)銜接。

2.3河南省與浙江省、深圳市的比較分析

從全國范圍來看，浙江省在推動“信用長三角”方面卓有成效；深圳市在全面推進“法人+自然人”大誠信體系方面形成了全國典型經驗，以上兩者是信用信息標準化體系的標桿。

通過分析發(fā)現(xiàn)：浙江省建立社會全覆蓋的公共信用評價體系，印發(fā)《浙江省五類主體公共信用評價指引》，對企業(yè)、自然人、社會組織、事業(yè)單位和政府機構5類主體全面開展公共信用評價，建立信用檔案。通過構建“1+N”企業(yè)信用管理體系框架，由浙江省市場監(jiān)管局統(tǒng)一制定通用型企業(yè)信用管理規(guī)范指引，支持各地聚焦本地區(qū)傳統(tǒng)優(yōu)勢產業(yè)、新興產業(yè)導人或制定行業(yè)性信用建設指引標準，推動信用建設融入企業(yè)日常生產經營、全面質量管理。對比之下，浙江省的信用信息公示系統(tǒng)覆蓋率高達99.5％，與之相比，河南省在信息公示方面雖取得顯著進展，但仍有提升空間。深圳市在個體工商戶公共信用評價方面進行了創(chuàng)新，制定了《個體工商戶公共信用評價規(guī)范》，通過科學的評價指標體系，實現(xiàn)了對個體工商戶信用等級的精準劃分。相比之下，河南省雖然在企業(yè)信用風險分類管理方面取得了成效，但在個體工商戶信用評價方面尚未形成系統(tǒng)化的標準。

綜合分析，河南省在以下方面具有創(chuàng)新點：一是技術應用方面。河南省在信用信息共享平臺的技術應用方面取得了突破，實現(xiàn)了政府部門間信息化系統(tǒng)數(shù)據的互聯(lián)互通。二是跨部門協(xié)作。河南省建立了跨部門協(xié)作機制，有效整合了不同部門的信用信息資源。然而，河南省在以下方面存在問題：一是市場參與度不夠。與浙江省相比，河南省的市場參與度較低，需要進一步激發(fā)經營主體的活力。二是開展個體工商戶信用評價不夠。截至2023年底，河南實有經營主體1094萬戶，其中個體工商戶達773.7萬戶，帶動1800余萬人就業(yè)，因此河南省可以借鑒深圳市做法，在個體工商戶信用信息標準方面做足文章，充分發(fā)揮個體工商戶在穩(wěn)增長、促就業(yè)、惠民生等方面發(fā)揮重要作用。

3應用實踐情況

標準的生命力在于應用，信用信息標準體系的構建推動了河南省相關工作的開展，取得了顯著成效。主要表現(xiàn)有：一是信用信息標準促進“雙隨機、一公開”監(jiān)管進一步深化?；跇藴鼠w系的研制和發(fā)布，河南省推進“雙隨機、一公開”監(jiān)管和部門聯(lián)合雙隨機抽查全覆蓋、常態(tài)化，制定聯(lián)合抽查事項清單，涵蓋生態(tài)環(huán)境監(jiān)測、交通運輸監(jiān)管等31個抽查領域、69個抽查事項。2023年全省市場監(jiān)管領域各級相關部門利用省級抽查平臺組織雙隨機抽查3.2萬次，同比增長31.15％，共抽取檢查對象37.9萬個，同比增長4.27％。在實施“雙隨機、一公開”監(jiān)管后，通過標準化數(shù)據篩選機制，河南省市場監(jiān)管部門對高風險企業(yè)的抽查命中率提升至82％，較未采用標準化前提高了10個百分點，有效識別并查處了45起違規(guī)行為，違規(guī)查處率較前一年提升25％，有力證明了標準化在提升監(jiān)管精準性和效率方面的成效。同時，企業(yè)的合規(guī)申報率也提升了30％，顯示出標準化監(jiān)管流程對提升市場整體合規(guī)性的重要貢獻。二是信用信息標準促進企業(yè)信用風險分類管理進一步推開。全省294.89萬戶企業(yè)按信用風險自動分成A、B、C、D四類。分類結果應用于監(jiān)管實踐，取得明顯階段性成效，2023年全省登記企業(yè)抽查比例為4.07％，較2022年5.06％減少近1個百分點，在保持監(jiān)管力度同時減少對企業(yè)干擾。三是信用信息標準促進信用約束機制進一步完善。持續(xù)加強經營異常名錄和嚴重違法失信名單管理，2023年全省列入經營異常名錄24.62萬戶，同比增長3.8％；列入嚴重違法失信名單10.73萬戶，同比增長43.67％。嚴重違法失信行為專項治理行動開展以來，全省通過行政處罰案件列入嚴重違法失信行為264件，列嚴數(shù)量位居全國第四。積極落實聯(lián)合懲戒相關措施，累計限制失信被執(zhí)行人54，604人次。四是信用信息標準促進信息公示作用進一步發(fā)揮。通過優(yōu)化升級國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，2023年歸集各類涉企信息1512萬條，同比增長44％；企業(yè)年報公示率95.13％，比去年同期高出1.51個百分點，同比增長1.61％。在國家市場監(jiān)督管理總局兩次企業(yè)年報情況通報中，河南省均位居全國前三。2023年，在信用信息標準化體系的引導下，企業(yè)積極參與信用信息共享，通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)和信用河南信鼠平臺快速獲取合作伙伴的信用報告，有效避免了潛在的信用風險。五是信用信息標準促進監(jiān)管工具進一步豐富。信用監(jiān)管在塑造信用環(huán)境、提升信用水平方面的作用持續(xù)發(fā)揮，支持失信主體重塑信用，激發(fā)市場活力，2023年全省移出嚴重違法失信和經營異常企業(yè)19.1萬戶，同比增長21.85％。

4面臨的問題挑戰(zhàn)與建議打算

通過總結實際和分析現(xiàn)狀，我們認為，在推進信用信息標準化工作的征途上，仍面臨著多方面的問題和挑戰(zhàn)。一是技術更新迅速。在這個信息化、數(shù)字化高速發(fā)展的時代，信息技術的日新月異為我們帶來了前所未有的便利，但同時也對我們的信用信息標準化工作提出了更高的要求。二是地區(qū)間進展不一。盡管信用信息歸集量顯著增長，但不同地區(qū)之間在信用信息標準化的應用上存在差異，一些地區(qū)尚未充分利用標準化帶來的監(jiān)管優(yōu)勢。三是跨部門協(xié)調繁雜。信用監(jiān)管是一項系統(tǒng)性工程，涉及政府多個部門以及社會各個領域的參與。當前，部門間信息孤島現(xiàn)象仍然存在，導致信用信息共享效率不高。根據前期調研，發(fā)現(xiàn)信用信息在不同部門間流轉平均耗時5天，遠高于理想狀態(tài)下的4小時。如何協(xié)調各方利益，形成統(tǒng)一的標準和流程，是必須面對并解決的難題，四是公眾意識薄弱。雖然信用信息標準化已取得一些成果，但要讓信用信息標準化工作真正深入人心，還需要加大宣傳力度，提高公眾的認知度和參與度。

為此，下步擬作如下建議打算：一是進一步完善政策體系，加強信用監(jiān)管法律法規(guī)建設，為信用信息標準化工作提供更加堅實的法治保障。二是加強技術研發(fā)和創(chuàng)新，不斷更新和完善信用信息的標準，制定一套統(tǒng)一的數(shù)據交換標準，確保標準的先進性和適用性。三是將進一步強化與各相關部門的協(xié)調溝通，建立起有效的溝通機制，加強部門間的信息共享和協(xié)作配合，打破信息孤島，形成工作合力，共同推進信用信息標準化工作的深入開展。四是通過各種渠道和形式，普及信用信息標準化的知識，讓公眾了解其重要性和意義，增強公眾的信任和支持。五是加強人才隊伍建設，培養(yǎng)—支具備專業(yè)素養(yǎng)和創(chuàng)新精神的信用信息標準化工作隊伍，為信用信息標準化工作提供堅實的人才保障。

5結語

盡管本研究提供了河南省信用信息標準化的全面分析，但仍存在一些局限性。首先，本文主要關注了政策和標準的制定，而對于這些政策和標準在不同行業(yè)和地區(qū)實施的具體情況分析不足。其次，本文在數(shù)據收集和分析方面，主要依賴于官方統(tǒng)計和現(xiàn)有文獻，缺乏實地調研和深度訪談，這可能影響到研究的深度和全面性。本文的研究成果為其他地區(qū)信用信息標準化工作提供了參考和借鑒，也為未來的學術研究奠定了基礎。期待通過持續(xù)的研究和實踐，不斷完善信用信息標準化體系，為推動社會信用體系建設作出更大的貢獻。

作者簡介

馬曉威，碩士研究生，主要從事信息化、標準化研究工作。

陸進宇，通信作者，碩士研究生，正高級工程師，主要從事信息化、標準化研究工作。

周二磊，本科，高級工程師，主要從事信息億、標準化研究工作。

李小姍，本科，主要從事信息化、標準化研究工作。

（責任編輯：張瑞洋）