朱小黃 譚慶華

[摘要]不確定性的提出開創(chuàng)了經(jīng)濟學研究的新領域，也奠定了風險管理理論的基礎，但對不確定性的認識仍然有待深化和拓展，并據(jù)此會對現(xiàn)有經(jīng)濟理論產(chǎn)生重要影響。本文在對不確定性內涵分析的基礎上，探討了人類社會的偶然性及其運行機理，進而對經(jīng)濟理論的理性假設、運行機制、經(jīng)濟周期與規(guī)律、經(jīng)濟預期與信用體系等方面進行了重新思考，指出數(shù)據(jù)分類是經(jīng)濟理論重構的基礎，最后提出應從不確定性出發(fā)重構經(jīng)濟理論的基本框架，并指出可能需要重點突破的方向。

【關鍵詞】不確定性;偶然性;數(shù)據(jù)分類;理論重構

傳統(tǒng)上對不確定性的理解受富蘭克·奈特（Frank Hyneman Knight）的影響較大，奈特深刻地闡述了不確定性與利潤、風險成本之間的關系，為現(xiàn)代經(jīng)濟學奠定了一塊重要的基石。但奈特對不確定性的認識有其固有的缺陷，他默認了絕對確定性的存在，未充分認識到不確定性的普遍性，以及對經(jīng)濟理論的影響。不確定性是世界的本質，更是人類社會的本質，是物理世界無序性的表達，也是人類生活偶然性的根源。研究人類社會資源配置活動的經(jīng)濟理論也應該充分認識到這個本質，并從不確定性出發(fā)，將全部研究置于不確定性的背景下展開。

不確定性是世界運行的本質

奈特在他的成名作《風險、不確定性與利潤》中為風險與不確定性作出了定義，主張風險是能被計算概率與期望值的不確定性，而不能被預先計算與評估的風險則是不確定性。可見，奈特雖然用不確定性與風險進行了相互定義，但在本質上仍然是在不確定性的基礎上定義風險，即可計量的不確定性是風險，不可計量的不確定性仍然是不確定性，并為后續(xù)風險管理研究奠定了理論基礎。由此也可看出，奈特在指出不確定性的同時，也認為存在確定性，只是確定性不在其研究范疇之內，也不構成利潤的來源;另外，在奈特看來，不確定性似乎是不好的東西，是成本、是損耗，與利潤相對，雖然不確定性波動也可能帶來利潤，但付出了不確定性的代價即風險。進一步的研究發(fā)現(xiàn)，不確定性本身不存在好與壞，其客觀存在，所謂好與壞只是人類以利己的立場所做出的主觀判斷;不確定性是世界運行的本質，是人類不得不接受并須予以深刻認識的客觀事實，是研究一切問題的起點和基本語境;所謂的確定性都是在不確定性框架下的相對表達，只是不確定性分布方式的不同提供的相對穩(wěn)定的預期。

自然世界的無序本源

世界的不確定性同自然原生的無序密切相關。無序的自然世界決定了世界的不確定性本質，這一點也是不確定性的最根本來源。不確定性就是我們永遠無法確知未發(fā)生事件將會在何時、以怎樣的方式和什么樣的結果發(fā)生，或者說事物的產(chǎn)生和發(fā)展不存在唯一的結果1。從廣義的角度來說，不確定性就是無序。

“宇宙大爆炸后，它的產(chǎn)物以無序狀態(tài)不斷膨脹，在地球上，宇宙中唯一的生命體同熵進行斗爭，試圖在無序中創(chuàng)造有序，利用粒子能量形成復雜的物質結構”（【英】加亞·文斯）?？梢?，從宇宙大爆炸以來，世界總是處于無序或變得更加無序的過程中。熱力學第二定律其實從熵值的角度也證明了這一點2。的確，人類在無序的熵增過程中奮力抗爭，努力自律，減少熵值，獲得了驕人的成績，弄清了物質的結構并加以利用，建立了社會秩序獲得了相對穩(wěn)定的預期，構成了人類文明的進步。

自從人類從無序中創(chuàng)造了有序，慢慢地習慣了，甚至產(chǎn)生了錯覺，以為這個世界是有序挾帶無序的。其實正相反，這個世界是在無序中偶然獲得了一些有序，人類因而得以產(chǎn)生和發(fā)展。因為無序才是世界的本相，有序只是對無序的相對克制。所以無序和混沌是絕對的，而有序和規(guī)律都是相對的、有條件的、動態(tài)的與變化的。與此相應，世界的不確定性是絕對的，而確定性則是有條件的、動態(tài)的和不穩(wěn)定的，確定性也是人類文明進步的成果和上帝留給人類喘氣的時空窗口。

無序帶來變化，而有序只是對整個無序所擁有資源利用的時空窗口。無序無法利用，卻擁有無限的自然資源，只有有序的成果如技術進步，才能獲得對這些資源的利用。所以無序和有序不僅僅是物理學概念，也是經(jīng)濟學的基本前提和原理。在有序與無序的消長循環(huán)中，人類學會了如何利用市場規(guī)則去配置資源，獲得各種經(jīng)濟效用和效率，也學會了通過有序的約定，使經(jīng)濟資源和經(jīng)濟成果的配置與分享更符合公平價值，建立了一套保護市場效率和交易公平的規(guī)則和法律救濟方式。沒有無序的原生資源和推動力，人類沒有來處;沒有人類文明所構建的有序空間，人類便沒有未來。

人性的差異與理性自負

除了物理學上的依據(jù)之外，人性的差異也是一個重要的不確定性的來源[1]。世界上沒有兩個相同的人，就像沒有兩片相同的樹葉一樣。人性的個體表現(xiàn)也是無序的，就好像物理世界的基本粒子無序運動一樣。人性的差異導致了人類行為的高度不確定性，也導致了人類社會運行的復雜性和不確定性。

人類的理性自負是人性差異的深層根源，而自負是由基因所決定的。人類的理性自負常常導致為實現(xiàn)理想而不顧一切的沖動。當代人雖然也懂得未來不可知的道理，但總是對已知的東西充滿信心而企圖以現(xiàn)代的能力去破解未來的一切，滿足好奇心。在經(jīng)濟學研究中，理性人假設是傳統(tǒng)經(jīng)濟學許多定律的前提，假定人類行為會符合某些通識。這在具體定義當代人自身時，大體上人的行為都是自利和逐利的，這一點能夠成立;但對人類的理性卻不能期望太高。事實上對于未來人而言，就像當代人嘲笑過去的人類行為一樣，也會嘲笑當下人們的所謂理性支配下的行為。對于未來而言，當代人的所謂自制理性正是對未來的非理性或有限理性，即指當代人的經(jīng)濟行為大概率是對未來不利的，是不理性或不充分理性的。這種有限理性主要來源于人類的理性自負，并提示我們要防范當代人因為理性自負而產(chǎn)生的實現(xiàn)某些宏大理想的沖動。

關于如何理解人類的理性自負，存在主義代表人物美國哲學家威廉·巴雷特（William Barret）在《非理性的人》一書中講到：人在一個感到無家可歸的世界里，需要尋求安全。但是，理性提供不出這種安全，要是它能夠的話，信仰就既非必要也不會如此困難了。在存在主義者看來，高度理性主義是烏托邦的來源，常常轉化為對權力的追求，反而變得不理性。實踐證明，這確實切中要害。

人類的理性自負是由人性深處的自卑與自負決定的。人類心靈深處的自卑是因為對大自然的恐懼。這種自卑常常以自負的姿態(tài)表現(xiàn)出來。最明顯的現(xiàn)象就是每一個時代的人都會認為自己掌握了終極真理，或者像亨廷頓那樣斷言“歷史已經(jīng)終結”。

人類知識的不完備與傳承運用偏差3

人類對世界的知識也是不完備的，人類對宇宙自然的認知總的來看未知遠遠大于已知。由于宇宙與自然的無窮，人類的認知能力永遠只是浩瀚之一角，對人類而言，已知的越多，則未知的越大。這就在客觀上決定了人類面臨著未知所挾帶的不確定性。所以人類認知的能力永遠是有限的，人類文明的規(guī)則邊界也永遠是有限的，人類的理性也永遠是有限的。根據(jù)梅拉妮·米歇爾（2009）的觀點，20世紀的兩個重要發(fā)現(xiàn)使拉普拉斯的精確預測的夢想，即使在原則上也是不可能的。其中一個是1927年海森堡（Werner Heisenberg）提出的量子力學中的“測不準原理”，證明不可能在準確測量粒子位置的同時，又準確測量其動量（質量乘以速度）;另一個是混沌的發(fā)現(xiàn)，指對于初始位置和動量的測量如果有極其微小的不精確，也會導致對其的長期預測產(chǎn)生巨大的誤差，也就是常說的“對初始條件的敏感依賴性”[2]。這兩個發(fā)現(xiàn)其實分別從微觀和宏觀的角度證明了人類對自然世界的知識是不完備的。即使世界具有一定的確定性（也許在上帝眼里），但人類也無法全部認識到，也無法準確把握（包括測量），則人類眼中的世界仍然是不確定的;何況世界本來就是不確定的。

而且傳統(tǒng)知識的傳承和運用的偏差帶來的不確定性也是驚人的。知識的傳承是經(jīng)過不同的人的主觀歸納、篩選和闡述，必然存在偏差，任何知識系統(tǒng)離世界的本原永遠會存在或大或小的偏差度。這種偏差可以體現(xiàn)在概率論的計算公式中。任何事情發(fā)生的概率，其實質就是與常識判斷的偏差。在現(xiàn)代工業(yè)文明社會，由于知識與技術運用越來越廣泛，認知偏差愈來愈多，事物發(fā)生偏差的概率也越來越大。

還有一點有必要單獨說明。人類知識的不完備還會進一步加劇世界運行的不確定性，即外在主觀的不確定性因為主觀的主體要參與到世界的運行中（人類本來就是世界的組成部分），并應用所掌握的知識試圖影響世界的運行，所以主觀的不確定性也會逐步內化為世界的一般不確定性。就如有學者曾經(jīng)說的，“與其說社會科學不能精確地預測短期的未來，不如說社會科學的短期預測一旦被說出來，就會自己成為預測的干擾項了”[3]。

不確定性的分布與人類文明發(fā)展

前面討論了不確定性的主要來源，也已初步提到在絕對的不確定性中仍然存在著相對的確定性，并指出這種相對的確定性主要是由不確定性的分布方式和形態(tài)所決定的。

從世界宇宙到人類社會，其歷史演變走到今天為止，其實是一個不確定性的結果，只不過它的不確定性的分布和變化有各種各樣的方式和形態(tài)。其中，許多事物的變化具有較長的時間跨度，具有相對的穩(wěn)定性，這就為人類生存和文明發(fā)展提供了時空窗口，產(chǎn)生了各種自然科學并積累成知識。宇宙的形態(tài)要經(jīng)過幾百萬年才會發(fā)生變化;石頭的風化或一些金屬的氧化是幾千年或幾萬年的一個過程。在這個過程當中，我們可以把金屬打造成一個我們能用的工具，這就是人類文明。至于幾千年之后它氧化了，那已經(jīng)不是我們這代人要考慮的事情了，每代人有每代人的文明。所以，那些演變期限比較長的不確定性也可以給人類文明留下建立秩序、對抗熵增、對抗無序的機會?？梢哉f，不確定性是大原則和大前提，確定性則是不確定性框架下的一個相對的表達狀態(tài)。

但另一些事物尤其是人類社會和人的行為，則是偶然性的，如果失去秩序的約束，走向無序才是本質。所謂人類文明，就是人類通過自律，建立秩序、建立規(guī)則、產(chǎn)生知識，然后通過建立和遵循規(guī)則來減少熵增，本質上就是人類在對抗不確定性方面的努力。在不確定性的框架下，我們應該清醒地認識到：人類其實生活在偶然性之中，必然性的自由王國是可望不可及的。正如某位經(jīng)濟學家所言：身處偶然性之中的人類卻在夢想過著必然的生活。所以人類總是在不確定性中尋找相對確定的機會。如果完全沒有穩(wěn)定預期的可能，那經(jīng)濟學就失去意義了。

還要強調一下不確定性與時間的關系。不確定性和時間一樣，都是宇宙世界的客觀存在，而且二者之間的關系極為密切。熱力學第二定律被認為是定義了“時間之箭”，因為它證明了存在時間上不可逆的過程[4];據(jù)此“未來”可被定義為熵增的方向，而熵增就是無序（或不確定性）的表達。所以，在一定程度上甚至可以說，如果沒有時間，就沒有不確定性，反之亦然。

人類社會的偶然性及其運行機理

經(jīng)濟學是研究人類社會中資源配置的，也就是研究人類社會運行機制的。在世界運行的不確定性本質下，人類社會運行與發(fā)展更多地體現(xiàn)為偶然性。甚至可以說，在不確定性的世界里，偶然性就是一種必然的存在。

從不確定性到偶然性

不確定性必然導致偶然性，從這個表述來看，不確定性是前提，偶然性是結果，不確定性是世界運行的本質和大的原則，偶然性是不確定性在人類生活中的具體表現(xiàn)。所謂偶然性是指，每件事物的變化都是朝無序的方向發(fā)展，都是波動的，都可能會有符合預期的“好”的結果或者不符合預期的“壞”的結果。相對確定性提供了穩(wěn)定期較長的自然環(huán)境和人類由此而創(chuàng)造的秩序，但偶然性就像天空的懸物，隨時會掉下來砸在你身上，或許是堅石摧毀你，或許是面包恩賜你。

從學理上來看，偶然性包括多種含義。第一種含義是指巧合，與目的相對應。例如，一個人到菜市場買菜，結果遇到了債主，所以把錢還了。第二種含義是指個別，與普遍相對應。例如醫(yī)生給一個叫蘇格拉底的人治病。第三種是指可能，與必然相對應。對于一件事情，因各種原因無法預測其未來，而只能通過大量的觀察來統(tǒng)計其結果，以概率來描述其再次發(fā)生的可能性大小。根據(jù)我們最新的研究結論，這些偶然性的數(shù)據(jù)根本無法用于判斷其再次發(fā)生的可能性概率。

傳統(tǒng)的解釋是，事件的發(fā)生是受多方面因素控制的，只有所有因素都具備了，事件才發(fā)生。對于多因素事件，與兩因素事件同理。因素越多，事件發(fā)生的概率越小。因素過多，就變成了非常小概率的事件。例如，種子在適宜的溫度、適宜的光照、適宜的濕度條件下必然發(fā)芽，這是必然性。歷史事件的發(fā)生就是偶然性的，只有幾個條件湊到一起才恰好發(fā)生，時機未到，個人再怎么努力也是枉然。另外還有一個經(jīng)常使用的例子就是市場交易。達成交易的條件是需求與供給的雙重巧合，也就是需求方在同一個時間同一個地點剛好愿意并有能力以某種價格購買某個特定的商品，供給方在同一個時間同一個地點剛好愿意并有能力以某種價格提供某個特定的商品。所以，眾多市場交易的發(fā)生，其實都是偶然性的產(chǎn)物。市場機制正是這些湊在一起的偶然性事物的總和

至此，可以發(fā)現(xiàn)偶然性存在的根源在于：事件發(fā)生的原因是多方面的，而人們在特定的條件下不一定能掌握到某事件的所有條件，同時也觀測不到所有的已知條件，所以就無法推斷此事件是否必然發(fā)生，因而認為該事件的發(fā)生是偶然的。另外，在事實上對事物發(fā)生的多方面原因能夠得到充分的認識也是偶然的。

人類生活在偶然性之中

由于不確定性是世界的本質，所以人類是生活在偶然性之中的。實際上，不確定性是無處不在的基本規(guī)則。盡管存在日月星辰這樣一些相對確定的事物，但這種相對確定性仍然在我們感知不到的變化中緩慢和漸進地改變著現(xiàn)有的自然規(guī)則和人文秩序。一次宇宙大爆炸或慧星的再次撞擊，就可能會改變我們已經(jīng)熟悉的宇宙世界，以及千辛萬苦建立起來的文明秩序。不確定性是絕對的，確定性都是有條件和相對的。這決定了人類生存方式的根本環(huán)境是偶然性的產(chǎn)物。正如《人類進化史》的作者所說，宇宙經(jīng)過多少億年的變化，人類經(jīng)過多少萬年的進化，成為今天的模樣，其實根本找不到必然性的任何依據(jù)，都是偶然性的結果。未來會怎么樣，也只能問造物主。

大部分人都假裝自己掌握了規(guī)律，而生活在不明所以的偶然性之中。大家努力地企圖去掌握必然性，但是必然性的條件也是偶然性的，從根本上講就沒有必然性。只有不確定性框架下的相對確定性。在天體大爆炸或慧星撞擊這樣的偶然性下，自然科學樹立了一些有條件的必然規(guī)律，建立了文明知識，創(chuàng)造出了規(guī)律性的生活。人類進而以此為依據(jù)，試圖在人類社會的運行與發(fā)展中建立起類似的規(guī)律與秩序。這其實是在對抗不確定性的過程中，因為看到某些的相對確定性，而忘記了世界運行的不確定性本質的表現(xiàn)。

人類建立了很多秩序引導人們的行為，企圖減少不確定性下的偶然性。但事物總有兩面性，經(jīng)過規(guī)則訓練的人常常被削弱了其創(chuàng)新能力。長期來看，文明秩序的穩(wěn)定會造成人群功能的障礙，使得人們失去創(chuàng)造能力，這是基因決定的人類的宿命。所以，偶然性包括不確定性并不是完全的不妥，而必然性包括相對確定性也不是完全妥貼。

總之，人類生活在偶然性當中，遵循相對確定的自然規(guī)則和文明秩序就能在大自然的懷抱里獲得生存與發(fā)展。沒有偶然性就沒有創(chuàng)造，沒有必然性就沒有發(fā)展。不必刻意地迷戀必然的穩(wěn)定環(huán)境，也不必對生活中的偶然性耿耿于懷。只有適應不確定性，才能創(chuàng)造秩序，對抗不確定性。

偶然性的運行機理

在人類社會的發(fā)展過程中，偶然性其實隨處可見，偶然性的影響也隨處可見，有時甚至還十分強大。“偶然的發(fā)明”可能都會改變整個社會運行軌跡。例如，馬克思預測了資產(chǎn)階級和無產(chǎn)階級的長期斗爭，但實際上假如有一天有機器人取代了工人的工作，那么這種斗爭可能就會消解或用另一種方式呈現(xiàn)了，因為無產(chǎn)階級的、被剝削的工人的角色在那種社會已經(jīng)被基本取代。再如，許多傳播學理論（比如沉默的螺旋）也很難預測到互聯(lián)網(wǎng)化后社交媒體上的新動態(tài)。這歸根結底是因為知識技術的積累到人類社會的變革之間并不存在一種簡單的線性關系，知識技術能不能進步、往什么方向進步往往是“突變”的，具有極大的偶然性。人類生活在偶然性之中，還有必要繼續(xù)考察一下偶然性的運行機理。筆者嘗試從因果關系、關聯(lián)關系和趨勢關系這三個方面來解釋偶然性的機理。

因果關系。顯然，在不確定性框架下，偶然性的社會是否存在所謂經(jīng)濟周期或預示未來的規(guī)律是高度存疑的。但同樣明顯的是，凡事都存在因果關系。這里的因果關系強調的是當什么條件發(fā)生時就會出現(xiàn)什么結果，就像前文提到的需求與供給的雙重巧合，如果需求方的需求與供給方的供給剛好在同一個時空中遇到并且雙方都有能力和意愿，就會產(chǎn)生交易。這就是因果關系。由于因是不確定的，所以果也是不確定的，就會導致人類生活中的偶然性。當因在偶然性運行中集聚在一起，構成某種果的必須條件，而且的確發(fā)生了這個果，事物就形成了因果關系。大量的偶然性就以因果關系表現(xiàn)出來，且常常讓人覺得不可思議。再來看人類的進化，進化的根源是“可遺傳變異”，主要通過DNA序列的隨機變異來實現(xiàn)，沒有方向性可言。在這一步，進化體現(xiàn)出來的更多是隨機性（randomness）（王立銘，2022）。這其實就是典型的因果關系，隨機的因與隨機的果所帶來的偶然性。很多學者的研究已經(jīng)表明，人類社會進化到現(xiàn)在的模樣，完全沒有規(guī)律可言，有的只是在一定條件下的各種巧合（即各種偶然性）;并據(jù)此得出，如果進化過程重新再來一次，肯定不會是現(xiàn)在的模樣，因為到達現(xiàn)在模樣本身就是各種偶然性的疊加，是非常小概率的事件。

關聯(lián)關系。這里的關聯(lián)關系其實是不存在因果關系的相關性。在因果關系中，出現(xiàn)因就必然會出現(xiàn)果（例如，某個特定DNA片段對應生物的某個表征，當隨機變異出現(xiàn)這個片段時，生物就會出現(xiàn)對應的表征），而相關性更多的是在不存在因果關系的情況下兩個或多個現(xiàn)象差不多同時發(fā)生，類似于卡爾·榮格（Carl Gustan Jung）在研究無意識過程的心理學時提出了“共時性”（synchronistisches）。因為因果性原理不能令人滿意地解釋某些值得注意的無意識心理現(xiàn)象，榮格發(fā)現(xiàn)有一些心理上的平行現(xiàn)象，它們之間不可能有因果聯(lián)系，只可能是另一種事件聯(lián)系，而這種聯(lián)系主要可見于相對的同時性這一事實（榮格、衛(wèi)禮賢，1992）。除因果關系外，具有共時性的關聯(lián)關系，也構成了偶然性的運行機理之一。例如，商店里的啤酒銷量可能突然同衛(wèi)生紙銷量成正比，而小人書的銷量可能同小工藝品的銷量成正比。這樣的相關關系是偶然性的非邏輯性表達，前者可能是替妻子買衛(wèi)生紙的丈夫順便買了啤酒，后者則可能是替孩子買小人書時順便買了一款自己喜歡的小工藝品。這些可能的關系構成了事物的偶然性狀態(tài)。

趨勢關系?？枴げㄆ眨–arl Popper）曾經(jīng)說過，“趨勢的存在是無可懷疑的……在研究趨勢的真正條件時，為了能夠探明這些可能性，就必須隨時設想在什么條件下該趨勢將會消失”4。趨勢關系是這樣一種關系，即使某個物體在下一個時間點會往哪個方向運動并不確定，但基于自然世界的連續(xù)性，趨勢關系仍然是存在的。假如某個物體現(xiàn)在處在某個位置，在不確定的世界中，它可能會受到各種外在的和內在的沖撞，下一步會走向何方完全是隨機的，但仍然可以猜測它走向的大概位置，即它現(xiàn)在所處位置的周圍空間，空間的邊緣到其現(xiàn)在位置的距離就是其運動的最大速度（類似于空氣中的一個氧氣分子）。趨勢關系也是構成偶然性的運行機理之一，也為后續(xù)數(shù)據(jù)分類提供了一個依據(jù)。所有因不確定性波動而牽引事物方向而形成的趨勢及其變化都具有明顯的偶然性，偶然性分析也可以獲得趨勢的方向。

（朱小黃系中信集團原監(jiān)事長、中國行為法學會金融法律行為研究會會長，譚慶華為中國建設銀行授信審批部處長）

責任編輯：董 治