摘 要：2022年1月1日區(qū)域全面經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定（RCEP）正式生效，本文指出，在RCEP背景下，廣西物流業(yè)將會迎來一個前所未有的大發(fā)展，這為加快發(fā)展廣西的物流金融提供了良好的發(fā)展機(jī)遇。本文首先闡明了廣西為何要加快發(fā)展物流金融即必要性，及其加快發(fā)展物流金融有利于促進(jìn)廣西物流產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級和發(fā)展。然后對廣西物流金融發(fā)展現(xiàn)狀進(jìn)行分析，闡述了廣西應(yīng)該加快發(fā)展物流金融，接著分析廣西發(fā)展物流金融的條件，認(rèn)為廣西擁有發(fā)展物流金融的良好基礎(chǔ)。同時也對目前廣西發(fā)展物流金融所存在的困難問題進(jìn)行了剖析。最后根據(jù)廣西發(fā)現(xiàn)物流金融的良好環(huán)境條件，以及針對存在的問題，提出了加快廣西物流金融發(fā)展的建議意見。

關(guān)鍵詞：物流金融;廣西;必要性;RCEP背景;加快發(fā)展

一、加快廣西物流金融發(fā)展的必要性

1.物流金融簡介

物流金融是為圍繞物流鏈條上的上下游企業(yè)提供資金服務(wù)的金融業(yè)務(wù)，其隨現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)的發(fā)展應(yīng)運(yùn)而生。物流金融由三個主體合作實(shí)施，分別是物流企業(yè)，融資企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)。物流企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)各司其職，物流企業(yè)可以通過自身業(yè)務(wù)的特點(diǎn)把控融資的風(fēng)險，金融機(jī)構(gòu)為資金需求方企業(yè)提供資金來源。物流企業(yè)、融資企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)都有共同的迫切性，需要去開展物流金融。物流和金融的深度融合可以有力地促進(jìn)供應(yīng)鏈的進(jìn)一步暢通，促使商品經(jīng)濟(jì)的繁榮。物流金融運(yùn)作模式根據(jù)金融機(jī)構(gòu)是否參與分為兩種模式，分別是資本流通模式和資產(chǎn)流通模式。

處于供應(yīng)鏈核心、綜合實(shí)力強(qiáng)的物流企業(yè)通過資產(chǎn)再利用分配為客戶提供融資服務(wù)的模式稱為物流金融的資產(chǎn)流通模式。該模式的特點(diǎn)是物流企業(yè)不僅提供物流服務(wù)而且提供金融服務(wù)。物流企業(yè)為了給融資企業(yè)提供資金支持自行成立一個財務(wù)公司，由該財務(wù)公司提供融資服務(wù)。最具有代表性的資產(chǎn)流通模式有兩種：替代采購模式和信用證擔(dān)保模式。但一般這種模式需要物流企業(yè)擁有強(qiáng)大的綜合實(shí)力，這樣的案例比較少。

物流企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)利用雙方的合作關(guān)系，搭建良好的合作平臺為中小企業(yè)提供融資的模式稱為資本流通模式。與資產(chǎn)流通模式不同的是該模式金融機(jī)構(gòu)加入?yún)⑴c全過程，金融機(jī)構(gòu)的參與加大了資金的供給，讓更多的融資企業(yè)可以向金融機(jī)構(gòu)申請貸款。物流企業(yè)根據(jù)自身的業(yè)務(wù)協(xié)助中小型企業(yè)向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行融資，滿足企業(yè)運(yùn)作的資金需求，物流企業(yè)扮演的角色是為企業(yè)提供擔(dān)保與背書。最具有代表性的資本流通模式主要有：倉單質(zhì)押模式、墊付貨款模式。以下兩種運(yùn)作模式就是典型的例子。

（1） 基于交易關(guān)系的預(yù)付款融資業(yè)務(wù)模式

首先賣方企業(yè)根據(jù)提交的應(yīng)收款憑據(jù)向銀行申請融資貸款，其次銀行將該貸款申請交給物流企業(yè)的平臺進(jìn)行審核，并且共同對其價格風(fēng)險、償還風(fēng)險、實(shí)操風(fēng)險、法律風(fēng)險等一系列風(fēng)險進(jìn)行合理的評估并且決定貸款金額，確認(rèn)完成之后銀行將貸款發(fā)放給賣方。物流企業(yè)為賣方提供運(yùn)輸服務(wù)并對其進(jìn)行的監(jiān)管，買方企業(yè)在收到貨品時，要及時付款，款項會自動轉(zhuǎn)到物流企業(yè)的銀行賬戶之中，銀行在扣除了相關(guān)的利息之后將剩余的款項轉(zhuǎn)到給賣方的銀行賬戶。如果買方企業(yè)沒有按時打款，由銀行實(shí)施督促和監(jiān)管，其業(yè)務(wù)進(jìn)行到下一流程。因受信用約束買方企業(yè)會盡快將款項打到物流的銀行賬戶之中，銀行扣除相應(yīng)的手續(xù)費(fèi)和利息費(fèi)用，將剩余的款項轉(zhuǎn)到賣方企業(yè)的賬戶中，到此業(yè)務(wù)完成。

風(fēng)險分析：預(yù)付款融資模式的風(fēng)險關(guān)鍵點(diǎn)在于采購商是否能支付貨款，最大的威脅是采購商信用缺失的風(fēng)險。物流公司開展此項業(yè)務(wù)對采購商的選擇必須非常嚴(yán)格，因此該模式的實(shí)施條件是物流企業(yè)需要有一個較為先進(jìn)的物流管理信息系統(tǒng)以更合理地控制風(fēng)險。要運(yùn)用信息系統(tǒng)對新老客戶進(jìn)行量化評價，然后根據(jù)評價結(jié)果對不同行業(yè)不同類別的采購商的信用等級排列順序，決定是否和這家采購商進(jìn)行合作。對于失信的采購商名單列入黑名單，永不再合作。

（2） 基于存貨的物流金融業(yè)務(wù)模式

企業(yè)用積壓的存貨抵押來獲得商業(yè)銀行貸款，企業(yè)將質(zhì)押的存貨運(yùn)到物流管理處，銀行和物流企業(yè)對該融資金額進(jìn)行確認(rèn)。確認(rèn)之后，銀行、融資企業(yè)和物流企業(yè)一同簽訂三方協(xié)議，企業(yè)根據(jù)還款金額的多少按比例提取相對應(yīng)的貨物。融資企業(yè)在還本付息和提取完所有的質(zhì)押存貨之后，一起注銷之前的簽訂的三方協(xié)議。

該模式的風(fēng)險來自于商品的變現(xiàn)風(fēng)險，即商品是否可以在市場上流通。基于存貨的物流金融模式的關(guān)鍵點(diǎn)在于存貨的變現(xiàn)能力。因為如果存貨無法變現(xiàn)，不管該物流企業(yè)的管理信息系統(tǒng)有多先進(jìn)，管理水平有多高，采購商的信用度有多好，但是生產(chǎn)出來的商品最終卻在市場上銷售不出去。那么此時供應(yīng)鏈上所有的企業(yè)都會面臨巨大的損失，而這個損失除了保險外幾乎無法彌補(bǔ)。所以在業(yè)務(wù)進(jìn)行之前就應(yīng)該做好風(fēng)險把控，對商品品種和質(zhì)量就把控住，選擇市場上供不應(yīng)求的商品。這樣的話，物流公司能憑借自己將采購商無法成功銷售的庫存商品順利銷售出去，從而將損失減到最小。

2.發(fā)展物流金融的意義

（1） 對企業(yè)的意義

物流金融業(yè)務(wù)讓企業(yè)有機(jī)會利用原材料和市場上經(jīng)營的商品做質(zhì)押進(jìn)行貸款，不僅解決了企業(yè)融資難的問題，還極大地提升了企業(yè)的資金周轉(zhuǎn)效率、減小了資金結(jié)算風(fēng)險的可能性，有利于企業(yè)更好地發(fā)展。

（2） 對金融機(jī)構(gòu)的意義

由于有物流企業(yè)的背書和風(fēng)險把控，物流金融產(chǎn)品有利于減少金融機(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險，有效解決金融機(jī)構(gòu)在不能實(shí)施信貸的區(qū)域發(fā)展信貸業(yè)務(wù)的問題。

（3） 對物流企業(yè)的意義

物流企業(yè)開展物流金融業(yè)務(wù)可以有效監(jiān)控供應(yīng)鏈全過程，保證供應(yīng)鏈上產(chǎn)品的運(yùn)輸質(zhì)量和運(yùn)輸效率，加強(qiáng)客戶的黏性需求，贏得市場份額。物流企業(yè)參與物流金融服務(wù)，可以拓寬物流企業(yè)的業(yè)務(wù)范圍，還可以通過收取手續(xù)費(fèi)等方式增加企業(yè)的經(jīng)營利潤。物流企業(yè)的經(jīng)營范圍從貨物的運(yùn)輸拓寬到貨物的價值管理，提高了企業(yè)的經(jīng)濟(jì)利益。因此為客戶提供金融服務(wù)的物流供應(yīng)商會受到更多的歡迎和喜愛，將有助于形成物流企業(yè)的競爭優(yōu)勢。

3.廣西加快物流金融發(fā)展的必要性

（1） 必須抓住RCEP發(fā)展機(jī)遇

2022年1月1日，區(qū)域全面經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定（RCEP）正式生效。RCEP產(chǎn)生的巨大“貿(mào)易創(chuàng)造”效益，將會促進(jìn)廣西物流行業(yè)發(fā)展。目前廣西物流金融業(yè)務(wù)處于起步階段，金融機(jī)構(gòu)中只有國有四大銀行及少數(shù)股份制銀行開展了物流金融業(yè)務(wù)，但廣西開設(shè)此項目的物流企業(yè)比較少，只有少數(shù)國有資本背景的公司例如北部灣港務(wù)集團(tuán)以及中外運(yùn)廣西公司。因此，廣西應(yīng)抓住RCEP這一重大機(jī)遇，加快廣西物流金融的發(fā)展。

（2） 加快物流金融發(fā)展是適應(yīng)物流企業(yè)的轉(zhuǎn)型升級需要

物流金融可以加速物流企業(yè)的轉(zhuǎn)型升級。使其在物流金融的幫助下，獲得新的利潤增長點(diǎn)。目前物流公司主要的業(yè)務(wù)集中在傳統(tǒng)的貨物裝卸、物資存儲和運(yùn)輸，缺少物流相關(guān)增值服務(wù)，利潤率太低，因此物流行業(yè)必須尋找新的利潤增長方式，幫助物流企業(yè)更好更快發(fā)展。物流金融的特點(diǎn)是物流與金融相結(jié)合，在這樣的模式下，物流企業(yè)可以開展新的業(yè)務(wù)，提高企業(yè)利潤率，提升企業(yè)的綜合實(shí)力。

（3） 加快物流金融發(fā)展是適應(yīng)中小企業(yè)的融資需要

據(jù)調(diào)查，中小企業(yè)在廣西市場主體中的分量占比超過99%，廣西70%以上的稅收和80%以上的城鎮(zhèn)勞動就業(yè)是由中小企業(yè)提供的，在廣西經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展中占據(jù)著重要的作用。然而融資難和融資貴的問題一直在制約著中小企業(yè)的發(fā)展。據(jù)統(tǒng)計顯示，因為中小企業(yè)信用等級較低、可抵押的不動產(chǎn)資產(chǎn)少、在整個供應(yīng)鏈中的融資地位處于弱勢，所以只有30%的中小企業(yè)可以得到銀行的貸款。對于大部分中小企業(yè)而言，難以獲得銀行貸款。因此中小企業(yè)希望能向銀行向抵押原材料，產(chǎn)成品等流動資產(chǎn)來獲得貸款，但是由于銀行很難對抵押品進(jìn)行評估價格和管控，所以銀行跟物流企業(yè)達(dá)成合作，建立數(shù)字化平臺，由物流企業(yè)對抵押物進(jìn)行評估、擔(dān)保和管控。

物流金融模式，為中小微企業(yè)，在商品物流環(huán)節(jié)中提供了新的融資方式，為解決中小企業(yè)融資難問題提供了新的解決方案。與此同時，還為金融和物流企業(yè)開辟了新的合作領(lǐng)域，擴(kuò)大了經(jīng)營范圍。因此，加快物流金融的發(fā)展，對促進(jìn)金融、物流和中小微企業(yè)的發(fā)展，都具有積極的作用。所以，進(jìn)一步加快物流金融發(fā)展，對促進(jìn)廣西國民經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展，是很有必要的。

二、RCEP背景下加快廣西物流金融發(fā)展環(huán)境分析

1.RCEP是促進(jìn)廣西物流金融發(fā)展的重大良機(jī)

（1） RCEP有利于進(jìn)一步加強(qiáng)廣西與東盟國家之間的合作

廣西作為中國面向東盟開放合作的前沿省區(qū)，RCEP落地生效后，廣西將會面臨更多機(jī)會。一方面，可以利用地理位置的優(yōu)勢爭取分布在我國各個地方且在東盟國家產(chǎn)業(yè)鏈中占重要環(huán)節(jié)的產(chǎn)業(yè)布局在廣西;另一方面，可以通過稅收優(yōu)惠等政策吸引RCEP成員國家的企業(yè)落戶廣西。RCEP大大降低了成員國之間商品交易的關(guān)稅，這將創(chuàng)造更大的市場需求，從而為廣西物流業(yè)帶來更大的增長空間。

廣西作為西部陸海新通道上的重要出?？?，又是我國唯一一個與東盟國家既有海上又有陸上接壤的省份，RCEP的簽訂將極大促進(jìn)廣西與東盟國家的貿(mào)易合作。貿(mào)易合作的基礎(chǔ)是物流的支撐，因此RCEP的簽訂將會促進(jìn)廣西物流的發(fā)展。

（2） RCEP為廣西建設(shè)東盟-金融門戶注入新動力

建設(shè)面向東盟的金融開放門戶，是落實(shí)中央政府對廣西新要求的重要保障。通過建設(shè)面向東盟的金融開放門戶，有利于廣西更方便的跨境貿(mào)易和投資、營造更加優(yōu)良的金融生態(tài)環(huán)境和更加高效的金融監(jiān)管，為物流金融的發(fā)展提供了良好的金融環(huán)境。

基于RCEP的生效，西部陸海新通道的營商環(huán)境更濃厚，使得越來越多的國內(nèi)外企業(yè)在該通道上開展國際貿(mào)易。這意味著廣西可以匯聚更多金融投資，吸引更多的國內(nèi)外資金。隨著區(qū)域經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步開放和貿(mào)易量的增大，還將引發(fā)更多企業(yè)對物流金融服務(wù)的需求。廣西物流金融憑借其極優(yōu)的地理位置正處于發(fā)展的機(jī)遇期。

（3） RCEP進(jìn)一步加強(qiáng)了廣西與西部陸海新通道沿線的合作

西部陸海新通道是我國西部與新加坡合作打造的互聯(lián)互通新通道，廣西作為通道的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，利用多式聯(lián)運(yùn)，將貨物向南經(jīng)廣西北部灣到達(dá)世界各地。隨著RCEP的生效實(shí)施，西部陸海新通道的服務(wù)范圍將擴(kuò)大至RCEP成員國，而廣西作為新通道的出?？冢B接著西部陸海新通道城市與成員國的物流貿(mào)易往來，這極大地促進(jìn)了廣西物流資源整合和發(fā)展。

（4） 國內(nèi)外已有可借鑒的成功經(jīng)驗

美國USP公司因為獨(dú)特的物流增值服務(wù)受到物流界廣泛關(guān)注。其通過加強(qiáng)貿(mào)易風(fēng)險的管理推行貨物保險和信貸保險以及小額商業(yè)信貸、特許權(quán)融資、商業(yè)抵押貸款等業(yè)務(wù)成為世界上最大的包裹快遞公司和全球頂級的專業(yè)化運(yùn)輸供應(yīng)商。

國內(nèi)企業(yè)中企云鏈通過建立供應(yīng)鏈金融平臺，將優(yōu)質(zhì)企業(yè)信用轉(zhuǎn)化為可拆分流轉(zhuǎn)、可融資的一種新型金融產(chǎn)品——云信，降低企業(yè)財務(wù)成本。中企云鏈的商業(yè)模式受到國資委大力推崇。

2.RCEP背景下發(fā)揮廣西物流金融發(fā)展的優(yōu)勢

（1） 廣西交通基礎(chǔ)設(shè)施完善

廣西的海陸空的交通網(wǎng)絡(luò)框架已經(jīng)初步形成，形成了“北通、南達(dá)、東進(jìn)、西聯(lián)”的現(xiàn)代路網(wǎng)格局。廣西鐵路總里程5191km，高鐵營運(yùn)里程已達(dá)1771km，高速公路總里程5259km。北部灣港年吞吐量超過3.5億噸，與100多個國家和地區(qū)250多個港口有貿(mào)易往來。目前廣西已建成南寧、柳州、桂林、梧州、北海、河池、百色七個民航機(jī)場，其中南寧機(jī)場與東南亞各國首都機(jī)場實(shí)現(xiàn)互聯(lián)互通。利用完善的交通基礎(chǔ)設(shè)施廣西可以加快多式聯(lián)運(yùn)的發(fā)展，把各種運(yùn)輸方式的優(yōu)勢結(jié)合好，充分發(fā)揮交通資源的最優(yōu)配置。多式聯(lián)運(yùn)可以降低物流企業(yè)的成本，而降低物流成本可以大大增強(qiáng)企業(yè)的競爭力。

（2） 廣西地理位置的優(yōu)越性

廣西地處華南、西南與東盟這三個經(jīng)濟(jì)圈的結(jié)合部。沿海、沿江、沿邊，背靠國內(nèi)廣闊腹地，面向東盟十國市場。各個地區(qū)之間的貿(mào)易往來有利于物流的發(fā)展。廣西是我國唯一與東盟國家既有陸地又有海上通道的地區(qū)，是我國西南地區(qū)最方便快捷的出海通道和中國-東盟開放合作的門戶。因此廣西發(fā)展物流區(qū)位優(yōu)勢明顯，為發(fā)展物流金融業(yè)務(wù)奠定良好的物質(zhì)基礎(chǔ)。

（3） 廣西擁有服務(wù)RCEP合作的良好平臺

廣西與四川、重慶、貴州、海南、甘肅、湖南、福建、寧夏、安徽、陜西等11省市區(qū)共同發(fā)起面向東盟的物流金融聯(lián)盟倡議。該聯(lián)盟致力于號召各省共同搭建完善面向東盟的物流金融服務(wù)平臺，促使西部陸海新通道下金融服務(wù)一體化的完成和推動面向東盟的物流金融服務(wù)更加便利化。面向東盟的物流金融聯(lián)盟總部設(shè)在南寧。目前，有20多家銀行機(jī)構(gòu)、保險公司、物流企業(yè)確定加入聯(lián)盟。該聯(lián)盟的建立，進(jìn)一步加快了廣西物流金融發(fā)展的步伐。

三、廣西物流金融發(fā)展面臨困難問題

RCEP的簽署和落實(shí)將有利于推動廣西物流行業(yè)的發(fā)展。發(fā)展物流金融最關(guān)鍵的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)是物流，物流產(chǎn)業(yè)的發(fā)展程度決定了物流金融的開展質(zhì)量。目前廣西擁有發(fā)展物流金融的條件，但發(fā)展過程中仍存在很多問題。

1.物流金融相關(guān)政策法規(guī)尚不完善

目前，針對金融機(jī)構(gòu)、物流企業(yè)實(shí)施物流金融的操作，缺乏相對應(yīng)的政策法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)的市場機(jī)制來進(jìn)行管理與規(guī)范。主要體現(xiàn)在還沒有建立起完整標(biāo)準(zhǔn)的評估體系，而評估的準(zhǔn)確性直接影響到存貨價值與信貸的匹配程度，如果評估不準(zhǔn)確將會給金融機(jī)構(gòu)帶來潛在風(fēng)險。

2.沒有形成健全的物流金融運(yùn)行機(jī)制

通常大多數(shù)中小企業(yè)承受風(fēng)險的能力和信用等級都比較低，因此物流企業(yè)在進(jìn)行物流金融操作時會產(chǎn)生較大風(fēng)險，任何過程出現(xiàn)問題都可能會導(dǎo)致物流企業(yè)損失慘重。廣西物流金融風(fēng)險控制的數(shù)字化平臺和信用評價體系還有待完善，還未建立起完整的風(fēng)險管理與控制體系。金融機(jī)構(gòu)在物流金融服務(wù)流程中，缺乏具體的規(guī)章制度。

3.物流金融復(fù)合型人才匱乏

開展物流金融業(yè)務(wù)需要的是復(fù)合型人才，因此要求員工不僅要熟悉物流運(yùn)營的相關(guān)知識還要了解相關(guān)行業(yè)金融稅務(wù)法律知識，但目前在市場上還沒有具備這樣條件的復(fù)合型人才，相關(guān)院校也還未培養(yǎng)這樣優(yōu)秀的復(fù)合型人才，這就導(dǎo)致社會無法為物流金融服務(wù)企業(yè)或機(jī)構(gòu)提供精通物流金融的相關(guān)人才。人才的匱乏是限制物流金融發(fā)展的因素。

四、在RCEP背景下加快廣西物流金融發(fā)展的建議

1.完善物流金融政策法規(guī)

廣西壯族自治區(qū)政府及有關(guān)部門應(yīng)在我國法律的基礎(chǔ)上，不斷完善物流金融相關(guān)的地方性法規(guī)，減少關(guān)于阻礙物流金融的發(fā)展政策限制。幫助物流企業(yè)提高參與物流金融的深度，降低交易成本，讓物流和資金流充分融合促進(jìn)企業(yè)的發(fā)展。

2.搭建物流金融合作平臺

廣西政府應(yīng)積極搭建銀行與企業(yè)之間透明的信息化平臺。一方面，金融機(jī)構(gòu)可以更加地全方位地了解企業(yè)的經(jīng)營狀況以及資金需求。另一方面，物流企業(yè)可以根據(jù)融資企業(yè)不同的狀況，選擇相對應(yīng)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作促。同時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合大數(shù)據(jù)區(qū)塊鏈技術(shù)，準(zhǔn)確了解企業(yè)的資金需求和風(fēng)險。

3.充分發(fā)揮廣西區(qū)位優(yōu)勢

廣西不僅作為西部陸海新通道的出海口，而且屬于中國-東盟自由貿(mào)易區(qū)內(nèi)，東盟各國商品運(yùn)輸在廣西口岸聚集，這為廣西物流金融的發(fā)展提供了機(jī)遇。廣西應(yīng)該抓住RCEP這一發(fā)展機(jī)遇，營造更好的商業(yè)環(huán)境發(fā)展物流金融。廣西的物流企業(yè)和金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)充分利用廣西自身的優(yōu)勢，不斷創(chuàng)新，推出新的物流金融產(chǎn)品，學(xué)習(xí)和借鑒RCEP成員國家先進(jìn)的物流金融發(fā)展模式。

4.加大物流企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新力度

物流企業(yè)以及金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)看到未來廣西發(fā)展物流金融的廣闊前景。繼續(xù)發(fā)掘更多更好的融資渠道，金融機(jī)構(gòu)提供與之相配套的金融服務(wù)。物流與金融相互融合，促進(jìn)物流企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)取得長期有效的合作，加大兩者的合作力度，挖掘更加優(yōu)質(zhì)的物流金融產(chǎn)品。

5.加快物流人才的培養(yǎng)和引進(jìn)

物流金融服務(wù)人員的專業(yè)素質(zhì)是加快物流金融發(fā)展的重要基礎(chǔ)，獲得物流金融人才有兩個方式，一個是內(nèi)部的培養(yǎng)，可以與本地高校合作增加物流專業(yè)的學(xué)生的金融財務(wù)等課程或者讓物流企業(yè)的工作從事者參加金融課程的培訓(xùn)。另一個是外部引進(jìn)。物流企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)可以加大對物流金融人才的薪酬福利待遇從區(qū)外引進(jìn)高端人才。

參考文獻(xiàn)：

[1]于心曲.物流金融的市場運(yùn)行方式及風(fēng)控建議[J].物流工程與管理，2021，43（07）：37-39.

[2]杭軒.RCEP啟航，港航物流將持續(xù)受益[J].中國遠(yuǎn)洋海運(yùn)， 2020（12）：24-25.

[3]包慧堅，王盛毅，楊鳳敏.廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)發(fā)展物流金融的SWOT分析及對策研究[J].經(jīng)濟(jì)師，2013（02）：237-239+243.

[4]戰(zhàn)勇，張曉琦.構(gòu)建面向東盟的物流金融聯(lián)盟[J].中國金融，2022（04）：89-91.

[5]唐星漢.物流金融視角下我國中小企業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式創(chuàng)新[J].中國儲運(yùn)，2022（02）：152-153.

[6]秦書卷，熊蕓婷，廖陽彬，陳龍和.金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革下的票據(jù)業(yè)務(wù)創(chuàng)新研究[J].上海立信會計金融學(xué)院學(xué)報，2021，33（02）： 49-63.

[7]張全斌，周瓊芳.中國供應(yīng)鏈金融的融資特征與融資困境——基于中小微企業(yè)融資的視角[J].經(jīng)濟(jì)界，2022（02）：65-70.

[8]宋華，韓思齊，劉文詣.數(shù)字技術(shù)如何構(gòu)建供應(yīng)鏈金融網(wǎng)絡(luò)信任關(guān)系？[J].管理世界，2022，38（03）：182-200.

[9]龍建鋒，李賓，黃輝文，顏順達(dá).廣西發(fā)展物流金融的SWOT分析[J].沿海企業(yè)與科技，2014（02）：10-11+9.

作者簡介：劉伊樊（1996.08- ），女，漢族，籍貫：廣西賀州，廣西財經(jīng)學(xué)院，碩士在讀，研究方向：物流金融