沈娟 安豐琳

摘 要：當前陸域資源日益緊缺，生態(tài)環(huán)境不斷惡化，諸多國家將注意力投向發(fā)展海洋經(jīng)濟。本文通過對美國、日本等海洋經(jīng)濟發(fā)達國家和地區(qū)的發(fā)展模式、政策制定等進行比較分析，結(jié)合我國實際，提出對中國海洋金融發(fā)展的建議，以期為中國金融支持海洋經(jīng)濟的發(fā)展提供有益的經(jīng)驗借鑒。

關(guān)鍵詞：金融支持;海洋經(jīng)濟;經(jīng)驗借鑒;海洋產(chǎn)業(yè);投資

中圖分類號：F832 文獻標識碼：A 文章編號：2096-0298（2021）06（b）--03

黨的十九屆五中全會審議通過的《中共中央關(guān)于制定國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十四個五年規(guī)劃和二○三五年遠景目標的建議》提出：“堅持陸海統(tǒng)籌，發(fā)展海洋經(jīng)濟，建設(shè)海洋強國?！苯陙恚覈Ｑ蠼?jīng)濟以高于國民經(jīng)濟的速度快速增長。隨著我國海洋經(jīng)濟發(fā)展外部環(huán)境持續(xù)向好、海洋科技發(fā)展對經(jīng)濟增長的貢獻度逐步提高，海洋經(jīng)濟發(fā)展迎來發(fā)展機遇，增長的可持續(xù)性進一步增強。海洋經(jīng)濟發(fā)展離不開海洋產(chǎn)業(yè)支撐，以高科技為核心的海洋產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和升級，以及其區(qū)域布局的逐步優(yōu)化，都離不開金融支持。由于海洋產(chǎn)業(yè)具有周期長、風險高、資金規(guī)模大等特點，傳統(tǒng)金融信貸支持舉措無法有力支持海洋產(chǎn)業(yè)的長足發(fā)展。世界海洋經(jīng)濟發(fā)達國家在金融體系支持海洋經(jīng)濟發(fā)展方面做了很多探索，積累了成功的經(jīng)驗，值得學習和借鑒。研究海洋經(jīng)濟發(fā)展強國金融支持海洋產(chǎn)業(yè)發(fā)展的路徑和方法，有利于推動我國建設(shè)海洋強國戰(zhàn)略的實施。

1 金融支持海洋產(chǎn)業(yè)發(fā)展國際經(jīng)驗

1.1 美國

美國在發(fā)展海洋產(chǎn)業(yè)的過程中，通過總結(jié)和分析制定適合美國海洋產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略規(guī)劃，指導海洋產(chǎn)業(yè)持續(xù)發(fā)展。美國是開展海洋循環(huán)經(jīng)濟研究最早的國家之一，制定《海洋法》，成立海洋政策委員會，為海洋產(chǎn)業(yè)及海洋金融發(fā)展提供支撐。2009年，時任美國總統(tǒng)奧巴馬在制定美國海洋政策及實施戰(zhàn)略備忘錄中提出，建立一套全面系統(tǒng)的海洋空間規(guī)劃框架。

美國實施以財政撥款為主、風險投資及海洋信托基金等為輔的資金來源架構(gòu)。美國較早時間即明確政府專項資金對促進海洋政策制定實施的穩(wěn)定支持，《海洋法》提出實施新國家海洋政策的關(guān)鍵是經(jīng)費保障，而財政撥款占海洋經(jīng)濟發(fā)展的主要部分，每年政府在該方面的資金投入約500億美元。為引導和促進資金流入風險資本市場，美國還設(shè)立了風險投資基金，在生物工程、海洋醫(yī)藥等高技術(shù)領(lǐng)域進行大量投資?！逗Ｑ蠓ā方ㄗh成立海洋信托基金，以聯(lián)邦政府收取的海洋使用費以及未來期間在聯(lián)邦水域從事商業(yè)活動所繳納的各項費用為資金來源。

美國完善了國際經(jīng)貿(mào)和海洋投資法律保障，維護了本國企業(yè)海洋投資及經(jīng)營合法權(quán)益，形成了民間資本承擔海洋經(jīng)濟的商業(yè)性運作，國有企業(yè)承擔海洋經(jīng)濟的戰(zhàn)略性運作的合作模式。

1.2 日本

日本的海洋產(chǎn)業(yè)開發(fā)逐步向各經(jīng)濟領(lǐng)域滲透，呈現(xiàn)出分工精細、領(lǐng)域擴大、傳統(tǒng)與新興產(chǎn)業(yè)并駕齊驅(qū)的發(fā)展態(tài)勢，構(gòu)筑起新型海洋產(chǎn)業(yè)體系。

日本海洋經(jīng)濟發(fā)展的成功首先得益于政府的調(diào)控作用，產(chǎn)業(yè)規(guī)劃先行，海洋政策較為完善。為實現(xiàn)海洋產(chǎn)業(yè)可持續(xù)發(fā)展，日本政府相繼出臺《立足于長遠發(fā)展的海洋開發(fā)基本構(gòu)想及推進方案》《第九次港口建設(shè)七年計劃》等政策性文件，積極引導銀行、銀團給予對應企業(yè)信貸支持。2000年通過的《循環(huán)型社會形成推進基本法》中提出，政府應加大海洋資源發(fā)展的經(jīng)費投入，保證金融對海洋產(chǎn)業(yè)的支持;2007年4月《日本海洋基本法》明確了金融支持;2018年5月通過了作為2018—2022年海洋政策指導方針的《第三期海洋基本計劃》。日本制定完善的財稅政策，以促進本國海洋經(jīng)濟發(fā)展、保護海洋環(huán)境，日本政策性投資銀行向海洋環(huán)保事業(yè)、海洋廢棄物處理設(shè)施建設(shè)等相關(guān)項目提供融資，可得到14%～20%的稅收優(yōu)惠。

日本政府積極組織商業(yè)銀行向?qū)鞯貐^(qū)海洋經(jīng)濟發(fā)展需求進行銀團貸款，強化銀行合作，分散融資風險。此外，重視政策性銀行對海洋產(chǎn)業(yè)的金融支持作用。例如，在造船業(yè)資金匱乏制約產(chǎn)業(yè)發(fā)展的情況下，由政策性銀行向造船企業(yè)提供優(yōu)惠利率貸款，以支持該產(chǎn)業(yè)的順利發(fā)展。同時，為發(fā)展傳統(tǒng)海洋漁業(yè)產(chǎn)業(yè)，由政策性金融體系中的農(nóng)林漁業(yè)金融公庫為海洋漁業(yè)發(fā)展提供了金融支持。日本的野村證券世界首次設(shè)立以海洋漁業(yè)為投資對象的信托基金。

1.3 歐洲國家：英國和挪威

英國政府重視海洋能源創(chuàng)新，先后資助了一系列項目，包括政府技術(shù)項目等。英國政府還對向海洋產(chǎn)業(yè)提供融資等服務的金融機構(gòu)給予稅收優(yōu)惠。英國海洋能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展中，風險資本在海洋能源技術(shù)的創(chuàng)新階段發(fā)揮著重要作用。此類風險資本主要與政府資金結(jié)合，共同對海洋能源產(chǎn)業(yè)進行投資。健全的法律體系同樣與英國發(fā)達的海洋產(chǎn)業(yè)密不可分，設(shè)有專門的管轄機構(gòu)，海事仲裁協(xié)會負責處理全球各類新興海洋產(chǎn)業(yè)金融糾紛事件。

挪威海事經(jīng)濟金融以海洋經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)完全集聚為發(fā)展方向，提高資本獲得便利性，其中金融機構(gòu)為海洋產(chǎn)業(yè)的出口信貸提供有力支持。例如，國有銀行DNB、Nordea及出口信貸擔保公司GIEK均為出口企業(yè)海外業(yè)務的拓展提供信貸支持。奧斯陸證券交易所是當前全球最大的航運類股票證券交易所，海外資金不斷流入，推動了挪威海洋產(chǎn)業(yè)的迅速發(fā)展。此外，為緊密政府與海洋企業(yè)的金融聯(lián)系，在政府的引導下，設(shè)立專門機構(gòu)向海洋產(chǎn)業(yè)提供服務。例如，挪威建立的海洋協(xié)會商會，促進了海洋產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域政府資本和社會資本的有機融合。

1.4 新加坡

新加坡海洋經(jīng)濟的政策金融支持模式較為明確。新加坡成立裕廊工業(yè)區(qū)管理局作為海洋產(chǎn)業(yè)發(fā)展的主管機構(gòu)，先后頒布《新興工業(yè)（裕廊豁免所得稅）法案》《經(jīng)濟擴展獎勵法令》以鼓勵金融支持海洋產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。此外，新加坡還專門設(shè)立了海洋集聚基金，用于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和人才培養(yǎng)，設(shè)立1億美元的海事革新技術(shù)基金和8000萬美元的海事基金，用于涉海中小企業(yè)融資和海洋創(chuàng)新研發(fā)。

針對涉海金融體系的巨大風險，新加坡建立了嚴格的海洋金融監(jiān)管體系，例如，在航運、化工領(lǐng)域，銀行的出口信貸需調(diào)查客戶長期的信貸記錄，所有的信貸均需提供擔保，并且要求銀行嚴格內(nèi)部與外部審計。

2004年新加坡根據(jù)商業(yè)信托法設(shè)立了海運信托基金，其運作由主投資人發(fā)起并入股成立，通過信托公司在股票市場進行公開發(fā)售來招募公眾基金單位持有人。該信托基金以所購買船舶及其長期運營產(chǎn)生的穩(wěn)定現(xiàn)金流作為收益，政府給予大力扶持，其與其他船舶融資方式相比更具有成本優(yōu)勢。

1.5 韓國

韓國政府同樣重視海洋漁業(yè)的發(fā)展，其支持模式是以政策推動海洋經(jīng)濟區(qū)發(fā)展。韓國制定“西部開發(fā)計劃”，計劃投資223.13億韓元建設(shè)西海岸沿海經(jīng)濟區(qū)，涵蓋工業(yè)基地建設(shè)、通訊及發(fā)電站建設(shè)等126個開發(fā)項目。2013年韓國政府提出促進港灣建設(shè)的課題，該課題在《21世紀的海洋水產(chǎn)發(fā)展的基本框架》的基礎(chǔ)上進行研究，強調(diào)加大政府對船舶金融系統(tǒng)資金投入，以促進海洋航運快速發(fā)展。

韓國通過制定優(yōu)惠投資政策和營造良好的投資環(huán)境以吸引外部投資。如經(jīng)濟區(qū)內(nèi)實行自由化的外匯制度，并最大限度消除外國投資的不便因素，為外國投資者創(chuàng)造更為寬松的金融環(huán)境和便捷的投資服務。

2 對我國的經(jīng)驗啟示

近年來，中國海洋經(jīng)濟實現(xiàn)了長足發(fā)展。2020年12月，國家發(fā)展改革委、自然資源部發(fā)布的《中國海洋經(jīng)濟發(fā)展報告2020》顯示，2019年我國海洋生產(chǎn)總值超過8.9萬億，同比增長6.2%，對國民經(jīng)濟增長的貢獻率達到9.1%，拉動國民經(jīng)濟增長0.6個百分點。海洋經(jīng)濟已經(jīng)發(fā)展成為拉動中國國民經(jīng)濟發(fā)展的有利引擎?！笆濉睍r期，我國海洋經(jīng)濟結(jié)構(gòu)深度發(fā)展，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整取得顯著成效，區(qū)域海洋經(jīng)濟不斷壯大，對改善民生的作用日益增強。海洋經(jīng)濟的快速發(fā)展，“海洋強國”的建設(shè)，都對中國海洋金融發(fā)展提出更高要求。綜合分析發(fā)達國家金融支持海洋產(chǎn)業(yè)發(fā)展的經(jīng)驗，能夠為我國海洋產(chǎn)業(yè)健康、快速發(fā)展提供良好的借鑒。

2.1 政府有明確的發(fā)展規(guī)劃并重視海洋金融政策保障

由于海洋經(jīng)濟具有高投入、長周期、公益性和專業(yè)性強等特點，在發(fā)展過程中呈現(xiàn)出明顯的綜合性和整體性特征，需要對其發(fā)展進行科學規(guī)劃。海洋經(jīng)濟發(fā)達國家通過制定海洋產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃，且普遍重視政策法規(guī)的制定。美國頒布《海洋法》，提出加大對海洋產(chǎn)業(yè)的資金投入，日本也頒布了一系列法律支持金融服務海洋產(chǎn)業(yè)。我國海洋產(chǎn)業(yè)的金融支持體系建設(shè)正處于完善發(fā)展階段，政府應確定發(fā)展目標并進行長期規(guī)劃，將海洋經(jīng)濟作為新的經(jīng)濟增長點，加大海洋資源經(jīng)費保障，并建立完善的法律體系，以規(guī)范資金投入，加大對海洋信貸監(jiān)管的力度。同時加大財政補貼力度，完善稅收優(yōu)惠，對公共金融資源進行合理配置，使政府能夠更好地服務于海洋產(chǎn)業(yè)。

2.2 以財政投資作為金融支持主導

從美國、日本等海洋經(jīng)濟發(fā)達國家的經(jīng)驗來看，因海洋經(jīng)濟具有明顯的外部公益性，財政撥款應是海洋產(chǎn)業(yè)發(fā)展的重要資金來源，長期可持續(xù)發(fā)展需要財政與金融政策的協(xié)調(diào)支持與激勵，需要多層次的科技創(chuàng)新。各級財政支持的目的主要是為了發(fā)揮政府主導作用，調(diào)整科研投入結(jié)構(gòu)，以提高整體競爭力。在海洋產(chǎn)業(yè)升級和海洋工程科技方面，不僅需要企業(yè)的投入，還需要政府多項政策工具的運用來降低企業(yè)的研發(fā)投入，建議采用以政府采購、政府風險投資等方式來降低研發(fā)成本。還可借鑒美國間接刺激投資的措施，利用稅額優(yōu)惠（如減免高技術(shù)產(chǎn)業(yè)投資稅、高技術(shù)公司的公司稅等）來降低海洋產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新成本。

2.3 多元化且有力的金融機構(gòu)信貸支持

截至目前，全球海洋產(chǎn)業(yè)的融資還是以銀行貸款為主。海洋產(chǎn)業(yè)的營運資金規(guī)模龐大，建議成立專業(yè)性海洋金融銀行，專門扶植海洋產(chǎn)業(yè)的健康發(fā)展，鼓勵金融業(yè)務創(chuàng)新。在政策性金融的帶動下，鼓勵現(xiàn)有商業(yè)銀行開展海洋資產(chǎn)抵押、租賃等海洋金融業(yè)務，引導社會資金進入海洋領(lǐng)域發(fā)展，配合政府發(fā)揮更大的作用。進一步擴大融資渠道，吸引私人資本和海外資本進入海洋金融領(lǐng)域，加之政府在政策上的扶持，使商業(yè)銀行海洋經(jīng)濟業(yè)務更規(guī)范，更具規(guī)模，從而進一步降低業(yè)務交易成本和風險，最終構(gòu)建服務主體多樣的銀行信貸支持體系，增強金融輻射的廣度，擴大海洋產(chǎn)業(yè)金融業(yè)務的覆蓋面，提高效率。

2.4 創(chuàng)造良好的投資環(huán)境開拓外源性融資

外資在海洋產(chǎn)業(yè)發(fā)展過程中發(fā)揮著重要作用。受到世界銀行資助的科莫多國家公園是世界上著名的海洋保護區(qū)，韓國西海岸沿海經(jīng)濟區(qū)涉及海洋旅游產(chǎn)業(yè)，吸引了大量外資;挪威的奧斯陸海洋金融中心以其專業(yè)性著稱，在航運和油氣設(shè)備開發(fā)融資方面頗受關(guān)注。沿海發(fā)達國家普遍注重完善的經(jīng)濟法律制度，優(yōu)化本國及其他國家的外部投資環(huán)境。我國應健全稅收、信貸、保險等金融支持措施，創(chuàng)造良好的海洋經(jīng)濟外部金融環(huán)境。我國海洋城市與奧斯陸、新加坡和倫敦等全球海洋金融中心還存在較大差距，建議設(shè)立我國的海洋金融產(chǎn)業(yè)聚集區(qū)，以推動我國海洋金融快速發(fā)展。

2.5 鼓勵風險資本進入海洋產(chǎn)業(yè)投資領(lǐng)域

建立風險投資機制是美國推動高技術(shù)產(chǎn)業(yè)化的重要途徑。舊金山灣區(qū)是全球高技術(shù)園區(qū)硅谷的中心，該園區(qū)中的中小海洋企業(yè)成為吸引風險資本流入的主體，此類企業(yè)以高新技術(shù)發(fā)展為主且處于成長期。風險資本在推動技術(shù)創(chuàng)新方面較傳統(tǒng)的公司研發(fā)投資更為高效。海洋企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的風險比較大，尤其在發(fā)展初期，需要風險資本的支持。建議我國制定相關(guān)的措施和政策規(guī)范、引導、促進風險投資的發(fā)展。由于海洋能源產(chǎn)業(yè)周期長、風險大，部分資本不敢輕易進行投資。建議鼓勵在政府投資項目中引入風險投資者，風險投資者與政府資金合作，可減少一部分風險。

2.6 建立符合我國國情的海洋信托基金

從當前發(fā)達海洋經(jīng)濟體的實踐來看，海洋信托基金的設(shè)立對促進海洋經(jīng)濟發(fā)展產(chǎn)生了積極的作用。美國、日本、新加坡等均建立了海洋信托基金，在海洋管理、海洋漁業(yè)和購買船舶資產(chǎn)方面給予充分的資金支持。信托基金融資適合海洋科技初創(chuàng)企業(yè)，其在準入條件、靈活性及成本等方面的比較優(yōu)勢，使其成為傳統(tǒng)融資模式的有效補充。我國可借鑒美國的設(shè)計思路，設(shè)立啟動資金由國家財政投入的政府性國家海洋信托基金，主要用于海洋管理、海水污染治理、海洋風險補償、國際合作等領(lǐng)域。政府部門應在海洋產(chǎn)業(yè)融資規(guī)劃中鼓勵設(shè)立海洋信托基金，并發(fā)揮政府財政資金的杠桿作用和公共基金的引導示范作用，吸引社會資金進入該領(lǐng)域，鼓勵和引導包括海洋高科技研發(fā)、海洋信息服務等公共性海洋產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域發(fā)展。同時搭建融資信息服務平臺，引導金融部門優(yōu)先支持符合國家產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向的涉海項目建設(shè)。

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Abstract： Land resources are becoming increasingly scarce and the ecological environment is constantly deteriorating. Many countries have turned their attention to the development of the marine economy. This paper compares and analyzes the development models and policy formulations of the developed countries and regions of the marine economy such as the United States， Japan， etc.， combined with Chinas actual conditions， puts forward suggestions on the development of Chinas marine finance， in order to provide useful experience for Chinas financial support for the development of the marine economy .

Keywords： financial support; marine economy; experience reference; marine industry; investment