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        四川省促進(jìn)科技和金融結(jié)合試點(diǎn)城市發(fā)展的思考

        2021-01-02 10:07:52譚君
        時(shí)代金融 2021年15期
        關(guān)鍵詞:對(duì)策建議

        譚君

        摘要:促進(jìn)科技和金融結(jié)合試點(diǎn)是我國(guó)科技金融發(fā)展與創(chuàng)新的重要階段。2017年四川省啟動(dòng)了促進(jìn)科技和金融結(jié)合試點(diǎn)城市建設(shè),7個(gè)首批促進(jìn)科技和金融結(jié)合試點(diǎn)城市從財(cái)政投入方式創(chuàng)新、科技金融股權(quán)融資、科技金融債權(quán)融資等方面開展試點(diǎn),取得了一定成效。本文通過(guò)剖析四川省促進(jìn)科技和金融結(jié)合試點(diǎn)城市發(fā)展現(xiàn)狀和不足,提出試點(diǎn)城市發(fā)展的建議。

        關(guān)鍵詞:科技金融 試點(diǎn) 對(duì)策建議

        科技和金融已經(jīng)成為經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展的兩大引擎,科技與金融的相互作用、相互促進(jìn)不僅加快技術(shù)的進(jìn)步與繁榮,也促進(jìn)金融資本的積累與增長(zhǎng),推動(dòng)經(jīng)濟(jì)跨越式發(fā)展。2011年、2016年,科技部、中國(guó)人民銀行等5部門開展了第一批和第二批促進(jìn)科技和金融結(jié)合試點(diǎn)工作,共確定25個(gè)城市和地區(qū)開展促進(jìn)科技和金融結(jié)合試點(diǎn)城市建設(shè)。

        2017年四川省科技廳、四川省地方金融監(jiān)督管理局等聯(lián)合啟動(dòng)了四川省促進(jìn)科技和金融結(jié)合試點(diǎn)城市建設(shè),確定德陽(yáng)、廣元、樂(lè)山、宜賓、南充、瀘州、攀枝花為四川省首批促進(jìn)科技和金融結(jié)合試點(diǎn)城市,各試點(diǎn)城市圍繞產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì),創(chuàng)新、深化科技與金融結(jié)合,探索適合地方發(fā)展的科技和金融結(jié)合發(fā)展舉措,助推四川科技金融創(chuàng)新實(shí)踐。

        四川省促進(jìn)科技和金融結(jié)合試點(diǎn)工作已持續(xù)推進(jìn)三年,各試點(diǎn)城市從科技金融政策、財(cái)政引導(dǎo)方式、科技支行建設(shè)、科技金融投融資產(chǎn)品、服務(wù)體系建設(shè)等方面積極開展創(chuàng)新實(shí)踐。

        (一)大力營(yíng)造試點(diǎn)工作政策環(huán)境

        各試點(diǎn)城市從地區(qū)特色出發(fā),科技、發(fā)改、經(jīng)信、財(cái)政等部門聯(lián)合建立試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組和協(xié)同工作機(jī)制,明確試點(diǎn)工作重點(diǎn)任務(wù)和推進(jìn)措施。出臺(tái)《德陽(yáng)市專利質(zhì)押貸款管理辦法》《廣元市科技型企業(yè)培育提升行動(dòng)計(jì)劃(2018—2020年)》《樂(lè)山市促進(jìn)科技與金融結(jié)合省級(jí)綜合試點(diǎn)工作實(shí)施方案》《宜賓市科技與金融結(jié)合特色試點(diǎn)實(shí)施方案》《攀枝花市促進(jìn)科技與金融結(jié)合特色試點(diǎn)城市工作要點(diǎn)》《攀枝花市東區(qū)促進(jìn)科技與金融結(jié)合工作實(shí)施方案》《南充市科技貸款貼息資金管理辦法》等20余個(gè)系列政策性文件,分別從試點(diǎn)工作實(shí)施方案、工作要點(diǎn)、財(cái)政科技專項(xiàng)改革方案等方面優(yōu)化政策環(huán)境,營(yíng)造科技金融試點(diǎn)氛圍。

        (二)多措并舉強(qiáng)化政府引導(dǎo)

        為引導(dǎo)科技支行加大對(duì)科技型企業(yè)的貸款投放,降低企業(yè)的融資成本,試點(diǎn)城市制定出臺(tái)了信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償及貼息政策。宜賓市、樂(lè)山市由政府出資設(shè)立信貸風(fēng)險(xiǎn)資金池,制定相關(guān)信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償辦法,對(duì)科技企業(yè)貸款損失進(jìn)行補(bǔ)償。攀枝花市針對(duì)科技企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押貸款損失部分給予銀行風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償,同時(shí)對(duì)開展科技貸款、保險(xiǎn)、擔(dān)保的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行獎(jiǎng)補(bǔ)。廣元市對(duì)為科技企業(yè)提供貸款支持的銀行和融資擔(dān)保機(jī)構(gòu),給予貸款利息和擔(dān)保費(fèi)用補(bǔ)貼;對(duì)科技企業(yè)擔(dān)保貸款、抵押貸款和信用貸款損失進(jìn)行分擔(dān)補(bǔ)償。德陽(yáng)、瀘州、南充也分別出臺(tái)了有關(guān)科技企業(yè)貸款引導(dǎo)的相關(guān)管理辦法。

        除了對(duì)科技企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分擔(dān)補(bǔ)償,德陽(yáng)、樂(lè)山、宜賓還設(shè)立了引導(dǎo)基金,撬動(dòng)社會(huì)資本助推重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展。德陽(yáng)“陽(yáng)光天使投資基金”和東旭石墨烯產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金已投項(xiàng)目9個(gè);樂(lè)山“盈創(chuàng)源”科技投資基金,總規(guī)模1.5億元,重點(diǎn)支持樂(lè)山科技型新興產(chǎn)業(yè)和科技金融結(jié)合綜合試點(diǎn)政策支持的科技創(chuàng)新企業(yè),樂(lè)山多晶硅光電信息產(chǎn)業(yè)基金規(guī)模為45億元,擬投向多晶硅及光伏和光電子信息產(chǎn)業(yè)鏈項(xiàng)目;宜賓市高端成長(zhǎng)型產(chǎn)業(yè)投資引導(dǎo)基金、宜賓市智能終端產(chǎn)業(yè)基金等,重點(diǎn)支持和推動(dòng)智能終端科技企業(yè)發(fā)展。

        (三)不斷推進(jìn)科技金融產(chǎn)品創(chuàng)新

        首批試點(diǎn)城市中,已有6個(gè)試點(diǎn)城市成立科技支行,并以此為載體,在保險(xiǎn)、證券、擔(dān)保等服務(wù)機(jī)構(gòu)中建立了科技型企業(yè)專項(xiàng)服務(wù),不斷拓展科技金融服務(wù)產(chǎn)品鏈。試點(diǎn)城市不斷探索科技金融新產(chǎn)品,德陽(yáng)在專利質(zhì)押保險(xiǎn)融資模式創(chuàng)新試點(diǎn)中,以銀行、政府、保險(xiǎn)公司三方共同參與的專利質(zhì)押融資貸款“德陽(yáng)模式”作為全創(chuàng)經(jīng)驗(yàn)獲得全國(guó)推廣。攀枝花在知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資模式創(chuàng)新中,實(shí)現(xiàn)“銀行+保險(xiǎn)+政府”和“銀行+擔(dān)保+政府”的新模式。樂(lè)山、南充、瀘州等根據(jù)科技企業(yè)輕資產(chǎn)、高技術(shù)等特點(diǎn),探索推出小微科創(chuàng)貸、小貸通、銀稅通、科票通等10余項(xiàng)科技金融產(chǎn)品。

        (四)不斷加強(qiáng)基金、園區(qū)建設(shè)

        為順應(yīng)新形勢(shì)、新變化、新發(fā)展,進(jìn)一步拓寬科技企業(yè)融資渠道,多個(gè)試點(diǎn)城市以多層次資本市場(chǎng)改革為契機(jī),分別建立A股、科創(chuàng)板、四板市場(chǎng)后備企業(yè)名單,篩選建立科創(chuàng)板上市后備企業(yè)名單,實(shí)施企業(yè)上市培育計(jì)劃,為登陸科創(chuàng)板做好準(zhǔn)備。同時(shí)作為上市融資的補(bǔ)充渠道,區(qū)域股權(quán)交易市場(chǎng)為科技企業(yè)提供了較好的平臺(tái),試點(diǎn)城市積極推薦企業(yè)到天府(四川)聯(lián)合股權(quán)交易中心(簡(jiǎn)稱“天府股交中心”)“科技金融板”“科技創(chuàng)新專板”掛牌,目前已有近100家企業(yè)掛牌成功,幫助企業(yè)建立現(xiàn)代管理制度,提高企業(yè)聲譽(yù)和融資能力。樂(lè)山目前已儲(chǔ)備上市掛牌企業(yè)11家,擬培育優(yōu)質(zhì)科技企業(yè)6家,沖刺科創(chuàng)板。

        要聚集更多的科技與金融資源,還需要在高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)園區(qū)中推進(jìn)科技與金融深度融合,推動(dòng)企業(yè)建立研發(fā)機(jī)構(gòu),推進(jìn)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新集群形成。目前,7個(gè)試點(diǎn)城市德陽(yáng)、樂(lè)山、攀枝花、瀘州建有國(guó)家級(jí)高新區(qū)4個(gè),其余建有省級(jí)高新區(qū)3個(gè)。高新園區(qū)、產(chǎn)業(yè)園區(qū)的設(shè)立和發(fā)展有助于完善科技金融服務(wù)鏈,形成科技金融創(chuàng)新發(fā)展聚集區(qū)。德陽(yáng)在現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)園中建立科技金融結(jié)合服務(wù)中心,形成科技金融創(chuàng)新發(fā)展的聚集區(qū),培育各類金融機(jī)構(gòu)。截至目前,已入駐金融機(jī)構(gòu)36戶,設(shè)立基金48支,管理資產(chǎn)規(guī)模達(dá)420億元。樂(lè)山建設(shè)國(guó)家農(nóng)業(yè)科技園區(qū),入駐園區(qū)企業(yè)92家。

        (五)積極開展多元化服務(wù)

        促進(jìn)科技與金融結(jié)合最直接的方式是開展多元化對(duì)接服務(wù),有效緩解供需雙方信息不對(duì)稱問(wèn)題。因此,試點(diǎn)城市從建設(shè)服務(wù)體系和信息服務(wù)平臺(tái)、組織對(duì)接活動(dòng)等方面,促進(jìn)科技金融供需雙方有效對(duì)接。

        樂(lè)山、廣元、攀枝花已逐步建立科技金融服務(wù)平臺(tái),指導(dǎo)企業(yè)申報(bào)、推介金融產(chǎn)品、促進(jìn)技術(shù)交易,攀枝花還在微信公眾號(hào)中增設(shè)了科技金融信息推送服務(wù),不斷完善科技金融服務(wù)鏈條。同時(shí),試點(diǎn)城市依托科技金融服務(wù)機(jī)構(gòu)和體系,開展形式多樣的對(duì)接交流活動(dòng):風(fēng)投機(jī)構(gòu)市州行、科技型企業(yè)與金融資本對(duì)接推進(jìn)會(huì)、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目輔導(dǎo)、中小企業(yè)投融資培訓(xùn)會(huì)等,幫助企業(yè)掌握及運(yùn)用融資知識(shí)和技巧,促進(jìn)創(chuàng)投機(jī)構(gòu)為科技項(xiàng)目提供初創(chuàng)期的天使投資和成長(zhǎng)期的風(fēng)險(xiǎn)投資。

        綜上所述可以看出,7個(gè)試點(diǎn)城市已逐步形成了以政府推動(dòng)為主導(dǎo),以銀行發(fā)展與支持為輔助,以對(duì)接平臺(tái)搭建為合力的主要發(fā)展模式,部分試點(diǎn)城市逐漸形成了有特色、有特點(diǎn)、有實(shí)效的經(jīng)驗(yàn)。

        經(jīng)過(guò)三年試點(diǎn),試點(diǎn)城市在政策環(huán)境優(yōu)化、財(cái)政資金引導(dǎo)、產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新、對(duì)接平臺(tái)搭建等方面進(jìn)行嘗試,取得了一定進(jìn)展,但仍在政策推進(jìn)、企業(yè)培育、融資拓展及平臺(tái)建設(shè)等方面存在一些不足。

        (一)政策落實(shí)方面

        科技金融政策落實(shí)往往需要金融、科技、稅務(wù)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等部門的通力協(xié)作,才能推進(jìn)政策真正落實(shí)到地方、到企業(yè)。目前試點(diǎn)城市建立了試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組和聯(lián)席會(huì)議制度,但是政策推進(jìn)落實(shí)效果不盡如人意。究其原因,主要是相關(guān)部門之間工作協(xié)調(diào)合力不夠,信息互通欠佳,出臺(tái)政策后在政策落實(shí)過(guò)程中推進(jìn)動(dòng)力不夠。例如,在政府引導(dǎo)方面雖然出臺(tái)了相應(yīng)政策和管理辦法,進(jìn)行科技金融風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償和貸款貼息資金引導(dǎo),但目前只有部分試點(diǎn)城市的配套資金完全到位。引導(dǎo)資金投入不足,影響了科技金融政策實(shí)施效率和推進(jìn)力度。

        (二)科技企業(yè)培育方面

        科技金融工作的核心服務(wù)對(duì)象就是擁有核心技術(shù)、有研發(fā)能力的中小企業(yè),通過(guò)為其提供金融支持,提高企業(yè)創(chuàng)新能力及成果轉(zhuǎn)化。從目前試點(diǎn)城市對(duì)企業(yè)的培育、備案情況來(lái)看,截至2020年6月,7個(gè)試點(diǎn)城市在全國(guó)科技型中小企業(yè)評(píng)價(jià)工作系統(tǒng)上注冊(cè)并取得入庫(kù)編號(hào)的企業(yè)1354家,國(guó)家備案認(rèn)定高新技術(shù)企業(yè)673家,僅占四川省總量的14.56%和11.77%,因此試點(diǎn)城市對(duì)科技企業(yè)的培育、挖掘有待加強(qiáng)。

        (三)科技企業(yè)融資方面

        科技企業(yè)融資渠道主要是債權(quán)融資和股權(quán)融資。在債權(quán)融資方面,科技支行在試點(diǎn)中根據(jù)科技型企業(yè)特點(diǎn)創(chuàng)新推出了多款科技金融信貸產(chǎn)品,但科技企業(yè)融資可得率仍不高。銀行等金融機(jī)構(gòu)對(duì)科技企業(yè)的認(rèn)知能力不足,導(dǎo)致科技型中小企業(yè)小額貸款的綜合成本相對(duì)較高,只能憑借較高的門檻篩選企業(yè),處于初創(chuàng)期尚未產(chǎn)業(yè)化的科技企業(yè)難以滿足銀行融資門檻,制約了科技企業(yè)債權(quán)融資規(guī)模進(jìn)一步擴(kuò)大。

        在股權(quán)融資方面,是以市場(chǎng)為主導(dǎo),因此科技企業(yè)的融資競(jìng)爭(zhēng)力面臨著極大考驗(yàn)。試點(diǎn)城市的部分科技企業(yè)還處于初創(chuàng)期,主要精力集中在技術(shù)研發(fā)及人力資源管理等方面,企業(yè)規(guī)模小、經(jīng)營(yíng)時(shí)間短、缺乏清晰的所有權(quán)和管理機(jī)構(gòu),特別是有的企業(yè)缺乏健全的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度,加之部分高管人員對(duì)股權(quán)融資的認(rèn)識(shí)滯后,寧愿固守企業(yè)自有資金進(jìn)行小規(guī)模技術(shù)提升,也不愿意引進(jìn)外部融資進(jìn)行快速提升和技術(shù)創(chuàng)新,導(dǎo)致股權(quán)融資發(fā)展緩慢。

        (四)科技金融網(wǎng)上平臺(tái)和數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)能級(jí)低

        目前,在推進(jìn)科技和金融結(jié)合試點(diǎn)過(guò)程中,已有3個(gè)城市建立了區(qū)域性科技金融服務(wù)平臺(tái)。但由于缺乏相關(guān)資源、數(shù)據(jù)整合,并未發(fā)揮其精準(zhǔn)、便捷的服務(wù)效能。主要原因是網(wǎng)上平臺(tái)運(yùn)作缺乏統(tǒng)籌,多平臺(tái)獲取信息導(dǎo)致企業(yè)重復(fù)注冊(cè);在運(yùn)行過(guò)程中缺乏對(duì)其他相關(guān)資源、數(shù)據(jù)的整合,不能為科技企業(yè)和投融資機(jī)構(gòu)提供相關(guān)參考、借鑒依據(jù)。

        (五)科技金融專業(yè)人才培養(yǎng)缺乏

        科技金融是一項(xiàng)動(dòng)態(tài)融合的系統(tǒng)工程,人才作為科技金融的核心載體、科技創(chuàng)新活動(dòng)的承擔(dān)者,對(duì)于科技金融的有效運(yùn)行至關(guān)重要,而科技金融人才的缺乏一直是科技金融發(fā)展中的軟肋。在培養(yǎng)過(guò)程中人才流動(dòng)性較大,項(xiàng)目科研人員績(jī)效低,高素質(zhì)科技金融人才缺乏長(zhǎng)期、有效的培養(yǎng)與激勵(lì)機(jī)制。人才匱乏嚴(yán)重制約了科技和金融深度融合工作的推進(jìn)及試點(diǎn)工作的落地。

        通過(guò)對(duì)廣東、江蘇、上海、天津、重慶等促進(jìn)科技和金融結(jié)合試點(diǎn)地區(qū)經(jīng)驗(yàn)學(xué)習(xí)和借鑒,本文從科技金融解決科技型企業(yè)融資難,助力科技企業(yè)發(fā)展這一核心問(wèn)題出發(fā),從機(jī)制、服務(wù)、產(chǎn)品等方面對(duì)四川省試點(diǎn)城市發(fā)展提出一些建議。

        (一)加強(qiáng)政府引導(dǎo)與服務(wù)

        科技金融發(fā)展離不開政府的引導(dǎo)與服務(wù),科技金融組織體系的建立、科技金融產(chǎn)品的豐富和科技金融市場(chǎng)運(yùn)行效率的提高,都需要政府的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。作為科技金融的重要參與者,政府各有關(guān)部門應(yīng)加強(qiáng)科技創(chuàng)新的統(tǒng)籌協(xié)調(diào),改革科技創(chuàng)新管理體制機(jī)制,深化科技計(jì)劃和獎(jiǎng)勵(lì)改革,加大普惠性政策支持力度,引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制,提高企業(yè)、金融中介機(jī)構(gòu)等對(duì)科技創(chuàng)新服務(wù)的積極性和服務(wù)效率。

        (二)優(yōu)化財(cái)政投入與配套政策

        科技企業(yè)自身輕資產(chǎn)的特點(diǎn)和信貸管理規(guī)定等,導(dǎo)致僅依靠市場(chǎng)無(wú)法解決科技型企業(yè)融資難問(wèn)題,需要政策引導(dǎo)和配套財(cái)政投入。統(tǒng)籌安排市、縣財(cái)政科技資金支持科技金融發(fā)展,提高創(chuàng)業(yè)投資補(bǔ)助規(guī)模,從金融創(chuàng)新機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保與分?jǐn)倷C(jī)制、財(cái)政支持和稅收優(yōu)惠、無(wú)形資產(chǎn)評(píng)估、抵押和擔(dān)保機(jī)制入手,避免企業(yè)獲得無(wú)償補(bǔ)助的“惰性”,引導(dǎo)投資機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)科技型企業(yè)的資金支持。

        (三)加強(qiáng)企業(yè)培育與發(fā)展

        企業(yè)作為科技創(chuàng)新的主體,需要建立良好的科技創(chuàng)新機(jī)制,加強(qiáng)以企業(yè)研發(fā)中心為主要形式的研發(fā)機(jī)構(gòu)建設(shè),引導(dǎo)企業(yè)掌握更多的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和核心技術(shù),幫助企業(yè)建立現(xiàn)代企業(yè)制度和財(cái)務(wù)制度。試點(diǎn)城市可根據(jù)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)特色開展定制化的培訓(xùn)活動(dòng),針對(duì)企業(yè)現(xiàn)代化經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)管理規(guī)范化、融資痛點(diǎn)等選擇輔導(dǎo)主題,邀請(qǐng)專家、投融資專業(yè)人員赴實(shí)地為企業(yè)把脈會(huì)診、解難答疑,進(jìn)行一對(duì)一的專項(xiàng)、專題精準(zhǔn)輔導(dǎo),幫助企業(yè)進(jìn)一步獲得投融資服務(wù)。

        (四)大力支持產(chǎn)品創(chuàng)新

        大力支持科技支行等金融機(jī)構(gòu),為從初創(chuàng)期到成熟期各發(fā)展階段的科技企業(yè)提供差異化的金融服務(wù),各試點(diǎn)城市可結(jié)合當(dāng)?shù)匕l(fā)展需求,突出特色,鼓勵(lì)開展信用貸款產(chǎn)品創(chuàng)新,為科技企業(yè)提供多元化的融資支持??山⒖萍冀鹑诋a(chǎn)品手冊(cè),幫助企業(yè)了解科技金融服務(wù)產(chǎn)品、了解中介服務(wù)機(jī)構(gòu)、了解金融助推科技企業(yè)發(fā)展的途徑和方法。

        (五)提升服務(wù)體系質(zhì)效

        不斷加強(qiáng)服務(wù)體系建設(shè),針對(duì)企業(yè)不同階段,建立全面、專業(yè)、多樣的服務(wù)體系。加強(qiáng)服務(wù)平臺(tái)建設(shè),整合區(qū)域性線上平臺(tái)、數(shù)據(jù)庫(kù)統(tǒng)籌規(guī)劃平臺(tái)運(yùn)作模式和數(shù)據(jù)共享機(jī)制,直接面向企業(yè)和投融資機(jī)構(gòu)需求,打通政策、產(chǎn)品、中介、專家信息,增強(qiáng)科技型中小企業(yè)和投融資機(jī)構(gòu)服務(wù)黏合度,提高融資效率,緩解投融資雙方信息不對(duì)稱。

        (六)建立有效的人才培養(yǎng)機(jī)制

        注重人才隊(duì)伍的建設(shè),組建專業(yè)化創(chuàng)新團(tuán)隊(duì),并加強(qiáng)服務(wù)平臺(tái)建設(shè),整合區(qū)域性線上平臺(tái)和數(shù)據(jù)庫(kù)。加強(qiáng)人才隊(duì)伍建設(shè)的同時(shí)要注重隊(duì)伍建設(shè)的質(zhì)量,加強(qiáng)隊(duì)伍管理,提高創(chuàng)新團(tuán)隊(duì)的整體水平,引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制,提高創(chuàng)新效率。

        參考文獻(xiàn):

        [1]張明喜,郭騰達(dá),張俊芳. 科技金融發(fā)展40年:基于演化視角的分析[J].中國(guó)軟科學(xué),2019(3):20-34.

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        基金項(xiàng)目:本文為四川省科學(xué)技術(shù)信息研究所“四川省公益性科研院所基本科研業(yè)務(wù)費(fèi)”項(xiàng)目。

        作者單位:四川省科學(xué)技術(shù)信息研究所(四川省高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)中心)

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