王子昂

京能集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司（簡(jiǎn)稱京能財(cái)務(wù)）成立于2006年，是北京能源集團(tuán)有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱京能集團(tuán)）快速發(fā)展過(guò)程中為實(shí)現(xiàn)實(shí)體產(chǎn)業(yè)與金融產(chǎn)業(yè)緊密結(jié)合而設(shè)立的非銀行金融機(jī)構(gòu)，是北京市國(guó)資委系統(tǒng)第一家財(cái)務(wù)公司，也是中國(guó)投資協(xié)會(huì)地方電力委員會(huì)會(huì)員單位的第一家財(cái)務(wù)公司。

京能財(cái)務(wù)秉承“以人為本，追求卓越”的核心價(jià)值觀，以“依托集團(tuán)、服務(wù)集團(tuán)”為宗旨，緊密圍繞京能集團(tuán)產(chǎn)融結(jié)合發(fā)展戰(zhàn)略，著力滿足集團(tuán)運(yùn)營(yíng)發(fā)展中的金融需求。京能財(cái)務(wù)自成立以來(lái)，多次獲得人民銀行、北京銀監(jiān)局、京能集團(tuán)等優(yōu)秀獎(jiǎng)項(xiàng)，是中國(guó)財(cái)務(wù)公司行業(yè)協(xié)會(huì)評(píng)定的A級(jí)單位。

京能財(cái)務(wù)是京能集團(tuán)的子公司，京能集團(tuán)是北京市人民政府出資設(shè)立的國(guó)有獨(dú)資公司，注冊(cè)資本204億元，經(jīng)過(guò)十余年的發(fā)展，基本形成煤電、清潔能源、熱力、煤炭（含煤化工、油氣）、房地產(chǎn)、健康文旅（含持有性物業(yè)經(jīng)營(yíng)）等六個(gè)主要業(yè)務(wù)及投資與資產(chǎn)管理、節(jié)能環(huán)保、能源科創(chuàng)等能源服務(wù)類業(yè)務(wù)。投資區(qū)域遍布全國(guó)20余個(gè)省、自治區(qū)、直轄市和海外。擁有全資和控股企業(yè)290余家、參股企業(yè)110余家、三家A股上市公司（京能電力、昊華能源、京能置業(yè)）、1家H股上市公司（京能清潔能源），資產(chǎn)證券化率達(dá)到78%。

近年來(lái)，京能財(cái)務(wù)根據(jù)京能集團(tuán)總體戰(zhàn)略部署，全面落實(shí)金融板塊推動(dòng)集團(tuán)跨越式發(fā)展，著力搭建資金集中管控平臺(tái)，全面提升資金管控效能和金融服務(wù)水平，不斷深化產(chǎn)業(yè)與金融結(jié)合，降低企業(yè)融資成本，助力京能集團(tuán)整體發(fā)展。

（一）資金一體化管理的需要

京能集團(tuán)成立財(cái)務(wù)公司以前，由于80%以上成員單位歷史比京能集團(tuán)長(zhǎng)，諸侯割據(jù)體制思想根深蒂固，成員單位多頭開(kāi)戶情況嚴(yán)重，戶頭多達(dá)200多個(gè)，年資金流量600億元。資金流信息不明，用途不可控，各成員單位管理模式不統(tǒng)一，管理水平參差不齊，融資分散，京能集團(tuán)融資管理缺乏統(tǒng)籌計(jì)劃，總部對(duì)整體資金運(yùn)行的集中管控能力不強(qiáng)，在宏觀調(diào)控期間，部分成員單位資金鏈條頻頻告急。為此，京能集團(tuán)急需通過(guò)資金集中一體化管控，發(fā)揮融資服務(wù)平臺(tái)優(yōu)勢(shì)，優(yōu)化資金配置，提升資金控制力和效率效益，實(shí)現(xiàn)京能集團(tuán)整體戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)。

（二）提高資金使用效率的需要

京能集團(tuán)目前主要業(yè)務(wù)如電力、熱力、煤炭、房地產(chǎn)行業(yè)，均為資金密集型行業(yè)，未來(lái)中長(zhǎng)期仍有大量項(xiàng)目需要投資，資金需求將達(dá)到數(shù)百億元甚至更多。通過(guò)財(cái)務(wù)公司集中京能集團(tuán)資金資源，在此基礎(chǔ)上建立一套便捷、安全、高效的資金管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)資金存量、流量、流向的集中管理與實(shí)時(shí)監(jiān)控，通過(guò)調(diào)劑盈缺提高資金使用效率，平滑不同業(yè)務(wù)板塊資金需求差異，保持資金均衡有效地流動(dòng)，有效降低組織成本與交易成本，提高資金管理的效率、效果，充分發(fā)揮產(chǎn)融協(xié)同優(yōu)勢(shì)，統(tǒng)籌高效運(yùn)作京能集團(tuán)資金資源，壓縮沉淀資金，實(shí)現(xiàn)京能集團(tuán)整體效益最大化，提升京能集團(tuán)盈利能力。

（三）財(cái)務(wù)管理轉(zhuǎn)型發(fā)展的需要

京能集團(tuán)作為大型企業(yè)集團(tuán)，必將向著“做強(qiáng)、做優(yōu)”的更高層次發(fā)展。財(cái)務(wù)公司應(yīng)適應(yīng)京能集團(tuán)的快速發(fā)展，以整體資金管理為目標(biāo)，為京能集團(tuán)實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)提供重要保障和重要支撐。搭建財(cái)務(wù)公司資金集中管控平臺(tái)，全面提升京能集團(tuán)資金管控效能，將新企業(yè)的資金迅速融入京能集團(tuán)的資金鏈，使其與京能集團(tuán)建立更為緊密的聯(lián)系，使得新企業(yè)與京能集團(tuán)有機(jī)整合。應(yīng)充分發(fā)揮財(cái)務(wù)公司在資金集中管理上積累的系統(tǒng)、人才和經(jīng)驗(yàn)優(yōu)勢(shì)，以資金集中管理體系、金融服務(wù)體系、風(fēng)險(xiǎn)控制體系、信息系統(tǒng)集成為支柱，統(tǒng)籌京能集團(tuán)資源。圍繞京能集團(tuán)主業(yè)，提供更加豐富的金融產(chǎn)品和服務(wù)，打造司庫(kù)型綜合金融服務(wù)平臺(tái)。獲取產(chǎn)業(yè)與金融協(xié)同效應(yīng)，有效推進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)，增強(qiáng)產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展。

在推進(jìn)大型企業(yè)集團(tuán)資金一體化管理、實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)管理轉(zhuǎn)型發(fā)展、提高資金使用效率的背景下，京能財(cái)務(wù)公司運(yùn)用資金歸集管理理論和借鑒國(guó)內(nèi)外成功實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，以資金集中管控原則為中心，以企業(yè)銀行賬戶管理模式和資金歸集方式為載體，以提供全方位客戶服務(wù)為對(duì)象，突出時(shí)效性、實(shí)效性特點(diǎn)，通過(guò)明確資金集中管控原則與職責(zé)、識(shí)別客戶身份確認(rèn)歸集范圍、規(guī)范企業(yè)銀行賬戶、拓寬多種資金歸集方式、提升客戶服務(wù)水平、打造系統(tǒng)結(jié)算平臺(tái)、建立資金計(jì)劃管理審批制度、開(kāi)發(fā)資金歸集信息系統(tǒng)、監(jiān)測(cè)分析資金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、運(yùn)用資金集中考核等一系列做法，提高京能集團(tuán)整體資金使用效率和資金管理水平，踐行和創(chuàng)新大型企業(yè)集團(tuán)產(chǎn)業(yè)與金融相結(jié)合的發(fā)展戰(zhàn)略。

以時(shí)效性、實(shí)效性為特點(diǎn)的集團(tuán)資金歸集管理的主要做法如下：

（一）以資金集中管控原則為中心，明確管控職責(zé)

京能財(cái)務(wù)始終堅(jiān)持財(cái)務(wù)公司基本定位，正確把握財(cái)務(wù)公司為京能集團(tuán)成員單位提供穩(wěn)健、高效的金融服務(wù)與落實(shí)京能集團(tuán)財(cái)務(wù)管控的雙重屬性，在資金集中管控過(guò)程中，明確與京能集團(tuán)財(cái)務(wù)管理部的職能范圍，充分發(fā)揮京能財(cái)務(wù)的金融行業(yè)功能作用。資金管控實(shí)現(xiàn)全面性原則，即實(shí)現(xiàn)成員單位資金歸集的全覆蓋；以及應(yīng)歸盡歸原則，即除有明確監(jiān)管要求而不能歸集的資金外，實(shí)現(xiàn)成員單位資金應(yīng)歸盡歸。

在資金集中管控中，京能集團(tuán)財(cái)務(wù)管理部負(fù)責(zé)建立京能及京能集團(tuán)資金集中管理體系與管理政策；組織、協(xié)調(diào)、解決資金集中管理過(guò)程中的重大問(wèn)題；對(duì)京能集團(tuán)賬戶管理工作進(jìn)行考核與獎(jiǎng)懲。京能財(cái)務(wù)是京能集團(tuán)資金集中管理平臺(tái)，集中統(tǒng)一行使京能集團(tuán)資金結(jié)算中心職能；作為京能集團(tuán)唯一的資金管理平臺(tái)負(fù)責(zé)協(xié)助京能集團(tuán)總部做好資金集中管理，優(yōu)化京能集團(tuán)賬戶結(jié)構(gòu)；負(fù)責(zé)京能集團(tuán)賬戶資金的歸集、結(jié)算、撥付、考核監(jiān)控等相關(guān)工作；平臺(tái)企業(yè)負(fù)責(zé)貫徹、執(zhí)行京能集團(tuán)資金集中管理方針；負(fù)責(zé)向所屬企業(yè)下達(dá)京能集團(tuán)資金集中管理相關(guān)政策。

（二）以全方位客戶服務(wù)、多維結(jié)算平臺(tái)和資金計(jì)劃管理為抓手，滿足客戶資金管理需要

1.提升客戶服務(wù)水平。為提升客戶服務(wù)的水平，京能財(cái)務(wù)實(shí)現(xiàn)資金歸集服務(wù)創(chuàng)新。京能財(cái)務(wù)堅(jiān)持“以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以客戶為中心”的經(jīng)營(yíng)理念，實(shí)行客戶經(jīng)理制，明確客戶經(jīng)理的職責(zé)，確保客戶信息通過(guò)客戶服務(wù)中心得到充分的收集、溝通和反饋，從而保障客戶需求得到及時(shí)優(yōu)質(zhì)的滿足。客戶經(jīng)理的主要工作內(nèi)容包括信息收集與整理、信息共享、業(yè)務(wù)宣傳、產(chǎn)品推介、內(nèi)部協(xié)調(diào)和客戶溝通六個(gè)方面?？蛻艚?jīng)理與京能集團(tuán)成員單位間的無(wú)障礙信息交流與傳遞是客戶服務(wù)的基礎(chǔ)所在。要求客戶經(jīng)理及時(shí)、準(zhǔn)確地收集并上報(bào)客戶信息；客戶經(jīng)理做好客戶信息的答疑反饋；客戶經(jīng)理應(yīng)以文字或電子形式記錄、保存?zhèn)鬟f信息。客戶經(jīng)理建立定期會(huì)議、首問(wèn)負(fù)責(zé)和定期拜訪等工作機(jī)制，討論重點(diǎn)工作方案，安排相關(guān)工作，反饋收集的客戶信息，及時(shí)、準(zhǔn)確地做好客戶信息的答疑反饋，客戶經(jīng)理定期實(shí)地拜訪客戶，做好客戶維護(hù)與管理工作。京能集團(tuán)各成員單位通過(guò)主動(dòng)接受財(cái)務(wù)公司的服務(wù)，增加其對(duì)財(cái)務(wù)公司的黏性。

為了提升客戶服務(wù)的水平，京能財(cái)務(wù)成立了客戶服務(wù)機(jī)構(gòu)，從組織創(chuàng)新實(shí)現(xiàn)資金歸集服務(wù)創(chuàng)新。京能財(cái)務(wù)堅(jiān)持“以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以客戶為中心”的經(jīng)營(yíng)理念，主管業(yè)務(wù)的高層領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任客戶服務(wù)中心的主管領(lǐng)導(dǎo)，前臺(tái)主管客戶服務(wù)的部門經(jīng)理?yè)?dān)任中心主任，在前臺(tái)業(yè)務(wù)崗人員中選拔客戶經(jīng)理，形成職責(zé)清晰、分工明確的組織體系。為了規(guī)范服務(wù)行為，提升服務(wù)水平，樹(shù)立良好文明形象，客戶信息管理的基本原則要求：客戶經(jīng)理應(yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確地收集并上報(bào)客戶信息；客戶經(jīng)理做好客戶信息的答疑反饋；客戶經(jīng)理應(yīng)以文字或電子形式記錄、保存?zhèn)鬟f信息。京能客戶服務(wù)中心建立定期會(huì)議、首問(wèn)負(fù)責(zé)和定期拜訪等工作機(jī)制，討論重點(diǎn)工作方案，安排相關(guān)工作，反饋收集的客戶信息，應(yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確地做好客戶信息的答疑反饋，客戶經(jīng)理每季度實(shí)地拜訪客戶一次，每次不少于兩家，做好客戶維護(hù)與管理工作。京能集團(tuán)各成員單位通過(guò)主動(dòng)接受財(cái)務(wù)公司的服務(wù)，為搭建京能集團(tuán)與成員單位、京能財(cái)務(wù)與客戶之間的溝通橋梁，進(jìn)一步體現(xiàn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的價(jià)值理念，京能財(cái)務(wù)客戶服務(wù)中心推出一系列客戶服務(wù)平臺(tái)化產(chǎn)品。建立QQ、微信等工作群，客戶經(jīng)理通過(guò)工作群在線實(shí)時(shí)解答各成員單位在辦理存、貸款業(yè)務(wù)及使用財(cái)務(wù)公司網(wǎng)銀過(guò)程中遇到的各種問(wèn)題，幫助客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)辦理的工作流程演示及軟件更新，大大提高了客戶服務(wù)的親和力和執(zhí)行力。（見(jiàn)圖2）

為能準(zhǔn)確分析經(jīng)濟(jì)環(huán)境，把握財(cái)經(jīng)政策，提高京能集團(tuán)財(cái)務(wù)人員對(duì)京能財(cái)務(wù)相關(guān)系統(tǒng)操作的熟悉度，京能財(cái)務(wù)每年結(jié)合公司發(fā)展規(guī)劃及年度目標(biāo)，對(duì)成員單位不同的人員結(jié)構(gòu)進(jìn)行客戶培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容包括：資金管理、融資籌劃、財(cái)稅管理、網(wǎng)銀系統(tǒng)操作、結(jié)算解決方案以及信貸、結(jié)算業(yè)務(wù)操作程序注意事項(xiàng)等方面。

2.打造多維結(jié)算平臺(tái)。京能財(cái)務(wù)依托自有結(jié)算系統(tǒng)，在京能集團(tuán)內(nèi)統(tǒng)一進(jìn)行結(jié)算銀行管理、成員單位賬戶管理、資金歸集管理、資金計(jì)劃管理、結(jié)算憑證管理以及結(jié)算對(duì)賬管理等，從而防范資金風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)京能集團(tuán)內(nèi)源融資建設(shè)，全面實(shí)現(xiàn)京能集團(tuán)款項(xiàng)收付的資金清算平臺(tái)。采用的結(jié)算模式包括收支兩條線結(jié)算模式和京能集團(tuán)統(tǒng)一結(jié)算模式。京能財(cái)務(wù)為京能集團(tuán)成員單位實(shí)現(xiàn)資金收付結(jié)算的工具，常用的結(jié)算方式包括票據(jù)、匯兌、網(wǎng)銀等。結(jié)算原則包括安全性原則，即確保京能集團(tuán)成員單位資金安全；及時(shí)性原則，即確保各京能集團(tuán)成員單位預(yù)算內(nèi)資金的及時(shí)、足額支付；準(zhǔn)確性原則，即票據(jù)和結(jié)算憑證的金額、出票或簽發(fā)日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無(wú)效；票據(jù)和結(jié)算憑證金額大寫(xiě)和阿拉伯?dāng)?shù)碼同時(shí)記載，二者必須一致，二者不一致的票據(jù)無(wú)效。確保按照京能集團(tuán)成員單位的收付指令準(zhǔn)確撥付。京能財(cái)務(wù)應(yīng)合理選擇和維護(hù)商業(yè)銀行的結(jié)算合作關(guān)系，保證結(jié)算業(yè)務(wù)順暢。通過(guò)多維結(jié)算平臺(tái)，京能集團(tuán)內(nèi)部沉淀在各銀行的內(nèi)生性現(xiàn)金流得以有效集中，京能財(cái)務(wù)及集團(tuán)財(cái)務(wù)部門可以通過(guò)多維結(jié)算體系對(duì)京能集團(tuán)成員單位賬戶開(kāi)立信息和資金流動(dòng)信息進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析和監(jiān)測(cè)，使得資金信息透明化，便于客觀公正地評(píng)價(jià)成員單位在資金方面對(duì)京能集團(tuán)的貢獻(xiàn)度和對(duì)京能集團(tuán)發(fā)展戰(zhàn)略的執(zhí)行力，為京能集團(tuán)和管理決策提供全面而準(zhǔn)確的參考數(shù)據(jù)，使京能集團(tuán)管控力度得以強(qiáng)化。

3.建立資金計(jì)劃管理審批制度。京能集團(tuán)為全面提升資金集中管理水平，保證資金管理工作高效、有序、安全運(yùn)行，通過(guò)預(yù)算剛性控制，確保資金總體平衡，防范資金風(fēng)險(xiǎn)等相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)范管理。京能集團(tuán)以京能財(cái)務(wù)為平臺(tái)，執(zhí)行資金統(tǒng)一計(jì)劃、統(tǒng)一備付和統(tǒng)一調(diào)度，優(yōu)化集團(tuán)資金配置，實(shí)現(xiàn)全面計(jì)劃管理，要求各企業(yè)執(zhí)行包括現(xiàn)金、存款、票據(jù)等全部資金項(xiàng)目的貨幣資金實(shí)現(xiàn)收支計(jì)劃管理。

京能集團(tuán)財(cái)務(wù)管理部負(fù)責(zé)審批二級(jí)企業(yè)年度資金計(jì)劃。資金調(diào)度管理中心是歸口管理京能集團(tuán)資金調(diào)度工作，負(fù)責(zé)組織開(kāi)展京能集團(tuán)年、月、周資金平衡工作；對(duì)各企業(yè)單筆大額資金支付進(jìn)行監(jiān)督；對(duì)各企業(yè)限制支付庫(kù)進(jìn)行管理；對(duì)各企業(yè)定向支付庫(kù)進(jìn)行管理；負(fù)責(zé)預(yù)警監(jiān)控及處置；對(duì)成員企業(yè)資金計(jì)劃執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控與分析；對(duì)成員企業(yè)資金管理情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。京能集團(tuán)各企業(yè)貫徹執(zhí)行京能集團(tuán)資金調(diào)度管理制度、規(guī)定；編制本企業(yè)年、月和周資金計(jì)劃。各企業(yè)上報(bào)年、月、周資金計(jì)劃，由二級(jí)企業(yè)審核匯總確認(rèn)后生效，上傳至資金調(diào)度管理中心。各企業(yè)周資金計(jì)劃以月資金計(jì)劃為依據(jù)，按周編制、分解到日的資金流入與流出，分為財(cái)務(wù)公司賬戶、非財(cái)務(wù)公司賬戶兩個(gè)維度，分科目進(jìn)行計(jì)劃控制，不得串項(xiàng)列支，周資金累計(jì)支出數(shù)以月度資金計(jì)劃為上限實(shí)行剛性控制。京能財(cái)務(wù)在線監(jiān)控與管理各賬戶的統(tǒng)一結(jié)算與資金計(jì)劃執(zhí)行情況；開(kāi)展京能集團(tuán)歸集資金運(yùn)作，協(xié)助京能集團(tuán)體系內(nèi)企業(yè)開(kāi)展投融資業(yè)務(wù)；開(kāi)展資金和票據(jù)的在線監(jiān)控，服務(wù)京能集團(tuán)控制資金風(fēng)險(xiǎn)等。

各企業(yè)資金調(diào)度時(shí)，實(shí)行分層管理、分級(jí)負(fù)責(zé)；資金調(diào)度信息流按京能集團(tuán)現(xiàn)行行政管理層級(jí)逐級(jí)上報(bào)。各企業(yè)除基本戶、財(cái)務(wù)公司賬戶外，其余賬戶原則上不能用于日常資金收付與調(diào)撥。各企業(yè)在財(cái)務(wù)公司以外的賬戶實(shí)行限額收支管理，存款日終余額不得超過(guò)京能集團(tuán)總部核定限額，超額資金沉淀不得超過(guò)2個(gè)工作日，做到應(yīng)歸盡歸。

（三）以資金集中考核為導(dǎo)向，提升資金集中管理水平

京能集團(tuán)資金集中管理實(shí)行考核制。年初，京能財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)協(xié)助京能集團(tuán)相關(guān)部室擬定成員單位資金歸集年度考核方案，包括：考核范圍、考核公式、考核頻率、考核指標(biāo)值和考核權(quán)重等考核關(guān)鍵因素的確定。京能集團(tuán)將資金集中考核指標(biāo)納入二級(jí)直管企業(yè)年度目標(biāo)責(zé)任書(shū)，并與企業(yè)工資總額掛鉤，二級(jí)企業(yè)根據(jù)京能集團(tuán)要求對(duì)所屬企業(yè)進(jìn)行資金集中管理指標(biāo)考核。通過(guò)各種手段，提高各企業(yè)對(duì)歸集資金集中管理的重視程度，進(jìn)而提升全集團(tuán)的資金集中度。（見(jiàn)圖3）

年度中，京能財(cái)務(wù)通過(guò)多種渠道發(fā)布和宣貫考核方案，溝通解決各企業(yè)對(duì)考核存在的疑問(wèn)；提供成員單位日常所需要的匯總數(shù)據(jù)、表格，包括幫助成員單位進(jìn)行季末歸集率預(yù)測(cè)等；并按照考核時(shí)點(diǎn)進(jìn)行歸集數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，形成資金歸集分析報(bào)告。年終，京能財(cái)務(wù)將全部資金集中數(shù)據(jù)結(jié)果上報(bào)京能集團(tuán)相關(guān)部室，由京能集團(tuán)對(duì)二級(jí)企業(yè)進(jìn)行年度目標(biāo)責(zé)任書(shū)執(zhí)行結(jié)果的考核。此外，京能集團(tuán)財(cái)務(wù)管理部對(duì)各企業(yè)賬戶管理的情況、資金計(jì)劃執(zhí)行情況、監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)、調(diào)度管理情況對(duì)二級(jí)企業(yè)進(jìn)行獎(jiǎng)懲。各企業(yè)如存在未經(jīng)審批開(kāi)立賬戶、未在財(cái)務(wù)公司開(kāi)立賬戶實(shí)現(xiàn)資金歸集、未定期進(jìn)行賬戶清理或未執(zhí)行統(tǒng)一賬戶監(jiān)控管理等情況，將由財(cái)務(wù)管理部進(jìn)行統(tǒng)一公示，情節(jié)嚴(yán)重的將上報(bào)京能集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)研究處理 。

（一）資金集中度穩(wěn)步提升

充分發(fā)揮京能集團(tuán)資金集中管理平臺(tái)功能，貫徹落實(shí)京能集團(tuán)資金管控政策，優(yōu)化核心系統(tǒng)功能，提升客戶服務(wù)水平。2019年12月末全口徑資金集中度為66.14%，資金集中度歷史上首次達(dá)到并且連續(xù)3個(gè)月保持在70%以上。2017年至2019年，公司全年季平均資金集中度分別為59%、54%、71.08%，達(dá)到了歷史最高水平。（見(jiàn)圖4）

（二）業(yè)務(wù)規(guī)模迅速擴(kuò)大

由于京能集團(tuán)資金集中管控系統(tǒng)上線和歸集工作獲得實(shí)質(zhì)性進(jìn)展，開(kāi)戶數(shù)量在年內(nèi)有爆發(fā)式增長(zhǎng)。截至2019年末，已開(kāi)戶成員單位數(shù)量為427家，開(kāi)戶數(shù)量比年初增長(zhǎng)59%。截至2019年末，已開(kāi)戶成員單位數(shù)量為427家，已完成資金歸集成員單位數(shù)量為354家，公司日均吸收存款金額為168億元，較上年同期日均存款增長(zhǎng)幅度為18%，實(shí)現(xiàn)連續(xù)十年持續(xù)增長(zhǎng)。（見(jiàn)圖5）

自2009年起至2020年1季度末，公司存、貸款規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng)。（見(jiàn)圖6）

（三）降低集團(tuán)整體資產(chǎn)負(fù)債率水平

京能財(cái)務(wù)經(jīng)過(guò)持續(xù)不斷地進(jìn)行資金的集約化管控，已經(jīng)形成了京能集團(tuán)內(nèi)源融資的重要渠道。京能財(cái)務(wù)通過(guò)資金集中管理，實(shí)現(xiàn)了京能集團(tuán)產(chǎn)融結(jié)合的融資戰(zhàn)略，降低財(cái)務(wù)費(fèi)用，促進(jìn)資金的優(yōu)化配置，提高資金的使用效率，實(shí)現(xiàn)了“去杠桿、降風(fēng)險(xiǎn)”的管理目標(biāo)，2019年末，財(cái)務(wù)公司為集團(tuán)壓降資產(chǎn)負(fù)債率1.55個(gè)百分點(diǎn)。近年來(lái)，京能集團(tuán)資產(chǎn)負(fù)債率保持在65%左右，大幅低于五大電力的資產(chǎn)負(fù)債率水平。經(jīng)過(guò)幾年的努力，京能財(cái)務(wù)為成員單位提供金融服務(wù)能力顯著增強(qiáng)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)顯著增長(zhǎng)，提升了京能集團(tuán)整體財(cái)務(wù)管理水平。

作者單位：京能集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司