文/余培 王璐 董聰 編輯/韓英彤

新中國(guó)成立70周年、中美建交40周年、澳門回歸20周年、五四運(yùn)動(dòng)100周年、改革開(kāi)放40周年、亞太經(jīng)合組織成立30周年……已經(jīng)過(guò)去的2019年，見(jiàn)證了中國(guó)諸多榮耀。而對(duì)于中國(guó)反洗錢事業(yè)來(lái)說(shuō)，同樣有著很多值得銘記與關(guān)注的歷史性瞬間。

2019年的反洗錢工作：值得銘記

中國(guó)正在進(jìn)入全球反洗錢的最高舞臺(tái)

作為FATF中國(guó)第四輪互評(píng)估的重要環(huán)節(jié)，金融行動(dòng)特別工作組（FATF）的國(guó)際專家于2018年夏季訪問(wèn)了中國(guó)。中國(guó)人民銀行會(huì)同反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議各相關(guān)成員單位，為此精心準(zhǔn)備，提交了4000多頁(yè)的評(píng)估材料、200多份法律規(guī)范、500多個(gè)典型案例，并與評(píng)估組舉行了90多場(chǎng)磋商，配合評(píng)估組順利完成了互評(píng)估工作。

2019年4月17日，F(xiàn)ATF向全球公布了《中國(guó)反洗錢和反恐怖融資互評(píng)估報(bào)告》。報(bào)告中，F(xiàn)ATF充分認(rèn)可了近年來(lái)中國(guó)政府在反洗錢工作方面取得的積極進(jìn)展，認(rèn)為中國(guó)的反洗錢體系具備良好的基礎(chǔ)。這是對(duì)中國(guó)反洗錢工作開(kāi)展十余年來(lái)所取得成果的高度評(píng)價(jià)。

進(jìn)一步完善反洗錢、反恐怖融資政策框架體系

正如《中國(guó)反洗錢和反恐怖融資互評(píng)估報(bào)告》所指出的，中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議機(jī)制運(yùn)行有效，金融業(yè)反洗錢監(jiān)管工作取得了積極進(jìn)展。可以說(shuō)，在過(guò)去的2019年，金融業(yè)各監(jiān)管部門的反洗錢、反恐怖融資政策框架體系，都得到了進(jìn)一步的發(fā)展和完善。

2019年2月21日，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》。該《辦法》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理體系，全面識(shí)別和評(píng)估自身面臨的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，并采取與風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的政策和程序。

2019年5月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)召開(kāi)系統(tǒng)反洗錢工作聯(lián)席會(huì)議。會(huì)議要求，證券業(yè)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)深刻認(rèn)識(shí)反洗錢監(jiān)管工作對(duì)維護(hù)資本市場(chǎng)穩(wěn)定、健康發(fā)展的重要意義，把反洗錢工作放在更加重要的位置，以實(shí)際行動(dòng)推進(jìn)行反洗錢工作。

2019年6月24日，為推動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)正式發(fā)布了《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)控框架指引手冊(cè)》。

完善防逃制度機(jī)制

十九屆中央紀(jì)委三次全會(huì)明確指出，“扎實(shí)開(kāi)展重點(diǎn)個(gè)案攻堅(jiān)，完善防逃制度機(jī)制，一體推進(jìn)追逃防逃追贓工作”；黨的十九屆四中全會(huì)明確要求，“推進(jìn)反腐敗國(guó)家立法，促進(jìn)反腐敗國(guó)際合作”。這些指示、要求，為進(jìn)一步深入開(kāi)展追逃追贓工作、堅(jiān)定不移地推進(jìn)反腐敗斗爭(zhēng)，指明了工作方向。我國(guó)相關(guān)部門正以永遠(yuǎn)在路上的堅(jiān)韌和執(zhí)著，積極促進(jìn)反腐敗國(guó)際合作，努力鞏固和發(fā)展反腐敗斗爭(zhēng)所取得的勝利成果。

2019年12月，天網(wǎng)2019的追逃追贓成績(jī)單公布。2019年1至10月，全國(guó)共追回外逃人員1634名，同比增長(zhǎng)69%。其中黨員和國(guó)家工作人員741人，包括“百名紅通人員”4人，追贓金額約29.54億元人民幣。

近年來(lái)，隨著國(guó)家監(jiān)察體制改革的持續(xù)深入，海外追逃力量得到進(jìn)一步優(yōu)化整合，推動(dòng)反腐敗綜合執(zhí)法國(guó)際協(xié)作持續(xù)深化，追逃力量不斷增強(qiáng)。亮眼的追逃、追贓成績(jī)單再次說(shuō)明，不管腐敗分子逃到哪里，都將緝拿歸案、繩之以法。

2020年的反洗錢工作：至關(guān)重要

加快對(duì)修訂《反洗錢法》的研究論證

2019年十三屆全國(guó)人大二次會(huì)議期間，有代表建議修改《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（下稱《反洗錢法》），包括擴(kuò)大洗錢上游犯罪類型，擴(kuò)展反洗錢義務(wù)主體范圍，完善反洗錢義務(wù)和反洗錢調(diào)查相關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)部門間分工協(xié)作，確立風(fēng)險(xiǎn)為本的工作理念，強(qiáng)化反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管，提高行政處罰懲戒力度，加強(qiáng)反洗錢國(guó)際合作等。

1.2缺乏尊重與耐心在病患高發(fā)期,迫于臨床的緊急需求,溝通時(shí)采用命令的語(yǔ)氣等等造成雙方互不尊重;發(fā)生小的爭(zhēng)議時(shí)互相推諉、推卸責(zé)任;不尊重消毒滅菌的專業(yè)性、復(fù)雜性、時(shí)效性,經(jīng)常性提出不合理要求。

對(duì)于相關(guān)建議，中國(guó)人民銀行表示，下一步將繼續(xù)收集社會(huì)各界對(duì)《反洗錢法》修訂的意見(jiàn)和建議，在完成相關(guān)調(diào)研、開(kāi)展座談、建議收集等工作的基礎(chǔ)上，推動(dòng)該法的修訂。

近期，全國(guó)人大財(cái)經(jīng)委建議中國(guó)人民銀行加強(qiáng)對(duì)修訂《反洗錢法》的研究論證，做好有關(guān)的基礎(chǔ)準(zhǔn)備工作，適時(shí)提出修法建議，爭(zhēng)取列入全國(guó)人大常委會(huì)年度立法工作計(jì)劃安排審議。及時(shí)修訂《反洗錢法》，將有利于夯實(shí)法律基礎(chǔ)，提高打擊洗錢犯罪活動(dòng)的有效性；有利于履行國(guó)際義務(wù)，提高我國(guó)國(guó)際形象和在反洗錢領(lǐng)域的話語(yǔ)權(quán)。

數(shù)字貨幣反洗錢國(guó)際規(guī)則值得關(guān)注

2019年8月18日，新華社受權(quán)發(fā)布的《中共中央國(guó)務(wù)院關(guān)于支持深圳建設(shè)中國(guó)特色社會(huì)主義先行示范區(qū)的意見(jiàn)》提出，支持在深圳開(kāi)展數(shù)字貨幣研究與移動(dòng)支付的創(chuàng)新應(yīng)用。

2019年10月，為期三天的首屆外灘金融峰會(huì)在上海召開(kāi)。中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)交流中心副理事長(zhǎng)黃奇帆在會(huì)上透漏，我國(guó)對(duì)數(shù)字貨幣（DCEP）已經(jīng)研究了五六年，并趨于成熟；中國(guó)人民銀行很可能成為全球第一個(gè)推出數(shù)字貨幣的央行。

2020年1月10日，全球各國(guó)的反洗錢監(jiān)管部門齊聚法國(guó)巴黎，集中討論了如何更為有效地監(jiān)管虛擬資產(chǎn)和虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商。隨著時(shí)代的飛速發(fā)展，不斷涌現(xiàn)出的新技術(shù)、新服務(wù)和新產(chǎn)品，為傳統(tǒng)金融產(chǎn)品提供了有效的替代方案，在賦予其新的生命的同時(shí)，也全面提升了金融普惠的程度。中國(guó)能否抓住這一歷史性機(jī)遇，引領(lǐng)數(shù)字貨幣反洗錢國(guó)際規(guī)則的全球話語(yǔ)權(quán)，值得關(guān)注。

加強(qiáng)對(duì)境外運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的管理

2019年二季度，與中美貿(mào)易摩擦爆發(fā)和美國(guó)退出伊朗核協(xié)議相伴，全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇遇阻，地緣局勢(shì)顯著升溫。進(jìn)入三季度，美國(guó)對(duì)伊朗重啟的首批制裁措施開(kāi)始生效。

與過(guò)往白宮政策相比，特朗普政府現(xiàn)在所采取的制裁措施變得更加單邊化。而這種法律沖突，正在給全球企業(yè)帶來(lái)日益復(fù)雜的制裁風(fēng)險(xiǎn)，特別是在美國(guó)尋求借助制裁工具來(lái)對(duì)伊朗、朝鮮以及委內(nèi)瑞拉持續(xù)施壓時(shí)。

因此，對(duì)于中國(guó)企業(yè)以及金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，應(yīng)當(dāng)盡早研究并掌握全球各國(guó)監(jiān)管當(dāng)局的法令，堅(jiān)持貫徹《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2016〕5號(hào)）以及《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)）等文件精神，未雨綢繆，對(duì)跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作給予更多的重視與資源投入。

認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要意義

2017年，根據(jù)國(guó)內(nèi)外反洗錢、反恐怖融資和反逃稅工作的新形勢(shì)，按照中央全面深化改革領(lǐng)導(dǎo)小組的部署，中國(guó)人民銀行、稅務(wù)總局和公安部作為牽頭部門，會(huì)同反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議各成員單位，共同研究制定了《關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》。

2019年12月26日，反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議第十次工作會(huì)議在京召開(kāi)。會(huì)議學(xué)習(xí)了中央領(lǐng)導(dǎo)同志關(guān)于加強(qiáng)反洗錢工作的重要批示精神，分析了當(dāng)前反洗錢工作的形勢(shì)，并對(duì)下一階段反洗錢工作的任務(wù)進(jìn)行了部署。

今后，反洗錢部際聯(lián)席會(huì)議成員單位將會(huì)從維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融安全、打擊金融洗錢犯罪行為、提高國(guó)家治理能力和參與全球治理的角度，進(jìn)一步提高對(duì)反洗錢工作重要意義的認(rèn)識(shí)，切實(shí)提高其政治站位；同時(shí)，進(jìn)一步完善部際聯(lián)席會(huì)議工作機(jī)制，加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管工作的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，牽頭單位與成員單位各負(fù)其責(zé)，密切配合，以反洗錢國(guó)際評(píng)估整改為契機(jī)，按照反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和互評(píng)估提出的整改建議要求，把需要完成的工作落實(shí)到位，把需要補(bǔ)齊的短板盡快補(bǔ)齊，全面提升我國(guó)的反洗錢工作水平。

在國(guó)際上，洗錢、恐怖融資和逃稅已經(jīng)成為全球性公害。在2016年G20杭州峰會(huì)的公報(bào)中，習(xí)近平主席和各國(guó)領(lǐng)導(dǎo)人共同承諾，要完善制度，提升國(guó)際社會(huì)打擊洗錢、恐怖融資和逃稅的能力；同時(shí)，在該次峰會(huì)上還發(fā)布了在2014年APEC《北京反腐敗宣言》基礎(chǔ)上制定的《二十國(guó)集團(tuán)反腐敗追逃追贓高級(jí)原則》，在構(gòu)建國(guó)際反腐敗新格局目標(biāo)下發(fā)出了“中國(guó)聲音”。