【摘 要】 典權(quán)是我國(guó)傳統(tǒng)的物權(quán)之一，典賣是設(shè)定典權(quán)的法律事實(shí)。宋代是我國(guó)封建社會(huì)大發(fā)展、大繁榮的時(shí)期，從現(xiàn)有史料來(lái)看，典賣有大量文獻(xiàn)記載最早出現(xiàn)在宋代，這一時(shí)期典權(quán)也得到快速發(fā)展。本文擬從典賣關(guān)系的主體客體及其權(quán)利義務(wù)、典賣程序、典賣制度中蘊(yùn)含的中國(guó)古代法律的文化特色對(duì)宋代典賣制度作一些初步的探討。

【關(guān)鍵詞】 宋朝 典權(quán) 文化特色

一、宋代典賣關(guān)系的主體

（一）典賣雙方

據(jù)宋代的文獻(xiàn)記載，典賣關(guān)系中有雙方當(dāng)事人，典賣自己的物品以獲取典價(jià)的人，被稱為“業(yè)主”，也就是物品的所有權(quán)人，支付典價(jià)使用典賣物品并收取所得收益的人，被稱為“錢主”。

以宋代典賣田宅為例，宋代出典田宅的人，多是自耕農(nóng)和半自耕農(nóng)，并且是田宅的合法所有權(quán)人。如果沒(méi)有所有權(quán)而典賣他人的田宅，可能受到“杖一百”的刑罰，情節(jié)嚴(yán)重的以盜竊罪定罪量刑。

無(wú)子寡婦無(wú)權(quán)典賣田宅。婦女從事田宅交易，北宋時(shí)期就出現(xiàn)了。根據(jù)《宋刑統(tǒng)·戶婚·典賣指當(dāng)論競(jìng)物業(yè)》的記載，典賣田宅必須由家中的尊長(zhǎng)與錢主或錢主的親信當(dāng)面署押契帖，婦女業(yè)主不可以當(dāng)面交易，必須隔簾幕商量交易。沒(méi)有子孫或者子孫在十六歲以下的婦女無(wú)權(quán)典賣田宅，否則會(huì)受到刑罰處罰。[1]

卑幼典賣田宅被嚴(yán)格限制。如果是晚輩瞞著家中的長(zhǎng)輩，擅自將田宅典賣、質(zhì)押，或者冒充尊長(zhǎng)的姓名為他人做擔(dān)保的，交易無(wú)效，錢財(cái)和物業(yè)各自返還。對(duì)尊長(zhǎng)也有一定的限制，尊長(zhǎng)不得任意典賣卑幼田宅。宋代對(duì)卑幼私自典賣田宅嚴(yán)格限制，出于保護(hù)卑幼繼承權(quán)的考慮，宋代對(duì)尊長(zhǎng)也同樣加以限制，如果家中尊長(zhǎng)在卑幼確不知情的情況下處分了卑幼的財(cái)產(chǎn)，處分行為無(wú)效，田和錢各自退還給業(yè)主和錢主，如果卑幼知情，那么錢退還給錢主，等到約定的典期，錢主需要返還田產(chǎn)。

（二）牙人

牙人是交易環(huán)節(jié)的中間人。北宋的商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速，各式各樣的行業(yè)進(jìn)入流通領(lǐng)域，商品交易范圍和品種也隨之?dāng)U大，牙人之間的種類和分工也進(jìn)一步細(xì)化，出現(xiàn)了販賣香料的販香牙人、買賣牛馬的牙人、買賣田地屋宅的中介牙人，除此還有牙婆、米牙、魚(yú)牙等等。官府也加強(qiáng)了對(duì)牙人的管控，當(dāng)時(shí)有兩類牙人，一種是由官府直接管理的，被稱為“官牙人”，另一種是從事民間交易的牙人，官府采取的是登記注冊(cè)的管理辦法。北宋后期對(duì)牙人的管理更嚴(yán)格和規(guī)范，據(jù)李元弼講：交易牙人，“須召壯保三兩名及遞相結(jié)保，籍定姓名，各給木牌子隨身別之，年七十已上者不得充。仍出榜曉示客旅知委”[2]，也就是，交易牙人的年齡必須在七十歲以下，有人為其提供擔(dān)保，并且經(jīng)主管官司批準(zhǔn)，發(fā)給記載了基本信息的“身牌”之后，才能從事交易牙人的活動(dòng)。

二、宋代典賣關(guān)系的客體

典賣的客體即典賣的對(duì)象。我國(guó)古代法律中沒(méi)有動(dòng)產(chǎn)與不動(dòng)產(chǎn)的概念，在宋代，動(dòng)產(chǎn)與不動(dòng)產(chǎn)都是可以典賣的，典賣的對(duì)象有田宅、六畜，奴婢。六畜，按傳統(tǒng)說(shuō)法應(yīng)指馬、牛、羊、雞、犬、豕，各自在財(cái)產(chǎn)中的地位是不盡相同的。后來(lái)典賣的對(duì)象有所變化。乾道七年二月一日的詔書(shū)云：“所有人戶典賣田宅、船、馬、驢、騾......此外尚有牛、駝”。這些物業(yè)均是重要的生產(chǎn)和生活資料。

上述物業(yè)，并不是任何情況下都可以自由典賣，在特定情況下，可能受到不同程度的限制。一，贓物。宋代的法律規(guī)定，盜竊他人的田宅典賣的，杖一百，情節(jié)嚴(yán)重的以盜竊罪論處，牙人知情的與盜竊者同罪;二，共有財(cái)產(chǎn)?！氨姺痔铩?，即尊長(zhǎng)去世后還沒(méi)有被子孫分割的家庭財(cái)產(chǎn)，在性質(zhì)上屬于宗族公有，法律是禁止典賣的，如果子孫私自典賣，其他繼承人可以向錢主追回田宅，但是典賣超過(guò)十年的就不能追回田宅，只能返還一定的金錢，如果過(guò)十年典賣人已經(jīng)死亡或者典賣超過(guò)二十年，則法律不再管理;三，祭田、墓田也不得典賣。

三、宋代典賣關(guān)系當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)

（一）業(yè)主的權(quán)利與義務(wù)

一，處分權(quán)。典賣不是賣，業(yè)主對(duì)典賣的物業(yè)依然享有所有權(quán)，在不損害典權(quán)人利益的前提下，出典人可以在其典產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。比如，業(yè)主可以出賣物業(yè)，只是出賣時(shí)先問(wèn)典權(quán)人是否購(gòu)買。二、贖回權(quán)。雙方典賣時(shí)會(huì)簽署一份契約，契約載明回贖期，錢主持有上半部分，業(yè)主持有下半部分，回贖期屆滿后，業(yè)主可以隨時(shí)要求回贖典產(chǎn)，但是如果業(yè)主丟失了契約，則會(huì)喪失回贖權(quán)，如果典期屆至，業(yè)主無(wú)力回贖典產(chǎn)，可以要求業(yè)主支付典產(chǎn)價(jià)值與典價(jià)之間的差額，如果錢主不愿意支付，則視為錢主放棄其先買權(quán)，那么業(yè)主就可以將典產(chǎn)再賣給別人。三，禁止業(yè)主對(duì)典產(chǎn)重復(fù)典賣，出典的期限未屆滿的不得強(qiáng)行收贖，回贖時(shí)必須將原典價(jià)歸還典權(quán)人。

（二）錢主的權(quán)利和義務(wù)

一，占有、使用、收益的權(quán)利，一旦典權(quán)成立，在典權(quán)存續(xù)期間，錢主就可以收取典產(chǎn)的收益，錢主無(wú)須向業(yè)主支付使用費(fèi)，錢主的義務(wù)就是向業(yè)主支付約定的典價(jià)。二，除了上述的占有、使用、收益權(quán)以外，錢主還享有“物上請(qǐng)求權(quán)”，也可以對(duì)典產(chǎn)出租、抵押，但是原則上無(wú)權(quán)出賣典產(chǎn)。三，錢主有妥善保管和修繕典產(chǎn)的義務(wù)，如果典產(chǎn)毀損滅失，錢主有過(guò)錯(cuò)的需要承擔(dān)賠償責(zé)任，沒(méi)有過(guò)錯(cuò)的，比如因?yàn)椴豢煽沽?dǎo)致的，錢主無(wú)須賠償，但是也不可以要求業(yè)主提供另一個(gè)典產(chǎn)替代毀損滅失死亡典產(chǎn)。三，如果業(yè)主在典賣期間屆滿無(wú)力回贖典產(chǎn)，錢主不能直接取得該典產(chǎn)的所有權(quán)，只能把典產(chǎn)再轉(zhuǎn)典給他人。如果業(yè)主放棄回贖權(quán)，則錢主有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)。為了保證錢主的利益，法律規(guī)定錢主的優(yōu)先購(gòu)買權(quán)優(yōu)先于親鄰的優(yōu)先購(gòu)買權(quán)。

（三）牙人的權(quán)利和義務(wù)

宋代牙人主要承擔(dān)交易居間工作，一方面對(duì)溝通買賣需求、促進(jìn)商品流通、協(xié)助官府納稅發(fā)揮了重要作用，另一方面，牙人常欺行霸市和有欺詐行為，也會(huì)產(chǎn)生擾亂市場(chǎng)、阻礙商品流通的消極作用。宋代統(tǒng)治者在強(qiáng)化市場(chǎng)管理中，對(duì)牙人也加強(qiáng)了管理，規(guī)定了牙人的諸多義務(wù)：一，核清事實(shí)。牙人接受賣主的委托后才能開(kāi)始中介活動(dòng)，其重要職責(zé)之一是核清交易物業(yè)的所有權(quán)歸屬及合法性，如核實(shí)是否有重復(fù)典當(dāng)、是否是虛構(gòu)的產(chǎn)業(yè)、是否是家族共有的產(chǎn)業(yè)等等情況。二，促成交易。牙人的主要職責(zé)即是說(shuō)合買賣，牙人在確定典物的合法性以后，就可以評(píng)議交易的參考價(jià)格，向委托人報(bào)告訂約機(jī)會(huì)，并依照一定的習(xí)俗尋找交易對(duì)象，積極促成交易[3]。三，協(xié)助納稅。牙人的木牌上載有不得將未經(jīng)印稅物貨交易的內(nèi)容，揭示了牙人協(xié)助納稅的義務(wù)。除此之外，莊宅牙人還承擔(dān)為官府記錄已經(jīng)成交但尚未投印割稅的交易。四，擔(dān)保交易。法律規(guī)定訂立契約時(shí)牙人必須參與，對(duì)交易承擔(dān)連帶責(zé)任，有時(shí)甚至要在牙人自己的產(chǎn)業(yè)上設(shè)立物保，以起到擔(dān)保交易的作用。

牙人的權(quán)利主要是根據(jù)其居間行為收取一定的“牙錢”，實(shí)踐中大多是按照交易數(shù)額確定收取的比例，具體數(shù)額往往是雙方約定的。宋代對(duì)牙人的管控，在一定程度上保證了官府對(duì)各種商業(yè)活動(dòng)的規(guī)范，保護(hù)了客旅的財(cái)產(chǎn)權(quán)益，對(duì)于穩(wěn)定市場(chǎng)、促進(jìn)商業(yè)活動(dòng)的正常進(jìn)行發(fā)揮了重要作用。

四、宋代典賣制度的程序要求

宋代的典賣制度對(duì)典權(quán)的設(shè)立規(guī)定了與絕賣同樣嚴(yán)格的程序。典權(quán)的設(shè)立必須經(jīng)過(guò)法定程序和手續(xù)，只有依照這些手續(xù)確立的典權(quán)，才能受到法律保護(hù)。

（一）親鄰批退

宋初的立法規(guī)定了典賣物業(yè)必須先問(wèn)親鄰的程序，即先問(wèn)同房、同族的親屬要不要，不要并且在契約上署名放棄優(yōu)先權(quán)的再問(wèn)四鄰，如果房親和四鄰都不要的，業(yè)主才可以與其他人進(jìn)行典賣交易。但是為了保護(hù)出典的業(yè)主的利益，宋代法律也規(guī)定了，如果房親的出價(jià)低于其他人等的，業(yè)主可以和出價(jià)高者交易。

（二）立契

宋代的土地典賣的屬于要式法律行為，典契是交易憑證，有證明所有權(quán)歸屬的效力，因此十分重要。典賣田宅，必須先立草契，由雙方共同向官府請(qǐng)買“定貼”，即蓋章。典契要寫(xiě)明立契人的姓名、田宅的頃畝、坐落、產(chǎn)業(yè)來(lái)歷、典賣原因、交易數(shù)額、契稅錢、擔(dān)保及毀契懲罰等內(nèi)容。典契一式四份，由典賣雙方當(dāng)事人、官府和牙人各執(zhí)一份，防止錢主私改契約，損害業(yè)主的利益。

（三）過(guò)割、印契

過(guò)割，指的是交易戶主，即幾方當(dāng)事人帶著契去官府驗(yàn)明，經(jīng)官府核對(duì)無(wú)誤后，繳納典賣的契約錢，官府即時(shí)注籍，給付憑證給典賣雙方。印契，指的是當(dāng)事人繳納完有關(guān)稅費(fèi)后，由官府在契上蓋上紅印。因?yàn)榈滟u中所有權(quán)并未轉(zhuǎn)移，因此過(guò)割和印契主要有兩個(gè)意義：一是作為公示方法表明典權(quán)合法成立了，二是方便官府收取契稅。

（四）離業(yè)

離業(yè)是典賣的最后一道程序，是指業(yè)主將典物交付給錢主。法律規(guī)定：“諸典賣田宅并須離業(yè)”，“田產(chǎn)典賣，須憑印券交業(yè)”[4]，也就是說(shuō)，業(yè)主不僅要實(shí)際交付田宅，也喪失了租賃耕種這塊土地的權(quán)利。在宋代，是否離業(yè)是官員判斷典賣是否有效成立的重要標(biāo)準(zhǔn)。

（五）時(shí)效

宋法對(duì)業(yè)主的收贖權(quán)規(guī)定了嚴(yán)格的時(shí)限，典契保存完好的在約定期限贖回原物，但是原主死亡，約定期限則不作數(shù)，由原主的子孫和親屬，在官府核驗(yàn)過(guò)后可以贖回。如果超過(guò)30年，錢主可以自行處置。

五、宋代典賣制度體現(xiàn)的文化特色

典賣的盛行是一件值得一書(shū)的事情。從民法史的角度講，典賣為我國(guó)創(chuàng)立了一種新的物權(quán)形式——典權(quán)。業(yè)主可以通過(guò)讓渡物業(yè)的用益權(quán)，而獲得資金的融通，又不致喪失所有權(quán)，錢主則可以通過(guò)支付典價(jià)，獲取對(duì)他人物業(yè)的用益權(quán)。當(dāng)業(yè)主不能按期回贖時(shí)，在一定條件之下可能獲得對(duì)物業(yè)的所有權(quán)，這樣，足以構(gòu)成對(duì)典價(jià)償還的擔(dān)保。典權(quán)，兼有用益物權(quán)與擔(dān)保物權(quán)的功能，是我國(guó)對(duì)近現(xiàn)代民法的一大貢獻(xiàn)。[5]從歷史的角度講，它從一個(gè)側(cè)面反映了宋代較為發(fā)達(dá)的商品經(jīng)濟(jì)，表明宋代社會(huì)運(yùn)動(dòng)的速度比前期封建社會(huì)更快，土地及其上的房屋，作為封建社會(huì)最為重要的生產(chǎn)資料和生活資料，全面進(jìn)入社會(huì)流通領(lǐng)域，對(duì)于自然經(jīng)濟(jì)起著巨大的瓦解作用。

也應(yīng)看到，宋代典賣也存在方方面面的不足。一，從發(fā)生原因講，唐中葉以后商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，固然是促進(jìn)典賣盛行的主要原因，但在宋代，更多地?fù)竭M(jìn)了諸多非經(jīng)濟(jì)因素。朱熹說(shuō)過(guò)，“古者苛剝之法，本朝皆備”，一些人戶輸納苗米不辦，導(dǎo)致典賣田土拋失家業(yè)。有些地方，“催稅公人等，多不等人戶輸納，一面強(qiáng)牽耕牛典質(zhì)....”。此外，官僚地主等對(duì)貧困人家，也是巧取豪奪迫使他們典賣物業(yè)。二，典賣的封建倫理色彩濃厚。從典賣當(dāng)事人、典賣對(duì)象、問(wèn)親鄰法、親鄰回贖法看，宋王朝的目的，只有一個(gè)，即維護(hù)封建大家族的整體利益，重建封建的綱常倫理秩序，借以建立穩(wěn)固的統(tǒng)治基礎(chǔ)。三，典賣程序繁瑣。應(yīng)當(dāng)承認(rèn)，宋代典賣程序中不無(wú)合理因素，比如印契，作為種公示方法，有助于交易安全和權(quán)利的保護(hù)，但在封建時(shí)代，每增加一道程序，就為典賣設(shè)置了一道障礙。簡(jiǎn)言之，宋代典賣制度，相當(dāng)保守落后，這也是它的最大特色。

結(jié) 語(yǔ)

“典”產(chǎn)生于民間而后才逐漸被官府認(rèn)可，其并非產(chǎn)生于唐宋時(shí)期，早在南北朝時(shí)期的北齊，就有了“帖賣”形式的典，并且獲得了官府的部分認(rèn)可。到了宋代對(duì)典的認(rèn)可度更高了，并且在法律中規(guī)定使其規(guī)范化、制度化。典權(quán)是中國(guó)特有的制度，體現(xiàn)了小農(nóng)經(jīng)濟(jì)下中國(guó)古代人民卓越的生存智慧，表現(xiàn)了中國(guó)傳統(tǒng)文化特有的性格。以典之變窺社會(huì)之變，從微觀問(wèn)題洞察宏觀問(wèn)題，在處于巨變中的當(dāng)今社會(huì)，依然有著某種特殊意義。

【注 釋】

[1] 竇儀等：《宋刑統(tǒng)·戶婚·典賣指當(dāng)論競(jìng)物業(yè)》，北京：中華書(shū)局，1984年版。

[2] 李元弼：《作邑自箴》卷二，上海：商務(wù)印書(shū)館，1919年版。

[3] 陳明光、毛蕾：《唐宋以來(lái)的牙人與田宅典當(dāng)買賣》，《中國(guó)史研究》，2000年第4期，第64-66頁(yè)。

[4] 《州縣提綱》卷二，轉(zhuǎn)引自郭東旭：《宋代法制研究》，河北大學(xué)出版社2000年版，第487頁(yè)。

[5] 余貴林、郝 群：《宋代典賣制度散論》，《中州學(xué)刊》1997年第5期，第138-139頁(yè)。

【參考文獻(xiàn)】

[1] 陳明光，毛蕾，唐宋以來(lái)的牙人與田宅典當(dāng)買賣[J].中國(guó)史研究，2000，04：64-66.

[2] 郭東旭，宋代法制研究[M].河北大學(xué)出版社，2000：487.

作者簡(jiǎn)介：李丹陽(yáng)（1994—），女，天津武清人，在讀碩士研究生。研究方向：法律史。